BANK PEKAO S.A. PODSTAWOWE INFORMACJE

Zastrzeżenie Niniejsza prezentacja ( Prezentacja ) została przygotowana przez Bank Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna ( Bank ) i przeznaczona jest dla klientów, akcjonariuszy Banku oraz analityków finansowych. Niniejsza Prezentacja nie stanowi oferty sprzedaży, zaproszenia do złożenia oferty nabycia lub objęcia papierów wartościowych lub instrumentów finansowych, lub jakiejkolwiek porady lub rekomendacji w odniesieniu do tychże papierów wartościowych lub innych instrumentów finansowych. Prezentowane dane mają jedynie charakter ogólnoinformacyjny i nie odnoszą się do oferowanych przez Bank produktów lub usług. W celu skorzystania z usług i produktów Banku, należy dokładnie zapoznać się z charakterystyką danej usługi lub produktu, jej zasadami, ryzykiem, a także konsekwencjami prawnymi i podatkowymi korzystania z danej usługi lub produktu. Zaprezentowana w niniejszej prezentacji strategia zawiera cele, których realizacja jest ambicją Zarządu Banku i nie stanowi prognozy wyników. Prawa do Prezentacji jako całości przysługują Bankowi. Prezentacja podlega ochronie przewidzianej przepisami prawa, a w szczególności: Ustawy z dnia 4 lutego 1994 r. o prawie autorskim i prawach pokrewnych (t.j. Dz. U. z 2006 r., Nr 90, poz. 631 z późn. zm.); Ustawy z dnia 27 lipca 2001 r. o ochronie baz danych (Dz. U. Nr 128, poz. 1402 z późn. zm.); Ustawy z dnia 16 kwietnia 1993 r. o zwalczaniu nieuczciwej konkurencji (t.j. Dz. U. z 2003 r., Nr 153, poz.1503 z późn. zm.) oraz Ustawy z dnia 30 czerwca 2000 r. prawo własności przemysłowej (t.j. Dz. U. z 2003 r., nr 119, poz. 1117 z późn. zm.). Niniejsze Prezentacja może obejmować stwierdzenia dotyczące przyszłości, perspektyw Banku, przyszłych planów oraz strategii lub planowanych zdarzeń, nie będących faktami historycznymi. W związku z tym, że te stwierdzenia zostały przyjęte na podstawie przypuszczeń, oczekiwań, projekcji oraz tymczasowych danych o przyszłych wydarzeniach, obarczone są ryzykiem oraz niepewnością. Czynniki, które mogą spowodować lub przyczynić się do powstania zmiany niniejszych oświadczeń obejmują, ale nie są ograniczone do: (i) ogólnych warunków gospodarczych, z uwzględnieniem warunków gospodarczych obszarów działalności gospodarczej oraz rynków, w których Bank oraz jego podmioty zależne prowadzą działalność, (ii) wyników rynków finansowych (iii) zmian prawa, oraz (iv) ogólnych lokalnych, regionalnych, krajowych i/lub międzynarodowych warunków konkurencji. Co do zasady, Bank nie ma obowiązku przekazywania do publicznej wiadomości aktualizacji i zmian informacji, danych oraz oświadczeń znajdujących się w niniejszej Prezentacji na wypadek zmiany strategii albo zamiarów Banku lub wystąpienia nieprzewidzianych faktów lub okoliczności, które będą miały wpływ na tę strategię lub zamiary Banku, chyba że obowiązek taki wynika z przepisów prawa. Bank, ani jakikolwiek z jego przedstawicieli nie będzie ponosił odpowiedzialności za jakąkolwiek szkodę wynikającą z jakiegokolwiek użycia niniejszej Prezentacji lub jakichkolwiek informacji w niej zawartych lub na innej podstawie pozostającej w związku z niniejszą Prezentacją. Niniejsza Prezentacja nie jest przeznaczona do rozpowszechniania do, lub na terytorium państw, w których publiczne rozpowszechnianie informacji zawartych w niniejszej Prezentacji może podlegać ograniczeniom lub być zakazane przez prawo. 1

Agenda Podstawowe informacje o Banku Prognozy na lata 2015-2016 Załącznik 2

Bank Pekao w pigułce Klienci detaliczni EUR Klienci korporacyjni i MSP 30.09.2015 4.8 m 0.3 m Ranking 2 2 54 63 34 27 30 Aktywa Kredyty Kredyty detaliczne w PLN Kredyty korporacyjne Kredyty sektora publicznego Depozyty Depozyty detaliczne Depozyty korporacyjne 40.3 bl 30.6 bl 10.7 bl 18.2 bl 3.7 bl 31.2 bl 14.3 bl 16.9 bl 2 2 2 1 1 2 2 1 Pozycja Pekao (1) 1 2 <=3 20 992 # oddziałów 49 62 19 185 77 25 104 101 71 71 Import / Eksport 21%/26% 1 Udział Pekao w sektorze bankowym Fundusze inwestycyjne 4.0 bl 1 Dochody 12,3% Kapitalizacja rynkowa 9.6 bl 1 Zysk operacyjny Zysk netto 14,1% 16,7% 3 NOTA: Dane finansowe wg stanu na 30 września 2015 r. 1EUR = 4,2386 PLN Liczba oddziałów wg stanu na 30 września 2015 r. (1) Wg stanu na 30 czerwca 2014 r. Jedynie banki komercyjne z wyłączeniem agencji

Solidny, trwały model biznesowy CORE TIER 1 ROE 18,2% 14,0% 11,2% 9,0% Pekao Sektor Pekao Sektor KREDYTY/DEPOZYTY KOSZTY/DOCHODY 91,4% 95,9% 47,2% 54,2% Pekao Sektor Pekao Sektor ROA KOSZT RYZYKA 1,5% 0,50 0,68 1,0% Pekao Sektor Pekao Sektor 4 NOTA: Dane wg stanu na 30 września 2015 r. Sektor: NBP; dane jednostkowe

Udział w rynku Detal Lider na rynku kredytów detalicznych Lider na rynku depozytów detalicznych Udział w rynku 8,8% 9,8% ZŁOTOWE KREDYTY HIPOTECZNE(%) KREDYTY KONSUMENCKIE - PEX(%) + 1,5 pp + 1,1 pp 17,8% 8,4% 9,5% 16,3% Gru 10 Wrz 15 Gru 10 Wrz 15 5 Źródło: Kalkulacja w oparciu o skorygowane dane NBP; grudzień 2010 wrzesień 2015

Udział w rynku - Korporacje Udział w rynku Lider na rynku kredytów korporacyjnych Lider na rynku depozytów korporacyjnych Transakcje Project Finance i Leveraged Finance Rynek dłużnych papierów wartościowych Wprowadzenie obligacji na rynek Catalyst w 2014r. Lider obsługi bankowości transakcyjnej Finansowanie handlu 16% 17% 25% 22% 27% 17% 20% NOTA: Udział w rynku na 30 września 2015 r. 6

Udział w rynku - Bank Pekao vs konkurencja Depozyty Kredyty Kapitalizacja na GPW PKO 42,1 PKO 43,7 Pekao 9,56 Pekao 30,3 Pekao 28,4 PKO 8,68 BZWBK 22,6 BZWBK 21,7 BZWBK 6,87 ING 19,8 MBank 18,7 ING 3,66 MBank 18,5 ING 16,9 MBank 3,46 GetinNoble 13,3 BGŻBNPP 11,8 Handlowy 2,49 Millennium 12,1 GetinNoble 11,7 Millennium 1,68 BGŻBNPP 10,4 Millennium 10,9 Alior 1,36 Alior 7,4 Alior 6,9 BGŻBNPP 0,99 Nota: Dane skonsolidowane w mld EUR wg stanu na 30 września 2015 r. 7

Główne akcje komercyjne realizowane przez Bank Wzrost wolumenów kredytowych w obszarach strategicznych Pozyskiwanie klientów Rozwój biznesu Agro Program dla przedsiębiorstw PeoPay PeoPay Rozwój biznesu kartowego Digital Agenda Digital Agenda Klik OC PeoPay Tablet PO gotówk RPekaoBIZN Bankin S a g Workflow mbanki ES 24 Flexia BP ngcr Pekao2 M OC M 4 S 8

2020 - Aspiracje Pekao Wzrost udziału w dochodach sektora poprzez systematyczne powiększanie udziału w obszarach rynku o największym potencjale tworzenia wartości, pozyskanie ~1 mln klientów Osiągnięcie wskaźnika Koszty/Dochody na poziomie <42%, intensywne korzystanie z nowych technologii Utrzymanie kosztu ryzyka poniżej poziomu rynkowego (wskaźnik CoR 0,5% w 2020), wykorzystanie metod uwzględniających relację dochód/ryzyko Utrzymanie wysokiego poziomu płynności i kapitału, zarówno na szczeblach segmentów jak i Banku 9

Historia Banku Pekao 1929 Utworzenie Banku 1998 Połączenie z 3 bankami regionalnymi 1998 Oferta publiczna Pierwsze notowanie na GPW 1999 UniCredit inwestorem strategicznym 2007 Spin-off BPH 2012 Nowe logo 10

Struktura właścicielska 131 497 488 akcji i głosów na walnym zgromadzeniu Udziałowcy mniejszościowi 117 777 863 akcji i głosów na walnym zgromadzeniu 49,9% 50,1% Fundusze Emerytalne (OFE): 14,4% Fundusze Inwestycyjne (TFI): 1,9% Nota: Ostatnie dostępne dane wg stanu na 30 czerwca 2015 r. 11

Oceny ratingowe Banku Pekao S.A. FITCH RATINGS BANK PEKAO S.A. POLSKA Ocena długookresowa (IDR) A- A- Ocena krótkookresowa F2 F2 Ocena viability a- Ocena wsparcia 2 Perspektywa Stabilna Stabilna STANDARD AND POOR'S BANK PEKAO S.A. POLSKA Ocena długookresowa BBB+ A- Ocena krótkookresowa A-2 A-2 Ocena samodzielna (Stand-alone) bbb+ Perspektywa Negatywna* Pozytywna MOODY'S INVESTORS SERVICE LTD BANK PEKAO S.A. (Oceny nie zamawiane przez Bank) POLSKA Długookresowa ocena depozytów w walutach obcych A2 A2 Krótkookresowa ocena depozytów Prime-1 Prime-1 Siła finansowa BCA baa1 Perspektywa Stabilna Stabilna / Negatywna** 12 Przypis: Bank Pekao S.A. posiada najwyższą ocenę viability na poziomie a- przyznaną przez Fitch Ratings, najwyższą ocenę samodzielną (Stand-alone) bbb+ przyznaną przez Standard and Poor s oraz najwyższą Ocenę Siły Finansowej BCA baa1 przyznaną przez Moody s wśród banków ocenianych przez te agencje ratingowe w Polsce (*) W dniu 30 czerwca 2015 r. Standard & Poor's Ratings Services ("Standard & Poor's") utrzymała oceny ratingowe Banku na niemienionym poziomie oraz dokonała zmiany perspektywy na negatywną. Perspektywa negatywna odzwierciedla opinię Agencji o istnieniu ryzyka jak jeden z trzech, że wdrożenie w Polsce Dyrektywy EU Bank Recovery and Resolution "BRRD" może prowadzić do zwiększonego ryzyka obciążenia wierzycieli kosztami pomocy dla Banku ("bail-in"). (**) Stabilna dla Polski i negatywna dla sektora bankowego w Polsce

Struktura organizacyjna Grupy Banku Pekao S.A. BANK PEKAO RADA NADZORCZA ZARZĄD BANKU Prezes Zarządu C.E.O Gabinet Prezesa Departament Audytu Wewnętrznego Departament Prawny Departament Badań i Rozwoju Zaangażowania Interesariuszy Departament Relacji Inwestorskich i Strategicznych Analiz Rynkowych Biuro Analiz Makroekonomicznych Departament Zgodności Pion Bankowości Detalicznej Pion Bankowości Prywatnej Pion Bankowości Korporacyjnej, Rynków i Bankowości Inwestycyjnej Pion Finansowy Pion Zarządzania Ryzykami Pion Zasobów Ludzkich Obszar Globalnych Usług Bankowych Pion Logistyki i Zaopatrzenia Obszar Komunikacji i Identyfikacji Wizualnej GŁÓWNE SPÓŁKI ZALEŻNE GRUPY PEKAO Działalność maklerska Działalność inwestycyjna Zarządzanie aktywami Leasing operacyjny i finansowy Pełny i niepełny faktoring, forfaiting 13 Piony biznesowe Jednostki back office

Polska gospodarka prognoza 2015-2016 2014 2015F 2016F PKB, % r/r 3.3 3.7 3.8 Konsumpcja prywatna, % r/r 2.6 3.1 3.0 Inwestycje, % r/r 9.8 7.2 10.0 Bezrobocie, % eop 11.4 10.1 9.5 Inflacja CPI, % 0.0-0.9 0.8 3M WIBOR, % eop 2.06 1.8 1.9 Stopa referencyjna, % eop 2.0 1.5 1.5 Kurs wymiany EUR, eop 4.26 4.2 4.0 Kurs wymiany USD, eop 3.51 3.8 3.8 Deficyt sektora publicznego, % PKB -3.3-2.8-2.8 Przypis: Wewnętrzny scenariusz makroekonomiczny 15

Polski sektor bankowy - prognoza 2015-2016 2014 2015F** 2016F** Kredyty, % r/r 6.5 7.0 6.5 Detal, % r/r 5.5 6.9*** 5.5 Złotowe kredyty hipoteczne 11.9 11.3 11.9 Pożyczki konsumenckie* 6.1 6.0 6.3 Korporacje, % r/r 7.4 7.4 7.5 Kredyty SME 6.3 6.8 7.0 Oszczędności, % r/r 9.0 7.5 7.4 Depozyty, % r/r 8.7 7.3 7.5 Detal, % r/r 9.2 8.5 7.6 Korporacje, % r/r 9.0 8.9 7.6 Fundusze Inwestycyjne, % r/r 10.6 8.5 7.5 16 * wszystkie kredyty z wyjątkiem hipotecznych ** wewnętrzny scenariusz makroekonomiczny *** z uwzględnieniem z efektu silniejszego CHF na istniejącym portfelu

Wybrane dane Bank Dec 10 Dec 11 Dec 12 Dec 13 Dec 14 Sep 15 Placówki 1 014 1 002 1 001 1 001 1 034 992 Bankomaty 1 800 1 817 1 845 1 847 1 825 1 767 Pracownicy 18 276 17 921 17 433 17 092 16 914 16 501 Liczba ROR w złotych (tys)* 4 743 4 834 5 305 5 108 5 214 5 279 Liczba rachunków kredytów hipotecznych (tys)** 202 223 246 268 288 304 Liczba rachunków kredytów konsumenckich (tys)*** 703 685 676 635 594 576 Liczba klientów detalicznych z dostępem do bankowości elektronicznej Pekao24 (tys) 1 711 1 963 2 205 2 447 2 661 2 857 Liczba klientów detalicznych korzystających z bankowości mobilnej (tys) 27 80 201 373 596 889 Liczba klientów biznesowych (SME) z dostępem do systemów bankowości elektronicznej (tys) 156 179 199 224 241 245 Grupa Dec 10 Dec 11 Dec 12 Dec 13 Dec 14 Sep 15 Pracownicy**** 20 783 20 357 19 816 18 916 18 765 18 471 Placówki**** 1 073 1 051 1 040 1 001 1 034 992 Bankomaty**** 1 910 1 910 1 919 1 847 1 825 1 767 Liczba otwartych rejestrów funduszy inwestycyjnych (tys)***** 1 102 1 020 939 933 907 870 Liczba rachunków inwestycyjnych maklerskich (tys)****** 217 376 367 361 353 351 (*) Liczba rachunków łącznie z rachunkami kart pre-paid owych 18 (**) Rachunki klientów detalicznych (***) Pożyczka Ekspresowa (****) Od grudnia 2014 dane prezentowane z uwzględnieniem SKOK Kopernik (*****) Pioneer Pekao Investment Management S.A. (******) W tym: Dom Maklerski Pekao (Dom Maklerski), podmiot zależny Centralny Dom Maklerski Pekao S.A. (CDM), oraz podmiot stowarzyszony Dom Inwestycyjny Xelion Sp. z o.o. (Xelion)

Skonsolidowany rachunek zysków i strat (1/2) mln PLN 2010 2011 2012 2013 2014 9M 15 Udział w przychodach lub kosztach (%) Wynik z tytułu odsetek (1) 4180 4638 4989 4572 4533 3 161 60% Wynik z tytułu opłat i prowizji 2368 2449 2122 2143 2044 1 502 28% Dochody z działalności operacyjnej 7340 7808 7953 7565 7346 5 291 100% Koszty operacyjne (2) -3609-3582 -3529-3376 -3286-2 421 100% Wynagrodzenia i inne świadczenia pracownicze -1 950-1 946-1 910-1 881-1 905-1 437 59% Pozostałe koszty administracyjne -1 267-1 259-1 250-1 149-1 054-738 30% Amortyzacja i odpisy z tytułu utraty wartości śr. trwałych i wartości niematerialnych -392-377 -369-346 -327-247 10% ZYSK OPERACYJNY 3 731 4 226 4 424 4 189 4 060 2 870 Rezerwy -538-538 -669-664 -560-397 Opłaty na rzecz fuduszy gwarancyjnych -40-89 -97-107 -140-206 ZYSK BRUTTO 3 102 3 593 3 664 3 454 3 360 2 299 Podatek dochodowy -571-684 -712-659 -635-444 ZYSK NETTO (3) 2 525 2 899 2 943 2 785 2 715 1 854 Wskaźnik Koszty/Przychody (%) (4) 49,2% 45,9% 44,4% 44,6% 44,7% 45,8% Koszt ryzka (%) 0,68% 0,63% 0,72% 0,71% 0,56% 0,50% NIM (%) 3,5% 3,7% 3,7% 3,4% 3,1% 2,8% L/D (%) 80,1% 85,8% 86,5% 84,6% 88,8% 93,5% (1) Wynik odsetkowy oraz przychody z tytułu dywidend i z jednostek ujmowanych metodą praw własności (3) Koszty operacyjne z wyłączeniem opłat na rzecz funduszy gwarancyjnych do przychodów operacyjnych 19 (2) Zysk netto przypadający na akcjonariuszy banku (4) Koszty operacyjne z wyłączeniem opłat na rzecz funduszy gwarancyjnych do przychodów operacyjnych do przychodów operacyjnych

Skonsolidowany rachunek zysków i strat (2/2) mln EUR 2010 2011 2012 2013 2014 9M 15 Share in income or cost (%) Wynik z tytułu odsetek (1) 986 1 094 1 177 1 079 1 069 746 60% Wynik z tytułu opłat i prowizji 559 578 501 506 482 354 28% Dochody z działalności operacyjnej 1 732 1 842 1 876 1 785 1 733 1 248 100% Koszty operacyjne (2) -851-845 -833-797 -775-571 100% Wynagrodzenia i inne świadczenia pracownicze -460-459 -451-444 -449-339 59% Pozostałe koszty administracyjne -299-297 -295-271 -249-174 30% Amortyzacja i odpisy z tytułu utraty wartości śr. trwałych i wartości niematerialnych -92-89 -87-82 -77-58 10% ZYSK OPERACYJNY 880 997 1 044 988 958 677 Rezerwy -127-127 -158-157 -132-94 Opłaty na rzecz fuduszy gwarancyjnych -10-21 -23-25 -33-49 ZYSK BRUTTO 732 848 865 815 793 542 Podatek dochodowy -135-161 -168-156 -150-105 ZYSK NETTO (3) 596 684 694 657 640 437 Wskaźnik Koszty/Przychody (%) (4) 49,2% 45,9% 44,4% 44,6% 44,7% 45,8% Koszt ryzka (%) 0,68% 0,63% 0,72% 0,71% 0,56% 0,50% NIM (%) 3,5% 3,7% 3,7% 3,4% 3,1% 2,8% L/D (%) 80,1% 85,8% 86,5% 84,6% 88,8% 93,5% (1) Wynik odsetkowy oraz przychody z tytułu dywidend i z jednostek ujmowanych metodą praw własności (3) Koszty operacyjne z wyłączeniem opłat na rzecz funduszy gwarancyjnych do przychodów operacyjnych 20 (2) Zysk netto przypadający na akcjonariuszy banku (4) Koszty operacyjne z wyłączeniem opłat na rzecz funduszy gwarancyjnych do przychodów operacyjnych do przychodów operacyjnych NOTE: Dane przeliczone na EUR w oparciu o kurs wymiany z dnia 30.09.2015

Struktura zysku netto Grupy (1/2) dane skumulowane w mln PLN Udział Grupy w kapitale % 2010 2011 2012 2013 2014 9M 15 Zysk netto Banku Pekao S.A. Banking - Poland 2 552 2 826 2 925 2 800 2 662 1 918 Podmioty konsolidowane metodą pełną 170 206 188 175 143 165 w tym: (*) Pekao Leasing Sp. z o.o. Leasing 36% 4,8 42,0 41,9 40,6 54,6 37,1 Centralny Dom Maklerski Pekao S.A. Brokerage 100% 51,5 46,0 30,5 39,3 42,4 33,4 Pekao Bank Hipoteczny S.A. Mortgage Bank 100% 17,5 17,3 15,7 12,7 10,0 6,6 Pekao Pioneer PTE S.A. Pension Fund 65% 12,4 12,0 11,4 13,8 15,4 2,1 Pekao Faktoring Sp. z o.o. Factoring 100% 11,3 10,7 10,2 10,1 8,2 6,5 Pekao Investment Banking S.A. Brokerage 100% --- --- 0,0 --- --- 9,8 Centrum Bankowości Bezpośredniej Sp. z o.o. Call Centre 100% 1,1 3,7 3,2 3,9 2,4 1,4 Pekao Financial Services Sp. z o.o. Servicing MF/PF 100% 9,8 7,4 3,9 6,6 7,2 6,2 Centrum Kart S.A. Cards 100% 4,6 3,7 2,5 1,7 2,6 0,7 Pekao Fundusz Kapitałowy Sp. z o.o. Business consulting 100% 2,8 1,3 1,2 0,6 0,3 0,1 Pekao Property S.A. Real estate development 100% --- --- 1,6-0,4-0,9 0,0 Podmioty wyceniane metodą praw własności 67 70 53 59 63 42 Pioneer Pekao Investment Management S.A. Fundusze Inwestycyjne 49% 57,1 62,3 45,2 48,3 51,8 34,7 Krajowa Izba Rozliczeniowa S.A. Usługi Clearing-owe 34% 8,4 10,9 7,4 10,0 10,0 5,5 Dom Inwestycyjny Xelion Sp. z o.o. Doradztwo Finansowe 50% 0,8 0,7 0,7 1,1 1,5 1,3 Wyłączenia i korekty konsolidacyjne -263-203 -224-249 -154-270 Zysk (strata) netto Grupy przypadający na akcjonariuszy (**) 2 525 2 899 2 943 2 785 2 715 1 854 (*) Podmioty w likwidacji, sprzedaży oraz udziały pośrednie nie zostały ujęte w zestawieniu 21 (**) Zysk netto przypadający na akcjonariuszy Banku NOTE: Dane raportowane

Struktura zysku netto Grupy (2/2) mln EURskumilowane Udział Grupy w kapitale % 2010 2011 2012 2013 2014 9M 15 Zysk netto Banku Pekao S.A. Banking - Poland 602 667 690 661 628 452 Podmioty konsolidowane metodą pełną 40 49 44 41 34 39 w tym: (*) Pekao Leasing Sp. z o.o. Leasing 36% 1,1 9,9 9,9 9,6 12,9 8,8 Centralny Dom Maklerski Pekao S.A. Brokerage 100% 12,2 10,9 7,2 9,3 10,0 7,9 Pekao Bank Hipoteczny S.A. Mortgage Bank 100% 4,1 4,1 3,7 3,0 2,4 1,6 Pekao Pioneer PTE S.A. Pension Fund 65% 2,9 2,8 2,7 3,3 3,6 0,5 Pekao Faktoring Sp. z o.o. Factoring 100% 2,7 2,5 2,4 2,4 1,9 1,5 Pekao Investment Banking S.A. Brokerage 100% --- --- 0,0 --- --- 2,3 Centrum Bankowości Bezpośredniej Sp. z o.o. Call Centre 100% 0,3 0,9 0,8 0,9 0,6 0,3 Pekao Financial Services Sp. z o.o. Servicing MF/PF 100% 2,3 1,7 0,9 1,6 1,7 1,5 Centrum Kart S.A. Cards 100% 1,1 0,9 0,6 0,4 0,6 0,2 Pekao Fundusz Kapitałowy Sp. z o.o. Business consulting 100% 0,7 0,3 0,3 0,1 0,1 0,0 Pekao Property S.A. Real estate development 100% --- --- 0,4-0,1-0,2 0,0 Podmioty wyceniane metodą praw własności 16 17 13 14 15 10 Pioneer Pekao Investment Management S.A. Fundusze Inwestycyjne 49% 13,5 14,7 10,7 11,4 12,2 8,2 Krajowa Izba Rozliczeniowa S.A. Usługi Clearing-owe 34% 2,0 2,6 1,7 2,4 2,4 1,3 Dom Inwestycyjny Xelion Sp. z o.o. Doradztwo Finansowe 50% 0,2 0,2 0,2 0,3 0,4 0,3 Wyłączenia i korekty konsolidacyjne -62-48 -53-59 -36-64 Zysk (strata) netto Grupy przypadający na akcjonariuszy (**) 596 684 694 657 640 437 (*) Podmioty w likwidacji, sprzedaży oraz udziały pośrednie nie zostały ujęte w zestawieniu 22 (**) Zysk netto przypadający na akcjonariuszy Banku NOTE: Dane przeliczone na EUR w oparciu o kurs wymiany z dnia 30.09.2015

Skonsolidowany bilans (1/2) mln PLN Dec 10 Dec 11 Dec 12 Dec 13 Dec 14 Sep 15 Udział w Bilansie Kasa, należności od Banku Centralnego 5 969 4 886 9 207 4 191 9 226 3 590 2% Należności od banków 6 259 5 586 4 054 7 548 7 170 3 761 2% Kredyty i pożyczki udzielone klientom* 80 843 95 452 97 559 103 944 114 984 123 668 72% Inwestycyjne (lokacyjne) papiery wartościowe 30 398 29 120 28 735 34 996 24 713 28 198 17% Aktywa przeznaczone do sprzedaży 3 247 2 932 2 374 46 37 37 0% Wartości niematerialne 697 703 669 627 627 634 0% Rzeczowe aktywa trwałe 1 822 1 773 1 671 1 590 1 544 1 468 1% RAZEM SUMA BILANSOWA 134 090 146 406 150 755 158 522 167 625 170 792 100% Zobowiązania wobec Banku Centralnego 728 356 0 1 1 1 0% Zobowiązania wobec innych banków 6 913 5 544 7 783 6 418 5 345 7 865 5% Zobowiązania finansowe przeznaczone do obrotu 114 0 247 310 591 330 0% Zobowiązania wobec klientów 99 807 108 437 107 993 119 797 125 609 128 601 75% Zobowiązania z tyt. emisji dłużnych pap. wartościowych 1 177 3 044 4 759 3 064 3 857 3 628 2% Zobowiązania razem 113 833 125 233 127 491 135 008 143 579 147 929 87% Kapitały razem 20 257 21 173 23 264 23 514 24 046 22 862 13% (*) Zawiera: kredyty i pożyczki udzielone klientom oraz należności z tytułu leasingu finansowego 23

Skonsolidowany bilans (2/2) mln EUR Dec 10 Dec 11 Dec 12 Dec 13 Dec 14 Sep 15 Udział w Bilansie Kasa, należności od Banku Centralnego 1 408 1 153 2 172 989 2 177 847 2% Należności od banków 1 477 1 318 956 1 781 1 692 887 2% Kredyty i pożyczki udzielone klientom* 19 073 22 520 23 017 24 523 27 128 29 177 72% Inwestycyjne (lokacyjne) papiery wartościowe 7 172 6 870 6 779 8 256 5 830 6 653 17% Aktywa przeznaczone do sprzedaży 766 692 560 11 9 9 0% Wartości niematerialne 164 166 158 148 148 150 0% Rzeczowe aktywa trwałe 430 418 394 375 364 346 1% RAZEM SUMA BILANSOWA 31 635 34 541 35 567 37 400 39 547 40 294 100% Zobowiązania wobec Banku Centralnego 172 84 0 0 0 0 0% Zobowiązania wobec innych banków 1 631 1 308 1 836 1 514 1 261 1 855 5% Zobowiązania finansowe przeznaczone do obrotu 27 0 58 73 140 78 0% Zobowiązania wobec klientów 23 547 25 583 25 478 28 263 29 635 30 340 75% Zobowiązania z tyt. emisji dłużnych pap. wartościowych 278 718 1 123 723 910 856 2% Zobowiązania razem 26 856 29 546 30 079 31 852 33 874 34 901 87% Kapitały razem 4 779 4 995 5 489 5 548 5 673 5 394 13% (*) Zawiera: kredyty i pożyczki udzielone klientom oraz należności z tytułu leasingu finansowego 24 NOTE: Dane przeliczone na EUR w oparciu o kurs wymiany z dnia 30.09.2015

Bank Pekao na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie Bank Pekao S.A. na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie (GPW) Bank Pekao S.A. jest notowany na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie i w Londynie (program GDR) Największy bank na GPW pod względem kapitalizacji (9,6 mld EUR) Największa polska spółka pod względem kapitalizacji Drugi największy bank pod względem wartości obrotów i wartości akcji w wolnym obrocie Udział w indeksach WIG Banki, WIG 20, WIG 30, MSCI, CEERIUS Sustainability Index 25 Nota: Dane wg stanu na 30 września 2015 r.