TARYFA OPŁAT I PROWIZJI POBIERANYCH PRZEZ BANK ZACHODNI WBK S.A. ZA CZYNNOŚCI BANKOWE DLA FIRM

Transkrypt

1 1 TARYFA OPŁAT I PROWIZJI POBIERANYCH PRZEZ BANK ZACHODNI WBK S.A. ZA CZYNNOŚCI BANKOWE DLA FIRM

2 2 CZĘŚĆ I B TARYFA OPŁAT I PROWIZJI DLA KLIENTÓW MSP DOTYCZĄCA PRODUKTÓW I USŁUG ŚWIADCZONYCH PRZEZ BANK ZACHODNI WBK S.A. JAKO NASTĘPCĘ PRAWNEGO KREDYT BANKU S.A. * * Niniejsza Taryfa stosowana jest w stosunku do czynności dokonywanych wyłącznie w placówce (przy udziale placówki) lub przy udziale jednostki centralnej, która przed dniem połączenia Banku Zachodniego WBK S.A. i Kredyt Banku S.A., była placówką lub obsługującą Klientów jednostką centralną Kredyt Banku S.A. Obowiązuje od dnia 9 września 2013 r. SPIS TREŚCI ROZDZIAŁ I. OGÓLNE ZASADY POBIERANIA PROWIZJI I OPŁAT... 3 ROZDZIAŁ II. STAWKI PROWIZJI I OPŁAT PAKIETY RACHUNKI BANKOWE LOKATY TERMINOWE OPERACJE BEZGOTÓWKOWE OBRÓT GOTÓWKOWY OBRÓT DEWIZOWY BANKOWOŚĆ ELEKTRONICZNA ZLECENIA RÓśNE DEPOZYTY BANKOWE, KASETY I SKRYTKI SEJFOWE KARTY KREDYTY I USŁUGI KREDYTOWE TRANSAKCJE HANDLOWE WEKSLE INWESTYCYJNO - KOMERCYJNE (WIK)... 21

3 3 ROZDZIAŁ I. Ogólne zasady pobierania prowizji i opłat 1. Postanowienia ogólne 1) Bank Zachodni WBK S.A., zwany dalej BZ WBK, pobiera opłaty i prowizje zgodnie z niniejszą Taryfą opłat i prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla firm Część I B, zwaną dalej Taryfą dla klientów MSP dotyczącą produktów i usług świadczonych przez Bank Zachodni WBK S.A. jako następcę prawnego Kredyt Banku S.A. / Taryfą prowizji i opłat / Taryfą. Taryfa obowiązuje w stosunku do czynności wykonywanych przez Bank na podstawie następujących umów zawartych / zawieranych w placówce Banku (lub przy udziale placówki Banku) lub przy udziale obsługującej Klientów jednostki centralnej, która przed dniem połączenia Banku Zachodniego WBK S.A. i Kredyt Banku S.A., była placówką lub obsługującą Klientów jednostką centralną Kredyt Banku S.A.: a) Umów Ramowych (dotyczących otwarcia i prowadzenia rachunków oraz świadczenia innych usług bankowych) i zawieranych na ich postawie umów dotyczących poszczególnych usług bankowych, b) innych umów o usługę bankową, o ile danego Klienta w dniu zawarcia umowy o tę usługę wiąŝe z Bankiem zawarta umowa o usługę bankową, która została zawarta w placówce Banku (lub przy udziale placówki Banku) lub przy udziale obsługującej Klientów jednostki centralnej, która przed dniem połączenia Banku Zachodniego WBK S.A. i Kredyt Banku S.A., była placówką lub obsługującą Klientów jednostką centralną Kredyt Banku S.A. przed dniem 8 lipca 2013 r., a w przypadku umów zawieranych na podstawie Umowy Ramowej, o której mowa w pkt. a) równieŝ od dnia 8 lipca 2013 r. Lista placówek i obsługujących Klientów jednostek centralnych, które przed dniem połączenia Banku Zachodniego WBK S.A. i Kredyt Banku S.A., były placówkami lub obsługującymi Klientów jednostkami centralnymi Kredyt Banku S.A. dostępna jest na stronach 2) BZ WBK pobiera prowizje i opłaty za czynności i usługi określone w niniejszej Taryfie od Klientów MSP, tj.: a) przedsiębiorców, przedsiębiorców indywidualnych oraz wybranych podmiotów sektora finansowego uzyskujących roczne przychody netto z prowadzonej działalności gospodarczej na poziomie nie wyŝszym niŝ zł oraz przedsiębiorców, przedsiębiorców indywidualnych, oraz wybranych podmiotów sektora finansowego, rozpoczynających działalność, którzy złoŝą oświadczenie, Ŝe planowane przychody netto z rozpoczynanej działalności w roku obrachunkowym nie przekroczą zł, b) wszystkich wspólnot mieszkaniowych oraz pozostałych podmiotów niekomercyjnych pod warunkiem, iŝ uzyskują roczne przychody ze sprzedaŝy z prowadzonej działalności w ramach działań statutowych, na poziomie nie wyŝszym niŝ zł, lub rozpoczynających działalność statutową, które złoŝą oświadczenie lub dokumenty, z których wynika, iŝ planowane roczne przychody ze sprzedaŝy z rozpoczynanej działalności w ramach działań statutowych w roku obrachunkowym nie przekroczą zł, c) podmiotów budŝetowych obejmujących podmioty sektora finansów publicznych w rozumieniu Ustawy o finansach publicznych, których roczny budŝet nie przekracza zł. 3) Postanowień ust. 2) nie stosuje się, niezaleŝnie od kwoty uzyskiwanego przychodu do: a) banków, b) zakładów ubezpieczeniowych, w rozumieniu przedsiębiorców prowadzących działalność ubezpieczeniową na podstawie przepisów o działalności ubezpieczeniowej jak np. towarzystwa ubezpieczeniowe, c) funduszy emerytalnych, d) pozostałych instytucji pośrednictwa finansowego jak: spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe, przedsiębiorstwa leasingowe, przedsiębiorstwa faktoringowe, domy maklerskie, fundusze inwestycyjne (włączając Narodowe Fundusze Inwestycyjne), firmy utworzone w celu sekurytyzacji aktywów, e) wybranych jednostek świadczących usługi pomocnicze w stosunku do pośrednictwa finansowego jak: giełdy papierów wartościowych, giełdy towarowe, f) wybranych instytucji tworzących infrastrukturę dla funkcjonowania rynków finansowych jak: izby i centra rozliczeniowe, Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych S.A., Bankowy Fundusz Gwarancyjny, fundusze i fundacje finansowe (w tym: Fundusz Współpracy), towarzystwa funduszy inwestycyjnych, towarzystwa funduszy emerytalnych, instytucje zajmujące się sprzedaŝą ratalną, firmy zarządzające aktywami (typu asset management ), g) przedsiębiorców naleŝących do grupy kapitałowej BZ WBK, h) klientów z udziałem kapitału zagranicznego (klientów IC) oraz klientów rekomendowanych, i) osób fizycznych nie prowadzących działalności gospodarczej, prywatnej praktyki zawodowej oraz osób nie wykonujących tzw. wolnych zawodów. 4) Dla czynności nie ujętych w niniejszej Taryfie, z wyłączeniem Podrozdziału Rachunki, mają zastosowanie zapisy Taryfy Opłat i Prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla Firm - Część II B - Taryfy dla Klientów Korporacyjnych dotyczącej produktów i usług świadczonych przez Bank Zachodni WBK S.A. jako następcę prawnego Kredyt Banku S.A.. 5) Rachunek EKSTRABIZNES otwierany i prowadzony jest Klientom spełniającym kryteria określone w punkcie 1. niniejszego rozdziału. 6) Opłata promocyjna za prowadzenie rachunku bieŝącego prowadzonego w programie START pobierana jest przez okres 1 roku od daty jego otwarcia. 7) Pobrane prowizje i opłaty nie podlegają zwrotowi. 8) Wszelkie prowizje i opłaty bankowe pokrywa Zleceniodawca operacji bankowej, o ile strony nie umówiły się inaczej. 9) NiezaleŜnie od prowizji i opłat bankowych określonych w niniejszej Taryfie, BZ WBK pobiera równieŝ:

4 4 a) zryczałtowane opłaty stanowiące pokrycie ponoszonych przez BZ WBK kosztów pocztowych i telekomunikacyjnych, zgodnie z Taryfą prowizji i opłat pocztowo-telekomunikacyjnych Banku Zachodniego WBK S.A., b) prowizje i opłaty na rzecz banków (krajowych i zagranicznych) pośredniczących w wykonywaniu zlecenia, zgodnie z obowiązującymi taryfami tych banków, lub według odrębnie zawartych porozumień. c) uzupełnieniem do niniejszej Taryfy w zakresie stawek depozytów są komunikaty udostępniane w placówkach BZ WBK oraz informacje prezentowane na stronach internetowych Banku. 10) Prowizje i opłaty za wykonywane czynności i usługi bankowe księgowane są w cięŝar rachunku, którego dotyczą. W uzasadnionych przypadkach dopuszcza się zaksięgowanie prowizji / opłat w cięŝar innego rachunku Klienta, zgodnie z jego dyspozycją, lub w przypadku opłat za monity, upomnienia i wezwania do zapłaty bez jego dyspozycji. 11) Opłaty i prowizje od Klientów nieposiadających w BZ WBK rachunku uiszczane są w formie gotówkowej. 12) Prowizje i opłaty za czynności niezwiązane z prowadzeniem rachunku od Klientów posiadających rachunek płatny na Ŝądanie prowadzony w placówce BZ WBK, pobiera się w zaleŝności od decyzji Klienta w cięŝar rachunku wskazanego przez Klienta prowadzonego w placówce lub w formie wpłaty gotówkowej. 13) Bank w okresie obowiązywania umowy zastrzega sobie prawo dokonywania wszelkich zmian w Taryfie, w szczególności wysokości opłat i prowizji. Zmiana wysokości opłat i prowizji uzaleŝniona jest od zmiany przynajmniej jednego z następujących czynników: a) stopnia pracochłonności oraz zakresu i formy realizacji określonych czynności / usług, b) instrumentów finansowych rynku pienięŝnego i kapitałowego: stopy oprocentowania kredytu redyskontowego NBP, stopy oprocentowania kredytu lombardowego NBP, sposobu naliczania rezerwy obowiązkowej Banków, stawek stóp procentowych obowiązujących na rynku międzybankowym, rentowności bonów skarbowych emitowanych przez Ministra Finansów, rentowności bonów pienięŝnych emitowanych przez NBP. Ponadto w okresie obowiązywania umowy Bank zastrzega sobie prawo wprowadzenia nowych opłat i prowizji. 14) Bank nie będzie zawiadamiał Klientów o takich zmianach niniejszej Taryfy opłat i prowizji, które polegać będą wyłącznie na wprowadzeniu nowych typów produktów lub usług do oferty Banku oraz w przypadku zmian w zakresie produktów, w przedmiocie których Klienta nie wiąŝe z Bankiem umowa. 2. Przelewy zagraniczne 1) Dla przelewów zagranicznych zastosowanie mają następujące zasady pobierania prowizji: a) w przypadku ustalenia prowizji za czynności w obrocie dewizowym, dla których stawki określone są w procentach, prowizję wylicza się od kwoty zlecenia przeliczonej na złote: - po kursie sprzedaŝy dewiz - w przypadku przelewu zagranicznego wychodzącego - po kursie kupna dewiz - w przypadku przelewu zagranicznego przychodzącego b) w przypadku obciąŝenia rachunku walutowego kwotą płatności wyraŝoną w walucie innej niŝ waluta rachunku, prowizję wylicza się od kwoty zlecenia przeliczonej na walutę rachunku: - po kursie sprzedaŝy dewiz / kupna dewiz - w przypadku przelewu zagranicznego wychodzącego - po kursie kupna dewiz / sprzedaŝy dewiz w przypadku przelewu zagranicznego przychodzącego c) w przypadku prowizji i opłat pobieranych w złotych z rachunku walutowego, kwoty prowizji i opłat wyraŝone w złotych, przeliczane są na kwoty walut wymienialnych z zastosowaniem kursu kupna dewiz. 2) W przypadku wpływów na rachunek Klienta, prowizje i opłaty pobierane są w walucie, w której następuje rozliczenie transakcji z Klientem lub teŝ w innej walucie z nim uzgodnionej z zastrzeŝeniem ust. 3). 3) W przypadku wpływu z tytułu realizacji przelewu zagranicznego przychodzącego, prowizje pobierane są w złotych, natomiast w sytuacji, kiedy Klient nie posiada rachunku bieŝącego w złotych lub środki zgromadzone na tym rachunku nie wystarczają na pokrycie naleŝnych BZ WBK prowizji i opłat w walucie przelewu. 4) Kwoty naliczanych prowizji w złotych i w walutach wymienialnych podlegają zaokrągleniu do dwóch miejsc po przecinku, na zasadach ogólnych, za wyjątkiem waluty JPY, która zaokrąglana jest do liczb całkowitych. 5) W przypadku, gdy prowizje i opłaty bankowe pobierane za czynności w obrocie dewizowym przekraczają 50 % wartości płatności, a zgodnie z treścią zlecenia prowizje i opłaty mają być potrącone z kwoty płatności, (nie dotyczy przelewów podlegających Ustawie o usługach płatniczych) BZ WBK pobierze tylko 50 % wartości płatności. 3. Pakiety 1) Pakiet jest zestawem produktów i usług powiązanych z rachunkiem bieŝącym, oferowanych w ramach jednej opłaty miesięcznej, stanowiącej opłatę za pakiet. 2) W ramach opłaty za poszczególne pakiety dostępna jest określona liczba (ilość) transakcji, których wykonanie jest bezpłatne. Ilość transakcji wyznacza licznik przypisany do danego rodzaju pakietu. Licznik ma zastosowanie do transakcji wykonanych od 1-ego do ostatniego dnia miesiąca. Niewykorzystane transakcje nie przechodzą na kolejny miesiąc. 3) KaŜda transakcja wykraczająca poza wartość licznika przewidzianą dla danego pakietu jest realizowana przez BZ WBK po cenie wynikającej ze standardowej taryfy dla rachunku Ekstrabiznes. 4) Produkty i usługi, które nie są objęte zakresem pakietu są dostępne dla posiadaczy pakietów na warunkach ogólnie obowiązujących, po cenie wynikającej ze standardowej taryfy dla rachunku Ekstrabiznes. 5) W przypadku złoŝenia przez Klienta dyspozycji zmiany pakietu, opłaty i prowizje dla nowego pakietu będą pobierane od 1 dnia roboczego kolejnego miesiąca. 4. Rachunki 1) Opłatę za prowadzenie rachunków pobiera się miesięcznie, z dołu, niezaleŝnie od daty zawarcia umowy. Nie pobiera się prowizji za zamknięcie rachunku lokaty terminowej oraz rachunku depozytowego. 2) W przypadku złoŝenia dyspozycji likwidacji rachunku Klient zobowiązuje się do pozostawienia środków na pokrycie wszystkich opłat i prowizji związanych z prowadzeniem i zamknięciem rachunku.

5 5 5. Przelewy krajowe 1) W przypadku złoŝenia przelewów w zbiorówce opłatę pobiera się od kaŝdego przelewu. Opłatę pobiera się takŝe w przypadku przelewów, złoŝonych na podstawie zawartej umowy z Klientem, dotyczących rozksięgowania listy płac. 2) Opłatę za realizację zlecenia stałego / polecenia zapłaty pobiera się od kaŝdego zlecenia stałego/polecenia zapłaty, po jego wykonaniu. 3) W przypadku poleceń zapłaty opłatę pobiera się od dłuŝnika. 4) Nie pobiera się prowizji za realizację zleceń stałych zawierające dyspozycje przekazania środków pomiędzy rachunkami prowadzonymi w BZ WBK. 5) Zlecenia na kwotę równą lub wyŝszą zł (z wyłączeniem płatności na rzecz ZUS i Urzędów Skarbowych) realizowane są poprzez system SORBNET. W tych przypadkach wysokość opłaty określa tytuł dotyczący realizacji przelewu w systemie SORBNET. 6) Nie pobiera się prowizji za dyspozycje papierowe przekazania środków pomiędzy rachunkami prowadzonymi w BZWBK z i na r-ki lokat terminowych. 6. Gotówka 1) Prowizji nie pobiera się w przypadku wpłat: a) na rachunki lokat terminowych, b) na rachunki w KBC Securities N.V., c) na zakup nowych emisji obligacji Skarbu Państwa, akcji i jednostek uczestnictwa w funduszach powierniczych, weksli inwestycyjno - komercyjnych (WIK-ów). 2) W przypadku wpłat gotówkowych złotowych otwartych dokonywanych w bilonie i wpłat gotówkowych złotowych zamkniętych w bilonie nieuporządkowanym, pobiera się prowizję podwyŝszoną o 50% (nie stosuje się do końcówek kwot w przypadku braku zamiennika banknotowego). 3) Ustalone w złotych prowizje minimalne od wpłat w walutach wymienialnych realizowanych w ramach Umowy KB Cash, pobierane są w walucie wpłaty po przeliczeniu wg kursu kupna walut wymienialnych. 4) Dzienna kwota wypłat - limit ustalony przez daną placówkę BZWBK określający kwotę gotówki moŝliwą do podjęcia bez wcześniejszego zamówienia. 7. Autodealing 1) W ramach dostępu do KB24 BZ WBK moŝe umoŝliwić Posiadaczowi rachunku zawieranie negocjowanych transakcji wymiany walutowej oraz innych negocjowanych transakcji rynku finansowego przy pomocy platformy KB autodealing. 2) Depesze SWIFT dotyczą komunikatów SWIFT generowanych na zlecenie klienta - posiadacza rachunku. a) MT940 - wyciąg z rachunku, b) MT941 - informacja o saldzie na rachunku w ciągu dnia, c) MT942 - informacja o transakcjach (obrotach) na rachunku w ciągu dnia. 8. Ubezpieczenia 1) Opłata za ochronę ubezpieczeniową w ramach pakietu usług dodatkowych pobierana jest w cyklach miesięcznych, nie później niŝ 10-ego dnia miesiąca, w którym świadczona jest ochrona. ROZDZIAŁ II. Stawki prowizji i opłat 1. PAKIETY Pakiet Plus Komfort Super Premium Walutowy Rachunek bieŝący 1. Opłata miesięczna za pakiet Otwarcie rachunku: bieŝącego Ekstrabiznes bez opłat 3. Otwarcie rachunku: pomocniczego Ekstrabiznes w PLN, EUR, USD bez opłat 4. Prowadzenie rachunku: bieŝącego Ekstrabiznes bez opłat 5. Prowadzenie rachunku: pomocniczego Ekstrabiznes w PLN, EUR, USD 1 rachunek bez opłat 3 rachunki bez opłat 5 rachunków bez opłat 5 rachunków bez opłat 6. Internetowe kanały dostępu abonament za korzystanie z aplikacji 1 aplikacja do wyboru 1 aplikacja do wyboru 1 aplikacja do wyboru KB24 bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat

6 6 KBNet bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat 7. Inne aplikacje transakcyjne abonament za korzystanie z aplikacji 1) Platforma autodealing w pakiecie w pakiecie w pakiecie w pakiecie 2) Flexims w pakiecie w pakiecie 8. Karty debetowe Visa Electron Ekstrabiznes i/lub Maestro Kontakt Ekstrabiznes do wyboru 1) Liczba kart debetowych w pakiecie ) Opłata miesięczna za uŝytkowanie karty debetowej bez opłat w pakiecie 3) Opłata za ubezpieczenie w ramach pakietu usług dodatkowych do karty bez opłat dla1 karty bez opłat dla 1 karty bez opłat dla 1 karty bez opłat dla 1 karty bez opłat dla 1 karty 4) Ubezpieczenie podróŝne bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat 9. Karty charge 1) Liczba i rodzaj karty charge w pakiecie karta 3 karty 5 kart 5 kart Visa Business Złota Visa Business Złota Visa Business Złota Visa Business 2) Opłata roczna za wydanie karty typu charge w pakiecie bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat 3) Opłata za ubezpieczenie w ramach pakietu usług dodatkowych do karty bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat 4) Ubezpieczenie podróŝne bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat 10. Płatności bezgotówkowe realizowane w internetowym kanale dostępu bezpłatnie w ramach pakietu 1) Przelewy wewnętrzne bez limitu w ramach bez limitu w ramach bez limitu w ramach bez limitu w ramach bez limitu w ramach pakietu pakietu pakietu pakietu pakietu 2) Zlecenia stałe bez limitu w ramach bez limitu w ramach bez limitu w ramach bez limitu w ramach bez limitu w ramach pakietu pakietu pakietu pakietu pakietu 3) Liczba bezpłatnych zrealizowanych przelewów krajowych ) Liczba bezpłatnie zrealizowanych przelewów zagranicznych wychodzących typu STP (EUROPrzelew), STP-PLUS Uwaga: prowizja za klauzulę OUR zgodnie z Taryfą kaŝdy kolejny przelew STP w cenie 4,80 5) Przelew zagraniczny ekspresowy w cenie 20 w cenie Zamiana pakietu droŝszego na tańszy Brak moŝliwości zmiany pakietu na Pakiet Ekstrabiznes Direct. 2. RACHUNKI BANKOWE Rachunek Ekstrabiznes Rachunek Ekstrabiznes program START * 100 Rachunek EKSTRABIZNES MIKRO Pozostali Klienci 1. Prowadzenie rachunku bieŝącego - miesięcznie z dołu Prowadzenie rachunku pomocniczego PLN / walutowego - miesięcznie z dołu 3. Prowadzenie rachunku pomocniczego w ramach Pakietu EKSTRABIZNES MIESZKAJ - miesięcznie z dołu 4. Zmiana Rachunku EKSTRABIZNES na EKSTRABIZNES MIKRO Prowadzenie Rachunku Płacowego - miesięcznie z dołu Rachunek Płacowy nie jest dostępny w ofercie od 9 września 2013 r. 6. Prowadzenie Rachunku Depozytowego - miesięcznie z dołu Rachunek Depozytowy nie jest dostępny w ofercie od 1 marca 2013 r

7 7 7. Prowadzenie Rachunku Sum Depozytowych / Powierniczego / Escrow - miesięcznie z dołu - opłata pobierana jest z rachunku bieŝącego prowadzonego w placówce BZ WBK Rachunek Sum Depozytowych / Powierniczy / Escrow nie jest dostępny w ofercie od 9 września 2013 r. 8. Opłata za Konsolidację Sald - miesięcznie z dołu Usługa nie jest dostępna w ofercie od 9 września 2013 r. 9. Opłata za wyciągi 1) opłata za wyciągi dzienne z rachunku dostarczane na adres korespondencyjny za kaŝdy wyciąg Negocjowana 2) opłata za wyciąg miesięczny z rachunku dostarczany na adres korespondencyjny 0 3) opłata za wyciągi z rachunku odbierane w placówce BZ WBK za kaŝdy wyciąg Wysłanie em wyciągu otrzymywanego bankowością elektroniczną Zamknięcie rachunku bankowego 100 * Program START nie jest dostępny w ofercie od 9 września 2013 r. 3. LOKATY TERMINOWE Prowadzenie rachunku lokaty bez opłat 2. Wpłata gotówki na rachunek lokaty bez opłat 3. Wpłata bilonu w walutach wymienialnych 60% 4. Wpłata bilonu w złotych polskich powyŝej 50 sztuk 0,5% min Wypłata gotówki z rachunku lokaty walutowej 0,25% min ZłoŜenie dyspozycji przelewu środków z rachunku lokaty na rachunek prowadzony w innym banku (dotyczy zadysponowania odsetkami lub kapitałem w terminach udostępniania odsetek lub z upływem okresu umownego) 7 7. Przelew środków pochodzących z likwidacji rachunku lokaty przed upływem okresu umownego na rachunek prowadzony w innym banku 7 8. Wyciąg z rachunku lokaty bez opłat 9. Duplikat wyciągu Przechowywanie wyciągów przez okres dłuŝszy niŝ 1 miesiąc (za kaŝdy rozpoczęty miesiąc) OPERACJE BEZGOTÓWKOWE 1. Realizacja przelewu na rachunki w ramach BZ WBK - od kaŝdego przelewu, po jego wykonaniu 1) u pracownika w placówce BZ WBK 10 2) na dyskietce w placówce BZ WBK (przelew KB) usługa dostępna dla klientów posiadających umowę o przelew KB 10 3) elektronicznie za pośrednictwem KBnet, KB24 0 Nie pobiera się prowizji za zlecenia zawierające dyspozycje przekazania środków pomiędzy rachunkami prowadzonymi w BZ WBK na rachunki depozytowe, lokat terminowych. 2. Realizacja przelewu do innego banku złoŝonego - od kaŝdego przelewu, po jego wykonaniu: Uwaga: Zlecenia na kwotę równą lub wyŝszą zł (z wyłączeniem płatności na rzecz ZUS i Urzędów Skarbowych) realizowane są poprzez system SORBNET, a wysokość opłaty określa tytuł dotyczący realizacji przelewu w systemie SORBNET. 1) u pracownika w placówce BZ WBK 10 2) na dyskietce w placówce BZ WBK (przelew KB) usługa dostępna dla klientów posiadających umowę o przelew KB 10

8 8 3) telefonicznie za pośrednictwem Konsultanta Tele KB usługa nie jest dostępna w ofercie od 9 września 2013 r. 4 4) elektronicznie za pośrednictwem KBnet/KB24 1,5 3. Realizacja przelewu w systemie SORBNET - od kaŝdego zlecenia, po jego wykonaniu 1) dla zleceń na kwotę równą lub wyŝszą zł w placówce BZ WBK 20 2) dla zleceń na kwotę poniŝej zł w placówce BZ WBK 40 3) dla zleceń wykonanych za pośrednictwem kanałów elektronicznych Nie dotyczy płatności na rzecz ZUS i Urzędów Skarbowych 4. Realizacja przelewu z Rachunku Depozytowego 1) pierwszy przelew (z uwzględnieniem realizowanych wypłat gotówkowych w placówce BZ WBK) w miesiącu kalendarzowym 0 2) drugi i kolejne przelewy (z uwzględnieniem realizowanych wypłat gotówkowych w placówce BZ WBK) w tym samym miesiącu kalendarzowym 20 1.W przypadku przelewów zagranicznych i przelewów w systemie SORBNET za kaŝdy zrealizowany przelew pobierane są dodatkowo opłaty i prowizje określone w niniejszej Taryfie dla przelewów zagranicznych i przelewów w systemie SOBNET. 2.Rachunek depozytowy jest rachunkiem oszczędnościowym i nie jest dedykowany do obsługi bieŝącej działalności firmy. W przypadku wykorzystania rachunku do bieŝącej działalności Bank ma prawo do pobrania prowizji zgodnie z taryfą dla przelewów. 5. Definiowanie / Zmiana / Usunięcie zlecenia stałego - kaŝdorazowo, po wykonaniu dyspozycji 1) u pracownika w placówce BZ WBK 3 2) telefonicznie za pośrednictwem konsultanta Tele KB 1,5 3) elektronicznie za pośrednictwem kanałów elektronicznych 0 6. Realizacja zlecenia stałego - od kaŝdego zlecenia stałego, po jego wykonaniu 1,5 7. Aktywacja usługi KB Collect (SPM) opłata od odbiorcy (wierzyciela) W przypadku Wspólnot mieszkaniowych opłata wynosi 0 zł 8. Identyfikacja pojedynczej transakcji (transakcja KB Collect (SPM)) - opłata uzaleŝniona od liczby transakcji wpływających w ciągu miesiąca na rachunek o określonym identyfikatorze ,25 za pojedynczą zidentyfikowaną transakcję min 250 zł/miesiąc 1) poniŝej ,25 min 250 2) ,24 3) ,22 4) ,2 5) ,19 6) ,18 7) ,17 8) i powyŝej 0,15 9. Realizacja polecenia zapłaty opłata od płatnika (dłuŝnika) od kaŝdego zrealizowanego polecenia zapłaty, po jego wykonaniu 1,5 10. Przyjęcie czeku do inkasa w obrocie krajowym od kaŝdego czeku, w momencie jego przyjęcia 30 zł OBRÓT GOTÓWKOWY 1. Realizacja wpłaty gotówkowej - od kwoty wpłaty, w momencie jej przyjęcia 1) na rachunki prowadzone w BZ WBK a) otwarta 0,5% min. 10 b) zamknięta * Umowa KB Cash / Deklaracja - kasa 0,5% min trezor 0,4% min COG 0,3% min. 10 c) zamknięta * - pozostałe Umowy - kasa Zobowiązanie i Umowa 0,5% min trezor

9 9 Zobowiązanie i Umowa 0,4% min COG Zamknięta * inkaso COG 0,3% min. 10 * zapisy dotyczą wpłat zamkniętych na rachunki prowadzone w placówkach BZ WBK lub jednostkach centralnych BZ WBK; w przypadku wpłat zamkniętych na inne rachunki prowadzone w BZWBK stosuje się opłatę wskazaną w pkt. 3) 2) Wpłata realizowana w placówce BZ WBK w imieniu własnym wpłacającego nie będącego posiadaczem rachunku 0,5% min. 10 3) na rachunki prowadzone w innych bankach - otwarta 1% min Opłaty i prowizje dodatkowe: a) wpłata bilonu w walutach wymienialnych 60% b) skarbiec nocny - opakowania słuŝące do odprowadzania gotówki (np. woreczki do monet, portfele, kasety), karty magnetyczne i klucze do skarbca nocnego itp. cena zakupu + 10% c) wpłata zamknięta - przygotowana niezgodnie z zapisami umowy/deklaracji (np. niepoprawne przygotowanie bezpiecznej koperty, dokonanie 0,5% min. 50 wpłaty nieuporządkowanej) 3. Dokonanie wypłaty z Rachunku Depozytowego 1) pierwsza wypłata (z uwzględnieniem zrealizowanych przelewów) w miesiącu kalendarzowym 2) druga i kolejna wypłata (z uwzględnieniem zrealizowanych przelewów) w tym samym miesiącu kalendarzowym 4. Dokonanie wypłaty gotówkowej z rachunku prowadzonego w BZ WBK 1) u pracownika w placówce BZ WBK 2) od kwoty wypłaty w momencie jej dokonania Zerową stawkę prowizji stosuje się w przypadku wypłat z rachunków lokat terminowych w terminie zapadalności. BZ WBK zastrzega sobie moŝliwość niezrealizowania wypłaty gotówkowej, nieawizowanej, a wymagającej awizowania, a takŝe nie ponosi odpowiedzialności za szkody poniesione przez Posiadacza rachunku w związku z odmową dokonania wypłaty gotówki z powodu braku wcześniejszego awizowania ,3% min Wypłata nieawizowana (prowizja dodatkowa liczona jest takŝe od róŝnicy między kwotą wypłacaną a kwotą wyznaczoną do awizowania) 0,15% 6. Niepodjęcie kwoty wypłaty awizowanej w uzgodnionym terminie (od kwoty niepodjętej) 0,8% min Przygotowanie kwoty wypłaty gotówkowej (otwartej / zamkniętej w terminie uzgodnionym z jednostką organizacyjną BZ WBK według struktury nominałowej określonej przez Klienta) oraz jej realizacja - od kwoty przygotowanej W przypadku realizacji takiej wypłaty nie pobiera się dodatkowo opłaty za wypłatę gotówkową z rachunku. BZ WBK zastrzega sobie moŝliwość realizacji wypłaty gotówkowej według innej struktury nominałowej, przy czym prowizja od tej wypłaty pobrana będzie zgodnie z pkt. 4. niniejszej tabeli. 0,4% min Wypłata zamknięta - usługi związane z konwojowaniem wartości pienięŝnych wg umowy 9. Przeliczenie i zamiana banknotów (monet) na banknoty (monety) o innych nominałach 2% min OBRÓT DEWIZOWY a) przelewy zagraniczne przychodzące 1. Przelewy zagraniczne w formie komunikatu MT103 1) STP (SEPA) 10 2) STP - plus 20 3) NON - STP 0,15%, min. 30 maks Przelewy zagraniczne w formie komunikatu MT101 - Stanowiące dyspozycję wystawienia przelewu zagranicznego 1) STP (SEPA) 10 2) STP - plus 25 3) NON - STP 0,25%, min. 40 maks. 250 Stanowiące dyspozycję wystawienia przelewu krajowego jak dla przelewu krajowego

10 10 b) przelewy zagraniczne wychodzące 1. Wysyłane przez BZ WBK w formie komunikatu MT103 *, przez kanały elektroniczne (KB24, KBNet, WISE) 1) STP (SEPA) 10 2) STP plus ** 25 3) NON STP ** 0,25%, min. 40 maks Wysyłane przez BZ WBK w formie komunikatu MT103 *, przez formularz papierowy 0,25%, min. 40 maks Tryb ekspresowy - tylko NON - STP 0,5%, min. 80 maks Wysyłane przez BZ WBK w formie komunikatu MT101 *, realizowane zawsze jako NON - STP 0,25%, min. 40 maks. 250 * nie pobiera się opłaty wymienionej w punkcie 6. e) ppkt. 1. i 3. ** w przypadku zastosowania klauzuli kosztowej BEN stawka ustalana w zaleŝności od kanału dostępu i trybu realizacji (stawki w wysokościach jak wyŝej, dla NON-STP lub STP-plus); kwota przelewu zostanie pomniejszona o wartość naleŝnej dla BZ WBK prowizji. c) opłaty dodatkowe w obrocie dewizowym 1. Realizacja przelewu zagranicznego wg wskazań Płatnika (zleceniodawcy) - wyznaczenie drogi bankowej, za wyjątkiem przelewów realizowanych za pośrednictwem JP Morgan CHASE BZ WBK i płatności kierowanych do krajów byłego ZSRR (za wyjątkiem Litwy, 100 Łotwy i Estonii) 2. Realizacja przelewu zagranicznego wychodzącego z klauzulą kosztową OUR 1) Dla przelewów na kwoty do równowartości EUR 1000,- ( 1000,-EUR) 40 2) Dla przelewów na kwoty powyŝej równowartości EUR 1000,- (>1000,-EUR) 90 Uwaga: Opłata nie podlega negocjacji. 3. Odwołanie (anulowanie) przez Płatnika (zleceniodawcę) przelewu zagranicznego wychodzącego zrealizowanego przez placówkę BZ WBK Koszty banków trzecich ponosi zawsze Płatnik (Zleceniodawca) 4. Zmiana, uzupełnienia do zrealizowanego przez BZ WBK przelewu zagranicznego wychodzącego Koszty banków trzecich ponosi zawsze Płatnik (Zleceniodawca). 5. Zapytania do innych banków na Ŝyczenie Klienta: 1) poszukiwanie wpływu 2) prześledzenie transakcji płatniczej (nie dotyczy prześledzenia transakcji płatniczej w ramach postępowania reklamacyjnego oraz wykonywanego podczas postępowania mającego na celu odzyskiwanie środków w przypadku podania przez Płatnika nieprawidłowego IBAN-u Odbiorcy 3) odzyskanie środków w przypadku podania przez Płatnika nieprawidłowego IBAN-u Odbiorcy koszty banków trzecich koszty banków trzecich koszty banków trzecich 6. Zwrot zrealizowanego przez BZ WBK przelewu zagranicznego wychodzącego 50 (niezaleŝnie od kosztów pobranych przez banki trzecie) 7. Opłata z tytułu kosztów Ŝądanych przez bank zagraniczny za niespełnienie wymogów STP (opłata pobierana dodatkowo po otrzymaniu Ŝądania zapłaty kosztów z banku zagranicznego zawsze obciąŝająca Zleceniodawcę przelewu, niezaleŝnie od wybranej opcji kosztowej i trybu realizacji przelewu) d) czeki Równowartość kosztów Ŝądanych przez bank zagraniczny 1. Czeki w obrocie dewizowym 1) Realizacja czeków: a) inkaso 0,15%, min. 150 zł maks. 500 zł

11 11 + koszty naliczone przez bank wystawcy i banki pośredniczące b) rozrachunek z regresem 40 zł + koszty naliczone przez bank wystawcy i banki pośredniczące c) skrócony rozrachunek z regresem 60 zł + koszty naliczone przez bank wystawcy i banki pośredniczące 2) Nieopłacenie czeku przez trasata 30 zł + koszty naliczone przez bank wystawcy i banki pośredniczące 1) Czeki realizowane są tylko wówczas, gdy podawca czeku posiada konto w BZ WBK. 2) W przypadku realizacji czeków płatnych w tym samym banku i w tej samej walucie, przyjętych od jednego podawcy na jednej liście prowizja pobierana jest od łącznej wartości czeków z zachowaniem progów kwotowych. 2. SprzedaŜ blankietu weksla w obrocie dewizowym PowyŜsza opłata nie dotyczy weksli wykorzystywanych pod operacje wykonane za pośrednictwem BZ WBK. 2 e) depesze generowane na Ŝyczenie Klienta, posiadacza rachunku, w ramach operacji realizowanych za pośrednictwem BZWBK Rodzaj depeszy / EUR / USD 1. Za jedną depeszę S.W.I.F.T. (normal priority) 1) dotyczącą operacji dokumentowych 10 2) MT191 (Request for charges) 0 3) w pozostałych przypadkach Za depesze S.W.I.F.T. MT920, MT940, MT941, MT942 (w związku z prowadzeniem rachunków bankowych na rzecz Klienta) 1) za jedną depeszę (normal priority) 10 2) miesięczna opłata ryczałtowa za pakiet do 100 sztuk PLN 50 EUR / USD 3. Dodatkowa opłata za depeszę S.W.I.F.T. pilną (urgent priority) BANKOWOŚĆ ELEKTRONICZNA 1. Abonament za korzystanie z programu KB Net - miesięcznie, z dołu, niezaleŝnie od daty zawarcia umowy 30 - Rachunek Ekstrabiznes / EKSTRABIZNES MIKRO pozostali Klienci 2. Abonament za korzystanie z KB24 - miesięcznie, z dołu, niezaleŝnie od daty zawarcia umowy 0 - Rachunek Ekstrabiznes / EKSTRABIZNES MIKRO 59 - pozostali Klienci 3. Wydanie KB Karty Nie dotyczy pierwszej KB karty wydanej danej osobie Wymiana KB karty Abonament za korzystanie z programu Przelew KB - miesięcznie, z dołu, niezaleŝnie od daty zawarcia umowy Usługa nie jest dostępna w ofercie Wizyta informatyka BZ WBK w siedzibie Klienta - na Ŝyczenie Klienta - za pierwszą rozpoczętą i kaŝdą następną, pełną godzinę pracy 1.Opłata dotyczy wyłącznie Klientów, którzy zawarli z BZ WBK umowę o obsługę rachunku bankowego w systemie home banking i podpisali protokół odbioru. 2. Opłatę naleŝy powiększyć o koszty dojazdu informatyka do siedziby Klienta. Wysokość kosztów dojazdu określa Dyrektor właściwej jednostki BZ WBK. 7. Przeprowadzenie przez informatyka szkolenia w siedzibie Klienta Wysyłanie na Ŝyczenie klienta informacji SMS, w tym alarmu KB24 w formie SMS: 0,3 300

12 12 - za kaŝdą wysłaną informację / alarm, miesięcznie, z dołu, zbiorczo 9. Abonament za korzystanie z platformy KB Autodealing - miesięcznie, z dołu, niezaleŝnie od daty udostępnienia Abonament za korzystanie z aplikacji Flexims - rocznie za 1 uŝytkownika Opłata za listę haseł jednorazowych do KB Wydanie tokena wielofunkcyjnego ZLECENIA RÓśNE 1. ZastrzeŜenie / odwołanie zastrzeŝenia w Systemie DZ blankietów czekowych, czeków, dokumentów, rachunków i innych (niezaleŝnie od ilości zastrzeganych dokumentów) 2. Realizacja potwierdzenia przelewu krajowego lub zagranicznego wychodzącego /czeku bądź sporządzenie historii operacji (papierowo - do 50 stron) - kaŝdorazowo od wydanego dokumentu - kaŝde następne rozpoczęte 50 stron powoduje zwielokrotnienie opłaty - opłatę naleŝy powiększyć o koszty pocztowo-telekomunikacyjne - jeŝeli sporządzenie dokumentu wymaga sięgnięcia po dane starsze niŝ pół roku, pobiera się opłatę podwójną 3. Wydanie ksiąŝeczki czekowej (opłata pobierana za 20 szt. blankietów czeków gotówkowych, pojedynczy blankiet to koszt 2,50 PLN) - kaŝdorazowo, po jej wydaniu 4. Realizacja blokady środków na rachunku bankowym z tytułu zabezpieczenia transakcji zawieranych z BZ WBK (dotyczy kredytów i poŝyczek) - kaŝdorazowo, po wykonaniu dyspozycji 5. Wprowadzenie blokady środków na rachunku bankowym z tytułu zabezpieczenia transakcji zawieranych z podmiotami innymi niŝ BZ WBK - kaŝdorazowo, po wykonaniu dyspozycji 6. Wyszukanie i przekazanie - na zlecenie upowaŝnionego Zleceniodawcy - informacji o rachunkach posiadanych przez kaŝdego pojedynczego Klienta, a takŝe informacji o braku takich rachunków - kaŝdorazowo, w momencie wydania dokumentu - opłata pobierana od zleceniodawcy, - nie pobiera się opłaty w przypadku wydawania opinii o Kliencie na potrzeby spółek zaleŝnych BZ WBK. Sporządzenie i przekazanie - na zlecenie Klienta lub upowaŝnionego Zleceniodawcy - opinii o Kliencie, o sytuacji finansowej Klienta a takŝe informacji o kaŝdym pojedynczym Kliencie, do których udzielania zobowiązany jest BZ WBK, na podstawie powszechnie obowiązujących przepisów - kaŝdorazowo, w momencie wydania dokumentu - opłata pobierana od Zleceniodawcy lub Klienta - nie pobiera się opłaty w przypadku wydawania opinii o Kliencie na potrzeby spółek zaleŝnych BZ WBK. Sporządzenie i przekazanie informacji o kliencie na wniosek komornika złoŝony za pośrednictwem aplikacji OGNIVO Sporządzenie i przekazanie informacji objętej tajemnicą bankową na wniosek uprawnionego organu, np. komornika lub sądu cywilnego 70 Sporządzenie i przekazanie na wniosek Klienta lub upowaŝnionego Zleceniodawcy innego zaświadczenia - kaŝdorazowo, w momencie wydania dokumentu Opłata pobierana od Zleceniodawcy lub Klienta. Sporządzenie i przekazanie informacji firmom audytorskim o Kliencie BZ WBK za zgodą Klienta - kaŝdorazowo, w momencie wydania dokumentu 1. Opłatę naleŝy powiększyć o koszty pocztowo-telekomunikacyjne. 2. JeŜeli sporządzenie informacji wymaga sięgnięcia po dane z lat ubiegłych naleŝy pobrać opłatę dwukrotnie wyŝszą (za kaŝdy rok ubiegły) wg zawartej umowy pomiędzy BZ WBK a KIR 7. Opłata za wyciągi papierowe i pliki wynikowe wyciągi elektroniczne z Rachunku Płacowego 0 8. Przyjęcie do realizacji zajęcia egzekucyjnego / zabezpieczającego z rachunku bankowego - za kaŝde zajęcie Realizacja zajęcia egzekucyjnego / zabezpieczającego z rachunku bankowego Opłatę pobiera się za kaŝdą wyegzekwowaną kwotę, z wyłączeniem kwot mniejszych niŝ 30 zł, przekazywanych na zlecenie organu egzekucyjnego w celu uzupełnienia do wcześniej zrealizowanego zajęcia egzekucyjnego / zabezpieczającego. Dodatkowo za przelew środków na rachunek wskazany przez organ egzekucyjny pobierana jest opłata w wysokości jak za przelew złoŝony u pracownika w placówce BZWBK (odpowiednio: przelew realizowany do innego banku lub przelew na rachunek w ramach BZWBK). 10. Poświadczenie autentyczności podpisów Posiadacza rachunku i ustanowionych pełnomocników pozostających w aktach BZ WBK

13 13 - od kaŝdego poświadczonego podpisu 11. Realizacja innych czynności przez BZ WBK, niewymienionych w Taryfie - po wykonaniu dyspozycji zgodnie z decyzją Dyrektora właściwej jednostki organizacyjnej BZ WBK 12. Rozpatrzenie wniosku o zastosowanie indywidualnych warunków cenowych - dotyczy kaŝdego wniosku / jednorazowej zmiany warunków Wysyłka 1) monitu, w tym dotyczącego braku realizacji zobowiązania do przeprowadzania określonej w umowie kredytowej wysokości wpływów na rachunek prowadzony w BZ WBK 50 2) wezwania za opóźnienia w spłacie kredytu / limitu 30 * Uwaga: 1. Opłata zawiera koszty pocztowo - telekomunikacyjne. 2. Opłata pobierana jest kaŝdorazowo, po wysłaniu monitu / wezwania. * lub równowartość tej kwoty w innej walucie 9. DEPOZYTY BANKOWE, KASETY I SKRYTKI SEJFOWE 1. Najem kasety / skrytki sejfowej, przechowywanie depozytu rzeczowego (opłata pobierana z góry): 1) miesięcznie 50 2) rocznie KARTY a) karty charge Visa Business Złota Visa Business 1. Wydanie (lub wznowienie) i obsługa karty - rocznie Wcześniejsze wznowienie karty Wydanie duplikatu karty Zmiana na wniosek Posiadacza rachunku: 1) limitu karty ) dziennego limitu wypłat gotówki Ekspresowa wysyłka karty do wskazanego przez Posiadacza karty miejsca przeznaczenia Wypłata gotówki 3% min. 10 2,5% min Realizacja transakcji bezgotówkowej (płatności) 1,5% 1% 8. Przekroczenie limitu karty ZastrzeŜenie karty: 1) utraconej (skradzionej lub zgubionej) 0 0 2) w przypadku wypowiedzenia umowy przez BZ WBK Wydanie kopii dowodu dokonania transakcji na wniosek Posiadacza karty Wydanie duplikatu zestawienia transakcji na wniosek Posiadacza karty Awaryjna wypłata gotówki poza granicami kraju w przypadku utraty karty równowartość 175 USD równowartość 175 USD 13. Wydanie karty zastępczej za granicą w przypadku utraty karty równowartość 250 USD równowartość 250 USD 14. Dokonanie przeliczenia transakcji dokonanej kartą w innej walucie niŝ PLN doliczana automatycznie do kwoty obciąŝenia 3,5% wartości transakcji 3,5% wartości transakcji 15. Opłata za ubezpieczenie w ramach pakietu usług dodatkowych do karty Ubezpieczenie podróŝne 0 0

14 14 b) karty debetowe Visa Electron Ekstrabiznes / Maestro Kontakt Ekstrabiznes / Visa Business Electron Visa Electron Ekstrabiznes / Maestro Kontakt Ekstrabiznes Visa Business Electron 1. Wydanie (lub wznowienie) i obsługa karty - rocznie Obsługa karty - miesięcznie Wcześniejsze wznowienie karty Wydanie duplikatu karty Zmiana na wniosek Posiadacza rachunku dziennego limitu wypłat gotówki lub limitu płatności Ekspresowa wysyłka karty do wskazanego przez Posiadacza karty miejsca przeznaczenia Wypłata gotówki: 1) w bankomatach sieci BZWBK 24 oraz sieci byłego Kredyt Banku SA 0 0 2) w krajowych bankomatach Euronet 0 3% min. 10 3) w pozostałych bankomatach i oddziałach innych banków 3% min. 10 3% min Realizacja transakcji bezgotówkowej (płatności) Wydanie kopii dowodu dokonania transakcji na wniosek Posiadacza karty ZastrzeŜenie karty: 1) utraconej (skradzionej lub zgubionej) 0 0 2) w przypadku wypowiedzenia umowy przez BZ WBK Dokonanie przeliczenia transakcji dokonanej kartą w innej walucie niŝ PLN doliczana automatycznie do kwoty obciąŝenia 3,5% 3,5% 12. Awaryjna wypłata gotówki poza granicami kraju w przypadku utraty karty --- równowartość 175 USD 13. Opłata za ubezpieczenie w ramach pakietu usług dodatkowych do karty Ubezpieczenie podróŝne c) Karty debetowe walutowe - Visa Biznes Euro Wyszczególnienie czynności 1. Wydanie (lub wznowienie) i obsługa karty - rocznie bez opłat 2. Opłata miesięczna 2 EUR 3. Wypłata gotówki a) w placówkach BZ WBK i placówkach innych banków: w kraju i za granicą 3,5% min. 2 EUR b) w bankomatach sieci BZ WBK24 i sieci byłego Kredyt Banku SA bez opłat c) w bankomatach innych banków w kraju i za granicą 3,5% min. 2 EUR 4. Realizacja transakcji bezgotówkowej (płatności) bez opłat 5. Zmiana PIN Wysyłka karty oraz PIN za pośrednictwem kuriera (za kaŝda przesyłkę) 15 EUR 7. ZastrzeŜenie karty a) utraconej (skradzionej lub zgubionej) bez opłat b) w przypadku wypowiedzenia umowy przez BZ WBK bez opłat 8. Dokonanie przeliczenia transakcji dokonanej kartą w innej walucie niŝ EUR doliczana automatycznie do kwoty obciąŝenia 3,5% 9. Wcześniejsze wznowienie karty bez opłat Stawka

15 15 d) karty kredytowe Srebrna MasterCard BusinessCard dostępna w ofercie do 8 września 2013 r. 1. Wydanie (lub wznowienie) i obsługa karty rocznie Wcześniejsze wznowienie karty Wydanie duplikatu karty Ekspresowa wysyłka karty do wskazanego przez Posiadacza karty miejsca przeznaczenia Wypłata gotówki w bankomatach sieci BZWBK24 oraz sieci byłego Kredyt Banku S.A. i placówkach BZWBK 3% min Wypłata gotówki w bankomatach innych banków w kraju i za granicą 3% min Realizacja transakcji bezgotówkowej (płatności) bez prowizji 8. Przekroczenie limitu karty ZastrzeŜenie karty: 1) utraconej (skradzionej lub zgubionej) 0 2) w przypadku wypowiedzenia umowy przez BZ WBK Wydanie kopii dowodu dokonania transakcji na wniosek Posiadacza karty Wydanie duplikatu zestawienia transakcji na wniosek Posiadacza karty Awaryjna wypłata gotówki poza granicami kraju w przypadku utraty karty równowartość 95 EUR 13. Wydanie karty zastępczej za granicą w przypadku utraty karty równowartość 148 EUR 14. Dokonanie przeliczenia transakcji dokonanej kartą w innej walucie niŝ PLN doliczana automatycznie do kwoty obciąŝenia 3,5% wartości transakcji 15. Opłata manipulacyjna za obsługę zadłuŝenia opóźnionego Wysyłka monitu Sprawdzenie dostępnego limitu karty w bankomatach BZ WBK Pakiet ubezpieczeniowy Ekspres KREDYTY I USŁUGI KREDYTOWE 1. Rozpatrzenie wniosku o udzielenie kredytu / usługi kredytowej * bez opłat 2. Prowizja przygotowawcza * (z tytułu udzielenia lub odnowienia na kolejny okres kredytu / usługi kredytowej): 1) kredyty obrotowe i inwestycyjne z wyłączeniem kredytów dla jednostek samorządu terytorialnego: a) kredyt w wysokości do 200 tys. zł włącznie ** min. 3,5% b) kredyt w wysokości powyŝej 200 tys. zł do 500 tys. zł włącznie ** min. 2% c) kredyt w wysokości powyŝej 500 tys. zł ** min. 1% 2) kredyty obrotowe i inwestycyjne dla jednostek samorządu terytorialnego min. 0,5% 3) pozostałe kredyty i usługi kredytowe min. 1% nie mniej niŝ 500 ** 1) Prowizja przygotowawcza naliczana jest od kwoty udzielonego kredytu / usługi kredytowej. 2) Prowizja płatna jest jednorazowo w dniu zawarcia umowy kredytowej. 3) W przypadku udzielenia limitu na gwarancje prowizja przygotowawcza moŝe być naliczana i płatna jednorazowo od kwoty przyznanego limitu lub od kaŝdej wystawionej gwarancji albo zarówno od kwoty limitu, jak i od kaŝdej wystawionej gwarancji. 4) W przypadku udzielenia kredytu na finansowanie płatności z tytułu akredytyw oraz zabezpieczenie akredytyw otwartych przez BZ WBK prowizja naliczana jest za cały okres waŝności umowy. 3. Prowizja za korzystanie z limitu debetowego 1,25% Stawka dla miesiąca kalendarzowego. Prowizja liczona od kwoty wykorzystanego limitu jako iloczyn prowizji dziennej oraz liczby dni roku obrachunkowego określonego w postaci ilorazu 365/365 (366/365 w roku przestępnym), z dokładnością do 0,0001%. Prowizja jest pobierana w miesiącu następującym po miesiącu, w którym nastąpiło wykorzystanie limitu debetowego. 4. Prowizja za przedłuŝenie Umowy odnawialnego limitu kredytowego - od kwoty udzielonego limitu, kaŝdorazowo w dniu przedłuŝenia Umowy (dotyczy umów zawartych do dnia 8 września 2013 r.) 1,5% 5. Prowizja za przedłuŝenie Umowy odnawialnego limitu kredytowego - od kwoty udzielonego limitu, kaŝdorazowo w dniu przedłuŝenia Umowy (dotyczy umów zawartych od dnia 9 września 2013 r.) 2,5%

16 16 6. Prowizja za gotowość (w stosunku rocznym) min. 2% 1) Prowizja za gotowość dotyczy kredytów obrotowych i inwestycyjnych i pobierana jest od róŝnicy pomiędzy kredytem postawionym do dyspozycji a wykorzystanym. Prowizja w stosunku rocznym liczona jest jako iloczyn prowizji dziennej za gotowość oraz ilości dni roku obrachunkowego określonej w umowie kredytowej. Prowizja za gotowość dzienna oraz w stosunku rocznym ustalana jest z dokładnością do 0,0001%. 2) Prowizji nie pobiera się od kredytów na finansowanie płatności z tytułu akredytyw i zabezpieczenie akredytyw otwartych przez BZ WBK oraz kredytów na finansowanie płatności z tytułu warunkowego skupu czeków. 7. Prowizja za wcześniejszą spłatę kredytu min. 3% Prowizja za wcześniejszą spłatę kredytu dotyczy kredytów obrotowych i inwestycyjnych z wyłączeniem kredytów w rachunku bieŝącym / walutowym oraz kredytów rewolwingowych. Naliczana jest od kwoty spłacanej przed terminem określonym w harmonogramie spłat. 8. Zmiana warunków umowy kredytu / usługi kredytowej 1) podwyŝszenie kwoty lub wydłuŝenie terminu obowiązywania umowy / prolongata spłaty raty kredytu / kredytu / usługi kredytowej min. 1,5% nie mniej niŝ 200 ** 2) inne zmiany (np. wydłuŝenie terminu dostępności transzy / kredytu, zmiana zabezpieczenia) min. 500 ** 1) Prowizja pobierana jest jednorazowo i liczona jest od kwoty objętej aneksem / kwoty podwyŝszenia / kwoty prolongaty. 2) W przypadku dokonywania jednocześnie kilku zmian warunków umowy pobiera się jedną prowizję wyŝszą. 3) Prowizji nie pobiera się w sytuacji: a) gdy zmiana warunków umowy wynika z ich dostosowania do przepisów prawa powszechnie obowiązujących (tzw. regulacje zewnętrzne), b) gdy zmiana umowy polega na zwiększeniu kwoty hipoteki w związku objęciem zabezpieczeniem tą hipoteką innego produktu kredytowego. 9. Rozpatrzenie wniosku i udzielenie promesy kredytu / usługi kredytowej (prowizja liczona od kwoty przyrzeczonej; w przypadku udzielenia kredytu / usługi kredytowej zaliczana na poczet prowizji przygotowawczej) min. 0,25% nie mniej niŝ Sporządzenie zaświadczenia o zdolności kredytowej: 1) klienta o zaangaŝowaniu kredytowym do 1 mln zł 200 2) klienta o zaangaŝowaniu kredytowym powyŝej 1 mln zł Sporządzenie pisemnego wyjaśnienia dotyczącego dokonanej oceny zdolności kredytowej: 1) kredyt o wartości do 1 mln zł 150 2) kredyt o wartości powyŝej 1 mln zł Sporządzenie: 1) przyrzeczenia wydania zgody na bezobciąŝeniowe wyodrębnienie: a) jednego lokalu / nieruchomości 100 b) więcej niŝ jednego lokalu/nieruchomości 500 2) zgody na bezobciąŝeniowe wyodrębnienie: a) jednego lokalu / nieruchomości 100 b) więcej niŝ jednego lokalu / nieruchomości Restrukturyzacja zadłuŝenia - prowizja za sporządzenie aneksów / umów / umów przejęcia długu / umów przystąpienia do długu / porozumień / ugód, związanych z restrukturyzacją zadłuŝenia wynikającego z wykorzystania kredytu/ usługi kredytowej: 1% - 5%, min. 200 Prowizja za restrukturyzację zadłuŝenia jest prowizją dodatkową, pobieraną jednorazowo niezaleŝnie od pozostałych opłat i prowizji określonych w niniejszym rozdziale. Liczona jest od kwoty zadłuŝenia podlegającego restrukturyzacji lub kwoty objętej aneksem. 14. Prowizja za zaangaŝowanie *** Prowizja od przyznanego kredytu dewizowego lub kredytu denominowanego naliczana jest przez BZ WBK w walucie, w której przyznany został kredyt. 1) Odnawialny limit kredytowy w rachunku Ekstrabiznes typu Szybki kredyt oraz limit w rachunku bieŝącym dla Klientów MŚP na uproszczonej księgowości - prowizja naliczana i pobierana raz w miesiącu od niewykorzystanej kwoty kredytu, w przypadku, gdy średniomiesięczne wykorzystanie kredytu jest niŝsze niŝ 50% przyznanego kredytu 2) Szybki kredyt obrotowy w rachunku bieŝącym, limit w rachunku bieŝącym, kredyt obrotowy w rachunku bieŝącym i kredytowym dla Klientów MŚP na pełnej księgowości - prowizja naliczana codziennie od niewykorzystanej kwoty kredytu i pobierana raz w miesiącu od 0,5% od 1,5%

17 17 Prowizja naliczana codziennie od niewykorzystanej kwoty Kredytu, staje się wymagalna i płatna w ostatnim dniu m-ca kalendarzowego. - dla umów kredytowych wszystkich Klientów MSP na uproszczonej księgowości oraz umów kredytowych zawartych przed 1 lipca 2012 r. przez Klientów MSP na pełnej księgowości naliczana w ostatnim dniu miesiąca kalendarzowego i pobierana przy najbliŝszej spłacie zadłuŝenia, w przypadku, gdy wskaźnik miesięcznego wykorzystania limitu (w) jest mniejszy niŝ 0,5. Prowizja za zaangaŝowanie (Kp): Kp = k * (1 - w) * p * d gdzie: k - kwota przyznanego limitu w - wskaźnik miesięcznego wykorzystania limitu, liczony według wzoru: odsetki naliczone na koniec danego miesiąca (od kwoty wykorzystanego limitu) w = odsetki za dany miesiąc (liczone od pełnej kwoty limitu) p - stawka prowizji liczba dni kredytowania w danym miesiącu d = faktyczna liczba dni w danym miesiącu 15. Prowizja za administrowanie limitem / kredytem *** Odnawialny limit kredytowy w rachunku Ekstrabiznes typu Szybki kredyt, limit w rachunku bieŝącym dla Klientów MŚP na uproszczonej księgowości, Szybki kredyt obrotowy w rachunku bieŝącym, limit w rachunku bieŝącym, kredyt obrotowy w rachunku bieŝącym i kredytowym dla Klientów MŚP na pełnej księgowości oraz kredyt inwestycyjny, Inwestycja z Unią Europejską, kredyt termomodernizacyjny / remontowy, kredyt inwestycyjny, Wspólnota Mieszkaniowa, kredyt technologiczny dla Klientów MSP na uproszczonej i pełnej księgowości od 0,25% Prowizja pobierana za kaŝdy okres 3- miesięczny, od kwoty aktualnego zaangaŝowania w dniu rozpoczynającym kaŝdy kolejny okres trzymiesięczny, rozumianej jako wykorzystana i moŝliwa do wykorzystania kwota kredytu. Prowizja pobierana jest począwszy od dnia postawienia kwoty limitu / kredytu do dyspozycji Kredytobiorcy, pierwsza płatna w dniu postawienia kwoty limitu / kredytu do dyspozycji Kredytobiorcy,Następne płatne w ostatnim dniu miesiąca kalendarzowego, w którym rozpoczyna się kaŝdy kolejny okres trzymiesięczny. 16. Prowizja za gotowość *** 1) Kredyt inwestycyjny, Inwestycja z Unią Europejską, kredyt termomodernizacyjny / remontowy, kredyt inwestycyjny, Wspólnota Mieszkaniowa, kredyt technologiczny dla Klientów MSP na uproszczonej księgowości oraz kredyt Biznes Ekspres 2) Kredyt inwestycyjny, Inwestycja z Unią Europejską, kredyt termomodernizacyjny / remontowy, kredyt inwestycyjny, Wspólnota Mieszkaniowa, kredyt technologiczny dla Klientów MSP na pełnej księgowości od 1% od 0,5% Prowizja naliczana jest jednorazowo od niewykorzystanej w okresie postawienia do dyspozycji kwoty kredytu, płatna w następnym dniu po upływie okresu postawienia kwoty kredytu do dyspozycji kredytobiorcy. 17. Prowizja na rzecz Banku Gospodarstwa Krajowego *** - w przypadku kredytu termomodernizacyjnego / remontowego Zgodnie z treścią zawartej umowy z Bankiem Gospodarstwa Krajowego 18. Prowizja z tytułu wykorzystania kredytu w związku z wpłatami BZ WBK na rzecz Bankowego Funduszu Gwarancyjnego dotyczy Klientów prowadzących pełną księgowość *** Stawka prowizji w wysokości odpowiadającej wysokości wpłat dokonanych przez Bank w związku z udzielonym Kredytem na rzecz Bankowego Funduszu Gwarancyjnego zgodnie z ustawa z dnia 14 grudnia 1994 r. (tekst jednolity Dz. U. z 2009 r. Nr 84, poz. 711 z późn. zmianami), naleŝna i wymagalna kaŝdorazowo najpóźniej w dniu wymagalności wpłat Banku na rzecz Bankowego Funduszu Gwarancyjnego 19. Ustanowienie / zmiany zabezpieczeń wykonane przez BZ WBK w formie zastawu rejestrowego lub hipoteki *** (za kaŝdy wpis) Prowizja za niedotrzymanie klauzul, do których przestrzegania kredytobiorca jest zobowiązany zgodnie z zapisami w umowie kredytowej *** 21. Wystawienie na wniosek Klienta zaświadczenia o spłacie kredytu lub poŝyczki *** Uwaga: Opłaty nie pobiera się w przypadku zaświadczenia zwalniającego zabezpieczenie kredytu. do 1,5% Zawarcie ugody bankowej - od kwoty naleŝności objętej ugodą *** 0,5% min. 200

18 18 * dla wniosków złoŝonych do dnia 8 września 2013 r. włącznie stawki za rozpatrzenie wniosku o udzielenie kredytu / usługi kredytowej i prowizję przygotowawczą są pobierane zgodnie ze stawkami zawartymi w Taryfie opłat i prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla firm obowiązującej do 8 września 2013 r. ** lub równowartość tej kwoty w innej walucie *** dotyczy produktów udzielonych na podstawie wniosków złoŝonych do dnia 8 września 2013 r. 1) Niniejszy rozdział dotyczy następujących kredytów / usług kredytowych: a) kredytów obrotowych i inwestycyjnych w tym m.in. kredytów płatniczych, kredytów w rachunku bieŝącym / walutowym, kredytów obrotowych w rachunku kredytowym, kredytów na prefinansowanie kontraktu eksportowego, kredytów na działalność gospodarczą Biznes Ekspres, Biznes Ekspres EBI i Biznes Ekspres Hipoteka, kredytów inwestycyjnych, kredytów inwestycyjnych na przedsięwzięcia termomodernizacyjne, kredytów developerskich w rachunku kredytowym, kredytów na inwestycje mieszkaniowe / komercyjne oraz zakup gruntów, kredytów / poŝyczek na uwolnienie kapitału ze zrealizowanej inwestycji lub budowy - tzw. Equity Release, b) pozostałych kredytów i usług kredytowych w tym m.in. kredytów na zakup papierów wartościowych w obrocie pierwotnym i podczas pierwszej oferty publicznej, limitu kredytowego na finansowanie wierzytelności eksportowych, wykupu wierzytelności, gwarancji, regwarancji i poręczeń (w tym poręczeń wekslowych) oraz limitu na gwarancje. 2) W przypadków kredytów obrotowych i inwestycyjnych udzielanych jednostkom samorządu terytorialnego pobierana jest tylko prowizja przygotowawcza od tej grupy klientów BZ WBK nie pobiera pozostałych opłat i prowizji kredytowych. 3) W przypadku kredytów udzielanych we współpracy z ARiMR suma prowizji za rozpatrzenie wniosku i prowizji przygotowawczej nie moŝe przekroczyć stawki prowizji za udzielenie kredytu określonej w umowie zawartej pomiędzy BZ WBK a ARiMR. Wysokość aktualnej prowizji podana jest na stronach w sekcji kredytów preferencyjnych. 12. TRANSAKCJE HANDLOWE 1) OPŁATY TELEKOMUNIKACYJNE 1. Koszty telekomunikacyjne opłata ryczałtowa pobierana jednorazowo z góry od pojedynczej transakcji : inkasa, akredytywy, forfaitingu oraz gwarancji / regwarancji /SBLC. 50 2) INKASO DOKUMENTOWE I FINANSOWE a) inkaso własne 1. Wysyłka dokumentów lub weksli do inkasa 0,2%, min. 150 maks Wydanie dokumentów bez zapłaty / zwrot dokumentów niezainkasowanych / anulowanie dokumentów Zmiana warunków inkasa 100

19 19 b) inkaso obce 1. Wydanie dokumentów za zapłatę inkasa lub akcept weksla trasowanego lub wystawienie weksla własnego lub spełnienie innych warunków 0,2%, min. 200 maks Wydanie zaakceptowanego weksla trasowanego lub weksla własnego nabywcy za zapłatę 0,2%, min. 200 maks Uzyskanie akceptu weksla trasowanego i jego zwrot do podawcy 0,2%, min. 200 maks Wydanie dokumentów bez zapłaty / zwrot dokumentów niezainkasowanych / anulowanie dokumentów Indosowanie dokumentów wystawionych na Bank lub wydanie oświadczenia upowaŝniającego do odbioru towaru Przedstawienie weksla do protestu Uwaga: Prowizja powiększana jest o poniesione przez Bank koszty i opłaty Zmiana warunków inkasa 100 3) AKREDYTYWA DOKUMENTOWA a) akredytywa obca 1. Awizowanie akredytywy obcej Potwierdzenie akredytywy obcej Prowizje liczone są: zgodnie z decyzją Banku a) za kaŝdy rozpoczęty 3-miesięczny okres waŝności akredytywy z włączeniem okresu ewentualnego odroczenia płatności, b) od wartości akredytywy włącznie z ewentualną tolerancją. 3. Zmiana warunków akredytywy a) podwyŝszenie kwoty lub przedłuŝenie terminu waŝności akredytywy: - obcej przeniesionej, - obcej potwierdzonej. 0,2% min. 250 zgodnie z decyzją Banku Prowizja za przedłuŝenie terminu waŝności pobierana jest za kaŝdy następny, rozpoczęty 3-miesięczny okres waŝności od salda akredytywy, o ile przedłuŝenie wykracza poza okres, za który prowizja została juŝ pobrana. W przypadku podwyŝszenia kwoty akredytywy prowizja pobierana jest od kwoty podwyŝszenia. b) inna zmiana warunków akredytywy, w tym uniewaŝnienie akredytywy Sprawdzenie dokumentów na zlecenie Klienta - w ramach akredytywy niepotwierdzonej Wstępne sprawdzenie zgodności dokumentu z warunkami akredytywy na zlecenie Klienta (od kaŝdego dokumentu) Forfaiting (skup wierzytelności eksportowych) wg umowy + VAT 7. Wypłata z akredytywy (od kwoty dokumentów) 0,25%, min. 250 maks Przeniesienie akredytywy obcej Prowizję pobiera się od pierwszego beneficjenta, o ile nie ustalono inaczej. 0,2% min Nadzór za odroczoną płatnością Przeniesienie wpływów 100

20 20 b) akredytywa własna 1. Otwarcie akredytywy własnej Prowizje liczone są: a) za kaŝdy rozpoczęty 3-miesięczny okres waŝności akredytywy z włączeniem okresu ewentualnego odroczenia płatności, b) od wartości akredytywy włącznie z ewentualną tolerancją kwoty, c) pobierane są z góry za cały okres waŝności akredytywy z włączeniem okresu ewentualnego odroczenia płatności. 2. PodwyŜszenie kwoty lub przedłuŝenie terminu waŝności Prowizja za przedłuŝenie terminu waŝności pobierana jest za kaŝdy następny, rozpoczęty 3-miesięczny okres waŝności akredytywy, o ile przedłuŝenie wykracza poza okres, za który prowizja została juŝ pobrana. W przypadku podwyŝszenia kwoty akredytywy prowizja pobierana jest od kwoty podwyŝszenia. 3. Inna zmiana warunków akredytywy: a) w tym równieŝ przedłuŝenie terminu jej waŝności, jeŝeli przedłuŝenie to mieści się w okresie, za który prowizję juŝ pobrano, b) uniewaŝnienie lub spisanie niewykorzystanego salda akredytywy. W przypadku jednoczesnych zmian warunków określonych w pkt pobiera się jedną prowizję wyŝszą. 0,2% min ,2% min Badanie dokumentów niezgodnych z warunkami akredytywy - prowizję wlicza się w cięŝar rachunku beneficjenta Nadzór nad odroczoną płatnością Wypłata z akredytywy od kwoty dokumentów 0,2% min Indosowanie dokumentów wystawionych na Bank lub wydanie oświadczenia upowaŝniającego do odbioru towaru 200 4) GWARANCJA / REGWARANCJ / AKREDYTYWA STANDBY / AWAL W OBROCIE KRAJOWYM I ZAGRANICZNYM a) gwarancja obca / akredytywa standby obca (SBLC) Awizowanie i/lub rejestracja gwarancji obcej / SBLC lub zmiany do gwarancji obcej / SBLC Sprawdzenie autentyczności gwarancji obcej / SBLC lub zmiany do gwarancji obcej / SBLC Sprawdzenie roszczenia i/lub dokumentów na zlecenie Klienta Potwierdzenie bankowi prawomocności złoŝonych na roszczeniu podpisów na zlecenie Klienta Wypłata z gwarancji (prowizja liczona od kwoty Ŝądania zapłaty) 0,25%, min. 200 maks. 600 b) gwarancja własna / akredytywa standby własna (SBLC) / regwarancja własna / awal 1. Udzielenie gwarancji, regwarancji, SBLC i awalu (za kaŝdy rozpoczęty 3 miesięczny okres waŝności zobowiązania) Prowizja naliczana jest od kwoty transakcji i pobierana jest w pierwszym dniu kaŝdego okresu prowizyjnego. 0,5% - 5% min PodwyŜszenie kwoty gwarancji / regwarancji / awalu / SBLC 1. JeŜeli podwyŝszenie wchodzi w okres 3-miesięczny juŝ opłacony, prowizję pobiera się od kwoty podwyŝszenia według stawki ustalonej przy udzieleniu. 0,5% - 5% min Za nowy 3-miesięczny okres waŝności prowizję pobiera się jak od nowej gwarancji. 3. Inna zmiana warunków gwarancji własnej / SBLC, w tym równieŝ przedłuŝenie terminu waŝności, jeŝeli przedłuŝenie to następuje w okresie, za który pobrano prowizję 200 W przypadku jednoczesnych zmian warunków gwarancji określonych w pkt pobiera się jedną prowizję wyŝszą. 4. Wypłata z gwarancji / regwarancji / awalu / SBLC od kwoty roszczenia 0,5% min ) LINIA NA OTWIERANIE AKREDYTYW WŁASNYCH - dotyczy produktów udzielonych na podstawie wniosków złoŝonych do dnia 8 września 2013 r.