Spis treści I. INFORMACJE OGÓLNE... 2 II.INFORMACJE O DZIAŁALNOŚCI ZARZĄDU W 2013R.... 2 III. DANE O ZASOBACH... 3 IV. STRUKTURA ORGANIZACYJNA I ZATRUDNIENIE... 4 V. SPRAWY CZŁONKOWSKO-MIESZKANIOWE... 5 VI. DZIAŁALNOŚĆ WINDYKACYJNA... 7 VII. CZĘŚĆ FINANSOWA... 13 VIII. GOSPODARKA ZASOBAMI MIESZKANIOWYMI W 2013R.... 16 IX. GODPODARKA REMONTOWA... 36 X. ZADŁUŻENIA CZYNSZOWE..43 XI. SPRAWY TECHNICZNE... 56 XII. SPRAWY GRUNTOWE...59 XIII. DZIAŁALNOŚĆ SPOŁECZNO-KULTURALNA.62 XIV. KIERUNKI DZIAŁANIA NA 2014 ROK.66 1
I. INFORMACJE OGÓLNE Spółdzielnia Mieszkaniowa Ustronie z siedzibą w Radomiu przy ul. Wyścigowej 19 jest Spółdzielnią utworzoną na podstawie prawa spółdzielczego w dniu 22.12.1977r. na czas nieoznaczony postanowieniem Sądu Rejonowego w Radomiu Rep. 167. Spółdzielnia została wpisana do rejestru Spółdzielni przez Sąd Rejonowy w Radomiu V Wydział Gospodarczy w dniu 22.12.1977r. pod numerem RSA 396. W dniu 12.08.2003r. Spółdzielnia została zarejestrowana przez Sąd Rejonowy dla M st. Warszawy, XIV Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem KRS 0000169864. Posiada nadany w dniu 07.07.1993r. numer identyfikacji podatkowej NIP 796-000-74-53 oraz statystycznej w systemie REGON - 000780370. Spółdzielnia działa w oparciu o Prawo Spółdzielcze, Ustawę o spółdzielniach mieszkaniowych, jednolity tekst Statutu Spółdzielni zatwierdzony przez Walne Zgromadzenie i wpisany w dniu 19.09.2013r. do Krajowego Rejestru Sądowego postanowieniem Sądu Rejonowego dla m. st. Warszawy, XIV Wydział Gospodarczy sygn. WA.XIV NS-REJ KRS/027850/13/934. W 2013r. Spółdzielnia posiadała zatwierdzoną strukturę organizacyjną oraz plan ekonomiczno finansowy. Przedmiotem działalności Spółdzielni jest: 1) kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek, 2) wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi, 3) zarządzanie nieruchomościami wykonywane na zlecenie, 4) działalność związana z kulturą, rekreacją i sportem. II. INFORMACJE O DZIAŁALNOŚCI ZARZĄDU W 2013 R. W roku 2013 Zarząd Spółdzielni Mieszkaniowej Ustronie działał w składzie: 1. Piotr Skoczylas Prezes Zarządu od dnia 01.01.2013r. do dnia 31.12.2013r. 2. Jerzy Dąbrowski Członek Zarządu ds. Technicznych od dnia 01.01.2013r. do dnia 31.12.2013r 3. Jolanta Pawlikowska Członek Zarządu ds. Ekonomicznych, Główna Księgowa od dnia 01.01.2013r. do dnia 15.03.2013r. 4. Ewa Gajewska - Członek Zarządu ds. Ekonomicznych, Główna Księgowa od dnia 18.04.2013r. do dnia 31.12.2013r. W dniu 20.11.2013r. Sąd Rejonowy dla Miasta Stołecznego Warszawy XIV Wydział Gospodarczy KRS wpisał zmiany stanowisk Członków Zarządu. Zgodnie z uchwałą Walnego Zgromadzenia uległo zmianie nazewnictwo stanowisk dwóch osób wchodzących w skład Zarządu tj. Członka Zarządu ds. Technicznych po zmianie Z-ca Prezesa ds. Technicznych oraz Członka Zarządu ds. Ekonomicznych, Główna Księgowa po zmianie Główny Księgowy Członek Zarządu. 2
W okresie od 01.01.2013r. do 31.12.2013r. odbyło się 78 posiedzeń, na których Zarząd podjął: 300 uchwał dotyczących: 1. stolarki okiennej 2. przetargów na wybór wykonawców, dostawców itp. 3. nieruchomości, gruntów, lokali użytkowych, wynajmu 4. spraw członkowskich, przeksięgowania nadpłat, naliczeń bonifikat 5. spraw wewnętrznych, księgowych, spraw technicznych (kładki, piwnice, roboty drogowe), pracowniczych 6. odrębnej własności lokali 7. uchwały różne - podejmowane w zakresie działalności Spółdzielni oraz decyzje dotyczące : 1. pism podmiotów zewnętrznych, 2. spraw wewnętrznych, pism poszczególnych działów bądź pracowników, 3. wniosków lokatorów. Na dziennik korespondencji wewnętrznej wpłynęło 514 pism. Korespondencja wpływająca do Spółdzielni oraz wychodząca (odpowiedzi na pisma, pisma informujące, wezwania) 18.140 pism. III. DANE O ZASOBACH 1. Podstawowe dane ilościowe Tabela nr 1 Osiedle Ilość budynków Ilość mieszkań W tym zajęte na inne cele Powierzchnia lokali mieszkalnych Powierzchnia lokali zajętych na inne cele Razem powierzchnia mieszkaniowa (m2) (m2) Jednostka A 25 2285 1 113 058,41 29,00 113 087,41 Jednostka B 13 1415 1 70 626,40 53,90 70 680,30 Jednostka C 30 2112 1 104 713,75 59,36 104 773,11 Jednostka M 14 913 1 50 144,31 64,60 50 208,91 Jednostka P 35 1840 3 92 724,25 137,05 92 861,30 Razem 117 8565 7 431 267,12 343,91 431 611,03 2. Lokale mieszkalne. Tabela nr 2 STRUKTURA WŁASNOŚCI LOKALI MIESZKALNYCH NA 31.12.2013r. Forma własności 2012-12-31 Struktura% 2013-12-31 Struktura% Lokatorskie 116 1,35% 114 1,33% Własnościowe 4360 50,90% 4344 50,72% Odrebna własnośc 3894 45,46% 3922 45,79% Wynajmowane 4 0,05% 4 0,05% Bez tytułu prawnego 182 2,12% 172 2,01% Pustostan 2 0,02% 2 0,02% suma 8558 99,92% 8558 99,92% inne cele 7 0,08% 7 0,08% 3
RAZEM 8565 100,00% 8565 100,00% STRUKTURA WŁASNOŚCI LOKALI MIESZKALNYCH W PODZIALE NA JEDNOSTKI NA 31.12.2013r. Tabela nr 3 Forma łasności Jednostka A Jednostka B Jednostka C Jednostka M Jednostka P Razem Lokatorskie 22 15 34 15 28 114 Własnościowe 1286 764 980 404 910 4344 Odrebna własnośc 943 615 1036 475 853 3922 Wynajmowane 0 1 2 0 1 4 Bez tytułu prawnego 32 19 59 18 44 172 Pustostan 1 0 0 0 1 2 suma 2284 1414 2111 912 1837 8558 Inne cele 1 1 1 1 3 7 RAZEM 2285 1415 2112 913 1840 8565 3. Ilość mieszkańców na dzień 31.12.2013r. Tabela nr 4 L.p. Osiedle Liczba mieszkańców zamieszkałych na dzień 31.12.2013 r. % udział w ogólnej liczbie mieszkańców 1. Jednostka A 5 026,00 25,86% 2. Jednostka B 3 266,00 16,81% 3. Jednostka C 4 984,00 25,87% 4. Jednostka M 2 165,00 11,24% 5. Jednostka P 3 892,00 20,22% Razem 19 333,00 100,00% IV. STRUKTURA ORGANIZACYJNA I ZATRUDNIENIE 1. Informacja o przeciętnym zatrudnieniu za 2013 rok z podziałem na grupy zawodowe Tabela nr 5 Przeciętne zatrudnienie L/P Wyszczególnienie w roku 2013 w etatach 1 Pracownicy umysłowi 55,58 2 Pracownicy na stanowiskach robotniczych 9 3 Ogółem 64,58 4
2. Stan zatrudnienia na dzień 31.12.2013 roku z podziałem na grupy zawodowe Tabela nr 6 zatrudnienie na dzień L/P Wyszczególnienie 31.12.2013 1 Pracownicy umysłowi 55 2 Pracownicy na stanowiskach robotniczych 9 3 Ogółem 64 3. Osobowy fundusz płac: Planowany = 2.950,000,00 zł Wykonany = 2 946.543,47 zł /99,88%/ 4. Bezosobowy fundusz płac: Planowany = 176 000 zł Wykonany = 174.381,14 zł /99,08 %./ Średnia płaca w S.M. Ustronie za 2013 r. wynosiła = 3 802,19 zł Zawiązanie rezerwy na świadczenie pracownicze = - 3.659,51 zł V. SPRAWY CZŁONKOWSKO-MIESZKANIOWE Na dzień 31.12.2013r. Spółdzielnia zrzeszała ogółem 8.311 członków. 1. Na przestrzeni 2013r. ogółem ubyło 292 członków, w tym na skutek zgonu lub wystąpienia ze Spółdzielni 269 członków, natomiast 23 członków zostało wykreślonych uchwałą Rady Nadzorczej. 2. W 2013r. odbyły się 22 posiedzenia Zarządu w sprawach członkowskomieszkaniowych, na których rozpatrzono 328 spraw, w tym Zarząd przyjął w poczet członków Spółdzielni 47 osób z tytułu: - członkostwo posiadał współmałżonek - 3 - nabycia praw do spadku - 6 - przepisania po zgonie członka (lokatorskie prawo) - 6 - po wykluczeniu - wykreśleniu - 5 - z tytułu umowy darowizny - 10 - kupna-sprzedaży - 10 - kupna na przetargu (i tryb bezprzetargowy) - 4 - inne (nadanie prawidłowego numeru) - 3 47 3. Rada Nadzorcza wykreśliła z rejestru członków 17 osób w związku z utratą prawa do lokalu lub nie wpłacenia wpisu i udziału członkowskiego, pomimo pisemnej informacji o obowiązku dokonania wpłaty. Rada wykreśliła 7 członków z powodu zaległości czynszowych, przy czym 1 osoba odwołała się do Walnego Zgromadzenia w 2014r. 5
4. Na 31.12.2013r. w zasobach Spółdzielni jest 7 lokali mieszkalnych przeznaczonych na inne cele niż mieszkalne tj. biblioteka, świetlice, Uni-Net i Rodzinny Dom Dziecka. 5. W 2013r. Spółdzielnia odzyskała 4 mieszkania: - po osobach, które zostały wykluczone - 3 mieszkania: - Armii Krajowej 3-1 pokój + kuchnia - J. Gagarina 3/5/7-1 pokój + aneks kuch. - Cisowa 7-2 pokoje + kuchnia - po osobie, która zajmowała lokal bez tytułu prawnego: 1 mieszkanie - J. Gagarina 3/5/7 1 pokój + kuchnia 6. W 2013r. sprzedano na przetargu 6 mieszkań 4 odzyskane w 2012r. oraz 2 odzyskane w 2013r. Dwa pozostałe mieszkania odzyskane w 2013r. będą wystawione do sprzedaży w 2014r. Lokale sprzedane to: 1). Odzyskane w 2012r. Sandomierska 12 (3 pokoje z kuchnią V piętro) Komandosów 4 (1 pokój z kuchnią parter) Osiedlowa 4 (2 pokoje z kuchnią X piętro) Młodzianowska 154 (1 pokój z kuchnią X piętro) 2). Odzyskane w 2013r. - J. Gagarina 3/5/7 (1 pokój z aneksem kuchennym X p.) Cisowa 7 (2 pokoje z kuchnią II piętro) 7. W 2013r. zostały rozliczone 2 mieszkania gdzie Sądownie przysądzono Spółdzielni własnościowe prawo do lokalu, po przeprowadzonej licytacji komorniczej rozliczenie zadłużenia nastąpiło w 2013r. 8. W 2013r. wpłynęły 224 pisma dotyczące spraw członkowsko-mieszkaniowych, na które Zarząd udzielił odpowiedzi. Jednocześnie Zarząd prowadził bieżącą korespondencję z lokatorami w sprawach: obowiązku przeprowadzenia postępowania spadkowego po zmarłym art. 17 9 usm, dopełnienia formalności członkowskich po zmarłym (lokatorskie prawo do lokalu art. 15 usm), możliwości uzyskania członkostwa po wykluczeniu lub wykreśleniu - 24 statutu, złożenia rezygnacji z członkostwa po zbyciu prawa do lokalu gdy było to jedyne prawo, zgłoszenia się celem dopełnienia formalności po nabyciu aktem notarialnym własnościowego prawa, podania ilości osób do naliczania czynszu, decyzji Zarządu itd. W wyniku pism informujących o możliwości uzyskania ponownego członkostwa po wykluczeniu, wykreśleniu, 2 osoby spłaciły zaległości a następnie złożyły deklaracje członkowskie i zostały przyjęte w poczet członków, uzyskując tytuły prawne do zajmowanych lokali. Wysłano 666 pism w powyższych sprawach, co daje razem z odpowiedziami 890 pism. 6
9. Od miesiąca marca 2013r. Dział Członkowsko-Mieszkaniowy przyjął 1645 pism od członków lub właścicieli mieszkań, zarejestrował je w dzienniku korespondencyjnym a następnie przekazał do sekretariatu celem zadekretowania do odpowiedniego działu. 10. W 2013r. Zarząd podpisał 429 zaświadczeń dla członków lub właścicieli lokali w celu ich zbycia, dla potrzeb banków, Urzędów Skarbowych, notariuszy itp. 11. W 2013r. przygotowano 40 pisemnych informacji o terminie, godzinie i dokumentach, które należy przekazać do notariusza celem podpisania umowy przeniesienia własności lokalu w odrębną własność. W 2013r. podpisano 37 aktów przeniesienia prawa na lokale mieszkalne, użytkowe i garaże. 12. W 2013r. wpłynęły 33 wnioski o zawarcie notarialnych umów przeniesienia prawa. Jedna osoba złożyła rezygnację z realizacji wniosku. 13. W 2013r. 227 osób, które nabyły spółdzielcze własnościowe prawo do lokalu lub odrębną własność lokalu, złożyło oświadczenia o nie ubieganiu się o członkostwo w Spółdzielni. 14. W 2013r. do działu wpłynęło 151 aktów notarialnych umów darowizny, sprzedaży spółdzielczych własnościowych praw do lokali. 15. W 2013r. wpłynęło 102 zawiadomienia z Sądu o założeniu księgi wieczystej lub zmianie wpisu do księgi wieczystej. VI. DZIAŁALNOŚĆ WINDYKACYJNA Dział Windykacji podejmuje wszelkie możliwe i dozwolone prawem działania windykacyjne. Począwszy od wezwań do zapłaty, poprzez wywiady środowiskowe sporządzane w miejscu zamieszkania dłużnika, rozmowy telefoniczne, kierowanie spraw do sądu o zapłatę, egzekucje komornicze, wykreślenia z rejestru członków z tytułu zadłużenia, umorzenia odsetek, wpisy na hipotekę, czy też kierowanie spraw do Sądu o uzyskanie wyroku eksmisyjnego. 1. Ugody W okresie od stycznia do grudnia 2013r br. zostało spisanych 497 zobowiązań dotyczących spłaty zadłużenia w ratach miesięcznych lub jednorazowo w zadeklarowanym terminie. Prowadzone są działania windykacyjne poprzez: bezpośredni kontakt z lokatorem w miejscu zamieszkania, przyjmowanie dłużników w siedzibie Spółdzielni rozmowy telefoniczne, dostarczanie informacji i wezwań do mieszkań i skrzynek na listy, rozkładanie spłaty zadłużenia w ratach miesięcznych na pisemną prośbę osób zadłużonych, rozmowy z dłużnikami w dniach przyjęć Członków Zarządu Spółdzielni, wykreślenie z rejestru członków itd. 7
2. Ściągalność za 2013r. przez Dział Windykacji przedstawia się następująco: Jednostka A - 540.085,00 zł. Jednostka B - 257.307,00 zł Jednostka C - 420.211,00 zł. Jednostka M - 256.192,00 zł. Jednostka P - 585.701,00 zł. ---------------------------- Razem: 2.059.496,00 zł. W 2013r wysłano 376 wezwań do zapłaty i wezwań przedegzekucyjnych. W 2013r. zostało zbyte w drodze przetargu 6 mieszkań. Poniższa tabela przedstawia kwoty pokrytego zadłużenia z odzyskanych mieszkań i rozliczonych w 2013r. Tabela nr 7 L.p Adres lokalu Kategoria i powierzchnia mieszkania Kwota uzyskana z przetargu lub przysądzenia Kwota pokrytego zadłużenia 1. Osiedlowa 4 M-3 39,90 77.100,00 76.395,01 2. Komandosów 4 M-2 29,00 60.000,00 20.104,00 3. Sandomierska 12 M-4 53,50 106.400,00 70.490,49 4. Młodzianowska 154 M-1 28,80 53.000,00 24.142,90 5 Gagarina 3/5/7 M-1 23,10 42.000,00 40.169,34 6. Cisowa 7 M-3 47,30 118.000,00 98.948,14 7. Jana Pawła II 2 - M-4 60,52 103.878,21 103.878,21 licytacja 8. Osiedlowa licytacja M-3 43,20 57.589,75 57.589,75 9. Armii Krajowej 3 M-2 28,78 Rozliczenie nastąpi w 2014r 10. Gagarina 3/5/7 M-2 29,00 Rozliczenie nastąpi w 2014r Razem: 617.967,96 491.717,84 8
Pomimo tego, iż w ciągu dwóch lat uzyskaliśmy tylko dwa lokale socjalne, staramy się odzyskiwać mieszkania zadłużone, poprzez dobrowolne przekazywanie mieszkań do dyspozycji spółdzielni a zadłużenie zostaje rozliczone z wkładu lokatora. 3. W 2013r Spółdzielnia otrzymała od Gminy Miasta Radomia dwa lokale socjalne. 3.1. W związku z tym Dział Windykacji zgodnie z Uchwałą Zarządu Nr 185 z dnia 19 sierpnia 2013r skierował do eksmisji dłużnika z lokalu o pow.47,30 m 2 przy ul. Cisowej 7 z zadłużeniem 297.040,89 zł. Eksmisja została wykonana przez pracowników działu windykacji w dniu 16.09.2013r bez udziału komornika. Rozliczenie mieszkania nastąpiło po jego sprzedaży w drodze przetargu w dniu 28.11.13r. 3.2. Do drugiego otrzymanego lokalu socjalnego Dział Windykacji zgodnie z Uchwałą Zarządu Nr 278 z dnia 6 grudnia 2013r skierował do eksmisji dłużnika z lokalu o pow. 53,90 m 2 przy ul. Osiedlowej 4 z zadłużeniem 138.668,00 zł. Eksmisja wyznaczona na dzień 05.03.2014r. Dzięki podejmowanym działaniom odzyskujemy również mieszkania od osób, które posiadały wyroki eksmisyjne z prawem do lokalu socjalnego co zmniejsza nam ilość osób oczekujących na lokal socjalny. W takim przypadku zaległość zostaje rozliczona z wkładu lokatora. 4. Eksmisje Na dzień 31.12.2013r Spółdzielnia jest w posiadaniu 112 wyroków eksmisyjnych z prawem do otrzymania lokalu socjalnego, a kolejnych 17 wniosków zostało przygotowanych i przekazanych do Działu Organizacyjnego celem skierowania do Sądu o wyrok eksmisyjny. W I półroczu skierowano do komornika 2 wnioski o wykonanie eksmisji, dotyczą one osób, które posiadały własnościowe prawo do lokalu. Po przeprowadzonej licytacji w 2012r i przesądzeniu dwóch mieszkań Spółdzielni, osoby zamieszkujące w dwóch lokalach na podstawie Postanowienia Sądu zostały skierowane do eksmisji bez prawa do lokalu socjalnego. (Sprawa w toku u komornika) Ponadto w 2013r zostały wniesione do komornika 3 wnioski o wykonanie eksmisji osób bez prawa do lokalu socjalnego ( zgodnie z nowelizacją k.p.c. dot. eksmisji z mieszkań obowiązującą od 03.05.2012r.) 9
Spółdzielnia w każdym roku kalendarzowym, występuje do Miejskiego Zarządu Lokalami o przyznanie lokali socjalnych dla potrzeb Spółdzielni. W ostatnich latach Spółdzielnia otrzymała następującą liczbę lokali socjalnych: - 2009r. - 1 lokal - 2010r. - 6 lokali - 2011r - 2 lokale - 2012r. - 0 lokali - 2013r. 2 lokale 5. Wykreślenia z rejestru członków Spółdzielni Kolejnym prowadzonym działaniem windykacyjnym było wysłanie wezwań do zapłaty z terminem płatności do osób przed skierowaniem do Rady Nadzorczej o wykreślenie z rejestru członków spółdzielni z tytułu zadłużenia. Zostało wysłanych 15 wezwań do zapłaty, z czego 6 osób spłaciło zadłużenie. 9 osób nie wywiązało się z wyznaczonego terminu i otrzymało zaproszenie na spotkanie z Radą Nadzorczą. Uchwałą Rady Nadzorczej w dniu 21.05.13r z rejestru członków Spółdzielni zostało wykreślonych 7 osób, przy czym 1 osoba odwołała się do Walnego Zgromadzenia w 2014r. Natomiast 2 osobom Rada Nadzorcza wyraziła zgodę na spłatę zadłużenia w wyznaczonym terminie. Do Walnego Zgromadzenia w 2013r 4 osoby złożyły odwołania od uchwały Rady Nadzorczej o wykreśleniu z rejestru członków w 2012r. Walne Zgromadzenie uchyliło Uchwałę Rady w stosunku do 1 osoby, 3 osobom utrzymało w mocy uchwały R.N. o wykreśleniu. W III kwartale 2013r. celem wykreślenia z rejestru członków Dział Windykacji wytypował 12 mieszkań z lokatorskim prawem do lokalu, zadłużonych powyżej sześciu miesięcy. Zostały wysłane wezwania do zapłaty z terminem płatności. 7 osób nie dotrzymało terminu spłaty zadłużenia i zostało skierowanych do Rady Nadzorczej Spółdzielni celem wykreślenia z rejestru członków. 6. Umorzenie odsetek przez Radę Nadzorczą W 2013r o umorzenie odsetek do Rady Nadzorczej wystąpiło 10 osób nie będących członkami Spółdzielni. Dział Windykacji sporządził ankiety u wszystkich osób, określając sytuację materialną oraz bytową danej rodziny, wszystkie podania zostały opisane i skierowane do Zarządu a następnie do Rady Nadzorczej Spółdzielni. Warunkiem wystąpienia do Rady Nadzorczej o umorzenie odsetek jest całkowita spłata należności głównej podstawowej, sądowej oraz kosztów komorniczych. 10
Uchwałą Rady Nadzorczej 8 osobom umorzono odsetki w różnej wysokości procentowej, na łączną kwotę: 65.820,02 zł. natomiast zadłużenie zostało spłacone na kwotę: 186.319,06 zł. 7. Umorzenie odsetek przez Walne Zgromadzenie w 2013r. dla członków Spółdzielni. 17 osób złożyło padania do Walnego Zgromadzenia o umorzenie odsetek od nieterminowych opłat czynszowych. W związku z powyższym na spłatę zadłużenia z tego tytułu wpłynęło: 84.700,57 zł. Walne Zgromadzenie wyraziło zgodę na umorzenie odsetek 17 osobom, na łączną kwotę: 16.377,08 zł. 8. Zespoły windykujące poza godzinami pracy Skuteczność zespołów windykujących ( 4 zespoły po dwie osoby) stworzonych z pracowników Spółdzielni z którymi zawarto umowę zlecenie, w celu windykowania należności czynszowych wobec Spółdzielni poza godzinami pracy przedstawia się następująco: - w I kwartale 2013r. ściągnięto zadłużenie w wysokości - 43.402,57 zł - w II kwartale 2013r. - 47.198,00 zł - w III kwartale 2013. - 45.724,60 zł - w IV kwartale 2013r - 33.577,16 zł. --------------------------------- Razem: 169.577,16 zł. 9. Egzekucja komornicza Dział Windykacji kieruje wnioski do egzekucji komorniczej i ma obowiązek stałej kontroli nad przebiegiem egzekucji, terminowości dokonywania czynności komorniczych oraz monitorowania komornika. Jest odpowiedzialny za terminowe uiszczanie zaliczek komorniczych o zapłatę i eksmisję. Od stycznia do grudnia 2013r. do egzekucji komorniczej o zapłatę zostało skierowanych 159 wniosków. Z przeprowadzonej analizy wynika, iż nastąpił wzrost spłat zadłużenia zasądzonego, szczególnie poprzez egzekucję komorniczą. Na spłatę zadłużenia zasądzonego, komornik przekazał kwotę: 384.454,00 zł. ( średnio 32.100,00 zł. miesięcznie). Przeciętne wpłaty komornicze w 2012r. roku kształtowały się w granicach 24.000,00 zł. miesięcznie. 11
Po otrzymaniu nakazów zapłaty, dział windykacji występuje w przypadku konieczności przed skierowaniem do egzekucji komorniczej o nadanie nakazowi klauzuli wykonalności. W większości przypadków do egzekucji komorniczej kierowane są najstarsze wyroki, którym już wcześniej została nadana klauzula wykonalności. W okresie od I do XII 2013r. o nadanie klauzuli wykonalności wystąpiono w stosunku do 177 nakazów zapłaty. 10. Zakładanie ksiąg wieczystych oraz dokonywanie wpisów na hipoteki. Działania te mogą być podejmowane w stosunku do mieszkań typu własnościowego oraz posiadających odrębną własność. Nie wszystkie mieszkania z tytułem spółdzielczego własnościowego prawa posiadają założoną księgę wieczystą. W przypadku występującego zadłużenia, koniecznością zabezpieczenia należności wobec Spółdzielni jest wpis obciążający hipotekę. Jest to dla nas gwarantem zabezpieczenia swoich wierzytelności, z uwagi na zmieniające się prawo w zakresie możliwości zajęcia poprzez egzekucję komorniczą wkładu budowlanego. W uzasadnionych przypadkach, po konsultacji z Radcą Prawnym, Spółdzielnia występuje do Sądu o założenie hipoteki bądź też księgi wieczystej i hipoteki. W omawianym okresie, wytypowano i wszczęto procedurę obciążającą hipotekę 71 lokali o statusie odrębnej własności i własnościowego prawa. We wszystkich wytypowanych sprawach Spółdzielnia wystąpiła z wnioskami do Sądu o wydanie dalszych tytułów wykonawczych celem ustanowienia hipoteki na nieruchomości dłużnika. Na chwilę obecną zostało dokonanych 26 wpisów hipotecznych w księgach wieczystych. 11. Licytacja ze spółdzielczego własnościowego prawa do lokalu. W 2013r zostały skierowane do komornika kolejne 2 wnioski o sprzedaż w drodze licytacji komorniczej mieszkań z ograniczonego prawa rzeczowego w postaci spółdzielczego własnościowego prawa do lokalu mieszkalnego ( sprawy w toku). 12
VII. CZĘŚĆ FINANSOWA Zarząd Spółdzielni Mieszkaniowej Ustronie przedstawia informację o działalności Spółdzielni w 2013r. z uwzględnieniem jej sytuacji ekonomicznej. Zgodnie z 149 statutu, Spółdzielnia prowadzi działalność gospodarczą na zasadach rachunku gospodarczego w interesie swych członków. Podstawą jej działania są plany społeczno-gospodarcze zatwierdzane przez Radę Nadzorczą Spółdzielni. Zawierają one zarówno obowiązujące na dany rok stawki opłat eksploatacyjnych, które zapewnić mają pokrycie kosztów, jak też w ramach posiadanych środków zabezpieczają zakresy wykonywanych robót: konserwacyjnych, remontowych, naprawczych. Spółdzielnia w działalności eksploatacyjnej związanej z utrzymaniem zasobów mieszkaniowych, prowadzi działalność bez wynikową, a ewentualne nadwyżki przychodów nad kosztami i odwrotnie przenosi do rozliczenia na następny okres sprawozdawczy. Spółdzielnia prowadzi ponadto działalność finansową i pozostałą działalność operacyjną i inną, z której uzyskuje dochód. W 2013 roku wyniki poszczególnych działalności Spółdzielni i jej sytuacja majątkowa i ekonomiczna przedstawiają się następująco: 1. Gospodarka finansowa Spółdzielni Majątek i fundusze Spółdzielni Tabela nr 8 MAJĄTEK SPÓŁDZIELNI 2011 2012 2013 STRUKTURA PROCENTOWA 2013 Ogółem aktywa trwałe Spółdzielni 54 191 177,81 51 010 364,54 49 679 381,44 100,00% Grunty 7 162 854,25 6 829 891,40 7 232 836,57 14,559% Wartość budynków i budowli 46 243 791,06 43 471 289,51 41 894 676,33 84,330% Urządzenia techniczne i maszyny 298 338,90 247 296,60 241 230,01 0,486% Inne środki trwałe 454 324,38 428 607,20 271 474,22 0,546% Zaliczki na środki trwałe w budowie 10 970,11 0,00 0,00 0,000% Należności długoterminowe 382,12 367,48 352,84 0,001% Wartości niematerialne i prawne 4 228,14 18 057,11 21 725,53 0,044% Udziały 2 500,00 2 500,00 2 500,00 0,005% Aktywa z tyt. odroczonego podatku dochodowego 13 788,85 12 355,24 14 585,94 0,029% 13
Rysunek nr 1 Tabela nr 9 Aktywa obrotowe L.p. Wyszczególnienie 2012r. 2013r. 1. Zapasy 93 762,74 34 866,65 2. Należności od pozostałych jednostek: 11 532 838,33 15 829 693,26 2a z tytułu dostaw i usług, o okresie spłaty do 12 m-cy 11 351 968,91 15 696 330,01 2b z tytułu podatków, dotacji, ceł, ubezpieczeń społecznych i zdrowotnych oraz innych świadczeń 39 119,96 14 584,43 2c inne 141 749,46 118 778,82 3. Krótkoterminowe aktywa finansowe 2 680 463,61 2 648 115,48 4. Krótkoterminowe rozliczenia międzyokresowe 13 529 423,15 13.862.668,24 RAZEM aktywa obrotowe 27 836 487,83 32.375.343,63 14
Tabela nr 10 Fundusze Spółdzielni FUNDUSZE 2012 2013 I. Fundusz podstawowy 42 440 573,39 40 842 589,47 a) Fundusz udziałowy 590 081,37 590 183,21 b) Fundusz wkładów mieszkaniowych 1 938 817,84 1 847 127,49 c) Fundusz wkładów budowlanych 48 681 555,25 48 363 024,46 d) Pomniejszony o umorzenia -8 769 881,07-9 957 745,69 II. Fundusz zapasowy 11 205 003,50 13 638 111,52 a) Fundusz zasobowy 8 457 977,53 10 968 440,32 b) Fundusz zasobów mieszkaniowych 2 747 025,97 2 669 671,20 III. Zysk/strata z lat ubiegłych -418 168,63-00 IV. Zysk roku bieżącego 3 079 990,10 822.453,33 V. Fundusze razem 56 307 398,36 55 303.154,32 Zobowiązania i rezerwy na zobowiązania Tabela nr 11 L.p. Zobowiązania długoterminowe powyżej 1 roku 31.12.2012 31.12.2013 1. Kredyty i pożyczki 13 261 917,80 13 279 060,92 Razem 13 261 917,80 13 279 060,92 L.p. Zobowiązania krótkoterminowe do 1 roku 31.12.2012 31.12.2013 1. Kredyty i pożyczki 427 346,79 607 907,76 2. Z tytułu dostaw i usług 4 598 538,99 3 123 833,32 3. Z tyt. podatków, ubezpieczeń i innych świadczeń 178 056,51 193 642,27 4. Inne zobowiązania 1 219 359,45 1 528 862,59 5. Fundusze specjalne 92 895,99 3 313 108,22 Razem 6 516 197,73 8 767 354,16 L.p. Rezerwy na zobowiązania 31.12.2012 31.12.2013 1. Rezerwa na świadczenia emerytalne i podobne 707 815,16 711 474,67 1a długoterminowa 549 485,32 556 250,06 15
1b krótkoterminowa 158 329,84 155 224,61 2. Pozostałe rezerwy krótkoterminowe 18 629,69 0,00 Razem 726 444,85 711 474,67 L.p. Rozliczenia międzyokresowe 31.12.2012 31.12.2013 1. Rozliczenia międzyokresowe krótkoterminowe 2 034 893,63 3.993.681,00 VIII. GOSPODARKA ZASOBAMI MIESZKANIOWYMI Roczne koszty gospodarki zasobami Spółdzielni (łącznie wszystkie jednostki administracyjne) obejmujące: koszty utrzymania i bieżącej eksploatacji nieruchomości, koszty zużycia zimnej wody i odprowadzania ścieków w lokalach, koszty zużycia gazu oraz dostawy i zużycia ciepła w lokalach, a także koszty konserwacji, napraw i bieżących remontów ( w zakresie finansowania z funduszu remontowego), przychody i koszty finansowe oraz pozostałe przychody i koszty operacyjne w części GZM wyniosły ogółem 43.971.674,20zł, natomiast na pokrycie tych kosztów naliczane wpływy z opłat za lokale stanowiły kwotę 44.365.730,58zł, co stanowi 100,60% pokrycia kosztów i daje wynik dodatni w wysokości (+) 394.056,38zł. Gospodarka zasobami mieszkaniowymi bez mediów za 2013 rok daje wyniki w wysokości: - nadwyżka przychodów nad kosztami: (+) 700.634,32 zł. - nadwyżka kosztów nad przychodami: (-) 306.577,94 zł Spółdzielnia uzyskuje także dochody z działalności : - najem lokali użytkowych, - dzierżawa terenu, - inne. Ogółem z tytułu tej działalności Spółdzielnia uzyskała wynik w wysokości: (+) 722.197,55 zł. Z tytułu innych działalności niż podstawowa działalność operacyjna tj. działalności finansowej i pozostałej działalności operacyjnej Spółdzielnia uzyskała dochód w wysokości: 310.959,08zł. Ogółem wynik bilansowy brutto Spółdzielni wyniósł 1.089.078,63 zł, netto: 822.453,33 zł. Osiągnięte wyniki świadczą o prawidłowym zarządzaniu Spółdzielni posiadanymi zasobami i umożliwiają jej dalszy rozwój. 16
Wyniki Spółdzielni za 2013r. Tabela nr 12 I I GRUPA - GZM - działalność podstawowa Przychody Koszty Wynik za 12 m-cy 2013 1 Lokale mieszkalne 19 194 414,05 19 483 789,54-289 375,49 Dżwigi 837 232,57 900 883,49-63 650,92 2 Pożytki nieruchomości 474 097,64 203 692,07 270 405,57 3 Razem nieruchomości 20 505 744,26 20 588 365,10-82 620,84 4 5 Przychody i koszty finansowe GZM Pozostałe przychody i koszty operacyjne GZM 682 488,36 661 891,90 20 596,46 2 176 094,88 1 613 252,64 562 842,24 4 Nieruchomości garażowe 131 339,22 182 178,70-50 839,48 6 RAZEM I GRUPA 23 495 666,72 23 045 688,34 449 978,38 7 Podatek dochodowy od pożytków 55 922,00 I SUMA GZM 23 495 666,72 23 101 610,34 394 056,38 1 Centralne ogrzewanie 10 909 291,59 10 909 291,59-00 2 Centralnie ciepła woda 4 207 997,01 4 207 997,01-00 3 Zimna woda 6 217 970,35 6 217 970,35-00 4 Gaz 616 507,95 616 507,95-00 M Razem media lokali mieszkalnych 21 951 766,90 21 951 766,90-00 II II GRUPA - Pozostała działalność gospodarcza Przychody Koszty Wynik za 12 m-cy 2013 1 lokale użytkowe własnościowe 230 939,20 153 246,00 77 693,20 2 lokale użytkowe najem 551 011,03 314 391,43 236 619,60 3 dzierżawy terenu i parkingi 590 901,85 337 735,46 253 166,39 4 inne lokale 6 611,42 4 805,18 1 806,24 5 działalność społeczno-kulturalna 25 888,63 29 466,68-3 578,05 6 inna działalność 343 930,11 202 814,68 141 115,43 7 Centralne ogrzewanie 231 408,48 274 039,65-42 631,17 8 Ciepła woda 4 303,54 4 512,16-208,62 9 Zimna woda 583 550,74 523 613,90 59 936,84 10 Gaz 1 166,40 782,50 383,90 11 działalność pozostała 795,03 2 901,24-2 106,21 II Razem II Grupa 2 570 506,43 1 848 308,88 722 197,55 III III GRUPA - Inna działalność Przychody Koszty Wynik za 12 m-cy 2013 1 Przychody i koszty finansowe 154 255,38 25 002,62 129 252,76 2 Pozostałe przychody i koszty operacyjne 864 609,89 682 903,57 181 706,32 17
III Razem III Grupa 1 018 865,27 707 906,19 310 959,08 IV V VI Ogółem wynik (I + II + III + M) Podatek dochodowy od pożytków RAZEM (suma II + III + M + V) 49 036 805,32 47 609 592,31 1 427 213,01-00 -55 922,00 55 922,00 25 541 138,60 24 452 059,97 1 089 078,63 VII podatek dochodowy 266 625,30-266 625,30 VIII Wynik finansowy netto 25 541 138,60 24 718 685,27 822 453,33 MEDIA DO ROZLICZENIA Tabela nr 13 MEDIA ZALICZKI KOSZTY Z FAKTUR WYNIK DO ROZLICZENIA za 12 m-cy 2013 WYNIK DO ROZLICZENIA za 12 m-cy 2012 Centralne ogrzewanie 12 124 004,13 10 497 431,06 1 626 573,07 1 505 819,94 Ciepła woda opłata stała 1 092 777,45 1 271 745,60-178 968,15-209 563,80 Ciepła woda opłata zmienna 2 668 224,80 2 936 251,41-268 026,61-437 314,73 Zimna woda 6 532 077,92 6 217 970,35 314 107,57-86 884,84 Gaz 672 625,32 616 507,95 56 117,37-47 790,89 Tabela nr 14 Propozycja podziału zysku za rok obrotowy 2013 Lp. Wyszczególnienie Kwota 1. Nadwyżka bilansowa netto 822.453,33 2. Proponowany podział wyniku: 822.453,33 2a fundusz remontowy 822.453,33 2b 2c fundusz zasobowy pokrycie działalności społecznokulturalnej 18
Tabela nr 15 WYNIK GOSPODARKI ZASOBAMI MIESZKANIOWYMI Lp. Wyszczególnienie WYNIK 2013 na dzień 31.12.2013. Przychody Koszty Wynik + - 1 2 9 10 11 12 13 Razem nieruchomości 20 251 950,39 19 743 403,61 508 546,78 621 025,44 112 478,66 1 Nieruchomość I 362 885,99 337 856,94 25 029,05 25 029,05 0,00 2 Nieruchomość II 2 502 063,62 2 473 702,89 28 360,73 28 360,73 0,00 3 Nieruchomość III 171 940,26 186 442,28-14 502,02 0,00 14 502,02 4 Nieruchomość IV 1 038 967,37 973 905,38 65 061,99 65 061,99 0,00 5 Nieruchomość V 1 124 857,61 1 119 020,39 5 837,22 5 837,22 0,00 6 Nieruchomość VI 1 213 216,49 1 177 554,18 35 662,31 35 662,31 0,00 7 Nieruchomość VII 890 654,24 887 569,24 3 085,00 3 085,00 0,00 8 Nieruchomość VIII 1 228 484,25 1 155 410,27 73 073,98 73 073,98 0,00 9 Nieruchomość IX 1 645 844,66 1 556 329,51 89 515,15 89 515,15 0,00 10 Nieruchomość X 3 259 535,78 3 349 315,35-89 779,57 0,00 89 779,57 11 Nieruchomość XI/1 160 862,50 163 009,32-2 146,82 0,00 2 146,82 12 Nieruchomość XI/2 109 425,41 95 853,48 13 571,93 13 571,93 0,00 13 Nieruchomość XI/3 96 873,79 95 265,13 1 608,66 1 608,66 0,00 14 Nieruchomość XI/4 107 510,59 103 378,91 4 131,68 4 131,68 0,00 15 Nieruchomość XI/5 124 196,26 121 124,94 3 071,32 3 071,32 0,00 16 Nieruchomość XII 616 912,30 592 088,24 24 824,06 24 824,06 0,00 17 Nieruchomość XIII 659 230,39 582 117,81 77 112,58 77 112,58 0,00 18 Nieruchomość XIV 1 035 111,42 983 514,10 51 597,32 51 597,32 0,00 19 Nieruchomość XV 483 840,88 463 491,88 20 349,00 20 349,00 0,00 20 Nieruchomość XVI 317 912,36 307 566,16 10 346,20 10 346,20 0,00 21 Nieruchomość XVII 413 582,96 418 846,88-5 263,92 0,00 5 263,92 22 Nieruchomość XVIII 134 653,28 118 729,34 15 923,94 15 923,94 0,00 23 Nieruchomość XIX 98 233,71 99 020,04-786,33 0,00 786,33 24 Nieruchomość XX 1 532 147,77 1 520 017,85 12 129,92 12 129,92 0,00 25 Nieruchomość XXI 112 714,56 101 294,18 11 420,38 11 420,38 0,00 26 Nieruchomość XXII 246 184,51 232 189,88 13 994,63 13 994,63 0,00 27 Nieruchomość XXIII 84 809,58 81 496,78 3 312,80 3 312,80 0,00 28 Nieruchomość XXIV 334 829,79 309 374,52 25 455,27 25 455,27 0,00 29 Nieruchomość XXV 144 468,06 137 917,74 6 550,32 6 550,32 0,00 Razem dźwigi 837 232,57 900 883,49-63 650,92 64 258,29 127 909,21 Razem garaże 131 339,22 182 178,70-50 839,48 15 350,59 66 190,07 700 306 SUMA OGÓŁEM GZM 21 220 522,18 20 826 465,80 394 056,38 634,32 577,94 394 056,38 19
Tabela nr 16 WYNIKI NIERUCHOMOŚCI GARAŻOWYCH L.p. NIERUCHOMOŚCI GARAŻOWE WYNIKI NA 31.12.2013r. Przychody Koszty Wynik + - 1 01017 - GAGARINA 11 363,55 115,68 247,87 247,87 2 01026 - CZARNA 13 14 410,31 43 622,11-29 211,80 29 211,80 3 01028 - ORZECHOWA 7 9 891,93 6 889,48 3 002,45 3 002,45 4 01029 - GRENADIERÓW 6 B 747,87 373,58 374,29 374,29 5 01121 - JURIJA GAGARINA 4 13 506,71 10 801,46 2 705,25 2 705,25 6 02036 - SANDOMIERSKA 18 7 034,19 3 560,42 3 473,77 3 473,77 7 02042 - SANDOMIERSKA 30B 583,71 209,59 374,12 374,12 8 03068 - OSIEDLOWA 20 C 516,96 433,85 83,11 83,11 9 04043 - GAJOWA 45 6 756,18 9 368,96-2 612,78 2 612,78 10 05076 - WYŚCIGOWA 17 68 429,12 102 794,61-34 365,49 34 365,49 11 05085 - ARMII KRAJOWEJ 1B 5 599,17 2 467,02 3 132,15 3 132,15 12 05105 - ARMII KRAJOWEJ 1C 3 499,52 1 541,94 1 957,58 1 957,58 Suma 131 339,22 182 178,70-50 839,48 15 350,59 66 190,07 Koszty w układzie rodzajowym za 2013r. Tabela nr 17 pozycja kosztów 2012r. 2013r. zmiana % zmiany AMORTYZACJA 242 787,17 221 659,41-21 127,76-8,70% MATERIAŁY 654 210,36 691 348,29 37 137,93 5,68% MEDIA: 24 255 545,37 23 984 165,03-271 380,34-1,12% energia cieplna 15 730 607,84 15 516 060,62-214 547,22-1,36% 20
pozycja kosztów 2012r. 2013r. zmiana % zmiany energia elektryczna 1 057 327,76 1 098 396,17 41 068,41 3,88% zimna woda 6 756 651,85 6 748 122,33-8 529,52-0,13% gaz ziemny 710 957,92 621 585,91-89 372,01-12,57% USŁUGI OBCE: 6 797 767,37 6 929 170,63 131 403,26 1,93% usługi bankowe 265 860,53 268 679,31 2 818,78 1,06% wywóz nieczystości 1 537 644,34 1 196 080,47-341 563,87-22,21% dźwigi konserwacja 469 143,61 466 223,80-2 919,81-0,62% usługi sprzętowo-transportowe 17 542,14 9 354,63-8 187,51-46,67% usługi kominiarskie 88 901,28 88 634,69-266,59-0,30% deratyzacja dezynsekcja 106 523,85 105 773,74-750,11-0,70% telekomunikacja, pocztowe 72 646,24 73 906,90 1 260,66 1,74% zewnętrzne usługi techniczne 1 313 683,71 1 599 018,73 285 335,02 21,72% dozór obiektu 99 090,08 90 073,19-9 016,89-9,10% usługi sprzątania 1 289 160,64 1 326 267,66 37 107,02 2,88% abonament - rejestr dłużników 9 717,00 1 852,06-7 864,94-80,94% usługi informatyczne 96 008,04 99 969,17 3 961,13 4,13% inne usługi 111 103,59 188 995,72 77 892,13 70,11% montaż i konserwacja domofonów 251 607,95 299 724,06 48 116,11 19,12% remonty lokali użytkowych 11 261,51 56 346,68 45 085,17 400,35% usługi pogotowia technicznego 347 926,91 261 343,86-86 583,05-24,89% usługi zewnętrzne - konserwacja 709 945,95 796 925,96 86 980,01 12,25% WYNAGRODZENIA: 3 131 949,53 3 237 723,88 105 774,35 3,38% OFP 2 890 762,32 2 946 543,47 55 781,15 1,93% BFP 140 187,21 174 381,14 34 193,93 24,39% Rada Nadzorcza 101 000,00 116 799,27 15 799,27 15,64% Narzuty na wynagrodzenia ZUS 533 078,09 532 696,42-381,67-0,07% ŚWIADCZENIA NA RZECZ PRACOWNIKÓW: 154 775,03 149 014,77-5 760,26-3,72% odpis ZFŚS 87 248,10 82 679,12-4 568,98-5,24% 21
pozycja kosztów 2012r. 2013r. zmiana % zmiany szkolenia 22 477,19 22 479,86 2,67 0,01% koszty BHP 33 738,59 32 221,96-1 516,63-4,50% inne świadczenia 11 311,15 11 633,83 322,68 2,85% Odpis na fundusz remontowy 7 243 929,72 6 403 075,07-840 854,65-11,61% PODATKI I OPŁATY: 1 143 578,32 2 419 921,93 1 276 343,61 111,61% podatek od nieruchomości 778 561,92 750 907,00-27 654,92-3,55% opłata za wieczyste użytkowanie 121 919,66 118 788,04-3 131,62-2,57% podatek od środków transportu 453,00-00 -453,00-100,00% opłata za odpady komunalne -00 1 309 637,98 1 309 637,98 0,00% PFRON 70 902,00 68 967,00-1 935,00-2,73% podatek deszczowy 171 741,74 171 621,91-119,83-0,07% POZOSTAŁE KOSZTY: 383 734,23 320 460,48-63 273,75-16,49% ryczałty i podróże służbowe 26 488,72 31 174,84 4 686,12 17,69% koszty Rady Nadzorczej 5 838,60 6 162,32 323,72 5,54% koszty Walnego Zgromadzenia 8 872,31 10 812,50 1 940,19 21,87% koszty wydawania biuletynu 14 760,00 21 402,00 6 642,00 45,00% koszty lustracji -00 2 180,88 2 180,88 0,00% składki do Związku Rewizyjnego 4 500,00 4 480,00-20,00 0,00% prenumeraty fachowe i ogłoszenia 40 142,29 41 004,01 861,72 2,15% opłaty notarialne i odrębnej własności 551,46 137,00-414,46-75,16% dzierżawa węzłów cieplnych 36 991,80-00 -36 991,80-100,00% inne koszty 103 022,08 60 500,89-42 521,19-41,27% koszty sekretariatu 4 135,22 7 236,04 3 100,82 74,99% koszty ubezpieczenia 138 431,75 135 370,00-3 061,75-2,21% RAZEM KOSZTY 44 541 355,19 44 889 235,91 347 880,72 0,78% W 2013r. w porównaniu do roku 2012 Spółdzielnia poniosła koszty większe o 347.880,72zł Koszty spadły m.in. w pozycjach: 22
- koszty zakupu mediów 271.380,34zł - koszty amortyzacji 21.127,76 zł - koszty usług pogotowia technicznego 86.583,05zł Natomiast największy wzrost kosztów wystąpił w pozycjach: - zewnętrzne usługi techniczne 285.335,02zł; - inne usługi obce 77.892,13zł; - remonty lokali użytkowych 45.085,17zł Koszty ogólne Spółdzielni W stosunku do 2012r. koszty ogólne wzrosły o 99.750,90zł. Są one jednak niższe niż planowane o 70.240,72zł. Tabela nr 18 Opis pozycji Koszty za 12 m-cy 2012 Plan kosztów 2013 Koszty za 12 m-cy 2013 % zmiany 2013/2012 500-01/02 - Osobowy fundusz płac 1 886 079,12 2 000 000 1 960 376,04 3,79% 500-03 - Bezosobowy fundusz płac 134 408,21 166 000 163 442,14 17,76% 500-04/05 - Narzuty na wynagrodzenia 354 727,73 427 400 356 222,64 0,42% 500-06 - Świadczenia na rzecz pracowników 111 532,12 111 600 104 619,30-6,61% 500-07 - Materiały biurowe 53 308,32 45 000 51 014,31-4,50% 500-09 - Materiały komputerowe 311,59 500 3 155,06 90,12% 500-10 - Materiały niezakwalifikowane 9 305,54 5 400 8 209,26-13,35% 500-11 - Środki czystości 2 575,47 2 600 3 860,69 33,29% 500-12 - Delegacje 2 847,16 2 900 5 333,33 46,62% 500-13 - Ryczałty 23 641,56 23 700 25 727,51 8,11% 500-14 - Prowizje bankowe 265 860,53 260 000 268 679,31 1,05% 500-15 - Koszty Rady Nadzorczej 5 838,60 5 000 6 162,32 5,25% 23
Opis pozycji Koszty za 12 m-cy 2012 Plan kosztów 2013 Koszty za 12 m-cy 2013 % zmiany 2013/2012 500-16 - Koszty sekretariatu 4 135,22 3 600 7 236,04 42,85% 500-17 - Koszty Walnego Zgromadzenia 8 872,31 8 900 11 136,61 20,33% 500-18 - Koszty lustracji 10 000 8 844,68 500-19 - Składki do Związków Rewizyjnych 4 500,00 4 500 4 480,00-0,45% 500-20 - Koszty obsługi prawnej 3 690,00 3 700 0,00 0,00% 500-21 - Abonament rejestr dłużników 0 1 852,06 0,00% 500-24 - Koszty usług informatycznych 96 008,04 96 100 99 969,17 3,96% 500-25 - Koszty usług pocztowych 45 847,78 45 900 42 317,69-8,34% 500-26 - Koszty telefonów komórkowych 13 803,01 13 900 14 352,15 3,83% 500-27 - Koszty telefonów stacjonarnych 3 093,05 3 100 5 532,60 44,09% 500-28 - Amortyzacja środków trwałych 45 661,94 45 700 20 942,08-118,04% 500-29 - Amortyzacja wartości niematerialnych i prawnych 9 026,95 9 100 19 681,11 54,13% 500-30 - Usługi sprzętowo-transportowe własne 17 077,30 17 100 20 677,96 17,41% 500-32 - Ubezpieczenie środków trwałych 2 972,62 3 000 2 351,25-26,43% 500-33 - Ubezpieczenia inne (OC) 52 566,30 52 600 49 714,71-5,74% 500-34 - Koszty wydawania biuletynu 14 760,00 14 800 21 402,00 31,03% 500-35 - Diety Rady Nadzorczej 101 000,00 117 900 116 799,27 13,53% 500-46 - Koszty inne 26 343,73 12 000 14 798,19-78,02% 500-49 - Koszty PFRON 43 039,43 40 000 42 080,04-2,28% 500-76 - Materiały ogólnobudowlane 4,84 100 12,92 62,54% 500-78 - Sprzątanie pomieszczeń biurowych 65 283,20 65 300 67 491,36 3,27% 500-79 - Inne usługi obce 31 656,75 29 800 46 068,96 31,28% 500-80 - Prenumeraty i ogłoszenia 37 277,29 35 000 41 004,01 9,09% 24
Opis pozycji Koszty za 12 m-cy 2012 Plan kosztów 2013 Koszty za 12 m-cy 2013 % zmiany 2013/2012 500-83 - Materiały niskocenne 505,22 600 3 905,29 87,06% 500-90 - Rezerwa na świadczenia pracownicze 35 247,45 0-6 892,78 611,37% RAZEM KOSZTY OGÓLNE 3 512 808,38 3 682 800,00 3 612 559,28 2,76% Koszty Działu Społeczno-Kulturalnego Tabela nr 19 Opis pozycji Plan 2013 Koszty za 12 m-cy 2013 Koszty za 12 m-cy 2012 Dynamika 1 2 3 kol.2 / kol.3 osobowy fundusz płac 241 000,00 273 113,49 251 125,53 108,76% bezosobowy fundusz płac 10 000,00 10 939,00 5 779,00 189,29% narzuty na wynagrodzenia 50 200,00 47 913,07 44 096,04 108,66% świadczenia na rzecz pracowników ZFŚS i inne 9 200,00 10 420,51 9 168,64 113,65% materiały biurowe 300,00 87,56 219,96 39,81% materiały komputerowe 500,00 705,76 395,63 0,00% materiały niezakwalifikowane do żadnej grupy 3 000,00 1 883,35 2 870,82 65,60% materiały chemiczne (środki czystości) 1 500,00 894,06 997,37 89,64% delegacje 400,00 0,00 0,00 0,00% ryczałty 0,00 114,00 0,00 0,00% usługi informatyczne 200,00 0,00 0,00 0,00% telefony komórkowe 500,00 446,15 493,23 90,45% telefony stacjonarne 2 000,00 2 263,27 1 681,63 134,59% amortyzacja środków trwałych 3 600,00 4 434,10 4 216,87 105,15% usługi sprzętowo-transportowe własne 900,00 1 892,93 473,23 400,00% usługi sprzętowo-transportowe obce 100,00 0,00 0,00 0,00% inne koszty 4 000,00 4 496,22 3 312,40 135,74% 25
PFRON 7 300,00 7 657,95 7 261,41 105,46% materiały do zajęć w placówkach 6 000,00 4 699,20 4 178,03 112,47% koszty imprez sportowych NAL, NAZ 15 000,00 13 557,46 8 150,23 166,34% koszty zajęć w świetlicach socjoterapeutycznych 0,00 0,00 0,00 0,00% koszty zajęć w świetlicach środowiskowych 0,00 0,00 0,00 0,00% materiały niskocenne 1 500,00 2 703,31 1 273,00 212,36% rezerwa na świadczenia pracownicze 0,00-2 668,00-2 301,90 115,90% doposażenie świetlic 3 000,00 89,00 931,24 9,56% Razem 360 200,00 385 642,39 344 322,36 112,00% Budynki PSK 97 180,00 117 793,23 117 478,07 100,27% SUMA 457 380,00 503 435,62 461 800,43 109,02% Ogółem koszty działu Społeczno Kulturalnego łącznie z kosztami utrzymania budynków zwiększyły się o 41.635,19zł. Tabela nr 20 DZIAŁALNOŚĆ SPOŁECZNO- KULTURALNA PRZYCHODY KOSZTY WYNIK w ramach eksploatacji 386 530,47 473 968,94-87 438,47 z pozostałej działalności 25 888,63 29 466,68-3 578,05 w ramach działalności operacyjnej 31 875,00 21 046,29 10 828,71 RAZEM 444 294,10 524 481,91-80 187,81 26
Tabela nr 21 Koszty utrzymania budynków PSK Opis pozycji Plan 2013 Koszty za 12 m-cy 2013 koszty za 12 m-cy 2012 Dynamika 1 2 3 kol.2 / kol.3 ubezpieczenie budynków 280,00 200,04 236,88 84,45% energia elektryczna 8 600,00 9 635,15 8 414,27 114,51% inne koszty 0,00 7 506,08 0,00 0,00% podatek od nieruchomości 17 000,00 16 814,45 16 811,10 100,02% remonty lokali własnych 36 400,00 46 978,08 57 424,90 81,81% zimna woda 1 500,00 1 508,76 1 331,58 113,31% centralne ogrzewanie 33 400,00 35 150,67 33 259,34 105,69% RAZEM 97 180,00 117 793,23 117 478,07 100,27% 27
Koszty utrzymania budynków własnych Spółdzielni Tabela nr 22 Opis pozycji Plan 2013 Koszty za 12 m-cy 2013 koszty za 12 m-cy 2012 Dynamika 1 2 3 kol.2 / kol.3 dozór mienia 99 200,00 90 073,19 99 090,08 90,90% ubezpieczenie budynków 1 200,00 1 019,04 1 063,68 95,80% energia elektryczna 50 100,00 38 858,04 50 002,53 77,71% dezynsekcja 500,00 0,00 0,00 0,00% prace kominiarskie 630,00 39,76 541,91 7,34% inne koszty 9 800,00 20 693,17 10 167,79 203,52% podatek od nieruchomości 60 600,00 60 580,02 60 508,86 100,12% podatek deszczowy 2 400,00 2 218,80 2 220,46 99,93% wieczyste użytkowanie 14 400,00 14 264,68 14 264,66 100,00% remonty lokali własnych 31 000,00 649,62 4 725,98 13,75% zimna woda 3 900,00 4 515,51 3 774,91 119,62% centralne ogrzewanie 50 400,00 36 486,05 50 282,34 72,56% odśnieżanie 18 700,00 22 537,85 18 540,78 0,00% RAZEM 342 830,00 291 935,73 315 183,98 92,62% 28
Nastąpiło zmniejszenie kosztów utrzymania baz Spółdzielni w 2013r. w porównaniu do roku 2012 o kwotę 23.248,25zł. Wystąpiły także oszczędności w stosunku do kosztów planowanych o 50.894,27zł. Koszty Działu GZM Administracji hydroforni i sieci wodociągowych Tabela nr 23 Opis pozycji 512 Plan 2013 Koszty za 12 m-cy 2013 Koszty za 12 m-cy 2012 Dynamika 1 2 3 kol.2 / kol.3 Osobowy fundusz płac 342 000,00 331 993,80 393 943,52 84,27% Narzuty na wynagrodzenia 68 400,00 59 472,54 68 361,38 87,00% Świadczenia na rzecz pracowników 19 000,00 19 030,87 18 995,34 100,19% Materiały biurowe 300,00 895,32 234,63 381,59% Paliwo do drobnego sprzętu 900,00 146,94 805,14 18,25% Materiały niezakwalifikowane do żadnej grupy 6 700,00 7 529,00 6 602,00 114,04% Materiały chemiczne (środki czystości) 7 500,00 0,00 7 410,78 0,00% Telefony komórkowe 1 200,00 619,18 1 176,27 52,64% Telefony stacjonarne 900,00 869,37 831,65 104,54% Amortyzacja środków trwałych 28 700,00 8 051,54 28 670,21 28,08% Usługi sprzętowo-transportowe własne 76 300,00 33 496,77 76 249,84 43,93% Usługi sprzętowo-transportowe obce 10 000,00 4 098,48 9 976,14 41,08% Ubezpieczenie środków trwałych 4 600,00 3 492,00 4 582,25 76,21% Podatek od środków transportowych 500,00 0,00 453,00 0,00% Naprawa sprzętu 1 400,00 246,26 1 398,49 17,61% PFRON 10 300,00 8 546,23 10 227,61 83,56% Materiały ogólnobudowlane 55 700,00 1 158,85 15 148,48 7,65% 29
Materiały elektryczne 10 000,00 44,97 0,00 0,00% Materiały hydrauliczne 200 000,00 497 499,93 449 800,17 110,60% Inne usługi obce 7 800,00 133,50 7 775,04 1,72% Koszty odśnieżania 1 500,00 586,60 1 473,60 39,81% Materiały niskocenne 100,00 0,00 0,00 0,00% Paliwo i olej do ciągnika 3 300,00 0,00 Paliwo i olej do koparki 5 200,00 4 313,65 8 440,73 51,11% Części do ciągnika 300,00 0,00 Części do koparki 1 100,00 1 532,62 1 338,06 114,54% Paliwo do Volkswagena WR 3394E 5 700,00 7 044,46 6 934,39 101,59% Części i inne do Volkswagena WR 3394E 1 400,00 2 263,97 1 385,30 163,43% Rezerwa na świadczenia pracownicze 0,00 5 063,43-105 200,46-4,81% RAZEM DZIAŁ TECHNICZNY 870 800,00 998 130,28 1 017 013,56 98,14% Koszty Administracji Osiedlowych Tabela nr 24 Opis pozycji Plan 2013 Koszty za 12 m-cy 2013 Koszty za 12 m-cy 2012 Dynamika 1 2 3 kol.2 / kol.3 osobowy fundusz płac 367 000,00 381 060,14 359 614,15 105,96% narzuty na wynagrodzenia 73 400,00 69 088,17 65 892,94 104,85% świadczenia na rzecz pracowników ZFŚS i inne 15 400,00 14 944,09 15 078,93 99,11% materiały biurowe 2 200,00 6 933,77 1 983,48 349,58% materiały komputerowe 0,00 46,72 0,00 0,00% materiały niezakwalifikowane do żadnej grupy 1 350,00 2 567,04 1 152,65 222,71% materiały chemiczne (środki czystości) 1 100,00 2 566,98 861,40 298,00% telefony komórkowe 3 900,00 5 755,61 3 714,60 154,95% 30
telefony stacjonarne 2 200,00 1 750,88 2 005,02 87,32% amortyzacja środków trwałych 153 900,00 167 963,98 153 737,60 109,25% usługi sprzętowo-transportowe własne 400,00 0,00 221,54 0,00% ubezpieczenie środków trwałych 10 360,00 12 369,90 9 854,74 125,52% energia elektryczna lokale własne 14 900,00 19 566,73 14 652,83 133,54% inne koszty 1 800,00 2 333,63 1 564,92 149,12% podatek od nieruchomości 9 100,00 8 901,71 8 975,80 99,17% PFRON 10 500,00 10 682,78 10 373,55 102,98% remonty - lokale własne 20 000,00 11 484,27 0,00 0,00% zimna woda 700,00 513,81 482,21 106,55% centralne ogrzewanie 12 800,00 13 180,26 12 753,17 103,35% materiały ogólnobudowlane, hydrauliczne i elektryczne 1 500,00 1 104,41 1 370,55 80,58% materiały niskocenne 500,00 550,70 493,45 111,60% rezerwa na świadczenia pracownicze 8 156,86 7 181,17 113,59% Razem 703 010,00 741 522,44 671 964,70 110,35% Tabela nr 25 POSZCZEGÓLNE ADMINISTRACJE PLAN 2013 Wykonanie za 12 m-cy 2013 % wykonania planu Struktura ADM "A" 155 160,00 166 640,37 107,40% 22,47% ADM "B" 145 750,00 120 529,13 82,70% 16,25% ADM "C" 140 900,00 163 094,17 115,75% 21,99% ADM "M" 125 850,00 169 398,81 134,60% 22,84% ADM "P" 135 350,00 121 859,96 90,03% 16,43% RAZEM 703 010,00 741 522,44 105,48% 100,00% 31
Rysunek nr 2 Udział poszczególnych Administracji w sumie kosztów administracji osiedlowych Główny wpływ na zwiększenie kosztów administracji osiedli o 69.557,74zł w stosunku do roku 2012 miały następujące składniki kosztowe: - amortyzacja środków trwałych 14.226,38zł - ubezpieczenie kamer 2.515,16zł - remonty lokali własnych 11.484,27zł - koszty zakupu materiałów 7.908,09zł 32
Wskaźniki rentowności. Tabela nr 26 Wskaźniki rentowności miernik 2013r. 2012r. 2011r. Rentowność majątku (ROA) wynik finansowy netto x 100 procent 1,18% 3,82% 2,49% (suma bilansowa na początek roku + suma bilansowa na koniec roku) / 2 Rentowność sprzedaży netto (ROS) wynik finansowy netto x 100 procent 2,10% 6,84% 4,50% przychody ze sprzedaży Rentowność kapitału własnego (ROE) wynik finansowy netto x 100 procent 1,70% 5,37% 3,26% (kapitał własny na początek roku + kapitał własny na koniec roku / 2) 33
Wskaźniki płynności finansowej przedstawiają się następująco: Tabela nr 27 Wskaźniki płynności finansowej miernik 2013r. 2012r. 2011r. wskaźnik płynności finansowej I stopnia aktywa obrotowe ogółem krotność 2,49 3,19 2,11 pasywa bieżące wskaźnik płynności finansowej II stopnia aktywa obrotowe ogółem - zapasy krotność 2,49 3,18 2,11 pasywa bieżące wskaźnik płynności finansowej III stopnia pap. wart. przeznaczone do obrotu + środki pieniężne krotność 1,52 1,86 1,31 pasywa bieżące Pomimo wzrostu zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów długoterminowych, wskaźniki płynności utrzymują się na bardzo dobrym poziomie. 34
Wskaźniki rotacji (obrotowość) miernik 2013r. 2012r. 2011r. Spływ należności (należ. krótkoterm. z tyt. dostaw i usług na początek roku + należ. krótkoterm. z tyt. dostaw i usług na koniec roku) / 2 x 365 dni w dniach 97 88 84 przychody operacyjne Spłata zobowiązań (zobow. krótkoterm. z tyt. dostaw i usług na poczatek roku + zobow. krótkoterm. z tyt. dostaw i usług na koniec roku) / 2 x 365 dni w dniach 31 45 48 przychody operacyjne Wskaźnik spłaty zobowiązań spadł do 31 dni, niestety wzrósł okres spływu należności do 97 dni. Omówienie pozostałych wskaźników. Wstępna analiza bilansu miernik 2013r. 2012r. 2011r. Złota reguła bilansowania (kapitały własne + rezerwy długoterminowe) x 100 procent 111,58% 110,38% 107,93% aktywa trwałe Złota reguła bilansowania II zobowiązania krótkoterminowe x 100 procent 40,15% 31,35% 47,36% aktywa obrotowe Złota reguła finansowania kapitały własne x 100 procent 205,51% 249,82% 244,89% 35
kapitał obcy Wartość bilansowa jednostki - aktywa netto Aktywa ogółem - zobowiązania ogółem tys. zł 55 430,2 56 307,4 58 490,0 IX. GOSPODARKA REMONTOWA Plan funduszu remontowego na 2013 rok zatwierdzony został przez Radę Nadzorczą Spółdzielni. Plan ten powstał na podstawie przeglądu zasobów przez pracowników Spółdzielni przy udziale przedstawicieli Rady Nadzorczej oraz wniosków mieszkańców. 1. Fundusz remontowy nieruchomości. Stan Funduszu remontowego nieruchomości na 31.12.2013 roku wynosi (+) 1 099 922,38 zł. Tabela nr 30 Wydatki na fundusz remontowy w 2013r. 36