Tytuł prezentacji. Dualny Model Sprzedaży podręcznik użytkownika

Transkrypt

1 Tytuł prezentacji Dualny Model Sprzedaży podręcznik użytkownika

2 Spis treści: 1. DMS podstawy systemu. 2. Zawieranie umów ubezpieczenia w systemie DMS. - Klient, który wyraził zgodę na otrzymywanie ofert drogą elektroniczną. - Klient, który nie wyraził zgodę na otrzymywanie ofert drogą elektroniczną. - DMS, a oferty ponadkompetencyjne. - Modyfikowanie ofert w systemie DMS. 3. Administrowanie danymi DMS. - Generowanie zestawień ofert i polis DMS. - Anulowanie ofert DMS. - Rozliczanie dokumentacji ubezpieczeniowej DMS. 2

3 DMS podstawy systemu czyli trochę teorii Czym jest system DMS? Dualny Model Sprzedaży DMS jest innowacyjnym systemem sprzedaży łączącym standardowy model sprzedaży agencyjnej z modelem direct. 3

4 DMS podstawy systemu czyli trochę teorii System DMS rozróżnia dwa przypadki (w kontekście Klienta). Klient, który wyraził zgodę na otrzymywanie oferty handlowej drogą elektroniczną. Klient, który nie wyraził zgody na otrzymywanie oferty handlowej drogą elektroniczną. 4

5 DMS podstawy systemu czyli trochę teorii Czemu udzielenie zgody na otrzymywanie ofert drogą elektroniczną jest tak istotne? Bez tej zgody nie można przesłać Klientowi żadnej oferty drogą elektroniczną (np. em lub SMS. 5

6 DMS podstawy systemu czyli trochę teorii Jak działa Dualny Model? - Klient wyraził zgodę na otrzymywanie ofert drogą elektroniczną. Agent spotyka się z Klientem i przygotowuje ofertę w Portalu Agenta Agent wysyła Klientowi bezpośrednio z Portalu Agenta link do oferty Klient zapoznaje się z ofertą (zgłasza ewentualne uwagi) Klient otrzymuje z polisą Klient dokonuje płatności w Dotpay 6

7 Jak rozpocząć pracę w systemie DMS? - Klient wyraził zgodę na otrzymywanie ofert drogą elektroniczną. Przygotowujemy ofertę tak jak zawsze, czyli uzupełniając wszystkie wymagane pola. 7

8 Jak rozpocząć pracę w systemie DMS? - Klient wyraził zgodę na otrzymywanie ofert drogą elektroniczną. W ostatnim kroku dostępna jest nowa funkcja wyślij. Po kliknięciu wyślij pojawia się formatka dedykowana systemowi DMS. 8

9 Klient wyraził zgodę na otrzymywanie ofert drogą elektroniczną. Dane kontaktowe Sprzedawcy, które zobaczy Klient w Portalu Transakcyjnym: - imię i nazwisko Sprzedawcy (dane nie są edytowalne) - adres Sprzedawcy (dane nie są edytowalne) - numery telefonów Sprzedawcy (dane są edytowalne) Dane kontaktowe Klienta: - adres (na ten adres zostanie wysłany link do oferty) - Numer telefonu do Klienta. Użycie funkcji TAK skutkuje wysłaniem linku do oferty na wskazany adres Klienta. Użycie funkcji NIE skutkuje powrotem do poprzedniego ekranu Portalu Agenta. Dane wymagane: - podanie co najmniej jednego telefonu Sprzedawcy, - podanie adres Klienta - podanie telefony Klienta 9

10 Klient wyraził zgodę na otrzymywanie ofert drogą elektroniczną. W przypadku braku wypełnienia wymaganych danych aplikacja wyświetla odpowiednie komunikaty. 10

11 Klient wyraził zgodę na otrzymywanie ofert drogą elektroniczną. Końcowym etapem procesu jest komunikat potwierdzający wysłanie oferty na wskazany adres . 11

12 Klient wyraził zgodę na otrzymywanie ofert drogą elektroniczną. Link do oferty Dane kontaktowe Sprzedawcy Po kilku sekundach klient otrzymuje z linkiem do oferty. 12

13 Klient wyraził zgodę na otrzymywanie ofert drogą elektroniczną. Po kliknięciu link z ofertą Klient zostaje przekierowany do Portalu Transakcyjnego Klienta zawierającego ofertę. 13

14 Klient wyraził zgodę na otrzymywanie ofert drogą elektroniczną. Po zaznaczeniu wszystkich wymaganych oświadczeń zostaje aktywowana funkcja Zapłać. Uwaga!!! W przypadku, gdy Klient nadal będzie chciał otrzymywać oferty na maila konieczne jest ponowne zaznaczenie zgody na przesyłanie ofert handlowych drogą elektroniczną. 14

15 Klient wyraził zgodę na otrzymywanie ofert drogą elektroniczną. Po użyciu funkcji Zapłać Klient zostaje przekierowany na stronę Dotpay, gdzie może dokonać płatności. 15

16 Klient wyraził zgodę na otrzymywanie ofert drogą elektroniczną. 2 1 Po dokonaniu płatności na adres Klienta zostaje wysłane potwierdzenie dokonania transakcji. 16

17 Klient wyraził zgodę na otrzymywanie ofert drogą elektroniczną. 2 1 Po otrzymaniu dokonania płatności Klient otrzymuje polisę. 17

18 DMS podstawy systemu czyli trochę teorii Jak działa Dualny Model? - Klient nie wyraził zgody na otrzymywanie ofert drogą elektroniczną. Agent przygotowuje ofertę w Portalu Agenta i przekazuje Klientowi kod oraz adres do strony logowania. Agent spotyka się z Klientem Klient wpisuje swój adres i kod na stronie do logowania Portal Agenta wysyła z polisą na adres Klienta Klient dokonuje płatności Klient zapoznaje się z ofertą (zgłasza ewentualne uwagi) 18

19 Jak rozpocząć pracę w systemie DMS? - Klient nie wyraził zgody na otrzymywanie ofert drogą elektroniczną. Wystawiamy umowę ubezpieczenia wypełniając dane we wszystkich krokach sprzedażowych 19

20 Jak rozpocząć pracę w systemie DMS? - Klient nie wyraził zgody na otrzymywanie ofert drogą elektroniczną. W ostatnim kroku dostępna jest nowa funkcja wyślij. Po kliknięciu w funkcję wyślij pojawia się formatka dedykowana systemowi DMS. 20

21 Klient nie wyraził zgody na otrzymywanie ofert drogą elektroniczną. Data spełnienia wymogu poinformowania Klienta (uzupełnienie daty jest obowiązkowe). Dane kontaktowe, które zobaczy klienta: - imię i nazwisko Sprzedawcy (dane nie są edytowalne) - adres Sprzedawcy (dane nie są edytowalne) - numery telefonów Sprzedawcy (dane są edytowalne) Uwaga: wymagane jest podanie co najmniej jednego numeru telefonu Dane kontaktowe Klienta: - adres (na ten adres Klient otrzyma polisę po opłaceniu składki) - Numer telefonu Klienta (dana wymagana) Po użyciu funkcji TAK system wygeneruje indywidualny kod dla Klienta. 21

22 Klient nie wyraził zgody na otrzymywanie ofert drogą elektroniczną. Jak powinno wyglądać spełnienie obowiązku informacyjnego względem klienta? Szanowna Pani / Szanowny Panie, informacje, przekazane przez Panią / Pana posłużą do przygotowania dla Pani / Pana oferty ubezpieczenia. Realizując obowiązek informacyjny, określony w art. 24 ust. 1 ustawy z dnia r. o ochronie danych osobowych informuję, że podane dane osobowe będą przetwarzane przez administratora danych - Towarzystwo Ubezpieczeń INTER Polska S.A. z siedzibą w Warszawie (02-486), Al. Jerozolimskie 172, w celu zawierania i realizacji umów ubezpieczenia, marketingu bezpośredniego produktów i usług administratora danych osobowych oraz innych prawnie usprawiedliwionych celach administratora danych. Podanie danych jest dobrowolne, ale niezbędne do zawarcia umowy. Przysługuje Pani/Panu prawo dostępu i poprawiania ich treści. W przypadku nie zawarcia umowy ubezpieczenia dane osobowe przekazane przez Panią / Pana w celu przygotowania Oferty ubezpieczenia zostaną trwale usunięte. 22

23 Klient nie wyraził zgody na otrzymywanie ofert drogą elektroniczną. W przypadku braku wypełnienia wymaganych danych aplikacja wyświetla odpowiednie komunikaty. 23

24 Klient nie wyraził zgody na otrzymywanie ofert drogą elektroniczną. Numer telefonu do Klienta Uwaga: indywidualny kod oferty będzie potrzebny przy logowaniu Klienta do oferty. Po użyciu funkcji TAK system wygeneruje indywidualny kod dla Klienta. Należy pamiętać, że kod dotyczy konkretnej oferty (nie klienta). 24

25 Klient nie wyraził zgody na otrzymywanie ofert drogą elektroniczną. Po wygenerowaniu kodu Sprzedawca przekazuje Klientowi kod do oferty. Następnie Klient loguje się na stronę 25

26 Klient nie wyraził zgody na otrzymywanie ofert drogą elektroniczną. Na stronie www Klient wprowadza swój adres oraz kod dostępu. Należy pamiętać, że adres musi być zgody z adresem wprowadzanym przy wystawieniu oferty. 26

27 Klient nie wyraził zgody na otrzymywanie ofert drogą elektroniczną. Po zaznaczeniu wszystkich wymaganych oświadczeń zostaje aktywowana funkcja Zapłać. 27

28 Klient nie wyraził zgody na otrzymywanie ofert drogą elektroniczną. Po użyciu funkcji Zapłać Klient zostaje przekierowany na stronę dotpay, gdzie może dokonać płatności. 28

29 Klient nie wyraził zgody na otrzymywanie ofert drogą elektroniczną. Po dokonaniu płatności na adres Klienta zostaje wysłane potwierdzenie dokonania transakcji. 29

30 Klient nie wyraził zgody na otrzymywanie ofert drogą elektroniczną. Ostatnim etapem jest przesłanie przez system DMS a do Klienta zawierającego polisę oraz OWU. 30

31 Oferty ponadkompetencyjne O przekroczeniu pełnomocnictwa/wytycznych system informuje Sprzedawcę w momencie użycia funkcji Wyślij (ostatni krok sprzedażowy). W takim przypadku należy: -skontaktować się z odpowiednim Oddziałem (celem uzyskania zgody), - dokonać modyfikacji oferty. 31

32 Oferty ponadkompetencyjne modyfikacja oferty przez Sprzedawcę. KROK 1 w celu zmiany warunków oferty ponadkompetencyjnej należy użyć funkcji Edytuj. KROK 2 po zmianie warunków (np. zmniejszeniu udzielonej zniżki) wystarczy użyć funkcji Wyślij aby zakończyć sprzedaż w systemie DMS. 32

33 Co w przypadku, gdy oferta ponadkompetencyjna zostanie zaakceptowana? KROK 1 w celu dokończenia procesu sprzedażowego należy wyszukać zaakceptowaną w sekcji oferty ponadkompetencyjne (strona główna Portalu Agenta). KROK 2 następnie należy użyć funkcji Edytuj. 33

34 Co w przypadku, gdy oferta ponadkompetencyjna zostanie zaakceptowana? KROK 3 po przejściu przez wszystkie kroki sprzedażowe wystarczy użyć funkcji Wyślij aby zakończyć sprzedaż w systemie DMS. 34

35 Co w przypadku, gdy powstaje konieczność modyfikacji oferty wysłanej do klienta? KROK 1 korzystając z zakładki Dual Selling należy wybrać ofertę do modyfikacji i następnie kliknąć na jej numer. Portal Agenta umożliwia takie operacje poprzez następujące kroki. 35

36 Co w przypadku, gdy powstaje konieczność modyfikacji oferty wysłanej do klienta? KROK 2 korzystając z funkcji edytuj aplikacja umożliwia ponowne przejście przez kroki sprzedażowe. KROK 3 w ostatnim kroku sprzedażowym ponownie dostępna jest funkcja wyślij, która uruchamia system DMS (w takich przypadkach Klient ma dostęp do ostatniej wersji oferty). 36

37 Administrowanie danymi DMS Generowanie zestawienia ofert i polis zawartych przez DMS. Dostęp do nowej zakładki dedykowanej systemowi DMS. 37

38 Administrowanie danymi DMS Statusy w DMS W zakładce DMS możemy śledzić w jakim statusie jest dana oferta/polisa. 1. Wysłana (Sprzedawca użył funkcji wyślij DMS i akcja zakończyła się powodzeniem) 2. Otwarta (Klient na stronie DMS użył funkcji zobacz ofertę ) 3. Spolisowana (Klient opłacił ofert DMS) 4. Wysłana do Klienta (Klient otrzymał mailem polisę i O.W.U.) Dostęp do nowej zakładki dedykowanej systemowi DMS. 38

39 Administrowanie danymi DMS Generowanie zestawienia ofert i polis zawartych przez DMS. Status umożliwia weryfikację stanu wysłanej oferty Możliwość anulowania oferty Korzystając z tej zakładki użytkownik ma dostęp do szeregu możliwości. 39

40 Administrowanie danymi DMS Anulowanie ofert DMS. Wystarczy użyć funkcji Anuluj Użytkownik Portalu Agenta posiada dostęp do funkcji anulowania ofert DMS (oferta znika z zestawienia po użyciu tej funkcji). 40

41 Administrowanie danymi DMS Rozliczanie dokumentów ubezpieczeniowych Umowy ubezpieczenie zawarte metodą DMS nie wymagają podpisania przez Klienta i Sprzedawcę. W przypadku zawarcia umowy ubezpieczenia metodą DMS Agent nie rozlicza się z podpisanych kopii dokumentacji ubezpieczeniowej. 41

42 Wsparcie dla użytkowników - Pytania merytoryczne (oferta produktowa, podstawy obsługi portalu) - prosimy kontaktować się ze swoim Przedstawicielem lub Koordynatorem. - Pytania dotyczące obsługi technicznej - prosimy kierować do Biura Obsługi Klienta pod nr tel od poniedziałku do piątku w dni robocze w godzinach lub na adres pomoc@interpolska.pl. 42