Pragma Faktoring SA Katowice, r.

Transkrypt

1 Pragma Faktoring SA

2 Kluczowe założenia Strategii Budowa zdywersyfikowanego portfela należności o wysokim bezpieczeństwie duże rozproszenie portfela klientów i dynamiczny wzrost liczby faktorantów i płatników powtarzalność przychodów oraz przepływów dzięki stałym umowom wysoka płynność portfela poprzez wzrost udziału usługi faktoringu (73% portfela) minimalizacja ryzyka dzięki realizowaniu faktoringu z regresem (100 % portfela faktoringowego) 2

3 Wzrost wyników Dane podane w tys. zł I Q 2015* I Q 2014** Przychody ze sprzedaży brutto ogółem Przychody netto ze sprzedaży netto ogółem Zysk ze sprzedaży Zysk na działalności operacyjnej Wynik brutto Wynik netto *wynik 2015 r. został obciążony odpisem statystycznym w wysokości 0,2% wartości wypłaconych kwartalnie w ramach umów faktoringowych i pożyczkowych kwot, odpis ten dokonywany jest począwszy od sprawozdania za pierwsze półrocze 2014 r., ** dane za pierwszy kwartał 2014 nie były obciążone analogicznym odpisem statystycznym; dane za 2014 r. są danymi jednostkowymi 3

4 Wzrost wyników WYBRANE DANE FINANSOWE PRAGMA FAKTORING SA (w tys. zł) Wyszczególnienie I Q 2015* I Q 2014** r/r Przychody ze sprzedaży brutto ogółem % Przychody netto, w tym: % Faktoring % Pożyczki % Wynik na sprzedaży % Wynik operacyjny % Wynik brutto % Wynik netto % Wpłaty z faktoringu % Wpłaty z pożyczek % Przychody brutto (45%) i netto (8%) *wynik 2015 r. został obciążony odpisem statystycznym w wysokości 0,2% wartości wypłaconych kwartalnie w ramach umów faktoringowych i pożyczkowych kwot, odpis ten dokonywany jest począwszy od sprawozdania za pierwsze półrocze 2014 r., ** dane za pierwszy kwartał 2014 nie były obciążone analogicznym odpisem statystycznym; dane za 2014 r. są danymi jednostkowymi Wynik na sprzedaży (14%) Wynik brutto (17%) i netto (6%) 4

5 Struktura portfela faktoringowego Wartość otrzymanych na poczet portfela wpłat wyniosła w pierwszym kwartale 120 mln zł wobec 99,7 mln zł rok wcześniej. Wpłaty na poczet portfela I kwartał % 93% Faktoring Pożyczki WPŁATY Z PORTFELA PRAGMA FAKTORING S.A. W I KWARTALE 2015 ROKU (W TYS.ZŁ) Wpływy I kwartale 2015 I kwartale 2014 r/r Faktoring % Pożyczki % SUMA: % 5

6 Struktura portfela faktoringowego STRUKTURA PORTFELA PRAGMA FAKTORING S.A. W I KWARTALE 2015 ROKU saldo Kontraktacja 2015 wpływy 2015 saldo Wartość faktoringu netto , , , ,70 Kaucje , , ,71 Pożyczki , , , ,70 Suma brutto , , , ,58 Suma netto , , , ,87 6

7 Dywersyfikacja portfela faktoringowego DYWERSYFIKACJA PORTFELA FAKTORINGOWEGO Okres I kwartał 2015 I kwartał 2014 I kwartał 2013 I kwartał 2012 Obrót faktoringowy - należności sfinansowane (tys. zł) Liczba klientó w Liczba odbiorcó w (płatnikó w) Ilość faktur sfinansowa nych przez Spółkę Obrót (tys. zł)/ Odbiorca I kw r. I kw r. I kw r. I kw r. 7

8 Rotacja kluczowych aktywów ROTACJA KLUCZOWYCH AKTYWÓW I KWARTAŁ 2015 Aktywa Pragma Faktoring S.A. saldo początek wpływy w trakcie saldo na koniec rotacja/ kwartału kwartału kwartału kwartał* Faktoring netto , , ,17 181% Pożyczki netto , , ,70 35% SUMA , , ,87 142% Faktoring 181% Pożyczki 35% 8

9 Rozwój usługi faktoringu Wzrost wartości portfela faktoringowego r/r o 19 % Wzrost wartości kontraktacji o 29% r/r Wzrost przychodów netto z transakcji faktoringowych r/r o 11 % Wzrost przychodów brutto z transakcji faktoringowych r/r o 46 % I kwartał 2015 I kwartał

10 Obligacje Wysoka płynność aktywów i dobra sytuacja finansowa Spółki znalazła odzwierciedlenie w procesie spłat obligacji. W okresie od grudnia do marca Pragma Faktoring spłaciła terminowo 40 mln zł zadłużenia obligacyjnego bez konieczności tzw. rolowania. Wykup: 12 grudnia 2014 r. Wartość: 15 mln zł Seria B Seria C Wykup: 29 stycznia 2015 r. Wartość: 10 mln zł Wykup: 6 marca 2015 r. Wartość: 15 mln zł Seria D Seria E Przydział: 19 grudnia 2014 r. Wartość: 20 mln zł Termin wykupu: 19 grudnia 2016 r. Przydział: 19 lutego 2015 r. Wartość: 10 mln zł Termin wykupu: 19 lutego 2018 r. Seria F Seria G Przydział: 23 kwietnia 2015 r. Wartość: 10 mln zł Termin wykupu: 23 kwietnia 2018 r. Obecnie całość zadłużenia obligacyjnego Spółki (40 mln zł) ma charakter długoterminowy a zadłużenie oprocentowane netto (po pomniejszeniu o posiadaną gotówkę) wynosi jedynie 105% kapitałów własnych. 10

11 Dywidenda tys. zł Dywidenda 1,56 zł na akcję Wysoka płynność aktywów Pragma Faktoring i niski wskaźnik jej zadłużenia pozwoliła 5 maja br. na podjęcie przez Walne Zgromadzenie Akcjonariuszy uchwały o wypłacie dywidendy o wartości ,60 zł, czyli 1,56 zł na każdą akcję. 11

12 Wyniki za I kwartał 2015 r. Wzrost wyniku brutto o 17% Wzrost wyniku netto o 6% Wzrost przychodów brutto o 45% Wzrost przychodów netto o 8% Wzrost przychodów netto z tytułu usługi faktoringu o 11% Wzrost wyniku na sprzedaży o 14% Wzrost wartości portfela faktoringowego o 19% Spadek wartości portfela pożyczkowego o 15% Utrzymanie bezpiecznego poziomu zadłużenia - zobowiązania oprocentowane netto*/ kapitał własny 105% Na koniec I kwartału wskaźnik aktywa obrotowe/aktywa ogółem był równy 93,5% * zobowiązania finansowe pomniejszone o gotówkę 12

13 Kontynuacja kluczowych założeń w kolejnych kwartałach: Regularne zwiększanie przychodów i zysków Utrzymanie systematycznego wzrostu wartości portfela i sumy aktywów Utrzymanie wysokiej rotacji aktywów przy utrzymaniu poziomów marży Zwiększenie zaangażowania kapitałowego w usługę faktoringu Utrzymanie trendu wzrostowego dywersyfikacji portfela faktoringowego Nacisk na długoterminową współpracę z klientami i powtarzalność przychodów 13

14 Dziękujemy za uwagę. 14