Faktoring w branży Automotive

Transkrypt

1 Zwiększenie płynności finansowej oraz zabezpieczenie transakcji z odbiorcami. Faktoring w branży Automotive IFIS Finance Sp. z o.o. Michał Szumski Regionalny Dyrektor Sprzedaży

2 Sytuacja w branży Automotive 1 Po bardzo słabym 2012 r., w grudniu, analitycy Instytutu Badań Rynku Motoryzacyjnego Samar twierdzili, że w 2013 r. Polacy kupią 5-7 % nowych samochodów mniej, a rynek europejski zmniejszy się o około 3-4 %. Oczekiwania klientów rosną, rentowność przedsiębiorstw z branży motoryzacyjnej spada, a niektóre firmy notują straty. Pojawia się coraz większa presja na wydłużanie terminów płatności. Rośnie ryzyko niewypłacalności niektórych odbiorców. Według ekspertów poprawy sytuacji można spodziewać się najwcześniej w drugiej połowie 2014 r., a być może nawet później. Do tego czasu branża może spodziewać się braku przychylności ze strony banków i ograniczeń w dostępie do kredytów obrotowych lub inwestycyjnych.

3 Faktoring sposób na zatory płatnicze 2 Usługa polega na finansowaniu przez faktora (np. IFIS Finance) faktur wystawionych przez dostawców (faktorantów) ich odbiorcom (dłużnikom faktoringowym). Faktoring ma na celu szybsze udostępnienie środków wystawcy faktury niż wynikałoby to z terminu płatności + ewentualnych opóźnień ze strony odbiorców. Finansowanie udzielane w walucie faktury, tj. bez przewalutowania, do natychmiastowej dyspozycji dostawcy. Finansowanie może być z przejęciem lub bez przejęcia ryzyka niewypłacalności odbiorców. Finansowanie jest udostępniane na żądanie, tj. w terminie i wysokości określonej przez dostawcę.

4 Najważniejsze funkcje faktoringu 3 Finansowanie Serwis Redukcja ryzyka wypłata do 90% wartości faktury już następnego dnia po sprzedaży wypłata pozostałej części po wpływie zapłaty od odbiorcy finansowanie powiązane z obrotem obsługa należności prowadzenie kont rozliczeniowych odbiorców księgowanie faktur i płatności przyporządkowywanie płatności wyjaśnianie płatności niezidentyfikowanych uzgadnianie sald monitoring, upominanie i windykacja bieżące raporty i statystyki przejęcie ryzyka niewypłacalności odbiorców sprawdzanie zdolności płatniczej nowych odbiorców bieżący monitoring spływu płatności

5 Formy faktoringu popularne w branży Automotive 4 Faktoring pełny Finansowanie należności z przejęciem ryzyka niewypłacalności odbiorców (wobec niektórych producentów samochodów nawet 100%) Faktoring niepełny Finansowanie należności bez przejęcia ryzyka (niższe koszty), w sytuacji, gdy dostawca nie obawia się o wypłacalność odbiorcy lub nie zależy mu na korzyściach bilansowych. Faktoring eksportowy Finansowanie należności w walucie faktury, bez przewalutowania (aktualnie przy rekordowo niskich stopach referencyjnych!) Faktoring cichy Finansowanie należności przysługujących od wybranych koncernów motoryzacyjnych bez powiadamiania odbiorcy o tym fakcie przez dostawcę lub faktora.

6 Faktoring korzyści dla dostawców 5 Możliwości oferowania dłuższych terminów płatności Możliwość uzyskania rabatów u dostawców (szybsze płatności) Przerzucenie niekomfortowych działań windykacyjnych na faktora Ochrona przed ryzykiem niewypłacalności (faktoring pełny) Ułatwienie we współpracy z nowymi odbiorcami Poprawa płynności finansowej, wskaźników i struktury bilansu Korzyści Możliwość finansowania należności od wybranych, kluczowych odbiorców

7 Faktoring a kredyt obrotowy - porównanie 6 Kredyt obrotowy Wymaga dobrej sytuacji finansowej oraz licznych zabezpieczeń Podnosi wskaźnik zadłużenia, negatywnie wpływa na strukturę bilansu Nie zapewnia bezpieczeństwa transakcji i nie poprawia tempa spływu należności Ogranicza całkowitą zdolność kredytową przedsiębiorstwa Wiąże dostawcę i bank; bank nakłada na dostawcę obowiązki i ograniczenia Faktoring Jest dostępny dla firm w gorszej kondycji finansowej lub mających przejściowe problemy Poprawia wskaźnik płynności, a gdy z przejęciem ryzyka - obniża udział kapitałów obcych Pozwala odmrozić środki finansowe przysługujące z tytułu wystawionych faktur Nie ogranicza możliwości ubiegania się o inne produkty kredytowe Finansowanie wypłacane na dowolny rachunek; brak wymogu korzystania z innych usług

8 Korzyści dla odbiorców 7 Dlaczego mam zgodzić się na faktoring mojego dostawcy? Dostawca będzie mógł udzielić mi dłuższego terminu płatności Dostawca będzie mógł realizować większe dostawy towaru Uzyskam dodatkowe kredytowanie bez zaciągania kredytu bankowego Dostawca poprawi płynność finansową co jest kluczowe dla zapewnienia terminowości dostaw do mnie Mogę wystąpić do firmy faktoringowej o wydłużenie terminu spłaty moich zobowiązań

9 Kontakt z nami Nasza siedziba w Warszawie: Plac Trzech Krzyży 10/ Warszawa Tel.: Fax: Biuro w Katowicach: ul. Sobieskiego 11 (biuro E9) Katowice Tel.: Fax: