Departament Finansowania Handlu Zagranicznego

Transkrypt

1 Departament Finansowania Handlu Zagranicznego Warszawa, 2016

2 Z BGK przyszłość zaczyna się dziś Misją BGK jest wspieranie rozwoju społecznogospodarczego Polski oraz sektora finansów publicznych w realizacji jego zadań 2

3 Wspieranie handlu Wspieramy rynki o podwyższonym ryzyku pomijane przez większość banków komercyjnych (Afryka, Rosja, Białoruś, Kazachstan, Bałkany i wiele innych), Nasze kwotowania wynikają ze strategii wspierania polskiego eksportu i odzwierciedlają faktyczny koszt kapitału i przejęcia ryzyka, Powierzono nam misję realizacji Rządowego Programu Wspierania Eksportu. 3

4 Dla kogo? Przedsiębiorstwa, które w swojej działalności biznesowej zajmują się zagraniczną wymianą handlową towarów i usług poszukujące: Zwiększenia bezpieczeństwa transakcji poprzez przejęcie ryzyka niewypłacalności kontrahenta, Poprawy swojej płynności w wyniku natychmiastowego otrzymania zapłaty za sprzedane towary, Wsparcia w finansowaniu swojego kontrahenta, Wsparcia w ekspansji zagranicznej. 4

5 Produkty finansowania handlu i ekspansji zagranicznej Kredyt dla banku nabywcy Kredyt dla nabywcy Wykup wierzytelności eksportowych Fundusz Ekspansji Zagranicznej Postfinansowanie akredytywy Dyskonto akredytywy Potwierdzenie akredytywy Gwarancje 5

6 Finansowanie w oparciu o akredytywy Główne cechy finansowanie eksportu konsumpcyjnego lub inwestycyjnego, ogranicza ryzyko transakcji, zapewnia płynność Typ finansowanie w oparciu o ocenę standingu banku Importera, udzielane na bazie akredytywy dokumentowej Maksymalny okres spłaty Dostępne struktury: 2 lata dyskonto potwierdzenie postfinansowanie Kraje większość krajów świata Waluta finansowania PLN EUR USD 6

7 Koszty finansowania akredytywą Przykład Okres finansowania: 360 dni Roczny koszt kredytu i ubezpieczenia (%) * Rosja, Tunezja Białoruś, Pakistan Kazachstan, Azerbejdżan, Nigeria Serbia, Gruzja, Uzbekistan, Mongolia EUR USD EUR USD EUR USD EUR USD koszt dla Importera = koszt dla Banku Importera + marża Banku Importera Koszty obsługi akredytywy zwyczajowo ponoszone są stronami. Eksporter ponosi koszty zgodnie z Tabelą opłat i prowizji BGK, a importer - - zgodnie z tabelą opłat i prowizji banku otwierającego akredytywę. * Kalkulacja z r. 7

8 Kredyt dla banku nabywcy Typ kredytu finansowanie w oparciu o ocenę standing banku Importera Minimalny okres spłaty 2 lata Kwota kredytu do 85% wartości kontraktu, min. 1 mln EUR Kraje większość krajów świata Koszt kredytowania po stronie Importera Cel finansowanie eksportu inwestycyjnego Waluta finansowania PLN EUR USD 8

9 Koszty finansowania w formie kredytu dla banku nabywcy Przykład Okres wykorzystania: 1 rok Okres spłaty: 5 lat Rosja, Tunezja Białoruś, Pakistan Kazachstan, Azerbejdżan, Nigeria Serbia, Gruzja, Uzbekistan, Mongolia Oprocentowanie stałe stopa CIRR (%) p.a. Prowizja administracyjna (płatna corocznie) (%) Min. wartość składki KUKE obejmująca cały, 5-letni okres finansowania (płatna jednorazowo) (%)* EUR USD EUR USD EUR USD EUR USD koszt dla Importera = koszt dla Banku Importera + marża Banku Importera Stopa CIRR obowiązująca w okresie od r. do r. * Dla kredytobiorcy o ratingu równym ratingowi państwa 9

10 Wykup wierzytelności Typ kredytu finansowanie w oparciu o: bilans Importera bez regresu bilans Eksportera z regresem do Eksportera Kwota finansowania co najmniej 2 mln EUR Okres finansowania do 5 lat Waluta finansowania PLN EUR USD Kraje większość krajów świata Warunki cenowe ustalane indywidualnie zgodnie z profilem ryzyka transakcji 10

11 Kredyt dla nabywcy Przeznaczenie Typ kredytu Kwota kredytu finansowanie inwestycji, które realizują polscy eksporterzy finansowanie korporacyjne w oparciu o bilans Importera, finansowanie typu project finance co najmniej 10 mln EUR Okres finansowania Waluta finansowania do 15 lat ( w tym do 3 lat okresu realizacji) PLN EUR USD Warunki cenowe ustalane indywidualnie zgodnie z profilem ryzyka transakcji Zabezpieczenia na aktywach projektu polisa ubezpieczeniowa KUKE / inny ECA (dla najlepszych projektów bez ubezpieczenia) 11

12 Fundusz Ekspansji Zagranicznej FEZ współinwestuje z Polskimi Partnerami w ich zagraniczne spółki zależne realizujące projekty ekspansji zagranicznej. FEZ udziela długoterminowego finansowania w postaci kapitału i pożyczek, na warunkach rynkowych. Współfinansowanie do wysokości inwestycji Polskiego Partnera bez określonego minimum zwykle do 12,5 mln EUR w jeden projekt z horyzontem czasowym 5-7 lat 12

13 Fundusz Ekspansji Zagranicznej Instrumenty kapitałowe: akcje i udziały z możliwością ich odkupienia przez Polskiego Partnera na z góry określonych zasadach, kiedy Spółka Projektowa będzie już wystarczająco skonsolidowana udziały konwertowalne na pożyczki, z przeniesieniem spłaty z Polskiego Partnera na zagraniczną Spółkę Projektową Instrumenty dłużne: pożyczki zabezpieczone tylko aktywami projektu, bez regresu do Polskiego Partnera pożyczki niezabezpieczone, podporządkowane konwertowalne (mezzanine) 13

14 Transakcje naszych klientów Przykłady wspartych kontraktów Białoruś Meksyk Kazachstan Rosja Budowa hotelu Maszyny dla górnictwa Kompleks ścianowy Modernizacja biurowca EUR 44.0 m EUR 15.0 m EUR 8.0 EUR 10.0 m Białoruś Wielka Brytania Ukraina Rosja Fabryka wosku mineralnego EUR 48.2 m Nabycie spółki EUR 55.6 m Piece próżniowe EUR 2.2 m Dostawa maszyn górniczych EUR 18.7 m Chiny Serbia Kanada Holandia Rozbudowa zakładu Maszyny budowlane Budowa sieci paczkomatów Budowa statku morskiego EUR 10.0 m EUR 1.5 m USD 37.6 m EUR 16 m 14

15 Departament Finansowania Handlu Zagranicznego Al. Jerozolimskie 7, Warszawa Tel: Wydział Sprzedaży Finansowania Handlu Karol Jakubaszek Tel: Karol Rozenberg Tel: Elżbieta Bugalska Tel: Joanna Mularczyk Tel: