MATERIAŁ POMOCNICZY DO PAKIETU AUTO SPOSÓB POSTĘPOWANIA W WYBRANYCH PRZYPADKACH

Transkrypt

1 MATERIAŁ POMOCNICZY DO PAKIETU AUTO SPOSÓB POSTĘPOWANIA W WYBRANYCH PRZYPADKACH I. WŁAŚCICIEL/LEASINGOBIORCA/KREDYTOBIORCA NA iportal 1. Dwóch współwłaścicieli pojazdu (żaden z nich nie jest leasingiem/bankiem) W przypadku, kiedy jest dwóch współwłaścicieli pojazdu w kalkulacji składki (GUI) wpisujemy ich obu Kalkulacja I dla dwóch współwłaścicieli przeprowadzamy weryfikację w UFG Komunikat pojawi się jeśli którykolwiek ze współwłaścicieli nie ma historii w UFG nie ma wypracowanych zniżek/zwyżek za przebieg ubezpieczenia

2 Wniosek Uzupełniamy dane (żółte pola) współwłaścicieli (Ubezpieczony 1 i 2) i dane Ubezpieczającego, jeżeli jest to inna osoba niż współwłaściciele pojazdu Jeżeli współwłaściciel (Ubezpieczony) jest jednocześnie Ubezpieczającym zaznaczamy check-box Ubezpieczony = Ubezpieczający i dane z sekcji Ubezpieczony automatycznie przeniosą się do sekcji Ubezpieczający.

3 Analogicznie można jako Ubezpieczającego wybrać drugiego Ubezpieczonego Polisa 2. Właściciel pojazdu leasing/bank Jeżeli leasing/bank jest właścicielem pojazdu (jest wpisany w dowodzie rejestracyjnym ) wybieramy na kalkulacji (GUI) tylko dane leasingobiorcy/kredytobiorcy, dla którego będziemy liczyć składkę nie wpisujemy danych leasingu/banku Kalkulacja

4 Wybieramy leasingobiorca/kr edytobiorca Do kalkulacji nie zaznaczamy współwłaściciela Weryfikację w UFG przeprowadzamy tylko dla leasingobiorcy/kre dytobiorcy, dla którego liczymy składkę Wniosek Uzupełniamy dane (żółte pola) leasingobiorcy/kredytobiorcy i dane Ubezpieczającego, jeżeli jest to inna osoba niż leasingobiorca/kredytobiorca pojazdu.

5 Jeżeli leasingobiorca/kredytobiorca jest jednocześnie Ubezpieczającym zaznaczamy check-box Leasingobiorca/kredytobiorca = Ubezpieczający i dane z sekcji Leasingobiorca/kredytobiorca automatycznie przeniosą się do sekcji Ubezpieczający. Uzupełniamy dane właściciela leasing/bank

6 Polisa 3. Dwóch współwłaścicieli pojazdu w tym bank (lub inna instytucja finansowa) Jeżeli bank jest współwłaścicielem (jest wpisany w dowodzie rejestracyjnym ) wybieramy na kalkulacji (GUI) tylko dane współwłaściciela, dla którego będziemy liczyć składkę nie wpisujemy danych banku Kalkulacja

7 Wybieramy leasingobiorca/kr edytobiorca Do kalkulacji nie zaznaczamy współwłaściciela - banku Weryfikację w UFG przeprowadzamy tylko dla współwłaściciela, dla którego liczymy składkę Wniosek Uzupełniamy dane (żółte pola) współwłaściciela, dla którego była obliczona składka leasingobiorca/kredytobiorca i dane Ubezpieczającego, jeżeli jest to inna osoba niż współwłaściciel pojazdu.

8 Jeżeli współwłaściciel, dla którego była obliczona składka leasingobiorca/kredytobiorca jest jednocześnie Ubezpieczającym zaznaczamy check-box Leasingobiorca/kredytobiorca = Ubezpieczający i dane z sekcji Leasingobiorca/kredytobiorca automatycznie przeniosą się do sekcji Ubezpieczający. Uzupełniamy dane drugiego współwłaściciela - bank

9 Polisa 4. Cesja na bank (lub inną instytucję finansową) bank nie jest właścicielem pojazdu Jeżeli bank nie jest współwłaścicielem (nie jest wpisany w dowodzie rejestracyjnym) a jest cesja praw z umowy wtedy zaznaczamy tylko cesję na wniosku a standardową kalkulację przeprowadzamy dla właściciela/właścicieli pojazdu Kalkulacja

10 Wybieramy właściciel Wniosek Zaznaczamy check-box cesja i uzupełniamy dane banku w tej sekcji Polisa

11 II. WERYFIKACJA W UFG W kalkulacji składki (GUI) w formatce Weryfikuj w UFG dokonujemy weryfikacji każdego klienta zarówno nowego w InterRisk jak i kontynuującego umowę w InterRisk. Weryfikacji dokonujemy wpisując dane właściciela pojazdu. W przypadku dwóch współwłaścicieli pojazdu weryfikacja jest dokonywana dla obu właścicieli. Dla pojazdów w leasingu/kredycie weryfikacji dokonujemy wyłącznie dla leasingobiorcy/kredytobiorcy nie wpisujemy do weryfikacji danych leasingu/banku.

12 W przypadku kontynuacji ubezpieczenia niezbędne jest wpisanie numeru rejestracyjnego pojazdu w celu naliczenia zniżek lojalnościowych Podgląd pełnej informacji o przebiegu ubezpieczenia Klienta Dane należy wczytać do kalkulacji poprzez naciśniecie przycisku Wczytaj do kalkulacji Formatka zobacz szczegóły umożliwia podgląd wszystkich szczegółowych danych dotyczących przebiegu ubezpieczenia klienta jak niżej. 1. Nowy klient W przypaku klienta nowego po wykonaniu weryfikacji w UFG i zaczytaniu danych portal automatycznie nalicza wysokość zniżki / zwyżki dla klienta uwzgledniając okres ostatnich 3 lat i wszystkie pojazdy należące do klienta.

13 2. Klient kontynuujący W przypaku kontynuacji w InterRisk po wykonaniu weryfikacji w UFG i zaczytaniu danych należy wpisać wielkość zniżki z ostatniej polisy a portal automatycznie nalicza wysokość zniżki / zwyżki dla klienta uwzgledniając szkody z ostatniego roku we wszystkich pojazdach należacych do danego klienta. 3. Korekta weryfikacji w UFG Jeżeli klient oświadcza, że weryfikacja w UFG pokazuje dane niezgodne ze stanem faktycznym możliwe jest dokonanie korekty poprzez zaznaczenie check-box korekta.

14 Po zastosowaniu korekty na polisie drukuje się oświadczenie, które klient potwierdza swoim podpisem. Każdorazowo dokonanie korekty będzie podlegało sprawdzeniu przez InterRisk zasadności jej zastosowania i w przypadku nienależnej korekty będzie skutkowało dopłatą należnej składki. W przypadku nowego Klienta weryfikacja w UFG uwzglednia okres ostatnich 3 lat i nie należy dokonywać korekty ilości lat ubezpieczenia wpisując informacje o wszystkich latach przebiegu ubezpieczenia Klienta np. 10 lat. Dokonując korekty jak wyżej w oświadczeniu klienta na polsie będzie wyświetlać się paradoks: liczba pełnych 12 miesięcznych okresów ubezpieczenia w ostatnich 3 latach - 10 lat