BANK PEKAO S.A. PODSTAWOWE INFORMACJE

Zastrzeżenie Niniejsza prezentacja ( Prezentacja ) została przygotowana przez Bank Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna ( Bank ) i przeznaczona jest dla klientów, akcjonariuszy Banku oraz analityków finansowych. Niniejsza Prezentacja nie stanowi oferty sprzedaży, zaproszenia do złożenia oferty nabycia lub objęcia papierów wartościowych lub instrumentów finansowych, lub jakiejkolwiek porady lub rekomendacji w odniesieniu do tychże papierów wartościowych lub innych instrumentów finansowych. Prezentowane dane mają jedynie charakter ogólnoinformacyjny i nie odnoszą się do oferowanych przez Bank produktów lub usług. W celu skorzystania z usług i produktów Banku, należy dokładnie zapoznać się z charakterystyką danej usługi lub produktu, jej zasadami, ryzykiem, a także konsekwencjami prawnymi i podatkowymi korzystania z danej usługi lub produktu. Zaprezentowana w niniejszej prezentacji strategia zawiera cele, których realizacja jest ambicją Zarządu Banku i nie stanowi prognozy wyników. Prawa do Prezentacji jako całości przysługują Bankowi. Prezentacja podlega ochronie przewidzianej przepisami prawa, a w szczególności: Ustawy z dnia 4 lutego 1994 r. o prawie autorskim i prawach pokrewnych (t.j. Dz. U. z 2006 r., Nr 90, poz. 631 z późn. zm.); Ustawy z dnia 27 lipca 2001 r. o ochronie baz danych (Dz. U. Nr 128, poz. 1402 z późn. zm.); Ustawy z dnia 16 kwietnia 1993 r. o zwalczaniu nieuczciwej konkurencji (t.j. Dz. U. z 2003 r., Nr 153, poz.1503 z późn. zm.) oraz Ustawy z dnia 30 czerwca 2000 r. prawo własności przemysłowej (t.j. Dz. U. z 2003 r., nr 119, poz. 1117 z późn. zm.). Niniejsze Prezentacja może obejmować stwierdzenia dotyczące przyszłości, perspektyw Banku, przyszłych planów oraz strategii lub planowanych zdarzeń, nie będących faktami historycznymi. W związku z tym, że te stwierdzenia zostały przyjęte na podstawie przypuszczeń, oczekiwań, projekcji oraz tymczasowych danych o przyszłych wydarzeniach, obarczone są ryzykiem oraz niepewnością. Czynniki, które mogą spowodować lub przyczynić się do powstania zmiany niniejszych oświadczeń obejmują, ale nie są ograniczone do: (i) ogólnych warunków gospodarczych, z uwzględnieniem warunków gospodarczych obszarów działalności gospodarczej oraz rynków, w których Bank oraz jego podmioty zależne prowadzą działalność, (ii) wyników rynków finansowych (iii) zmian prawa, oraz (iv) ogólnych lokalnych, regionalnych, krajowych i/lub międzynarodowych warunków konkurencji. Co do zasady, Bank nie ma obowiązku przekazywania do publicznej wiadomości aktualizacji i zmian informacji, danych oraz oświadczeń znajdujących się w niniejszej Prezentacji na wypadek zmiany strategii albo zamiarów Banku lub wystąpienia nieprzewidzianych faktów lub okoliczności, które będą miały wpływ na tę strategię lub zamiary Banku, chyba że obowiązek taki wynika z przepisów prawa. Bank, ani jakikolwiek z jego przedstawicieli nie będzie ponosił odpowiedzialności za jakąkolwiek szkodę wynikającą z jakiegokolwiek użycia niniejszej Prezentacji lub jakichkolwiek informacji w niej zawartych lub na innej podstawie pozostającej w związku z niniejszą Prezentacją. Niniejsza Prezentacja nie jest przeznaczona do rozpowszechniania do, lub na terytorium państw, w których publiczne rozpowszechnianie informacji zawartych w niniejszej Prezentacji może podlegać ograniczeniom lub być zakazane przez prawo. 1

Agenda Podstawowe informacje o Banku Prognozy na lata 2015-2016 Załącznik 2

Bank Pekao w pigułce EUR 31.03.2016 Ranking Klienci detaliczni Klienci korporacyjni i MSP 4,8 mln 0,3 mln 2 2 54 62 33 26 30 Aktywa Kredyty Kredyty detaliczne w PLN Kredyty korporacyjne Kredyty sektora publicznego Depozyty Depozyty detaliczne Depozyty korporacyjne 37,4 mld 28,8 mld 11,2 mld 16,1 mld 3,7 mld 29,1 mld 15,4 mld 13,7 mld 2 2 2 1 1 2 2 1 Pozycja Pekao (1) 1 2 <=3 21 959 # oddziałów 47 62 18 95 181 73 24 99 67 69 Import / Eksport 17%/26% 1 Udział Pekao w sektorze bankowym Fundusze inwestycyjne 3,8 mld 1 Dochody 13,4% Kapitalizacja rynkowa 10,1 mld 1 Zysk operacyjny Zysk netto 14,7% 18,6% 3 NOTA: Dane finansowe wg stanu na 31 marca 2016 r. 1EUR = 4,2684 PLN Liczba oddziałów wg stanu na 31 marca 2016 r. (1) Wg stanu na 30 czerwca 2014 r. Jedynie banki komercyjne z wyłączeniem agencji

Solidny, trwały model biznesowy CORE TIER 1 ROE 19,0% 15,7% 10,6% 7,8% Pekao Sektor Pekao Sektor KREDYTY/DEPOZYTY KOSZTY/DOCHODY 92,6% 95,8% 50,6% 55,2% Pekao Sektor Pekao Sektor ROA KOSZT RYZYKA 1,5% 0,7 0,9% 0,4 Pekao Sektor Pekao Sektor 4 NOTA: Dane wg stanu na 31 marca 2016 r. Sektor: NBP, KNF; dane jednostkowe, jedynie banki komercyjne

Udział w rynku Detal Lider na rynku kredytów detalicznych Lider na rynku depozytów detalicznych Udział w rynku 8,9% 9,9% ZŁOTOWE KREDYTY HIPOTECZNE(%) KREDYTY KONSUMENCKIE - PEX(%) + 1,7 pp + 0,9 pp 18,0% 8,4% 9,3% 16,3% Gru 10 Mar 16 Gru 10 Mar 16 5 Źródło: Kalkulacja w oparciu o skorygowane dane NBP; grudzień 2010 marzec 2016

Udział w rynku - Korporacje Udział w rynku Lider na rynku kredytów korporacyjnych Lider na rynku depozytów korporacyjnych Transakcje Project Finance i Leveraged Finance Rynek dłużnych papierów wartościowych Wprowadzenie obligacji na rynek Catalyst w 2015 r. Lider obsługi bankowości transakcyjnej Finansowanie handlu 14% 14% 25% 20% 28% 18% 18% NOTA: Udział w rynku na 31 marca 2016 r. 6

Udział w rynku - Bank Pekao vs konkurencja dane w EUR Depozyty Kredyty Kapitalizacja na GPW PKO 45,7 PKO 44,0 Pekao 10,1 Pekao 28,5 Pekao 26,6 PKO 8,1 BZWBK 23,9 BZWBK 22,8 BZWBK 7,1 ING 21,2 MBank 18,3 ING 3,7 MBank 19,0 ING 17,6 MBank 3,4 GetinNoble 13,3 BGŻBNPP 12,3 Handlowy 2,8 Millennium 12,2 GetinNoble 11,3 Millennium 1,7 BGŻBNPP 11,2 Millennium 10,8 Alior 1,1 Alior 8,4 Alior 7,7 BGŻBNPP 0,9 Nota: Dane skonsolidowane w mld EUR wg stanu na 31 marca 2016 r. 7

Uznanie rynkowe Kapitalizacja rynkowa (EUR bln) Akcjonariusze (%) Polska Fundusze Emerytalne: 13.8% (**) +8 bn 10 14 Fundusze Inwestycyjne: 2.0% (**) Świat 23 50 Unicredit 2 USA 5 5 3 1999 Mar 2016 UK Europa Cena/wartość księgowa F2016 (*) Cena/zysk śr. F2016 (*) 1,7 20,1 1,1 13,5 Pekao Sektor Pekao Sektor 8 Źródło: GPW, Bloomberg. Akcjonariusze dane na dzień12 maja 2016 (*) Wycena w oparciu o raporty brokerów opublikowane od grudnia 2015, cena na dzień 2.05.2016 (**) Ostatnie dostępne dane na 31 grudnia 2015 r.

Główne akcje komercyjne realizowane przez Bank Wzrost wolumenów kredytowych w obszarach strategicznych Pozyskiwanie klientów Rozwój biznesu Agro Program dla przedsiębiorstw PeoPay PeoPay Rozwój biznesu kartowego Digital Agenda Digital Agenda Klik OCR PeoPay Tablet POS gotówk PekaoBIZN Bankin a g Work mbanki ES 24 Flexia BPM - ngcrm Pekao2 OCSflow 4 9

2020 - Aspiracje Pekao Wzrost udziału w dochodach sektora poprzez systematyczne powiększanie udziału w obszarach rynku o największym potencjale tworzenia wartości, pozyskanie ~1 mln klientów Osiągnięcie wskaźnika Koszty/Dochody na poziomie <42%, intensywne korzystanie z nowych technologii Utrzymanie kosztu ryzyka poniżej poziomu rynkowego (wskaźnik CoR 0,5% w 2020), wykorzystanie metod uwzględniających relację dochód/ryzyko Utrzymanie wysokiego poziomu płynności i kapitału, zarówno na szczeblach segmentów jak i Banku 10

Historia Banku Pekao 1929 Utworzenie Banku 1998 Połączenie z 3 bankami regionalnymi 1998 Oferta publiczna Pierwsze notowanie na GPW 1999 UniCredit inwestorem strategicznym 2007 Spin-off BPH 2012 Nowe logo 11

Oceny ratingowe Banku Pekao S.A. FITCH RATINGS PEKAO*** POLSKA Ocena długookresowa (IDR) A- A- Ocena krótkookresowa F2 F2 Ocena viability a- Ocena wsparcia 2 Perspektywa Stabilna Stabilna STANDARD AND POOR'S PEKAO POLSKA Ocena długookresowa BBB+ BBB+ Ocena krótkookresowa A-2 A-2 Ocena samodzielna (Stand-alone) bbb+ Perspektywa Negatywna* Negatywna* MOODY'S INVESTORS SERVICE LTD PEKAO (Oceny nie zamawiane przez Bank) POLSKA 12 Długookresowa ocena depozytów w walutach obcych A2 A2 Krótkookresowa ocena depozytów Prime-1 Prime-1 Siła finansowa BCA Perspektywa Stabilna Stabilna / Negatywna** Przypis: Bank Pekao S.A. posiada najwyższą ocenę viability na poziomie a- przyznaną przez Fitch Ratings, najwyższą ocenę samodzielną (Stand-alone) bbb+ przyznaną przez Standard and Poor s oraz najwyższą Ocenę Siły Finansowej BCA baa1 przyznaną przez Moody s wśród banków ocenianych przez te agencje ratingowe w Polsce (**) Stabilna dla Polski i negatywna dla sektora bankowego w Polsce (*) W dniu 15 stycznia 2016 r. agencja S&P Ratings Services dokonała obniżenia ocen ratingowych Polski do następujących poziomów: (1) ocena długookresowa w walutach obcych do BBB+ (2) ocena długo- i krótkookresowa w walucie krajowej odpowiednio do poziomu A- oraz A-2. Perspektywy ocen ratingowych Polski zarówno w walucie krajowej jak i obcych zostały zmienione na Negatywne. W dniu 19 stycznia 2016 r. agencja ratingowa S&P dokonała przeglądu i utrzymała oceny ratingowe Banku Pekao S.A. na niemienionym poziomie. Perspektywa negatywna odzwierciedla opinię Agencji o istnieniu ryzyka jak jeden z trzech, że wdrożenie w Polsce Dyrektywy EU "BRRD" może prowadzić do zwiększonego ryzyka obciążenia wierzycieli kosztami pomocy dla Banku ("bail-in"). (***) W dniu 1 kwietnia 2016 r. agencja ratingowa Fitch potwierdziła oceny wiarygodności finansowej Banku na niezmienionym poziomie baa1

Polska gospodarka prognoza 2015-2016 2014 2015 2016F PKB, % r/r 3.3 3.6 3.7 Konsumpcja prywatna, % r/r 2.6 3.1 4.0 Inwestycje, % r/r 10.0 5.8 4.7 Bezrobocie, % eop 11.4 9.8 9.0 Inflacja CPI, % 0.0-0.9-0.4 3M WIBOR, % eop 2.06 1.72 1.70 Stopa referencyjna, % eop 2.00 1.50 1.50 Kurs wymiany EUR, eop 4.26 4.26 4.20 Kurs wymiany USD, eop 3.51 3.90 3.75 Deficyt sektora publicznego, % PKB -3.3-2.6-3.1 Przypis: Wewnętrzny scenariusz makroekonomiczny 14

Polski sektor bankowy - prognoza 2015-2016 2014 2015F 2016F (2) Kredyty, % r/r 6.5 6.8 2,6 Detal, % r/r 5.5 6.6 3,2 Złotowe kredyty hipoteczne 11.9 10.4 6,0 Pożyczki konsumenckie (1) 6.1 6.8 5,8 Korporacje, % r/r 7.4 8.1 5,2 Kredyty SME 6.3 7,0 4,0 Oszczędności (3),% r/r 9.0 7.1 4,4 Depozyty, % r/r 8.7 7.4 4,3 Detal, % r/r 9.2 9.4 6,3 Korporacje, % r/r 9.0 10.3 4,8 Fundusze Inwestycyjne (4),% r/r 10.6 3.9 5.0 15 (1) wszystkie kredyty z wyjątkiem hipotecznych (2) wewnętrzny scenariusz makroekonomiczny (3) depozyty + aktywa zgromadzone w funduszach inwestycyjnych klientów detalicznych (4) aktywa zgromadzone w funduszach inwestycyjnych klientów detalicznych

Wybrane dane Bank Dec 10 Dec 11 Dec 12 Dec 13 Dec 14 Dec 15 Mar 16 Placówki #ADR! 1 002 1 001 1 001 1 034 975 975 Bankomaty 1 800 1 817 1 845 1 847 1 825 1 759 1 759 Pracownicy 18 276 17 921 17 433 17 092 16 914 16 387 16 387 Liczba ROR w złotych (tys)* 4 743 4 834 5 305 5 108 5 214 5 314 5 314 Liczba rachunków kredytów hipotecznych (tys)** 202 223 246 268 288 310 310 Liczba rachunków kredytów konsumenckich (tys)*** 703 685 676 635 594 576 576 Liczba klientów detalicznych z dostępem do bankowości elektronicznej Pekao24 (tys) 1 711 1 963 2 205 2 447 2 661 2 899 2 899 Liczba klientów detalicznych korzystających z bankowości mobilnej (tys) 27 80 201 373 596 1 015 1 015 Liczba klientów biznesowych (SME) z dostępem do systemów bankowości elektronicznej (tys) 156 179 199 224 241 248 248 Grupa Dec 10 Dec 11 Dec 12 Dec 13 Dec 14 Dec 15 Mar 16 Pracownicy**** 20 783 20 357 19 816 18 916 18 765 18 327 18 327 Placówki**** 1 073 1 051 1 040 1 001 1 034 975 975 Bankomaty**** 1 910 1 910 1 919 1 847 1 825 1 759 1 759 Liczba otwartych rejestrów funduszy inwestycyjnych (tys)***** 1 102 1 020 939 933 907 850 850 Liczba rachunków inwestycyjnych maklerskich (tys)****** 217 376 367 361 353 346 346 (*) Liczba rachunków łącznie z rachunkami kart pre-paid owych 17 (**) Rachunki klientów detalicznych (***) Pożyczka Ekspresowa (****) Od grudnia 2014 dane prezentowane z uwzględnieniem SKOK Kopernik (*****) Pioneer Pekao Investment Management S.A. (******) W tym: Dom Maklerski Pekao (Dom Maklerski), podmiot zależny Centralny Dom Maklerski Pekao S.A. (CDM), oraz podmiot stowarzyszony Dom Inwestycyjny Xelion Sp. z o.o. (Xelion)

Skonsolidowany rachunek zysków i strat (1/2) in PLN mln PLN 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 3M Udział w przychodach lub kosztach (%) Wynik z tytułu odsetek (1) 4180 4638 4989 4572 4533 4232 1080 59% Wynik z tytułu opłat i prowizji 2368 2449 2122 2143 2044 2006 463 25% Dochody z działalności operacyjnej 7340 7808 7953 7565 7346 7059 1817 100% Koszty operacyjne (2) -3609-3582 -3529-3376 -3286-3220 -812 100% Wynagrodzenia i inne świadczenia pracownicze -1 950-1 946-1 910-1 881-1 905-1 909-471 58% Pozostałe koszty administracyjne -1 267-1 259-1 250-1 149-1 054-980 -255 31% Amortyzacja i odpisy z tytułu utraty wartości śr. trwałych i wartości niematerialnych -392-377 -369-346 -327-331 -86 11% ZYSK OPERACYJNY 3 731 4 226 4 424 4 189 4 060 3 839 1 005 Rezerwy -538-538 -669-664 -560-518 -129 Opłaty na rzecz fuduszy gwarancyjnych -40-89 -97-107 -140-274 -67 ZYSK BRUTTO 3 102 3 593 3 664 3 454 3 360 2 831 729 Podatek dochodowy -571-684 -712-659 -635-538 -155 ZYSK NETTO (3) 2 525 2 899 2 943 2 785 2 715 2 292 573 Wskaźnik Koszty/Przychody (%) (4) 49,2% 45,9% 44,4% 44,6% 44,7% 45,6% 44,7% Koszt ryzka (%) 0,68% 0,63% 0,72% 0,71% 0,56% 0,49% 0,47% ROE (%) 13,1% 14,2% 13,3% 12,0% 11,5% 9,7% 9,7% ROE znormalizowane (%) (2) 19,3% 20,8% 20,0% 19,0% --- --- --- ROE znormalizowane (%) (3) - Basel 3 --- --- --- 18,0% 17,3% 14,7% 14,9% CAR (%) 17,6% 17,0% 18,8% 18,8% --- 0,0% --- CAR (%) --- --- 18,1% 18,3% 17,3% 17,7% 18,4% NIM (%) 3,5% 3,7% 3,7% 3,4% 3,2% 2,8% 2,8% L/D (%) 80,1% 85,8% 86,5% 84,6% 88,8% 92,6% --- (1) Wynik odsetkowy oraz przychody z tytułu dywidend i z jednostek ujmowanych metodą praw własności (3) Koszty operacyjne z wyłączeniem opłat na rzecz funduszy gwarancyjnych do przychodów operacyjnych 18 (2) Zysk netto przypadający na akcjonariuszy banku (4) Koszty operacyjne z wyłączeniem opłat na rzecz funduszy gwarancyjnych do przychodów operacyjnych do przychodów operacyjnych

Skonsolidowany rachunek zysków i strat (2/2) In EUR mln EUR 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 3M Share in income or cost (%) Wynik z tytułu odsetek (1) 981 1 088 1 171 1 073 1 064 993 253 59% Wynik z tytułu opłat i prowizji 556 575 498 503 480 471 109 25% Dochody z działalności operacyjnej 1 722 1 832 1 866 1 775 1 724 1 656 426 100% Koszty operacyjne (2) -847-841 -828-792 -771-756 -191 100% Wynagrodzenia i inne świadczenia pracownicze -458-457 -448-441 -447-448 -111 58% Pozostałe koszty administracyjne -297-295 -293-270 -247-230 -60 31% Amortyzacja i odpisy z tytułu utraty wartości śr. trwałych i wartości niematerialnych -92-89 -87-81 -77-78 -20 11% ZYSK OPERACYJNY 875 992 1 038 983 953 901 236 Rezerwy -126-126 -157-156 -131-121 -30 Opłaty na rzecz fuduszy gwarancyjnych -9-21 -23-25 -33-64 -16 ZYSK BRUTTO 728 843 860 811 788 664 171 Podatek dochodowy -134-160 -167-155 -149-126 -36 ZYSK NETTO (3) 593 680 691 653 637 538 135 Wskaźnik Koszty/Przychody (%) (4) 49,2% 45,9% 44,4% 44,6% 44,7% 45,6% 44,7% Koszt ryzka (%) 0,68% 0,63% 0,72% 0,71% 0,56% 0,49% 0,47% ROE (%) 13,1% 14,2% 13,3% 12,0% 11,5% 9,7% 9,7% ROE znormalizowane (%)(2) 19,3% 20,8% 20,0% 19,0% --- --- --- ROE znormalizowane (%)(3) - Basel 3 --- --- --- 18,0% 17,3% 14,7% 14,9% CAR (%) 17,6% 17,0% 18,8% 18,8% --- 0,0% --- CAR (%) --- --- 18,1% 18,3% 17,3% 17,7% 18,4% NIM (%) 3,5% 3,7% 3,7% 3,4% 3,2% 2,8% 2,8% L/D (%) 80,1% 85,8% 86,5% 84,6% 88,8% 92,6% --- (1) Wynik odsetkowy oraz przychody z tytułu dywidend i z jednostek ujmowanych metodą praw własności (3) Koszty operacyjne z wyłączeniem opłat na rzecz funduszy gwarancyjnych do przychodów operacyjnych 19 (2) Zysk netto przypadający na akcjonariuszy banku (4) Koszty operacyjne z wyłączeniem opłat na rzecz funduszy gwarancyjnych do przychodów operacyjnych do przychodów operacyjnych NOTE: Dane przeliczone na EUR w oparciu o kurs wymiany z dnia 31.12..2015

Struktura zysku netto Grupy (1/2) in PLN dane skumulowane w mln PLN Udział Grupy w kapitale % 2010 2011 2012 2013 2014 2015 3M 2016 Zysk netto Banku Pekao S.A. Banking - Poland 2 552 2 826 2 925 2 800 2 662 2 290 603 Podmioty konsolidowane metodą pełną 170 206 188 175 143 195 23 w tym: (*) Pekao Leasing Sp. z o.o. Leasing 36% 4,8 42,0 41,9 40,6 54,6 53,9 9,5 Centralny Dom Maklerski Pekao S.A. Brokerage 100% 51,5 46,0 30,5 39,3 42,4 44,2 5,3 Pekao Bank Hipoteczny S.A. Mortgage Bank 100% 17,5 17,3 15,7 12,7 10,0 5,0 2,0 Pekao Pioneer PTE S.A. Pension Fund 65% 12,4 12,0 11,4 13,8 15,4 2,9 0,2 Pekao Faktoring Sp. z o.o. Factoring 100% 11,3 10,7 10,2 10,1 8,2 9,3 1,7 Pekao Investment Banking S.A. Brokerage 100% --- --- 0,0 --- --- 6,8 1,5 Centrum Bankowości Bezpośredniej Sp. z o.o. Call Centre 100% 1,1 3,7 3,2 3,9 2,4 2,7 0,2 Pekao Financial Services Sp. z o.o. Servicing MF/PF 100% 9,8 7,4 3,9 6,6 7,2 8,0 2,2 Centrum Kart S.A. Cards 100% 4,6 3,7 2,5 1,7 2,6 0,6 0,0 Pekao Fundusz Kapitałowy Sp. z o.o. Business consulting 100% 2,8 1,3 1,2 0,6 0,3 0,2 0,1 Pekao Property S.A. Real estate development 100% --- --- 1,6-0,4-0,9-0,2-0,1 Podmioty wyceniane metodą praw własności 67 70 53 59 63 52 10 Pioneer Pekao Investment Management S.A. Fundusze Inwestycyjne 49% 57,1 62,3 45,2 48,3 51,8 44,6 9,6 Krajowa Izba Rozliczeniowa S.A. Usługi Clearing-owe 34% 8,4 10,9 7,4 10,0 10,0 5,5 --- Dom Inwestycyjny Xelion Sp. z o.o. Doradztwo Finansowe 50% 0,8 0,7 0,7 1,1 1,5 2,0 0,4 Wyłączenia i korekty konsolidacyjne -263-203 -224-249 -154-245 -63 Zysk (strata) netto Grupy przypadający na akcjonariuszy (**) 2 525 2 899 2 943 2 785 2 715 2 293 573 (*) Podmioty w likwidacji, sprzedaży oraz udziały pośrednie nie zostały ujęte w zestawieniu 20 (**) Zysk netto przypadający na akcjonariuszy Banku NOTE: Dane raportowane w PLN

Struktura zysku netto Grupy (2/2) In EUR mln EUR skumulowane Udział Grupy w kapitale % 2010 2011 2012 2013 2014 2015 3M 2016 Zysk netto Banku Pekao S.A. Banking - Poland 599 663 686 657 625 537 141 Podmioty konsolidowane metodą pełną 40 48 44 41 34 46 5 w tym: (*) Pekao Leasing Sp. z o.o. Leasing 36% 1,1 9,9 9,8 9,5 12,8 12,6 2,2 Centralny Dom Maklerski Pekao S.A. Brokerage 100% 12,1 10,8 7,2 9,2 9,9 10,4 1,2 Pekao Bank Hipoteczny S.A. Mortgage Bank 100% 4,1 4,1 3,7 3,0 2,3 1,2 0,5 Pekao Pioneer PTE S.A. Pension Fund 65% 2,9 2,8 2,7 3,2 3,6 0,7 0,0 Pekao Faktoring Sp. z o.o. Factoring 100% 2,7 2,5 2,4 2,4 1,9 2,2 0,4 Pekao Investment Banking S.A. Brokerage 100% --- --- 0,0 --- --- 1,6 0,4 Centrum Bankowości Bezpośredniej Sp. z o.o. Call Centre 100% 0,3 0,9 0,8 0,9 0,6 0,6 0,0 Pekao Financial Services Sp. z o.o. Servicing MF/PF 100% 2,3 1,7 0,9 1,5 1,7 1,9 0,5 Centrum Kart S.A. Cards 100% 1,1 0,9 0,6 0,4 0,6 0,1 0,0 Pekao Fundusz Kapitałowy Sp. z o.o. Business consulting 100% 0,7 0,3 0,3 0,1 0,1 0,0 0,0 Pekao Property S.A. Real estate development 100% --- --- 0,4-0,1-0,2 0,0 0,0 Podmioty wyceniane metodą praw własności 16 16 12 14 15 12 2 Pioneer Pekao Investment Management S.A. Fundusze Inwestycyjne 49% 13,4 14,6 10,6 11,3 12,2 10,5 2,3 Krajowa Izba Rozliczeniowa S.A. Usługi Clearing-owe 34% 2,0 2,6 1,7 2,3 2,3 1,3 Dom Inwestycyjny Xelion Sp. z o.o. Doradztwo Finansowe 50% 0,2 0,2 0,2 0,3 0,4 0,5 0,1 Wyłączenia i korekty konsolidacyjne -62-48 -53-59 -36-57 -15 Zysk (strata) netto Grupy przypadający na akcjonariuszy (**) 593 680 691 653 637 538 135 (*) Podmioty w likwidacji, sprzedaży oraz udziały pośrednie nie zostały ujęte w zestawieniu 21 (**) Zysk netto przypadający na akcjonariuszy Banku NOTE: Dane przeliczone na EUR w oparciu o kurs wymiany z dnia 31.12.2015

Skonsolidowany bilans (1/2) in PLN mln PLN Dec 10 Dec 11 Dec 12 Dec 13 Dec 14 Dec 15 Mar 16 Udział w Bilansie Kasa, należności od Banku Centralnego 5 969 4 886 9 207 4 191 9 226 7 882 5 882 4% Należności od banków 6 259 5 586 4 054 7 548 7 170 7 315 2 677 2% Kredyty i pożyczki udzielone klientom* 80 843 95 452 97 559 103 944 114 984 122 059 117 237 73% Inwestycyjne (lokacyjne) papiery wartościowe 30 398 29 120 28 735 34 996 24 713 21 182 26 615 17% Aktywa przeznaczone do sprzedaży 3 247 2 932 2 374 46 37 45 46 0% Wartości niematerialne 697 703 669 627 627 637 615 0% Rzeczowe aktywa trwałe 1 822 1 773 1 671 1 590 1 544 1 461 1 429 1% RAZEM SUMA BILANSOWA 134 090 146 406 150 755 158 522 167 625 168 786 159 695 100% Zobowiązania wobec Banku Centralnego 728 356 0 1 1 1 6 0% Zobowiązania wobec innych banków 6 913 5 544 7 783 6 418 5 345 5 958 4 636 3% Zobowiązania finansowe przeznaczone do obrotu 114 0 247 310 591 611 267 0% Zobowiązania wobec klientów 99 807 108 437 107 993 119 797 125 609 128 868 121 819 76% Zobowiązania z tyt. emisji dłużnych pap. wartościowych 1 177 3 044 4 759 3 064 3 857 2 903 2 354 1% Zobowiązania razem 113 833 125 233 127 491 135 008 143 579 145 361 135 642 85% Kapitały razem 20 257 21 173 23 264 23 514 24 046 23 424 24 052 15% (*) Zawiera: kredyty i pożyczki udzielone klientom oraz należności z tytułu leasingu finansowego 22

Skonsolidowany bilans (2/2) in EUR mln EUR Dec 10 Dec 11 Dec 12 Dec 13 Dec 14 Dec 15 Mar 16 Udział w Bilansie Kasa, należności od Banku Centralnego 1 401 1 147 2 161 984 2 165 1 850 1 380 4% Należności od banków 1 469 1 311 951 1 771 1 682 1 716 628 2% Kredyty i pożyczki udzielone klientom* 18 970 22 399 22 893 24 391 26 982 28 642 27 511 73% Inwestycyjne (lokacyjne) papiery wartościowe 7 133 6 833 6 743 8 212 5 799 4 970 6 245 17% Aktywa przeznaczone do sprzedaży 762 688 557 11 9 11 11 0% Wartości niematerialne 164 165 157 147 147 149 144 0% Rzeczowe aktywa trwałe 427 416 392 373 362 343 335 1% RAZEM SUMA BILANSOWA 31 465 34 355 35 376 37 199 39 335 39 607 37 474 100% Zobowiązania wobec Banku Centralnego 171 84 0 0 0 0 1 0% Zobowiązania wobec innych banków 1 622 1 301 1 826 1 506 1 254 1 398 1 088 3% Zobowiązania finansowe przeznaczone do obrotu 27 0 58 73 139 143 63 0% Zobowiązania wobec klientów 23 421 25 446 25 341 28 111 29 475 30 240 28 586 76% Zobowiązania z tyt. emisji dłużnych pap. wartościowych 276 714 1 117 719 905 681 552 1% Zobowiązania razem 26 712 29 387 29 917 31 681 33 692 34 110 31 830 85% Kapitały razem 4 753 4 968 5 459 5 518 5 643 5 497 5 644 15% (*) Zawiera: kredyty i pożyczki udzielone klientom oraz należności z tytułu leasingu finansowego 23 NOTE: Dane przeliczone na EUR w oparciu o kurs wymiany z dnia 31.12.2015

Bank Pekao na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie Bank Pekao S.A. na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie (GPW) Bank Pekao S.A. jest notowany na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie i w Londynie (program GDR) Największy bank na GPW pod względem kapitalizacji (10,1 mld EUR) Największa polska spółka pod względem kapitalizacji Drugi największy bank pod względem wartości obrotów i wartości akcji w wolnym obrocie Udział w indeksach WIG Banki, WIG 20, WIG 30, MSCI, CEERIUS Sustainability Index 24 Nota: Dane wg stanu na 31 marca 2016 r.