AXA DIRECT/ manual obsługowy

Transkrypt

1 Załącznik Nr 1 Instrukcja sprzedażowa AXA DIRECT/ manual obsługowy Spis treści: strona I. Strefa Agenta 1. Logowanie do strefy Agenta 2 2. Utworzenie nowego konta 2 3. Resetowanie hasła 3 4. Opis funkcjonalności Strefy Agenta 5 II. Zasady zawierania umów ubezpieczenia w AXA DIRECT przez Agenta Ubezpieczeniowego 6 1. Kalkulacja składki (kalkulator OC/AC) 6 Krok 1 (samochód, kierowcy) 7-10 Krok 2 (wybór pakietu) 11 Krok 3 (wybór opcji dodatkowych) 12 Krok 4 (dane do polisy) Krok 5 (zakup) Kalkulacja składki (Assistance w Podróży) 17 Krok 1 (zakres ubezpieczenia) 18 Krok 2 (wybór ubezpieczenia) 18 Krok 3 (dane do polisy) 19 Krok 4 (płatność) 20 Krok 5 (zakup) Wygenerowanie Wnioskopolisy 20 III. Zasady kontynuacji umów ubezpieczenia w AXA DIRECT przez Agenta Ubezpieczeniowego Odnawianie polis własnych Odnawianie polis obcych 21 IV. Funkcjonalności posprzedażowe Rozliczenia Wnioskopolis i składek Wypowiedzenia umów ubezpieczenia Nowe funkcjonalności Twoja Sprzedaż 22 Krok 1 (lista kontraktów) Krok 2 ( szczegóły kontraktu) Nowe funkcjonalności Kontakt 24 Krok 1 (lista tematów) 24 Krok 2 (formularz kontaktu) 24 Przykład 1 (zmiana danych na polisie) 25 Przykład 2 (inspekcja pojazdu) 25

2 I. Strefa Agenta 1. Logowanie do Strefy Agenta Aby zalogować się do strefy agenta konieczne jest wklejenie linku w oknie przeglądarki jeżeli posiadasz już aktywne konto w strefie Agenta zaloguj się używając RAU i hasła przy pierwszym logowaniu do Strefy Agenta, użyj linku Załóż nowe konto (Patrz punkt 2. Tworzenie nowego konta) w celu zresetowania dostępu do Strefy Agenta użyj linku Zapomniałem hasła (Patrz punkt 3. Resetowanie hasła) 2. Utworzenie nowego konta aby utworzyć nowe konto podaj swój nr RAU (otrzymasz go od Agencji Nadrzędnej po rejestracji w KNF) oraz swój nr PESEL, a następnie kliknij przycisk Utwórz 2

3 na Twój Adres (podany w dokumentach do rejestracji w KNF) otrzymasz wiadomość z linkiem do aktywacji konta. Kliknij Aktywuj konto aby aktywować i nadać nowe hasło do Twojego konta. po kliknięciu na Aktywuj konto pojawi się ekran, na którym ustanowisz własne hasło do Strefy Agenta. Do rejestracji niezbędne jest również podanie Twojego nr telefonu. Aby zakończyć proces kliknij przycisk Aktywuj konto. Twoje konto jest już aktywne. Możesz zalogować się w Strefie Agenta 3. Resetowanie hasła w przypadku, gdy zapomnisz hasła, podaj swój RAU i PESEL, a następnie naciśnij przycisk Resetuj hasło na Twój adres otrzymasz link do strony, na której ustalisz nowe hasło 3

4 aby ustanowić nowe hasło, kliknij w ten link podaj swój RAU i PESEL oraz nowe hasło, a następnie kliknij przycisk Zmień hasło Twoje hasło zostało zmienione. Możesz przejść do strony logowania 4

5 4. Opis funkcjonalności Strefy Agenta tu możesz sprzedać polisę komunikacyjną tu sprzedasz polisę Assistance w Podróży kliknij w tę ikonę, jeśli chcesz odnowić polisę Klienta. Liczba, która pojawia się w górnym prawym rogu, wskazuje ile masz polis do odnowienia w najbliższych 7 dniach użyj tej opcji, gdy chcesz powrócić do wykonanego przez Ciebie wyliczenia tu będziesz mógł zobaczyć swoją sprzedaż oraz jej szczegóły, np. kwotacje, polisy, dane klienta, dane pojazdu tu również będziesz mógł anulować polisę, zamówić zieloną kartę, wrócić do wyliczenia tu znajdziesz formularz umożliwiający Ci kontakt się z AXA w tej lokalizacji znajdziesz ważne dokumenty związane ze współpracą z AXA DIRECT(OWU) jeżeli bank wymaga dokładnej wyceny pojazdu kliknij Zamów wycenę pojazdu i wypełnij odpowiedni formularz. Wycena zostanie wysłana na wskazany przez Ciebie adres masz pytanie? Zadaj je Wirtualnemu Doradcy. Wpisz treść zapytania i naciśnij przycisk Wyślij obok przycisku Wyloguj znajduje się przycisk menu dzięki niemu możesz z każdego ekranu, na którym się znajdujesz, przejść do konkretnego obszaru w Strefie Agenta. 5

6 II. Zasady zawierania umów ubezpieczenia w AXA DIRECT przez Agenta Ubezpieczeniowego 1. Kalkulacja składki (Kalkulator OC+AC) Kalkulacja składki opiera się na kalkulatorze zamieszczonym w Strefie Agenta AXA DIRECT znajdującej się pod linkiem Przed przystąpieniem do wyliczenia składki należy przygotować następujące dokumenty: dowód rejestracyjny pojazdu, prawo jazdy kierowcy/ów, dowód osobisty kierowcy/ów, poprzednią polisa ubezpieczeniowa. Zawarcie umowy ubezpieczenia za pomocą kalkulatora odbywa się w 5 krokach: dane pojazdu dane kierowców historia ubezpieczenia właściciela pojazdu dane końcowe wybór pakietu wybór opcji dodatkowych dane osobowe i kontaktowe ubezpieczającego dane pojazdu dane ubezpieczającego - składającego wniosek dane właściciela pojazdu sposób płatności za polisę dane końcowe podsumowanie 6

7 KROK 1 ubezpieczamy samochody osobowe i samochody ciężarowe na podwoziu osobowych (z kratką) AC P-KR i Szyby oferujemy dla samochodów nie starszych niż 15 lat moc silnika znajduje się w dowodzie rejestracyjnym, w pozycji P.2 Wybieramy z listy pojazd, który chcemy ubezpieczyć Wybieramy z rozwijanej listy kolor pojazdu 7

8 Tutaj wpisz datę pierwszej rejestracji auta, znajduje się w kolumnie B w dowodzie rejestracyjnym. Tutaj wpisz zadeklarowany przez klienta rok kupna samochodu Podanie aktualnego przebiegu pozwala dokładnie oszacować składkę jeżeli chcesz sprzedać ubezpieczenie AC sprawdź wymaganą liczbę zabezpieczeń. wartość samochodu mniejsza niż zł wymagamy 1 zabezpieczenia antykradzieżowego wartość samochodu powyżej zł wymagamy 2 zabezpieczeń antykradzieżowych Przy ryzyku AC, P-KR i Szyby konieczne jest przeprowadzenie technicznej inspekcji pojazdu. Wszelkie uszkodzenia nie mogą przekraczać kwoty 500 zł należy wskazać miejsce parkowania pojazdu w dzień i w nocy ubezpieczamy samochody zarejestrowane na osoby fizyczne, które nie są wykorzystywane do celów zarobkowych jeżeli samochód został kupiony na kredyt i informacja na ten temat musi znaleźć się na polisie, zaznacz TAK. ubezpieczamy w zakresie zarówno OC jak i AC pojazdy sprowadzone z zagranicy, a jeszcze nie zarejestrowane UWAGA: Klient w ciągu 30 dni od sprowadzenia pojazdu ma obowiązek jego przerejestrowania pytamy o osobę, która najczęściej kieruje samochodem nie musi to być właściciel samochodu UWAGA!!! Jeżeli Klient przewiduje, że w trakcie okresu ubezpieczenia pojazdem kierować będzie również osoba będąca poniżej 26 roku życia albo posiadająca prawo jazdy krócej niż 3 lata, to należy obowiązkowo wpisać jej dane w tym miejscu. W przypadku, gdy nie zostanie ona wpisana, a spowoduje szkodę na tym pojeździe, wówczas zastosujemy 20% franszyzy redukcyjnej przy wypłacie odszkodowania z AC i NNWK datę wydania prawa jazdy znajdziesz na odwrocie dokumentu prawa jazdy, w kolumnie 10 8

9 Jeżeli samochodem będą kierowały osoby poniżej 26 roku życia lub posiadają uprawnienia do kierowania pojazdem mniej niż 3 lata, zadeklaruj jej dane. możesz dokonać weryfikacji UFG już w tym kroku lub w kroku 4 klikając w link nie, chce uzupełnić dane samodzielnie. Następnie klikając Poznaj Cenę wyświetli się cena bez weryfikacji UFG Wpisz historię przebiegu ubezpieczenia właściciela pojazdu Jeśli właściciel jest jednocześnie kierowcą, kliknij ten przyciski Po wpisaniu wszystkich danych kliknij Poznaj Cenę 9

10 Aby dokonać weryfikacji w UFG, wpisz dane właściciela pojazdu, a następnie kliknij sprawdź w UFG. W przypadku poprawnej weryfikacji właściciela pojazdu wyświetli się zielony komunikat. Kliknij Poznaj Cenę aby przejść dalej 10

11 KROK 2 W kolejnym oknie (Wybór pakietu) należy wybrać rodzaj pakietu, ewentualnie znieść udział własny w odszkodowaniu AC najpierw wybierz rodzaj pakietu; na kolejnym ekranie dostosujesz zakres ubezpieczenia do potrzeb Klienta każdy Klient ma zapewnioną Zieloną Kartę poinformuj go, żeby na 2 tygodnie przed wyjazdem do kraju, gdzie jest wymagana Zielona Karta, zadzwonił do AXA DIRECT wówczas prześlemy mu ZK pocztą. UWAGA!!! Zielona Karta zostanie wysłana, gdy wymagana składka będzie zaksięgowana na koncie polisy. Ważne jest, aby Agent dotrzymywał terminu wpłaty (2 dni robocze). wybierz sposób likwidacji szkody oraz rodzaj części zamiennych, które zostaną użyte do naprawy w przypadku wystąpienia szkody jeśli bank, w którym był zaciągnięty kredyt, wymaga cesji, zwróć uwagę na Udział własny w odszkodowaniu oraz amortyzację części, ponieważ wiele banków nie akceptuje Udziału własnego w odszkodowaniu i stosowania amortyzacji części UWAGA! Jeżeli bank wymaga dokładnej wyceny pojazdu wypełnij formularz Zamów wycenę pojazdu dostępny na Strefie Agenta po prawej stronie jest dostępne okno, na którym w każdej chwili możesz sprawdzić dane Ubezpieczającego, zakres wybranego pakietu oraz jego cenę W tym miejscu znajduje się aktualna wartość ubezpieczanego pojazdu 11

12 KROK 3 wybierz zestaw polecany przez AXA DIRECT lub sam dostosuj zakres ubezpieczenia Klientowi Ubezpieczenie opon jest częścią składową Pakietu OC jeśli Klient planuje wyjazd za granicę, zaproponuj rozszerzenie Assistance na Europę jeżeli masz wątpliwości, co do zakresu poszczególnych wariantów Assistance, klikając w ten link możesz je w łatwy i czytelny sposób porównać jeśli Klient planuje wyjazd za granicę, zaproponuj rozszerzenie AC na Europę aby kontynuować należy kliknąć ten przycisk 12

13 KROK 4 pamiętaj, że zawsze możesz wrócić do poprzednich kroków celem zmiany wcześniej wprowadzonych danych, ponownego wyboru pakietu lub opcji dodatkowych wprowadź dane osobowe osoby, z którą rozmawiasz Uwaga! W trakcie roku polisowego zmian w umowie będzie mógł dokonać wyłącznie Ubezpieczający 13

14 wyrażenie zgody jest niezbędne, aby stworzyć Wnioskopolisę i Certyfikat Klient jest zobowiązany potwierdzić, że otrzymał OWUK tu można pobrać Ogólne Warunki Ubezpieczeń Komunikacyjnych 14

15 jeżeli nie znasz kodu pocztowego użyj przycisku Znajdź kod i wpisz miejscowość i ulicę system sam wyszuka odpowiedni kod pocztowy. jeśli jest dwóch lub więcej współwłaścicieli wpisanych do dowodu rejestracyjnego, jako pierwszego wpisz tego, którego historię ubezpieczenia przyjąłeś do kalkulacji składki UWAGA!!! Gdy w dowodzie rejestracyjnym współwłaścicielem lub właścicielem jest bank lub leasing po wystawieniu polisy (na osobę fizyczną lub leasingobiorcę), należy skontaktować się z infolinią celem dokonania odpowiednich zmian na polisie. 15

16 numer rejestracyjny znajdziesz w pozycji A w dowodzie rejestracyjnym numer VIN znajdziesz w pozycji E w dowodzie rejestracyjnym wprowadź dane banku, na rzecz którego ma być dokonana cesja. UWAGA! Jeżeli bank wymaga dokładnej wyceny pojazdu wypełnij formularz Zamów wycenę pojazdu dostępny na Strefie Agenta 16

17 KROK 5 aby zakończyć proces sprzedaży należy nacisnąć przycisk GENERUJ WNIOSKOPOLISĘ tu możesz pobrać program Adobe Reader, który jest niezbędny do odczytania Wnioskopolisy i Certyfikatu ten ekran, przy użyciu programu Acrobat Reader pozwoli Ci otworzyć lub zapisać wygenerowaną Wnioskopolisę i Certyfikat dodatkowo Wnioskopolisa i Certyfikat zostaną przesłane na adres Agenta UWAGA! Nie można dokonywać żadnych zmian na elektronicznej Wnioskopolisie. 2. Kalkulacja składki (Assistance w Podróży) Kalkulacja składki opiera się na kalkulatorze zamieszczonym w Strefie Agenta AXA DIRECT znajdującej się pod linkiem Zawarcie umowy ubezpieczenia za pomocą kalkulatora odbywa się w 4 krokach: Zakres terytorialny Okres ubezpieczenia Data rozpoczęcia ubezpieczenia Zakres ubezpieczenia Dane ubezpieczającego Dane pojazdu 17

18 Podsumowanie wprowadzonych danych na polisie Płatność KROK 1 wybierz zakres terytorialny obowiązywania ochrony zdecyduj o długości okresu ubezpieczenia podaj datę rozpoczęcia ochrony polisy Ochroną Assistance w Podróży możemy objąć pojazd będący własnością osoby fizycznej, który nie przekroczył 15 roku eksploatacji i nie jest użytkowany do celów zarobkowych kliknij Sprawdź cenę, żeby przejść dalej i poznać ceny pakietów. KROK 2 tu możesz dopasować zakres ubezpieczenia do potrzeb Twojego Klienta kliknij Wybierz, żeby przejść do okna Dane do Polisy 18

19 KROK 3 uzupełnij dane osobowe ubezpieczającego Klient jest zobowiązany potwierdzić, że otrzymał OWUK uzupełnij dane adresowe ubezpieczającego uzupełnij dane pojazdu naciśnij ten przycisk, żeby przejść do podsumowania polisy i płatności 19

20 KROK 4 sprawdź poprawność wprowadzonych danych, a w przypadku stwierdzenia błędów wróć do poprzedniego ekranu klikając na zakładkę Dane do Polisy aby sfinalizować sprzedaż pobierz gotówkę od Klienta, a następnie potwierdź ten fakt klikając przycisk Potwierdzam pobranie gotówki KROK 5 tu pobierzesz elektroniczną Wnioskopolisę dodatkowo Wnioskopolisa wraz z Certyfikatem zostaną przesłane na adres Agenta UWAGA! Nie można dokonywać żadnych zmian na elektronicznej Wnioskopolisie 3. Wygenerowanie Wnioskopolisy Po kliknięciu na przycisk Generuj wnioskopolisę lub Pobierz Wnioskopolisę na ekranie wyświetli się elektroniczna Wnioskopolisa wraz z Certyfikatem, które można wydrukować i/lub zapisać. Dokument ten zawiera najistotniejsze informacje dotyczące Ubezpieczenia i jest potwierdzeniem zawarcia Umowy. Dane na elektronicznej Wnioskopolisie są tożsame z danymi wprowadzonymi do taryfikatora. Uwaga: w przypadku zawarcia ubezpieczenia Autocasco, P-KR lub Szyb Agent zobowiązany jest do wykonania inspekcji pojazdu zgodnie z Procedurą inspekcji pojazdu obowiązującą w AXA DIRECT. Po pobraniu składki lub pierwszej raty składki, Agent oraz Ubezpieczający składają swoje podpisy pod Wnioskopolisą, co skutkuje zawarciem umowy ubezpieczenia. Agent wydaje Ubezpieczającemu podpisaną Wnioskopolisę. UWAGA: W ciągu 30 dni Ubezpieczający może odstąpić od umowy ubezpieczenia dobrowolnego. 20

21 III. Zasady kontynuowania umów ubezpieczenia w AXA Direct przez agenta ubezpieczeniowego Odnowienie polis i kalkulacja składki opiera się na kalkulatorze zamieszczonym w Strefie Agenta AXA DIRECT znajdującej się pod linkiem 1. Odnawianie polis własnych korzystając z okna wyszukiwania możesz po dowolnym parametrze znaleźć polisę, którą chcesz odnowić. Masz również możliwość sortowania listy po dowolnej kolumnie zdecyduj ile polis chcesz wyświetlić na jednej stronie jeżeli chcesz odnowić polisę naciśnij przycisk Odnów polisę. Zostaniesz przekierowany do kalkulatora, w którym będą zaczytane wszystkie dane z ubiegłorocznej polisy. tu przejdziesz na kolejną stronę listy polis do odnowienia 2. Odnawianie polis obcych tu możesz wyszukać i odnowić polisę, która w ubiegłym roku nie została przez Ciebie wystawiona. Kliknij w zakładkę Wyszukiwarka polis UWAGA! Aby skutecznie wyszukać polisę, należy podać co najmniej dwa kryteria: Nr polisy i PESEL właściciela pojazdu lub Nr polisy i nr rejestracyjny pojazdu Po naciśnięciu przycisku Odnów polisę należy kontynuować sprzedaż, tak jak przy polisach pierwszorocznych. Uwaga: Po pobraniu składki lub pierwszej raty składki, Agent oraz Ubezpieczający składają swoje podpisy pod Wnioskopolisą, co skutkuje zawarciem umowy ubezpieczenia. Agent wydaje Ubezpieczającemu podpisaną Wnioskopolisę. 21

22 IV. Funkcjonalności posprzedażowe 1. Rozliczenie Wnioskopolis i składek 1) Agent rozlicza się z Wnioskopolis i Certyfikatów raz w tygodniu, przesyłając ich kopie do Centrali Agencji Nadrzędnej. 2) Nie ma obowiązku rozliczania przez Agenta anulowanych Wnioskopolis i Certyfikatów do Centrali Agencji Nadrzędnej. 3) Wnioskopolisy i Certyfikaty można anulować wyłącznie do momentu rozpoczęcia okresu ochrony poprzez Strefę Agenta. 4) Agent zobowiązany jest do wpłaty pobranych składek w ciągu 2 dni roboczych od zawarcia Umowy Ubezpieczenia na wskazane numery kont w AXA DIRECT, 5) Podstawą wypłaty prowizji jest poprawnie wystawiona Wnioskopolisa oraz terminowo wpłacona składka na konto AXA DIRECT, 6) AXA DIRECT przekazuje raport sprzedażowy do Centrali Agencji Nadrzędnej, który jest podstawą do rozliczeń. 2. Wypowiedzenia umów ubezpieczenia W przypadku, gdy Klient AXA DIRECT złoży u Agenta wypowiedzenie umowy ubezpieczenia, Agent ma obowiązek poświadczyć pieczątką i podpisem datę wpływu dokumentu oraz przesłać jego skan do AXA DIRECT na adres agentserwis@axadirect.pl niezwłocznie tj. tego samego dnia. 3. Nowe funkcjonalności - Twoja Sprzedaż Po otwarciu kafla Twoja Sprzedaż prezentowana jest lista kwotacji, propozycji i polis danego agenta. Lista zawiera następujące kolumny: nr kontraktu, start ochrony, rodzaj pakietu, ubezpieczający, PESEL ubezpieczającego, etap kontraktu (kwotacja, propozycja, polisa), stan kontraktu (np. rozwiązany przez klienta, zawarta, odrzucona), inkaso, składka roczna, nr konta do wpłaty, data wnioskopolisy, typ ( NOW-nowa, WZN-wznowiona), akcje (zamówienie zielonej karty, anulowanie wnioskopolisy, powrót do wyliczenia). KROK 1 tym przyciskiem wyczyścisz ustawione wcześniej filtry dzięki tym przyciskom możesz ustawić filtry, które pozwolą Ci w łatwy sposób wyszukać informacje, które Cię interesują tutaj zamówisz Zieloną Kartę przycisk pojawia się tylko dla polis w statusie zawarta. Zamówienie trafia do AXA. ZK zostanie przekazana bezpośrednio z AXA pocztą do Ubezpieczającego. UWAGA! ZK zostanie wysłana tylko pod warunkiem zaksięgowania składki bądź jej I raty na polisie klikając ten przycisk możesz powrócić do kalkulacji UWAGA! Powrót możliwy jest tylko do kwotacji, dla których nie minęła data startu ochrony tu znajdziesz wygenerowany nr konta do wpłaty składki 22

23 klikając kafel Więcej filtrów możesz ustawić filtr tak, by uzyskać konkretne dane, które Ciebie interesują (np. założenie filtra OC+AC + polisa + zatwierdzona, pozwoli uzyskać Ci listę zatwierdzonych polis pakietu OC+AC) klikając na ten przycisk, możesz anulować tylko wnioskopolisę dla której nie rozpoczęła się jeszcze data startu ochrony. UWAGA! Przycisk Anuluj nie rozwiązuje polisy wznowieniowej! Jedynie skuteczne złożenie wypowiedzenia przez ubezpieczającego/ubezpieczonego umożliwia rozwiązanie umowy ubezpieczenia KROK 2 Po rozwinięciu któregokolwiek wiersza z listy powyżej otwiera się okno zawierające szczegóły dotyczące danego kontraktu tu znajdziesz dane ubezpieczającego oraz zakres ochrony tu znajdziesz dane dotyczące ubezpieczonego pojazdu tu znajdziesz dane właściciela pojazdu tu znajdziesz informacje na temat płatności składki w przypadku gdy kwota zostanie zaksięgowana na koncie wnioskopolisy pojawi się komunikat zaksiegowana, w przypadku braku płatności pojawi się komunikat oczekująca 23

24 4. Nowe funkcjonalności - Kontakt KROK 1 W obszarze Kontakt dostępna jest rozwijana lista tematów w sprawie których Agent może skontaktować się z AXA w tym miejscu z gotowej listy możesz wybrać temat w sprawie którego chcesz napisać do AXA KROK 2 Po dokonaniu wyboru tematu, pojawi się formularz umożliwiający Agentowi kontakt z AXA w danej sprawie Przykład 1 tu pojawią się dane Agenta, który kieruje zapytanie do AXA w tym miejscu podstawia się automatycznie adres Agenta w tym miejscu wpisujesz treść wiadomości dla wybranych tematów będzie dostępny przycisk dodaj załącznik / usuń dzięki któremu możesz dodać lub usunąć załączniki do/z wiadomości (załączniki np. umowa kupna/sprzedaży; kopia dowodu rejestracyjnego) przygotowaną wiadomość wysyłasz klikając przycisk Wyślij tu wprowadzasz numer wnioskopolisy której zapytanie dotyczy 24

25 Przykład 2 Inspekcja pojazdu ten formularz służy załączeniu zdjęć pojazdu który ubezpieczyłeś w zakresie AC w tym miejscu widzisz komunikat, jaką wielkość powinny mieć załączane zdjęcia oraz jaki rozmiar maksymalny powinna mieć Twoja wiadomość by skutecznie została dostarczona do AXA. Tu również widzisz wskazówkę jak powinno być prawidłowo opisane każde zdjęcie pojazdu, które załączasz by zostało poprawnie przyporządkowane do polisy 25