WYLICZANIE OFERT I SPRZEDAŻ POLIS KOMUNIKACJA LINK4

Transkrypt

1 WYLICZANIE OFERT I SPRZEDAŻ POLIS KOMUNIKACJA LINK4 1

2 WERYFIKACJA KLIENTA Przed wyliczeniem oferty zweryfikuj czy pojazd na który Klient chce poznać ofertę jest ubezpieczony w Link4 (czy Klient jest zainteresowany ubezpieczeniem na samochód ubezpieczony już w Link4 czy inny). Pamiętaj! Masz możliwość sprzedaży polisy na samochód Klienta, który nie jest jeszcze ubezpieczony w Link4 DANE REJESTRACYJNE 1. W polu numer rejestracyjny należy wpisać numer rejestracyjny pojazdu. 2. W pole numer VIN należy wpisać numer VIN 3. Wpisanie wskazanych danych i kliknięcie przycisku [Pobierz dane] spowoduje pobranie danych z UFG i uzupełnienie pól[numer VIN], [Rok produkcji], [Typ pojazdu ], [Model i wersja]. IDD W prawym górnym roku znajduje się link do antygrupy oraz link do IPID (Dokumenty zawierające informacje o produkcie ubezpieczeniowym). WYBÓR MODELU Następnie dokonywany jest wybór pojazdu zgodnie z poniższym przykładem: Aby ułatwić wyszukiwanie modelu po wpisaniu roku produkcji pojazdu oraz po wybraniu typu pojazdu (do wyboru osobowo/terenowe lub dostawcze/osobowo-dostawcze) system wyświetli listę popularnych marek pojazdów. Jeśli wyliczasz ofertę na mniej popularny pojazd kliknij wszystkie marki aby wyświetlić pełną listę. 2

3 Po wybraniu modelu, rodzaju paliwa, typu nadwozia i pojemności silnika system wyświetli listę wersji samochodu spełniających założone powyżej kryteria. Upewnij się w przypadku, gdy sprzedajesz polisę OC i AC czy wybrany został właściwy model pojazdu. Jeżeli Klient/-tka nie zna wersji wyposażenia możesz ją ustalić sprawdzając szczegółowo standardowe wyposażenie pojazdu (klikając przycisk rozwiń ). W sytuacji, gdy nie możesz znaleźć określonego samochodu posiadanego przez Twojego Klienta/-tkę lub gdy wybrany model jest niezgodny z parametrami w systemie (nie zgadza się pojemność, moc (KW) lub typ nadwozia prosimy o kontakt z Konsultantem Zespołu Wsparcia Agenta. DANE SAMOCHODU Poniższe informacje w istotny sposób wpływają na wysokość składki (OC oraz OC i AC). Na tym etapie zadeklaruj jakim zakresem ubezpieczenia jest zainteresowany Klient. Wybór samego OC spowoduje skrócenie ilości zadawanych przez kalkulator pytań. Czy pojazd posiada instalację gazową? Czy pojazd posiada kierownicę po prawej stronie? dla pojazdów z kierownicą po prawej stronie dostępne tylko OC, brak możliwości ubezpieczenia AC. Aktualny przebieg (w km) wprowadź stan licznika pojazdu 3

4 Sposób użytkowania: Wyłącznie prywatnie - (w tym dojazdy do pracy) korzystanie z pojazdu, które nie stanowi źródła dochodu. Dojazdy do pracy są traktowane jak użytkowanie pojazdu do celów prywatnych. Inne (w działalności gospodarczej przez właściciela) - pojazd wykorzystywany w ramach działalności przez właściciela pojazdu i nie służy do transportu towarów. Inne (w działalności gospodarczej przez innych użytkowników) - pojazd wykorzystywany przez innych użytkowników niż właściciel pojazdu w ramach działalności (np. przedstawiciel handlowy) i nie służy do transportu towarów Link4 nie posiada atrakcyjnych ofert ubezpieczenia dla: TAXI/Przewóz osób - wykorzystywanie pojazdu do zarobkowego przewozu osób. Nauka jazdy- wykorzystywanie pojazdu do nauki jazdy. Usługi kurierskie i transportowe - wykorzystywanie pojazdu do świadczenia usług, których rezultatem jest przewożenie ładunków/towarów (kurier, dostawca). Wyścigi/rajdy samochodowe - używanie samochodu w wyścigach samochodowych, treningach, jazdach próbnych, konkursach itp. Wynajem - wynajmowanie pojazdu w celach zarobkowych. Pojazd specjalistyczny - (wóz strażacki, ambulans, laweta, śmieciarka, itp.) Miejsce parkowania w nocy wybierz miejsce, gdzie Klient/-tka najczęściej parkuje swój pojazd nocą: garaż indywidualny, teren zamknięty/garaż wspólny lub ulica/miejsce niezabezpieczone. Jeśli Klient parkuje pojazd pod domem na ogrodzonej posesji zaznacz teren zamknięty/garaż wspólny. Czy pojazd ma uszkodzenia blacharsko- lakiernicze? - zaznacz Nie jeśli pojazd nie posiada uszkodzeń lub posiada drobne uszkodzenia eksploatacyjne pojedynczego elementu np. zarysowanie lakieru. W przypadku innych uszkodzeń zaznacz Tak. Należy pamiętać, że chodzi o niewielkie uszkodzenia blacharsko-lakiernicze, nie ma możliwości ubezpieczenia pojazdu w zakresie AC, Smart Casco gdy ubezpieczający informuje, że pojazd jest mocno uszkodzony (miała miejsce szkoda, stłuczka). Użytkowanie pojazdu za granicą wybierz z listy w jakim wymiarze czasowym pojazd w ciągu roku jest użytkowany za granicą np. jeśli Klient porusza się pojazdem za granicą tylko podczas wakacji wybierz brak/ do1 miesiąca, jeśli np. pracuje za granicą i większą część roku porusza się tam pojazdem, wybierz odpowiednio powyżej 3 miesięcy. Od którego roku pojazd ubezpieczony jest w Polsce?- podaj rok w którym pojazd pierwszy raz został ubezpieczony w Polsce, możliwości do wyboru: 2016/ 2015/ 2014 i wcześniej. Od którego roku obecny Właściciel ubezpiecza auto? wpisz od kiedy obecny Właściciel jest wpisany w dowód rejestracyjny. Jeśli jeszcze to auto nie zostało zakupione, to wpisz rok bieżący. IDD System nie określa automatycznie zakresu ubezpieczenia. Agent sam zaznaczy, czy wybiera czy OC i AC. WŁAŚCICIELE 4

5 Odpowiedź na pytanie ilu jest właścicieli w dowodzie rejestracyjnym jest nam potrzebna, aby wiedzieć o jakie dane poprosić na kolejnych ekranach. Zaznacz jeden, jeśli w DR jest wpisana jedna osoba, zaznacz więcej niż jeden jeśli jest kilku właściciel. W sytuacji zaznaczenia pola więcej niż jeden w systemie pojawi się dodatkowe okno, w którym należy określić, który z właścicieli lub współwłaścicieli porusza się samochodem najczęściej, a także będzie konieczność uzupełnia danych pozostałych właścicieli pojazdu: PESEL oraz imię i nazwisko. PAMIĘTAJ Ofertę wyliczamy tylko na dane osób z DR W sytuacji, gdy oferta wyliczana jest na nabywcę samochodu, wówczas w polu główny użytkownik pojazdu należy wpisać jednego z nowych właścicieli, współwłaścicieli samochodu. W przypadku, gdy w dowodzie rejestracyjnym wpisany jest Bank lub firma prosimy o wystawienie polisy wpisując dane głównego użytkownika pojazdu. Po jej zaakceptowaniu skontaktuj się z Konsultantem ZESPOŁU WSPARCIA AGENTÓW celem wprowadzenia zmian do polisy. Otrzymasz bezzwłocznie poprawione dokumenty. DANE WŁAŚCICIELA / WSPÓŁWŁAŚCICIELA WERYFIKACJA UFG na etapie OFERTY Aplikacja umożliwia weryfikację szkodowości i historii ubezpieczenia przed prezentacją ekranu składki. System poprosi o podanie pełnych danych Właściciela/Współwłaściciela (PESEL, imię i nazwisko). Dzięki temu będziesz miał/-a pewność, że wprowadzone dane szkodowości są zgodne z bazą UFG i składka nie ulegnie zmianie (w przypadku zapisania oferty przez 30 dni). Aby zweryfikować historię ubezpieczenia Właściciela/Współwłaściciela należy wybrać guzik na dole strony POBIERZ DANE Z UFG. Jeśli nie chcesz na tym etapie tych danych pobierać z UFG należy wybrać Dalej. I uzupełnić te dane ręcznie zgodnie z deklaracją Klienta. PAMIĘTAJ Jeśli głównym użytkownikiem pojazdu jest właściciel pojawi się okno do uzupełnienia danych właściciela, jeśli głównym użytkownikiem jest współwłaściciel należy uzupełnić dane współwłaściciela 5

6 Zgodnie z tym system pokaże dane właściciela lub dane współwłaściciela Data urodzenia- w przypadku gdy szkodę spowoduje niedoświadczony kierowca (wiek poniżej 24 lat), który nie był zgłoszony jako jeden z kierowców pojazdu, zastosowany zostanie dodatkowy udział własny w odszkodowaniu w wysokości 2000 zł Płeć Rok uzyskania prawa jazdy Liczba lat ubezpieczenia OC podaj łączną liczbę od ilu lat właściciel/ współwłaściciel ubezpiecza pojazdy w zakresie OC (musiał figurować na polisie/w DR, nie wpisujemy doświadczenia zdobytego w ramach użytkowania pojazdów np. służbowo, gdy Klient nie był właścicielem pojazdu.) Jeżeli w ostatnich 6 latach dana osoba nie posiadała ubezpieczenia OC zaznacz brak ubezpieczenia. W kategorii powyżej 4 lat kwalifikowane będą pokrycia z okresu -4 6 lat od daty startu polisy. Liczba lat ubezpieczenia AC - podaj łączną liczbę od ilu lat właściciel/ współwłaściciel ubezpiecza pojazdy w zakresie AC (musiał figurować na polisie/w DR, nie wpisujemy doświadczenia zdobytego w ramach użytkowania pojazdów np. służbowo, gdy Klient nie był właścicielem pojazdu.) Jeżeli w ostatnich 6 latach dana osoba nie posiadała ubezpieczenia AC zaznacz brak ubezpieczenia. W kategorii powyżej 4 lat kwalifikowane będą pokrycia z okresu -4 6 lat od daty startu polisy. JAKIE SZKODY NALEŻY UWZGLĘDNIĆ? Liczba szkód z ubezpieczenia OC w ostatnich 3 latach - podaj liczbę szkód z tytułu OC w ostatnich 3 latach (licząc od daty rozpoczęcia nowej polisy). Uwzględnij szkody spowodowane przez daną osobę oraz szkody spowodowane na jej pojazdach przez inne osoby (jako sprawcy zdarzenia).szkody należy podać łącznie. Liczba szkód z ubezpieczenia AC w ostatnich 3 latach - podaj liczbę szkód z tytułu AC w ostatnich 3 latach (licząc od daty rozpoczęcia nowej polisy). Uwzględnij szkody ze wszystkich polis AC danej osoby oraz spowodowane innymi pojazdami przez daną osobę. Szkody należy podać łącznie. CO ROBIĆ JAK KLIENT NIE ZGADZA SIĘ ZE SZKODOWOŚCIĄ? W sytuacji, gdy Klient nie zgadza się z uzyskanym wynikiem weryfikacji prosimy o poproszenie Klienta o wyjaśnienie wątpliwości w TU, które zaraportowało daną szkodę do bazy UFG. Aby zaakceptować polisę niezbędne jest dostosowanie szkodowości Klienta do wyniku uzyskanego z bazy UFG oraz ponowne przeliczenie składki. Dodatkowo w sytuacji, gdy szkodowość Klienta została skorygowana w bazie UFG, Link4 na wniosek Klienta dokona rekalkulacji i zwrotu składki. CO ROBIĆ JAK KLIENT NIE ZGADZA SIĘ Z HISTORIĄ UBEZPIECZENIA? Dla wygody Klientów, jeśli historia OC/AC Klienta nie zgadza się z tą znajdującą się w bazie UFG (w bazie nie ma informacji o posiadaniu przez niego ubezpieczenia, a taką ochronę posiadał) po przedstawieniu zaświadczenia o przebiegu ubezpieczenia komunikacyjnego (ZOPUK), możemy przyjąć ten okres w deklaracji liczby lat doświadczenia OC/AC. Aby skorzystać z tej możliwości skontaktuj się z Zespołem Wsparcia Agentów. Dodatkowo informujemy, że ZOPUK nie jest dokumentem, na postawie którego możemy uwzględnić Klientowi szkodowość z danego okresu (możliwy brak danych w roli sprawca, gdy szkoda została wyrządzona kiedy kierował innym pojazdem). Karta Dużej Rodziny- jeżeli posiadasz Kartę Dużej Rodziny w Link4 otrzymasz specjalną zniżkę na ubezpieczenie 6

7 DANE ADRESOWE WŁAŚCICIELA / WSPÓŁWŁAŚCICIELA Kod pocztowy miejsca zamieszkania w tym polu należy wpisać kod pocztowy pod którym samochód najczęściej będzie użytkowany Miejscowość w tym polu należy wybrać nazwę miejscowości, w której samochód jest najczęściej używany NIEDOŚWIADCZENI KIEROWCY Dane niedoświadczonego kierowcy, czyli osoby, która nie została zdeklarowana jako właściciel lub współwłaściciel, a będzie użytkowała samochód. PAMIĘTAJ Wpisz niedoświadczonego kierowcę nawet wtedy, gdy będzie poruszał się autem sporadycznie. Jeżeli ubezpieczonym pojazdem będą jeździć kierowcy, którzy maja mniej niż 24 lata i nie są właścicielami pojazdu to należy podać wiek najmłodszego z nich. NOWE UBEZPIECZENIE Data rozpoczęcia wprowadź datę startu ubezpieczenia. Jeżeli Klient/-tka ją zna postaraj się wprowadzić od razu prawidłową datę. Data zakończenia ochrony uzupełni się automatycznie. KOD PROMOCYJNY W razie obowiązywanie czasowych promocji np. na określone rodzaje ubezpieczenia, regiony itp. w tym miejscu należy wprowadzić kod danej promocji aby naliczyła się odpowiednia zniżka. Informacje na temat pojawiających się promocji są komunikowane na bieżąco w kanale agencyjnym. W tym polu należy wpisać kod promocyjny, który daje możliwość skorzystania z dodatkowych promocji i/lub zniżek O aktualne promocje zapytaj swojego opiekuna po stronie Link4 lub skontaktuj się z zespołem wsparcia agenta pod numer IDD Dodatkowe oświadczenie (obowiązkowe do zaznaczenia) 7

8 EKRAN SKŁADKI Numer oferty w sytuacji, gdy potrzebujesz się skontaktować z Konsultantem ZESPOŁU WSPARCIA AGENTÓW w celu identyfikacji oferty podaj jej numer. W przypadku, gdy Klient/-tka zdecyduje się na zakup polisy numer ten będzie także numerem polisy Klienta/-tki 3 opcje do wyboru na ekranie składki system zaproponuje 3 warianty ubezpieczenia OC lub OC+AC (w zależności od wybranego zakresu z pierwszego ekranu) Ekonomiczny, Podstawowy i Rozszerzony. Oprócz ceny różnią się one wyszczególnionym w tabeli zakresem ubezpieczenia. Każdy z przedstawionych pakietów można modyfikować w zależności od potrzeb Klienta (opcja kosztorys vs. warsztat, stała vs. zmienna suma ubezpieczenia, rodzaj części, zniesienie amortyzacji, udziały własne) klikając edytuj pakiet na dole danego wariantu. WARTOŚĆ POJAZDU Wartość pojazdu możesz w granicach podanych widełek podwyższyć samodzielnie. Jeśli potrzebujesz przyjąć wyższą wartość pojazdu niż podana granica lub samochód posiada bogatsze wyposażenie skontaktuj się z Zespołem Wsparcia Agenta. KOREKTA PARTNERSKA Niezależnie od wybranej oferty masz możliwość dania Klientowi-/tce dodatkowej zniżki (Korekta partnerska A) lub zwyżki (Korekta partnerska B). UBEZPIECZENIA DOBROWOLNE Na poniższym ekranie masz możliwość dodania do ubezpieczenia opcji dodatkowych (dodatkowych ubezpieczeń dobrowolnych). Ekran ten zmienia się dynamicznie w zależności od rodzaju wybranej oferty, roku produkcji samochodu czy rodzaju pojazdu (inne produktu dostępne są przy samym OC, a inne przy pakiecie). Forma płatności W tym miejscu systemu wybierasz czy składka będzie opłacana jednorazowo czy w ratach oraz formę płatności za polisę: Przelew bankowy Klient na wskazany numer konta dokonuje płatności przelewem (internetowym lub w banku) albo na poczcie gotówką. Płatność MOTO (kartą przez system ecard) po wpisaniu danych w systemie ecard, system oddzwania na podany przez Ciebie numer Klienta celem pobrania danych karty. 8

9 Wszelkie dane Klient uzupełnia samodzielnie na ekranie swojego telefonu. Więcej szczegółów odnośnie tego procesu znajdziesz w Instrukcji płatności kartą. Na tym etapie możesz również wydrukować lub zapisać ofertę (zostanie ona wysłana w postaci linka na Twój adres , do jej otwarcia niezbędne będzie podanie daty urodzenia głównego Kierowcy oraz marki samochodu np. VOLVO) albo w przypadku pozytywnej decyzji Klienta, przejść do ekranu zawierania umowy ubezpieczenia klikając przycisk Kup Teraz. ZAWARCIE UMOWY UBEZPIECZENIA DANE SAMOCHODU System automatycznie zaczyta z pierwszej strony kalkulatora informacje niezbędne do zawarcia umowy ubezpieczenia takie jak: Numer nadwozia VIN samochodu oraz Numer rejestracyjny pojazdu System przypomni też wpisane informacje na temat samochodu. Prosimy o sprawdzenie czy pojemność silnika jest zgodna z dowodem rejestracyjnym. GŁÓWNY UŻYTKOWNIK (WŁAŚCICIEL/WSPÓŁWŁAŚCICIEL) Pesel system zaczyta numer pesel głównego użytkownika. Jeżeli numer PESEL widnieje w systemie Link4 (Klient/-tka jest lub był Klientem/-tką Link4) prosimy o odznaczenie oświadczenia w dolnej części strony Oświadczam, że podane dane na ekranach formularza są prawdziwe, oraz że ubezpieczony pojazd nie jest zarejestrowany poza granicami Rzeczpospolitej Polskiej w razie problemów bądź błędów proszę o kontakt z Konsultantem z ZESPOŁU WSPARCIA AGENTÓW celem odblokowania numeru PESEL. Umożliwi Ci to kontynuację procesu zawierania umowy ubezpieczenia. Imię i Nazwisko dane te zaczytają się automatycznie Adres wprowadź adres zamieszkania głównego użytkownika (właściciela /współwłaściciela). Telefon komórkowy/stacjonarny na życzenie Klienta możesz wprowadzić numer telefonu. Jeśli Klient nie chce podać swojego numeru zaznacz checkbox Klient nie podał telefonu. 9

10 Adres na adres Link4 wysyła wszelką korespondencję związaną z umową ubezpieczenia (np. druk kolejnej raty płatności za polisę). WAŻNE Przypominamy, że w związku z niepodaniem numeru telefonu przez Klienta nie będzie on otrzymywał żadnych informacji posprzedażowych, w tym między innymi przypomnienia o terminach płatności kolejnych rat. Naciśnięcie przycisku kupuję spowoduje akceptację wniosku. System dokona także weryfikacji szkód w UFG. Jeżeli będzie ona pozytywna wniosek ubezpieczenia zostanie zaakceptowany. Jakiekolwiek dalsze zmiany będą możliwe za pomocą Konsultanta Zespołu Wsparcia Agentów DOKUMENTY PO ZAWARCIU UMOWY Po zawarciu polisy w Strefie Agenta dostępne będą 3 dokumenty do pobrania takie jak: Polisa + certyfikat - dokument potwierdzający zawarcie ubezpieczenia. Druk płatności (GIRO) druk płatności z numerem konta na który powinna zostać opłacona składka Podsumowanie to jedyny dokument, który podpisuje Klient. Dokument podsumowania (podpisany przez Klienta - skan wysyłamy poprzez Strefę Agenta) to dokument potwierdzający zakres ubezpieczenia. IDD Dodatkowe oświadczenia (obowiązkowe do zaznaczenia) Ważne! W dokumentach, które Agent otrzymuje na maila znajdują się linki IPID do ryzyk, które Klient kupił. 10