Perspektywy wejścia na rynki zagraniczne - odejście od schematu współpracy z ubezpieczycielem. Program Rozwoju Eksportu.

Transkrypt

1 Perspektywy wejścia na rynki zagraniczne - odejście od schematu współpracy z ubezpieczycielem Program Rozwoju Eksportu.

2 Współpraca z ubezpieczycielem profilaktyka i niwelowanie strat tradycyjna rola ubezpieczyciela w ochronie należności handlowych eskorta kontraktu rola ubezpieczyciela we wsparciu finansowania ECA kontraktu instytucje powołane dla wsparcia eksportu z danego kraju świadomość dostępności narzędzi umożliwiających finansowanie 2

3 ECA agencje ubezpieczeń kredytów eksportowych Zabezpieczenie przed ryzykiem ECA instytucje powołane dla wsparcia eksportu z danego kraju Zabezpieczenie kredytu umożliwia uzyskanie finansowania Bezpośrednie finansowanie Subsydiowanie stopy procentowej 3

4 ECA agencje ubezpieczeń kredytów eksportowych wzrost wolumenu eksportu wzrost liczby / utrzymanie miejsc pracy w danym kraju wypełnienie luki w zakresie finansowania długoterminowego / potrzeby przedsiębiorców a dostępna płynność na rynku finansowym export-related activity inwestycje zagraniczne, należności spółek zagranicznych, finansowanie i zabezpieczenie łańcucha dostaw 4

5 Eksport dóbr i usług kapitałowych Kontrakt eksportowy: dostawa urządzeń energetycznych dla kontrahenta z Hiszpanii / użytkowanie Meksyk Kwota: MEUR 8,5 Okres: ok. 2,5 roku (produkcja i dostawa) + 4 lata (spłata) Eksporter - sprzedaż z odroczonym terminem płatności / konkurencja - otrzymanie płatności po dostawie - brak ryzyka: kraju i odbiorcy - brak konieczności angażowania środków własnych - brak konieczności obciążania limitów własnych - środki na produkcję Bank finansuje pod zabezpieczenie ECA ECA zabezpiecza, umożliwiając finansowanie długoterminowe Importer - zakup z odroczonym terminem płatności - odroczenie momentu angażowania środków własnych / zapłata w okresie 4 lat po dostawie - brak konieczności obciążania limitów własnych - uzyskanie finansowania zewnętrznego 5

6 Kredyt dla Nabywcy eksport Polska Eksporter kontrakt zaliczka 15% Hiszpania / Meksyk Importer dostawa towarów i/lub realizacja usług Bank finansujący /kredytodawca/ 6

7 Kredyt dla Nabywcy import Eksporter kontrakt zaliczka 15% Polska Importer ECA dostawa towarów i/lub realizacja usług Bank finansujący /kredytodawca/ 7

8 Inwestycja zagraniczna Kontrakt eksportowy: budowa fabryki przetwórstwa drzewnego w Rosji Kwota: MEUR 120 Okres: 24 miesiące (budowa i wyposażenie) + 10 lat (spłata) Inwestor - uzyskanie finansowania projektu budowy i wyposażenia fabryki - zapłata po uruchomieniu fabryki z generowanych przepływów pieniężnych - odroczenie momentu angażowania środków własnych - finansowanie na SPV, bez regresu do spółki-matki Bank finansuje pod zabezpieczenie ECA ECA zabezpiecza, umożliwiając finansowanie długoterminowe Generalny Wykonawca - realizacja / sprzedaż z odroczonym terminem płatności pod warunkiem zabezpieczenia płatności i ryzyka - realizacja płatności w miarę postępu prac - brak konieczności angażowania środków i limitów własnych 8

9 Kredyt dla Nabywcy inwestycja Polska Eksporter kontrakt zaliczka 15% dostawa towarów i/lub realizacja usług Rosja SPV Inwestora z Polski Bank finansujący /kredytodawca/ 9

10 Kredyt dla Nabywcy (Buyer s Credit) project finance ocena projektu i przepływów finansowych bank2bank bezpośrednio dla importera ocena bilansu kredyt celowy dla zagranicznego dłużnika na finansowanie kontraktu eksportowego / projektu na eksport polskich dóbr kapitałowych i usług np. maszyny, urządzenia, linie technologiczne, środki transportu, usługi budowlane, kompletne obiekty (znaczna wartość jednostkowa, długi okres użytkowania/amortyzacji) finansowanie długoterminowe warunkiem eksportu sprzedaży 10

11 Korzyści dla stron Dla Eksportera: brak ryzyka bank finansujący płaci za dostarczony towar oferowanie kontrahentom odroczonych terminów płatności bez obciążania własnych limitów kredytowych bieżące finansowanie projektów inwestycyjnych dzięki wypłatom w miarę realizacji kolejnych etapów kontraktu minimalizacja ryzyka i finansowanie = rozszerzenie liczby odbiorców i działalności eksportowej o inne rynki także o podwyższonym ryzyku 11

12 Korzyści dla stron Dla Importera: alternatywna (zewnętrzna) forma finansowania wydłużony termin płatności za dostawy finansowanie dostosowane do przebiegu projektu spłata inwestycji z wpływów przez nią generowanych brak potrzeby obciążania własnych limitów kredytowych w bankach lokalnych zachowanie zdolności kredytowej na inne potrzeby kapitałowe lub strategiczne inwestycje atrakcyjne koszty finansowania finansowanie bez dodatkowych zabezpieczeń 12

13 Pozostałe produkty ubezpieczeniowe: ubezpieczenie należności krótkoterminowych - faktoring; gwarancje ubezpieczeniowe; ubezpieczenie kredytu kupieckiego forfaiting; ubezpieczenie okresu przed wysyłką towaru ryzyko produkcji; ubezpieczenie inwestycji bezpośrednich za granicą; zabezpieczenie finansowania produkcji na eksport; bezpośrednie finansowanie; subsydiowanie stopy procentowej; 13

14 Ubezpieczone transakcje średnio i długoterminowe USD mld

15 Ubezpieczone transakcje / kraj kontrahenta

16 Wypłacone odszkodowania / kraj kontrahenta

17 Elżbieta Urbańska Manager ds. Relacji z Klientami Biuro Ubezpieczeń Gwarantowanych przez Skarb Państwa KUKE S.A. mobile tel fax elzbieta.urbanska@kuke.com.pl 17