Konsolidacja FP- Depozyty

Transkrypt

1 Instrukcja użytkowania modułu Konsolidacja FP- Depozyty w ramach systemu BGK@24BIZNES BGK PEWNY PARTNER Kwiecień 2011

2 Spis Treści Wstęp... 3 Konsolidacja FP Depozyty Przeglądanie listy dyspozycji utworzenia depozytów MF Przelew środków na depozyt/oddanie środków w zarządzanie Akceptowanie dyspozycji utworzenia depozytu MF Wycofanie akceptu depozytu MF Przekazanie do realizacji dyspozycji utworzenia depozytu MF Anulowanie dyspozycji utworzenia depozytu MF Przekazanie do realizacji anulowania dyspozycji utworzenia depozytu u Ministra Finansów Raporty z dyspozycji utworzenia depozytu u Ministra Finansów Przeglądanie listy depozytów MF Zerwanie depozytu MF Wycofanie akceptu zerwania depozytu MF Przekazanie do realizacji zerwania depozytu MF Raporty z depozytów terminowych u Ministra Finansów

3 Wstęp Niniejsza instrukcja stanowi załącznik do instrukcji użytkowej systemu dostępnej na stronie internetowej Banku i opisuje funkcjonalność systemu BGK@24Biznes w zakresie modułu Konsolidacja Finansów Publicznych Depozyty. Funkcjonalność przeznaczona jest dla jednostek sektora finansów publicznych i umożliwia tym jednostkom przekazywanie wolnych środków w depozyt lub zarządzanie Ministrowi Finansów, zgodnie z Rozporządzeniem Ministra Finansów z dnia r. Konsolidacja FP Depozyty Dla jednostek sektora finansów publicznych w menu aplikacji BGK@24Biznes pojawia się dodatkowa zakładka Konsolidacja FP- Depozyty. Wybranie opcji Konsolidacja FP - Depozyty daje użytkownikowi możliwość: po wybraniu odnośnika Lista dyspozycji Przeglądania listy dyspozycji utworzenia depozytu terminowego u Ministra Finansów, Złożenia dyspozycji przelania środków na depozyt terminowy u Ministra Finansów, Anulowania dyspozycji utworzenia depozytu u Ministra Finansów, Wydruku dyspozycji utworzenia depozytu u Ministra Finansów o statusie aktywna lub zakończona, Wyświetlenia i wydruku raportów ze złożonych dyspozycji utworzenia depozytów u Ministra Finansów. po wybraniu odnośnika Lista depozytów Przeglądania listy depozytów terminowych u Ministra Finansów, Zerwania aktywnego depozytu u Ministra Finansów, Wydruku dyspozycji zerwania depozytu u Ministra Finansów o statusie przekazany do zerwania lub zerwany, Wyświetlenia i wydruku raportów z depozytów terminowych u Ministra Finansów. 1. Przeglądanie listy dyspozycji utworzenia depozytów MF Po wyborze opcji Konsolidacja FP - Depozyty, a następnie odnośnika Lista dyspozycji użytkownik ma możliwość wyświetlenia listy dyspozycji utworzenia depozytów terminowych u Ministra Finansów. Menu główne Konsolidacja FP - Depozyty 3

4 Ustawienia związane z wyświetlaniem listy dyspozycji utworzenia depozytu u MF są zapamiętywane dla każdego użytkownika osobno (ściślej dla każdej przeglądarki) poprzez mechanizm trwałego cookie przeglądarki. Użytkownik ma możliwość zdefiniowania ilości rekordów prezentowanych na stronie poprzez wpisanie wartości w polu Liczba rekordów na stronie. Lista dyspozycji utworzenia depozytu MF może być ograniczana (filtrowana) przez wybranie statusu dyspozycji. Lista statusów dyspozycji utworzenia depozytu MF prezentuje następujące wartości: Po wyborze określonego statusu dla dyspozycji lub wartości Wszystkich należy nacisnąć przycisk [Pokaż]. Lista dyspozycji utworzenia depozytu terminowego u Ministra Finansów prezentuje następujące informacje: Przeglądanie listy dyspozycji utworzenia depozytu MF Status informacja o etapie realizacji dyspozycji MF (lista ikon statusów z opisem zostanie wyświetlona po kliknięciu lewym przyciskiem myszy na nazwę kolumny Status ): 4

5 Statusy dyspozycji utworzenia depozytu MF Identyfikator dyspozycji identyfikator dyspozycji złożenia depozytu nadawany przez system (kolejny numer dla klienta), Referencja nazwa referencji wpisanej podczas wprowadzania dyspozycji depozytu u MF, pole może być puste Data złożenia dyspozycji data utworzenia dyspozycji depozytu u MF, Data realizacji dyspozycji data realizacji przez system bankowy dyspozycji założenia depozytu u MF, Data zakończenia depozytu, Kwota kwota dyspozycji depozytu u MF w PLN. W przypadku dyspozycji utworzenia depozytu MF o statusie Zakończona lub Aktywna użytkownik ma możliwość wydruku danych dyspozycji po wyborze przycisku [Drukuj dyspozycję] dostępnego na formatce ze szczegółami dyspozycji. 5

6 Prezentacja formatki ze szczegółami dyspozycji o statusie "Zakończona" Poniżej zaprezentowano przykładowy wydruk dyspozycji utworzenia depozytu w formacie PDF. Wydruki są zgodne z szablonami zamieszczonymi w Rozporządzeniu Ministra Finansów i uwzględniają klasyfikację klienta (odpowiednio Dyspozycja utworzenia depozytu terminowego lub Dyspozycja przekazania środków w zarządzanie terminowe ). Na wydruku widoczna jest data wykonania wydruku dyspozycji oraz data i godzina przyjęcia dyspozycji. Prezentacja formatki z wydrukiem dyspozycji o statusie "Aktywna" w formacie PDF 6

7 2. Przelew środków na depozyt/oddanie środków w zarządzanie W celu złożenia dyspozycji przelania środków na depozyt terminowy należy wybrać listę dyspozycji i odnośnik Przelew środków na depozyt (lub odnośnik Oddanie środków w zarządzanie link przyjmuje nazwę w zależności od klasyfikacji klienta zgodnie z Rozporządzeniem Ministra Finansów z dnia ). Formatka definiowania nowej dyspozycji utworzenia depozytu u Ministra Finansów zawiera następujące pola: Referencja referencje własne klienta, pole może zawierać maksymalnie 35 znaków. Pole nie jest wymagane, Rachunek do obciążenia wybór rachunku do obciążenia z dostępnej listy. Na liście wyboru pojawią się rachunki wskazane przez Klienta jako podlegające konsolidacji; pole wymagane, Kwota lokaty kwota w PLN środków dla depozytu u Ministra Finansów, pole wymagane, Wnioskowana data realizacji dyspozycji data, kiedy dyspozycja ma zostać zrealizowana (data założenia depozytu). Format daty RRRR-MM-DD. W zakresie daty utworzenia dyspozycji system wykonuje walidację związaną z warunkami określonymi w Rozporządzeniu Ministra Finansów z dnia , pole wymagane, Data zakończenia lokaty data zapadalności depozytu w formacie RRRR-MM-DD. Tworzenie nowej dyspozycji utworzenia depozytu MF W przypadku poprawnie wprowadzonych i zapisanych danych pojawia się komunikat: dodano nową dyspozycję depozytu MF Po kliknięciu na datę w kolumnie Data złożenia dyspozycji przy wybranej dyspozycji otwarte zostanie okno prezentujące szczegóły wybranej dyspozycji. Dodatkowo po wyborze odnośnika Data złożenia dyspozycji użytkownik ma możliwość edycji dyspozycji utworzenia depozytu MF o statusie,,nowa. W celu modyfikacji dyspozycji należy wprowadzić dane w polach, które chcemy zmodyfikować oraz użyć przycisku [Zapisz dyspozycję]. 7

8 Edycja dyspozycji utworzenia depozytu MF o statusie ''Nowa'' Na formatce nowej dyspozycji dostępny jest przycisk [Usuń] umożliwiający usunięcie dyspozycji. Operacja usunięcia dyspozycji utworzenia depozytu MF jest możliwa wyłącznie dla dyspozycji o statusie Nowa i wymaga potwierdzenia. Usunięcie dyspozycji utworzenia depozytu MF o statusie ''nowa'' W przypadku, gdy w dyspozycji utworzenia depozytu u Ministra Finansów data realizacji jest niezgodna z warunkami określonymi w Rozporządzeniu Ministra Finansów z dnia , 8

9 system uniemożliwia złożenie dyspozycji. W takim przypadku na formatce ze szczegółami dyspozycji zostanie zaprezentowany komunikat: Dyspozycja niezgodna z umową. Data utworzenia depozytu jest wcześniejsza niż dopuszczalna. Definiowanie nowej dyspozycji utworzenia depozytu u MF - komunikat ostrzegawczy informujący o dyspozycji niezgodnej z umową W przypadku, gdy w polu Wnioskowana data realizacji dyspozycji oraz Data zakończenia lokaty zdefiniowana data przypada na dzień wolny generowany jest komunikat ostrzegawczy jak na ekranach poniżej i w takim przypadku nie ma możliwości złożenia dyspozycji utworzenia depozytu u MF. Prezentacja kalendarza dni wolnych dla wybranego roku dostępna jest w opcji Tabele - Kalendarz dni wolnych. Definiowanie nowej dyspozycji utworzenia depozytu MF - komunikat ostrzegawczy informujący, iż data otwarcia depozytu nie może przypadać na dzień wolny 9

10 Definiowanie nowej dyspozycji utworzenia depozytu MF - komunikat ostrzegawczy informujący iż data końca depozytu nie może przypadać na dzień wolny 2.1. Akceptowanie dyspozycji utworzenia depozytu MF Użytkownik z prawem podpisu ma możliwość akceptowania nowej dyspozycji utworzenia depozytu MF. W tym celu należy wybrać z listy dyspozycję o statusie,,nowa oraz kliknąć w ikonę ze statusem dyspozycji. Wybór dyspozycji utworzenia depozytu MF do akceptacji Zostanie zaprezentowana formatka ze szczegółami dyspozycji, wraz z okienkiem do podpisu. Po naciśnięciu przycisku [Podpisz] i wpisaniu pinu karty identyfikacyjnej (zgodnie z wymaganą kombinacją podpisów dla lokat) pojawia się komunikat: dyspozycja została zaakceptowana i dyspozycja otrzymuje status gotowa do przekazania. 10

11 Akceptacja dyspozycji utworzenia depozytu MF 2.2. Wycofanie akceptu depozytu MF Przed przekazaniem dyspozycji do realizacji użytkownik może wycofać wszystkie akcepty dyspozycji. W tym celu należy nacisnąć w ikonę dyspozycji utworzenia depozytu MF o statusie gotowa do przekazania oraz wybrać przycisk [Wycofaj akcept] dostępny dla formatki ze szczegółami wybranej dyspozycji. Po wykonaniu tej akcji pojawia się komunikat: akceptacja została wycofana i dyspozycja otrzymuje status nowa. Wycofanie akceptów dyspozycji utworzenia depozytu MF 11

12 2.3. Przekazanie do realizacji dyspozycji utworzenia depozytu MF Dyspozycje MF gotowe do przekazania do banku mogą być przekazane do realizacji poprzez naciśnięcie w ikonę statusu gotowa do przekazania oraz wybranie przycisku [Przekaż do realizacji] dostępnego dla formatki ze szczegółami wybranej dyspozycji. Po wykonaniu tej akcji pojawia się komunikat: dyspozycję przekazano do realizacji i dyspozycja otrzymuje status przekazana do realizacji status aktywna.. W wyniku wysłania dyspozycji do systemu dyspozycja otrzymuje Przekazanie do realizacji dyspozycji utworzenia depozytu MF Przy próbie wysłania dyspozycji do Banku nastąpi ponowna weryfikacja daty utworzenia depozytu i jeśli dyspozycja została złożona zgodnie z parametrami określonymi w Rozporządzeniu Ministra Finansów nastąpi jej przekazanie do Banku. Jeśli warunek ten nie zostanie spełniony, system wyświetli komunikat o braku możliwości realizacji dyspozycji Anulowanie dyspozycji utworzenia depozytu MF Użytkownik ma możliwość anulowania dyspozycji utworzenia depozytu MF, o ile do czasu jej realizacji pozostały co najmniej dwa dni robocze. W tym celu należy wybrać z listy dyspozycję o statusie aktywna oraz kliknąć w ikonę ze statusem dyspozycji. Wybór dyspozycji utworzenia lokaty MF do anulowania 12

13 Zostanie zaprezentowana formatka ze szczegółami dyspozycji, na której należy nacisnąć przycisk [Podpisz]. Anulowanie dyspozycji utworzenia depozytu MF Po poprawnie wprowadzonej wymaganej kombinacji podpisów pojawia się komunikat: dyspozycja anulowania dyspozycji została zaakceptowana i dyspozycja otrzymuje status gotowa do anulowania. W przypadku, gdy data dyspozycji anulowania depozytu jest niezgodna z warunkami określonymi w Rozporządzeniu Ministra Finansów system uniemożliwi anulowanie dyspozycji. Na formatce ze szczegółami dyspozycji zostanie zaprezentowany komunikat: Brak możliwości anulowania dyspozycji. Data dyspozycji anulowania założenia depozytu jest późniejsza niż dopuszczalna. Formatka ze szczegółami dyspozycji o statusie "gotowe do anulowania" prezentująca komunikat o braku możliwości anulowania dyspozycji 13

14 2.6. Przekazanie do realizacji anulowania dyspozycji utworzenia depozytu u Ministra Finansów Dyspozycje utworzenia depozytu u MF gotowe do anulowania mogą być przekazane do realizacji poprzez naciśnięcie w ikonę statusu gotowe do anulowania oraz wybranie przycisku [Przekaż do realizacji] dostępnego dla formatki ze szczegółami wybranej dyspozycji. Po wykonaniu tej akcji pojawia się komunikat: dyspozycja anulowania przekazana do realizacji i dyspozycja otrzymuje status przekazana do anulowania. W wyniku wysłania dyspozycji do systemu dyspozycja otrzymuje status anulowana. Wybór dyspozycji utworzenia lokaty MF do przekazania do realizacji anulowania Przekazanie do realizacji dyspozycji anulowania depozytu MF Przy próbie przekazania do Banku dyspozycji anulowania utworzenia depozytu nastąpi ponowna weryfikacja daty utworzenia depozytu i jeśli dyspozycja została złożona co najmniej na dwa dni robocze przed datą realizacji nastąpi przekazanie dyspozycji anulowania do systemu bankowego. Jeśli warunek ten nie zostanie spełniony, system wyświetli komunikat: Dyspozycja niezgodna z umową. Data dyspozycji anulowania depozytu jest późniejsza niż dopuszczalna. 14

15 Przekazanie do realizacji dyspozycji anulowania depozytu MF - Komunikat informujący o braku możliwości przekazania do realizacji dyspozycji anulowania utworzenia depozytu MF 3. Raporty z dyspozycji utworzenia depozytu u Ministra Finansów Po wyborze odnośnika Raporty na formatce Lista dyspozycji utworzenie depozytu u Ministra Finansów użytkownik ma możliwość wyświetlenia raportu zleceń utworzenia depozytów u Ministra Finansów według daty założenia depozytu. W pierwszym kroku należy określić przedział czasowy, w którym ma nastąpić założenie depozytu (określić datę początkową oraz datę końcową terminu utworzenia depozytów w formacie RRRR- MM-DD) oraz wybrać przycisk [Pokaż]. Kryteria raportu listy depozytów MF Raport stronicowanej listy zleceń utworzenia depozytów MF prezentuje następujące informacje: Identyfikator, Referencje, Status, Data utworzenia depozytu, Data zapadalności depozytu, Kwota depozytu. Raport zawiera również podsumowanie ilości dyspozycji z sumami częściowymi dla każdej z dat początku depozytu. 15

16 Raport listy zleceń utworzenia depozytów MF Raport można wydrukować naciskając prawy przycisk myszy w oknie z wyświetlonym raportem i wybierając komendę Drukuj. 16

17 4. Przeglądanie listy depozytów terminowych u Ministra Finansów Po wyborze opcji Konsolidacja FP - Depozyty a następnie odnośnika Lista depozytów użytkownik ma możliwość wyświetlenia listy depozytów terminowych u Ministra Finansów oraz wygenerowania raportu z tych depozytów według daty zapadalności. Menu główne Konsolidacja FP Depozyty Lista depozytów terminowych u Ministra Finansów może być ograniczana (filtrowana) przez wybranie statusu depozytu MF. Lista statusów depozytów MF prezentuje następujące wartości: Układ listy depozytów MF może być zmieniany wg następujących porządków (z możliwością jego odwrócenia): Dodatkowo użytkownik ma możliwość zdefiniowania ilości rekordów prezentowanych na stronie poprzez wpisanie wartości w polu Liczba rekordów na stronie. Po zdefiniowaniu kryterium wyszukiwania depozytów należy wybrać przycisk [Pokaż]. 17

18 Lista depozytów terminowych u Ministra Finansów prezentuje następujące informacje: Przeglądanie listy depozytów MF Status informacja o statusie depozytu (lista dostępnych statusów zostanie wyświetlona po kliknięciu lewym przyciskiem myszy na nazwę kolumny Status ): Statusy depozytów terminowych u Ministra Finansów Numer referencyjny depozytu numer identyfikujący depozyt przekazywany z systemu bankowego Identyfikator identyfikator dyspozycji założenia depozytu nadawany w systemie BGK@24Biznes (kolejny numer dla klienta), Referencja nazwa referencji wpisanej podczas wprowadzania dyspozycji utworzenia depozytu, Data utworzenia data początku depozytu, Data zakończenia data zapadalności depozytu, Kwota kwota depozytu w PLN, Okres depozytu [w dniach], Oprocentowanie stopa procentowa dla depozytu. Wstawiając znacznik w polu odwrotnie decydujemy o zamianie kolejności wyświetlania danych. 18

19 Ustawienia związane z wyświetlaniem listy depozytów są zapamiętywane dla każdego użytkownika osobno (ściślej dla każdej przeglądarki) poprzez mechanizm trwałego cookie przeglądarki. Kliknięcie na datę w kolumnie Data utworzenia przy wybranym depozycie powoduje otwarcie okna prezentującego szczegóły wybranego depozytu. Szczegóły depozytu MF o statusie zakończony Formatka, ze szczegółami depozytu MF prezentuje następujące dane: Rachunek do obciążenia numer rachunku Klienta, z którego przekazano środki na depozyt, Numer referencyjny depozytu, Identyfikator dyspozycji, Referencja, Data utworzenia depozytu, Data zakończenia depozytu, Kwota kwota depozytu w PLN, Okres lokaty (różnica pomiędzy datą zakończenia depozytu i datą otwarcia depozytu), Oprocentowanie wartość oprocentowania dla depozytu, Odsetki estymowane odsetki wyliczone przy zakładaniu depozytu, Status. 19

20 4.1. Zerwanie depozytu terminowego u Ministra Finansów Użytkownik ma możliwość zerwania depozytu MF. W tym celu należy wybrać z listy depozyt o statusie aktywny oraz kliknąć w ikonę ze statusem depozytu. Wybór depozytu MF do zerwania Zostanie zaprezentowana formatka ze szczegółami depozytu, na której należy nacisnąć przycisk [Podpisz]. Po złożeniu podpisów (zgodnie z wymaganą kombinacją podpisów dla lokat) depozyt otrzymuje status gotowy do zerwania Dyspozycja zerwania została zaakceptowana.. Pojawia się komunikat: Zerwanie depozytu MF W wyniku zerwania depozytu nastąpi całkowita utrata odsetek. Dyspozycja zerwania depozytu może być złożona nie później niż dwa dni robocze przed terminem jego zapadalności. W innym przypadku system uniemożliwi złożenie takiej dyspozycji - na formatce ze szczegółami depozytu zostanie zaprezentowany komunikat: Brak możliwości zerwania depozytu. Data dyspozycji zerwania depozytu jest późniejsza niż dopuszczalna. 20

21 Zerwanie depozytu MF - komunikat informujący o braku możliwości zerwania depozytu 4.2. Wycofanie akceptu zerwania depozytu MF Przed przekazaniem do realizacji dyspozycji zerwania depozytu MF użytkownik może wycofać wszystkie akcepty dla dyspozycji zerwania depozytu. W tym celu należy nacisnąć w ikonę depozytu MF o statusie gotowa do zerwania oraz wybrać przycisk [Wycofaj akcept] dostępny dla formatki ze szczegółami wybranego depozytu. Po wykonaniu tej akcji pojawia się komunikat; akceptacja zerwania została wycofana i depozyt otrzymuje ponownie status aktywny. Wycofanie akceptów zerwania depozytu MF 21

22 4.3. Przekazanie do realizacji zerwania depozytu MF W celu przekazania do banku dyspozycji zerwania depozytu przekazane należy nacisnąć ikonę statusu gotowe do zerwania oraz wybranie przycisku [Przekaż do realizacji] dostępnego dla formatki ze szczegółami wybranego depozytu. Po wykonaniu tej akcji pojawia się komunikat: dyspozycja zerwania przekazana do realizacji i depozyt otrzymuje status przekazany do zerwania Wybór depozytu MF do przekazania zerwania do realizacji Przekazanie do realizacji zerwania depozytu MF Przy próbie wysłania dyspozycji zerwania depozytu do banku nastąpi weryfikacja daty zerwania depozytu i jeśli dyspozycja została złożona zgodnie z umową nastąpi jej przekazanie do banku. Jeśli warunek ten nie zostanie spełniony, system wyświetli komunikat: Dyspozycja niezgodna z umową. Data dyspozycji zerwania depozytu jest późniejsza niż dopuszczalna. 22

23 Przekazanie do realizacji zerwania depozytu MF - Komunikat informujący o braku możliwości przekazania do realizacji dyspozycji zerwania depozytu MF Dla depozytów o statusie Zerwany lub przekazanych do zerwania o statusie zerwanie w trakcie realizacji użytkownik ma możliwość wydruku dyspozycji wcześniejszego rozwiązania depozytu terminowego (odpowiednio dyspozycji wcześniejszego zwrotu środków przekazanych w zarządzanie) po wyborze przycisku [Drukuj dyspozycję zerwania] dostępnego na formatce ze szczegółami dyspozycji. Prezentacja formatki ze szczegółami depozytu MF statusie "Zerwany" Poniżej zaprezentowano przykładowy wydruk dyspozycji zerwania depozytu w formacie PDF. Wydruki uwzględniają klasyfikację klienta - odpowiednio Dyspozycja wcześniejszego rozwiązania depozytu terminowego lub Dyspozycja wcześniejszego zwrotu środków przekazanych w zarządzanie ). Na wydruku widoczna jest data wykonania wydruku oraz data przyjęcia przez Bank dyspozycji zerwania depozytu. 23

24 Prezentacja formatki z wydrukiem dyspozycji zerwania depozytu w formacie PDF 5. Raporty z depozytów terminowych u Ministra Finansów Po wyborze odnośnika Raporty na formatce Lista depozytów terminowych u Ministra Finansów użytkownik ma możliwość wyświetlenia raportu depozytów według daty zapadalności. W pierwszym kroku należy określić przedział czasowy w jakim ma przypadać termin zakończenia depozytu (datę początkową oraz datę końcową w formacie RRRR-MM-DD) oraz wybrać przycisk [Pokaż]. Kryteria raportu zleceń utworzenia depozytów Ministra finansów Raport listy depozytów Ministra Finansów prezentuje następujące informacje: Numer referencyjny depozytu numer przekazywany z systemu defbank-pro, Referencje, Status, Data utworzenia depozytu, Data zapadalności depozytu, Kwota depozytu Estymowana wartość naliczonych odsetek (przy założeniu, że depozyt zostanie rozliczony w dacie zapadalności). Raport zawiera również podsumowanie ilości depozytów z sumami częściowymi dla każdej z dat. 24

25 Raport listy depozytów Ministra Finansów Raport można wydrukować naciskając prawy przycisk myszy w oknie z wyświetlonym raportem i wybierając komendę Drukuj. 25