Dotyczy przetargu nieograniczonego na zadanie pn.: Obsługa bankowa budżetu Gminy Czerwionka-Leszczyny

Transkrypt

1 Czerwionka-Leszczyny r. Wykonawcy biorący udział w postępowaniu znak ZP.341-2/10 ZP.341-2/10 Dotyczy przetargu nieograniczonego na zadanie pn.: Obsługa bankowa budżetu Gminy Czerwionka-Leszczyny Odpowiedź I na zapytania do Specyfikacji Istotnych Warunków Zamówienia. Informuję, że do Zamawiającego wpłynęły zapytania dotyczące postanowień Specyfikacji Istotnych Warunków Zamówienia. Zgodnie z art. 38 ust. 1 i 2 ustawy z dnia 29 stycznia 2004 roku Prawo Zamówień Publicznych (tekst jednolity Dz. U. z 2007 r. nr 223 poz.1655 z późn. zm.), przekazuję Państwu zapytania Wykonawcy wraz z wyjaśnieniami Zamawiającego. punkt 3 SIWZ: Zapytanie 1: czy lokaty typu over night i lokaty weekendowe zakładane będą tylko z rachunku bieżącego Gminy, czy również z innych rachunków, jeżeli tak to proszę podać z jakich Zamawiający informuje, że lokaty typu over night i lokaty weekendowe zakładane będą dla wszystkich rachunków Urzędu Gminy i Miasta Czerwionka-Leszczyny z wyłączeniem rachunku wadiów. Zapytanie 2 : czy przelew środków na lokaty typu over night oraz lokaty weekendowe będzie obejmował całe saldo z rachunku czy Zamawiający przewiduje pozostawienie części środków na rachunku, jeżeli na rachunku pozostawać będzie saldo, to czy lokaty zakładane będą na podstawie każdorazowej dyspozycji Zamawiającego Zamawiający informuje, że przelew środków na lokaty typu over night i lokaty weekendowe będzie obejmował część środków rachunku bieżącego Gminy oraz całe salda pozostałych rachunków Urzędu Gminy i Miasta. Wysokość kwot salda rachunku bieżącego Gminy pozostająca na rachunku ustalana będzie na podstawie pisemnej dyspozycji Zamawiającego.

2 Zapytanie 3: czy zapewnienie możliwości lokowania środków pieniężnych na oprocentowanych lokatach terminowych, których warunki zostaną ustalone w drodze negocjacji zostanie potwierdzone odrębną umową gwarantującą Bankowi, że nadwyżki wolnych środków Zamawiającego będą lokowane w Banku Zamawiający informuje, że nie będzie zawierana umowa gwarantująca lokowanie wolnych środków jedynie w banku prowadzącym obsługę bankową. Wolne środki lokowane będą na lokatach terminowych w bankach oferujących najlepsze warunki. Zapytanie 4: czy w przypadku realizacji poleceń przelewu za granicę Zamawiający będzie pokrywał koszty banków zagranicznych Zamawiający informuje, że Zamawiający realizując polecenia przelewów za granicę będzie ponosić także jego koszty. Zapytanie 5: co Zamawiający rozumie pod pojęciem, że w ramach Punktu Kasowego Wykonawca zapewni możliwość bezpośredniej wypłaty gotówki, czy wypłata dotyczy wypłat gotówkowych z rachunków Urzędu Gminy Zamawiający informuje, że w ramach Punktu Kasowego zapewniona będzie możliwość wypłaty gotówki z wszystkich rachunków Urzędu Gminy i Miasta. Wypłaty te dotyczyć mogą realizacji wypłat z tytułu delegacji, diet, ryczałtów itp. Zapytanie 6: czy wypłaty gotówkowe z rachunków jednostek organizacyjnych Gminy objętych warunkami przetargu (OPS, ZGM, MOSIR, ZDiSK, jednostki oświaty) będą realizowane w placówce Banku, o której mowa w punkcie 3.3. SIWZ Zamawiający informuje, że wypłaty gotówkowe z rachunków jednostek organizacyjnych Gminy będą realizowane w oddziale (placówce) banku na terenie dzielnicy Czerwionka. Zapytanie 7: czy wyciągi bankowe w formie papierowej zawierające wszystkie informacje o transakcji elektronicznej uznaniowej lub obciążeniowej można traktować jako wyciąg bankowy z dowodami źródłowymi, pozostałe dokumenty źródłowe (czeki, dowody wpłaty) będą stanowiły załączniki do wyciągu

3 Zamawiający informuje, że jeżeli wyciągi bankowe w formie papierowej zawierają wszystkie informacje o transakcjach elektronicznych uznaniowych lub obciążeniowych zawarte np. w dowodach wpłat to można taki wyciąg uznać za wyciąg bankowy z dowodami źródłowymi. Dokumenty takie jak czeki czy dowody wpłat można uznać wtedy za załączniki do wyciągu. Zapytanie 8: czy do Punktu Kasowego mają być dostarczane wyciągi bankowe tylko z rachunków Urzędu Gminy i Miasta Zamawiający informuje, że do Punktu Kasowego powinny być dostarczane wyciągi bankowe z rachunku Gminy oraz Urzędu Gminy i Miasta. Zapytanie 9: czy Wykonawca może pobierać opłaty od osób trzecich dokonujących wpłat na rachunki Zamawiającego Zamawiający informuje, że w pkt 3.1 podpunkt 7) SIWZ wymienione zostały usługi nieodpłatnie świadczone przez bank, w tym realizacja wpłat dokonywanych przez inne osoby i podmioty na rachunki zamawiającego. Opłaty nie powinny być pobierane od osób trzecich dokonujących wpłat na rachunki zamawiającego. Zapytanie 10 : czy terminal do dokonywania płatności kartami płatniczymi ma umożliwić dokonanie wpłat przez osoby trzecie na wybrane rachunki Zamawiającego Zamawiający informuje, że terminal ma umożliwić dokonywanie płatności kartami płatniczymi przez osoby trzecie na rachunki zamawiającego. Zapytanie 11: prosimy o podanie ilości kart płatniczych jakie mają być wydane Zamawiającemu. Zamawiający informuje, że karty płatnicze mogą posiadać Burmistrzowie Gminy i Miasta Czerwionka-Leszczyny (3 karty) oraz kierownicy jednostek organizacyjnych (27 kart). Decyzję o ilości wydawanych kart podejmie Burmistrz Gminy i Miasta.

4 Zapytanie 12 : prosimy o podanie jakie rodzaje transakcji będą realizowane za pośrednictwem w.w. Kart. Zamawiający informuje, że za pomocą kart płatniczych będą mogły być dokonywane wyłącznie operacje finansowe związane z wydatkami służbowymi krajowymi i zagranicznymi. Nie dopuszcza się możliwości wypłaty gotówki przy użyciu służbowych kart płatniczych. Zapytanie 13 : w związku z kredytem odnawialnym w rachunku bieżącym prosimy o podanie: - czy Zamawiający przewiduje podpisanie oświadczenia o poddaniu się egzekucji wraz z kontrasygnatą skarbnika, Zamawiający informuje, że Oświadczenie o poddanie się egzekucji będzie stanowić załącznik do umowy o udzielenie kredytu w rachunku bieżącym. Oświadczenie to zawierać będzie kontrasygnatę skarbnika. - czy kontrasygnata będzie na wekslu, deklaracji, umowie kredytowej, umowie o prowadzenie rachunku, Zamawiający informuje, że Skarbnik kontrasygnuje deklarację wekslową, umowę kredytową oraz umowę o prowadzenie rachunku, kontrasygnata skarbnika nie znajdzie się na wekslu. - wykazu posiadanych rachunków bankowych z określeniem nazwy Banku i rodzaju rachunku Zamawiający informuje, że Gmina posiada, oprócz rachunków związanych z obsługą bankową i wykazanych w załączniku Nr 6 do SIWZ następujące rachunki bankowe: 1. Orzesko-Knurowski Bank Spółdzielczy 1 rachunek kredytowy, 2. Bank Ochrony Środowiska SA 1 rachunek pomocniczy i 4 rachunki kredytowe, 3. PKO Bank Polski SA 3 rachunki kredytowe, 4. POLBANK EFG 1 rachunek pomocniczy 5. Bank Millennium SA 1 rachunek pomocniczy.

5 czy Zamawiający dostarczy aktualne opinie bankowe, zaświadczenia ZUS i US Zamawiający informuje, że dostarczy aktualne zaświadczenia z ZUS i Urzędu Skarbowego. Opinie bankowe zostaną dostarczone jeśli będą nieodzowne dla zawarcia umowy. - czy Zamawiający złoży corocznie odrębny wniosek o udzielenie kredytu, w związku z tym, że Zamawiający dopuszcza zmianę kwoty kredytu w poszczególnych latach trwania umowy, Zamawiający informuje, że corocznie wystąpi o zawarcie nowej umowy na kredyt w rachunku bieżącym informując o kwocie tego kredytu. Wystąpienie to może mieć formę składanego corocznie wniosku. - czy umowa kredytowa zawierana co roku stanowiąca integralną część umowy na obsługę bankową będzie zawarta pod warunkiem przedłożenia w Banku co roku Projektu Uchwały Budżetowej wraz z uchwałą RIO w sprawie opinii o budżecie, oraz opinię RIO o możliwości spłaty kredytu krótkoterminowego oraz Uchwał Budżetowych na kolejne lata objęte obsługą. Zamawiający informuje, że umowa na kredyt w rachunku bieżącym zawierana będzie corocznie w oparciu o uchwałę budżetową określającą wysokość kredytu na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu oraz zawierającą upoważnienie dla Burmistrza do zaciągania kredytów na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu. Jeśli takie będą wymogi banku to projekt uchwały budżetowej, opinia regionalnej izby obrachunkowej o projekcie uchwały budżetowej oraz uchwała budżetowa mogą być przedkładane bankowi prowadzącemu obsługę bankową. Zgodnie z obowiązującymi przepisami ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. Nr 157, poz 1240) regionalna izba obrachunkowa w przypadku emisji papierów wartościowych lub zaciągania kredytów i pożyczek na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu jednostki samorządu terytorialnego nie wydaje opinii o możliwości spłaty. - czy Zamawiający dopuszcza możliwość doprecyzowania w umowie kredytowej zapisów dotyczących sposobu naliczania i spłaty odsetek od kwoty wykorzystanego limitu kredytu zgodnie z poniższym zapisem: Bank nalicza odsetki codziennie od wykorzystanej kwoty limitu według stóp procentowych obowiązujących w czasie trwania umowy, począwszy od dnia uruchomienia limitu lub jego części, do dnia poprzedzającego jego spłatę. Odsetki naliczane są od faktycznie wykorzystanego salda kredytowego. Odsetki od kredytu podlegają spłacie w terminach miesięcznych, w ostatnim dniu roboczym danego miesiąca, poprzez automatyczne potrącenie w ciężar rachunku rozliczeniowego bieżącego, w którym udostępniony jest limit kredytowy, a Zamawiający upoważnia Bank do pobierania z jego rachunku numer... należności z tytułu w.w. odsetek na rachunek w którym udostępniony jest limit kredytowy.

6 Zamawiający informuje, że dopuszcza się możliwość umieszczenia w umowie na kredyt w rachunku bieżącym zaproponowanego zapisu uzupełnionego jednak o zapis określający, że odsetki naliczane będą tylko od wykorzystanej części kredytu, tzn. wtedy gdy ujemne saldo na rachunku wystąpi na koniec dnia. - czy zapis, że zmiana oprocentowania kredytu może nastąpić raz w miesiącu, oznacza, ze zmiana oprocentowania będzie następować pierwszego dnia miesiąca w wyniku zmiany stawki WIBOR 1M w ostatnim dniu roboczym miesiąca poprzedniego. Zamawiający informuje, że zmiana oprocentowania kredytu w rachunku bieżącym będzie następować od pierwszego dnia każdego miesiąca i będzie spowodowana zmianą stawki WIBOR 1 M w ostatnim dniu roboczym miesiąca poprzedniego. punkt 7 SIWZ: Zapytanie: czy załącznik nr 5 do SIWZ nie dotyczy Banku, jeżeli jednym z załączników do formularza oferty jest aktualny odpis z KRS Zamawiający informuje, że do oferty należy dołączyć aktualny odpis z właściwego rejestru, jeżeli odrębne przepisy wymagają wpisu do rejestru, w celu wykazania braku podstaw do wykluczenia w oparciu o art. 24 ust. 1 pkt 2 ustawy, wystawiony nie wcześniej niż 6 miesięcy przed upływem terminu składania ofert a w stosunku do osób fizycznych oświadczenie w zakresie art. 24 ust. 1 pkt 2 ustawy Prawo zamówień publicznych Jeśli załącznikiem do formularza oferty będzie aktualny odpis z KRS, oświadczenia w zakresie art. 24 ust. 1 pkt 2 ustawy Prawo zamówień publicznych (załącznik Nr 5 do SIWZ) nie należy dołączać od oferty. punkt 13 SIWZ: Zapytanie 1: czy do obliczenia kosztu kredytu na potrzeby oferty należy przyjąć, że rok liczy 365 dni Zamawiający informuje, że składana oferta powinna zawierać faktyczne koszty kredytu w rachunku bieżącym. Ilość dni w roku dla potrzeb obliczenia kosztów kredytu na potrzeby oferty powinna być przyjęta taka, jaką stosuje bank.

7 Zapytanie 2: czy oprocentowanie środków na rachunkach bieżących, lokatach typu over night oraz lokatach weekendowych będzie zmienne, jeżeli tak to, z jaką częstotliwością będzie następowała zmiana stawki WIBID 1M Zamawiający informuje, że zmiana oprocentowania środków na rachunkach bankowych, na lokatach typu over night i na lokatach weekendowych będzie następować od pierwszego dnia każdego miesiąca. Oprocentowanie będzie obliczane przez pomnożenie średniej arytmetycznej stawek WIBID 1 M z miesiąca poprzedzającego dany miesiąc i wskaźnika korygującego banku wynikającego ze złożonej oferty. Załącznik nr 2 Zapytanie 1: czy Zamawiający dopuszcza doprecyzowanie zapisu w punkcie 10, pozwalające na określenie sposobu zmiany oprocentowania, tj, z jaką częstotliwością następuje zmiana oprocentowania oraz w jaki sposób jest wyliczane oprocentowanie na dany okres odsetkowy Zamawiający informuje, że załącznik Nr 2 nie jest wzorem umowy, lecz zawiera postanowienia, które zostaną wprowadzone do treści zawieranej umowy. Do umowy mogą być wprowadzone zapisy dotyczące częstotliwości zmiany oprocentowania oraz sposobu wyliczania oprocentowania zgodne z zapisami SIWZ. Zapytanie 2: czy Zamawiający przewiduje podpisanie innych umów związanych z obsługą bankową budżetu Gminy i Miasta, np. umowa o świadczenie usług bankowości elektronicznej Zamawiający informuje, że dopuszcza możliwość podpisania odrębnej umowy o świadczenie usług bankowości elektronicznej. Umowa nie może zawierać zapisów sprzecznych z zapisami SIWZ. Załącznik nr 5 Zapytanie: prosimy o podanie ilości wpłat gotówkowych realizowanych przez kasę Urzędu Gminy i Miasta Czerwionka-Leszczyny w IV kwartale 2009r., w podziale na miesiące.

8 Zamawiający informuje, że ilość wpłat gotówkowych realizowanych przez kasę Urzędu Gminy i Miasta Czerwionka-Leszczyny w IV kwartale 2009 r. kształtowała się następująco: - w październiku 2009 r wpłat - w listopadzie 2009 r wpłat - w grudniu 2009 r. 901 wpłat