Instrumenty Wspierania Eksportu w ramach Rządowego Programu Wspierania Eksportu

Transkrypt

1 2010 Instrumenty Wspierania Eksportu w ramach Rządowego Programu Wspierania Eksportu Andrzej Ślączko Departament Wspierania Handlu Zagranicznego Warszawa, 20 października 2010r.

2 BGK wspiera polski eksport poprzez następujące produkty Programy rządowe Warunek krajowego pochodzenia produktu Oferta uzupełniająca Dowolne pochodzenie produktu Długoterminowe finansowanie eksportu polskich dóbr i usług inwestycyjnych Kredyt dla nabywcy Program DOKE Finansowanie zaliczki Prefinansowanie Kraje ryzyka nierynkowego Wszystkie kraje Krótkoterminowe finansowanie polskiego eksportu Postfinansowanie Dyskonto z akredytywy Postfinansowanie Dyskonto z akredytywy Operacje dokumentowe Kraje ryzyka nierynkowego Potwierdzenia akredytyw eksportowych Wszystkie kraje Potwierdzenia akredytyw eksportowych Operacje dokumentowe: akredytywa, inkaso, gwarancja

3 Instrumenty Finansowania Krótkoterminowego POSTFINANSOWANIE AKREDYTYW (finansowanie banku importera) DYSKONTO AKREDYTYW (finansowanie Eksportera) dla akredytyw potwierdzonych i niepotwierdzonych do 100% wartości kontraktu finansowanie do 719 dni Koszt: EURIBOR/LIBOR + marża BGK/KUKE pokrywa Importer np. dla transakcji w EUR i 719 dni finansowania importera białoruskiego marża BGK wyniesie 3,0-3,3% dla akredytyw potwierdzonych i niepotwierdzonych do 100% wartości kontraktu finansowanie do 719 dni Koszt: EURIBOR/LIBOR + marża BGK/KUKE pokrywa Eksporter np. dla transakcji w EUR i 719 dni odroczenia płatności w akredytywie z banku rosyjskiego, marża BGK wyniesie 2,1 2,4%

4 Postfinansowanie Akredytyw uczestnicy i schemat transakcji POLSKI EKSPORTER 1 IMPORTER polskich towarów i usług BANK IMPORTERA 6 4

5 5 Warszawa, 20 października 2010 r. Schemat transakcji Przebieg akredytywy z postfinansowaniem: 1) zawarcie kontraktu między eksporterem i importerem, 2) bank importera uzgadnia z BGK warunki postfinansowania i udziela kredytu importerowi, 3) bank importera otwiera akredytywę na rzecz polskiego eksportera, 4) BGK awizuje akredytywę eksporterowi, w przypadku akredytywy potwierdzonej otrzymuje gwarancję KUKE, 5) eksporter wysyła towar i składa w BGK dokumenty wymagane akredytywą, 6) BGK otrzymuje gwarancję KUKE, dokonuje wypłaty na rzecz eksportera i uruchamia kredyt dla banku importera, 7) spłata kredytu przez importera i bank otwierający.

6 Dyskontowanie akredytyw uczestnicy i schemat transakcji Warszawa, 20 października 2010 r. POLSKI EKSPORTER 1 IMPORTER polskich towarów i usług 1. Zawarcie kontraktu między eksporterem i importerem 2. Otwarcie na wniosek importera akredytywy z odroczonym terminem płatności 2 7 BANK IMPORTERA 3. W przypadku akredytywy potwierdzonej BGK otrzymuje gwarancję KUKE 4. BGK awizuje akredytywę eksporterowi 5. Prezentacja dokumentów za wysłany towar, zgodnie z warunkami akredytywy 6. BGK otrzymuje gwarancję KUKE i dokonuje wypłaty na rzecz Eksportera zdyskontowanej należności z akredytywy 7. rozliczenie akredytywy zgodnie z warunkami odroczenia płatności

7 Warunki finansowania krótkoterminowego w ramach programu rządowego Krajowe pochodzenie produktu Akredytywa z kraju ryzyka nierynkowego Gwarancja KUKE Maksymalna wartość składników pochodzenia zagranicznego nie może przekraczać 50% Kraje ryzyka nierynkowego to np.: Rosja, Białoruś, Ukraina, Kazachstan, Uzbekistan, Serbia, Bośnia, Mołdowa, Gruzja Warunkiem uzyskania gwarancji KUKE jest ustalenie przez BGK i KUKE limitu na bank otwierający akredytywę

8 Kredyt dla nabywcy Warszawa, 20 października 2010 r. Kredyt dla nabywcy Departament Finansowania Projektów Inwestycyjnych (DFPI) Jednostka odpowiedzialna Kredyt dla banku nabywcy Departament Wspierania Handlu Zagranicznego (DWHZ) Dobra i usługi inwestycyjne np. przedsięwzięcia pod klucz, eksport usług budowlanych, dostawa dóbr inwestycyjnych, również jako podwykonawca lub poddostawca Przedmiot kontraktu 1. Produkt* 2. Produkt* + usługa 3. Przedsięwzięcie pod klucz Powyżej 5 milionów EUR Optymalna wartość kontraktu Od 200 tys. EUR 1.Kontrakt (projekt kontraktu) 2.Biznes plan 3.Informacje finansowe 1.Polisa KUKE 2. Inne (w zależności od importera, charakteru kontraktu, przedmiotu finansowania) Wymagane dokumenty Zabezpieczenia Kontrakt eksportowy (parametry transakcji eksportowej) Polisa KUKE 1.Finansowe 2.Ubezpieczenia 3.Opinii prawnej 4. Koszt due diligence (w zależności od finansowanego przedsięwzięcia) Koszty 1.Finansowe 2.Ubezpieczenia *produkt o okresie zużycia ekonomicznego przekraczającym okres finansowania

9 Finansowanie od 2 do 7 lat*: eksportu towarów o dłuższym okresie zużycia ekonomicznego oraz projektów pod klucz za granicą Siedziba kontrahenta w dowolnym kraju Minimalna kwota zaliczki 15% Wymagane krajowe pochodzenie przedmiotu kontraktu Obligatoryjne ubezpieczenie kredytu w KUKE SA Dostępne waluty: EUR i USD Płatność po przedłożeniu: Faktury Dokumentów potwierdzających realizację Oświadczenia akceptacji podpisanego przez importera i bank importera Spłata w równych ratach maksymalnej długości 6 mieś., pierwsza rata płatna po maksymalnie 6 mies. od konsolidacji Maksymalny 30% udział kosztów lokalnych (w wartości eksportu)** Główne parametry Kredytu dla banku nabywcy Korzyści dla eksportera Płatność z BGK do eksportera w terminie 5 dni roboczych od daty prezentacji zgodnych dokumentów Przeniesienie ryzyka zapłaty na Skarb Państwa (poprzez BGK i KUKE SA) Możliwość finansowania kontraktów eksportowych na rynki podwyższonego ryzyka Preferencyjne koszty finansowania kontraktów eksportowych Koszty kredytu dla nabywcy nie obciążają eksportera *w ramach tzw. ścieżki indywidualnej możliwość ubiegania się o okres spłaty do 8,5 lat (a w przypadku krajów o niższym dochodzie per capita do 10 lat) **możliwość zmiany maksymalnego udziału kosztów lokalnych w styczniu 2011

10 Koszt finansowania ponoszony przez Importera Warszawa, 20 października 2010 r. % Stałe oprocentowanie Zmienne oprocentowanie Co to są stawki CIRR (Commercial Interest Reference Rates) Minimalne stawki stałego oprocentowania stosowane przez kraje będące sygnatariuszami konsensusu OECD w odniesieniu do oficjalnie wspieranych kredytów eksportowych EUR 2-5 lat 2,06% 5-7 lat 2,66% USD 2-5 lat 1,74% 5-7 lat 2,41% Możliwość ustalenia wysokości oprocentowania na okres do 120 dni Jeżeli oprocentowanie ustala się przed podpisaniem kontraktu eksportowego to oprocentowanie zwiększa się o 0,2% Aktualna tabela oprocentowania CIRR jest dostępna na stronie internetowej BGK niezmienne w trakcie trwania umowy bazujące na stopach CIRR 1 EURIBOR + marża marża jest uzależniona od okresu kredytowania od 1,1% do 2,30% p.a. Prowizja administracyjna 0,5% p.a. (płatna z góry, za pierwszy rok od wartości kredytu, za kolejne lata od salda zaangażowania) Ubezpieczenie w KUKE SA (jednorazowe, możliwość włączenia do wart. Kredytu) Marża i prowizje banku importera (negocjowana przez importera) Koszty opinii prawnej (dla kredytów o wartości powyżej 10 mln EUR) Brak Opcjonalnie: opłaty BGK Koszty za złożenie opinii prawnej*** wniosku Opcjonalnie: Koszty opinii prawnej*** Brak prowizji BGK za udzielenie kredytu 1 w odniesieniu do USD ma zastosowanie stawka bazowa LIBOR 2 wysokość marży obowiązuje do końca stawka oprocentowania ważna do 14/11/2010 4Kredytobiorca musi przedłożyć opinię prawną niezależnej kancelarii prawnej z kraju Kredytobiorcy zgodną z wzorem BGK; dla kredytów powyżej 20 mln EUR musi być przedłożona opinia prawna renomowanej zaakceptowanej przez BGK kancelarii prawnej z kraju Kredytobiorcy 4 2

11 Składka ubezpieczeniowa Jej wysokość zależy od: - kraju siedziby kredytobiorcy - okresu spłaty oraz - standingu finansowego kredytobiorcy (banku importera) Składka może być sfinansowana w ramach kredytu Składka ubezpieczeniowa płatna jest jednorazowo najpóźniej przed pierwszym wykorzystaniem kredytu (jeżeli nie jest finansowana w ramach kredytu) Stawka składki ubezpieczeniowej jest kalkulowana przez KUKE SA indywidualnie dla każdego kredytu Szacunkowy koszt ubezpieczenia kredytu 2 lata 3 lata 5 lat Czechy 0,75 % 0,89 % 1,16 % Rosja, Turcja, Indonezja 1,93 % 2,61 % 3,96 % Kazachstan 2,66 % 3,53 % 5,29 % Gruzja, Serbia 3,56 % 4,64 % 6,82 % Białoruś, Mołdowa, Bośnia Okres spłaty 4,75 % 6,07 % 8,70 % Założenie: jednorazowa wypłata kredytu Stan na wrzesień 2010

12 Procedura zawarcia umowy kredytu 2. Podpisanie porozumienia Eksporter 1. Podpisanie kontraktu 5. Ubezpieczenie kredytu BGK Importer KUKE 3. Zawarcie umowy o kredyt Bank Importera 4. Zawarcie umowy o kredyt 1. Zawarcie kontraktu eksportowego pomiędzy Eksporterem i Importerem 2. Zawarcie między BGK i Eksporterem Porozumienia z Eksporterem", które informuje Eksportera o warunkach wykorzystania kredytu, o procedurze wypłat z kredytu oraz reguluje zasady współpracy w okresie wykorzystania i spłaty kredytu 3. Zawarcie umowy kredytu między BGK i Bankiem importera 4. Zawarcie umowy kredytu między Bankiem importera i Importerem 5. Objęcie kredytu udzielonego przez BGK ochroną ubezpieczeniową przez KUKE (na wniosek BGK)

13 Realizacja kredytu Warszawa, 20 października 2010 r. 2. Złożenie dokumentów, 3. Płatność Eksporter 1. Realizacja kontraktu BGK Importer 4. Spłata kredytu Bank Importera 4. Spłata kredytu 1. Wysyłka towaru lub realizacja usług przewidzianych w kontrakcie eksportowym przez Eksportera 2. Przekazanie dokumentów handlowych przez Eksportera do BGK, przewidzianych w Kontrakcie eksportowym, Porozumieniu z Eksporterem oraz Umowie kredytu, potwierdzających realizację eksportu: a. Faktury, b. Dokumentów potwierdzającego realizację kontraktu (wysyłki towaru), c. Oświadczenia akceptacji podpisanego przez importera i bank importera 3. Wypłata przez BGK należności za zrealizowany eksport na rzecz Eksportera; po wypłacie wszystkich transz kredytu następuję konsolidacja w dacie tzw. SPoC (Starting Point of Credit), a jednocześnie obciążenie przez BGK kredytem Banku importera 4. Bank Importera obciąża kredytem Importera, który jest spłacany za pośrednictwem banku importera

14 Program DOKE Warszawa, 20 października 2010 r. Cele Programu zrównanie pozycji konkurencyjnej polskich eksporterów z firmami z innych krajów OECD wspieranie eksportu o charakterze inwestycyjnym przy wykorzystaniu środków budżetowych Możliwości warunki kredytu zgodne z Porozumieniem OECD finansowanie produkcji wypłatami zaliczek w ciężar kredytu brak konieczności spłat odsetek w okresie wykorzystania kredytu środki na spłaty generowane po dostawie w wyniku korzystania z zakupionego towaru przez nabywcę Główne parametry DOKE Korzyści gwarancja stałej stopy procentowej dla kredytobiorcy ryzyko zmian stopy procentowej wyeliminowane bez dodatkowych kosztów finansowanie składki KUKE i odsetek skapitalizowanych przed dostawą Programem można także objąć kredyt na koszty lokalne w kraju nabywcy, związane z realizacją kontraktu długie okresy spłat (w zależności od branży i kraju importera) okres spłaty liczony od dostawy łatwiejsze planowanie kosztów w długim okresie minimum formalności, brak opłat za wnioski

15 Kontakt Produkt Kontakt ogólny Kredyt dla banku nabywcy w ramach programu rządowego Kredyt dla nabywcy Postfinansowanie akredytywy, dyskonto akredytywy, potwierdzenie akredytywy w ramach programu rządowego; operacje dokumentowe Program DOKE Odpowiedzialna jednostka Departament Wspierania Handlu Zagranicznego tel , dwhz@bgk.com.pl I Oddział w Warszawie tel , warszawa1@bgk.com.pl Departament Wspierania Handlu Zagranicznego tel , , dwhz@bgk.com.pl, Weronika.Wichrowska@bgk.com.pl, Mariusz.Omelanczuk@bgk.com.pl Departament Finansowania Projektów Inwestycyjnych tel , dfpi@bgk.com.pl Departament Wspierania Handlu Zagranicznego tel , Aleksandra.Galicka@bgk.com.pl Departament Wspierania Handlu Zagranicznego tel , Waldemar.Wierzbicki@bgk.com.pl