Podręcznik GB24 Kredyty, karty płatnicze, zlecenia stałe

Transkrypt

1 Spis treści 1 Wstęp Funkcjonalność Kredyty Podgląd szczegółów kredytu, zakres dostępnych danych Inne funkcjonalności dot. kredytów w bankowości GB Karty płatnicze (Debetowe Kredytowe) Podgląd kart podstawowe funkcje Spłata karty kredytowej Historia operacji szczegóły Zlecenia stałe Moduł zleceń stałych podstawowe funkcje Rejestracja zlecenia stałego Szczegóły i modyfikacja zlecenia stałego Wstęp Uprzejmie informujemy, iż mając na celu podniesienie funkcjonalności systemu bankowości elektronicznej GB24 dla Klientów Korporacyjnych Getin Noble Bank wprowadził następujące funkcjonalności: Obsługa Kredytów Obsługa kart płatniczych (karty debetowe, kredytowe) Obsługa zleceń stałych 2 Funkcjonalność Kredyty Nowa funkcjonalność Kredyty zawiera następujące informacje: historię operacji na rachunku kredytu, aktualne dane finansowe zaciągniętego kredytu (kapitał, odsetki, wysokość oprocentowania, ew. zaległości lub nadpłaty), aktualny harmonogram kredytu. Strona 1 z 14

2 System pozwala na wydruk zestawień dla wszystkich danych prezentowanych dla kredytu. 2.1 Podgląd szczegółów kredytu, zakres dostępnych danych Moduł kredytów będzie widoczny jedynie dla użytkowników posiadających specjalne uprawnienie w parametrach aplikacji: -> Konfiguracja -> Uprawnienia użytkowników -> Kredyty (Przeglądanie) Uprawnienie należy ustawić oddzielnie dla każdego użytkownika. Rysunek 1 Nadawanie uprawnień do opcji Kredyty Po nadaniu uprawnień pojawi się nowa zakładka Kredyty w menu głównym systemu. System prezentuje listę udzielonych kredytów z możliwością przeglądania każdego z nich. Rysunek 2 Moduł Kredytów w GB24 Po kliknięciu w numer rachunku bankowego, znajdujący się w pierwszej kolumnie listy kredytów widoczne są szczegółowe dane o aktualnym zadłużeniu z tytułu kredytu wraz z aktualnym harmonogramem kredytu. Strona 2 z 14

3 Aby przeglądać historię operacji kredytu należy kliknąć w przycisk szczegóły, znajdujący się w ostatniej kolumnie listy kredytów. Rysunek 3 Szczegóły kredytu oraz harmonogram rat Historia operacji na rachunku generowana jest dla zdefiniowanego przez użytkownika przedziału czasu. Strona 3 z 14

4 Rysunek 4 Wybór zakresu dat dla historii kredytu W szczegółach operacji na rachunku kredytowym widoczne są wszystkie operacje oraz zmiany stanów poszczególnych rejestrów kredytu. Na liście operacji system prezentuje kwotę zrealizowanej operacji wraz ze wskazaniem, na jakich rejestrach kredytu została zaksięgowania operacja (kapitał, odsetki i prowizje lub nadpłaty). Rysunek 5 Historia operacji kredytu oraz stan rejestrów Strona 4 z 14

5 2.2 Inne funkcjonalności dot. kredytów w bankowości GB24 Dodatkowo poza modułem kredytów system GB24 pozwala na złożenie wniosku o przedterminową wcześniejszą spłatę części/ całości kredytu: -> Wnioski -> Nowy wniosek -> 010 Wniosek o dodatkową przedterminową spłatę kapitału kredytu Rysunek 6 Moduł wniosków Rysunek 7 Wniosek o przedterminową spłatę kredytu Strona 5 z 14

6 3 Karty płatnicze (Debetowe, Kredytowe) Nowa funkcjonalność obsługi kart płatniczych pozwala na: Podgląd szczegółów kart debetowych i kart kredytowych, Spłatę karty kredytowej, Podgląd historii operacji wykonanych kartą debetową i kartą kredytową. 3.1 Podgląd kart podstawowe funkcje Moduł KARTY będzie widoczny jedynie dla użytkowników posiadających specjalne uprawnienie w parametrach aplikacji. -> Konfiguracja -> Uprawnienia użytkowników -> Karty Uprawnienie należy ustawić oddzielnie dla każdego użytkownika wraz ze wskazaniem zakresu uprawnień (przeglądanie własnych, przeglądanie wszystkich, przeglądanie rachunku karty kredytowej, spłata karty). Powyższe uprawnienia może nadać jedynie użytkownik posiadający uprawnienia administratora w systemie GB24. Rysunek 8 Uprawnienia dla kart płatniczych Strona 6 z 14

7 Ustawione uprawnienia umożliwiają: 1) Przeglądanie własnych użytkownik będzie miał podgląd tylko do kart, których jest posiadaczem 2) Przeglądanie wszystkich użytkownik będzie miał podgląd do wszystkich kart płatniczych (również kart innych użytkowników) w ramach danej firmy 3) Przeglądanie rachunku karty kredytowej użytkownik ma dostęp do wszystkich szczegółów karty kredytowej 4) Spłata karty kredytowej dostęp do funkcjonalności spłaty karty. Przy nadanych uprawnieniach do przeglądania kart, karty widoczne są w zakładce karty. Rysunek 9 Moduł kart płatniczych przeglądanie Na ekranie głównym funkcjonalności Karty widoczna jest nazwa, numer karty (w formacie 1111 XXXX XXXX 1111), rodzaj karty (debetowa, kredytowa), posiadacz karty, dostępne środki, status (aktywna, zablokowana, zastrzeżona), data ważności, historia operacji. Strona 7 z 14

8 Rysunek 10 Podgląd karty debetowej Rysunek 11 Podgląd karty kredytowej Strona 8 z 14

9 3.2 Spłata karty kredytowej Po wybraniu opcji Spłać zadłużenie przez użytkownika, który posiada nadane uprawnienia do tej funkcjonalności ukazuje się poniższe okno. Użytkownik może nadać referencje, wybrać rachunek do obciążenia, wybrać typ spłaty jaki chce realizować, wprowadzić kwotę) Rysunek 12 Spłata karty kredytowej Po zarejestrowaniu spłaty karty kredytowej w systemie zostaje zarejestrowany przelew, który widoczny jest w module przelewy. Zakończenie operacji spłaty wymaga złożenia podpisów i przekazania przelewu do realizacji. 3.3 Historia operacji szczegóły System pozwala na podgląd historii operacji kart debetowych i kredytowych. Możliwe jest: 1) Wybranie zakresu dat od-do, 2) Wybranie zakresu za ostatnie x dni lub x miesięcy, 3) Wybranie rodzaju operacji, 4) Wybranie liczby wyświetlanych rekordów. Strona 9 z 14

10 Rysunek 13 Podgląd historii karty debetowej Rysunek 14 Podgląd historii karty kredytowej 4 Zlecenia stałe Nowa funkcjonalność zleceń stałych pozwala na: Rejestrację nowego zlecenia stałego, Edycję zlecenia stałego, Zawieszenie lub usunięcie zlecenia stałego, Przeglądanie wszelkich zdarzeń dla zlecenia np. wypłat lub ich braku (np. z uwagi na niewystarczające środki na rachunku). W nowej funkcjonalności dostępne są również do podglądu i edycji zlecenia stałe zarejestrowane wcześniej poza bankowością elektroniczną. Strona 10 z 14

11 4.1 Moduł zleceń stałych podstawowe funkcje Moduł zleceń stałych będzie widoczny jedynie dla użytkowników posiadających specjalne uprawnienie w parametrach aplikacji. -> Konfiguracja -> Uprawnienia użytkowników -> Zlecenia stałe Uprawnienie należy ustawić oddzielnie dla każdego użytkownika wraz ze wskazaniem zakresu uprawnień (przeglądanie, dodawanie, edycja, usuwanie, akceptowanie, przekazywanie, anulowanie, zawieszanie, modyfikacja). Rysunek 15 Uprawnienia dla zleceń stałych Przy nadanych uprawnieniach do przeglądania zlecenia widoczne są w zakładce zlecenia stałe. Strona 11 z 14

12 Rysunek 16 Moduł zleceń stałych Zlecenia stałe posiadają statusy bazujące na zleceniach przelewów, dodane są nowe statusy dla modyfikacji i zawieszenia zlecenia stałego. Rysunek 17 Statusy zleceń stałych Strona 12 z 14

13 4.2 Rejestracja zlecenia stałego Nowe zlecenie stałe rejestruje się w zakładce zlecenia stałe -> nowe zlecenie stałe. Rysunek 18 Nowe zlecenie stałe Po zarejestrowaniu zlecenia, wymagane jest złożenie podpisów i przekazanie zlecenia do realizacji analogicznie do podpisywania innych zleceń np. przelewów. Aktywne zlecenie stałe otrzymuje następujący status: 4.3 Szczegóły i modyfikacja zlecenia stałego System pozwala na podgląd i zarządzanie dla każdego zlecenia stałego. Możliwe jest: 1) Przeglądanie historii realizacji zleceń, 2) Przeglądanie historii zmian zlecenia stałego, 3) Przeglądanie logów zdarzeń wykonywanych dla zlecenia stałego, 4) Anulowanie zlecenia, 5) Zawieszenie zlecenia, 6) Modyfikacja zlecenia. Strona 13 z 14

14 Należy pamiętać, że każda zmiana zlecenia stałego wymaga złożenia podpisów elektronicznych zgodnych z kartą wzorów podpisów oraz przekazanie zleceń do realizacji. Rysunek 19 Zlecenie stałe -szczegóły Mamy nadzieję, że niniejsze rozwiązania spotkają się z Państwa uznaniem. W przypadku napotkania jakichkolwiek problemów należy się skontaktować z infolinią Getin Noble Bank SA pod numerem telefonu Strona 14 z 14