Finansowanie projektów biogazowych przez. Bank Ochrony Środowiska S.A.

Transkrypt

1 Warszawa, marca 2011 Iwetta Markiewicz Bank Ochrony Środowiska S.A. Finansowanie projektów biogazowych przez Bank Ochrony Środowiska S.A. Energia z odpadów Produkcja biogazu model szwedzki

2 DOŚWIADCZENIA W ZAKRESIE OCHRONY ATMOSFERY Kredyty na ochronę atmosfery to mln zł udzielonych przez BOŚ S.A. w okresie 1991 ½ 2011 kredytów proekologicznych, w tym mln zł na inwestycje związane z wykorzystaniem energii odnawialnej

3 Finansowanie OZE przez BOŚ S.A. (1991 ½ 2011) Liczba [szt.] Kwota [tys. zł] Kolektory słoneczne Pompy ciepła Kotły opalane biomasą Małe elektrownie wodne Elektrownie wiatrowe Produkcja biopaliw Biogaz Inne Łącznie

4 PROJEKTY BIOGAZOWNI Biogazownie rolnicze/odpadowe Biogazownie na składowisku odpadów Biogazownie w oczyszczalniach ścieków

5 STRUKTURA FINANSOWANIA PROJEKTÓW (1) Project finance kredytobiorcą jest spółka specjalnego przeznaczenia (SPV), założona w celu zrealizowania i eksploatacji Projektu zabezpieczenia spłaty kredytu - na całym obecnym i przyszłym majątku spółki celowej, zwłaszcza na udziałach w SPV źródło spłaty kredytu - środki pieniężne generowane przez Projekt ograniczony regres do udziałowca / sponsora (sponsor nie musi być udziałowcem SPV) wymóg zapewnienia wsparcia Projektu w określonych sytuacjach W ramach bilansu podmiotu prowadzącego działalność gospodarczą o ile realizacja Projektu jest związana z przedmiotem jego dotychczasowej działalności projekcje finansowe na okres kredytowania powinny zostać sporządzone z wyodrębnieniem przepływów pieniężnych generowanych przez Projekt

6 STRUKTURA FINANSOWANIA PROJEKTÓW (2) Źródła finansowania wkład własny poziom uzależniony od oceny ryzyka Projektu, min. 20% kosztu netto Projektu kredyt inwestycyjny finansowanie do 80% kosztu netto Projektu dodatkowo - kredyt obrotowy rewolwingowy finansowanie zobowiązań z tytułu podatku VAT od wydatków związanych z realizacją Projektu

7 CHARAKTERYSTYKA PROJEKTU INFORMACJE DLA BANKU (1) prawo do dysponowania nieruchomością: - własność lub wieczyste użytkowanie - wieloletnia umowa dzierżawy (umowa w formie aktu notarialnego na okres nie krótszy niż okres kredytowania) decyzje administracyjne, w tym decyzje z zakresu ochrony środowiska warunki techniczne przyłączenia do sieci elektroenergetycznej, umowa przyłączeniowa promesa koncesji na wytwarzanie energii elektrycznej lub wpis do rejestru

8 CHARAKTERYSTYKA PROJEKTU INFORMACJE DLA BANKU (2) umowa z dostawcami technologii i wykonawcami inwestycji zabezpieczenie należytego wykonania kontraktu, umowa serwisowa umowy na dostawę substratów umowy na odbiór odpadów dokumenty potwierdzające sposób zagospodarowania osadów pofermentacyjnych

9 CHARAKTERYSTYKA PROJEKTU INFORMACJE DLA BANKU (3) umowa na sprzedaż energii elektrycznej/ cieplnej/ biogazu umowa sprzedaży praw majątkowych wynikających ze świadectw pochodzenia polisy ubezpieczeniowe realizowanego Projektu oraz majątku Kredytobiorcy

10 Kredyty proekologiczne dla finansowania projektów biogazowni

11 KREDYT INWESTYCYJNY Z LINII NIB (1) Kredyt inwestycyjny z linii NIB (Nordic Investment Bank) to długoterminowe finansowanie przeznaczone na realizowanie przez Klienta przedsięwzięć mających na celu poprawę środowiska naturalnego w Polsce w trzech strategicznych sektorach związanych z ochroną powietrza atmosferycznego, ochroną wód i gospodarką wodną oraz gospodarką odpadami.

12 KREDYT INWESTYCYJNY Z LINII NIB (2) Kredyt oferujemy Klientom z sektora: MŚP dużych przedsiębiorstw spółdzielni mieszkaniowych jednostek samorządu terytorialnego przedsiębiorstw komunalnych Warunki kredytu: okres kredytowania: minimum 3 lata - maksimum 8 lat waluta: PLN lub EUR struktura finansowania: maksymalny udział NIB w finansowaniu projektu wynosi 50%. karencja w spłacie kapitału - do 2 lat

13 Kredyt z Dobrą Energią

14 KREDYT Z DOBRĄ ENERGIĄ (1) Waluta PLN dostosowanie waluty finansowania do waluty przychodów generowanych przez Projekt Okres kredytowania kredyt inwestycyjny - do 15 lat, przy czym okres kredytowania nie może przekroczyć okresu eksploatacji kredytowanego przedmiotu inwestycji kredyt na VAT - do 18 m-cy Odsetki płatne na bieżąco Karencja w spłacie kapitału kredytu kredyt inwestycyjny - maksymalnie do 18 miesięcy od daty podpisania umowy kredytowej (okres budowy plus max. 6 m-cy) kredyt na VAT brak okresu karencji w spłacie kapitału i odsetek Harmonogram spłaty kredytu Kredyt inwestycyjny - wysokość i częstotliwość spłaty poszczególnych rat dostosowana do projekcji finansowych Projektu Kredyt na VAT - ze zwrotów podatku VAT dokonywanych przez Urząd Skarbowy

15 KREDYT Z DOBRĄ ENERGIĄ (2) Zabezpieczenia zastaw rejestrowy na 100% obecnych i przyszłych udziałów/akcji Kredytobiorcy zastaw rejestrowy na aktywach wytworzonych w związku z realizacją Projektu zastaw rejestrowy na rachunkach Projektu wraz z pełnomocnictwem do rachunków przelew praw z wybranych Dokumentów Projektu, w tym m.in.: umowa sprzedaży energii elektrycznej umowa sprzedaży Praw Majątkowych umowy dzierżawy nieruchomości polisy ubezpieczeniowe poręczenie/gwarancje udzielane przez udziałowców/sponsora inne uzgodnione z Bankiem

16 PROCEDURY UDZIELENIA KREDYTÓW Kredyty udzielane są przez Centra Korporacyjne Banku Wszelkich informacji o warunkach kredytu i proponowanym montażu finansowym udziela Główny Ekolog Podstawą oceny możliwości udzielenia kredytu jest posiadanie zdolności kredytowej i możliwości zabezpieczenia kredytu

17 CO WYRÓŻNIA BANK OCHRONY ŚRODOWISKA Współpraca Klienta z zatrudnionymi w Banku inżynierami inżynierii środowiska (Główni Ekolodzy) Doświadczenie w projektach energetyki odnawialnej, w tym projekty biogazowni

18 PODMIOTY GRUPY BOŚ S.A. BOŚ EkoProfit S.A.: wyjątkowa możliwość pozyskania kapitału dla podmiotów rozpoczynających realizację projektów biznesowych komplementarna oferta: kapitał + kredyt + doradztwo strukturyzowanie projektu w celu minimalizowania wkładu własnego na korzyść kredytu zaangażowanie kapitałowe w pojedynczy projekt 1-10 mln zł różnorodne formy finansowania: kapitał, pożyczki podporządkowane oraz pożyczki konwertowane (mezzanine) przejęcie funkcji generalnego realizatora inwestycji (GRI) i realizatora projektów inwestycyjnych pod klucz Dom Maklerski BOŚ S.A. - pośrednictwo w zawieraniu transakcji na rynku: praw majątkowych wynikających ze świadectw pochodzenia wyprodukowanych w OZE lub w wysokosprawnej kogeneracji uprawnień do emisji CO 2

19 Dziękuję za uwagę Iwetta Markiewicz Ekspert ds. inżynierii środowiska Departament Finansowania i Projektów Ekologicznych tel. (22) iwetta.markiewicz@bosbank.pl