PO PIERWSZYM PÓŁROCZU 2011 ROKU

Transkrypt

1 WYNIKI SPÓŁKI OPEN FINANCE PO PIERWSZYM PÓŁROCZU 211 ROKU Prezentacja wyników finansowych dla Inwestorów i Analityków Warszawa, 23 sierpnia 211 r.

2 NAJWAśNIEJSZE DANE FINANSOWE ZMIANA DANE NA KONIEC I PÓŁROCZA 211 R. + 3% * Oddziały (98) + 134% * Kapitał własny (26,2 mln zł) + 3% ** Zysk Open Finance (42,4 mln zł) + 39% ** Przychody z pośrednictwa finansowego (191,9 mln zł) + 25% ** EBITDA (55, mln zł) - 66 p.p. ** ROE (51,8%) * porów anie do 31 grudnia 21 roku ** porów nanie do H1 21 Strona 1

3 ZYSK NETTO OPEN FINANCE 3% dane w tys zł Q1 21 Q2 21 Q3 21 Q4 21 Q1 211 Q dane w tys zł H1 21 H1 211 Zysk za Q1 211 oraz za Q2 211 roku jest wyŝszy od średniego kwartalnego zysku z 21 roku (odpowiednio o 12% i 23%); Dodatkowo zysk netto za Q2 211 jest o 1% wyŝszy niŝ zysk netto za Q1 211 roku. Zysk netto w H1 211 roku wynoszący tys. złotych jest o 3% wyŝszy niŝ zysk netto odnotowany w H1 21 roku (w wysokości tys. złotych); Strona 2

4 STRUKTURA PRZYCHODÓW OPEN FINANCE DYSTRYBUCJA PRZYCHODÓW W H1 211 PRZYCHODY Z PROWIZJI ZA POŚREDNICTWO 39% PLN' % Produkty inwestycyjne Produkty kredytowe Kredyty i produkty okołokredytowe Plany regularnego oszczędzania Jednorazowe plany inwestycyjne Produkty depozytowe Razem przychody Dane w tys zł Q2 21 Q2 211 H1 21 H1 211 Strona 3

5 DYSTRYBUCJA PRODUKTÓW Liczba oddziałów 31 grudnia 21 3 czerwca 211 Open Finance Open Direct Łącznie Liczba doradców 31 grudnia 21 (*) 3 czerwca 211 (*) Open Finance Open Direct Łącznie stan zatrudnienia na konkretną datę W H1 211 Spółka otworzyła 3 nowe oddziały mobilne. Liczba doradców Open Finance w H1 211 wzrosła o ponad 14% Strona 4

6 WOLUMENY SPRZEDAśY PRODUKTÓW KREDYTOWYCH KWARTALNE WARTOŚCI SPRZEDANYCH KREDYTÓW I PRODUKTÓW OKOŁOKREDYTOWYCH 25 4,% Aneksy ,59% 413 2,95% 211 2,87% 37 2,99% 96 3,3% ,6% 3,5% 3,% 2,5% 2,% Kredyty % prowizji OF % ,5% 1,% ,5% 5,% Dane w mln zł Q1 21 Q2 21 Q3 21 Q4 21 Q1 211 Q2 211 Dane w mln zł H1 21 H1 211 Strona 5

7 WOLUMENY I PRZYCHODY ZE SPRZEDAśY PRODUKTÓW REGULARNEGO OSZCZĘDZANIA PRODUKTY REGULARNEGO OSZCZĘDZANIA- kwartalna produkcja i przychody ze sprzedaży 17% 166% 171% 167% % 18% 16% 14% Produkcja Przychody % prowizji % % 1% 8% 6% 4% Liczba sztuk wniosków w poszczególnych kwartałach % 1 Dane w tys zł Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 % Liczba sztuk Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q Przez produkcję naleŝy rozumieć sumę kwot składek rocznie skorygowaną o historyczny wskaźnik zamykalności; Strona 6

8 WOLUMENY SPRZEDAśY POZOSTAŁYCH PRODUKTÓW INWESTYCYJNYCH WARTOŚĆ SPRZEDANYCH PRODUKTÓW DEPOZYTOWYCH 22% WARTOŚĆ SPRZEDANYCH JEDNORAZOWYCH PRODUKTÓW INWESTYCYJNYCH % Dane w mln zł Q1 21 Q2 21 Q3 21 Q4 21 Q1 211 Q2 211 H1 21 H1 211 Dane w mln zł Q1 21 Q2 21 Q3 21 Q4 21 Q1 211 Q2 211 H1 21 H1 211 Strona 7

9 WYZWANIA I PLANY STRATEGICZNE NA 2H 211 WYZWANIA PLANY STRATEGICZNE - Zmiana parametrów programu Rodzina na Swoim - Ograniczony apetyt banków na kredyty walutowe - Słabsza koniunktura na giełdach - Konsekwentne kontynuowanie zwiększania wolumenów programów regularnego oszczędzania; wykorzystanie IKZE - Intensywny rozwój Open Life i pozytywna kontrybucja do wyniku Open Finance jeszcze w 211 roku - Zwiększenie efektywności wydatków marketingowych; polepszenie parametrów konwersji na produkt (projekt Anioły ) - Wykorzystanie bazy klientów depozytowych do cross sell na rozwiązania inwestycyjne Strona 8

10 EFEKT ZWIĘKSZONYCH NAKŁADÓW MARKETINGOWYCH 6% Intensywna kampania telewizyjna oraz 5% 4% 41% 51% internetowa wpłynęła pozytywnie na rozpoznawalność marki Open Finance. 3% Spółka odnotowała 1% wzrost rozpoznawalności w grupie docelowej 2% grupa wiekowa 25 6 lat. 1% % listopad 21 marzec 211 Źródło: Strona 9

11 BILANS I RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT dane w tys. PLN Zmiana Zmiana dane w tys. PLN w artościow o % w artościow o % AKTYWA Aktywa trwałe % Rzeczowe aktywa trwałe i Wartości niematerialne (1 464) -1% Aktywa z tytułu podatku odroczonego % Pozostałe naleŝności długoterminowe % Aktywa obrotowe % NaleŜności z tytułu dostaw i usług (2 548) -34% Rozliczenia międzyokresowe % Krótkoterminowe aktywa finansowe n/a Środki pienięŝne i ich ekwiwalenty % Pozostałe (1 1) -86% SUMA AKTYWÓW % Przychody z pośrednictwa finansowego % Koszty z pośrednictwa finansowego (6 564) (44 98) (16 466) 37% Wynik z pośrednictwa finansowego % Koszty administracyjne (76 284) (5 38) (26 246) 52% EBITDA % Amortyzacja (3 878) (3 568) (31) 9% Wynik na pozostałej działalności operacyjnej i finansowej % Zysk brutto % Podatek dochodowy (1 251) (7 882) (2 369) 3% Zysk netto % ZOBOWIĄZANIA I KAPITAŁ WŁASNY Kapitał własny % Kapitał podstawowy % Pozostałe kapitały rezerwowe % Zyski zatrzymane (3 61) -42% Zobowiązania % Rezerwy % Zobowiązania z tyt. leasingu finansowego (1 132) -64% Zobowiązania z tytułu dostaw i usług % Rozliczenia międzyokresowe % Pozostałe zobowiązania niefinansowe % SUMA ZOBOWIĄZAŃ I KAPITAŁU WŁASNEGO % Strona 1

12 Dziękuję za uwagę Open Finance