I. INFORMACJE OGÓLNE... 2 II.INFORMACJE O DZIAŁALNOŚCI ZARZĄDU W 2013R... 2 III. DANE O ZASOBACH... 3 IV. STRUKTURA ORGANIZACYJNA I ZATRUDNIENIE...

Transkrypt

1 Spis treści I. INFORMACJE OGÓLNE... 2 II.INFORMACJE O DZIAŁALNOŚCI ZARZĄDU W 2013R III. DANE O ZASOBACH... 3 IV. STRUKTURA ORGANIZACYJNA I ZATRUDNIENIE... 4 V. SPRAWY CZŁONKOWSKO-MIESZKANIOWE... 5 VI. DZIAŁALNOŚĆ WINDYKACYJNA... 7 VII. CZĘŚĆ FINANSOWA VIII. GOSPODARKA ZASOBAMI MIESZKANIOWYMI W 2013R IX. GODPODARKA REMONTOWA X. ZADŁUŻENIA CZYNSZOWE..43 XI. SPRAWY TECHNICZNE XII. SPRAWY GRUNTOWE...59 XIII. DZIAŁALNOŚĆ SPOŁECZNO-KULTURALNA.62 XIV. KIERUNKI DZIAŁANIA NA 2014 ROK.66 1

2 I. INFORMACJE OGÓLNE Spółdzielnia Mieszkaniowa Ustronie z siedzibą w Radomiu przy ul. Wyścigowej 19 jest Spółdzielnią utworzoną na podstawie prawa spółdzielczego w dniu r. na czas nieoznaczony postanowieniem Sądu Rejonowego w Radomiu Rep Spółdzielnia została wpisana do rejestru Spółdzielni przez Sąd Rejonowy w Radomiu V Wydział Gospodarczy w dniu r. pod numerem RSA 396. W dniu r. Spółdzielnia została zarejestrowana przez Sąd Rejonowy dla M st. Warszawy, XIV Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem KRS Posiada nadany w dniu r. numer identyfikacji podatkowej NIP oraz statystycznej w systemie REGON Spółdzielnia działa w oparciu o Prawo Spółdzielcze, Ustawę o spółdzielniach mieszkaniowych, jednolity tekst Statutu Spółdzielni zatwierdzony przez Walne Zgromadzenie i wpisany w dniu r. do Krajowego Rejestru Sądowego postanowieniem Sądu Rejonowego dla m. st. Warszawy, XIV Wydział Gospodarczy sygn. WA.XIV NS-REJ KRS/027850/13/934. W 2013r. Spółdzielnia posiadała zatwierdzoną strukturę organizacyjną oraz plan ekonomiczno finansowy. Przedmiotem działalności Spółdzielni jest: 1) kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek, 2) wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi, 3) zarządzanie nieruchomościami wykonywane na zlecenie, 4) działalność związana z kulturą, rekreacją i sportem. II. INFORMACJE O DZIAŁALNOŚCI ZARZĄDU W 2013 R. W roku 2013 Zarząd Spółdzielni Mieszkaniowej Ustronie działał w składzie: 1. Piotr Skoczylas Prezes Zarządu od dnia r. do dnia r. 2. Jerzy Dąbrowski Członek Zarządu ds. Technicznych od dnia r. do dnia r 3. Jolanta Pawlikowska Członek Zarządu ds. Ekonomicznych, Główna Księgowa od dnia r. do dnia r. 4. Ewa Gajewska - Członek Zarządu ds. Ekonomicznych, Główna Księgowa od dnia r. do dnia r. W dniu r. Sąd Rejonowy dla Miasta Stołecznego Warszawy XIV Wydział Gospodarczy KRS wpisał zmiany stanowisk Członków Zarządu. Zgodnie z uchwałą Walnego Zgromadzenia uległo zmianie nazewnictwo stanowisk dwóch osób wchodzących w skład Zarządu tj. Członka Zarządu ds. Technicznych po zmianie Z-ca Prezesa ds. Technicznych oraz Członka Zarządu ds. Ekonomicznych, Główna Księgowa po zmianie Główny Księgowy Członek Zarządu. 2

3 W okresie od r. do r. odbyło się 78 posiedzeń, na których Zarząd podjął: 300 uchwał dotyczących: 1. stolarki okiennej 2. przetargów na wybór wykonawców, dostawców itp. 3. nieruchomości, gruntów, lokali użytkowych, wynajmu 4. spraw członkowskich, przeksięgowania nadpłat, naliczeń bonifikat 5. spraw wewnętrznych, księgowych, spraw technicznych (kładki, piwnice, roboty drogowe), pracowniczych 6. odrębnej własności lokali 7. uchwały różne - podejmowane w zakresie działalności Spółdzielni oraz decyzje dotyczące : 1. pism podmiotów zewnętrznych, 2. spraw wewnętrznych, pism poszczególnych działów bądź pracowników, 3. wniosków lokatorów. Na dziennik korespondencji wewnętrznej wpłynęło 514 pism. Korespondencja wpływająca do Spółdzielni oraz wychodząca (odpowiedzi na pisma, pisma informujące, wezwania) pism. III. DANE O ZASOBACH 1. Podstawowe dane ilościowe Tabela nr 1 Osiedle Ilość budynków Ilość mieszkań W tym zajęte na inne cele Powierzchnia lokali mieszkalnych Powierzchnia lokali zajętych na inne cele Razem powierzchnia mieszkaniowa (m2) (m2) Jednostka A ,41 29, ,41 Jednostka B ,40 53, ,30 Jednostka C ,75 59, ,11 Jednostka M ,31 64, ,91 Jednostka P ,25 137, ,30 Razem ,12 343, ,03 2. Lokale mieszkalne. Tabela nr 2 STRUKTURA WŁASNOŚCI LOKALI MIESZKALNYCH NA r. Forma własności Struktura% Struktura% Lokatorskie 116 1,35% 114 1,33% Własnościowe ,90% ,72% Odrebna własnośc ,46% ,79% Wynajmowane 4 0,05% 4 0,05% Bez tytułu prawnego 182 2,12% 172 2,01% Pustostan 2 0,02% 2 0,02% suma ,92% ,92% inne cele 7 0,08% 7 0,08% 3

4 RAZEM ,00% ,00% STRUKTURA WŁASNOŚCI LOKALI MIESZKALNYCH W PODZIALE NA JEDNOSTKI NA r. Tabela nr 3 Forma łasności Jednostka A Jednostka B Jednostka C Jednostka M Jednostka P Razem Lokatorskie Własnościowe Odrebna własnośc Wynajmowane Bez tytułu prawnego Pustostan suma Inne cele RAZEM Ilość mieszkańców na dzień r. Tabela nr 4 L.p. Osiedle Liczba mieszkańców zamieszkałych na dzień r. % udział w ogólnej liczbie mieszkańców 1. Jednostka A 5 026,00 25,86% 2. Jednostka B 3 266,00 16,81% 3. Jednostka C 4 984,00 25,87% 4. Jednostka M 2 165,00 11,24% 5. Jednostka P 3 892,00 20,22% Razem ,00 100,00% IV. STRUKTURA ORGANIZACYJNA I ZATRUDNIENIE 1. Informacja o przeciętnym zatrudnieniu za 2013 rok z podziałem na grupy zawodowe Tabela nr 5 Przeciętne zatrudnienie L/P Wyszczególnienie w roku 2013 w etatach 1 Pracownicy umysłowi 55,58 2 Pracownicy na stanowiskach robotniczych 9 3 Ogółem 64,58 4

5 2. Stan zatrudnienia na dzień roku z podziałem na grupy zawodowe Tabela nr 6 zatrudnienie na dzień L/P Wyszczególnienie Pracownicy umysłowi 55 2 Pracownicy na stanowiskach robotniczych 9 3 Ogółem Osobowy fundusz płac: Planowany = 2.950,000,00 zł Wykonany = ,47 zł /99,88%/ 4. Bezosobowy fundusz płac: Planowany = zł Wykonany = ,14 zł /99,08 %./ Średnia płaca w S.M. Ustronie za 2013 r. wynosiła = 3 802,19 zł Zawiązanie rezerwy na świadczenie pracownicze = ,51 zł V. SPRAWY CZŁONKOWSKO-MIESZKANIOWE Na dzień r. Spółdzielnia zrzeszała ogółem członków. 1. Na przestrzeni 2013r. ogółem ubyło 292 członków, w tym na skutek zgonu lub wystąpienia ze Spółdzielni 269 członków, natomiast 23 członków zostało wykreślonych uchwałą Rady Nadzorczej. 2. W 2013r. odbyły się 22 posiedzenia Zarządu w sprawach członkowskomieszkaniowych, na których rozpatrzono 328 spraw, w tym Zarząd przyjął w poczet członków Spółdzielni 47 osób z tytułu: - członkostwo posiadał współmałżonek nabycia praw do spadku przepisania po zgonie członka (lokatorskie prawo) po wykluczeniu - wykreśleniu z tytułu umowy darowizny kupna-sprzedaży kupna na przetargu (i tryb bezprzetargowy) inne (nadanie prawidłowego numeru) Rada Nadzorcza wykreśliła z rejestru członków 17 osób w związku z utratą prawa do lokalu lub nie wpłacenia wpisu i udziału członkowskiego, pomimo pisemnej informacji o obowiązku dokonania wpłaty. Rada wykreśliła 7 członków z powodu zaległości czynszowych, przy czym 1 osoba odwołała się do Walnego Zgromadzenia w 2014r. 5

6 4. Na r. w zasobach Spółdzielni jest 7 lokali mieszkalnych przeznaczonych na inne cele niż mieszkalne tj. biblioteka, świetlice, Uni-Net i Rodzinny Dom Dziecka. 5. W 2013r. Spółdzielnia odzyskała 4 mieszkania: - po osobach, które zostały wykluczone - 3 mieszkania: - Armii Krajowej 3-1 pokój + kuchnia - J. Gagarina 3/5/7-1 pokój + aneks kuch. - Cisowa 7-2 pokoje + kuchnia - po osobie, która zajmowała lokal bez tytułu prawnego: 1 mieszkanie - J. Gagarina 3/5/7 1 pokój + kuchnia 6. W 2013r. sprzedano na przetargu 6 mieszkań 4 odzyskane w 2012r. oraz 2 odzyskane w 2013r. Dwa pozostałe mieszkania odzyskane w 2013r. będą wystawione do sprzedaży w 2014r. Lokale sprzedane to: 1). Odzyskane w 2012r. Sandomierska 12 (3 pokoje z kuchnią V piętro) Komandosów 4 (1 pokój z kuchnią parter) Osiedlowa 4 (2 pokoje z kuchnią X piętro) Młodzianowska 154 (1 pokój z kuchnią X piętro) 2). Odzyskane w 2013r. - J. Gagarina 3/5/7 (1 pokój z aneksem kuchennym X p.) Cisowa 7 (2 pokoje z kuchnią II piętro) 7. W 2013r. zostały rozliczone 2 mieszkania gdzie Sądownie przysądzono Spółdzielni własnościowe prawo do lokalu, po przeprowadzonej licytacji komorniczej rozliczenie zadłużenia nastąpiło w 2013r. 8. W 2013r. wpłynęły 224 pisma dotyczące spraw członkowsko-mieszkaniowych, na które Zarząd udzielił odpowiedzi. Jednocześnie Zarząd prowadził bieżącą korespondencję z lokatorami w sprawach: obowiązku przeprowadzenia postępowania spadkowego po zmarłym art usm, dopełnienia formalności członkowskich po zmarłym (lokatorskie prawo do lokalu art. 15 usm), możliwości uzyskania członkostwa po wykluczeniu lub wykreśleniu - 24 statutu, złożenia rezygnacji z członkostwa po zbyciu prawa do lokalu gdy było to jedyne prawo, zgłoszenia się celem dopełnienia formalności po nabyciu aktem notarialnym własnościowego prawa, podania ilości osób do naliczania czynszu, decyzji Zarządu itd. W wyniku pism informujących o możliwości uzyskania ponownego członkostwa po wykluczeniu, wykreśleniu, 2 osoby spłaciły zaległości a następnie złożyły deklaracje członkowskie i zostały przyjęte w poczet członków, uzyskując tytuły prawne do zajmowanych lokali. Wysłano 666 pism w powyższych sprawach, co daje razem z odpowiedziami 890 pism. 6

7 9. Od miesiąca marca 2013r. Dział Członkowsko-Mieszkaniowy przyjął 1645 pism od członków lub właścicieli mieszkań, zarejestrował je w dzienniku korespondencyjnym a następnie przekazał do sekretariatu celem zadekretowania do odpowiedniego działu. 10. W 2013r. Zarząd podpisał 429 zaświadczeń dla członków lub właścicieli lokali w celu ich zbycia, dla potrzeb banków, Urzędów Skarbowych, notariuszy itp. 11. W 2013r. przygotowano 40 pisemnych informacji o terminie, godzinie i dokumentach, które należy przekazać do notariusza celem podpisania umowy przeniesienia własności lokalu w odrębną własność. W 2013r. podpisano 37 aktów przeniesienia prawa na lokale mieszkalne, użytkowe i garaże. 12. W 2013r. wpłynęły 33 wnioski o zawarcie notarialnych umów przeniesienia prawa. Jedna osoba złożyła rezygnację z realizacji wniosku. 13. W 2013r. 227 osób, które nabyły spółdzielcze własnościowe prawo do lokalu lub odrębną własność lokalu, złożyło oświadczenia o nie ubieganiu się o członkostwo w Spółdzielni. 14. W 2013r. do działu wpłynęło 151 aktów notarialnych umów darowizny, sprzedaży spółdzielczych własnościowych praw do lokali. 15. W 2013r. wpłynęło 102 zawiadomienia z Sądu o założeniu księgi wieczystej lub zmianie wpisu do księgi wieczystej. VI. DZIAŁALNOŚĆ WINDYKACYJNA Dział Windykacji podejmuje wszelkie możliwe i dozwolone prawem działania windykacyjne. Począwszy od wezwań do zapłaty, poprzez wywiady środowiskowe sporządzane w miejscu zamieszkania dłużnika, rozmowy telefoniczne, kierowanie spraw do sądu o zapłatę, egzekucje komornicze, wykreślenia z rejestru członków z tytułu zadłużenia, umorzenia odsetek, wpisy na hipotekę, czy też kierowanie spraw do Sądu o uzyskanie wyroku eksmisyjnego. 1. Ugody W okresie od stycznia do grudnia 2013r br. zostało spisanych 497 zobowiązań dotyczących spłaty zadłużenia w ratach miesięcznych lub jednorazowo w zadeklarowanym terminie. Prowadzone są działania windykacyjne poprzez: bezpośredni kontakt z lokatorem w miejscu zamieszkania, przyjmowanie dłużników w siedzibie Spółdzielni rozmowy telefoniczne, dostarczanie informacji i wezwań do mieszkań i skrzynek na listy, rozkładanie spłaty zadłużenia w ratach miesięcznych na pisemną prośbę osób zadłużonych, rozmowy z dłużnikami w dniach przyjęć Członków Zarządu Spółdzielni, wykreślenie z rejestru członków itd. 7

8 2. Ściągalność za 2013r. przez Dział Windykacji przedstawia się następująco: Jednostka A ,00 zł. Jednostka B ,00 zł Jednostka C ,00 zł. Jednostka M ,00 zł. Jednostka P ,00 zł Razem: ,00 zł. W 2013r wysłano 376 wezwań do zapłaty i wezwań przedegzekucyjnych. W 2013r. zostało zbyte w drodze przetargu 6 mieszkań. Poniższa tabela przedstawia kwoty pokrytego zadłużenia z odzyskanych mieszkań i rozliczonych w 2013r. Tabela nr 7 L.p Adres lokalu Kategoria i powierzchnia mieszkania Kwota uzyskana z przetargu lub przysądzenia Kwota pokrytego zadłużenia 1. Osiedlowa 4 M-3 39, , ,01 2. Komandosów 4 M-2 29, , ,00 3. Sandomierska 12 M-4 53, , ,49 4. Młodzianowska 154 M-1 28, , ,90 5 Gagarina 3/5/7 M-1 23, , ,34 6. Cisowa 7 M-3 47, , ,14 7. Jana Pawła II 2 - M-4 60, , ,21 licytacja 8. Osiedlowa licytacja M-3 43, , ,75 9. Armii Krajowej 3 M-2 28,78 Rozliczenie nastąpi w 2014r 10. Gagarina 3/5/7 M-2 29,00 Rozliczenie nastąpi w 2014r Razem: , ,84 8

9 Pomimo tego, iż w ciągu dwóch lat uzyskaliśmy tylko dwa lokale socjalne, staramy się odzyskiwać mieszkania zadłużone, poprzez dobrowolne przekazywanie mieszkań do dyspozycji spółdzielni a zadłużenie zostaje rozliczone z wkładu lokatora. 3. W 2013r Spółdzielnia otrzymała od Gminy Miasta Radomia dwa lokale socjalne W związku z tym Dział Windykacji zgodnie z Uchwałą Zarządu Nr 185 z dnia 19 sierpnia 2013r skierował do eksmisji dłużnika z lokalu o pow.47,30 m 2 przy ul. Cisowej 7 z zadłużeniem ,89 zł. Eksmisja została wykonana przez pracowników działu windykacji w dniu r bez udziału komornika. Rozliczenie mieszkania nastąpiło po jego sprzedaży w drodze przetargu w dniu r Do drugiego otrzymanego lokalu socjalnego Dział Windykacji zgodnie z Uchwałą Zarządu Nr 278 z dnia 6 grudnia 2013r skierował do eksmisji dłużnika z lokalu o pow. 53,90 m 2 przy ul. Osiedlowej 4 z zadłużeniem ,00 zł. Eksmisja wyznaczona na dzień r. Dzięki podejmowanym działaniom odzyskujemy również mieszkania od osób, które posiadały wyroki eksmisyjne z prawem do lokalu socjalnego co zmniejsza nam ilość osób oczekujących na lokal socjalny. W takim przypadku zaległość zostaje rozliczona z wkładu lokatora. 4. Eksmisje Na dzień r Spółdzielnia jest w posiadaniu 112 wyroków eksmisyjnych z prawem do otrzymania lokalu socjalnego, a kolejnych 17 wniosków zostało przygotowanych i przekazanych do Działu Organizacyjnego celem skierowania do Sądu o wyrok eksmisyjny. W I półroczu skierowano do komornika 2 wnioski o wykonanie eksmisji, dotyczą one osób, które posiadały własnościowe prawo do lokalu. Po przeprowadzonej licytacji w 2012r i przesądzeniu dwóch mieszkań Spółdzielni, osoby zamieszkujące w dwóch lokalach na podstawie Postanowienia Sądu zostały skierowane do eksmisji bez prawa do lokalu socjalnego. (Sprawa w toku u komornika) Ponadto w 2013r zostały wniesione do komornika 3 wnioski o wykonanie eksmisji osób bez prawa do lokalu socjalnego ( zgodnie z nowelizacją k.p.c. dot. eksmisji z mieszkań obowiązującą od r.) 9

10 Spółdzielnia w każdym roku kalendarzowym, występuje do Miejskiego Zarządu Lokalami o przyznanie lokali socjalnych dla potrzeb Spółdzielni. W ostatnich latach Spółdzielnia otrzymała następującą liczbę lokali socjalnych: r. - 1 lokal r. - 6 lokali r - 2 lokale r. - 0 lokali r. 2 lokale 5. Wykreślenia z rejestru członków Spółdzielni Kolejnym prowadzonym działaniem windykacyjnym było wysłanie wezwań do zapłaty z terminem płatności do osób przed skierowaniem do Rady Nadzorczej o wykreślenie z rejestru członków spółdzielni z tytułu zadłużenia. Zostało wysłanych 15 wezwań do zapłaty, z czego 6 osób spłaciło zadłużenie. 9 osób nie wywiązało się z wyznaczonego terminu i otrzymało zaproszenie na spotkanie z Radą Nadzorczą. Uchwałą Rady Nadzorczej w dniu r z rejestru członków Spółdzielni zostało wykreślonych 7 osób, przy czym 1 osoba odwołała się do Walnego Zgromadzenia w 2014r. Natomiast 2 osobom Rada Nadzorcza wyraziła zgodę na spłatę zadłużenia w wyznaczonym terminie. Do Walnego Zgromadzenia w 2013r 4 osoby złożyły odwołania od uchwały Rady Nadzorczej o wykreśleniu z rejestru członków w 2012r. Walne Zgromadzenie uchyliło Uchwałę Rady w stosunku do 1 osoby, 3 osobom utrzymało w mocy uchwały R.N. o wykreśleniu. W III kwartale 2013r. celem wykreślenia z rejestru członków Dział Windykacji wytypował 12 mieszkań z lokatorskim prawem do lokalu, zadłużonych powyżej sześciu miesięcy. Zostały wysłane wezwania do zapłaty z terminem płatności. 7 osób nie dotrzymało terminu spłaty zadłużenia i zostało skierowanych do Rady Nadzorczej Spółdzielni celem wykreślenia z rejestru członków. 6. Umorzenie odsetek przez Radę Nadzorczą W 2013r o umorzenie odsetek do Rady Nadzorczej wystąpiło 10 osób nie będących członkami Spółdzielni. Dział Windykacji sporządził ankiety u wszystkich osób, określając sytuację materialną oraz bytową danej rodziny, wszystkie podania zostały opisane i skierowane do Zarządu a następnie do Rady Nadzorczej Spółdzielni. Warunkiem wystąpienia do Rady Nadzorczej o umorzenie odsetek jest całkowita spłata należności głównej podstawowej, sądowej oraz kosztów komorniczych. 10

11 Uchwałą Rady Nadzorczej 8 osobom umorzono odsetki w różnej wysokości procentowej, na łączną kwotę: ,02 zł. natomiast zadłużenie zostało spłacone na kwotę: ,06 zł. 7. Umorzenie odsetek przez Walne Zgromadzenie w 2013r. dla członków Spółdzielni. 17 osób złożyło padania do Walnego Zgromadzenia o umorzenie odsetek od nieterminowych opłat czynszowych. W związku z powyższym na spłatę zadłużenia z tego tytułu wpłynęło: ,57 zł. Walne Zgromadzenie wyraziło zgodę na umorzenie odsetek 17 osobom, na łączną kwotę: ,08 zł. 8. Zespoły windykujące poza godzinami pracy Skuteczność zespołów windykujących ( 4 zespoły po dwie osoby) stworzonych z pracowników Spółdzielni z którymi zawarto umowę zlecenie, w celu windykowania należności czynszowych wobec Spółdzielni poza godzinami pracy przedstawia się następująco: - w I kwartale 2013r. ściągnięto zadłużenie w wysokości ,57 zł - w II kwartale 2013r ,00 zł - w III kwartale ,60 zł - w IV kwartale 2013r ,16 zł Razem: ,16 zł. 9. Egzekucja komornicza Dział Windykacji kieruje wnioski do egzekucji komorniczej i ma obowiązek stałej kontroli nad przebiegiem egzekucji, terminowości dokonywania czynności komorniczych oraz monitorowania komornika. Jest odpowiedzialny za terminowe uiszczanie zaliczek komorniczych o zapłatę i eksmisję. Od stycznia do grudnia 2013r. do egzekucji komorniczej o zapłatę zostało skierowanych 159 wniosków. Z przeprowadzonej analizy wynika, iż nastąpił wzrost spłat zadłużenia zasądzonego, szczególnie poprzez egzekucję komorniczą. Na spłatę zadłużenia zasądzonego, komornik przekazał kwotę: ,00 zł. ( średnio ,00 zł. miesięcznie). Przeciętne wpłaty komornicze w 2012r. roku kształtowały się w granicach ,00 zł. miesięcznie. 11

12 Po otrzymaniu nakazów zapłaty, dział windykacji występuje w przypadku konieczności przed skierowaniem do egzekucji komorniczej o nadanie nakazowi klauzuli wykonalności. W większości przypadków do egzekucji komorniczej kierowane są najstarsze wyroki, którym już wcześniej została nadana klauzula wykonalności. W okresie od I do XII 2013r. o nadanie klauzuli wykonalności wystąpiono w stosunku do 177 nakazów zapłaty. 10. Zakładanie ksiąg wieczystych oraz dokonywanie wpisów na hipoteki. Działania te mogą być podejmowane w stosunku do mieszkań typu własnościowego oraz posiadających odrębną własność. Nie wszystkie mieszkania z tytułem spółdzielczego własnościowego prawa posiadają założoną księgę wieczystą. W przypadku występującego zadłużenia, koniecznością zabezpieczenia należności wobec Spółdzielni jest wpis obciążający hipotekę. Jest to dla nas gwarantem zabezpieczenia swoich wierzytelności, z uwagi na zmieniające się prawo w zakresie możliwości zajęcia poprzez egzekucję komorniczą wkładu budowlanego. W uzasadnionych przypadkach, po konsultacji z Radcą Prawnym, Spółdzielnia występuje do Sądu o założenie hipoteki bądź też księgi wieczystej i hipoteki. W omawianym okresie, wytypowano i wszczęto procedurę obciążającą hipotekę 71 lokali o statusie odrębnej własności i własnościowego prawa. We wszystkich wytypowanych sprawach Spółdzielnia wystąpiła z wnioskami do Sądu o wydanie dalszych tytułów wykonawczych celem ustanowienia hipoteki na nieruchomości dłużnika. Na chwilę obecną zostało dokonanych 26 wpisów hipotecznych w księgach wieczystych. 11. Licytacja ze spółdzielczego własnościowego prawa do lokalu. W 2013r zostały skierowane do komornika kolejne 2 wnioski o sprzedaż w drodze licytacji komorniczej mieszkań z ograniczonego prawa rzeczowego w postaci spółdzielczego własnościowego prawa do lokalu mieszkalnego ( sprawy w toku). 12

13 VII. CZĘŚĆ FINANSOWA Zarząd Spółdzielni Mieszkaniowej Ustronie przedstawia informację o działalności Spółdzielni w 2013r. z uwzględnieniem jej sytuacji ekonomicznej. Zgodnie z 149 statutu, Spółdzielnia prowadzi działalność gospodarczą na zasadach rachunku gospodarczego w interesie swych członków. Podstawą jej działania są plany społeczno-gospodarcze zatwierdzane przez Radę Nadzorczą Spółdzielni. Zawierają one zarówno obowiązujące na dany rok stawki opłat eksploatacyjnych, które zapewnić mają pokrycie kosztów, jak też w ramach posiadanych środków zabezpieczają zakresy wykonywanych robót: konserwacyjnych, remontowych, naprawczych. Spółdzielnia w działalności eksploatacyjnej związanej z utrzymaniem zasobów mieszkaniowych, prowadzi działalność bez wynikową, a ewentualne nadwyżki przychodów nad kosztami i odwrotnie przenosi do rozliczenia na następny okres sprawozdawczy. Spółdzielnia prowadzi ponadto działalność finansową i pozostałą działalność operacyjną i inną, z której uzyskuje dochód. W 2013 roku wyniki poszczególnych działalności Spółdzielni i jej sytuacja majątkowa i ekonomiczna przedstawiają się następująco: 1. Gospodarka finansowa Spółdzielni Majątek i fundusze Spółdzielni Tabela nr 8 MAJĄTEK SPÓŁDZIELNI STRUKTURA PROCENTOWA 2013 Ogółem aktywa trwałe Spółdzielni , , ,44 100,00% Grunty , , ,57 14,559% Wartość budynków i budowli , , ,33 84,330% Urządzenia techniczne i maszyny , , ,01 0,486% Inne środki trwałe , , ,22 0,546% Zaliczki na środki trwałe w budowie ,11 0,00 0,00 0,000% Należności długoterminowe 382,12 367,48 352,84 0,001% Wartości niematerialne i prawne 4 228, , ,53 0,044% Udziały 2 500, , ,00 0,005% Aktywa z tyt. odroczonego podatku dochodowego , , ,94 0,029% 13

14 Rysunek nr 1 Tabela nr 9 Aktywa obrotowe L.p. Wyszczególnienie 2012r. 2013r. 1. Zapasy , ,65 2. Należności od pozostałych jednostek: , ,26 2a z tytułu dostaw i usług, o okresie spłaty do 12 m-cy , ,01 2b z tytułu podatków, dotacji, ceł, ubezpieczeń społecznych i zdrowotnych oraz innych świadczeń , ,43 2c inne , ,82 3. Krótkoterminowe aktywa finansowe , ,48 4. Krótkoterminowe rozliczenia międzyokresowe , ,24 RAZEM aktywa obrotowe , ,63 14

15 Tabela nr 10 Fundusze Spółdzielni FUNDUSZE I. Fundusz podstawowy , ,47 a) Fundusz udziałowy , ,21 b) Fundusz wkładów mieszkaniowych , ,49 c) Fundusz wkładów budowlanych , ,46 d) Pomniejszony o umorzenia , ,69 II. Fundusz zapasowy , ,52 a) Fundusz zasobowy , ,32 b) Fundusz zasobów mieszkaniowych , ,20 III. Zysk/strata z lat ubiegłych ,63-00 IV. Zysk roku bieżącego , ,33 V. Fundusze razem , ,32 Zobowiązania i rezerwy na zobowiązania Tabela nr 11 L.p. Zobowiązania długoterminowe powyżej 1 roku Kredyty i pożyczki , ,92 Razem , ,92 L.p. Zobowiązania krótkoterminowe do 1 roku Kredyty i pożyczki , ,76 2. Z tytułu dostaw i usług , ,32 3. Z tyt. podatków, ubezpieczeń i innych świadczeń , ,27 4. Inne zobowiązania , ,59 5. Fundusze specjalne , ,22 Razem , ,16 L.p. Rezerwy na zobowiązania Rezerwa na świadczenia emerytalne i podobne , ,67 1a długoterminowa , ,06 15

16 1b krótkoterminowa , ,61 2. Pozostałe rezerwy krótkoterminowe ,69 0,00 Razem , ,67 L.p. Rozliczenia międzyokresowe Rozliczenia międzyokresowe krótkoterminowe , ,00 VIII. GOSPODARKA ZASOBAMI MIESZKANIOWYMI Roczne koszty gospodarki zasobami Spółdzielni (łącznie wszystkie jednostki administracyjne) obejmujące: koszty utrzymania i bieżącej eksploatacji nieruchomości, koszty zużycia zimnej wody i odprowadzania ścieków w lokalach, koszty zużycia gazu oraz dostawy i zużycia ciepła w lokalach, a także koszty konserwacji, napraw i bieżących remontów ( w zakresie finansowania z funduszu remontowego), przychody i koszty finansowe oraz pozostałe przychody i koszty operacyjne w części GZM wyniosły ogółem ,20zł, natomiast na pokrycie tych kosztów naliczane wpływy z opłat za lokale stanowiły kwotę ,58zł, co stanowi 100,60% pokrycia kosztów i daje wynik dodatni w wysokości (+) ,38zł. Gospodarka zasobami mieszkaniowymi bez mediów za 2013 rok daje wyniki w wysokości: - nadwyżka przychodów nad kosztami: (+) ,32 zł. - nadwyżka kosztów nad przychodami: (-) ,94 zł Spółdzielnia uzyskuje także dochody z działalności : - najem lokali użytkowych, - dzierżawa terenu, - inne. Ogółem z tytułu tej działalności Spółdzielnia uzyskała wynik w wysokości: (+) ,55 zł. Z tytułu innych działalności niż podstawowa działalność operacyjna tj. działalności finansowej i pozostałej działalności operacyjnej Spółdzielnia uzyskała dochód w wysokości: ,08zł. Ogółem wynik bilansowy brutto Spółdzielni wyniósł ,63 zł, netto: ,33 zł. Osiągnięte wyniki świadczą o prawidłowym zarządzaniu Spółdzielni posiadanymi zasobami i umożliwiają jej dalszy rozwój. 16

17 Wyniki Spółdzielni za 2013r. Tabela nr 12 I I GRUPA - GZM - działalność podstawowa Przychody Koszty Wynik za 12 m-cy Lokale mieszkalne , , ,49 Dżwigi , , ,92 2 Pożytki nieruchomości , , ,57 3 Razem nieruchomości , , , Przychody i koszty finansowe GZM Pozostałe przychody i koszty operacyjne GZM , , , , , ,24 4 Nieruchomości garażowe , , ,48 6 RAZEM I GRUPA , , ,38 7 Podatek dochodowy od pożytków ,00 I SUMA GZM , , ,38 1 Centralne ogrzewanie , , Centralnie ciepła woda , , Zimna woda , , Gaz , ,95-00 M Razem media lokali mieszkalnych , ,90-00 II II GRUPA - Pozostała działalność gospodarcza Przychody Koszty Wynik za 12 m-cy lokale użytkowe własnościowe , , ,20 2 lokale użytkowe najem , , ,60 3 dzierżawy terenu i parkingi , , ,39 4 inne lokale 6 611, , ,24 5 działalność społeczno-kulturalna , , ,05 6 inna działalność , , ,43 7 Centralne ogrzewanie , , ,17 8 Ciepła woda 4 303, ,16-208,62 9 Zimna woda , , ,84 10 Gaz 1 166,40 782,50 383,90 11 działalność pozostała 795, , ,21 II Razem II Grupa , , ,55 III III GRUPA - Inna działalność Przychody Koszty Wynik za 12 m-cy Przychody i koszty finansowe , , ,76 2 Pozostałe przychody i koszty operacyjne , , ,32 17

18 III Razem III Grupa , , ,08 IV V VI Ogółem wynik (I + II + III + M) Podatek dochodowy od pożytków RAZEM (suma II + III + M + V) , , , , , , , ,63 VII podatek dochodowy , ,30 VIII Wynik finansowy netto , , ,33 MEDIA DO ROZLICZENIA Tabela nr 13 MEDIA ZALICZKI KOSZTY Z FAKTUR WYNIK DO ROZLICZENIA za 12 m-cy 2013 WYNIK DO ROZLICZENIA za 12 m-cy 2012 Centralne ogrzewanie , , , ,94 Ciepła woda opłata stała , , , ,80 Ciepła woda opłata zmienna , , , ,73 Zimna woda , , , ,84 Gaz , , , ,89 Tabela nr 14 Propozycja podziału zysku za rok obrotowy 2013 Lp. Wyszczególnienie Kwota 1. Nadwyżka bilansowa netto ,33 2. Proponowany podział wyniku: ,33 2a fundusz remontowy ,33 2b 2c fundusz zasobowy pokrycie działalności społecznokulturalnej 18

19 Tabela nr 15 WYNIK GOSPODARKI ZASOBAMI MIESZKANIOWYMI Lp. Wyszczególnienie WYNIK 2013 na dzień Przychody Koszty Wynik Razem nieruchomości , , , , ,66 1 Nieruchomość I , , , ,05 0,00 2 Nieruchomość II , , , ,73 0,00 3 Nieruchomość III , , ,02 0, ,02 4 Nieruchomość IV , , , ,99 0,00 5 Nieruchomość V , , , ,22 0,00 6 Nieruchomość VI , , , ,31 0,00 7 Nieruchomość VII , , , ,00 0,00 8 Nieruchomość VIII , , , ,98 0,00 9 Nieruchomość IX , , , ,15 0,00 10 Nieruchomość X , , ,57 0, ,57 11 Nieruchomość XI/ , , ,82 0, ,82 12 Nieruchomość XI/ , , , ,93 0,00 13 Nieruchomość XI/ , , , ,66 0,00 14 Nieruchomość XI/ , , , ,68 0,00 15 Nieruchomość XI/ , , , ,32 0,00 16 Nieruchomość XII , , , ,06 0,00 17 Nieruchomość XIII , , , ,58 0,00 18 Nieruchomość XIV , , , ,32 0,00 19 Nieruchomość XV , , , ,00 0,00 20 Nieruchomość XVI , , , ,20 0,00 21 Nieruchomość XVII , , ,92 0, ,92 22 Nieruchomość XVIII , , , ,94 0,00 23 Nieruchomość XIX , ,04-786,33 0,00 786,33 24 Nieruchomość XX , , , ,92 0,00 25 Nieruchomość XXI , , , ,38 0,00 26 Nieruchomość XXII , , , ,63 0,00 27 Nieruchomość XXIII , , , ,80 0,00 28 Nieruchomość XXIV , , , ,27 0,00 29 Nieruchomość XXV , , , ,32 0,00 Razem dźwigi , , , , ,21 Razem garaże , , , , , SUMA OGÓŁEM GZM , , ,38 634,32 577, ,38 19

20 Tabela nr 16 WYNIKI NIERUCHOMOŚCI GARAŻOWYCH L.p. NIERUCHOMOŚCI GARAŻOWE WYNIKI NA r. Przychody Koszty Wynik GAGARINA ,55 115,68 247,87 247, CZARNA , , , , ORZECHOWA , , , , GRENADIERÓW 6 B 747,87 373,58 374,29 374, JURIJA GAGARINA , , , , SANDOMIERSKA , , , , SANDOMIERSKA 30B 583,71 209,59 374,12 374, OSIEDLOWA 20 C 516,96 433,85 83,11 83, GAJOWA , , , , WYŚCIGOWA , , , , ARMII KRAJOWEJ 1B 5 599, , , , ARMII KRAJOWEJ 1C 3 499, , , ,58 Suma , , , , ,07 Koszty w układzie rodzajowym za 2013r. Tabela nr 17 pozycja kosztów 2012r. 2013r. zmiana % zmiany AMORTYZACJA , , ,76-8,70% MATERIAŁY , , ,93 5,68% MEDIA: , , ,34-1,12% energia cieplna , , ,22-1,36% 20

21 pozycja kosztów 2012r. 2013r. zmiana % zmiany energia elektryczna , , ,41 3,88% zimna woda , , ,52-0,13% gaz ziemny , , ,01-12,57% USŁUGI OBCE: , , ,26 1,93% usługi bankowe , , ,78 1,06% wywóz nieczystości , , ,87-22,21% dźwigi konserwacja , , ,81-0,62% usługi sprzętowo-transportowe , , ,51-46,67% usługi kominiarskie , ,69-266,59-0,30% deratyzacja dezynsekcja , ,74-750,11-0,70% telekomunikacja, pocztowe , , ,66 1,74% zewnętrzne usługi techniczne , , ,02 21,72% dozór obiektu , , ,89-9,10% usługi sprzątania , , ,02 2,88% abonament - rejestr dłużników 9 717, , ,94-80,94% usługi informatyczne , , ,13 4,13% inne usługi , , ,13 70,11% montaż i konserwacja domofonów , , ,11 19,12% remonty lokali użytkowych , , ,17 400,35% usługi pogotowia technicznego , , ,05-24,89% usługi zewnętrzne - konserwacja , , ,01 12,25% WYNAGRODZENIA: , , ,35 3,38% OFP , , ,15 1,93% BFP , , ,93 24,39% Rada Nadzorcza , , ,27 15,64% Narzuty na wynagrodzenia ZUS , ,42-381,67-0,07% ŚWIADCZENIA NA RZECZ PRACOWNIKÓW: , , ,26-3,72% odpis ZFŚS , , ,98-5,24% 21

22 pozycja kosztów 2012r. 2013r. zmiana % zmiany szkolenia , ,86 2,67 0,01% koszty BHP , , ,63-4,50% inne świadczenia , ,83 322,68 2,85% Odpis na fundusz remontowy , , ,65-11,61% PODATKI I OPŁATY: , , ,61 111,61% podatek od nieruchomości , , ,92-3,55% opłata za wieczyste użytkowanie , , ,62-2,57% podatek od środków transportu 453, ,00-100,00% opłata za odpady komunalne , ,98 0,00% PFRON , , ,00-2,73% podatek deszczowy , ,91-119,83-0,07% POZOSTAŁE KOSZTY: , , ,75-16,49% ryczałty i podróże służbowe , , ,12 17,69% koszty Rady Nadzorczej 5 838, ,32 323,72 5,54% koszty Walnego Zgromadzenia 8 872, , ,19 21,87% koszty wydawania biuletynu , , ,00 45,00% koszty lustracji , ,88 0,00% składki do Związku Rewizyjnego 4 500, ,00-20,00 0,00% prenumeraty fachowe i ogłoszenia , ,01 861,72 2,15% opłaty notarialne i odrębnej własności 551,46 137,00-414,46-75,16% dzierżawa węzłów cieplnych , ,80-100,00% inne koszty , , ,19-41,27% koszty sekretariatu 4 135, , ,82 74,99% koszty ubezpieczenia , , ,75-2,21% RAZEM KOSZTY , , ,72 0,78% W 2013r. w porównaniu do roku 2012 Spółdzielnia poniosła koszty większe o ,72zł Koszty spadły m.in. w pozycjach: 22

23 - koszty zakupu mediów ,34zł - koszty amortyzacji ,76 zł - koszty usług pogotowia technicznego ,05zł Natomiast największy wzrost kosztów wystąpił w pozycjach: - zewnętrzne usługi techniczne ,02zł; - inne usługi obce ,13zł; - remonty lokali użytkowych ,17zł Koszty ogólne Spółdzielni W stosunku do 2012r. koszty ogólne wzrosły o ,90zł. Są one jednak niższe niż planowane o ,72zł. Tabela nr 18 Opis pozycji Koszty za 12 m-cy 2012 Plan kosztów 2013 Koszty za 12 m-cy 2013 % zmiany 2013/ /02 - Osobowy fundusz płac , ,04 3,79% Bezosobowy fundusz płac , ,14 17,76% /05 - Narzuty na wynagrodzenia , ,64 0,42% Świadczenia na rzecz pracowników , ,30-6,61% Materiały biurowe , ,31-4,50% Materiały komputerowe 311, ,06 90,12% Materiały niezakwalifikowane 9 305, ,26-13,35% Środki czystości 2 575, ,69 33,29% Delegacje 2 847, ,33 46,62% Ryczałty , ,51 8,11% Prowizje bankowe , ,31 1,05% Koszty Rady Nadzorczej 5 838, ,32 5,25% 23

24 Opis pozycji Koszty za 12 m-cy 2012 Plan kosztów 2013 Koszty za 12 m-cy 2013 % zmiany 2013/ Koszty sekretariatu 4 135, ,04 42,85% Koszty Walnego Zgromadzenia 8 872, ,61 20,33% Koszty lustracji , Składki do Związków Rewizyjnych 4 500, ,00-0,45% Koszty obsługi prawnej 3 690, ,00 0,00% Abonament rejestr dłużników ,06 0,00% Koszty usług informatycznych , ,17 3,96% Koszty usług pocztowych , ,69-8,34% Koszty telefonów komórkowych , ,15 3,83% Koszty telefonów stacjonarnych 3 093, ,60 44,09% Amortyzacja środków trwałych , ,08-118,04% Amortyzacja wartości niematerialnych i prawnych 9 026, ,11 54,13% Usługi sprzętowo-transportowe własne , ,96 17,41% Ubezpieczenie środków trwałych 2 972, ,25-26,43% Ubezpieczenia inne (OC) , ,71-5,74% Koszty wydawania biuletynu , ,00 31,03% Diety Rady Nadzorczej , ,27 13,53% Koszty inne , ,19-78,02% Koszty PFRON , ,04-2,28% Materiały ogólnobudowlane 4, ,92 62,54% Sprzątanie pomieszczeń biurowych , ,36 3,27% Inne usługi obce , ,96 31,28% Prenumeraty i ogłoszenia , ,01 9,09% 24

25 Opis pozycji Koszty za 12 m-cy 2012 Plan kosztów 2013 Koszty za 12 m-cy 2013 % zmiany 2013/ Materiały niskocenne 505, ,29 87,06% Rezerwa na świadczenia pracownicze , ,78 611,37% RAZEM KOSZTY OGÓLNE , , ,28 2,76% Koszty Działu Społeczno-Kulturalnego Tabela nr 19 Opis pozycji Plan 2013 Koszty za 12 m-cy 2013 Koszty za 12 m-cy 2012 Dynamika kol.2 / kol.3 osobowy fundusz płac , , ,53 108,76% bezosobowy fundusz płac , , ,00 189,29% narzuty na wynagrodzenia , , ,04 108,66% świadczenia na rzecz pracowników ZFŚS i inne 9 200, , ,64 113,65% materiały biurowe 300,00 87,56 219,96 39,81% materiały komputerowe 500,00 705,76 395,63 0,00% materiały niezakwalifikowane do żadnej grupy 3 000, , ,82 65,60% materiały chemiczne (środki czystości) 1 500,00 894,06 997,37 89,64% delegacje 400,00 0,00 0,00 0,00% ryczałty 0,00 114,00 0,00 0,00% usługi informatyczne 200,00 0,00 0,00 0,00% telefony komórkowe 500,00 446,15 493,23 90,45% telefony stacjonarne 2 000, , ,63 134,59% amortyzacja środków trwałych 3 600, , ,87 105,15% usługi sprzętowo-transportowe własne 900, ,93 473,23 400,00% usługi sprzętowo-transportowe obce 100,00 0,00 0,00 0,00% inne koszty 4 000, , ,40 135,74% 25

26 PFRON 7 300, , ,41 105,46% materiały do zajęć w placówkach 6 000, , ,03 112,47% koszty imprez sportowych NAL, NAZ , , ,23 166,34% koszty zajęć w świetlicach socjoterapeutycznych 0,00 0,00 0,00 0,00% koszty zajęć w świetlicach środowiskowych 0,00 0,00 0,00 0,00% materiały niskocenne 1 500, , ,00 212,36% rezerwa na świadczenia pracownicze 0, , ,90 115,90% doposażenie świetlic 3 000,00 89,00 931,24 9,56% Razem , , ,36 112,00% Budynki PSK , , ,07 100,27% SUMA , , ,43 109,02% Ogółem koszty działu Społeczno Kulturalnego łącznie z kosztami utrzymania budynków zwiększyły się o ,19zł. Tabela nr 20 DZIAŁALNOŚĆ SPOŁECZNO- KULTURALNA PRZYCHODY KOSZTY WYNIK w ramach eksploatacji , , ,47 z pozostałej działalności , , ,05 w ramach działalności operacyjnej , , ,71 RAZEM , , ,81 26

27 Tabela nr 21 Koszty utrzymania budynków PSK Opis pozycji Plan 2013 Koszty za 12 m-cy 2013 koszty za 12 m-cy 2012 Dynamika kol.2 / kol.3 ubezpieczenie budynków 280,00 200,04 236,88 84,45% energia elektryczna 8 600, , ,27 114,51% inne koszty 0, ,08 0,00 0,00% podatek od nieruchomości , , ,10 100,02% remonty lokali własnych , , ,90 81,81% zimna woda 1 500, , ,58 113,31% centralne ogrzewanie , , ,34 105,69% RAZEM , , ,07 100,27% 27

28 Koszty utrzymania budynków własnych Spółdzielni Tabela nr 22 Opis pozycji Plan 2013 Koszty za 12 m-cy 2013 koszty za 12 m-cy 2012 Dynamika kol.2 / kol.3 dozór mienia , , ,08 90,90% ubezpieczenie budynków 1 200, , ,68 95,80% energia elektryczna , , ,53 77,71% dezynsekcja 500,00 0,00 0,00 0,00% prace kominiarskie 630,00 39,76 541,91 7,34% inne koszty 9 800, , ,79 203,52% podatek od nieruchomości , , ,86 100,12% podatek deszczowy 2 400, , ,46 99,93% wieczyste użytkowanie , , ,66 100,00% remonty lokali własnych ,00 649, ,98 13,75% zimna woda 3 900, , ,91 119,62% centralne ogrzewanie , , ,34 72,56% odśnieżanie , , ,78 0,00% RAZEM , , ,98 92,62% 28

29 Nastąpiło zmniejszenie kosztów utrzymania baz Spółdzielni w 2013r. w porównaniu do roku 2012 o kwotę ,25zł. Wystąpiły także oszczędności w stosunku do kosztów planowanych o ,27zł. Koszty Działu GZM Administracji hydroforni i sieci wodociągowych Tabela nr 23 Opis pozycji 512 Plan 2013 Koszty za 12 m-cy 2013 Koszty za 12 m-cy 2012 Dynamika kol.2 / kol.3 Osobowy fundusz płac , , ,52 84,27% Narzuty na wynagrodzenia , , ,38 87,00% Świadczenia na rzecz pracowników , , ,34 100,19% Materiały biurowe 300,00 895,32 234,63 381,59% Paliwo do drobnego sprzętu 900,00 146,94 805,14 18,25% Materiały niezakwalifikowane do żadnej grupy 6 700, , ,00 114,04% Materiały chemiczne (środki czystości) 7 500,00 0, ,78 0,00% Telefony komórkowe 1 200,00 619, ,27 52,64% Telefony stacjonarne 900,00 869,37 831,65 104,54% Amortyzacja środków trwałych , , ,21 28,08% Usługi sprzętowo-transportowe własne , , ,84 43,93% Usługi sprzętowo-transportowe obce , , ,14 41,08% Ubezpieczenie środków trwałych 4 600, , ,25 76,21% Podatek od środków transportowych 500,00 0,00 453,00 0,00% Naprawa sprzętu 1 400,00 246, ,49 17,61% PFRON , , ,61 83,56% Materiały ogólnobudowlane , , ,48 7,65% 29

30 Materiały elektryczne ,00 44,97 0,00 0,00% Materiały hydrauliczne , , ,17 110,60% Inne usługi obce 7 800,00 133, ,04 1,72% Koszty odśnieżania 1 500,00 586, ,60 39,81% Materiały niskocenne 100,00 0,00 0,00 0,00% Paliwo i olej do ciągnika 3 300,00 0,00 Paliwo i olej do koparki 5 200, , ,73 51,11% Części do ciągnika 300,00 0,00 Części do koparki 1 100, , ,06 114,54% Paliwo do Volkswagena WR 3394E 5 700, , ,39 101,59% Części i inne do Volkswagena WR 3394E 1 400, , ,30 163,43% Rezerwa na świadczenia pracownicze 0, , ,46-4,81% RAZEM DZIAŁ TECHNICZNY , , ,56 98,14% Koszty Administracji Osiedlowych Tabela nr 24 Opis pozycji Plan 2013 Koszty za 12 m-cy 2013 Koszty za 12 m-cy 2012 Dynamika kol.2 / kol.3 osobowy fundusz płac , , ,15 105,96% narzuty na wynagrodzenia , , ,94 104,85% świadczenia na rzecz pracowników ZFŚS i inne , , ,93 99,11% materiały biurowe 2 200, , ,48 349,58% materiały komputerowe 0,00 46,72 0,00 0,00% materiały niezakwalifikowane do żadnej grupy 1 350, , ,65 222,71% materiały chemiczne (środki czystości) 1 100, ,98 861,40 298,00% telefony komórkowe 3 900, , ,60 154,95% 30

31 telefony stacjonarne 2 200, , ,02 87,32% amortyzacja środków trwałych , , ,60 109,25% usługi sprzętowo-transportowe własne 400,00 0,00 221,54 0,00% ubezpieczenie środków trwałych , , ,74 125,52% energia elektryczna lokale własne , , ,83 133,54% inne koszty 1 800, , ,92 149,12% podatek od nieruchomości 9 100, , ,80 99,17% PFRON , , ,55 102,98% remonty - lokale własne , ,27 0,00 0,00% zimna woda 700,00 513,81 482,21 106,55% centralne ogrzewanie , , ,17 103,35% materiały ogólnobudowlane, hydrauliczne i elektryczne 1 500, , ,55 80,58% materiały niskocenne 500,00 550,70 493,45 111,60% rezerwa na świadczenia pracownicze 8 156, ,17 113,59% Razem , , ,70 110,35% Tabela nr 25 POSZCZEGÓLNE ADMINISTRACJE PLAN 2013 Wykonanie za 12 m-cy 2013 % wykonania planu Struktura ADM "A" , ,37 107,40% 22,47% ADM "B" , ,13 82,70% 16,25% ADM "C" , ,17 115,75% 21,99% ADM "M" , ,81 134,60% 22,84% ADM "P" , ,96 90,03% 16,43% RAZEM , ,44 105,48% 100,00% 31

32 Rysunek nr 2 Udział poszczególnych Administracji w sumie kosztów administracji osiedlowych Główny wpływ na zwiększenie kosztów administracji osiedli o ,74zł w stosunku do roku 2012 miały następujące składniki kosztowe: - amortyzacja środków trwałych ,38zł - ubezpieczenie kamer 2.515,16zł - remonty lokali własnych ,27zł - koszty zakupu materiałów 7.908,09zł 32

33 Wskaźniki rentowności. Tabela nr 26 Wskaźniki rentowności miernik 2013r. 2012r. 2011r. Rentowność majątku (ROA) wynik finansowy netto x 100 procent 1,18% 3,82% 2,49% (suma bilansowa na początek roku + suma bilansowa na koniec roku) / 2 Rentowność sprzedaży netto (ROS) wynik finansowy netto x 100 procent 2,10% 6,84% 4,50% przychody ze sprzedaży Rentowność kapitału własnego (ROE) wynik finansowy netto x 100 procent 1,70% 5,37% 3,26% (kapitał własny na początek roku + kapitał własny na koniec roku / 2) 33

34 Wskaźniki płynności finansowej przedstawiają się następująco: Tabela nr 27 Wskaźniki płynności finansowej miernik 2013r. 2012r. 2011r. wskaźnik płynności finansowej I stopnia aktywa obrotowe ogółem krotność 2,49 3,19 2,11 pasywa bieżące wskaźnik płynności finansowej II stopnia aktywa obrotowe ogółem - zapasy krotność 2,49 3,18 2,11 pasywa bieżące wskaźnik płynności finansowej III stopnia pap. wart. przeznaczone do obrotu + środki pieniężne krotność 1,52 1,86 1,31 pasywa bieżące Pomimo wzrostu zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów długoterminowych, wskaźniki płynności utrzymują się na bardzo dobrym poziomie. 34

35 Wskaźniki rotacji (obrotowość) miernik 2013r. 2012r. 2011r. Spływ należności (należ. krótkoterm. z tyt. dostaw i usług na początek roku + należ. krótkoterm. z tyt. dostaw i usług na koniec roku) / 2 x 365 dni w dniach przychody operacyjne Spłata zobowiązań (zobow. krótkoterm. z tyt. dostaw i usług na poczatek roku + zobow. krótkoterm. z tyt. dostaw i usług na koniec roku) / 2 x 365 dni w dniach przychody operacyjne Wskaźnik spłaty zobowiązań spadł do 31 dni, niestety wzrósł okres spływu należności do 97 dni. Omówienie pozostałych wskaźników. Wstępna analiza bilansu miernik 2013r. 2012r. 2011r. Złota reguła bilansowania (kapitały własne + rezerwy długoterminowe) x 100 procent 111,58% 110,38% 107,93% aktywa trwałe Złota reguła bilansowania II zobowiązania krótkoterminowe x 100 procent 40,15% 31,35% 47,36% aktywa obrotowe Złota reguła finansowania kapitały własne x 100 procent 205,51% 249,82% 244,89% 35

36 kapitał obcy Wartość bilansowa jednostki - aktywa netto Aktywa ogółem - zobowiązania ogółem tys. zł , , ,0 IX. GOSPODARKA REMONTOWA Plan funduszu remontowego na 2013 rok zatwierdzony został przez Radę Nadzorczą Spółdzielni. Plan ten powstał na podstawie przeglądu zasobów przez pracowników Spółdzielni przy udziale przedstawicieli Rady Nadzorczej oraz wniosków mieszkańców. 1. Fundusz remontowy nieruchomości. Stan Funduszu remontowego nieruchomości na roku wynosi (+) ,38 zł. Tabela nr 30 Wydatki na fundusz remontowy w 2013r. 36