Doradcy24 - Strategia i założenia modelu biznesowego. Doradcy24 sp. z o.o., ul. Pańska 73, Warszawa

Transkrypt

1 Doradcy24 - Strategia i założenia modelu biznesowego

2 AGENDA 1. Informacje o spółce 2. Rynek 3. Działalność Doradcy24 4. Strategia na lata Cele emisji i debiutu na NewConnect

3 Profil firmy W pełni niezależny doradca finansowy działający na dynamicznie rosnącym rynku W pierwszym etapie model biznesu oparty na dystrybucji produktów finansowych kredytów hipotecznych, produktów ubezpieczeniowo-inwestycyjnych oraz funduszy inwestycyjnych. Współpraca z wszystkimi wiodącymi instytucjami finansowymi w Polsce przy jednoczesnym braku zależności właścicielskiej; obiektywne metody wynagradzania doradców finansowych Działalność na terenie całego kraju Oddziały w Warszawie, Krakowie i we Wrocławiu. 7 oddziałów do końca Q r., 16 oddziałów do końca 2008 r. Dążenie do modelu planowania finansowego Stworzenie długoterminowej relacji z klientem w zakresie planowania jego finansów bazującej na opracowanej dla klienta polityce finansowej i inwestycyjnej Usługi dla osób fizycznych Doradztwo i planowanie finansowe dla osób fizycznych Centrum Kompetencyjne Wsparcie doradców poprzez Centrum Kompetencyjne, zatrudniające analityków finansowych, doradców inwestycyjnych

4 Historia Doradcy24 sp. z o.o. 12/06 powstanie MyFinance sp. z o.o. 06/07 otwarcie I oddziału Spółki - Warszawa 07/07 otwarcie II oddziału Spółki - Wrocław 07/07 11/07 11/07 Rozpoczęcie sprzedaży! Wprowadzenie nowych produktów (produkty ubezpieczeniowo- inwestycyjne) otwarcie III oddziału Spółki - Kraków

5 Akcjonariat Struktura Akcjonariatu Zarząd 69% Wrocławski Dom Maklerski S.A. 31%

6 Władze Spółki Zarząd Jarosław Orliński, CFA Członek Zarządu, Dyrektor Finansowy Dariusz Koczar, CFA Prezes Zarządu Tomasz Adamski Członek Zarządu, Dyrektor ds. Operacyjnych

7 Rynek kredytów hipotecznych Wartość portfela kredytów hipotecznych w Polsce w latach (źródło: NBP; mln PLN) Wzrost wartości portfela, prognozy na lata (źródło: IBnGR; mln PLN) Wzrost wartości portfela kredytów hipotecznych do poziomu 250 mld PLN w ciągu 4 kolejnych lat!

8 Rynek funduszy inwestycyjnych Wartość aktywów netto funduszy inwestycyjnych w Polsce w 2007 (źródło: Analizy Online)

9 Europa Zachodnia struktura sprzedaży W ramach świadczonych usług planowanie finansowe oraz pośrednictwo produktowe AWD 2 miejsce na rynku niemieckim pod względem przychodów W strukturze sprzedaży dominują produkty typu unit-linked (fund-linked) Nastawienie IFA (Independent Financial Advisers) na oferowanie produktów długoterminowego oszczędzania Dodatkowe korzyści (szerokie spektrum produktów, ochrona ubezpieczeniowa, efektywność podatkowa), przy opłatach wyższych niż w przypadku standardowych produktów inwestycyjnych

10 Zakres działalności Kompleksowe i profesjonalne doradztwo w obszarze finansów osobistych Kompleksowe Profesjonalne 1. Produkty ubezpieczeniowo inwestycyjne (obecnie oferowane) typu unit-linked 2. Kredyty hipoteczne 17 banków (obecnie oferowane) dla klientów detalicznych 3. Fundusze inwestycyjne (bezpośredni dystrybutor jednostek funduszy inwestycyjnych pod nadzorem KNF) 4. Produkty ubezpieczeniowe (docelowo) 5. Programy emerytalne (w momencie zaistnienia takich produktów na polskim rynku) 1. Wsparcie doradców ze strony Centrum Kompetencyjnego w zakresie szkoleń oraz bieżącego doradztwa 2. Analiza rynku finansowego przez Centrum Kompetencyjne współpracujące z Riedel Research Group Inc 3. Stworzenie relacji pomiędzy klientem a doradcą, opartej o zasady partnerstwa i wzajemnego zaufania 4. Nacisk na rozwiązania informatyczne (technologia) wspierające realny proces doradztwa finansowego

11 Kanały sprzedaży Wrocław (1x) Ul. Kazimierza Wielkiego 41 Warszawa (1x) ul. Kazimierzowska 43 Kraków (1x) Ul. Zwierzyniecka 15 Oddziały w centrach Warszawy, Wrocławia i Krakowa. Do końca Q Łódź, Gdańsk, Poznań i Warszawa II; 16 oddziałów do końca roku Serwis Serwis - Internetowy kanał sprzedaży skierowany do Polaków pracujących za granicą i zamierzających nabyć nieruchomość w Polsce. Doradcy24 jest operatorem pozyskiwanych kontaktów, tj. doradcy Spółki kontaktują się i obsługują pozyskanych za pomocą tego kanału sprzedaży klientów. Współpraca z deweloperami i agencjami nieruchomości Sprzedaż własna doradców Sieć agencyjna - zewnętrzna

12 Strategia rozwoju ROZBUDOWA SIECI SPRZEDAŻY Budowa sieci oddziałów w Polsce pod marką Doradcy24-22 placówki do końca 2009 roku Obsługa klientów-polaków pracujących za granicą w miejscach, gdzie pracują (Londyn, Dublin) w placówkach partnerskich Rozwój kanału internetowego portal Eurocredit.pl oraz portal skierowany do mieszkańców Polski POSZERZENIE PORTFOLIO PRODUKTÓW Wprowadzenie do oferty bezpośredniej dystrybucji jednostek funduszy inwestycyjnych Budowa Centrum Kompetencyjnego, które będzie odpowiedzialne za spójny przekaz do doradców finansowych w zakresie analizy rynkowej oraz strategii inwestycyjnych INWESTYCJE W TECHNOLOGIĘ I MARKETING Inwestycje w technologię wsparcie doradztwa finansowego Zwiększenie rozpoznawalności marki Pełne wdrożenie usługi Planowania Finansowego Zielona Góra (1x) Szczecin (1x) Poznań (2x) Trójmiasto (2x) Wrocław (2x) Bydgoszcz (1x) Katowice (2x) Łódź (1x) Olsztyn (1x) Warszawa (5x) Kraków (2x) Białystok (1x) Lublin (1x)

13 Prywatna emisja akcji Cele: Rozwój sieci Oddziałów pod marką Doradcy24 Rozwój Centrum Kompetencyjnego Dokapitalizowanie projektów portali internetowych Budowa rozpoznawalności marki Inwestycja w technologię wsparcie doradztwa i procesów biznesowych Wprowadzenie nowych produktów Debiut na NewConnect: Potrzeby inwestycyjne Spółki w okolicach 10 mln PLN Termin debiutu: 2Q 2008 r. Przeprowadzającym Ofertę Prywatną, w procesie pozyskania finansowania jest Wrocławski Dom Maklerski S.A.

14