Do uczestników postępowania prowadzonego w trybie przetargu nieograniczonego na Usługę bieżącej obsługi bankowej wraz z kredytem w rachunku bieżącym

Transkrypt

1 Kraków, dnia r. SZP /2011 Do uczestników postępowania prowadzonego w trybie przetargu nieograniczonego na Usługę bieżącej obsługi bankowej wraz z kredytem w rachunku bieżącym I. Dyrekcja Szpitala Specjalistycznego im. Ludwika Rydygiera w Krakowie sp. z o.o. w związku z prowadzoną procedurą przetargową o zamówienie publiczne, w trybie przetargu nieograniczonego, numer sprawy 194/ZP/2011 na Usługę bieżącej obsługi bankowej wraz z kredytem w rachunku bieżącym odpowiada na zapytania uczestników postępowania o następującej treści: Pytanie 1 Prosimy o informację w zakresie poziomu amortyzacji po 10 miesiącach roku 2011 Odpowiedź 1 Wysokość amortyzacji środków trwałych i wartości niematerialnych i prawnych za 10 miesięcy bieżącego roku ukształtowała się na poziomie ,84 zł. Pytanie 2 Prosimy o przekazanie struktury ew. należności i ew. zobowiązań przeterminowanych z podziałem kwot przeterminowań na okresy: 0-30, 30-90, , , ponad 360 dni, Odpowiedź 2 Zamawiający oświadcza, iż na dzień roku nie posiada zobowiązań przeterminowanych. Strukturę brutto należności z tytułu dostaw i usług wg stanu na roku przedstawiono w Załączniku nr 1. Pytanie 3 Prosimy o udostępnienie prognozy sprawozdań finansowych (bilans i rachunek wyników) w zakresie następujących dat: , , , Odpowiedź 3 Ze względu na okres kredytowania Zamawiający przedstawi prognozę wyników na dzień oraz roku. Powyższe stanowi treść Załącznika nr 2. Pytanie 4 Prosimy o wyjaśnienie pozycji dotacja w rachunku zysków i strat Odpowiedź 4 Zamawiający oświadcza, iż wykazana w RZiS na dzień r w pozycji dotacja kwota ,03 zł obejmuje otrzymane przez Zamawiającego i dotyczące okresu od r. do r. środki finansowe na szkolenie lekarzy stażystów i rezydentów. Pytanie 5 Prosimy o aktualną (wydaną do 3 m-cy) opinię bankowa Odpowiedź 5 Zamawiający wystąpił o przedmiotową opinię.zostanie ona zamieszczona na stronie w dacie otrzymania od instytucji bankowej. Pytanie 6 Prosimy o aktualnie obowiązującą umowę Spółki (akt notarialny), Odpowiedź 6 Zamawiający oświadcza, iż tekst jednolity aktualnie obowiązującej umowy spółki dostępny jest na oficjalnej stronie Zamawiającego w zakładce Spółka z o.o. pod nazwą Akt Założycielski/ ( patrz odnośnik : )

2 Pytanie 7 Prosimy o pierwotną umowę z NFZ 061/200324/SZP/03/2011 (został udostępniony tylko aneks), Odpowiedź 7 Zamawiający udostępnił treść pierwotnej umowy z NFZ 061/200324/SZP/03/2011 w Załączniku nr 3. Pytanie 8 Prosimy o wykaz ewentualnie posiadanych kredytów / pożyczek oraz innych zobowiązań bilansowych i pozabilansowych (rodzaj, kwota, terminy spłaty, zabezpieczenia), Odpowiedź 8 Zamawiający oświadcza, iż na dzień roku posiada zobowiązanie z tytułu udzielonej przez Zarząd Województwa Małopolskiego pożyczki w kwocie ,24 zł, z czego wierzytelność główna wynosi ,00 zł. Terminy spłaty pożyczki przypadają w datach : ,00 zł - 30 czerwca 2012 r.; , 00 zł w dacie otrzymania środków z Funduszy Europejskich w 2012r. Jednocześnie, w związku z przejęciem przez Spółkę od Zarządu Województwa Małopolskiego wymagalnych wierzytelności w kwocie ,20 zł, Zarząd Spółki zwrócił się do Zarządu Województwa Małopolskiego o odroczenie spłaty ,00 zł do czasu sfinansowania w/w wierzytelności ze środków Funduszy Europejskich. Pytanie 9 Prosimy o aktualizację zaświadczeń potwierdzających brak zaległości względem ZUS i urzędu skarbowego Odpowiedź 9 Zamawiający oświadcza, iż na dzień roku nie posiada zaległości względem ZUS i US. Równocześnie oświadcza iż najpóźniej w dniu podpisania umowy przedstawi stosowne zaświadczenia. Pytanie 10 Prosimy o zmianę zapisów SIWZ w zakresie prawnego zabezpieczenia kredytu w taki sposób, aby średnia miesięczna kwota kontraktu (kontraktów) stanowiącego (stanowiących) zabezpieczenie kredytu, nie była niższa od wnioskowanej przez Państwa kwoty kredytu ( ,00 PLN) wraz z udostępnieniem przedmiotowych umów. Prosimy o potwierdzenie, iż zabezpieczenie w postaci cesji wierzytelności z kontaktów z NFZ będzie funkcjonowało w uzgodnionej kwocie w całym okresie obowiązywania umowy kredytu, Odpowiedź 10 Zamawiający nie dopuszcza zmiany zapisów SIWZ w powyższym zakresie. Jednocześnie oświadcza, iż cesję umowy z NFZ 061/200324/SZP/03/2011 wskazanej w SIWZ jako zabezpieczenie na cały okres trwania umowy przedstawi Udzielającemu Zamówienia najpóźniej w dniu podpisania umowy. Pytanie 11 Prosimy o wprowadzenie do SIWZ zapisu w zakresie dobezpieczenia przez Zamawiającego kredytu, w przypadku utraty przez Zamawiającego zdolności kredytowej, skutkującej koniecznością tworzenia przez Wykonawcę rezerw celowych i / lub odpisów aktualizujących wg. MSR, Odpowiedź 11 Zamawiający nie dopuszcza powyższego. Pytanie 12 Prosimy o wprowadzenie do SIWZ zapisu, w zakresie wystawienia przez Państwa w związku z zaciąganym kredytem oświadczenia o poddaniu się egzekucji, Odpowiedź 12 Zamawiający informuje, iż nie wprowadzi zmian do SIWZ. Jednocześnie informuje, iż podpisze stosowne oświadczenie. Pytanie 13 Prosimy o potwierdzenie, iż kredyt obrotowy w rachunku bieżącym udzielony zostać może w formie limitu, wykorzystywanego w całości jako kredyt w rachunku bieżącym, Odpowiedź 13 Zamawiający potwierdza powyższe.

3 Pytanie 14 Prosimy o rozważanie zmiany daty stawki referencyjnej WIBOR 1M, w taki sposób, aby dla wyliczeń oprocentowania kredytu przyjmować stawkę referencyjną obowiązującą na 1 dzień roboczy przed rozpoczęciem każdego okresu odsetkowego, Odpowiedź 14 Zamawiający wyraża zgodę. Pytanie 15 Prosimy o wyjaśnienie określenia realizacja przelewów jako zleceń oczekujących czy chodzi o przelewy zlecone z przyszłą datą waluty?, Odpowiedź 15 Zamawiający oświadcza, iż określenie w SIWZ realizacji przelewów jako zleceń oczekujących dotyczy realizacji przez Przyjmującego Zlecenie przelewów z przyszłą datą (waluta PLN). Pytanie 16 Prosimy o przekazanie przykładowej struktury plików wykorzystywanych przez Państwa w komunikacji pomiędzy systemem finansowo księgowych a systemem bankowym (format pliku wysyłanego oraz format pliku importowanego do systemu FK), Odpowiedź 16 Zamawiający informuje, iż format pliku wysyłanego i odbieranego musi zawierać odpowiednio rozszerzenie.imp oraz.exp. W kwestii określenia struktury plików należy kontaktować się bezpośrednio z Kredyt Bankiem i ABG SA. Pytanie 17 Prosimy o potwierdzenie, iż dla obliczenia ceny w zakresie kwoty oprocentowania, należy przyjąć dla całego okresu pełną kwotę kredytu tj ,00 PLN Odpowiedź 17 Zamawiający potwierdza powyższe. Pytanie 18 Prosimy o potwierdzenie, iż w przypadku pełnomocnictw osób reprezentujących Wykonawcę, dopuszczalną ich formą jest kopia potwierdzona za zgodność z oryginałem przez notariusza Odpowiedź 18 Zamawiający potwierdza powyższe. Pytanie 19 Prosimy o rozważenie zmiany sposobu płatności prowizji, odsetek i opłaty zryczałtowanej w taki sposób, aby były one pobierane przez Wykonawcę z Państwa rachunku w sposób automatyczny, tj. w formie obciążania Państwa rachunku przez Bank. Odpowiedź 19 Zamawiający wyraża zgodę zmianę sposobu płatności. Pytanie 20 Z uwagi na to, iż SIWZ zawiera wymóg udzielenia kredytu w rachunku bankowym, stąd występuje konieczność podjęcia decyzji kredytowej, prosimy o wydłużenie okresu składania ofert. Odpowiedź 20 Termin składania ofert został przedłużony do 28.XII.2011 roku. Pytanie 21 Prosimy o informację, czy kontrakt z NFZ proponowany na zabezpieczenie kredytu w rachunku jest wolny od obciążeń Odpowiedź 21 Zamawiający informuje, iż proponowany jako zabezpieczenie kredytu kontrakt z NFZ jest wolny od obciążeń.

4 Pytanie 22 Prosimy o informację, czy możliwe jest uzyskanie potwierdzenia cesji podpisanego przez NFZ Odpowiedź 22 Zamawiający oświadcza, iż cesję umowy z NFZ 061/200324/SZP/03/2011 wskazanej w SIWZ jako zabezpieczenie na cały okres trwania umowy przedstawi Udzielającemu Zamówienia najpóźniej w dniu podpisania umowy. Pytanie 23 Prosimy o informację, czy Zamawiający podpisze dodatkowo oświadczenie o poddaniu się egzekucji na 150% kwoty kredytu Odpowiedź 23 Zamawiający informuje, iż podpisze oświadczenie. Pytanie 24 Prosimy o informację, czy możliwe jest rozszerzenie zabezpieczenia o inne kontrakty z NFZ Odpowiedź 24 Zamawiający nie wyraża zgody na rozszerzenie zabezpieczenia. Pytanie 25 Prosimy o informację, czy możliwe jest rozszerzenie zabezpieczenia o poręczenie Województwa Małopolskiego Odpowiedź 25 Zamawiający informuje, iż powyższe nie jest możliwe. Pytanie 26 Prosimy o informację o wysokości amortyzacji za 3 kwartały 2011 oraz 3 kwartały 2010 Odpowiedź 26 Zamawiający informuje, iż wysokość amortyzacji za 3 kwartały 2010 podana została w sprawozdaniu finansowym za 2010 rok i wyniosła ,34 zł, natomiast wysokość amortyzacji za 3 kwartały 2011 roku wyniosła ,24 zł. Pytanie 27 Prosimy o udostępnienie sprawozdań finansowych Zamawiającego za 3 kwartały 2010 Odpowiedź 27 Zamawiający informuje, iż sprawozdanie finansowe za trzy kwartały 2010 roku zostało zamieszczone jako załącznik do SIWZ. Pytanie 28 Prosimy o prognozę finansową na okres kredytowania Odpowiedź 28 Prognoza wyników na lata 2011 i 2012 została określona w Załączniku nr 2. Pytanie 29 Prosimy o informacje o zaciągniętych zaangażowaniach (kredyty, pożyczki, gwarancje, leasingi, faktoringi) Odpowiedź 29 Zamawiający oświadcza, iż na dzień roku posiada zobowiązanie z tytułu udzielonej przez Zarząd Województwa Małopolskiego pożyczki w kwocie ,24 zł, z czego wierzytelność główna wynosi ,00 zł. Terminy spłaty pożyczki przypadają w datach : ,00 zł - 30 czerwca 2012 r.; , 00 zł w dacie otrzymania środków z Funduszy Europejskich w 2012r. Jednocześnie, w związku z przejęciem przez Spółkę od Zarządu Województwa Małopolskiego wymagalnych wierzytelności w kwocie ,20 zł, Zarząd Spółki zwrócił się do Zarządu Województwa Małopolskiego o odroczenie spłaty ,00 zł do czasu sfinansowania w/w wierzytelności ze środków Funduszy Europejskich.

5 Pytanie 30 Prosimy o informację czy kredyt w rachunku ujęty w SIWZ zastąpi inne zobowiązania kredytowe Zamawiającego Odpowiedź 30 Zamawiający informuje, iż środki z kredytu w rachunku bieżącym przeznaczy na spłatę zobowiązań bieżących Jednocześnie nie wyklucza możliwości dokonania z tych środków spłaty pożyczki udzielonej przez Zarząd Województwa Małopolskiego. Pytanie 31 Prosimy o informację o strukturze i jakości zobowiązań Odpowiedź 31 Zamawiający oświadcza, iż na dzień roku nie posiada zobowiązań przeterminowanych, a ich wysokość ogółem została przedstawiona w bilansie sporządzonym na dzień r. Pytanie 32 Prosimy o informację o strukturze i jakości należności Odpowiedź 32 Zamawiający oświadcza, iż strukturę brutto należności z tytułu dostaw i usług wg stanu na roku przedstawiono w Załączniku nr 1. Pytanie 33 Prosimy o informację, jaka jest łączna wartość odpisów aktualizacyjnych na należności Odpowiedź 33 Zamawiający oświadcza, iż łączna wartość odpisów aktualizujących należności wg stanu na roku wynosi ,22 zł. Pytanie 34 Prosimy o informację o tym, co składa się na krótkoterminowe rozliczenia międzyokresowe kosztów Odpowiedź 34 Zamawiający oświadcza, iż przedmiotem krótkoterminowych rozliczeń międzyokresowych kosztów są m.in. koszty ubezpieczeń majątkowych, remonty budynków oraz koszty napraw aparatury medycznej oraz inne koszty np. prenumerata rozliczane proporcjonalnie do upływu czasu w kolejnych okresach obrachunkowych. Pytanie 35 Prosimy o informację, co składa się na środki trwałe w budowie? Kiedy inwestycja zostanie zakończona? Jakie nakłady muszą jeszcze zostać poniesione do jej zakończenia? Odpowiedź 35 W skład tych aktywów wchodzą projekty inwestycyjne kontynuowane przez Spółkę po przekazaniu majątku aportem przez ZWM. Ze względu na stopień zaawansowania prac na dzień dzisiejszy nie jest możliwy do określenia termin zakończenia inwestycji. Pytanie 36 Prosimy o strukturę innych zobowiązań krótkoterminowych Odpowiedź 36 Zamawiający oświadcza, iż na dzień roku nie posiada zobowiązań przeterminowanych, a ich wysokość ogółem została przedstawiona w bilansie. Struktura rodzajowa innych zobowiązań została zaprezentowana w Załączniku nr 4. Pytanie 37 Prosimy o opinie z instytucji finansowych prowadzących obsługę oraz kredytujących Zamawiającego Odpowiedź 37 Zamawiający wystąpił o przedmiotową opinię.zostanie ona zamieszczona na stronie w dacie otrzymania od instytucji bankowej. Pytanie 38 Prosimy o informację, czy Zamawiający ma przyznany limity transakcyjne rynków finansowych i czy zawarł transakcje pochodne na tychże rynkach Odpowiedź 38 Zamawiający nie ma przyznanych i nie zawarł żadnych transakcji pochodnych.

6 Pytanie 39 Prosimy o informację, czy przeciwko Zamawiającemu prowadzone są postępowania sądowe, arbitrażowe, administracyjne Odpowiedź 39 Zamawiający informuje, że nie są prowadzone przeciwko Spółce żadne postępowania. Pytanie 40 Prosimy o informację jak wygląda kwestia rozliczenia rozrachunków z NFZ za nadwykonania. Czy występują jakieś należności sporne w tym zakresie? Odpowiedź 40 Zamawiający informuje, iż wartość nadwykonań za 11 miesięcy br szacuje się na poziomie 5-10 mln zł. Jednocześnie informuje, iż szczegółowe ustalenia dotyczące poziomu akceptowanego do zapłaty przez NFZ są przedmiotem rozmów i negocjacji. Pytanie 41 Miesięczna wartość ryczałtu za prowadzenie rachunku całkowity koszt prowadzenia i obsługi rachunku zostanie określony w formie ryczałtu miesięcznego - czy należy rozumieć, że miesięczna wartość ryczałtu podana w ofercie będzie dotyczyła jednego rachunku? czy w przypadku jeśli będzie potrzeba otwarcia kolejnych rachunków miesięczna wartość ryczałtu zostanie pomnożona przez ilość rachunków? - jeśli opłata ryczałtowa miałaby dotyczyć wszystkich otwieranych w miarę potrzeb rachunków to czy Zamawiający może podać: max liczbę rachunków, które planuje otworzyć, max liczbę przelewów, max liczbę oraz wartość wpłat i wypłat gotówkowych planowanych do realizacji z tych rachunków Odpowiedź 41 Wartość ryczałtu dotyczy wszystkich rachunków. Na dzień dzisiejszy Zamawiający nie przewiduje potrzeby otwarcia większej niż 1 liczby rachunków. Jednocześnie nie przewiduje konieczności realizacji wpłat i wypłat gotówkowych, stąd zastrzeżenie w SIWZ o ich sporadyczności. Pytanie 42 Czy przewidywane jest otwarcie rachunków również w innych walutach poza PLN? Odpowiedź 42 Nie. Pytanie 43 Czy przewidywana jest realizacja przelewów oraz wpłat i wypłat gotówkowych również w innych walutach poza PLN? Odpowiedź 43 Nie przewiduje się realizacji przelewów oraz wpłat i wypłat w innych walutach poza PLN. Pytanie 44 Czy w ramach ryczałtu Zamawiający przewiduje wykonywane tylko przelewów krajowych? Odpowiedź 44 Pytanie 45 Jak należy rozumieć, że wpłaty gotówkowe mają charakter incydentalny? Czy można przyjąć, że nie częściej niż 1 raz w miesiącu? Odpowiedź 45 Zamawiający nie przewiduje konieczności realizacji wpłat i wypłat gotówkowych. Zastosowany w SIWZ zapis ma zapewnić obsługę rachunku w sytuacjach awaryjnych, w których nie będzie możliwości skorzystania z systemu elektronicznego ( np. brak prądu, połączenia z bankiem itp.). Pytanie 46 Jaki jest przewidywany wolumen i ilość wypłat gotówkowych w ujęciu średniomiesięcznym? Odpowiedź 46 Zamawiający nie przewiduje konieczności realizacji wpłat i wypłat gotówkowych. Zastosowany w SIWZ zapis ma zapewnić obsługę rachunku w sytuacjach awaryjnych, w których nie będzie możliwości skorzystania z systemu elektronicznego ( np. brak prądu, połączenia z bankiem itp.).

7 Pytanie 47 Pytanie dotyczy pkt.2 ppkt q) SIWZ, czy można doprecyzować zapis i wymienić czynności poza wymienionymi w ppkt a) do e) poprzez określenie jakie czynności Zamawiający jeszcze przewiduje do wykonania w ramach opłaty ryczałtowej? Odpowiedź 47 Wszystkie, których nie da się przewidzieć na dzień dzisiejszy. Zamawiający zastrzega, że opłata ryczałtowa obejmuje ogół usług związanych z założeniem i prowadzeniem rachunku. Pytanie 48 Prosimy o wyjaśnienie co Zamawiający rozumie pod pojęciem automatycznej lokaty weekenedowej? (ppkt. o), czy można przyjąć że automatyczny overnight będzie działał również w weekendy? Odpowiedź 48 Pytanie 49 Prosimy o wyjaśnienie co Zamawiający rozumie przez realizacja przelewów jako zlecenie oczekujące ( ppkt h)? Czy należy przez to rozumieć zlecenia zdefiniowane w systemie bankowości elektronicznej z przyszłą datą realizacji? Odpowiedź 49 Pytanie 50 Pytanie do pkt 3 ppkt d) Zamawiający, ze względu na specyfikę przedmiotu zamówienia, nie dopuszcza możliwości powierzenia części lub całości zamówienia podwykonawcom (art. 36 ust. 5 ustawy). - czy zamawiający dopuszcza możliwość realizacji wizyt wdrożeniowych/serwisów systemu bankowości elektronicznej przez podwykonawcę banku? (podwykonawca banku jest rzetelnym partnerem, wysoko ocenianym pod względem jakości świadczonych usług, w szczególności usług szkoleniowo-wdrożeniowych systemu bankowości elektronicznej w sektorze publicznym) Odpowiedź 50 Pytanie 51 Czy Zamawiający zamierza korzystać z kart płatniczych? Jeśli tak, proszę podać ilość. Odpowiedź 51 Nie. Pytanie 52 Czy Zamawiający dopuszcza możliwość ustanowienia dodatkowego zabezpieczenia kredytu w postaci: -weksla własnego in blanco wraz z deklaracją wekslową, -pełnomocnictwa do rachunków bankowych Zamawiającego prowadzonych w Banku - Wykonawcy, -pełnomocnictwa do rachunku bieżącego w banku prowadzącym główną obsługę bankową Zamawiającego -oświadczenia o poddaniu się egzekucji do kwoty stanowiącej 150% kredytu, Odpowiedź 52 Zamawiający nie dopuszcza możliwości dodatkowego zabezpieczenia w formie weksla ani w formie pełnomocnictwa w banku prowadzącym główną obsługę bankową. Zamawiający dopuszcza pełnomocnictwo do rachunków bankowych prowadzonych przez Wykonawcę oraz dopuszcza możliwość złożenia oświadczenia o poddaniu się egzekucji. Pytanie 53 Czy NFZ potwierdzi cesję umowy nr 061/200324/SZP/03/2011 jako zabezpieczenie kredytu Odpowiedź 53 Zamawiający oświadcza, iż cesję umowy z NFZ 061/200324/SZP/03/2011 wskazanej w SIWZ jako zabezpieczenie na cały okres trwania umowy przedstawi Udzielającemu Zamówienia najpóźniej w dniu podpisania umowy. Pytanie 54 Czy Zamawiający przewiduje zawarcie aneksu do umowy z NFZ gdzie zostanie wskazany rachunek w Banku Wykonawcy jako rachunek na który będzie dokonywana zapłata? Odpowiedź 54 Nie.

8 Pytanie 55 Czy Zamawiający przedstawi prognozy na okres kredytowania? Odpowiedź 55 Prognoza wyników na lata 2011 i 2012 została określona w Załączniku nr 2. Pytanie 56 Czy Zamawiający wyrazi zgodę na podpisanie oprócz umowy kredytowej Umowy ustalającej ogólne zasady kredytowania (przepisy regulaminowe)? Odpowiedź 56 Tak, pod warunkiem, że nie będzie ona pozostawała w sprzeczności z warunkami określonymi przez Zamawiającego w SIWZ. Pytanie 57 Czy przed uruchomieniem kredytu Zamawiający przedłoży aktualne tj. nie starsze niż 1 m-c - zaświadczenia z ZUS i US potwierdzające brak zobowiązań Zamawiającego wobec tych urzędów? Odpowiedź 57 Zamawiający oświadcza, iż na dzień roku nie posiada zaległości względem ZUS i US. Równocześnie oświadcza iż najpóźniej w dniu podpisania umowy przedstawi stosowne zaświadczenia. Pytanie 58 Czy Zamawiający wyraża zgodę na zawarcie w umowie kredytowej klauzul o następującym brzmieniu: I. Kredytobiorca zobowiązuje się do: przedkładania rocznych sprawozdań finansowych wraz z raportem i opinią biegłego oraz bieżącej sprawozdawczości kwartalnej w formie sprawozdań F-01, przedstawienia w terminie 14 dni od zawarcia umowy potwierdzenia przyjęcia do wiadomości przez NFZ zawarcia umowy przelewu wierzytelności z umowy nr 061/200324/SZP/03/2011 (w sytuacji potwierdzenia cesji przez NFZ), Informowania Banku w okresach kwartalnych do dnia 20-go następnego miesiąca po zakończonym kwartale kalendarzowym - o wysokości dokonanych w danym kwartale przelewu środków z NFZ na rzecz Zamawiającego w ramach umowy nr 061/200324/SZP/03/2011, Utrzymywania średniomiesięcznych wpływów na rachunki w Banku w wysokości nie mniejszej niż tys. w całym okresie kredytowania nie oferowania bez wcześniejszego informowania Banku - innym osobom prawnym, jednostkom organizacyjnym nie posiadającym osobowości prawnej lub osobom fizycznym żadnego z aktywów Kredytobiorcy jako zabezpieczenia spłaty zobowiązań swoich i osób trzecich, II. Kredytobiorca zapewnia, że w każdym czasie roszczenia Banku przeciw Niemu, wynikające z niniejszej Umowy, będą przynajmniej równorzędne w stosunku do roszczeń wszystkich innych wierzycieli, z wyłączeniem wierzytelności, którym pierwszeństwo zaspokojenia przysługuje z mocy prawa. III. W przypadku, gdy jakiekolwiek zobowiązanie finansowe klienta (wobec Banku lub innego wierzyciela) stanie się wymagalne, Bank ma prawo do postawienia wierzytelności wynikającej z umowy kredytu w stan wymagalności (cross default). IV. Bank zastrzega sobie prawo do żądania ustanowienia dodatkowego prawnego zabezpieczenia w przypadku zaistnienia jednej lub kilku następujących przyczyn: a/ pogorszenia się sytuacji ekonomiczno finansowej Kredytobiorcy b/ Kredytobiorca stanie się niewypłacalny, niezależnie od okoliczności, które będą tego przyczyną, c/ obniżenia wartości przyjętych zabezpieczeń. Odpowiedź 58 Nie. Przedmiotem specyfikacji jest bowiem rachunek pomocniczy. Pytanie 59 Czy zakończony został proces likwidacji SP ZOZ Wojewódzkiego Szpitala Specjalistycznego im.ludwika Rydygiera w Krakowie? czy majątek trwały użytkowany przez Zamawiającego nieodpłatnie został już wniesiony aportem przez Województwo Małopolskie? Odpowiedź 59

9 Pytanie 60 Prosimy o podanie kosztów wynagrodzeń i amortyzacji wg stanu na dzień i Odpowiedź 60 Koszty wynagrodzeń wg stanu na wyniosły ,08 zł, a wg stanu na roku wyniosły ,06 zł. Natomiast wysokość amortyzacji wg stanu na wyniosła ,84 zł, a za 3 kwartały 2011 roku wyniosła ,24 zł. Pytanie 61 Czy Zamawiający może przedstawić stan i strukturę czasową należności i zobowiązań z tyt. dostaw robót i usług wg stanu na dzień 30/09/2011 r. lub 31/10/2011? Odpowiedź 61 Zamawiający oświadcza, iż na dzień roku nie posiada zobowiązań przeterminowanych. Strukturę brutto należności z tytułu dostaw i usług wg stanu na roku przedstawiono w Załączniku nr 1. Jednocześnie Zamawiający informuje, iż struktura czasowa w poszczególnych miesiącach kształtuje się na porównywalnym poziomie. Pytanie 62 Czy Szpital spłaci pożyczkę udzieloną przez Zarząd Województwa Małopolskiego z terminem spłaty w dniu r. czy też przedłuży umowę na kolejny okres? Jeżeli tak to na jaki? Odpowiedź 62 Zamawiający oświadcza, iż na dzień roku posiada zobowiązanie z tytułu udzielonej przez Zarząd Województwa Małopolskiego pożyczki w kwocie ,24 zł, z czego wierzytelność główna wynosi ,00 zł. Terminy spłaty pożyczki przypadają w datach : ,00 zł - 30 czerwca 2012 r.; , 00 zł w dacie otrzymania środków z Funduszy Europejskich w 2012r. Jednocześnie, w związku z przejęciem przez Spółkę od Zarządu Województwa Małopolskiego wymagalnych wierzytelności w kwocie ,20 zł, Zarząd Spółki zwrócił się do Zarządu Województwa Małopolskiego o odroczenie spłaty ,00 zł do czasu sfinansowania w/w wierzytelności ze środków Funduszy Europejskich. Pytanie 63 Czy Zamawiający może podać wartość nadwykonań świadczeń medycznych na dzień 31/11/2011r.? Jaka ich wartość może zostać zaakceptowana do zapłaty przez NFZ? Odpowiedź 63 Zamawiający informuje, iż wartość nadwykonań za 11 miesięcy br szacuje się na poziomie 5-10 mln zł. Jednocześnie informuje, iż szczegółowe ustalenia dotyczące poziomu akceptowanego do zapłaty przez NFZ są przedmiotem rozmów i negocjacji. Pytanie 64 Bank prosi o udostępnienie Umowy zawartej z NFZ Nr 061/200324/SZO/03/2011 z 26/01/2011 r., do której sporządzony został Aneks nr 1/2012. Odpowiedź 64 Zamawiający udostępnił treść pierwotnej umowy z NFZ 061/200324/SZP/03/2011 w Załączniku nr 3. Pytanie 65 Termin zobowiązania NFZ wobec Szpitala z tyt. realizacji umowy Nr 061/200324/SZO/03/2011 upływa w dniu 30/06/2012 r. :czy Szpital przedstawi na zabezpieczenie kredytu cesję z umowy zawartej z NFZ na II półrocze 2012 r. oraz I półrocze 2013 r. o wartości nie mniejszej niż wartość wynikająca z Aneksu nr 1/2012 do umowy nr 061/200324/SZP/03/2011., a jeśli nie to w jaki sposób zostanie zabezpieczony kredyt na okres od do ? czy Zamawiający może określić szacunkową wartość kontraktu z NFZ na 2012 r.? Odpowiedź 65 Zamawiający przedstawi stosowne dokumenty o wartości nie mniejszej niż wartość zabezpieczenia określona w SIWZ na I półrocze W planie przychodów określono szacunkową wartość kontraktu z NFZ na 2012 rok na poziomie 143,9 mln zł.

10 Pytanie 66 Czy Zamawiający może udostępnić?: roczny plan finansowy na 2012 r. strategie rozwoju na najbliższe lata, określić wartość planowanych inwestycji na 2012 r. i źródła ich finansowania? Odpowiedź 66 Plan wyników na 2012 stanowi treść Załącznika nr 2. Nie Wartość planowanych inwestycji zaprezentowano w Załączniku nr 5. Pytanie 67 Jakie jest przewidywane średnio roczne wykorzystanie kredytu? Odpowiedź 67 Na dzień dzisiejszy nie możliwe do oszacowania. Pytanie 68 Czy dla wyliczenia ceny kredytu należy przyjąć pełne wykorzystanie kwoty kredytu w całym okresie kredytowania? Odpowiedź 68 Pytanie 69 Prosimy o przedstawienie następujących danych: Ilość rachunków bankowych. Ilość i wartość wpłat i wypłat gotówkowych. Proszę o określenie rodzaju wpłat: zamknięte do wrzutni, otwarte do kasy. Ilość uznań realizowanych w ramach usługi płatności masowych. Ilość użytkowników bankowości elektronicznej. Ilość zaświadczeń i opinii bankowych. Średnie salda na rachunkach bankowych i na lokatach ON. Odpowiedź 69 Ze względu na brak przejrzystości pytania, określenia okresu oraz banku Zamawiajacy odmawia udzielenia odpowiedzi. Pytanie 70 Czy dopuszczają Państwo odmienny sposób definiowania stawki odniesienia jaką jest WIBOR 1M od sposobu określonego w SIWZ Odpowiedź 70 Pytanie 71 Czy dopuszczają Państwo wprowadzenie do umowy innej stawki odniesienia np. WIBOR O/N: Odpowiedź 71 Nie. Pytanie 72 Czy jest możliwe wydłużenie terminu składania ofert Odpowiedź 72 Termin składania ofert został przedłużony do 28.XII.2011 roku. Pytanie 73 W związku z ogłoszeniem przetargu nieograniczonego na Usługę bieżącej obsługi bankowej wraz z kredytem w rachunku bieżącym mając na uwadze specyfikę przetargu a w szczególności złożony proces związany z oceną ryzyka kredytowego ( w tym konieczność uwzględnienia w procesie analizy odpowiedzi i dokumentów w związku z zapytaniami przekazanymi Państwu w dniu ) zwracamy się z uprzejma prośbą o przesunięcie terminu składania ofert w przedmiotowym postępowaniu na dzień 30 grudnia 2011roku. Odpowiedź 73 Termin składania ofert został przedłużony do 28.XII.2011 roku.

11 II. Zamawiający na podstawie art. 38 ust. 4 ustawy Prawo Zamówień Publicznych modyfikuje treść SIWZ i ogłoszenia - zmienia się termin realizacji przedmiotu umowy w następujący sposób: Było: Termin realizacji przedmiotu umowy: od r. do r. Ma być: Termin realizacji przedmiotu umowy: od daty podpisania umowy do r. III. Zamawiający, w związku z powyższym i udzielonymi odpowiedziami na zapytania, na podstawie art. 12a ustawy Prawo Zamówień Publicznych przesuwa termin składania ofert: Termin składania ofert upływa w dniu r. o godz Otwarcie ofert nastąpi w dniu r. o godz IV. Treść ogłoszenia o zamówieniu, zamieszonego w Biuletynie Zamówień Publicznych ( z dnia r.) ulega zmianie, w związku z tym Zamawiający zamieszcza ogłoszenie o zmianie ogłoszenia. V. Przedstawiona powyżej modyfikacja zostaje przekazane wszystkim uczestnikom postępowania, którym przekazano Specyfikację Istotnych Warunków Zamówienia oraz umieszczone na stronie internetowej Szpitala VI. Pozostałe warunki postępowania pozostają bez zmian.