KOLEJNY WZROST ZYSKU KWARTALNEGO 4 sierpnia 204 WYNIKI FINANSOWE ZA 2 kwartał 204 PREZENTACJA WYNIKÓW FINANSOWYCH DLA INWESTORÓW I ANALITYKÓW
Agenda. Podsumowanie i kluczowe informacje finansowe 2. Kluczowe informacje biznesowe 3. Załącznik 2
2Q 204 - podstawowe informacje 2 3 Największy wzrost zysku netto wśród Banków -266 mln PLN w H 204, tj. +77% r/r oraz 36 mln PLN w 2Q 204 (+36% r/r) Konsekwentna poprawa wyniku odsetkowego. 364mlnPLNw 2Q 204 (+42 mln PLN/ +3% r/r)pomimo istotnego wzrostu salda depozytowego w H 204 (+2,9 mld PLN vs koniec 203). NIM=2.3% (+0,p.p. r/r) Blisko mld PLN sprzedanych kredytów nieregularnych (NPL) w 204 roku. Plan roczny wykonany. 4 Konsekwentny wzrost ROE:.2% w2q 204 (+0,p.p. kw/kworaz +4, p.p. r/r) 5 Bardzo dobry wynik jednostkowy Banku oznacza poprawę Tier o 0,2 p.p. 2 6 Stabilny poziom kosztu ryzyka w 2Q 204 w wysokości,2% (bez zmiankw/kworaz-0,2p.p. vs 2Q 203) 7 Sukces emisji trzyletnich niezabezpieczonych obligacji o wartości 45 mln PLN skierowanej do inwestorów instytucjonalnych. Najniższy historycznie koszt na poziomie WIBOR 6M + 70 p.b. 3 8 Bardzo dobre przyjęcie oferty rachunków bieżących opartej o pakiet korzyści dla Klienta wprowadzonej z początkiem maja 204. 9 Dalszy spadek udziału kredytów walutowych w portfelu - już 29% (-25 p.p. vs koniec 2009) 0 Getin Noble Bank od czerwca 204 w składzie indeksu MSCI Poland banki giełdowe, które opublikowały dane za H204 do dnia 3 sierpnia 204 roku 2 po zatwierdzeniu przez KNF zysku dot. H204 3 wg stanu na koniec lipca 204 3
Najważniejsze parametry finansowe porównanie półroczne Skuteczność we wdrażaniu Strategii Getin Up H204; zmiana vs H203 mln PLN Saldo kredytów (w tym leasing) 48 826,5 +4,0% Saldo depozytów 54 366,9 +4,4% Suma bilansowa 68 332,0 +8,6% Kapitał własny 5082,5 +4,3% (przypisany akcjonariuszom jednostki dominującej) ROE,2% 4, p.p. C/I 40,6% -2,0p.p. CAR,3,4 2,6% +,0p.p. Wynik z tyt. odsetek 728, +3,8% Wynik z tyt. prowizji 228,3 +7,8% Odpisy -320,4-6,0% Koszty działania -472,0 +,0% bez kosztów związanych z transakcjami M&A w 203-454,4 +8,5% Kredyty/ depozyty 89,8% -0,3 p.p. Koszt ryzyka,2,2% -0,2p.p. Zysk brutto 223,5 +2,6% Zysk netto 265,9 +76,9% (przypisany akcjonariuszom jednostki dominującej) Liczba klientów [mln] 2,5 +6,8% Jednostkowo GNB 2 Wynik na odpisach / średnie saldo kredytów 3 Na 30 czerwca 203 CAR obliczony zgodnie z przepisami obowiązującymi do końca 203 roku 4 CAR na koniec czerwca 203 przekształcony (po zmianach dot. ewidencji przychodów z bankassurance) 4
Najważniejsze parametry finansowe porównanie kwartalne Skuteczność we wdrażaniu Strategii Getin Up 2Q 204; zmiana vs 2Q 203 mln PLN Saldo kredytów (w tym leasing) 48 826,5 +4,0% Saldo depozytów 54 366,9 +4,4% Suma bilansowa 68 332,0 +8,6% Kapitał własny 5082,5 +4,3% (przypisany akcjonariuszom jednostki dominującej) ROE,2% 4, p.p. C/I 40,6% -2,0p.p. CAR,3,4 2,6% +,0p.p. Wynik z tyt. odsetek 364,5 +3,2% Wynik z tyt. prowizji 06,6 +,2% Odpisy -63,3 +4,% Koszty działania -237,3 +9,4% bez kosztów związanych z transakcjami M&A w 203-228,8 +8,7% Kredyty/ depozyty 89,8% -0,3 p.p. Koszt ryzyka,2,2% -0,2p.p. Zysk brutto 5,0-0,2% Zysk netto 35,9 +35,9% (przypisany akcjonariuszom jednostki dominującej) Liczba klientów [mln] 2,5 +6,8% Jednostkowo GNB 2 Wynik na odpisach / średnie saldo kredytów 3 Na 30 czerwca 203 CAR obliczony zgodnie z przepisami obowiązującymi do końca 203 roku 4 CAR na koniec czerwca 203 przekształcony (po zmianach dot. ewidencji przychodów z bankassurance) 5
Bilans podstawowe dane Korzystna zmiana struktury aktywów Wg rodzaju (mld PLN) 80 000 70 000 60 000 50 000 40 000 30 000 20 000 0 000 0 Aktywa Kredyty Instrumenty fin. DDS Należności od banków (z BC) Pozostałe aktywa 20 202 203 2Q204 c 80 000 70 000 60 000 50 000 40 000 30 000 20 000 0 000 Aktywa(mln PLN) 20 202 203 2Q204 Należności od banków (z Bankiem Centralnym) 5 736 5 02 4 00 569 Instrumenty finansowe dostępne do sprzedaży 4542 7 200 8 758 0 66 Kredyty 42 078 43 833 47 952 48 827 Inne aktywa 866 2 440 2 897 3 274 Suma aktywów 54 222 58 485 63 67 68 332 Pasywa(mln PLN) Zobowiązania wobec banków 579 795 340 4 02 Zob. z tyt. emisji dłużnych pap. wartościowych 82 966 3 58 3 827 Depozyty 47 27 50 85 5 486 54 367 Kapitał własny 3900 4356 4775 5082 (przypadający akcjonariuszom jednostki dominującej) Pozostałe zobowiązania 74 83 058 0 Razem 54 222 58 485 63 67 68 332 0 Pasywa Depozyty Zob. z tyt. emisji dłużnych pap. wart. Zobowiązania wobec banków Kapitał Pozostałe zobowiązania 20 202 203 2Q204 Struktura kredytów(cze-4) +3,0p.p. -3,2p.p. 2,2% 2,6% 5,8% 0,4% 7,% 6,4% 48,8 mld PLN 5,0% 68,6% Struktura depozytów (cze-4) 5,2% 54,4 mld PLN 7,9% -0,7p.p. 64,0% +,0p.p. Kredyty samochodowe Kredyty detaliczne Kredyty hipoteczne Kredyty MSP i JST (z leasingiem) Detaliczne terminowe Detaliczne bieżące Firmowe bieżące JST bieżące Firmowe terminowe JST terminowe zmiana vs 2Q 203 6
Bilans Depozyty: saldo i koszty Rekordowo niski koszt finansowania Wysoka skuteczność w obniżaniu kosztu finansowania Detaliczna stawka depozytowa w GNB vs stawka referencyjna NBP 6,0% 6,0% 5,4% 5,4% 5,0% 4,7% 4,5% dalszy spadek głównej stawki depozytowej w GNB - o 20 pb YTD 4,6% QTD 4,2% 3,8% 3,6% 3,6% 3,6% 3,5% Kolejny atak na zmniejszenie kosztu finansowania gru-2 mar-3 cze-3 wrz-3 gru-3 mar-4 cze-4 Saldo (mld PLN) 2 +29,% 42, 45,3 47,2 48,6 49,0 49,7 50,2 49,9 52, 53,0 5,5 54,4 54,4 cze' wrz' gru' mar'2 cze'2 wrz'2 gru'2 mar'3 cze'3 wrz'3 gru'3 mar'4 cze'4 Koszty odsetkowe / średnie pasywa odsetkowe 2 Dane dla roku 202 dla połączonych banków Getin Bank i Get Bank 7
Finansowanie i Kapitał Bezpieczeństwo kapitałowe Bank utrzymuje współczynnik wypłacalności na poziomie nie niższym niż 2% Współczynnik wypłacalności +,0p.p. 2,6%,6% 0,2% 2,3% Udział NPL 3,5% 3,6% 3,7% Odpisy/Kredyty z utratą wartości (wskaźnik pokrycia) 2 Efekt sprzedaży NPL detalicznych z najwyższym coverage ratio 59,7% 58,4% 59,% 60,6% 54,9% cze-3 3 cze-4 Poziom NPL 200 20 202 203 H204 Wskaźnik pokrycia 200 20 202 203 H204 Budowa bezpiecznej struktury aktywów i pasywów w przekroju walutowym i płynnościowym jednym z celów strategicznych (dłuższe pasywa, większa stabilność finansowania, alternatywne formy pozyskania płynności z rynku). 2, mld PLN wyemitowanego długu podporządkowanego na koniec lipca 204 roku Bank wyemitował trzyletnie obligacje o wartości 45 mln PLN skierowane do inwestorów instytucjonalnych, Największa jednorazowa emisja tego typu niezabezpieczonych obligacji w historii Banku od 2008 roku i dodatkowo z najniższym historycznie kosztem na poziomie WIBOR 6M + 70 p.b. Łączna wartość sprzedanych wierzytelności nieregularnych w ciągu pierwszych siedmiu miesięcy 204 roku osiągnęła poziom,0 mld PLN Jednostkowy 2 Bez odpisów IBNR 3 CAR na koniec czerwca 203 przekształcony (po zmianach dot. ewidencji przychodów z bankassurance) 8
Finansowanie i Kapitał Bezpieczeństwo kapitałowe Już mld PLN sprzedanego portfela NPL w 204 roku Wartość nominalna sprzedaży kredytów nieregularnych (w mln PLN) W efekcie dziesięciu zrealizowanych w 204 roku transakcji saldo NPL w Banku spadło o 2,% 978 48 65 86 20 202 203 204 Bank sprzedał kredyty nieregularne (NPL) o nominale blisko mld PLN w ramach działań zmierzających do dalszego obniżenie poziomu odpisów aktualizujących oraz poprawy współczynnika wypłacalności. Wartość wierzytelności brutto nabytych od Banku przez podmioty krajowe i zagraniczne osiągnęła poziom,7 mld PLN. Sprzedaż objęła zarówno portfele kredytów detalicznych, samochodowych, jak i hipotecznych. w okresie styczeń lipiec 204 9
Bilans Kredyty: mix sprzedażowy Zmiana struktury sprzedaży; krótsze, szybciej amortyzujące się kredyty, wyższe marże Struktura sprzedaży średniomiesięczna sprzedaż (mln PLN) -8% +76% -63% +59% -48% +8% 80 622 594 505 890 Sprzedaż kredytów kwartalnie (mln PLN) H 4/H 3 +8,5% 2Q 4/2Q 3 +,% 2,78 3,28 3,6 3,7 2,75 Q2'4 Q'4 Q4'3 Q3'3 Q2'3 dynamika kw/kw samochodowe +6% + leasing (netto) detaliczne +6% firmowe -3% hipoteczne -58% 322 230 KREDYTY HIPOTECZNE 20 POZOSTAŁE KREDYTY 20 202 203 H204 2,84 2,83 2,53 2,67 2,97 Q'3 Q4'2 Q3'2 Q2'2 Q'2 firmowe samochodowe + leasing (netto) detaliczne hipoteczne 2,2% MARŻA 2 6,2% 4 2,68 Q4' Kredyty (mld PLN) 3 38,9 4, 42, 4,9 43,3 43,3 43,8 45,0 46,9 47,4 48,0 48,4 48,8 całkowita sprzedaż kwartalna 3,46 3,67 3,72 Q3' Q2' Q' - 500 000 500 2 000 2 500 cze' wrz' gru' mar'2 cze'2 wrz'2 gru'2 mar'3 cze'3 wrz'3 gru'3 mar'4 cze'4 Zgodnie z przyjętą strategią konsekwentna koncentracja na sprzedaży szybciej amortyzujących się produktów, gwarantujących wyższe marże - kredyty gotówkowe, samochodowe, MSP i leasing. Poziom akcji kredytowej dostosowany do spłat Klientów i w efekcie brak presji na finansowanie oraz wsparcie wzrostu wyniku odsetkowego. Dane skonsolidowane 2 Marża ponad WIBOR 3M kredytów sprzedanych w półroczu 204 roku; w przypadku kredytów hipotecznych marża docelowa 3 Dane dla roku 202 dla połączonych banków Getin Bank i Get Bank 4 Bez jednego kredytu 0
Jakość aktywów Ryzyko kredytowe Widoczne efekty działań zmierzających do poprawy jakości aktywów Odpisy i saldo kredytowe (mln PLN) 4 Kosztryzykakredytowego (%) 46 9447 36747 95248 4448 827 38 885 4 3642 0784 88043 3443 296 43 83344 987 9335 466 30 5043 45634 365 39 292 290 262 268 222 235 248 246 24 98 43 52 57 63 32 Q2'0 Q3'0 Q4'0 Q' Q2' Q3' Q4' Q'2 Q2'2 Q3'2 Q4'2 Q'3 Q2'3 Q3'3 Q4'3 Q'4 Q2'4 odpisy aktualizujące saldo kredytowe 30.06.204 30.06.203 zmiana Kredyty korporacyjne 2 0,8%,2% -0.49 p.p. Kredyty samochodowe,5% 2,5% -,0 p.p. Kredyty hipoteczne 0,9% 0,8% 0,2 p.p. Kredyty detaliczne 3,8% 5,3% -,46 p.p. Kredyty razem,2%,4% -0,7 p.p. Odpisy w półroczu 204 o 6% niższe r/r Jakość nowego portfela konsekwentnie utrzymywana w ramach założonego apetytu na ryzyko Blisko mld PLN kredytów nieregularnych sprzedanych od początku 204 roku Średniomiesięczny poziom odpisów (tys. PLN) 3, 4 20 202 203 204 Q'20 2Q'20 3Q'20 4Q'20 Q'202 2Q'202 3Q'202 4Q'202 Q'203 2Q'203 3Q'203 4Q'203 Q 204 2Q 204 Kredyty razem 76 328 03 860 5 725 95 087 80 406 79 767 87 574 69 364 63 535 46 657 4 498 46 22 49 583 53 0 Kredyty samochodowe 20 752 8 43 2 448 8 092 5 578 5 927 9 669 9 907 3 229 3 607 474 8 425 603 8 50 Kredyty hipoteczne 34 922 66 823 86 43 77 230 72 407 67 079 52 708 38 26 26 28 8 452 5 332 8 979 26 707 25 434 Kredyty detaliczne 5 388 2 698 0 305 6 949 2 396 3 587 22 827 7 602 8 883 7 925 2 026 9 649 5 896 5 57 Kredyty firmowe i inne 5 267 5 926 6 559 2 86 4 88 3 74 2 370 3593 5 296 6 673 3 667 9 59 5 376 4 270 Wynik na odpisach do średniego salda kredytów; wskaźnik zannualizowany; jednostkowo GNB 2 Łącznie z leasingiem i pozostałymi 3 Jednostkowo GNB 4 Dane dla Q 202 oraz Q2 202 dla połączonych banków Getin Noble oraz Get Bank
Jakość aktywów Ryzyko kredytowe Bank skutecznie dostosowuje procedury oceny i akceptacji do warunków rynkowych i sytuacji Klientów Kredyty gotówkowe Odsetek zaległości 30 dniowych w spłacie trzeciej raty (%) Kredyty samochodowe Odsetek zaległości 30 dniowych w spłacie trzeciej raty (%) 6,6% 3,5% 2,3% 2,% 3,%,2%,5%,5% 2,7%,0%,2% 0,7% 0,8% 0,5% 0,3% 0,3% 0'09 05'09 09'09 0'0 05'0 09'0 0' 05' 09' 0'2 05'2 09'2 0'3 05'3 09'3 0'4 0'09 05'09 09'09 0'0 05'0 09'0 0' 05' 09' 0'2 05'2 09'2 0'3 05'3 09'3 0'4 6% Kredyty hipoteczne Wskaźniki opóźnień 90+ po 6 i 2 miesiącach od uruchomienia dla kredytów hipotecznych uruchomionych w poszczególnych kwartałach począwszy od 2008 roku 5% 4% 3% 2% % 0% Q'08 2Q'08 3Q'08 4Q'08 Q'09 2Q'09 3Q'09 4Q'09 Q'0 2Q'0 3Q'0 4Q'0 Q' 2Q' 3Q' 4Q' Q'2 2Q'2 3Q'2 4Q'2 Q'3 2Q'3 3Q'3 6M 2M 2
Agenda. Podsumowanie i kluczowe informacje finansowe 2. Kluczowe informacje biznesowe 3. Załącznik 3
GNB na drodze do realizacji ambitnych celów strategicznych Strategia Getin UP Rachunek zysków i strat 202 203 H204 205E UDZIAŁ OSADU NA RIR W SALDZIE DEPOZYTOWYM (%) Wynik z tyt. odsetek (mln PLN) 349 298 728 ~,800 Odpisy (mln PLN) (975) (624) (320) ~(550) Zysk (mln PLN) 333 400 266 ~,000 ROE 9,5% 9,5%,2% >5% SALDO KREDYTÓW FIRMOWYCH (MLD PLN) Bilans Kluczowy produkt Roczny wzrost aktywów '2-'5 w nowej strategii, zapewniający tańsze Only ~0% Wzrost salda kredytów Klientów biznesowych '2-'5 i stabilne finansowanie 54% 76% >00% LICZBA AKTYWNYCH RACHUNKÓW (TYS.) Rachunki bieżące (tys.) 450 770 860,000 Strategia Operacje Transakcje M&A Technologia Produktocentrycz ność Oportunistyczne 3 zrealizowane transakcje Klientocentryczn ość Oportunistyczne Top 3 w Poslce Długość aktywów Długość pasywów Konsekwentnie działania w celu realizacji celu strategicznego: osiągnąć oczekiwany zysk przy niewielkim wzroście poziomu aktywów Źródło: Informacje Banku, dane i ambicje Zarządu Banku dotyczące roku 205 ogłoszone w roku 203 (prezentacja Strategii Getin UP opublikowana w marcu 203) ¹ z uwzględnieniem korekt związanych ze zmianą zasad rachunkowości dot. rozliczania prowizji ubezpieczeniowych 4
Największa dynamika przyrostu ROR na rynku przy dużym wzroście aktywacji ROR cel: Główny Bank Klienta Rachunki bieżące¹ Zmiana r/r(mar-3) Bank % ( 000) 35,% +228 23,8% +299,8% +29 0,0% +9 7,5% +48 6,9% +43 6,8% +8 5,7% +45 5,7% +45 4,9% +3 4,4% +50,8% +26,4% +88 0% 0-4,0% -59 -,5% -58-2,9% -58-6,0% -63 Od uruchomienia strategii Getin UP: o /3 wzrosła liczba ROR z regularnym wpływem min. 000 zł podwoiła się liczba ROR z kartami debetowymi płacącymi za zakupy w efekcie o 8% wzrosło saldo wszystkich ROR, a o 2% średnie saldo każdego ROR średnia kwota wydawana na zakupy kartami per ROR wzrosła o 7% ponad 3-krotnie wzrosła liczba transakcji kartowych miesięcznie 2,4-krotny wzrost wartości transakcji realizowanych kartami ponad 5-krotny wzrost liczby kont oszczędnościowych w Getin UP Kolejny Krok od maja 204: Pakiet Korzyści Mój Bank Konsekwentnie najwyższa na rynku dynamika wzrostu bazy rachunków bieżących Źródło: prnews.pl Z wyłączeniem BOŚ ze względu na brak porównywalności (BOŚ od 203 roku prezentuje rachunki bieżące razem z rachunkami oszczędnościowymi) 5
Implementacja strategii Getin UP poprawia skutecznie strukturę aktywów i pasywów Banku Konsekwentnie malejący udział portfela kredytów walutowych (- pp kw/kw) Systematyczny wzrost sprzedaży kredytów firmowych i MSP zgodnie z strategicznym założenie podwojenia tej linii do 205. Kredyty dla firm wraz z leasingiem stanowiły w 2Q 204 blisko 52% sprzedaży kredytowej. Skuteczna dywersyfikacja źródeł finansowania Systematyczny wzrost udziału tańszego i bardziej stabilnego finansowania Konsekwentny spadek kosztu nowych depozytów detalicznych Skuteczna zmiana struktury sprzedaży Korporacyjne /MSP,% Samoch. 5,3% Deta; 9,8% Leasing 4,9% Hipoteczne 58,9% Leasing 20,0% Korporacyjne /MSP 3,9% 200 2Q204 Poprawa struktury finansowania Rachunki bieżące i oszczędnościowe, jako % wszystkich depozytów 9,2% 5,2% Hipoteczne 7,8% Samoch. 3,4% Detal 26,9% Udział salda kredytów walutowych w portfelu kredytów 54% 29% 2009 cze-4 Marża na nowych terminowych depozytach detalicznych Marża ponad WIBOR (pb) 20 0 gru-2 cze-4 wrz-2 cze4 Prezentacja Strategii Getin Up opublikowana w marcu 203 6
Getin UP: technologiczna rewolucja w GNB nabiera tempa GETIN POINT Kolejne Getin Point uruchomione w drugim kwartale. Łącznie siedem Getin Point działa w głównych polskich miastach Prawie 0 tys. obsłużonych Klientów Z pierwszego VTM w Złotych Tarasach w Warszawie skorzystało już ponad 4,3 tys. Klientów Blisko tys. osób zostawiło profil biometryczny Getin Point zdobył tytuł Innowacji miesiąca w międzynarodowym konkursie Dustribution and Marketing Innovation Awards. Nagrody przyznawane są przez EFMA i Accenture projektom wyróżniającym się na światowym rynku usług finansowych ¹ Virtual Teller Machine 7
Getin UP: technologiczna rewolucja w GNB nabiera tempa GETIN UP Już ponad milion klientów z nową bankowością Getin UP Istotny wzrost liczby transakcji GETIN UP NOWOŚCI Nowa bankowość mobilna dla firm Szybki kredyt gotówkowy online / mobile 8
Agenda. Podsumowanie i kluczowe informacje finansowe 2. Kluczowe informacje biznesowe 3. Załącznik 9
Notowania akcji Getin Noble Bank Zmiana kursu akcji od spin off (sty 2, rekalkulacja do kursu GNB) Kursakcji głównemierniki PLN 3,50 GNB WIG Banki WIG 20 Market cap (mld PLN) 7,6 C / Z 5,8x 3,00 +88,2% C / WK,54x 2,50 2,00,50,00 sty 2 kwi 2 lip 2 paź 2 sty 3 kwi 3 lip 3 paź 3 sty 4 kwi 4 lip 4 +39,% +4,0% wg stanu na sierpnia 204 KursakcjiGNB na tle kursów akcji banków z peergroup GNB Bank Bank 2 Źródło: Bloomberg, wg stanu na sierpnia 204 Bank 3 mar 4 kwi 4 maj 4 cze 4 lip 4 sie 4 20
Załącznik Najważniejsze dane finansowe (półrocznie) Kapitał własny (przypisany akcjonariuszomjednostki dominującej) 30.06.204/ 30.06.204/ mln PLN 30.06.204 3.2.203 30.06.203 3.2.203 30.06.203 5 082,5 4 775, 4 447,0 +6,4% +4,3% Dług podporządkowany 2 090,5 827,2 464,2 +4,4% +42,8% Suma bilansowa 68 322,0 63 67, 62 936,0 +7,4% +8,6% Saldo kredytów 48 827,0 47 952,4 46 94,0 +,8% +4,0% Saldo depozytów 54 366,9 5 486,4 52 086,4 +5,6% +4,4% H 4/ H 4/ mln PLN H 204 2H 203 H 203 2H 3 H 3 Wynik z tytułu odsetek 728, 658, 639,8 +0,6% +3,8% Wynik z tytułu prowizji i opłat 228,3 242,5 93,8-5,9% +8.5% bez +7,8% Koszty administracyjne -472,0-454,8-425,3 +3,8% +,0% Zysk netto (przypisany akcjonariuszomjednostki dominującej) kosztów związanych z akwizycjami 203 265,9 249,4 50,4 +6,6% +76,9% C /I,2 40,6% 45,0% 42,6% -4,4 p.p. +2,0 p.p. ROE,2% 9,5% 7,2% +,8 p.p. +4, p.p. NIM 2,3% 2,2% 2,2% +0, p.p. +0, p.p. CAR 2,3 2,6% 2,5%,6% +0, p.p. +,0 p.p. Dane narastająco 2 Dane jednostkowe 3 Na 30 czerwca oraz 3 grudnia 203 CAR obliczony zgodnie z przepisami obowiązującymi do końca 203 roku 2
Załącznik Najważniejsze dane finansowe (kwartalnie) Kapitał własny (przypisany akcjonariuszomjednostki dominującej) 30.06.204/ 30.06.204/ mln PLN 30.06.204 3.2.203 30.06.203 3.2.203 30.06.203 5 082,5 4 775, 4 447,0 +6,4% +4,3% Dług podporządkowany 2 090,5 827,2 464,2 +4,4% +42,8% Suma bilansowa 68 322,0 63 67, 62 936,0 +7,4% +8,6% Saldo kredytów 48 827,0 47 952,4 46 94,0 +,8% +4,0% Saldo depozytów 54 366,9 5 486,4 52 086,4 +5,6% +4,4% 2Q 4/ 2Q 4/ mln PLN 2Q 204 Q 204 2Q 203 Q 4 2Q 3 Wynik z tytułu odsetek 364,5 363,7 322, +0,2% +3,2% Wynik z tytułu prowizji i opłat 06,6 2,7 95,8-2,4% +8.7% bez +,2% Koszty administracyjne -237,3-234,7-27,0 +,% +9,4% Zysk netto (przypisany akcjonariuszomjednostki dominującej) kosztów związanych z akwizycjami 203 35,9 30, 00,0 +4,5% +35,9% C /I,2 40,6% 45,7% 42,6% -5, p.p. +2,0 p.p. ROE,2%,% 7,2% +0, p.p. +4, p.p. NIM 2,3% 2,3% 2,2% 0,0 p.p. +0, p.p. CAR 2,3 2,6% 2,4%,6% 0,2 p.p. +,0 p.p. Dane narastająco 2 Dane jednostkowe 3 Na 3 marca 204, 30 czerwca oraz 3 grudnia 203 CAR obliczony zgodnie z przepisami obowiązującymi do końca 203 roku 22
Więcej o Getin Noble Bank WIĘCEJ INFORMACJI NA TEMAT GETIN NOBLE BANK WITRYNA RELACJI INWESTORSKICH www.gnb.pl WIĘCEJ O GETIN NOBLE BANK ORAZ STRATEGII GETIN UP http://gnb.pl/prezentacje KONTAKT Z IR adres e-mail: inwestorzy@gnb.pl 23
ZASTRZEŻENIA Niniejsza prezentacja ("Prezentacja") została przygotowana przez Getin Noble Bank SA ("Spółka") wyłącznie w celach informacyjnych i nie może w żadnym wypadku być uznana lub interpretowana jako oferta i / lub rekomendacja do zawierania jakichkolwiek transakcji. W szczególności, nie może być uznana lub interpretowana jako oferta nabycia papierów wartościowych bądź jako oferta, zaproszenie lub zachęta do złożenia oferty nabycia, dokonania inwestycji lub przeprowadzenia transakcji dotyczących takich papierów wartościowych, ani też nie może być uznana lub interpretowana jako rekomendacja do zawierania jakichkolwiek transakcji, w szczególności wszelkich transakcji na papierach wartościowych Spółki. Ostrzega się przed zastosowaniem tej Prezentacji jako podstawy do podejmowania decyzji o zakupie lub sprzedaży papierów wartościowych. Uznaje się za oświadczone i potwierdzone, że odbiorca prezentacji i jacykolwiek klienci, których reprezentuje są: albo (a) kwalifikowanymi nabywcami instytucjonalnymi (w rozumieniu artykułu 44A Amerykańskiej Ustawy o Papierach Wartościowych), bądź (b) nierezydentami amerykańskimi pozostającymi poza Stanami Zjednoczonymi i nie działającymi na rachunek lub korzyść rezydenta amerykańskiego (zgodnie z definicją zawartą w Regulacji S, akcie wykonawczym do Amerykańskiej Ustawy o Papierach Wartościowych). Mimo, że informacje zawarte w niniejszej Prezentacji są oparte na powszechnie dostępnych źródłach, które Spółka uważa za wiarygodne, jednak Spółka nie może zagwarantować ich kompletności i pełności. Spółka nie ponosi odpowiedzialności za skutki decyzji podjętych na podstawie informacji zawartych w niniejszej Prezentacji. Informacje zawarte w prezentacji nie były przedmiotem niezależnej weryfikacji i w każdym wypadku mogą być przedmiotem zmian lub modyfikacji. Niniejsza prezentacja zawiera stwierdzenia odnoszące się do przyszłości. Takie stwierdzenia są tylko przewidywaniami i nie stanowią gwarancji przyszłych wyników. Wszelkie wykraczające w przyszłość stwierdzenia podlegają ryzyku, niepewności i czynnikom odnoszącym się do działalności i profilu Spółki, które mogą spowodować, że rzeczywiste wyniki Spółki będą istotnie się różnić od przyszłych wyników wyrażonych lub sugerowanych w stwierdzenia odnoszące się do przyszłości. Spółka nie jest zobowiązana do podania do publicznej wiadomości żadnych możliwych modyfikacji czy zmian informacji, danych ani oświadczeń stanowiących część niniejszej Prezentacji w przypadku zmiany strategii albo zamiarów Spółki lub wystąpienia nieprzewidzianych faktów lub okoliczności, które będą miały wpływ na tę strategię lub zamiary Spółki. W żadnym wypadku nie należy uznawać lub interpretować informacji znajdujących się w niniejszej Prezentacji jako prognoz ani za wyraźne lub dorozumiane oświadczenie czy zapewnienie jakiegokolwiek rodzaju składane przez Spółkę lub osoby działające w imieniu Spółki. Ponadto, ani Spółka, ani jej przedstawiciele nie ponoszą pod żadnym względem odpowiedzialności za jakiekolwiek straty lub szkody, jakie mogą powstać wskutek niedbalstwa czy z innej przyczyny, w związku z wykorzystaniem niniejszej Prezentacji lub jakichkolwiek treści w niej zawartych lub też w inny sposób mogących powstać w związku z informacjami stanowiącymi część niniejszej Prezentacji. Publikacja przez Spółkę danych zawartych w Prezentacji nie stanowi naruszenia prawa obowiązującego spółki, których akcje notowane są na rynku regulowanym, w szczególności na rynku regulowanym prowadzonym przez warszawską giełdę papierów wartościowych ( Giełda Papierów Wartościowych w Warszawie S.A.). Informacje zawarte w Prezentacji zostały ujawnione w ramach raportów bieżących lub okresowych publikowanych przez Spółkę, bądź stanowią ich uzupełnienie, nie będąc jednocześnie podstawą do spełnienia obowiązku informacyjnego nałożonego na Spółkę jako spółkę publiczną. Informacje zawarte w niniejszym Prezentacji nie są wyczerpujące. Spółka zwraca uwagę, że jedynym wiarygodnym źródłem danych na temat Spółki są raporty bieżące i okresowe przekazywane przez Spółkę w ramach wykonywania obowiązków informacyjnych, które są dostępne na stronie internetowej Spółki pod adresem www.gnb.pl. Prezentacja jest poufna i powinna być traktowana jako taka i nie może być kopiowana lub przekazywana innym osobom, a informacje w niej zawarte nie mogą być ujawnianie jakimkolwiek osobom trzecim, chyba że wymaga tego prawo. Materiały te nie są przeznaczone do dystrybucji lub użytkowania przez jakąkolwiek osobę lub podmiot w jakiejkolwiek jurysdykcji bądź kraju, w którym taka dystrybucja lub wykorzystanie jest sprzeczne z lokalnym prawem lub regulacjami. 24