Pragma Faktoring SA 1.01. 30.06.2014
Kluczowe założenia Strategii Kontynuacja budowy zdywersyfikowanego portfela należności o wysokim bezpieczeństwie duże rozproszenie portfela klientów i dynamiczny wzrost liczby faktorantów i płatników powtarzalność przychodów oraz przepływów dzięki stałym umowom wysoka płynność poprzez wzrost udziału usługi faktoringu (85% portfela) minimalizacja ryzyka dzięki przewadze faktoringu z regresem (94% portfela faktoringowego)
Rozwój usługi faktoringu Wzrost wartości portfela faktoringowego r/r o 37 % (do wartości 60.190 tyś. zł) Struktura portfela należności na dzień 30.06.2014 Wzrost przychodów netto z transakcji faktoringowych r/r o 37 % (do wartości 6.835 tyś. zł) Portfel pożyczkowy uległ zmniejszeniu r/r o 25 % (do wartości 31.828 tyś. zł) 33% 67% Faktoring Pożyczki
Portfel należności Pragma Faktoring w pierwszym półroczu 2014 r. Portfel I półrocze 2014 saldo na dzień 1 styczeń 2014 kontraktacja za I półrocze 2014 wpływy I półrocze 2014 saldo na dzień 30 czerwca 2014 Faktoring brutto 53 471 201 192 550 856 177 173 859 71 802 720 kaucje faktoringowe 8 657 807 29 364 529-11 612 329 Faktoring netto 44 813 394 163 186 327-60 190 391 Pożyczki, w tym: 45 978 274 46 724 839 60 725 199 31 827 611 pożyczki i zaliczki faktoringowe Pragma Faktoring S.A. 32 286 220 33 533 062 40 736 210 25 084 303 pożyczki Pragma Faktoring Spółka Akcyjna S.K.A. 13 692 054 13 191 777 19 988 990 6 743 309 Suma brutto 99 449 475 239 275 695 237 899 058 103 630 331 Suma netto 90 791 668 - - 92 018 002
Dywersyfikacja portfela faktoringowego Systematyczny wzrost dywersyfikacji budowanego portfela sprzyja jego bezpieczeństwu i niskiej szkodowości Transakcje faktoringowe Obrót faktoringowy - należności sfinansowane (tyś. zł) DYWERSYFIKACJA PORTFELA FAKTORINGOWEGO Ilość Klientów Ilość Dłużników faktoringowych Ilość faktur sfinansowanych przez Spółkę Obrót (tyś. zł)/ Dłużnik I półrocze 2014 r. 192 550 179 950 17 148 203 I półrocze 2013 r. 148 034 149 462 9 917 320 I półrocze 2012 r. 124 034 143 306 7 447 405
Płynność i wysoka rotacja portfela istotna wytyczna wynikająca ze strategii Rotacja kluczowych aktywów: 01.01.-30.06.2014 01.01.-30.06.2013 Wartość aktywów na początek okresu, w tym: 90 791 667,75 81 184 666,10 a. pożyczki 45 978 274,19 36 843 305,96 b. faktoring 44 813 393,56 44 341 360,14 Wartość aktywów na koniec okresu, w tym: 92 018 002,48 86 689 398,06 a. pożyczki 31 827 611,36 42 687 921,30 b. faktoring 60 190 391,12 44 001 476,76 Wpływy z aktywów w okresie w tym: 237 899 058,17 168 485 513,64 a. pożyczki 60 725 199,39 20 111 703,14 b. faktoring 177 173 858,78 148 373 810,50 Wskaźnik % rotacji w okresie*, w tym: 260,27% 200,73% a. pożyczki 156,09% 50,58% b. faktoring 337,46% 335,90% * wskaźnik % rotacji wyliczony jako stosunek wpływów z aktywów w okresie / średnie saldo aktywów w okresie.
Struktura kontraktacji WARTOŚĆ KONTRAKTACJI I PÓŁROCZE 2014 ROKU (w tyś. zł) I półrocze 2014 I półrocze 2013 r/r Faktoring z regresem 119 232 102 495 +16% Faktoring bez regresu 0 10 551 0% Faktoring ubezpieczony bez regresu 8 333-98% Faktoring ubezpieczony z regresem 61 120 33 185 +84% Faktoring odwrotny 0 200 0% Faktoring eksportowy 12 191 1 269 +861% Razem faktoring 192 551 148 033 +30% Pożyczki, zaliczki faktoringowe 33 533 24 865 +35% RAZEM: 226 084 172 898 +31%
Wyniki za I półrocze 2014 r. potwierdzeniem realizacji strategii wzrost przychodów netto o 17% wzrost wyniku na sprzedaży o 34% wzrost wyniku brutto o 69% wzrost wartości portfela faktoringowego o 41% spadek wartości portfela pożyczkowego o 25% utrzymanie bezpiecznego poziomu zadłużenia - zobowiązania oprocentowane netto*/ kapitał własny 143 proc. *zobowiązania finansowe pomniejszone o gotówkę
Wyniki finansowe WYBRANE SKONSOLIDOWANE DANE FINANSOWE GK PRAGMA FAKTORING SA (w tyś. zł) I półrocze 2014 I półrocze 2013 r/r Przychody brutto 184 242 154 348 +19% Przychody netto, w tym: 9 787 8 369 +17% Faktoring 6 835 4 977 +37% Pożyczki 2 822 3 098-9% Wynik na sprzedaży 4 861 3 619 +34% Zysk brutto 2 589 1 529 +69% Zysk netto 2 006 2 584-22% Suma aktywów 103 798 95 197 +9% Kapitał własny 39 162 36 288 +8% Zobowiązania finansowe netto* 56 114 55 939 0% *zobowiązania finansowe pomniejszone o gotówkę
Realizacja strategii w kolejnych kwartałach Kontynuacja kluczowych założeń: dalszy wzrost wartości portfela i sumy aktywów wysokie bezpieczeństwo poprzez dekoncentrację i wzrost liczby faktorantów i dłużników faktoringowych dominacja kluczowej usługi klasycznego faktoringu z rozproszonym portfelem odbiorców uzupełniający charakter portfela pożyczkowego zabezpieczonego na płynnych aktywach nacisk na długoterminową współpracę z klientami i powtarzalność przychodów Wysoka rotacja aktywów przy utrzymaniu poziomów marży
Dziękujemy za uwagę.