INFORMACJA O AKTUALNEJ I PRZYSZŁEJ SYTUACJI EKONOMICZNO-FINANSOWEJ FIRMY

Transkrypt

1 INFORMACJA O AKTUALNEJ I PRZYSZŁEJ SYTUACJI EKONOMICZNO-FINANSOWEJ FIRMY I. INFORMACJE O KREDYTOBIORCY 1. Data rozpoczęcia działalności Status prawny Rodzaj prowadzonej działalności Numer REGON...NIP Zatrudnienie - Kierownictwo IMIĘ I NAZWISKO STANOWISKO WYKSZTAŁCENIE - struktura zatrudnienia WYSZCZEGÓLNIENIE LICZBA OSÓB ŚREDNIE WYNAGRODZENIE Zatrudnienie ogółem Pracownicy bezpośrednio-produkcyjni Administracja Kierownictwo Osoby pracujące na umowę zlecenie 6. Zestawienie posiadanych nieruchomości związanych z posiadaną działalnością gospodarczą ( nazwa, wielkość obiektów oraz ich stan techniczny ): 1

2 7. Rodzaj własności ( majątek własny, dzierżawiony ): 8. Opłaty od nieruchomości - podatki... - opłaty dzierżawione... - składki ubezpieczeniowe... II. PRODUKTY ( USŁUGI ) 1. Struktura asortymentowa sprzedaży produkcji ( towarów ) usług: Rodzaj produktu ( towaru ), usług % obrotów 2. Nowe produkty ( towary ) usługi wprowadzone na rynek ( podać nazwę ): 3. Cechy ( np. jakość, cena ) wyróżniające produkty ( towary ) usługi oferowane przez Firmę od produktów ( towarów ) usług konkurencji: 4. Główni dostawcy DOSTAWCA RODZAJ DOSTAW % DOSTAW 2

3 III. RYNKI ZBYTU 1. Odbiorcy Łączna ilość odbiorców... Główni odbiorcy: ODBIORCA % SPRZEDAŻY Sprzedane towary/wyroby usługi WARUNKI PŁATNOŚCI OKRES WSPÓŁPRACY Załączyć wstępne porozumienia, listy intencyjne, posiadane umowy, zlecenia itp. 2. Możliwości przestawienia działalności ( na jaką i w jaki sposób ) w przypadku przejściowych trudności w zaopatrzeniu lub zbycie: 3. Konkurencja Firmy oferujące podobne produkty (towary) usługi ( proszę wymienić głównych konkurentów ) Konkurencja zagraniczna ( jeśli istnieje proszę opisać ) 4. Ocenić istniejący popyt na wytwarzane wyroby, sprzedawane towary, świadczone usługi: 3

4 IV. AKTUALNY STAN FINANSOWY FIRMY 1. Udziałowcy/wspólnicy ( wymienić najważniejszych ): NAZWA/NAZWISKO WIELKOŚĆ UDZIAŁÓW Udziały kapitałowe w innych spółkach: Nazwa spółki i adres Bank finansujący Kwota Rachunki bankowe i kredyty: a) rachunki bieżące: Nazwa banku Nr rachunku b) uzyskane kredyty Nazwa banku Wysokość kredytu Ostateczny termin Forma zabezpieczenia udzielony do spłaty 4. Udzielone gwarancje i poręczenia, wystawione weksle, poręczenia wekslowe: Komu udzielono Kwota Termin ważności Forma zabezpieczenia (nazwa Beneficjenta) lub zapłaty Otrzymane gwarancje poręczenia: Gwarant/Poręczyciel Kwota Termin ważności Forma zabezpieczenia 4

5 V. MAJĄTEK 1. Podstawowe maszyny i urządzenia: MASZYNY I URZĄDZENIA Rok produkcji Aktualna wartość*) Stan techniczny * ) sposób wyceny: księgowa-rynkowa*) 2. Podstawowe środki transportu NAZWA, MARKA, TYP Rok produkcji Numer rejestracyjny Wartość ubezpieczenia AC 3. Majątek osobisty Wnioskodawcy ( nie uwzględniać w bilansie ) a) nieruchomości Rodzaj, adres, powierzchnia w ha Właściciel KW nr Wartość Obciążenia b) ruchomości

6 VI. DOKUMENTY ZAŁĄCZONE DO WNIOSKU 1. Dokumenty rejestrowe podmiotu: - zaświadczenie o wpisie do ewidencji działalności gospodarczej - aktualny odpis KRS - umowa spółki lub statut - REGON, NIP 2. Koncesja jeżeli jest wymagana dla prowadzenia danego typu działalności. 3. Bilans, rachunek wyników oraz przepływ środków pieniężnych sporządzony za ostatnie dwa lata sprawozdawcze, okres bieżący oraz okresy prognozowane w trakcie trwania kredytowania. 4. Zamówienia na sprzedaż wyrobów i usług, kontrakty eksportowe itp. 5. Pełnomocnictwo do zaciągania kredytów bankowych. 6. Zaświadczenie z właściwego organu finansowego o terminowości płacenia zobowiązań podatkowych, w przypadku nowych podmiotów zgłoszenie obowiązku podatkowego. 7. Zaświadczenie z ZUS o regulowaniu zobowiązań. 8. Dokumenty określające stosunek prawny Wnioskodawcy do zajmowanego lokalu lub powierzchni użytkowej: - umowa najmu lokalu - umowy dzierżawy - odpis KW w przypadku własności 9. Dokumenty związane z prawnym zabezpieczeniem kredytu w zależności od proponowanych rodzajów zabezpieczenia: 10. Przy kredytach inwestycyjnych: pozwolenie na realizację inwestycji, kosztorys inwestycji. 11. Plan finansowy ( business plan ). 12. Zestawienie ilościowo-jakościowe zapasów na dzień Imienny wykaz należności i zobowiązań na dzień Inne: Oświadczam, że wszystkie informacje zawarte we wniosku o kredyt wraz z załączonymi dokumentami są zgodne ze stanem faktycznym...., dnia ( pieczęć i podpis wnioskodawcy ) Data złożenia kompletnego wniosku w Banku... Numer ewidencyjny z rejestru wniosków... Podpis pracownika Banku... 6