Jak zostać zielonym milionerem. Joanna Janiak - Wyroślak, Bank BGŻ S.A.

Transkrypt

1 Jak zostać zielonym milionerem Joanna Janiak - Wyroślak, Bank BGŻ S.A.

2 Przygotowanie projektu Właściwa ilość substratu 2

3 Przygotowanie projektu Stabilność dostaw 3

4 Przygotowanie projektu Tendencje rynkowe 4

5 Przygotowanie projektu Logistyka 5

6 Przygotowanie projektu Dostęp do substratu niezależny od innych czynników 6

7 Przygotowanie projektu Rezerwa 7

8 Przygotowanie projektu Sprawdzona technologia 8

9 Przygotowanie projektu Zarządzanie i monitoring 9

10 Kalkulacje Konserwatywne szacunki 10

11 Kalkulacje Pewne źródła przychodów 11

12 Kalkulacje Konserwatywne podejście do potencjalnych możliwości 12

13 Kalkulacje Gwarancja odbioru 13

14 Oferta Banku BGŻ Kredyty pomostowe BGŻ-Unia i Agro Unia Kredyt inwestycyjny na finansowanie inwestycji w OZE Zielona Energia 14

15 Kredyt Agro Unia/ BGŻ Unia Kredyt na realizację inwestycji współfinansowanych z funduszy UE, realizowanych w ramach Programu Rozwoju Obszarów Wiejskich oraz Programów Operacyjnych Główne korzyści: kredyt dostosowany do specyfiki działania sektora i zasad współfinansowania inwestycji w ramach m.in.. PROW ; PO długi okres kredytowania do 15 lat; niski wkład własny na poziomie 15% kosztów projektu (10% w przypadku korzystania z zaliczek na dofinansowanie); możliwość karencji w spłacie kapitału; swoboda w decydowaniu o przeznaczeniu dotacji; akceptacja dokumentacji składanej do ARiMR, ARR i Urzędu Marszałkowskiego; swoboda w wyborze waluty: PLN, USD, EUR; szeroki katalog możliwych zabezpieczeń, m.in. możliwość zabezpieczenia kredytu cesją z dofinansowania. UDZIELAMY RÓWNIEŻ GWARANCJI NA WYPŁATĘ ZALICZEK 15

16 Finansowanie OZE Oferta BGŻ przeznaczona na finansowanie budowy elektrowni wiatrowych oraz instalacji do wytwarzania energii elektrycznej i cieplnej z biomasy i biogazu wraz z wyposażeniem. 16

17 KREDYT ZIELONA ENERGIA na okres do 15 lat, w PLN, USD lub EUR, Minimalna kwota kredytu 1 mln PLN lub jej równowartość w USD lub EUR, Udział środków własnych minimum 20% wartości nakładów, Karencja w spłacie kapitału do 2 lat, Kredyt może zostać uruchomiony pod warunkiem przedstawienia przez kredytobiorcę promesy koncesji na wytwarzanie energii ze źródeł odnawialnych wystawioną przez Prezesa Urzędu Regulacji Energetyki, wyłącznie nowe maszyny i urządzenia oraz instalacje technologiczne, Kredyt może zostać udzielony podmiotom prowadzącym działalność w zakresie wytwarzania paliw lub energii ze źródeł odnawialnych, 17

18 Wymagane dokumenty Co należy do Banku dostarczyć przed/po uruchomieniu kredytu: Wymagane prawem pozwolenia i raporty Pomiary wietrzności dla farm wiatrowych (problemy) Dokumenty statutowe Inwestora oraz dokumentacja finansowa Umowa na sprzedaż wytworzonej energii problemy Umowa na sprzedaż zielonych certyfikatów problemy Umowa z generalnym wykonawcą Umowa dostawy turbin / agregatu / pozostałych maszyn i urządzeń 18

19 Wymagane dokumenty c.d. Co należy do Banku dostarczyć przed/po uruchomieniu kredytu: Warunki przyłączenia do sieci / umowa przyłączeniowa Promesa koncesji na wytwarzanie energii ze źródeł odnawialnych / Koncesja wydana przez URE Warunki / zasady dostawy substratów do biogazowni Umowy zakupu nieruchomości / notarialna umowa dzierżawy przykładowe obostrzenia Umowy ubezpieczeniowe Umowy na zarządzanie / monitoring Umowa wsparcia ze strony Sponsora (właściciela projektu) - opcjonalnie 19

20 Warunki finansowe Wkład własny: Wkład własny na poziomie nie mniejszym niż 20% (15% przy wsparciu unijnym) można oczekiwać wyższych poziomów przy realizacji projektu przez spółkę celową (wyższe ryzyko Banku); ostateczny poziom zależy od indywidualnych uwarunkowań projektu Kredyty walutowe: Dostępne, ale trudne do uzyskania; preferowana forma finansowania to PLN, ze względu na charakterystykę przychodów ze sprzedaży (farmy wiatrowe i biogazownie osiągać będą przychody w walucie krajowej) Dostępne instrumenty zabezpieczające ryzyko walutowe 20

21 Warunki finansowe c.d. Wysokość kredytu: Dla kredytu udzielanego na warunkach komercyjnych min. 1 mln PLN; dla kredytu pomostowego dla projektów unijnych brak min. kwoty Maksymalna kwota kredytu warunkowana jest wielkością projektu i zdolnością kredytową Inwestora Okres kredytowania: Maksymalnie 15 lat (szczególnie istotne przy farmach wiatrowych), włączając 2-letnią karencję w spłacie kapitału Formuła spłaty: Zastosowanie modelu cash sweep, ograniczenie wypłaty dywidendy 21

22 Typowe zabezpieczenia Struktura zabezpieczeń w projektach wiatrowych Udzielane przez SPV Udzielane przez Wspólnika/Sponsora zastaw na udziałach SPV poręczenie wykonania niektórych zobowiązań SPV cesja praw np. z umów pożyczek wewnątrz grupy podporządkowanie pożyczek zabezpieczenie na prawach gruntu zastaw rejestrowy na przedsiębiorstwie zastaw finansowy i rejestrowy oraz pełnomocnictwa do rachunków bankowych SPV zastaw na częściach konstrukcyjnych farmy wiatrowej / biogazowni cesja praw z umów projektowych cesje praw z umów ubezpieczeniowych / gwarancji bankowych wystawionych na prace budowlane itp. opcjonalnie: zastaw na prawach ze świadectwa pochodzenia 22

23 Dziękuję za uwagę Joanna Janiak - Wyroślak Ekspert ds. Finansowania Agrobiznesu joanna.wyroslak@bgz.pl Tel ;