Szpital Specjalistyczny im. Ludwika Rydygiera w Krakowie sp. z o. o. z siedzibą w Krakowie, os. Złotej Jesieni 1, Kraków

Transkrypt

1 Kraków, dnia r. DZPi Z 271-7/2013 Do uczestników postępowania prowadzonego w trybie przetargu nieograniczonego na usługa obsługi bankowej rachunku bieżącego i rachunków pomocniczych wraz z kredytem w rachunku bieżącym dla Szpitala w okresie od r. do r., zgodnie z wymaganiami określonymi w Specyfikacji Istotnych Warunków Zamówienia numer sprawy 7/ZP/2013 I. Szpital Specjalistyczny im. Ludwika Rydygiera w Krakowie sp. z o.o. w związku z prowadzoną procedurą przetargową o zamówienie publiczne, w trybie przetargu nieograniczonego, numer sprawy 7/ZP/2013 na usługę obsługi bankowej rachunku bieżącego i rachunków pomocniczych wraz z kredytem w rachunku bieżącym dla Szpitala w okresie od r. do r., odpowiada na zapytania uczestników postępowania o następującej treści: Pytanie nr 1 Udostępnienie uchwały dotyczącej zgody na zaciągnięcie zobowiązań i ustanowienie zabezpieczeń dla zaciąganego kredytu (o ile umowa spółki lub statut nie stanowią inaczej). Załącznik nr 1. Pytanie nr 2 Udostępnienia kopii umów pożyczek podporządkowanych udzielonych wnioskodawcy (jeśli takie posiada). Pytanie nr 3 Udostępnienie bilansu spółki na dzień r. Pytanie nr 4 Udostępnienie zestawienia ew. pozycji pozabilansowych (w tym wynikających z zawarcia transakcji forward, futures, swap lub opcji na rynku pieniężnym, kapitałowym kredytowym oraz instrumentów pochodnych na rynku towarowym) - wg stanu na., r. lub jeśli Zamawiający posiada te dane za okres późniejszy. Zamawiający oświadcza, iż nie posiada żadnych transakcji typu: forward, futures, swap lub opcji na rynku pieniężnym, kapitałowym kredytowym oraz instrumentów pochodnych na rynku towarowym).

2 Natomiast wartość pozabilansowych zobowiązań warunkowych według stanu na dzień r. wynosi ,26zł. a należności w postaci weksli obcych według stanu na dzień r. wynoszą ,24 zł. Pytanie nr 5 Udostępnienie zestawienia kwot spłat w rozbiciu na raty kapitałowe i odsetki z tytułu zaciągniętych kredytów i pożyczek za okres 2010, 2011, r., okres prognozowany, lata: Ponadto Zamawiający informuje, że okres prognozowany spłat na lata został ujęty w dokumentach dot. specyfikacji p.n. planowane wyniki finansowe w latach Pytanie nr 6 Udostępnienie dokumentów uzasadniających przyjętą prognozę: kontrakty. Zamawiający informuje, że prognoza została sporządzona na podstawie zestawienia zawartych umów z NFZ oraz innych umów Spółki zabezpieczających przychody nie dotyczące działalności medycznej. Bieżące kontrakty z NFZ Zamawiający udostępnia do wglądu w Sekcji Finansowej pokój nr 63 po telefonicznym uzgodnieniu, w pozostałej części Pytanie nr 7 Udostępnienie informacji, czy Zamawiający posiada strategię działania na lata przyszłe, jeśli tak zwracamy się z prośbą o jej udostępnienie. Zamawiający nie posiada strategii działania na przyszłe lata. Pytanie nr 8 Podanie wysokości nadwykonań za rok wraz ze stanem ich rozliczeń z NFZ. Pytanie nr 9 Udostępnienie dokumentów dotyczących proponowanego prawnego zabezpieczenia kredytu, - kontrakt z NFZ, stanowiący zabezpieczenie kredytu, - jeśli nie wynika to z treści kontraktu, pisemnej informacji na temat przebiegu wykonania oraz sposobu i terminów rozliczeń z kontraktu, oświadczenie o pozostających do rozliczenia kwotach kontraktu, Zamawiający oświadcza, iż umowa z NFZ nr 061/200324/SZP/01/2011 będzie stanowić zabezpieczenie kredytu. Ponadto Zamawiający nie wyraża zgody na zamieszczenie dokumentów ze względu na zbyt dużą ich objętość. Zamawiający udostępnia dokumenty do wglądu w Sekcji Finansowej pok. 63 po uprzednim telefonicznym Pytanie nr 10 Czy możliwe jest potwierdzenie przelewu wierzytelności przez NFZ? Pytanie nr 11

3 Czy kontrakt z NFZ proponowany jako zabezpieczenie kredytu jest wolny od zajęć sądowych i egzekucyjnych, a wierzytelność nie stanowi wierzytelności spornej, przeterminowanej, przedawnionej?, Pytanie nr 12 Czy proponowany kontrakt zawarty z MOW NFZ będzie funkcjonował przez cały okres kredytowania? Zamawiający nie potwierdza powyższego. Pytanie nr 13 Czy w sytuacji ewentualnego wygaśnięcia przedmiotowego kontraktu Zamawiający przedstawi zamiennie nowy kontrakt lub dodatkowe zabezpieczenie o co najmniej takiej samej wartości jak w ramach zawartej z NFZ umowy -na pozostały okres kredytowania?. Pytanie nr 14 Czy Zamawiający dopuszcza powierzenie wykonania części zamówienia podwykonawcy ; treści oferty pkt 5 wskazuje na takie dopuszczenie, rozdz. IV pkt 2 g) wyklucza. Zamawiający dopuszcza powierzenia wykonania części zamówienia podwykonawcy jedynie w przypadku konwoju (transportu gotówki do banku). Pytanie nr 15 Czy Zamawiający dopuszcza poza w/w zabezpieczeniem wystawienie weksla in blanco wraz z deklaracją wekslową?. Pytanie nr 16 Czy przeciwko Zamawiającemu toczone są postępowania sądowe, administracyjne i arbitrażowe?. Załącznik nr 2 oraz załącznik nr 3. Pytanie nr 17 Czy dla kalkulacji ceny w całym okresie kredytowania (również w roku przestępnym) należy przyjąć, że rok obrachunkowy wynosi 365 dni? Tak, Pytanie nr 18 Czy Zamawiający wyrazi zgodę na następującą definicję stawki bazowej stawka ustalana na okres 1 miesiąca w wysokości stawki WIBOR 1M, wyznaczona na 2 dni robocze przed końcem miesiąca i obowiązująca od 1-go dnia następnego miesiąca. Zamawiający wyraża zgodę i dopuszcza możliwość zastosowania odmiennego sposobu zastosowania stawki WIBOR 1M (o ile powyższe wynika z stosowanych przez bank systemów). Jednocześnie

4 zastrzega podany w SWIZ sposób definiowania WIBOR 1M dla celów wyliczenia podstawowego kryterium tj. ceny). Pytanie nr 19 Jak Zamawiający rozumie zapis Punkty wyliczone w każdym kryterium przez każdego oceniającego członka komisji zostaną zsumowane i pomnożone przez znaczeni % danego kryterium. Prosimy o podanie znaczenia % każdego kryterium oraz czy będzie ono jednakowe i obowiązujące dla wszystkich członków komisji. Jedynym kryterium przyjętym w niniejszym postępowaniu jest cena = 100%. Pytanie nr 20 Oświadczenia, że udostępnione dokumenty (zaświadczenie o numerze REGON, NIP, zezwolenia, koncesje, umowa spółki wraz ze zmianami, statut,) są aktualne na dzień ogłoszenia o przetargu zgodnie z załącznikiem nr 1 do niniejszego pisma oraz podstawowej informacji o działalności gospodarczej, wg załącznika nr 2 do pisma. Zamawiający oświadcza, iż udostępnione dokumenty są aktualne na dzień ogłoszenia postępowania przetargowego. Część dokumentów dostępna jest na stronie internetowej - zakładka Spółka z o.o. Pytanie nr 21 Prosimy o sprawozdania finansowe (bilans i rachunek wyników) po miesiącu październiku i listopadzie 2012 roku, w tym o informację w zakresie poziomu amortyzacji po tych miesiącach. Zamawiający udostępnia do wglądu w Sekcji Finansowej pok. 63 po uprzednim telefonicznym Pytanie nr 22 Prosimy o przekazanie struktury ew. należności i ew. zobowiązań przeterminowanych z podziałem kwot przeterminowań na okresy: 0-30, 30-90, , , ponad 360 dni (wg. stanu na dzień roku). Zamawiający oświadcza, iż nie posiada żadnych zobowiązań przeterminowanych wg stanu na dzień roku. Wykaz należności wg stanu na dzień roku Zamawiający udostępnia do wglądu w Sekcji Finansowej pok. 63 po uprzednim telefonicznym Pytanie nr 23 Prosimy o udostępnienie prognozy sprawozdań finansowych (bilans i rachunek wyników) w zakresie następujących dat: , , , , wraz ze wskazaniem kwoty amortyzacji w poszczególnych okresach. Pytanie nr 24 Prosimy o aktualną (wydaną do 3 m-cy) opinię bankową.

5 Pytanie nr 25 Prosimy o przekazanie informacji w zakresie nadwykonań za rok 2012 i terminów (oraz kwot) ich rozliczenia z NFZ. Pytanie nr 26 Prosimy o aktualnie obowiązującą umowę Spółki (akt notarialny). Pytanie nr 27 Prosimy o wykaz posiadanych kredytów / pożyczek oraz innych zobowiązań bilansowych i pozabilansowych (rodzaj, kwota, terminy spłaty, zabezpieczenia). Pytanie nr 28 Prosimy o aktualne (wydane do 1 miesiąca) zaświadczenia potwierdzających brak zaległości względem ZUS i urzędu skarbowego. Pytanie nr 29 Prosimy o potwierdzenie, iż zabezpieczenie w postaci cesji wierzytelności z kontaktów z NFZ będzie funkcjonowało w uzgodnionej kwocie (min ,00 PLN) w całym okresie obowiązywania umowy kredytu (w przypadku zmniejszenia wartości lub wygaśnięcia scedowanej umowy, zostanie ona uzupełniona / zastąpiona inną umową, która gwarantować będzie wpływ miesięczny na poziomie min. 7 mln PLN). Pytanie nr 30 Prosimy o wskazanie umowy mającej stanowić zabezpieczenie kredytu oraz przekazanie dokumentu wraz z aneksami. Zamawiający oświadcza, iż umowa z NFZ nr 061/200324/SZP/01/2011 będzie stanowić zabezpieczenie kredytu. Ponadto Zamawiający nie wyraża zgody na zamieszczenie dokumentów ze względu na zbyt dużą ich objętość. Zamawiający udostępnia dokumenty do wglądu w Sekcji Finansowej pok. 63 po uprzednim telefonicznym Pytanie nr 31 Prosimy o przedstawienia aktualnego wykazu wszystkich umów zawartych z NZF, wraz ze wskazaniem wartości kontraktu na rok 2013 oraz okresu obowiązywania umowy.

6 Pytanie nr 32 Prosimy rozważenie wprowadzenia do SIWZ zapisu w zakresie dobezpieczenia przez Zamawiającego kredytu, w przypadku utraty przez Zamawiającego zdolności kredytowej, skutkującej koniecznością tworzenia przez Wykonawcę rezerw celowych lub odpisów aktualizujących wg. MSR, na poziomie pozwalającym na nie tworzenie przedmiotowych odpisów i rezerw. Pytanie nr 33 Prosimy o potwierdzenie, iż kredyt obrotowy w rachunku bieżącym udzielony zostać może w formie limitu, wykorzystywanego w całości jako kredyt w rachunku bieżącym. Pytanie nr 34 Prosimy o rozważenie możliwości uruchamiania kredytu, na okresy 12 miesięczne z uzależnieniem możliwości ponownego wykorzystania od oceny przez Bank zdolności kredytowej Zamawiającego, zgodnie z przepisami obowiązującymi w Banku. Pytanie nr 35 Prosimy o rozważanie zmiany daty stawki referencyjnej WIBOR 1M, w taki sposób, aby dla wyliczeń oprocentowania kredytu przyjmować stawkę referencyjną obowiązującą na 1 dzień roboczy przed rozpoczęciem każdego okresu odsetkowego. Zamawiający wyraża zgodę i dopuszcza możliwość zastosowania odmiennego sposobu zastosowania stawki WIBOR 1M (o ile powyższe wynika z stosowanych przez bank systemów). Jednocześnie zastrzega podany w SWIZ sposób definiowania WIBOR 1M dla celów wyliczenia podstawowego kryterium tj. ceny. Pytanie nr 36 Prosimy o wyjaśnienie określenia realizacja przelewów jako zleceń oczekujących czy chodzi o przelewy zlecone z przyszłą datą waluty? Pytanie nr 37 Prosimy o potwierdzenie, że usunięcie, wycofanie, anulowanie zlecenia dotyczy zlecenia oczekującego (które nie zostało jeszcze zrealizowane). Tak, również przelewów dokonanych między kolejnymi sesjami bankowymi. Pytanie nr 38 Prosimy o modyfikację zapisu dotyczącego depozytów automatycznych w taki sposób, iż depozyty automatyczne (lokaty overnight) otwierane będą po wszystkich operacjach dokonywanych w ciągu dnia dla środków pieniężnych, tj. o godz

7 Zamawiający wyraża zgodę. Pytanie nr 39 Prosimy o modyfikację w zakresie zasad księgowania gotówki odbieranej od Zamawiającego w taki sposób, aby jej księgowanie odbywało się fizycznie do 2 dni roboczych po dacie odbioru, jednakże zachowaniem dla potrzeb naliczania odsetek efektywnej daty odbioru. Zamawiający wymaga, aby odebrana gotówka ze Szpitala do godz była księgowana tego samego dnia. Dodatkowo wyraża zgodę na księgowanie środków odebranych ze Szpitala po godz następnego dnia roboczego. Pytanie nr 40 Prosimy o wskazanie dni tygodnia i godzin, w których dokonywany ma być odbiór gotówki od Zamawiającego. Zamawiający nie ma możliwości wskazania dokładnie dnia ani godziny odprowadzenia gotówki, jednak zobowiązuje się na powiadomienie, podanie informacji dla Banku, o planowanym terminie odprowadzenia gotówki. Pytanie nr 41 Prosimy o wskazanie kwoty osadu znajdującego się średnio na Państwa rachunkach bieżącym / pomocniczych (z uwzględnieniem salda depozytów automatycznych). Pytanie nr 42 Prosimy o wskazanie: - ilości użytkowników systemu bankowości elektronicznej Ok. 4. -ilości i wartości dewizowych poleceń wypłaty otrzymywanych (miesięcznie), Ok. 1 - ilości i wartości dewizowych poleceń wypłaty wysyłanych (miesięcznie) wraz ze wskazaniem walut, Ok. 1 (najczęstszą walutą jest EURO). -ilości opinii bankowych / zaświadczeń (miesięcznie), Ok. 1 -ilości przelewów papierowych (miesięcznie), Sporadycznie w ciągu roku (w przypadku awarii systemu). - ilości przelewów sorbnet w kwocie jednostkowej od 1 mln PLN (miesięcznie),

8 Ok ilości przelewów sorbnet w kwocie jednostkowej do 1 mln PLN (miesięcznie), Ok ilości i wartości ew. wypłat gotówkowych (miesięcznie) wraz ze wskazaniem formy ich odbioru (kasa banku, dostarczenie gotówki do siedziby Zamawiającego) oraz wskazaniem ilości / wartości ew. wpłat walutowych, Incydentalnie / Sporadycznie. - walut prowadzonych rachunków bankowych i walut, w których prowadzone mogą być rozliczenia, PLN, EUR, USD. - ilości i rodzaju kart bankowych 0. Pytanie nr 43 Prosimy o przekazanie przykładowej struktury plików wykorzystywanych przez Państwa w komunikacji pomiędzy systemem finansowo księgowych a systemem bankowym (format pliku wysyłanego oraz format pliku importowanego do systemu FK). W kwestii określenia struktury plików należy kontaktować się bezpośrednio z firmą ABG SA. Pytanie nr 44 Prosimy o potwierdzenie, iż w przypadku pełnomocnictw osób reprezentujących Wykonawcę, dopuszczalną ich formą jest kopia potwierdzona za zgodność z oryginałem przez notariusza oraz w zakresie pozostałych dokumentów w (w tym odpis z KRS) mogą one zostać potwierdzone za zgodność z oryginałem przez osoby reprezentujące Wykonawcę. Pytanie nr 45 Prosimy o rozważenie zmiany sposobu płatności prowizji, odsetek i opłaty zryczałtowanej w taki sposób, aby były one pobierane przez Wykonawcę z Państwa rachunku w sposób automatyczny, tj. w formie obciążania Państwa rachunku przez Bank (Wykonawcę). Pytanie nr 46 Prosimy o przesłanie Opinii i Raportu Biegłego Rewidenta za rok 2010 i za rok 2011 Zamawiający nie wyraża zgody ze względu na zbyt dużą objętość dokumentów. Zamawiający udostępnia dokumenty do wglądu w Sekcji Finansowej pok. 63 po uprzednim telefonicznym Pytanie nr 47 Prosimy o przesłanie wstępnych sprawozdań finansowych za rok 2012 (np. F-01). Jeśli brak prosimy o przesłanie sprawozdań finansowych za oraz za (Bilans i RZiS) wraz z informacją o amortyzacji

9 Pytanie nr 48 Prosimy o przesłanie sprawozdań finansowych za 9 miesięcy 2011 (Bilans i RZiS) wraz z informacją o amortyzacji Pytanie nr 49 Prosimy o przesłanie sprawozdań finansowych za 10 miesięcy 2011 (Bilans i RZiS) wraz z informacją o amortyzacji Pytanie nr 50 Prosimy o przesłanie bilansu na oraz informacji o amortyzacji za 9 miesięcy 2012 Pytanie nr 51 Prosimy o przesłanie bilansu na oraz informacji o amortyzacji za 10 miesięcy 2012 Pytanie nr 52 Prosimy o potwierdzenie, iż zabezpieczenie w postaci cesji wierzytelności z NFZ będzie mogło być ustanowione poprzez scedowanie wierzytelności z umowy 061/200324/SZP/01/2011 (zmienionej późniejszymi aneksami) a także innych umów, które w przyszłości zastąpią tą umowę Pytanie nr 53 Prosimy o potwierdzenie, że kontrakt z NFZ proponowany na zabezpieczenie kredytu w rachunku jest wolny od obciążeń Na dzień dzisiejszy tj r. umowa z NFZ nr 061/200324/SZP/01/2011 stanowi zabezpieczenie umowy kredytowej do dnia roku. Po tej dacie, w/w umowa będzie wolna od obciążeń. Pytanie nr 54 Prosimy o przesłanie dokumentacji potwierdzającej, iż NFZ potwierdzi cesję wierzytelności w przypadku jej dokonania Tak jak w pytaniu nr 10 - Pytanie nr 55 Prosimy o potwierdzenie, że wpływy z NFZ z kontraktu scedowanego na zabezpieczenie wnioskowanego kredytu zostaną skierowane na rachunek bankowy, w którym będzie udostępniony kredyt udzielany w ramach zamówienia

10 Pytanie nr 56 Prosimy o informację, czy możliwe jest rozszerzenie zabezpieczenia o poręczenie Województwa Małopolskiego Pytanie nr 57 Prosimy o przesłanie zestawień kontraktów z NFZ (z uwzględnieniem zakresu, terminów realizacji, wysokości) obowiązujących odpowiednio w roku 2011, 2012 i Pytanie nr 58 Prosimy o potwierdzenie, że Zamawiający zaakceptuje warunek zobowiązujący Zamawiającego do przeprowadzenia przez rachunek bankowy, w którym będzie udostępniony kredyt udzielany w ramach zamówienia, miesięcznych obrotów w kwocie nie niższej niż 7 mln PLN Pytanie nr 59 Prosimy o informacje o zaciągniętych zaangażowaniach (kredyty, pożyczki, gwarancje, leasingi, faktoringi) wg stanu na Nazwa Instytucji Produkt i data zapadalności Limit (w tys. PLN) Wykorzystanie (w tys. PLN) O / N Udział w % Zabezpiecz enie Pytanie nr 60 Prosimy o informację o strukturze i jakości zobowiązań wg stanu na Obroty w okresie Zobowiązania przeterminowane Główni dostawcy Zobowiązania ostatnich 12 m-cy (nazwa) (tys. PLN) (tys. PLN) dni (tys. PLN) Warunki zakupów, terminy płatności oraz relacje z największymi dostawcami Łącznie wszyscy dostawcy Zobowiązania przeterminowane pow. 90 dni (tys. PLN)

11 Zamawiający udostępnia dokumenty według stanu na dzień r. do wglądu w Sekcji Finansowej pok. 63 po uprzednim telefonicznym Pytanie nr 61 Prosimy o informację o strukturze i jakości należności wg stanu na Należności Obroty w przeterminowane Główni odbiorcy okresie Należności (nazwa) ostatnich 12 m- (tys. PLN) dni cy (tys. PLN) (tys. PLN) Warunki sprzedaży, terminy płatności i relacje z odbiorcami Łącznie wszyscy odbiorcy Należności przeterminowane pow. 90 dni (tys. PLN) Odpisy aktualizacyjne z ostatnich 12 m-cy (w tys. PLN) Zamawiający udostępnia dokumenty według stanu na dzień r. do wglądu w Sekcji Finansowej pok. 63 po uprzednim telefonicznym Pytanie nr 62 Prosimy o informację, jaka jest łączna wartość odpisów aktualizacyjnych na należności wg stanu na Zamawiający oświadcza, iż wartość odpisów aktualizacyjnych według stanu na r. wynosi ,00 zł. Pytanie nr 63 Prosimy o szczegółowe informacje na temat rozliczeń z NFZ za nadwykonania wg stanu na oraz a) Jak jest dokładna kwota nadwykonań? b) Gdzie w sprawozdaniach finansowych zostały ujęte przychody z tytułu nadwykonań? c) Gdzie w sprawozdaniach finansowych zostały ujęte koszty dotyczące nadwykonań? d) Na jakim etapie są ewentualne negocjacje z NFZ w zakresie zapłaty przez NFZ za nadwykonania? e) Jaki jest spodziewany efekt negocjacji? Punkt a, d,e - Zamawiający udostępnia dokumenty do wglądu w Sekcji Finansowej pok. 63 po uprzednim telefonicznym Punkt b - Zamawiający oświadcza, iż wartość nadwykonań nie stanowi podstawy ewidencji księgowej do czasu dopóki nie zostaną podpisane porozumienia z NFZ gwarantujące ich zapłatę. Punkt c- Zgodnie z zasadami Polityki Rachunkowości koszty dotyczące nadwykonań kwalifikowane są do właściwych okresów sprawozdawczych.

12 Pytanie nr 64 Prosimy o informację, co składa się na środki trwałe w budowie? Kiedy inwestycja zostanie zakończona? Jakie nakłady muszą jeszcze zostać poniesione do jej zakończenia? Pytanie nr 65 Prosimy o informację o strukturze innych zobowiązań krótkoterminowych. Pytanie nr 66 Prosimy o informację czy kredyt w rachunku ujęty w SIWZ zastąpi inne zobowiązania kredytowe Zamawiającego Zamawiający nie potwierdza powyższego. Pytanie nr 67 Prosimy o wyjaśnienie pozycji bilansu: Inne przychody i koszty operacyjne i Zamawiający nie rozumie pytania. Pytanie nr 68 Prosimy o informację jaki charakter ma pozycja przychodów dotacje. Czy jej poziom jest stały, czy też waha się w poszczególnych latach? Jaki był poziom tej dotacji w poprzednich latach? Zamawiający informuje, iż w pozycji dotacje wykazano dotacje do bieżącej działalności, głównie przeznaczone na finansowanie szkoleń lekarzy, stażystów i rezydentów. Poziom dotacji z roku na rok kształtuje się na porównywalnym poziomie. Pytanie nr 69 Prosimy o informację, czy Zamawiający ma przyznany limity transakcyjne rynków finansowych i czy zawarł transakcje pochodne na tychże rynkach. Zamawiający informuje, iż nie ma przyznanych żadnych limitów i nie zawarł transakcji pochodnych na tychże rynkach. Pytanie nr 70 Prosimy o informację, czy przeciwko Zamawiającemu prowadzone są postępowania sądowe, arbitrażowe, administracyjne. Pytanie nr 71 Proszę o szczegółową informację na temat ilości i wolumenu poszczególnych usług bankowych Ilość przelewów wewnętrznych (w obrębie banku), zewnętrznych, krajowych i zagranicznych Zamawiający nie jest w stanie określić. Ilość przelewów papierowych realizowanych przez Zamawiającego Sporadycznie w ciągu roku (awaria systemu).

13 Średnia ilość i wartość wpłat dokonywanych w walucie obcej ( proszę o określenie rodzaju waluty) PLN, EUR, USD Czy Zamawiający dokonuje wypłat gotówkowych z rachunków, jeżeli tak, proszę o podanie średnich ilości i wartości. Sporadycznie w ciągu roku Ilość opinii i zaświadczeń bankowych ( rocznie) Ok. 12 rocznie Średnia ilość wartościowych depozytów pacjentów szpitala, czy Zamawiający może odstąpić od warunku dotyczącego wartościowych depozytów pacjentów ( III. Opis Przedmiotu Zamówienia nr 21) Zamawiający nie wyraża zgody na odstąpienie od warunków dotyczących wartościowych depozytów pacjentów. Ilość użytkowników bankowości elektronicznej. Ok. 4 Pytanie nr 72 Proszę o oszacowanie średnich osadów na rachunkach bankowych. Jaka część tych osadów jest lokowana na lokatach ON i lokatach terminowych. Pytanie nr 73 Proszę o potwierdzenie czy pkt 12 w Rozdz. III Opis Przedmiotu Zamówienia, dotyczy wykonania usługi konwojowania własnym transportem przez Wykonawcę środków pieniężnych, ze średnią częstotliwością 4 razy w miesiącu z siedziby Zamawiającego do siedziby Wykonawcy. Tak jak w pytaniu nr 14 - Zamawiający dopuszcza możliwość konwojowania środków pieniężnych własnym transportem Wykonawcy jak również powierzenia wykonania części zamówienia podwykonawcy jedynie w przypadku konwoju (transportu gotówki do banku). Pytanie nr 74 W rozdz. IV pkt 2g Zamawiający nie dopuszcza powierzenia przez Wykonawcę, części usług opisanych w Zamówieniu, podwykonawcom. Proszę o odstąpienie od tego wymogu w stosunku do usług związanych z konwojem i obsługą gotówki (przeliczenie gotówki), które to usługi standardowo realizowane są już przez outsourserów (firmy zewnętrzne). Zamawiający wyraża zgodę ale tylko stosunku do usług związanych z konwojem gotówki (transport i obsługa gotówki). Pytanie nr 75 Jak rozumieją Państwo zasady ochrony informacji dot. wynagrodzeń pracowników? Czy chodzi o standardową poufność, czy liczbę osób dokonujących realizacji przelewów po waszej stronie czy sposób księgowania np. z odrębnego subkonta płacowego, czy też możliwość wglądu pracowników banku w realizowany przelew. (III.2,2 SIWZ)

14 Zamawiający potwierdza odrębne subkonto płacowe. Pytanie nr 76 Jak Państwo rozumieją przelew zbiorczy? Jako jeden konkretny przelew, czy też paczkę zawierającą zgrupowane zlecenia do jednego kontrahenta z tyt. różnych faktur. (III.2,3 SIWZ) Zamawiający przez przelew zbiorczy rozumie tzw. paczkę zawierającą zgrupowane zlecenia do jednego kontrahenta. Pytanie nr 77 Na jakim etapie i dla jakiej formy przelewu (elektroniczna, papierowa) miałoby następować usunięcie, wycofanie anulowanie zlecenia?. (III.2,4 SIWZ) Tak jak w pytaniu nr 37. Pytanie nr 78 Czy przez realizację przelewu jako zlecenia oczekującego należy rozumieć polecenie przelewu z datą przyszłą? (III.2,5 SIWZ) Tak jak w pytaniu nr 36 - Pytanie nr 79 Czy chodzi o lokaty od kwoty PLN ,00 + 0,01 czy o kwocie min. PLN ,00 (III.2,8 SIWZ) Zamawiający potwierdza, iż lokaty o/n mają być zakładane od kwoty równej lub powyżej ,00 (na cała wysokość posiadanego salda), natomiast dla kwoty ,99 zł nie. Przy czym zastrzega sobie, aby na koniec każdego miesiąca była założona blokada środków, celem uiszczenia stałych opłat bankowych, tj. ryczałt. Pytanie nr 80 Proszę o udzielenie informacji, czy przekazane dane dotyczące 2012r. stanowią wstępne wykonanie sprawozdań finansowych za 2012r.? Jeśli nie, czy dysponujecie Państwo wstępnym wykonaniem bilansu, rachunku wyników i sprawozdania z przepływów pieniężnych za 2012? W takiej sytuacji zwracam się z prośbą o ich udostępnienie. Wstępne informacje zawierające bilans i rachunek zysków i strat Zamawiający udostępnia do wglądu w Sekcji Finansowej pokój nr 63 po wcześniejszym W pozostałym zakresie Pytanie nr 81 Proszę o określenie godziny dla przelewów przychodzących, które miałyby być księgowane tego samego dnia. Jaka ilość potwierdzeń przelewów wchodzi w grę? (III.2,2 SIWZ) Środki, które wpłyną do banku do godz. 16 winny być zaksięgowane na naszym rachunku w tym samym dniu. Ponadto prosimy o cogodzinne księgowanie (aktualizację ) salda. Pytanie nr 82 Jaka ilość podpisów? (III.2,10 SIWZ) Tak jak w pytaniu 42, Ok. 4 osób dysponujących podpisem. Pytanie nr 83 Ile przelewów miesięcznie i jaka waluta(y)? (III.2,18 SIWZ)

15 Tak jak w pytaniu nr 42, ok. 1 w miesiącu. (EUR, USD) Pytanie nr 84 Jaka ilość miesięcznie? (III.2,19 SIWZ) Tak jak w pytaniu nr 42, ok. 1 w miesiącu. Pytanie nr 85 Jaka ilość skrytek? Czy jedna? (III.2,21 SIWZ) Pytanie nr 86 Jaka ilość na miesiąc? (III.2,22 SIWZ) Tak jak w pytaniu nr 42, Sporadycznie w ciągu roku (awaria systemu). Pytanie nr 87 Prośba o udostępnienie Umowy Spółki (tekst jednolity). Tak jak w pytaniu nr 26 - Zamawiający udostępnia dokumenty do wglądu w Sekcji Finansowej pok. 63 po uprzednim telefonicznym Pytanie nr 88 Opinia i raport uzupełniający opinię biegłego rewidenta za rok Tak jak w pytaniu nr 46 - Zamawiający nie wyraża zgody ze względu na zbyt dużą objętość dokumentów. Pytanie nr 89 Bilans wg stanu na r. oraz bilans wg stanu na r. wraz z RZiS na dn r. Pytanie nr 90 Najbardziej aktualne dane w postaci bilansu i RZiS wg stanu na o ile to możliwe, jeżeli nie to na dn r. oraz r. Pytanie nr 91 Wartość amortyzacji na dn r. / r., r. / r. oraz wartość amortyzacji na dn r. (o ile będzie możliwość zaprezentowania danych w postaci RZiS i bilansu na r.). Struktura czasowa należności i zobowiązań przeterminowanych oraz informacji nt. zapasów Stan w tys. zł T-2 T-1 (stan na koniec T0 (stan na koniec ostatniego ostatniego

16 Dane finansowe Należności przeterminowane z tytułu dostaw i usług (wartość należności netto), w tym: do 1 miesiąca od 1 miesiąca do 3 miesięcy od 3 miesięcy do 6 miesięcy Powyżej 6 miesięcy Zobowiązania przeterminowane z tytułu dostaw i usług, w tym: do 1 miesiąca od 1 miesiąca do 3 miesięcy od 3 miesięcy do 6 miesięcy Powyżej 6 miesięcy Zapasy trudno zbywalne (nie wykazujące ruchu) zamkniętego roku obrachunkowego) zamkniętego okresu obrachunkowego) Dokumenty dot. amortyzacji Zamawiający udostępnia do wglądu w Sekcji Finansowej pokój nr 63 po wcześniejszym uzgodnieniu terminu Ponadto Zamawiający nie wyraża zgody na podanie danych w formie tabeli oraz na dzień roku. Pytanie nr 92 Szczegółowa informacja nt. znaczącego przyrostu pozostałych kosztów operacyjnych w 2012r. (stan na ,48mln PLN) Zamawiający oświadcza, iż znaczny przyrost kosztów operacyjnych w 2012 roku wynika z konieczności utworzenia rezerw na zobowiązania (w tym ubezpieczenia szpitala od zdarzeń niepożądanych, zobowiązania pracownicze). Pytanie nr 93 Podanie wartości nadwykonań za rok 2011 oraz 2012, stopnia zaawansowania ich rozliczenia oraz sposobu prezentacji w sprawozdaniach finansowych. Pytanie nr 94 Aktualna wartość roszczeń w stosunku do Zamawiającego i wartości oraz okresu obowiązywania ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej za szkody wyrządzone w związku z udzielaniem świadczeń. Zamawiający informuje, iż obowiązująca polisa obowiązkowego ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej podmiotu wykonującego działalność leczniczą nr polisy 2KR 1I obejmuje okres od do rok. Suma gwarancyjna na jedno zdarzenie wynosi ,00 zł., na wszystkie ,00 zł. Ponadto Szpital posiada dobrowolne ubezpieczenie odpowiedzialności cywilnej podmiotów leczniczych nr polisy 2KR 1I na sumę gwarancyjna jedno i wszystkie zdarzenia ,00 zł. Wykaz wartości roszczeń do wglądu w Sekcji Finansowej pok. 63 po telefonicznym Pytanie nr 95

17 Aktualna wartość zobowiązań wobec instytucji finansowych zawierająca poniższe elementy Rodzaj produktu Kwota waluta i Data udzielenia Bank/Instytuc ja finansowa/ Leasingodaw ca Termin całkowitej spłaty Rodzaj zabezpiecz enia Aktualne zadłużenie Wysokość miesięcznej raty kapitałowej / ewent. kapitałowoodsetkowej w leasingu przypadku Pytanie nr 96 Informacja nt. udzielonych poręczeń (jeżeli występują). Nazwa podmiotu Rodzaj zobowiązania Kwota Termin ważności Pytanie nr 97 Czy Zamawiający dopuszcza możliwość zawarcia w treści umowy kredytowej, zobowiązania do cedowania przyszłych umów zawartych z Narodowym Funduszem Zdrowia, ewentualnie jego następcą prawnym czy tez innym podmiotem powołanym w miejsce Narodowego Funduszu Zdrowia, z którym Zamawiający zawarłby umowę na świadczenie opieki zdrowotnej, leczenie szpitalne. Pytanie nr 98 Sorbnet prosimy o podanie średniej, miesięcznej ilości przelewów oraz potwierdzenie, iż przelewy SORBNET będą realizowane tylko dla kwot powyżej 1mln PLN. W przypadku, gdyby Zamawiający zastrzegał sobie możliwość realizowania przelewów SORBNET dla kwot niższych od 1mln PLN, prosimy o informację czy możliwe jest zawarcie w umowie rachunku bankowego zastrzeżenia, iż ryczałtem są objęte wszystkie przelewy SORBNET dla kwot powyżej 1mln PLN oraz np. max. 3 przelewy miesięcznie dla kwot niższych aniżeli 1mln PLN. Tak jak w pytaniu 42 ok. 8 miesięcznie. Zamawiający wyraża zgodę na zapis w umowie iż ryczałtem zostaną objęte max 3 przelewy miesięcznie SORBNET dla kwoty do 1 mln i 5 powyżej 1 mln zł. Pytanie nr 99 Przelewy papierowe - podanie średniej liczby przelewów papierowych realizowanych w ciągu miesiąca i informacji czy Zamawiający dopuszcza zawarcie w umowie rachunku bankowego zastrzeżenia, iż ryczałtem objęte jest np. max. do 10 przelewów papierowych miesięcznie. Tak jak w pytaniu nr 42 Sporadycznie. Zamawiający nie dopuszcza zastrzeżenia iż ryczałtem objęte jest np. max. do 10 przelewów papierowych miesięcznie.

18 Pytanie nr 100 System bankowości elektronicznej - podanie informacji dot. rodzajów plików, jakie możliwe są do wygenerowania przez system finansowo-księgowy Zamawiającego oraz w jakim formacie plików możliwe jest wczytywanie danych do systemu finansowo-księgowego Zamawiającego. Tak jak w pytaniu nr 43. Pytanie nr 101 Salda środków pieniężnych podanie średniego miesięcznego salda środków pieniężnych na rachunkach bankowych, prowadzonych przez podstawowy bank Zamawiającego w 2012r. Pytanie nr 102 Prośba o informację w poniższym zakresie: - szacowanej w miesiącu: - liczby przelewów papierowych Incydentalnie. - liczby przelewów elektronicznych (elixir) ok liczby przelewów wysokokwotowych w systemie SORBNET ok. 5 - liczby przelewów papierowych Sporadycznie (awaria systemu) - liczby przelewów zagranicznych ok. 1 - liczby i kwot lokat terminowych, w podziale na złotowe/walutowe oraz overnight i negocjowane Zamawiający nie jest w stanie określić - liczby wpłat z zagranicy ok. 1 -kwoty płatności w obcej walucie Zamawiający nie jest w stanie określić - liczby wpłat gotówkowych ok. 4 - liczby wypłat gotówkowych Sporadycznie

19 - średniej kwoty pojedynczej wpłaty gotówkowej Informacja w siedzibie Zamawiającego. - średniej kwoty pojedynczej wypłaty gotówkowe - Informacja w siedzibie Zamawiającego. - kwot wypłat nieawizowanych w walucie rachunku, Sporadycznie w ciągu roku, Zamawiający nie jest w stanie określić. - kwot niezrealizowanych awizowanych wypłat lub wypłaty kwoty niższej niż zgłoszona w zapotrzebowaniu w walucie rachunku Sporadycznie w ciągu roku, Zamawiający nie jest w stanie określić. - liczby opinii bankowych ok. 1 - średniej wartości i częstotliwości zakładania lokat terminowych Zamawiający nie jest w stanie określić - przewidywanej liczby: - rachunków bieżących i pomocniczych (z wyodrębnieniem rachunków walutowych) Rachunek bieżący i ok. 10 rachunków pomocniczych - stanowisk bankowości elektronicznej 4 - użytkowników rachunku bez prawa podpisu, 0 - użytkowników, dysponujących podpisem elektronicznym czytników BGK@24, 4 - kart debetowych/chargé/prepaid, 0 - przeciętnej liczby kontrahentów SIMP, Zamawiający nie jest w stanie określić. - kart identyfikacyjnych, 0

20 - dodatkowych identyfikatorów, 0 - skrytek 1 Pytanie nr 103 Podanie przewidywanego średniomiesięcznego salda środków na rachunkach bieżącym i pomocniczych w zł oraz w walucie. Pytanie nr 104 Doprecyzowanie parametrów wyszukiwania dokonanych operacji według atrybutu kontrahent czy zamawiający uważa za spełnienie warunku wyszukiwania operacji po numerze rachunku kontrahenta? Zamawiający rozumie wyszukiwanie kontrahenta po nazwie. Pytanie nr 105 Doprecyzowanie, w jakim zakresie ma się odbywać eksport/import danych do i z systemu finansowo księgowego Zamawiającego i jaki powinien być format tych danych? W kwestii określenia struktury plików należy kontaktować się bezpośrednio z firmą ABG SA. Pytanie nr 106 Doprecyzowanie formatu plików wyciągów bankowych np. HTML lub videotel. W kwestii określenia struktury plików należy kontaktować się bezpośrednio z firmą ABG SA. Pytanie nr 107 Odpowiedź czy zamawiający w zakresie pobierania wyciągów bankowych w formie elektronicznej dopuszcza przesyłanie wyciągów na wskazany adres lub pobieranie z e-repozytorium jako osobnej aplikacji, niezależnej od systemu bankowości elektronicznej. Zamawiający dopuszcza pobieranie z e-repozytorium. Dodatkowo w przypadku awarii przesyłanie wyciągów bankowych dodatkowo na wskazany adres . Pytanie nr 108 Czy Szpital Specjalistyczny im. Ludwika Rydygiera w Krakowie Sp. z o.o. wyraża zgodę na podpisanie regulaminu Ogólne Warunki Finansowania", znajdującego zastosowanie w sprawach nieuregulowanych Umowa kredytową (w załączeniu)? Zamawiający wyraża zgodę pod warunkiem iż zapisy regulaminu nie będą sprzeczne z zapisami SIWZ. Pytanie nr 109 Aktualne zestawienie postępowań sądowych, administracyjnych oraz egzekucyjnych prowadzonych przeciwko Szpitalowi poprzez podanie: a. kwoty łącznej postępowań, b. wyszczególnienie największych postępowań o wartości roszczenia przekraczającego ,00 PLN podając nazwy wierzycieli oraz kwoty roszczeń;

21 Pytanie nr 110 Informacja o wysokości kwoty nadwykonań z NFZ według stanu na koniec 3 kwartału 2012 roku; Pytanie nr 111 Czy wszystkie posiadane kontrakty będą stanowiły zabezpieczenie, czy którykolwiek z obecnych kontraktów stanowi zabezpieczenie w innym Banku? Tak jak w pytaniu nr 53 - Na dzień dzisiejszy tj r. umowa z NFZ nr 061/200324/SZP/01/2011 stanowi zabezpieczenie umowy kredytowej do dnia roku. Po tej dacie, w/w umowa będzie wolna od obciążeń. Wspomniana umowa będzie stanowiła zabezpieczenie poza wymienioną w SWIZ umową nr 061/200324/SZP/03/2011 Pytanie nr 112 Czy Zamawiający wyraża zgodę na zapis w Umowie Kredytowej warunku, iż pisemne potwierdzenie przez NFZ Cesji Wierzytelności z kontraktu, który będzie zabezpieczeniem kredytu, zostanie dostarczone nie później niż w ciągu 30 dni od daty podpisania Umowy Kredytowej?. W przedmiotowym okresie 30 dni Kredyt zostanie Szpitalowi już udostępniony; Pytanie nr 113 Czy Zamawiający wyraża zgodę, na zapis w Umowie Kredytowej zobowiązujący Szpital do dostarczenia, najpóźniej w terminie do końca danego roku kalendarzowego, aneksu przedłużającego kontrakt z NFZ, który stanowi zabezpieczenie kredytu, na okres kolejnego roku? Zamawiający nie potwierdza powyższego. Aneksy zostaną dostarczone niezwłocznie po podpisaniu (ok. stycznia). Pytanie nr 114 Czy Zamawiający wyraża zgodę, iż w Umowie Kredytowej będzie zapis, iż w przypadku, gdy kontrakt z NFZ, który będzie stanowił zabezpieczenie kredytu, nie zostanie przedłużony, Szpital będzie zobowiązany do dokonania cesji wierzytelności (potwierdzonej przez NFZ) z innego kontraktu o wartości minimalnej takiej samej jak wcześniejszy kontrakt? Pytanie nr 115 Prosimy o potwierdzenie, iż w przypadku wygaśnięcia lub zmniejszenia wartości umowy z NFZ, stanowiącej zabezpieczenie kredytu, Zamawiający przedstawi inne adekwatne kwotowo umowy; Pytanie nr 116 Uchwały wspólników dotyczące zgody na zaciągnięcie zobowiązań i ustanowienie zabezpieczeń dla zaciąganego kredytu (o ile umowa spółki lub statut nie stanowią inaczej); Załącznik nr 1. Pytanie nr 117 Kopie umów pożyczek podporządkowanych udzielonych Zamawiającemu;

22 Pytanie nr 118 Bilans za 3 kwartał 2012 roku oraz Rachunek Zysków i Strat za 3 kwartał 2012 roku w wersji porównawczej oraz F01 wg stanu na 31 grudnia 2012 roku; Pytanie nr 119 Czy przeciwko Zamawiającemu toczone są postępowania sądowe, administracyjne i arbitrażowe? Pytanie nr 120 Jak często, w jakiej wysokości i w jakiej formie występują wpłaty kwot z zagranicy? Tak jak w pytaniu nr 42 - Ok. 1/miesięcznie (najczęstszą walutą jest EURO). Pytanie nr 121 W kontekście udostępnienia skrytki bankowej, prosimy o zdefiniowanie rodzaju depozytów oraz realnego zapotrzebowania na usługę; Tak jak w pytaniu nr Pytanie nr 122 Czy opłata ryczałtowa może zawierać określoną liczbę danych operacji/usług? Pytanie nr 123 Jak często i ile sztuk przelewów papierowych Zamawiający zamierza składać u pracownika w placówce Banku? Tak jak w pytaniu nr 42 Sporadycznie. Pytanie nr 124 Prosimy o potwierdzenie wartości 4,22% stanowiącej wysokość stawki WIBOR 1M z dnia roku, przyjmowanej do wyliczenia kosztu udzielenia przedmiotowego kredytu; Pytanie nr 125 Czy Zamawiający udostępni zaświadczenia o braku zaległości wobec ZUS i US (aktualne na dzień uruchomienia Kredytu, tj. nie starsze niż 90 dni)? Zamawiający potwierdza powyższe udostępnia dokumenty do wglądu w Sekcji Finansowej pok. 63 po uprzednim telefonicznym II. Treść ogłoszenia nie ulega zmianie. III. Przedstawione powyżej wyjaśnienia zostają przekazane wszystkim uczestnikom postępowania, którym przekazano Specyfikację Istotnych Warunków Zamówienia oraz umieszczone na stronie internetowej Szpitala Pozostałe warunki postępowania pozostają bez zmian.

23