Taryfa opłat i prowizji bankowych BSZK w Kraśniku dla klientów instytucjonalnych

Transkrypt

1 Załącznik Nr 2 do Uchwały Nr 3/2014 Zarządu Banku Spółdzielczego Ziemi Kraśnickiej w Kraśniku z dnia r. Taryfa opłat i prowizji bankowych BSZK w Kraśniku dla klientów instytucjonalnych Kraśnik, styczeń 2014 r.

2 Spis treści: SPIS TREŚCI:... 2 ZASADY POBIERANIA OPŁAT I PROWIZJI BANKOWYCH... 3 RACHUNKI BANKOWE... 4 TAB. 1 RACHUNEK ROZLICZENIOWY BIEŻĄCY I POMOCNICZY W ZŁOTYCH... 4 TAB. 2 RACHUNEK LOKATY TERMINOWEJ W ZŁOTYCH... 5 TAB. 3 WSPÓLNE CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ RACHUNKÓW BANKOWYCH... 5 KARTY BANKOWE... 5 TAB. 4 KARTY PŁATNICZE... 6 TAB. 5 KARTY KREDYTOWE... 6 KREDYTY... 7 TAB. 6 KREDYTY OBROTOWE... 7 TAB. 7 KREDYTY INWESTYCYJNE... 7 TAB. 8 KREDYTY PREFERENCYJNE Z DOPŁATĄ ARIMR... 8 TAB. 9 CZEKI W OBROCIE DEWIZOWYM... 9 TAB. 10 PRZEKAZ W OBROCIE DEWIZOWYM... 9 INNE USŁUGI TAB. 11 GWARANCJE, PORĘCZENIA, AWALE TAB. 12 DEPOZYTY WARTOŚCIOWE I RZECZOWE TAB. 13 CZYNNOŚCI KASOWE W ZŁOTYCH TAB. 14 USŁUGI RÓŻNE Strona 2 z 11

3 Zasady pobierania opłat i prowizji bankowych 1. Taryfa opłat i prowizji bankowych Banku BSZK dla klientów instytucjonalnych zwana dalej Taryfą ma zastosowanie do usług bankowych świadczonych w placówkach Banku BSZK, zwanego dalej Bankiem. 2. Opłaty i prowizje pobierane są: 1) po wykonaniu usługi lub na koniec dnia, w którym Klient złożył dyspozycję wykonania usługi; 2) miesięcznie lub w innych okresach rozliczeniowych; 3) zbiorczo - za wykonane usługi w trakcie okresu rozliczeniowego; 4) zgodnie z zawartą umową. 3. W przypadku, gdy Taryfa określa wysokość prowizji i opłat w granicach od, do oraz od do wysokość pobieranych opłat i prowizji ustalana jest indywidualnie w podanych granicach. 4. Wszelkie opłaty i prowizje bankowe pokrywa zleceniodawca operacji chyba, że zawarte umowy stanowią inaczej. 5. Kwoty pobieranych prowizji i opłat podlegają zaokrągleniu do jednego grosza na zasadach ogólnych. 6. Za operacje dewizowe zlecone przez rezydentów i nierezydentów pobiera się dodatkowo opłaty i prowizje lub koszty podane przez banki pośredniczące i inne podmioty finansowe przy wykonaniu zlecenia oraz poniesione przez Bank koszty kurierskie i telekomunikacyjne. 7. W przypadku transakcji realizowanych w walucie obcej, lub gdy podstawę naliczania prowizji stanowi kwota w walucie obcej, opłata/prowizja w złotych jest ustalana według kursu średniego NBP obowiązującego w dniu pobrania należności. 8. Zgodnie z uregulowaniami Międzynarodowej Izby Handlowej w Paryżu, dotyczącymi akredytyw (Publikacja UCP nr 600) i inkas (Publikacja URC nr 522) Bank niezwłocznie obciąży prowizjami i opłatami zleceniodawcę transakcji, jeśli jego kontrahent odmówi zapłaty tych prowizji. Bank może ustalić i pobierać zryczałtowane opłaty na pokrycie kosztów naliczanych przez pośredniczące banki zagraniczne. 9. W przypadku akredytywy dokumentowej w obrocie krajowym mają zastosowanie stawki w wysokości obowiązującej dla akredytywy dokumentowej w obrocie zagranicznym. 10. Klient decyduje o rodzaju systemu rozliczeniowego, którym realizuje przelew. 11. Za usługi nietypowe i nieprzewidziane w Taryfie Bank może ustalić opłatę wg rzeczywistych kosztów lub według umowy z Klientem, bądź wyrazić zgodę na odstąpienie od jej pobrania. 12. Taryfa nie jest równoznaczna z ofertą Banku. Istnienie określonej pozycji w Taryfie nie zobowiązuje Banku do sprzedaży produktu/usługi, której dotyczy. 13. Powyższa regulacja ma charakter ogólny obowiązujący wszystkich Klientów. Odmienne postanowienia mogą wynikać z umów zawieranych z Bankiem. Strona 3 z 11

4 RACHUNKI BANKOWE TAB. 1 Rachunek rozliczeniowy bieżący i pomocniczy w złotych 1. Otwarcie rachunku bieżącego/pomocniczego 1) dodatkowego na wyodrębnienie środków pieniężnych na określony cel 1) 1 2. Prowadzenie rachunku: 2.1 bieżącego 1) 1 miesięcznie 2.2 pomocniczego 1)6) dodatkowego na wyodrębnienie środków pieniężnych na określony cel 1) 1 3. System bankowości internetowej 3.1 dostęp do systemu miesięcznie 3.2 wydanie duplikatu karty mikroprocesorowej 7) za kartę wydanie dodatkowego czytnika kart 7) za czytnik konsultacje u Klienta 7) za rozpoczętą godzinę 3.5 instalacja systemu u Klienta przez pracownika Banku 7) 3.6 wydanie tokena 3.7 wydanie dodatkowego tokena, nowego tokena w miejsce utraconego lub uszkodzonego z winy Klienta lub rozwiązanie 13 umowy o świadczenie usługi SBI przed upływem 12 miesięcy 4. Wpłata gotówkowa 2) 4.1 na rachunki oprocentowane 3) 0,5% min. 2,4 max. 20, 4.2 na rachunki nieoprocentowane 3) 0,2% min. 2,4 max. 20, 5. Wypłata gotówkowa 2) 0,5% 5.1 z rachunków oprocentowanych min. 3 zł, max. 10, 0,3% 5.2 z rachunków nieoprocentowanych min. 3 zł, max. 10, 6. Wykorzystanie środków z wpływów bieżących 8) 7. Przelew na rachunek w Banku: 7.1 w placówce Banku za przelew 7.1 w systemie bankowości internetowej 8. Przelew na rachunek w innym banku krajowym w systemie ELIXIR: 8.1 w placówce Banku 4)5) 4 zł za przelew 8.2 w systemie bankowości internetowej 1, 9. Przelew na rachunek w innym banku krajowym w systemie SORBNET: 9.1 w placówce Banku za przelew Administrowanie przelewem bez pokrycia za przelew 11. Zlecenie stałe-realizacja zlecenia stałego za zlecenie 4,5 12. Polecenie zapłaty: 12.1 realizacja polecenia zapłaty z rachunku dłużnika na rachunek prowadzony w innym banku krajowym 12) za zlecenie 1 zł 12.2 odwołanie lub aktualizacja zlecenia polecenia zapłaty 3 zł 13. Czeki krajowe: 13.1 wydanie czeków 0, potwierdzenie czeku za czek 13.3 inkaso czeku przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków Udzielenie informacji o rachunku: 14.1 telefonicznie na hasło 9) 14.2 przekazywane informacji o wysokości salda na rachunku w formie komunikatu SMS 10) (automatycznie) miesięcznie przekazywane informacji o wysokości salda na rachunku w formie komunikatu SMS 10) (na żądanie Klienta) 7 zł Strona 4 z 11

5 15. Likwidacja rachunku 16. Usługa identyfikacji przychodzących płatności masowych 11) miesięcznie zgodnie z umową z Klientem 17. Inne czynności - zgodnie z TAB. 3 1) Dla Klientów prowadzących działalność rolniczą stawka wynosi. 2) Chyba że umowa stanowi inaczej. 3) Dla wspólnot mieszkaniowych stawka wynosi min. 2 zł. 4) W Oddziałach Annopol i Zaklików stawka wynosi 3 zł. ( dotyczy umów zawartych do 14 stycznia 2014 roku ) 5) W ramach programu ubezpieczeniowego PZU Życie S.A. dla posiadaczy kont BSZK stawka wynosi 1 zł. 6) Od rachunku Zakładowego Funduszu Świadczeń Socjalnych i Świadczeń Specjalnego Przeznaczenia, pobiera się opłatę w wysokości 50% stawki. 7) Dotyczy systemu CorpoInterCOMP. 8) Za wpływ bieżący nie uznaje się przelewów między rachunkami Klienta, uznania rachunku wypłatą kredytu oraz zapadłych lokat. Opłata pobierana jest niezależnie od opłaty pobieranej za przelew lub wypłatę. 9) Opłata niezależna od ilości i rodzaju prowadzonych rachunków. 10) Opłatę pobiera się od każdego rachunku, do którego aktywowana jest usługa. 11) Opłatę pobiera się od każdego rachunku masowego. 12) Zawiesza się pobieranie opłaty do dnia 31 marca 2014 r. TAB. 2 Rachunek lokaty terminowej w złotych Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania 1. Otwarcie rachunku lokaty terminowej 2. Przelew na rachunek: 2.1 w Banku 2.2 w innym banku krajowym w systemie ELIXIR za przelew 2.3 w innym banku krajowym w systemie SORBNET 1 3. Wypłata gotówki TAB. 3 Wspólne czynności związane z obsługą rachunków bankowych 1. Opłata za wyciąg wysyłany przez Bank drogą pocztową na terenie kraju: 1.1 listem zwykłym raz w miesiącu 1.2 listem zwykłym częściej niż raz w miesiącu za przesyłkę 2 zł 1.3 listem poleconym za każdą przesyłkę 1 2. Opłata za wyciąg wysyłany na życzenie posiadacza rachunku poza granice kraju: 2.1 listem zwykłym 1 za przesyłkę 2.2 listem poleconym 2 3. Odbiór wyciągu w placówce Banku prowadzącej rachunek za wyciąg 4. Duplikat wyciągu za wyciąg 5. Historia rachunku 2) 5.1 za bieżący rok za stronę 5.2 za każdy poprzedni rok 7 zł 6. Wydanie kopii lub wtórników dowodów księgowych za dokument 4 zł 7. Wydanie zaświadczenia potwierdzającego posiadanie rachunku/wysokość salda/obroty/itp za zaświadczenie 2 8. Wysyłanie upomnień/wezwań (monitów) do zapłaty należności Banku z tytułu powstania niedopuszczalnego salda debetowego za monit 1 9. Realizacja tytułu wykonawczego oraz dokumentu mającego moc takiego tytułu 1) 10. Dokonanie blokady środków oraz cesji praw do lokat terminowych z tytułu zabezpieczenia spłaty zaciąganych kredytów: 10.1 z Bankiem za przelew za każdą zawartą umowę 0,5% kwoty przelewu nie mniej niż 10,0 i nie więcej niż 100, z innymi bankami Potwierdzenie wykonania blokady środków 2 1) Opłatę pobiera się po zaspokojeniu organu występującego z egzekucją. 2) Uwaga! Opłaty nie pobiera się jeżeli w danym roku kalendarzowym jedyną operacją jest dopisanie odsetek KARTY BANKOWE Strona 5 z 11

6 TAB. 4 Karty debetowe Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Visa Business Debetowa 1. Wydanie pierwszej karty do rachunku 3 2. Wznowienie pierwszej karty do rachunku 3 3. Wydanie i wznowienie drugiej i kolejnej karty do rachunku 3 4. Wydanie duplikatu karty 1 5. Transakcje bezgotówkowe 6. Transakcje gotówkowe: 6.1 we wskazanych bankomatach Grupy BPS i innych banków krajowych zgodnie z zawartymi umowami 1) 6.2 w innych bankomatach w kraju 4 zł 6.3 w bankomatach akceptujących kartę za granicą 2% min w punktach akceptujących kartę w kraju 6.5 w punktach akceptujących kartę za granicą 2% min w placówkach Poczty Polskiej 7. Sprawdzenie salda w bankomacie 2) 8. Generowanie zestawienia transakcji na życzenie Klienta za okres przez niego wskazany (w Placówce) 3 zł 9. Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Klienta 10. Telefoniczne odblokowanie numeru PIN na wniosek Użytkownika 11. Zmiana danych Użytkownika karty 12. Awaryjna wypłata gotówki za granicą po utracie karty Awaryjne wydanie karty za granicą po utracie karty Czasowe zablokowanie/odblokowanie karty 15. Cash back 1 zł 1) Lista bankomatów dostępna w placówkach i na stronie internetowej Banku. 2) Usługa dostępna jedynie w bankomatach świadczących taką usługę. TAB. 5 Karty kredytowe Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Visa Business Visa Business Credit Credit Gold 1. Wydanie nowej karty 2. Wznowienie karty 3. Obsługa karty głównej. Opłata pobierana od 2 roku użytkowania, jeżeli w poprzednim wartość transakcji bezgotówkowych i gotówkowych obciążających rachunek karty wynosiła: 3.1. mniej niż co najmniej rocznie 3.3. mniej niż co najmniej Obsługa Karty dodatkowej rocznie Wydanie duplikatu karty Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Klienta 7. Transakcje bezgotówkowe 1) 8. Wypłata gotówki w bankomatach i w kasach banków: 3 % 3 % 8.1 w kraju min. min. 3 % 3 % 8.2 za granicą min. 1 min Przelew z karty za przelew 3 % 3 % min. min. 10. Sprawdzenie salda w bankomacie 11. Generowanie zestawienia transakcji na życzenie Klienta za wskazany okres Zmiana danych Użytkownika karty 13. Obsługa nieterminowej spłaty 2) 2 2 Strona 6 z 11

7 Lp. Rodzaj usług (czynności) 14. Minimalna spłata zadłużenia na karcie Tryb pobierania miesięcznie od kwoty salda końcowego okresu rozliczeniowego Visa Business Visa Business Credit Credit Gold 5% min. 10 5% min. 10 1) Dotyczy płatności dokonywanych w kraju i za granicą. 2) Kwota płatna za każde wysłane wezwanie/upomnienia do zapłaty zgodnie z Umową. KREDYTY TAB. 6 Kredyty obrotowe 1. Rozpatrzenie wniosku kredytowego - prowizja przygotowawcza 1) 1.1 Rozpatrzenie wniosku kredytowego - prowizja przygotowawcza, od: Kredytu na dobry początek, Szybkiej Gotówki dla Firm, Szybkiej Linii Kredytowej od Rozpatrzenie wniosku kredytowego - prowizja przygotowawcza: w pozostałych wnioskowanej kwoty przypadkach 5 2. Przyznanie/odnowienie/podwyższenie kwoty kredytu: 2.1 Kredyt w rachunku bieżącym 2,5% min Kredyt obrotowy 2,5% min Na zakup rzeczowych środków do produkcji rolnej dla posiadaczy rachunków bankowych w Banku 3,5% min dla pozostałych Klientów 4% min Kredyt rewolwingowy 2,5% kredytu / 2.4 Kredyt płatniczy 2,5% kwoty podwyższenia 2.5 Pożyczka 2,5% 2.6 Kredyt na dobry początek 2,5% 2.7 Debet Dopuszczalny 2,5% 2.8 Szybka Gotówka dla Firm 3,00% 2.9 Szybka Linia Kredytowa 3,00% 3. Gotowość finansowa miesięcznie 0% 4. Zaangażowanie kredytowe rocznie 0% 5. Spłata całości lub części kredytu przed terminem - prowizja rekompensacyjna wcześniejszej spłaty 0% 6. Wydanie promesy udzielenia kredytu 2) 0,5% min. 10 przyrzeczonej max Prolongowanie terminu spłaty kredytu 2 8. Zmiana innych postanowień Umowy kredytu na wniosek Kredytobiorcy za aneks 2 9. Wystawienie zaświadczenia na wniosek Klienta Sporządzenie pisemnego wyjaśnienia dokonanej oceny zdolności kredytowej 10.1 kredyt o wartości do kredyt o wartości powyżej Wysyłanie upomnień/wezwań do zapłaty (monitów) oraz wezwań do dostarczenia określonych w umowie kredytowej dokumentów za monit Wydanie opinii o kredycie na wniosek Klienta od opinii Sporządzenie historii kredytu na wniosek Kredytobiorcy za każdy rozpoczęty rok kalendarzowy 10 1) Z wyłączeniem rolników oraz Debetu Dopuszczalnego, dla których stawka wynosi. 2) W przypadku udzielenia kredytu zaliczana na poczet prowizji za przyznanie kredytu. Nie podlega zwrotowi w przypadku rezygnacji Klienta z transakcji. TAB. 7 Kredyty inwestycyjne 1. Rozpatrzenie wniosku kredytowego - prowizja przygotowawcza 1) 1.1 Rozpatrzenie wniosku kredytowego - prowizja przygotowawcza od: Szybka Inwestycja 1.2 Rozpatrzenie wniosku kredytowego - prowizja przygotowawcza: w pozostałych przypadkach od wnioskowanej kwoty 10 5 Strona 7 z 11

8 2. Przyznanie/odnowienie/podwyższenie kwoty kredytu: 2.1 Kredyt inwestycyjny 2,5% min Kredytowa Linia Hipoteczna kredytu / kwoty 2,5% min.5 podwyższenia 2.4 Kredyty pomostowe 2,5% min Szybka Inwestycja 2% kredytu 2.6 Szybka Inwestycja AGRO 2% 3. Gotowość finansowa miesięcznie 0% 4. Zaangażowanie kredytowe rocznie 0% 5. Spłata całości lub części kredytu przed terminem - prowizja rekompensacyjna od kwoty wcześniejszej 0% spłaty 6. Wydanie promesy udzielenia kredytu 2) 0,5% min 50 przyrzeczonej 7. Prolongowanie terminu spłaty kredytu: 2 prolongowanej 8. Zmiana innych postanowień Umowy kredytu na wniosek Kredytobiorcy za aneks 2 9. Wystawienie zaświadczenia na wniosek Klienta Sporządzenie pisemnego wyjaśnienia dokonanej oceny zdolności kredytowej 10.1 kredyt o wartości do kredyt o wartości powyżej Wysyłanie upomnień/wezwań do zapłaty (monitów) oraz wezwań do dostarczenia określonych w umowie kredytowej dokumentów za monit Wydanie opinii o kredycie na wniosek Klienta od opinii Sporządzenie historii kredytu na wniosek Kredytobiorcy za każdy rozpoczęty rok kalendarzowy 100 1) Z wyłączeniem rolników, dla których stawka wynosi, 2) W przypadku udzielenia kredytu zaliczana na poczet prowizji za przyznanie kredytu. Nie podlega zwrotowi w przypadku rezygnacji Klienta z transakcji. TAB. 8 Kredyty preferencyjne z dopłatą ARIMR 1. Rozpatrzenie wniosku kredytowego - prowizja przygotowawcza od wnioskowanej kwoty 2. Przyznanie kredytu kredytu 1,85% 3. Gotowość finansowa miesięcznie 0% 4. Zaangażowanie kredytowe 1) rocznie 0,4% 4.1 Zaangażowanie kredytowe w przypadku kredytów z częściową spłatą kapitałusymbol CSK 1) 0,4% 5. Spłata całości lub części kredytu przed terminem wcześniejszej spłaty 0% 6. Wydanie promesy udzielenia kredytu 2) 0,5% min 100 zł,max.100 przyrzeczonej 7. Prolongowanie terminu spłaty kredytu 2 prolongowanej 8. Zmiana innych postanowień Umowy kredytu na wniosek Kredytobiorcy za aneks 2 9. Wystawienie zaświadczenia na żądanie Klienta Sporządzenie pisemnego wyjaśnienia dokonanej oceny zdolności kredytowej 10.1 kredyt o wartości do kredyt o wartości powyżej Wysyłanie upomnień/wezwań do zapłaty (monitów) oraz wezwań do dostarczenia określonych w umowie kredytowej dokumentów za monit Wydanie opinii o kredycie na wniosek Klienta od opinii Sporządzenie historii kredytu na wniosek Kredytobiorcy za każdy rozpoczęty rok kalendarzowy 10 Strona 8 z 11

9 1) Obowiązuje dla kredytów udzielonych od dnia r. do dnia r.. Naliczania zaangażowania na dzień 31 grudnia. Płatna do 15 stycznia kolejnego roku. Nie pobiera się prowizji w roku, w którym nastąpiło uruchomienie kredytu. 2) W przypadku udzielenia kredytu zaliczana na poczet prowizji za przyznanie kredytu. Nie podlega zwrotowi w przypadku rezygnacji Klienta z transakcji lub wygaśnięcia terminu ważności decyzji kredytowej. TAB. 9 Czeki w obrocie dewizowym 1. Inkaso czeków 2) od łącznej wartości czeków 0,25% w jednej walucie min. 2, max koszty Zwrot czeku nieopłaconego przez trasata opłata pobierana od od czeku rzeczywiste banków podawcy czeku trzecich 3. Zryczałtowane koszty banków zagranicznych: 3.1 czeki opiewające na euro - EUR: płatne na terenie krajów Unii Europejskiej, w których EUR jest walutą obiegową za czek 4 EUR płatne w pozostałych krajach 10 EUR 3.2 czeki opiewające na funty brytyjskie- GBP- płatne w Wielkiej Brytanii za czek 4 GBP 3.3 czeki opiewające na dolary amerykańskie- USD: płatne w USA - w przypadku składania przez jednego podawcę jednego USD czeku za czek płatne w USA - w przypadku składania przez jednego podawcę więcej niż USD jednego czeku 3.4 czeki opiewające na dolary australijskie- AUD- płatne w Australii 15 AUD za czek 3.5 czeki opiewające na duńskie korony- DKK- płatne w Danii 50 DKK 4. Zryczałtowana opłata pocztowa - opłata porto - za czeki przyjęte do inkasa lub skupu warunkowego 3) 1 1) Niezależnie od prowizji pobiera się opłatę porto oraz zryczałtowane koszty banków zagranicznych określone w pkt 5 lub koszty rzeczywiste pobierane po zainkasowaniu pokrycia za czeki przez Bank. 2) Jeśli klient przedkłada kilka czeków należy pobrać opłatę od łącznej kwoty asygnaty w tej samej walucie. TAB. 10 Przekaz w obrocie dewizowym 1. Realizacja (skup) przekazów w obrocie dewizowym 1), otrzymywanych z banków krajowych i zagranicznych: 1.1 przekazy na kwoty nie przekraczające równowartości 10 EUR 1.2 przelewy SEPA 2) przelewy regulowane 3) polecenia wypłaty 4) z dyspozycją dotyczącą kosztów BEN lub SHA 0,1% min.2, max Zwrot nie podjętej kwoty przekazu 5) 0,15% min. 2, max Zlecenie poszukiwania przekazu/ postępowanie wyjaśniające wykonane na 7 zlecenie Klienta 6) za zlecenie + koszty banków trzecich 4. Realizacja (sprzedaż) przekazów w obrocie dewizowym: 4.1 przelewy SEPA 2) przelewy regulowane 3) polecenia wypłaty 4)7) 0,25% min. 3, max Realizacja (sprzedaż) przekazów w obrocie dewizowym w niestandardowym trybie 8) : 5.1 w EUR, USD i GBP w trybie pilnym w EUR, USD, GBP i PLN w trybie przyspieszonym 8 6. Zmiany/korekty/odwołania zrealizowanego przekazu, wykonane na zlecenie 7 + koszty banków Klienta trzecich 7. Zryczałtowane koszty banków pośredniczących pobierane z góry od poleceń wypłaty 9) : 7.1 przy kwotach nie przekraczających EUR lub jej równowartości w innej walucie wymienialnej przy kwotach od EUR 5 000,01 do EUR włącznie lub ich równowartości w innej walucie wymienialnej przy kwotach od EUR ,01 lub ich równowartości w innej walucie wymienialnej 10 Strona 9 z 11

10 8. Wydanie na prośbę Klienta zaświadczenia potwierdzającego wykonanie przekazu 1 9. Nadanie komunikatu SWIFT 1 10 Opłata Non-STP 10) 3 1) Przekaz w obrocie dewizowym jest to polecenie wypłaty, przelew regulowany i przelew SEPA. 2) Przelew SEPA - przelew realizowany przez banki działające na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii, Lichtensteinu i Szwajcarii, które podpisały umowę o przystąpieniu do SEPA, spełniający następujące warunki: waluta transakcji EUR; dyspozycja przelewu zawiera prawidłowy numer konta beneficjenta w standardzie IBAN poprzedzony kodem kraju, w którym jest on prowadzony oraz prawidłowy adres BIC banku (BIC code), który jest równoznaczny z adresem Swift banku (Swift code), do którego jest kierowany przekaz; występuje opcja kosztowa SHA ; przelew nie zawiera jakichkolwiek dodatkowych instrukcji płatniczych; bank nadawcy i bank odbiorcy przelewu są uczestnikiem Polecenia Przelewu SEPA- SCT (wykaz banków SEPA jest dostępny na stronie internetowej Banku 3) Przelew regulowany - polecenie przelewu dokonywane przez Klienta polskiego banku na rachunek beneficjenta prowadzony w innym banku na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii i Lichtensteinu lub przelew zrealizowany na rzecz Klienta polskiego banku, jeśli zleceniodawca wysyła przelew z jednego z ww. krajów, spełniające następujące warunki: waluta transakcji EUR kwota transakcji mniejsza lub równa EUR dyspozycja przelewu zawiera prawidłowy numer konta beneficjenta w standardzie IBAN poprzedzony kodem kraju, w którym jest on prowadzony oraz prawidłowy adres BIC banku (BIC code), który jest równoznaczny z adresem Swift banku (Swift code), do którego jest kierowany przekaz występuje opcja kosztowa SHA. 4) Polecenie wypłaty - skierowana do lub otrzymana z innego banku krajowego lub zagranicznego, za pośrednictwem systemu S.W.I.F.T, SORBNET - EURO lub EuroELIXIR instrukcja płatnicza polecająca dokonanie wypłaty lub przelewu określonej kwoty pieniężnej na rzecz wskazanego odbiorcy (beneficjenta). 5) W przypadku poleceń wypłaty, dodatkowo pobiera się opłatę SWIFT. 6) Opłaty nie pobiera się, jeśli przyczyną postępowania wyjaśniającego był błąd Banku. 7) Niezależnie od prowizji pobiera się opłatę SWIFT oraz zryczałtowane koszty banków pośredniczących określone w pkt 7, w przypadku opcji kosztowej OUR. 8) Opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobieranej zgodnie z pkt. 4.3 i ) Do przeliczania wartości progów podanych w EUR na równowartości w innych walutach wymienialnych i złotych stosuje się kursy średnie NBP obowiązujące w danym dniu operacyjnym. 10) Opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobieranej zgodnie z pkt. 1.4 i 4.4. Opłata pobierana jest w sytuacji, gdy zleceniodawca nie określi w zleceniu wykonania polecenia wypłaty: kodu BIC banku beneficjenta lub numeru rachunku bankowego beneficjenta w strukturze IBAN, gdy polecenie wypłaty jest kierowane do kraju, w którym ten standard obowiązuje. INNE USŁUGI TAB. 11 Gwarancje, poręczenia, awale 1. Wystawienie promesy gwarancji/ poręczenia/ awalu zobowiązania 2. Przyznanie gwarancji/ poręczenia/ awalu - prowizja przygotowawcza zobowiązania 1% min Przyznanie limitu limitu 1% min Korzystanie z gwarancji/ poręczenia/ awalu za każdy rozpoczęty okres trzymiesięczny 0,7% 5. Zmiana warunków gwarancji/ poręczenia/ awalu: przedłużenie terminu ważności i/lub podwyższenie kwoty gwarancji/ awalu/ 5.1 objętej 1% poręczenia zmianą 5.2 zmiana innych postanowień umowy o udzielenie gwarancji/ poręczenia/ awalu Wypłata z gwarancji/ poręczenia/ awalu roszczenia 0,25% 7. Awizowanie treści gwarancji obcej gwarancji 0,2% min Odrzucenie roszczenia wypłaty gwarancji/ poręczenia/ awalu za czynność 20 TAB. 12 Depozyty wartościowe i rzeczowe Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania 1. Przyjęcie deklaracji i wydanie dowodu depozytowego za depozyt 2. Przechowywanie depozytu 1) : 2.1 duplikatów kluczy miesięcznie bonów oszczędnościowych i innych dokumentów za wyjątkiem papierów wartościowych miesięcznie za każdy dokument 2 Strona 10 z 11

11 1) Opłata nie dotyczy depozytów składanych na zabezpieczenie kredytu udzielonego przez Bank lub innej transakcji obciążonej ryzykiem kredytowym realizowanej z Bankiem oraz depozytów składanych z urzędu przez organy władzy publicznej. TAB. 13 Czynności kasowe w złotych Lp. Rodzaj usług (czynności) 1. Wpłaty gotówkowe w złotych przekazywane na rachunki: 1.1 prowadzone w Banku Tryb pobierania oprocentowane 1) 0,5% min. 2,4, max nieoprocentowane 1) 0,2% min. 2,4, max. 20 0,5% 1.2 prowadzone w innych bankach krajowych min. 2,4 max. 20 1) Dla wspólnot mieszkaniowych stawka wynosi min. 2 zł. TAB. 14 Usługi różne Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania 1. Wydanie kserokopii umowy 2 2. Wydanie opinii o Kliencie Banku (na wniosek Klienta) Wydanie informacji o stanie środków na rachunkach bankowych firmom audytorskim, badającym bilans (biegłym rewidentom), na podstawie od rachunku 10 upoważnienia wydanego przez posiadacza rachunku 4. Przygotowanie, sporządzenie i przekazanie informacji stanowiących tajemnicę 5 lub na zasadach bankową uprawnionym osobom, organom i instytucjom określonym w art. 105 ust 1 i 2 Prawa bankowego 1) wzajemności 5. Zryczałtowana opłata za wysłanie telefaksu: 5.1 krajowego za stronę 5.2 zagranicznego 1 6. Opłata za złożenie w imieniu Klienta wniosku (o ustanowienie zastawu rejestrowego, wpis do KW, PCC1 itp.) do Sądu od wniosku 5 7. Zestaw z certyfikatem kwalifikowanym (z czytnikiem): 7.1 okres ważności 1 rok zgodnie z cennikiem KIR 7.2 okres ważności 2 lata zgodnie z cennikiem KIR 8. Zestaw z certyfikatem kwalifikowanym (bez czytnika): 9.1 okres ważności 1 rok zgodnie z cennikiem KIR 9.2 okres ważności 2 lata zgodnie z cennikiem KIR 10. Zestaw z certyfikatem kwalifikowanym i niekwalifikowanym (z czytnikiem): 10.1 okres ważności 1 rok zgodnie z cennikiem KIR 10.2 okres ważności 2 lata zgodnie z cennikiem KIR 11. Zestaw z certyfikatem kwalifikowanym i niekwalifikowanym (bez czytnika): 11.1 okres ważności 1 rok zgodnie z cennikiem KIR 11.2 okres ważności 2 lata zgodnie z cennikiem KIR 12. Odnowienie certyfikatu: 12.1 kolejny 1 rok zgodnie z cennikiem KIR 12.2 kolejne 2 lata zgodnie z cennikiem KIR 1) Opłaty nie pobiera się w przypadkach określonych w art.110 Prawa bankowego oraz w przypadku podmiotów stosujących wobec oddziału Banku BSZK. zasadę wzajemności bez opłaty. Strona 11 z 11