TARYFA OPŁAT I PROWIZJI POBIERANYCH PRZEZ BANK ZACHODNI WBK S.A. ZA CZYNNOŚCI BANKOWE DLA FIRM

Transkrypt

1 opłat i prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla firm TARYFA OPŁAT I PROWIZJI POBIERANYCH PRZEZ BANK ZACHODNI WBK S.A. ZA CZYNNOŚCI BANKOWE DLA FIRM

2 opłat i prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla firm 2 CZĘŚĆ IA TARYFA OPŁAT I PROWIZJI ZA CZYNNOŚCI BANKOWE DLA MAŁYCH FIRM obowiązująca klientów obsługiwanych przez placówki Banku Zachodniego WBK S.A. zgodnie z listą zamieszczoną na stronach Obowiązuje od dnia 1 lutego 2013 r. SPIS TREŚCI ROZDZIAŁ I POSTANOWIENIA OGÓLNE... 3 ROZDZIAŁ II RACHUNKI BIEśĄCE... 5 ROZDZIAŁ III RACHUNKI POWIERNICZE... 9 ROZDZIAŁ IV LOKATY TERMINOWE... 9 ROZDZIAŁ V USŁUGI BANKOWOŚCI ELEKTRONICZNEJ... 9 ROZDZIAŁ VI KARTY PŁATNICZE ROZDZIAŁ VII INNE INSTRUMENTY PŁATNICZE ROZDZIAŁ VIII CZYNNOŚCI W OBROCIE DEWIZOWYM ROZDZIAŁ IX KREDYTY I USŁUGI KREDYTOWE ROZDZIAŁ X RACHUNKI DEPOZYTOWE PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH PROWADZONE W CENTRALI BZ WBK ORAZ POZOSTAŁE CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ TRANSAKCJI SKARBU ROZDZIAŁ XI INNE OPŁATY I PROWIZJE ZAŁĄCZNIK NR 1 UBEZPIECZENIA ZAŁĄCZNIK NR 2 RACHUNKI ROZLICZENIOWE WYCOFANE Z OFERTY DLA MAŁYCH FIRM... 20

3 opłat i prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla firm 3 ROZDZIAŁ I Postanowienia ogólne 1. Bank Zachodni WBK S.A., zwany dalej BZ WBK/Bankiem, pobiera opłaty i prowizje zgodnie z niniejszą Taryfą opłat i prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla firm Część I A, zwaną dalej Taryfą dla Małych Firm. opłat i prowizji obowiązuje we wszystkich placówkach BZ WBK i jednostkach centralnych obsługujących Małe Firmy, z wyłączeniem placówek Banku i obsługujących ww. Klientów jednostek centralnych, które przed dniem połączenia Banku Zachodniego WBK S.A. i Kredyt Banku S.A., były placówkami i obsługującymi Klientów jednostkami centralnymi Kredyt Banku S.A., dla których ma zastosowanie opłat i prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla firm odpowiednio Część I B i I C. Ilekroć w Taryfie dla Małych Firm mowa jest o placówce lub placówce BZ WBK rozumie się przez to placówkę Banku, w którym obowiązuje dla Małych Firm. Taryfę dla Małych Firm stosuje się wyłącznie w zakresie usług świadczonych przez Bank na podstawie umów (regulaminów) zawartych lub zawieranych w placówkach lub przy udziale placówek lub jednostek centralnych, które przed dniem połączenia Banku Zachodniego WBK S.A. i Kredyt Banku S.A., były placówkami i obsługującymi Klientów jednostkami centralnymi BZ WBK. Lista placówek i obsługujących Klientów jednostek centralnych, których dotyczy dla Małych Firm dostępna jest na stronach Aktualizacja tej listy odbywać się będzie poprzez publikację na stronach 2. Opłaty i prowizje ustalane są lub w walutach obcych. 3. W przypadku operacji wyraŝonych w walutach obcych, podstawą ustalania wysokości opłat i prowizji jest: a) równowartość kwoty operacji - w przypadku opłat i prowizji wyraŝonych, b) kwota operacji - w przypadku opłat i prowizji wyraŝonych w walutach obcych. W przypadku opłat i prowizji wyraŝonych przeliczenie następuje wg kursu średniego NBP, obowiązującego w dniu pobrania opłaty/prowizji, z wyjątkiem opłat/prowizji od operacji związanych z: - poleceniami wypłaty - przeliczanych wg kursu średniego NBP z dnia poprzedniego, - obsługą kredytów i gwarancji dewizowych wystawionych przez BZ WBK - przeliczanych po kursie kupna/sprzedaŝy dla dewiz BZ WBK, - skupem/sprzedaŝą walut w kasie BZ WBK - przeliczanych po kursie kupna/sprzedaŝy dla pieniędzy BZ WBK, - skupem wierzytelności eksportowych (forfaiting) - przeliczanych po kursie średnim NBP z dnia realizacji płatności, - realizacją w walucie wymienialnej inkasa, akredytywy oraz gwarancji awizowanych wystawionych przez inny bank na rzecz Klienta BZ WBK - przeliczanych po kursie kupna/sprzedaŝy dla dewiz BZ WBK. 4. W przypadku kosztów banków zagranicznych wyraŝonych w innej walucie niŝ waluta, w której zostaną pobrane, przeliczenie następuje wg kursu średniego NBP, obowiązującego w dniu pobrania kosztów, z wyjątkiem kosztów operacji związanych z realizacją w walucie wymienialnej inkasa, akredytyw oraz gwarancji awizowanych, pośrednich, potwierdzonych przeliczanych po kursie sprzedaŝy dla dewiz BZ WBK. 5. Opłaty i prowizje pobierane są: a) w dniu złoŝenia lub wykonania dyspozycji lub b) w cyklach miesięcznych ostatniego dnia danego miesiąca dotyczy opłat i prowizji: za prowadzenie rachunku, przelewy (w tym opłata dodatkowa za przelew w systemie SORBNET o wartości poniŝej 1 mln zł), polecenia zapłaty, wpłaty gotówki przez posiadacza na rachunek własny, wypłaty gotówki z rachunku dokonywane w placówkach BZ WBK, wyciągi oraz potwierdzenia operacji dołączane do wyciągu, lub c) w innych terminach, wskazanych w niniejszej Taryfie opłat i prowizji przy poszczególnych opłatach i prowizjach lub w umowach zawartych pomiędzy klientem a BZ WBK. 6. Zasada cyklicznego pobierania opłat i prowizji, o której mowa w pkt 5. ppkt b), jest realizowana (z zastrzeŝeniem opisanym w pkt 7.) w następujący sposób: a) W cyklach miesięcznych pobierana jest opłata miesięczna za prowadzenie rachunku liczona za kaŝdy rozpoczęty miesiąc kalendarzowy prowadzenia rachunku oraz opłata sumaryczna za transakcje wykonane oraz wyciągi i potwierdzenia operacji dołączane do wyciągu, wysyłane lub odbierane w placówce w okresie od pierwszego dnia danego miesiąca do ostatniego dnia tego miesiąca włącznie; b) Zasada cyklicznego pobierania opłat i prowizji nie dotyczy opłat i prowizji określonych w niniejszej Taryfie opłat i prowizji jako dodatkowe (z uwzględnieniem wyjątków określonych powyŝej). 7. W przypadku złoŝenia przez Klienta dyspozycji zmiany taryfy cenowej, opłaty i prowizje, o których mowa w pkt 5. ppkt b) i pkt 6., zostaną pobrane wg nowej taryfy cenowej za cały miesiąc kalendarzowy, w jakim nastąpiła zmiana taryfy. 8. NaleŜne opłaty i prowizje pokrywa zleceniodawca operacji bankowych, chyba Ŝe strony danej operacji umówiły się inaczej lub w złoŝonej dyspozycji określono inaczej, a BZ WBK to aprobuje. 9. Kwoty pobieranych opłat i prowizji podlegają zaokrągleniu na zasadach ogólnie obowiązujących. 10. Poza opłatami i prowizjami wymienionymi w niniejszej Taryfie opłat i prowizji pobiera się: a) opłaty i prowizje pobrane przez banki pośredniczące przy wykonaniu zlecenia, b) opłaty i prowizje telekomunikacyjne i pocztowe w obrocie krajowym i zagranicznym, c) opłaty za przesyłki przekazane na zlecenie klienta pocztą kurierską. 11. Opłaty i prowizje za czynności bankowe nie są pobierane od: a) operacji związanych ze spłatą wierzytelności BZ WBK lub jego spółek zaleŝnych, bez względu na ich formę, z wyjątkiem spłat kredytu rewolwingowego i kredytu w rachunku bieŝącym,

4 opłat i prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla firm 4 b) wypłat gotówki wiąŝących się z zamknięciem rachunku rozliczeniowego, c) wpłat gotówki dokonywanych przez klienta BZ WBK z tytułu zapłaty podatku od czynności cywilnoprawnych, jeŝeli zapłata podatku jest związana z usługami świadczonymi przez BZ WBK. 12. Opłaty i prowizje dotyczące rachunków rozliczeniowych, wymienione w rozdziałach nie zawierających podziału na taryfy cenowe, obowiązują dla rachunków prowadzonych we wszystkich rodzajach taryf cenowych. 13. Rachunek bieŝący funkcjonujący na indywidualnie ustalonych warunkach jest to rachunek, którego oprocentowanie jest inne niŝ standardowe lub za obsługę którego pobierane są opłaty i prowizje w innej wysokości lub w inny sposób niŝ określono w niniejszej Taryfie opłat i prowizji (dotyczy opłat i prowizji, wskazanych w pkt 5. ppkt b). Spośród wszystkich rachunków klienta prowadzonych funkcjonujących na indywidualnie ustalonych warunkach rachunkiem pierwszym jest ten rachunek, dla którego ustalono wysokość opłaty za prowadzenie na poziomie najbardziej zbliŝonym do opłaty podstawowej (rachunek o najmniejszej uldze). 14. Dla potrzeb niniejszej Taryfy opłat i prowizji wartość średniego salda na rachunku rozliczeniowym oblicza się jako sumę sald na koniec kaŝdego dnia na danym rachunku w okresie od ostatniego dnia poprzedniego miesiąca do przedostatniego dnia bieŝącego miesiąca włącznie (dotyczy opłat, o których mowa w pkt 5. ppkt b), podzielona przez odpowiednią ilość dni. 15. Opłaty za przelewy na rachunek w innym banku nie dotyczą przekazania środków w walucie obcej na rachunki w innych bankach krajowych oraz przekazania środków na rachunki w bankach zagranicznych opłaty za realizację tych transakcji pobierane są zgodnie ze stawkami dotyczącymi poleceń wypłaty. 16. Opłaty i prowizje za przelewy / wpłaty gotówki / zlecenia płatnicze / polecenia zapłaty dokonywane na rachunek w BZ WBK dotyczą równieŝ ww. transakcji realizowanych na rachunki spółek zaleŝnych BZ WBK oraz placówek partnerskich BZ WBK tj. placówek agencyjnych BZ WBK działających pod oznaczeniem Bank Zachodni WBK Partner. 17. O ile w poszczególnych rozdziałach niniejszej Taryfy opłat i prowizji lub innych regulacjach nie określono inaczej, opłaty i prowizje obowiązujące w placówkach BZ WBK dotyczą równieŝ czynności bankowych dla firm realizowanych w placówkach partnerskich BZ WBK. 18. BZ WBK nie będzie zawiadamiał klientów o takich zmianach niniejszej Taryfy opłat i prowizji, które polegać będą wyłącznie na wprowadzeniu nowych typów produktów lub usług do oferty BZ WBK oraz w przypadku zmian w zakresie produktów, w przedmiocie których, Klienta nie wiąŝe z Bankiem umowa.

5 opłat i prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla firm 5 ROZDZIAŁ II Rachunki bieŝące L.p. Wyszczególnienie czynności Biznes MINI Biznes OPTI Biznes MAXI Biznes Optimum dla Wolnych Zawodów* dla Agrobiznesu** Rachunki: w walutach obcych Negocjowana*** i walutach obcych Prowadzenie rachunku (miesięcznie) 1) Opłata w okresie promocyjnym 3) dla Posiadaczy rachunków w PLN, którzy w dniu otwarcia rachunku prowadzili działalność gospodarczą krócej niŝ 12 miesięcy 15 zł 25 zł 1) 60 zł 2) 25 zł 1) 2) 30 zł 6 zł bez opłat - przez 6 miesięcy bez opłat - przez 6 miesięcy bez opłat - przez 6 miesięcy 1) Posiadacze rachunku bieŝącego w Taryfie Biznes OPTI mają prawo do zwolnienia z opłaty za prowadzenie dodatkowych rachunków bieŝących dostępnych w ramach Biznes u OPTI: - 1 rachunek w EUR w Taryfie Biznes Optimum oraz - 1 rachunek w PLN w Taryfie Biznes OPTI. 2) Posiadacze rachunku bieŝącego w Taryfie Biznes MAXI mają prawo do zwolnienia z opłaty za prowadzenie dodatkowych rachunków bieŝących dostępnych w ramach Biznes u MAXI: - 1 rachunku w EUR, USD, GBP lub CHF w Taryfie Biznes Optimum oraz - 50 rachunków w PLN w Taryfie Biznes MAXI. 3) Okres promocyjny liczony jest od dnia otwarcia rachunku. 2. Przelewy - 60 zł / 150 zł (dotyczy pierwszego rachunku bieŝącego w PLN funkcjonującego na indywidualnie ustalonych warunkach) bez opłat przez 6 miesięcy - - 1) Przelew złoŝony w placówce BZ WBK: a) na rachunek w BZ WBK 1) 5 zł 4 zł 3 zł bez opłat 3 zł bez opłat 4 zł b) na rachunek w innym banku - realizowany w systemie ELIXIR 9 zł 7 zł 7 zł - 7 zł 7 zł 8 zł - realizowany w systemie SORBNET 20 zł 20 zł 20 zł - 20 zł 20 zł 20 zł 2) Opłata dodatkowa za przelew w systemie SORBNET o wartości 40 zł 40 zł 40 zł - 40 zł 40 zł 40 zł poniŝej 1 mln zł 3) Przelew złoŝony za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej: a) na rachunek w BZ WBK bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat b) na rachunek w innym banku - realizowany w systemie ELIXIR bez opłat 2) / 1,50 zł bez opłat 2) / 1,0 zł bez opłat 2) / 0,70 zł - 1 zł 1 zł 2 zł - realizowany w systemie SORBNET 15 zł 15 zł 15 zł 15 zł 15 zł 15 zł c) realizowany w systemie Express ELIXIR 5 zł 5 zł 5 zł - 5 zł 5 zł 10 zł d) realizowany w systemie Przelew24 0,50 zł 0,50 zł 0,50 zł - 0,50 zł 0,50 zł 0,50 zł

6 opłat i prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla firm 6 L.p. Wyszczególnienie czynności Biznes MINI Biznes OPTI Biznes MAXI Biznes Optimum dla Wolnych Zawodów* dla Agrobiznesu** Rachunki: w walutach obcych 4) Opłata dodatkowa za przelew w systemie SORBNET o wartości poniŝej 1 mln zł Negocjowana*** i walutach obcych 20 zł 20 zł 20 zł - 20 zł 20 zł 20 zł 1) Opłaty za przelewy na rachunek w BZ WBK nie pobiera się w przypadku przelewów z rachunków w PLN realizowanych na rachunki kredytowe i lokaty terminowe oraz przelewów realizowanych z rachunków prowadzonych w walutach obcych. 2) Dotyczy przelewów na rachunki ZUS i organów podatkowych. 3. Zlecenia stałe złoŝone w placówce BZ WBK lub za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej 1) Realizacja zlecenia na rachunek w BZ WBK bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat 2) Realizacja zlecenia na rachunek w innym banku 1,50 zł 1,50 zł 1,50 zł - 1,50 zł 1,50 zł 1,50 zł 4. Definiowanie, zmiana, usunięcie zlecenia stałego realizowane w 3 zł 3 zł 3 zł 3 zł 3 zł 3 zł 3 zł placówce BZWBK 5. Polecenia zapłaty 1) Uznanie rachunku odbiorcy (wierzyciela) z tytułu realizacji 2 zł 2 zł 2 zł - 2 zł 2 zł 2 zł polecenia zapłaty 2) Przekazanie odbiorcy (wierzycielowi) komunikatu o odmowie realizacji polecenia 2 zł 2 zł 2 zł - 2 zł 2 zł 2 zł zapłaty przez bank płatnika - za kaŝdy komunikat odmowy 3) Realizacja polecenia zapłaty z rachunku płatnika na rachunek odbiorcy prowadzony: a) w BZ WBK bez opłat bez opłat bez opłat - bez opłat bez opłat bez opłat b) w innym banku 2 zł 2 zł 2 zł - 2 zł 2 zł 2 zł 4) Odwołanie niewykonanego polecenia zapłaty lub zwrot 2 zł 2 zł 2 zł - 2 zł 2 zł 2 zł zrealizowanego polecenia zapłaty 5) Cofnięcie zgody na realizację polecenia zapłaty 5 zł 5 zł 5 zł - 5 zł 5 zł 5 zł Uwaga: Opłaty wymienione w pkt 1) i 2) pobierane są od odbiorcy (wierzyciela), opłaty wymienione w pkt 3), 4) i 5) pobierane są od płatnika (dłuŝnika). 6. Wpłata gotówki 1) Wpłata posiadacza rachunku realizowana: a) w placówce BZ WBK 0,5% min. 6 zł 0,5% min. 5 zł 0,4% min. 4 zł 0,4% min. 4 zł 0,2% min. 4 zł 0,2% min. 2 zł 0,4% min. 4 zł b) we wpłatomacie (dotyczy wpłat w PLN) 0,2% min. 2 zł 0,2% min. 2 zł 0,2% min. 2 zł 0,2% min. 2 zł 0,2% min. 2 zł 0,2% min. 2 zł 0,2% min. 2 zł

7 opłat i prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla firm 7 L.p. Wyszczególnienie czynności Biznes MINI Biznes OPTI Biznes MAXI Biznes Optimum dla Wolnych Zawodów* dla Agrobiznesu** Negocjowana*** Rachunki: w walutach obcych i walutach obcych 2) Wpłata realizowana w placówce BZ WBK w imieniu własnym wpłacającego nie będącego 0,5% min. 6 zł 0,5% min. 6 zł 0,5% min. 6 zł 0,5% min. 6 zł 0,5% min. 6 zł 0,5% min. 6 zł 0,5% min. 6 zł posiadaczem rachunku 3) Wpłata pocztowa zamknięta 0,15% min. 6 zł 0,15% min. 6 zł 0,15% min. 6 zł 0,15% min. 6 zł 0,15% min. 6 zł 0,15% min. 6 zł 0,15% min. 6 zł 4) Wpłata zamknięta - usługi związane z konwojowaniem wg umowy wg umowy wg umowy wg umowy wg umowy wg umowy wg umowy wartości pienięŝnych 5) Opłaty i prowizje dodatkowe: a) wpłata bilonu w walutach wymienialnych % % b) wpłata bilonu powyŝej 50 sztuk (nie dotyczy wpłat w formie zamkniętej) 0,5% min. 10 zł 0,5% min. 10 zł 0,5% min. 10 zł 0,5% min. 10 zł 0,5% min. 10 zł 0,5% min. 10 zł 0,5% min. 10 zł c) skarbiec nocny - opakowania słuŝące do odprowadzania gotówki (np. woreczki do monet, portfele, kasety) i klucze do skarbca nocnego, itp. d) wpłata zamknięta - przygotowana niezgodnie z zapisami umowy/deklaracji (np. niepoprawne przygotowanie bezpiecznej koperty, dokonanie wpłaty nieuporządkowanej) 7. Wypłata gotówki w placówce BZ WBK 1) Wypłata nieawizowana (prowizja dodatkowa) 40 zł 40 zł 40 zł 40 zł 40 zł 40 zł 40 zł 0,2% min. 6 zł 0,2% min. 5 zł 0,2% min. 4 zł 0,2% min. 4 zł 0,1% min. 4 zł 0,2% min. 2 zł 0,2% min. 4 zł 1) Prowizja wskazana w pkt 1) liczona jest takŝe od róŝnicy między kwotą wypłacaną a kwotą wyznaczoną do awizowania. 2) Opłaty i prowizje za wypłatę gotówki przy uŝyciu kart płatniczych określone zostały w rozdziale VI. 0,15 % 0,15 % 0,15 % 0,15 % 0,15 % 0,15 % 0,15 % 8. Niepodjęcie kwoty wypłaty awizowanej w uzgodnionym 0,15 % 0,15 % 0,15 % 0,15 % 0,15 % 0,15 % 0,15 % terminie (od kwoty niepodjętej) 9. Wypłata zamknięta - usługi związane z konwojowaniem wg umowy wg umowy wg umowy wg umowy wg umowy wg umowy wg umowy wartości pienięŝnych 10. Czeki w obrocie krajowym 1) Zamówienie blankietów czekowych (za jeden blankiet) 1 zł 1 zł 1 zł - 1 zł 1 zł 1 zł 2) Wysłanie blankietów czekowych pocztą 6 zł 6 zł 6 zł - 6 zł 6 zł 6 zł 3) Potwierdzenie czeku 15 zł 15 zł 15 zł - 15 zł 15 zł 15 zł

8 opłat i prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla firm 8 L.p. Wyszczególnienie czynności Biznes MINI Biznes OPTI Biznes MAXI Biznes Optimum dla Wolnych Zawodów* dla Agrobiznesu** Negocjowana*** Rachunki: w walutach obcych i walutach obcych 4) Inkaso czeków 20 zł 20 zł 20 zł - 20 zł 20 zł 20 zł Opłata za zamówienie blankietów czekowych i wysłanie zamówionych blankietów pocztą pobierana jest w momencie przyjęcia zamówienia. 11. Wyciąg z rachunku 1) ewyciąg wysyłany w formie elektronicznej w ramach usługi bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bankowości elektronicznej 2) w formie komunikatu SWIFT MT940 (za jeden komunikat) 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 3) w formie papierowej (za kaŝdy wygenerowany wyciąg): a) wysyłany listem zwykłym raz w miesiącu lub rzadziej Klientom nie posiadającym usługi bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bankowości elektronicznej BZWBK24 Internet b) wysyłany listem zwykłym raz w miesiącu lub rzadziej Klientom posiadającym usługę 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł bankowości elektroniczne BZWBK24 Internet c) wysyłany listem zwykłym częściej niŝ raz w miesiącu lub 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł po kaŝdej zmianie salda d) odbierany w placówce BZ WBK 15 zł 15 zł 15 zł 15 zł 15 zł 15 zł 15 zł e) wysyłany listem poleconym 15 zł 15 zł 15 zł 15 zł 15 zł 15 zł 10 zł 4) duplikat wyciągu 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5 zł 5) załącznik (dokument oryginalny) lub wtórnik potwierdzenie pojedynczej operacji dołączane do 1 zł 1 zł 1 zł 1 zł 1 zł 1 zł 1 zł wyciągu (za kaŝdą pozycję na wyciągu) 6) przechowywanie wyciągów przez okres dłuŝszy niŝ 1 miesiąc (za kaŝdy rozpoczęty miesiąc) 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 1) Opłata za wyciąg wysyłany listem poleconym dotyczy rachunków, dla których ta forma otrzymywania wyciągów stosowana była przed r. Od dnia r. usługa nie jest dostępna. 12. Zmiana taryfy cenowej w jakiej rachunek jest prowadzony (nie dotyczy przejścia z / na Taryfę Negocjowaną 100 zł 100 zł 100 zł 100 zł 100 zł 100 zł bez opłat obowiązującą dla rachunków prowadzonych na indywidualnie ustalonych warunkach) * Obowiązuje dla rachunków bieŝących prowadzonych na standardowych warunkach dla posiadaczy Biznes u dla Wolnych Zawodów. ** Obowiązuje dla rachunków bieŝących prowadzonych na standardowych warunkach dla posiadaczy Agro u.

9 opłat i prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla firm 9 *** Obowiązuje dla rachunków bieŝących prowadzonych na indywidualnie ustalonych warunkach w tym równieŝ dla rachunków, które w dniu poprzedzającym dzień r. były prowadzone na indywidualnie ustalonych warunkach w Taryfie Standardowej. ROZDZIAŁ III Rachunki powiernicze L.p. Wyszczególnienie czynności Stawka Prowadzenie rachunku powierniczego wg umowy ROZDZIAŁ IV Lokaty terminowe L.p. Wyszczególnienie czynności Stawka Prowadzenie rachunku lokaty bez opłat 2. Wpłata gotówki na rachunek lokaty bez opłat 3. Wpłata bilonu w walutach wymienialnych 60% 4. Wpłata bilonu powyŝej 50 sztuk 0,5% min. 10 zł 5. Wypłata gotówki z rachunku lokaty walutowej 0,25% min. 7 zł 6. ZłoŜenie dyspozycji przelewu środków z rachunku lokaty na rachunek prowadzony w innym banku (dotyczy zadysponowania odsetkami lub kapitałem w terminach udostępniania odsetek lub z upływem okresu umownego) 7 zł 7. Przelew środków pochodzących z likwidacji rachunku lokaty przed upływem okresu umownego na rachunek prowadzony w innym banku 7 zł 8. Wyciąg z rachunku lokaty bez opłat 9. Duplikat wyciągu 5 zł 10. Przechowywanie wyciągów przez okres dłuŝszy niŝ 1 miesiąc (za kaŝdy rozpoczęty miesiąc) 10 zł ROZDZIAŁ V Usługi Bankowości elektronicznej L.p. Wyszczególnienie czynności Stawka MINIBANK24 1) Udostępnienie usługi 300 zł 2) Opłata abonamentowa (pobierana z góry za dany miesiąc do 5-tego kaŝdego miesiąca) 120 zł 3) Pierwsze trzy karty procesorowe bez opłat 4) Kolejna karta procesorowa 60 zł 5) Pierwsze dwa czytniki bez opłat 6) Kolejny czytnik lub wymiana czytnika 100 zł 7) Serwis usługi Minibank24 związany z niewłaściwym korzystaniem z usługi lub wynikający z przyczyn nie leŝących po stronie BZ 250 zł WBK 2. BZWBK24 1) Dostęp do usług bankowości elektronicznej BZWBK24:

10 opłat i prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla firm 10 a) usługi BZWBK24 bez opłat b) usługi BZWBK24 Mini Firma bez opłat c) usługi BZWBK24 pakiet Moja Firma plus (za kaŝdy rozpoczęty miesiąc) 55 zł 2) Korzystanie z usługi BZWBK24 Mini Firma a) pierwszy UŜytkownik usługi BZWBK24 Mini Firma bez opłat b) kolejny UŜytkownik usługi BZWBK24 Mini Firma (za kaŝdy rozpoczęty miesiąc korzystania z usługi) 5 zł 3) Wydanie tokena 70 zł 4) Wysłanie smskodu na Ŝądanie klienta 0,20 zł Wysłanie pierwszych 5-ciu smskodów w danym miesiącu jest bezpłatne. 5) Wysłanie informacji w formie komunikatu sms w ramach usługi BZWBK24 sms (za jeden komunikat) 0,30 zł 6) Zmiana usługi BZWBK24 Moja Firma plus na usługę BZWBK24 Mini Firma 150 zł Opłaty, o których mowa w ppkt 1), 2), 4) i 5), pobierane są 5-go dnia miesiąca kalendarzowego następującego po miesiącu, którego dotyczą. 3. Alerty24 Moje Pieniądze 1) korzystanie z pakietu (za kaŝdy rozpoczęty miesiąc) 10 zł 2) wysłanie alertu w formie komunikatu sms (za jeden komunikat) 0,30 zł 1) W ramach opłaty za korzystanie z pakietu Alerty24 Moje Pieniądze dostępnych jest 20 alertów w formie komunikatów sms i nieograniczona ilość alertów w formie komunikatów . Opłata wskazana w ppkt 2) jest pobierana za kaŝdy dodatkowy alert, przekraczający ilość alertów dostępnych w ramach opłaty za korzystanie z pakietu. 2) Opłaty, o których mowa w pkt 3. pobierane są 5-go dnia miesiąca kalendarzowego następującego po miesiącu, którego dotyczą. 4. Bezpieczny Transfer Pliku (BTP) 1) Pierwsze dwie karty procesorowe bez opłat 2) Kolejna karta procesorowa 60 zł 3) Pierwszy czytnik bez opłat 4) Kolejny czytnik 100 zł 5) Serwis systemu BTP związany z niewłaściwym korzystaniem z systemu lub wynikający z przyczyn nie leŝących po stronie BZ 250 zł WBK Za wykonanie dyspozycji, transakcji i realizację wniosków złoŝonych za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej pobierane są opłaty i prowizje wymienione w pozostałych rozdziałach niniejszej Taryfy opłat i prowizji. ROZDZIAŁ VI Karty płatnicze L.p. Wyszczególnienie czynności Karta Visa Business Electron BZ WBK Karta Visa Business BZ WBK z indywidualnym limitem wydatków Karta Visa Business BZ WBK charge Karta Visa Business Gold BZ WBK charge Karta Visa Business w EUR BZ WBK Opłata za kartę: 1) wydaną do rachunku w PLN prowadzonego w Taryfie: a) Biznes MINI bez opłat / 7 zł ** b) Biznes OPTI bez opłat / 5 zł ** c) Biznes MAXI bez opłat / 5 zł ** 2) wydaną do rachunku prowadzonego w innej taryfie cenowej niŝ wymieniona w ppkt 1) 130 zł * 130 zł * 300 zł * - bez opłat *** / 35 zł * 130 zł * 130 zł * 300 zł * 25 EUR * * Opłata roczna. ** Opłata miesięczna pobierana w przypadku nie rozliczenia przez Bank w poprzednim miesiącu kalendarzowym Ŝadnej transakcji bezgotówkowej dokonanej przy uŝyciu karty. *** Dotyczy pierwszej karty wydanej do rachunku dla danego UŜytkownika i obowiązuje w pierwszym roku korzystania z tej karty, jeŝeli w okresie 3 miesięcy od dnia podpisania umowy o kartę płatniczą zostaną dokonane i rozliczone przynajmniej 3 transakcje bezgotówkowe dokonane przy uŝyciu tej karty.

11 opłat i prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla firm 11 L.p. Wyszczególnienie czynności 2. Prowizja przygotowawcza naliczana od kwoty przyznanego limitu do autoryzacji (płatna jednorazowo) Karta Visa Business Electron BZ WBK Karta Visa Business BZ WBK z indywidualnym limitem wydatków Karta Visa Business BZ WBK charge Karta Visa Business Gold BZ WBK charge Karta Visa Business w EUR BZ WBK - - 1% 1% - Prowizja przygotowawcza nie dotyczy kart wznawianych a w przypadku złoŝenia wniosku o więcej niŝ jedną kartę płatniczą jest pobierana od sumy przyznanych limitów. 3. Wyprodukowanie nowej karty w trybie ekspresowym (do 5 dni roboczych od dnia podpisania przez klienta umowy o kartę płatniczą) 30 zł 50 zł 50 zł bez opłat 15 EUR 4. Wydanie duplikatu karty 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 2,50 EUR 5. Wydanie karty zastępczej za granicą - 6. Wypłata gotówki kartą 1) w bankomatach sieci BZWBK24 oraz sieci byłego Kredyt Banku S.A. 2) w kraju: w bankomatach poza siecią BZWBK24 oraz siecią byłego Kredyt Banku S.A. w placówkach BZ WBK, w placówkach partnerskich BZ WBK oraz w terminalach innych instytucji 3) w bankomatach i terminalach wg stawek organizacji Visa International, aktualnie 185 USD w złotych 1) bez opłat wg stawek organizacji Visa International, aktualnie 185 USD 1) bez opłat 3% min. 5 zł 3% min. 5 zł 3% min. 5 zł 3% min.1,50 EUR bez opłat * / 5 zł ** / 3,5% min. 5 zł 3,5% min. 5 zł 3,5% min. 5 zł 3,5% min. 5 zł 3,5% min.1,50 EUR 4% min. 10 zł 4% min. 10 zł 4% min. 10 zł 4% min. 10 zł 4% min. 3 EUR innych instytucji za granicą 4) w ramach usługi cash back bez opłat * Dotyczy kart wydanych do rachunków prowadzonych w Taryfie Biznes MAXI. ** Dotyczy kart wydanych do rachunków prowadzonych w Taryfie Biznes OPTI. 7. Awaryjna wypłata gotówki za granicą wg stawek organizacji Visa International, aktualnie 103 USD 1) bez opłat wg stawek organizacji Visa International, aktualnie 103 USD 1) 8. Dokonanie transakcji bezgotówkowej bez opłat bez opłat 1,2% 1,2% bez opłat 9. Przewalutowanie transakcji zagranicznej dokonanej w walucie innej niŝ EUR (opłata doliczana jest 2,8% bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat automatycznie do wartości transakcji) 10. Generowanie zestawienia transakcji 1) dla firmy (zbiorcze) 3 zł bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat

12 opłat i prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla firm 12 L.p. Wyszczególnienie czynności Karta Visa Business Electron BZ WBK Karta Visa Business BZ WBK z indywidualnym limitem wydatków Karta Visa Business BZ WBK charge Karta Visa Business Gold BZ WBK charge Karta Visa Business w EUR BZ WBK 2) dla uŝytkownika karty 5 zł 5 zł bez opłat bez opłat 1 EUR 11. Sprawdzenie dostępnych środków w bankomatach 1,50 zł 1,50 zł bez opłat bez opłat 0,35 EUR 12. Zmiana numeru PIN w bankomatach sieci BZWBK24 8,50 zł 8,50 zł 8,50 zł 8,50 zł 2 EUR 13. Wygenerowanie nowego numeru PIN do wydanej karty na wniosek uŝytkownika 10 zł 10 zł 10 zł 10 zł 2,50 EUR 1) Przeliczenie następuje po kursie sprzedaŝy dewiz obowiązującym w BZ WBK w dniu rozliczenia opłaty przez Visa International. ROZDZIAŁ VII Inne instrumenty płatnicze Opłaty i prowizje za czynności bankowe związane z innymi instrumentami płatniczymi pobierane są zgodnie z Taryfą Opłat i Prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla firm - Instrumenty pieniądza elektronicznego i inne elektroniczne instrumenty płatnicze". ROZDZIAŁ VIII Czynności w obrocie dewizowym L.p. Wyszczególnienie czynności Stawka Polecenia wypłaty 1) Polecenia wypłaty przychodzące na rachunek w BZ WBK: a) SEPA 5 zł b) pozostałe 10 zł Opłaty wskazane w pkt 1) nie dotyczą transakcji, których koszty BZ WBK ponosi płatnik (zleceniodawca) opłaty za tego typu transakcje pobierane są zgodnie z Taryfą Opłat i Prowizji dla Banków. 2) Polecenia wypłaty wychodzące: a) złoŝone za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej: - SEPA 5 zł - pozostałe 0,20%, min. 20 zł maks. 200 zł b) złoŝone w placówce BZ WBK 0,25%, min. 60 zł maks. 250 zł 3) Opłaty i prowizje dodatkowe do poleceń wypłaty wychodzących: a) wysłanie polecenia wypłaty (z wyłączeniem poleceń wypłaty SEPA) w trybie: - pilnym - transakcja realizowana w placówce BZ WBK lub za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej (płatność w EUR, USD, GBP i PLN, z wyłączeniem płatności zgodnych z Ustawą o Usługach Płatniczych w EUR, dla których zastosowanie będą miały tylko opłaty z 0,10%, min. 5 zł maks. 100 zł pkt.2) - ekspresowym - transakcja realizowana za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej (płatność w EUR, USD, GBP i PLN z wyłączeniem poleceń wypłaty Target) 0,20%, min. 10 zł maks.180 zł - ekspresowym - transakcja realizowana w placówce BZ WBK (płatność w EUR, USD, GBP i PLN z wyłączeniem poleceń wypłaty Target) 0,30%, min. 20 zł maks.180 zł - ekspresowym dla polecenia wypłaty Target - transakcja realizowana za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej 0,20%, min. 10 zł maks.180 zł - ekspresowym dla polecenia wypłaty Target - transakcja realizowana w placówce BZ WBK 1) 0,30%, min. 20 zł maks.180 zł

13 opłat i prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla firm 13 powiększona o 20 zł b) wysłanie polecenia wypłaty do innego banku na rachunek odbiorcy w innym formacie niŝ format IBAN (za kaŝdy komunikat) 20 zł c) zryczałtowana opłata, gdy koszty banków pośredniczących i banku odbiorcy ponosi płatnik (zleceniodawca), dla poleceń wypłaty w walucie: - EUR - polecenia wypłaty o wartości równej 1000 EUR lub niŝszej 15 EUR - EUR - polecenia wypłaty o wartości wyŝszej niŝ 1000 EUR 25 EUR - USD 30 USD - GBP 12 GBP - AUD 25 AUD - CAD 20 CAD - CHF 55 CHF - DKK 70 DKK - NOK 130 NOK - SEK 100 SEK - CZK 600 CZK - JPY 3500 JPY - PLN 120 PLN -INNE 75 PLN W przypadku, gdy koszty banków pośredniczących trzykrotnie przekroczą kwotę ryczałtu, BZ WBK moŝe obciąŝyć klienta dodatkowo kwotą róŝnicy pomiędzy wysokością ryczałtu a kosztami rzeczywistymi. 4) Elektroniczne potwierdzenie polecenia wypłaty: a) zawarcie i aktywacja umowy 20 zł b) potwierdzenie polecenia wypłaty (za sztukę) 3 zł 5) Wydanie kopii polecenia wypłaty komunikatu SWIFT (za kaŝdy komunikat) 15 zł 6) Usługa dotycząca realizacji przychodzących komunikatów MT101: a) zawarcie umowy o realizację komunikatów MT101 i aktywacja usługi 200 zł b) realizacja polecenia przelewu lub polecenia wypłaty na podstawie przychodzącego komunikatu MT101 wg umowy 7) Czynności niestandardowe dotyczące poleceń wypłaty, a w szczególności zlecenie: potwierdzenia uznania rachunku odbiorcy, poszukiwania polecenia wypłaty nieotrzymanego przez odbiorcę, zmiany szczegółów polecenia wypłaty wychodzącego, anulowania polecenia wypłaty koszty banków trzecich + 50 zł wychodzącego wysłanego z BZ WBK, wyjaśnienia kosztów polecenia wypłaty przychodzącego/wychodzącego 8) Odwołanie polecenia wypłaty wychodzącego nie wysłanego z BZ WBK 25 zł 9) Zwrot polecenia wypłaty koszty banków trzecich + 50 zł 2. Czeki w obrocie dewizowym 1) Realizacja czeków: a) inkaso 0,15%, min. 150 zł maks. 500 zł + koszty naliczone przez bank wystawcy i banki pośredniczące b) rozrachunek z regresem 30 zł + koszty naliczone przez bank wystawcy i banki pośredniczące c) skrócony rozrachunek z regresem 50 zł + koszty naliczone przez bank wystawcy i banki pośredniczące 2) Nieopłacenie czeku przez trasata 30 zł + koszty naliczone przez bank wystawcy i banki pośredniczące

14 opłat i prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla firm 14 1) Czeki realizowane są tylko wówczas, gdy podawca czeku posiada konto w BZ WBK. 2) W przypadku realizacji czeków płatnych w tym samym banku i w tej samej walucie, przyjętych od jednego podawcy na jednej liście prowizja pobierana jest od łącznej wartości czeków z zachowaniem progów kwotowych. 3. Inkaso w obrocie zagranicznym 1) Inkaso dokumentów lub weksli 0,2%, min. 150 zł maks. 500 zł 2) Przedstawienie weksla do akceptu 150 zł 3) Przedstawienie weksla do protestu 250 zł + poniesione koszty i opłaty 4) Zmiana warunków inkasa 100 zł 5) Wydanie dokumentów bez zapłaty / zwrot dokumentów niezainkasowanych / anulowanie dokumentów 100 zł 6) Indosowanie dokumentów wystawionych na BZ WBK lub wydanie oświadczenia upowaŝniającego do odbioru towaru 150 zł 4. Akredytywa w obrocie krajowym i zagranicznym 1) Otwarcie akredytywy własnej (z wyłączeniem akredytywy standby) lub przeniesienie akredytywy obcej 0,2% min. 250 zł 2) Otwarcie akredytywy standby 0,3% min. 300 zł 3) Potwierdzenie akredytywy obcej wg umowy, nie mniej niŝ 0,25% min. 300 zł Prowizje wskazane w pkt 1) 3): 1) liczone są: a) za kaŝdy rozpoczęty 3-miesięczny okres waŝności akredytywy z włączeniem okresu ewentualnego odroczenia płatności, b) od wartości akredytywy włącznie z ewentualnym odchyleniem kwoty, 2) pobierane są z góry za cały okres waŝności akredytywy z włączeniem okresu ewentualnego odroczenia płatności. 4) Awizowanie akredytywy obcej 300 zł 5) Wypłata z akredytywy (od kwoty dokumentów) a) akredytywa własna (z wyłączeniem akredytywy standby) 0,15% min. 200 zł b) akredytywa obca lub akredytywa standby własna lub obca 0,2% min. 200 zł 6) Badanie dokumentów niezgodnych z warunkami akredytywy prowizję wlicza się w cięŝar rachunku beneficjenta 250 zł 7) Indosowanie dokumentów wystawionych na BZ WBK lub wydanie oświadczenia upowaŝniającego do odbioru towaru 150 zł 8) Nadzór nad odroczoną płatnością 200 zł 9) Zmiana warunków akredytywy: a) podwyŝszenie kwoty lub przedłuŝenie terminu waŝności akredytywy: - własnej lub obcej przeniesionej 0,2% min. 250 zł - standby własnej 0,3% min. 300 zł - obcej potwierdzonej wg umowy, nie mniej niŝ 0,25% min. 300 zł b) inna zmiana warunków akredytywy, w tym uniewaŝnienie akredytywy lub spisanie niewykorzystanego salda akredytywy własnej lub obcej, w tym akredytywy standby oraz przedłuŝenie terminu waŝności akredytywy, jeŝeli przedłuŝenie mieści się w terminie, za który prowizja została 150 zł juŝ pobrana Prowizja za przedłuŝenie terminu waŝności pobierana jest za kaŝdy następny, rozpoczęty 3-miesięczny okres waŝności akredytywy, o ile przedłuŝenie wykracza poza okres, za który prowizja została juŝ pobrana wg pkt.1) 3). W przypadku podwyŝszenia kwoty akredytywy prowizja pobierana jest od kwoty podwyŝszenia. 10) Sprawdzenie autentyczności akredytywy otrzymanej bezpośrednio przez beneficjenta 200 zł 5. Gwarancje obce awizowane 1) Awizowanie beneficjentowi gwarancji obcej lub zmiany do gwarancji obcej 300 zł 2) Sprawdzenie autentyczności gwarancji obcej lub zmiany do gwarancji obcej 300 zł 4) Wypłata z gwarancji (prowizja liczona od kwoty Ŝądania zapłaty) 0,20% min. 200 zł 5) Wysłanie Ŝądania zapłaty (prowizję pobiera się, gdy nie nastąpi wypłata z gwarancji) 200 zł 6. Forfaiting (skup wierzytelności eksportowych) wg umowy, min. 300 zł 7. Opłaty i prowizje dodatkowe związane z obrotem dewizowym 1) Koszty telekomunikacyjne 30 zł opłata ryczałtowa pobierana z góry od pojedynczej usługi: inkasa, akredytywy, forfaitingu oraz gwarancji obcych awizowanych. 1) Dotyczy wybranych placówek BZ WBK, których wykaz dostępny jest w kaŝdej placówce BZ WBK.

15 opłat i prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla firm 15 ROZDZIAŁ IX Kredyty i usługi kredytowe L.p. Wyszczególnienie czynności Stawka Rozpatrzenie wniosku o udzielenie kredytu / usługi kredytowej 0,5%, min. 100 zł maks zł 1) Prowizja nie dotyczy kredytów na zakup papierów wartościowych. 2) W przypadku pozytywnej decyzji kredytowej prowizja za rozpatrzenie wniosku pobierana jest na poczet prowizji przygotowawczej. 3) Prowizja nie jest pobierana od klientów, którym BZ WBK złoŝył ofertę kredytowania. 2. Prowizja przygotowawcza (z tytułu udzielenia lub odnowienia na kolejny okres kredytu / usługi kredytowej): 1) kredyty obrotowe i inwestycyjne z wyłączeniem kredytów dla jednostek samorządu terytorialnego: a) kredyt w wysokości do 50 tys. zł włącznie * min. 3,5% b) kredyt w wysokości powyŝej 50 tys. zł do 200 tys. zł włącznie * min. 3% c) kredyt w wysokości powyŝej 200 tys. zł do 500 tys. zł włącznie * min. 2% d) kredyt w wysokości powyŝej 500 tys. zł * min. 1% 2) kredyty obrotowe i inwestycyjne dla jednostek samorządu terytorialnego min. 0,5% 3) pozostałe kredyty i usługi kredytowe min. 1% nie mniej niŝ 500 zł *lub równowartość tej kwoty w innej walucie 1) Prowizja przygotowawcza naliczana jest od kwoty udzielonego kredytu / usługi kredytowej. 2) Prowizja płatna jest jednorazowo w dniu zawarcia umowy kredytowej. 3) W przypadku udzielenia limitu na gwarancje prowizja przygotowawcza moŝe być naliczana i płatna jednorazowo od kwoty przyznanego limitu lub od kaŝdej wystawionej gwarancji albo zarówno od kwoty limitu, jak i od kaŝdej wystawionej gwarancji. 4) W przypadku udzielenia kredytu na finansowanie płatności z tytułu akredytyw oraz zabezpieczenie akredytyw otwartych przez BZ WBK prowizja naliczana jest za cały okres waŝności umowy. 3. Prowizja za korzystanie z limitu debetowego 1,25% Stawka dla miesiąca kalendarzowego. Prowizja liczona od kwoty wykorzystanego limitu jako iloczyn prowizji dziennej oraz liczby dni roku obrachunkowego określonego w postaci ilorazu 365/365 (366/365 w roku przestępnym), z dokładnością do 0,0001%. Prowizja jest pobierana w miesiącu następującym po miesiącu, w którym nastąpiło wykorzystanie limitu debetowego. 4. Prowizja za gotowość (w stosunku rocznym) min. 2% 1) Prowizja za gotowość dotyczy kredytów obrotowych i inwestycyjnych i pobierana jest od róŝnicy pomiędzy kredytem postawionym do dyspozycji a wykorzystanym. Prowizja w stosunku rocznym liczona jest jako iloczyn prowizji dziennej za gotowość oraz ilości dni roku obrachunkowego określonej w umowie kredytowej. Prowizja za gotowość dzienna oraz w stosunku rocznym ustalana jest z dokładnością do 0,0001%. 2) Prowizji nie pobiera się od kredytów na finansowanie płatności z tytułu akredytyw i zabezpieczenie akredytyw otwartych przez BZ WBK oraz kredytów na finansowanie płatności z tytułu warunkowego skupu czeków. 5. Prowizja z tytułu wystawienia gwarancji, regwarancji, poręczenia lub awalu wekslowego (za kaŝdy rozpoczęty 3 miesięczny okres waŝności zobowiązania) min. 2% nie mniej niŝ 200 zł Prowizja naliczana jest od kwoty gwarancji czynnej / poręczenia i pobierana jest z góry w pierwszym dniu okresu prowizyjnego. 6. Prowizja z tytułu wypłaty z gwarancji (od kwoty wypłacanej) 0,2% min. 200 zł 7. Opłata za awizowanie beneficjentowi treści telegraficznego preawizu dotyczącego gwarancji 200 zł 8. Opłata z tytułu wysyłki gwarancji zagranicznych za pomocą SWIFT-u 100 zł 9. Prowizja za wcześniejszą spłatę kredytu min. 3% Prowizja za wcześniejszą spłatę kredytu dotyczy kredytów obrotowych i inwestycyjnych z wyłączeniem kredytów w rachunku bieŝącym / walutowym oraz kredytów rewolwingowych. Naliczana jest od kwoty spłacanej przed terminem określonym w harmonogramie spłat. 10. Zmiana warunków umowy kredytu / usługi kredytowej 1) podwyŝszenie kwoty lub wydłuŝenie terminu obowiązywania umowy / prolongata spłaty raty kredytu / kredytu / usługi kredytowej min. 1,5% nie mniej niŝ 200 zł 2) inne zmiany (np. wydłuŝenie terminu dostępności transzy / kredytu, zmiana zabezpieczenia) min. 500 zł 1) Prowizja pobierana jest jednorazowo i liczona jest od kwoty objętej aneksem / kwoty podwyŝszenia / kwoty prolongaty. 2) W przypadku dokonywania jednocześnie kilku zmian warunków umowy pobiera się jedną prowizję wyŝszą. 3) Prowizji nie pobiera się w sytuacji: a) gdy zmiana warunków umowy wynika z ich dostosowania do przepisów prawa powszechnie obowiązujących (tzw. regulacje zewnętrzne), b) gdy zmiana umowy polega na zwiększeniu kwoty hipoteki w związku objęciem zabezpieczeniem tą hipoteką innego produktu kredytowego. 11. Rozpatrzenie wniosku i udzielenie promesy kredytu / usługi kredytowej (prowizja liczona od kwoty przyrzeczonej; w przypadku udzielenia min. 0,1% nie mniej niŝ 1000 zł

16 opłat i prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla firm 16 kredytu / usługi kredytowej zaliczana na poczet prowizji przygotowawczej) 12. Sporządzenie zaświadczenia o zdolności kredytowej: 1) klienta o zaangaŝowaniu kredytowym do 1 mln zł 200 zł 2) klienta o zaangaŝowaniu kredytowym powyŝej 1 mln zł 400 zł 13. Sporządzenie pisemnego wyjaśnienia dotyczącego dokonanej oceny zdolności kredytowej: 1) kredyt o wartości do 1 mln zł 150 zł 2) kredyt o wartości powyŝej 1 mln zł 300 zł 14. Sporządzenie: 1) przyrzeczenia wydania zgody na bezobciąŝeniowe wyodrębnienie: a) jednego lokalu/nieruchomości 100 zł b) więcej niŝ jednego lokalu/nieruchomości 500 zł 2) zgody na bezobciąŝeniowe wyodrębnienie: a) jednego lokalu/nieruchomości 100 zł b) więcej niŝ jednego lokalu/nieruchomości 1000 zł 15. Restrukturyzacja zadłuŝenia - prowizja za sporządzenie aneksów / umów / umów przejęcia długu / umów przystąpienia do długu / porozumień / ugód, związanych z restrukturyzacją zadłuŝenia wynikającego z wykorzystania kredytu/ usługi kredytowej: 1% - 5%, min. 200 zł Prowizja za restrukturyzację zadłuŝenia jest prowizją dodatkową, pobieraną jednorazowo niezaleŝnie od pozostałych opłat i prowizji określonych w niniejszym rozdziale. Liczona jest od kwoty zadłuŝenia podlegającego restrukturyzacji lub kwoty objętej aneksem. 1) Niniejszy rozdział dotyczy następujących kredytów / usług kredytowych: a) kredytów obrotowych i inwestycyjnych w tym m.in. kredytów płatniczych, kredytów w rachunku bieŝącym / walutowym, kredytów obrotowych w rachunku kredytowym, kredytów na prefinansowanie kontraktu eksportowego, kredytów na działalność gospodarczą Biznes Ekspres, Biznes Ekspres EBI i Biznes Ekspres Hipoteka, kredytów inwestycyjnych, kredytów inwestycyjnych na przedsięwzięcia termomodernizacyjne, kredytów developerskich w rachunku kredytowym, kredytów na inwestycje mieszkaniowe / komercyjne oraz zakup gruntów, kredytów / poŝyczek na uwolnienie kapitału ze zrealizowanej inwestycji lub budowy - tzw. Equity Release, b) pozostałych kredytów i usług kredytowych w tym m.in. kredytów na zakup papierów wartościowych w obrocie pierwotnym i podczas pierwszej oferty publicznej, limitu kredytowego na finansowanie wierzytelności eksportowych, wykupu wierzytelności, gwarancji, regwarancji i poręczeń (w tym poręczeń wekslowych) oraz limitu na gwarancje. 2) W przypadków kredytów obrotowych i inwestycyjnych udzielanych jednostkom samorządu terytorialnego pobierana jest tylko prowizja przygotowawcza od tej grupy klientów BZ WBK nie pobiera pozostałych opłat i prowizji kredytowych. 3) W przypadku kredytów udzielanych we współpracy z ARiMR suma prowizji za rozpatrzenie wniosku i prowizji przygotowawczej nie moŝe przekroczyć stawki prowizji za udzielenie kredytu określonej w umowie zawartej pomiędzy BZ WBK a ARiMR. Wysokość aktualnej prowizji podana jest na stronach w sekcji kredytów preferencyjnych. ROZDZIAŁ X Rachunki depozytowe papierów wartościowych prowadzone w Centrali BZ WBK oraz pozostałe czynności związane z obsługą transakcji Skarbu L.p. Wyszczególnienie czynności Stawka Konto depozytowe papierów wartościowych 1) Otwarcie i prowadzenie konta, realizacja transakcji na rynku wtórnym, sporządzenie i wysłanie informacji o stanie portfela lub wyciągu z konta, bez opłat blokada papierów wartościowych na koncie, przemieszczanie papierów wartościowych między portfelami) 2. Pozostałe czynności związane z obsługą transakcji Skarbu 1) Sporządzenie historii obrotów na rachunku rozliczeniowym (za kaŝdy rozpoczęty miesiąc) 10 zł

17 opłat i prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla firm 17 ROZDZIAŁ XI Inne opłaty i prowizje L.p. Wyszczególnienie czynności Stawka Wpłata gotówki przez firmę 1) Wpłata na rachunek osoby fizycznej prowadzony w BZ WBK bez opłat 2) Wpłata na rachunek podmiotu gospodarczego prowadzony w BZ WBK (z wyłączeniem rachunków wymienionych w rozdziałach: II, III, IV i X) 0,5% min. 6 zł 3) Wpłata na rachunek prowadzony w innym banku 1% min. 10 zł 4) Opłaty i prowizje dodatkowe: a) wpłata bilonu w walutach wymienialnych 60% b) wpłata bilonu powyŝej 50 sztuk 0,5% min. 10 zł c) skarbiec nocny - opakowania słuŝące do odprowadzania gotówki (np. woreczki do monet, portfele, kasety), klucze do skarbca nocnego, itp. + 30% 2. Skup/ sprzedaŝ walut wymienialnych 0,3% 1) BZ WBK nie prowadzi skupu/sprzedaŝy walut wymienialnych w bilonie. 2) Prowizji nie pobiera się w przypadku skupu / sprzedaŝy dokonywanej przy wpłatach i wypłatach na/z rachunki/ów bankowe/ych prowadzone/nych w BZ WBK oraz przy wpłatach związanych z zakupem i wypłatach związanych z odkupieniem jednostek uczestnictwa w Funduszach Inwestycyjnych Arka. 3) W przypadku jednoczesnego skupu jednej waluty wymienialnej i sprzedaŝy innej waluty wymienialnej prowizję pobiera się tylko raz za skup waluty. 3. Wymiana banknotów / bilonu na banknoty / bilon o innych nominałach (dotyczy wyłącznie złotych, prowizja liczona jest od kwoty wymiany): 1) do 5 sztuk bez opłat 2) od 6 do 50 sztuk 0,2% min. 5 zł 3) powyŝej 50 sztuk (od kwoty wymiany) 0,5% min.10 zł 4. Sporządzenie na wniosek klienta potwierdzenia realizacji jednej transakcji 20 zł 1) Opłata nie jest pobierana za potwierdzenie realizacji transakcji dokonanej w placówce BZ WBK, gdy potwierdzenie jest odbierane bezpośrednio po wykonaniu tej transakcji. 2) Opłaty za potwierdzenia zamówione za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej BZWBK24 pobierane są 5-go dnia miesiąca kalendarzowego następującego po miesiącu, w którym zamówienie zostało złoŝone. 5. Sporządzenie historii obrotów na rachunku (za kaŝdy rozpoczęty miesiąc) 20 zł 6. Sporządzenie informacji, zaświadczenia (z wyłączeniem zaświadczeń, o których mowa w rozdziale IX), opinii o kliencie (z wyłączeniem opinii dla audytora opisanych w punkcie 7), odpisu, kserokopii lub innego dokumentu (w tym ujawniającego tajemnicę bankową) dotyczącego jednego klienta: 1) na wniosek klienta lub innego upowaŝnionego zleceniodawcy (z wyłączeniem wniosków, o których mowa w ppkt 2 i 3) w oparciu o informacje z okresu: a) ostatnich dwunastu miesięcy 30 zł b) wcześniejszego niŝ ostatnie dwanaście miesięcy (za kaŝdy rozpoczęty rok) 50 zł 2) na wniosek komornika złoŝony za pośrednictwem aplikacji OGNIVO 1 zł 3) na wniosek innego banku 30 zł 1) Opłatę ponosi zleceniodawca. 2) Opłaty nie pobiera się od osób, organów i instytucji zwolnionych z tej opłaty na mocy odrębnych przepisów prawa. 3) Opłatę wskazaną w ppkt 1) i 3) pobiera się w dniu przyjęcia dyspozycji sporządzenia dokumentu. Opłatę wskazaną w ppkt 2) pobiera się zgodnie z umową zawartą pomiędzy BZ WBK a KIR. 7. Sporządzenie opinii dla audytora klienta 150 zł 8. Weksle w obrocie krajowym 1) Przedstawienie weksla do zapłaty 50 zł 2) Inkaso weksli (od jednego weksla) 50 zł 3) Przedstawienie weksla do protestu 100 zł + koszty opłat notarialnych Opłata wymieniona w pkt 1) pobierana jest od wystawcy weksla (posiadacza rachunku w BZ WBK). Opłaty wymienione w pkt. 2) i 3) pobierane są od zleceniodawcy. 9. Najem kasety / skrytki sejfowej, przechowywanie depozytu rzeczowego:

18 opłat i prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla firm 18 1) miesięcznie 50 zł 2) rocznie 400 zł 10. Dokonanie blokady środków na rachunku bankowym (wszystkie czynności): 1) z tytułu zabezpieczenia umów zawartych między posiadaczem rachunku a BZ WBK 20 zł 2) pozostałe 50 zł 11. Cesja środków (za kaŝdą czynność) 30 zł 12. Wysłanie monitu 20 zł 13. Realizacja zajęcia egzekucyjnego / zabezpieczającego 60 zł Opłatę pobiera się za kaŝdą wyegzekwowaną kwotę, z wyłączeniem kwot mniejszych niŝ 30 zł, przekazywanych na zlecenie organu egzekucyjnego w celu uzupełnienia do wcześniej zrealizowanego zajęcia egzekucyjnego / zabezpieczającego. Dodatkowo za przelew środków na rachunek wskazany przez organ egzekucyjny pobierana jest opłata w wysokości jak za przelew złoŝony w placówce BZWBK (odpowiednio: przelew realizowany w systemie ELIXIR lub przelew na rachunek w BZWBK). 14. Udostępnianie środków stanowiących naleŝność z tytułu nierozliczonych gwarantowanych transakcji sprzedaŝy papierów wartościowych za pośrednictwem Domu Maklerskiego BZ WBK S.A. (od wartości udostępnionych środków stanowiących naleŝność) 0,20% 15. ZastrzeŜenie w Systemie DZ blankietów czekowych, czeków, dokumentów toŝsamości, rachunków i innych (niezaleŝnie od ilości zastrzeganych dokumentów) 20 zł 16. Czynności niestandardowe dotyczące przekazania środków w formie wpłaty gotówki, przelewu, zlecenia stałego na rachunek w BZ WBK lub w innym banku krajowym, zlecenie: anulowania transakcji, poszukiwania środków nieotrzymanych przez odbiorcę, zwrotu 25 zł środków, zapytanie o datę zaksięgowania środków w banku odbiorcy 17. Elektroniczna Identyfikacja NaleŜności 1) Aktywacja usługi 150 zł 2) Uznanie rachunku pomocniczego z tytułu transakcji otrzymanej w ramach usługi wg umowy 3) Sporządzenie aneksu do umowy 25 zł 4) Generowanie raportu za okres powyŝej 1 miesiąca wstecz (opłata jest pobierana za kaŝdy raport dzienny) 5 zł 18. Inne usługi nieprzewidziane w Taryfie opłat i prowizji lub szczególnie pracochłonne wg umowy

19 opłat i prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla firm 19 ZAŁĄCZNIK NR 1 Ubezpieczenia Postanowienia ogólne: 1) Nie zapewnienie środków na rachunku bankowym wskazanym do poboru opłaty za ubezpieczenie w wysokości wystarczającej do pobrania przez BZ WBK opłat określonych w niniejszym Załączniku będzie skutkowało brakiem lub zakończeniem ochrony ubezpieczeniowej zgodnie z zapisami odpowiednich Warunków ubezpieczenia. 2) Szczegółowe informacje dotyczące ochrony ubezpieczeniowej oraz definicji Udziału i Salda zadłuŝenia określone są w odpowiednich dla danego ubezpieczenia Warunkach ubezpieczenia. Wyszczególnienie Stawka Ubezpieczenia do kart płatniczych: 1) Ubezpieczeń Finansowych Pewne Pieniądze do kart Visa Business Electron BZ WBK - opłata miesięczna za udostępnienie ubezpieczenia 2 zł UŜytkownik Karty przystępujący do ubezpieczenia przy zawarciu umowy o nową kartę nie ponosi opłaty za ubezpieczenie przez pierwsze 2 miesiące od dnia objęcia ochroną ubezpieczeniową. 2) Ubezpieczenie Bezpieczne Pieniądze Business do kart firmowych z wyłączeniem kart Visa Business Electron BZ WBK bez opłat 3) Ubezpieczenie podróŝne dedykowane do kart Visa Business Electron BZ WBK bez opłat 4) Ubezpieczenie podróŝne dedykowane do pozostałych kart firmowych z wyłączeniem kart Visa Business Electron BZ WBK bez opłat 2. Ubezpieczenie Biznes Gwarant Kredytobiorców (opłata za udostępnienie ubezpieczenia): 1) Kredyty na działalność gospodarczą Biznes Ekspres, Kredyty Biznes Ekspres Hipoteka, Kredyty obrotowe, Kredyty inwestycyjne (z wyłączeniem Biznes Hipoteka): a) kredyty o okresie kredytowania do 36 miesięcy - opłata Okres trwania kredytu (liczba dni) / 365* Opłata roczna jednorazowa gdzie: Opłata roczna = Suma iloczynów Podstaw naliczenia składki ubezpieczeniowej 1) i Wskaźników składki ubezpieczeniowej 2) b) kredyty o okresie kredytowania powyŝej 36 miesięcy: - pierwsza opłata (jednorazowa) za okres od postawienia kredytu Okres trwania kredytu (liczba dni/ 365* Opłata roczna do dyspozycji do dnia, w którym upływa 36 miesiąc trwania gdzie: Opłata roczna = Suma iloczynów Podstaw naliczenia składki ubezpieczeniowej 1) i Wskaźników składki ubezpieczeniowej 2) umowy kredytu, - kolejna opłata (roczna) pobierana w okresie od dnia następującego po dniu, w którym upłynął 36 miesiąc trwania Opłata roczna = Suma iloczynów Podstaw naliczenia składki ubezpieczeniowej 1) i Wskaźników składki ubezpieczeniowej 2) umowy kredytu do dnia zakończenia umowy kredytu. 2) Kredyty w rachunku bieŝącym - opłata jednorazowa Okres trwania kredytu (liczba dni) / 365 * Opłata roczna gdzie: Opłata roczna = Suma iloczynów Podstaw naliczenia składki ubezpieczeniowej 3) i Wskaźników składki ubezpieczeniowej 4) 1) Podstawa naliczenia składki ubezpieczeniowej: - śmierć, Całkowita niezdolność do pracy, Iloczyn Udziału i sumy Salda zadłuŝenia i niewykorzystanej kwoty kredytu wynikającej z Umowy kredytu na dzień naliczania opłaty za ubezpieczenie Biznes Gwarant bez uwzględnienia kwoty opłaty za udostępnienie ubezpieczenia - Czasowa niezdolność do pracy wskutek Nieszczęśliwego wypadku, Rata kapitałowa przypadająca na dzień naliczania opłaty za Ubezpieczenie Biznes Gwarant zgodna z pierwszym harmonogramem spłat. Pobyt w szpitalu. Podstawa naliczenia opłaty nie moŝe być wyŝsza niŝ zł 2) Wskaźnik składki ubezpieczeniowej: - śmierć, 1,749% - Całkowita niezdolność do pracy, 0,141% - Czasowa niezdolność do pracy wskutek Nieszczęśliwego wypadku, 3,89% - Pobyt w szpitalu. 10,01% 3) Podstawa naliczenia składki ubezpieczeniowej: - śmierć, Całkowita niezdolność do pracy, Iloczyn Udziału i kwoty postawionego do dyspozycji kredytu, wynikającej z Umowy kredytu bez uwzględnienia kwoty opłaty za udostępnienie ubezpieczenia - Czasowa niezdolność do pracy wskutek Nieszczęśliwego wypadku, Pobyt w szpitalu. 4) Wskaźnik składki ubezpieczeniowej: - śmierć, 1,749% - Całkowita niezdolność do pracy, 0,141% - Czasowa niezdolność do pracy wskutek Nieszczęśliwego wypadku, 0,144% - Pobyt w szpitalu. 0,369% Postawiona do dyspozycji kwota kredytu wynikająca z Umowy kredytu bez uwzględnienia kwoty opłaty za udostępnienie ubezpieczenia. Podstawa naliczenia opłaty nie moŝe być wyŝsza niŝ zł.

20 opłat i prowizji pobieranych przez Bank Zachodni WBK S.A. za czynności bankowe dla firm 20 ZAŁĄCZNIK NR 2 Rachunki rozliczeniowe wycofane z oferty dla Małych Firm L.p. Wyszczególnienie czynności Rachunki: Standardowa* w walutach obcych Standardowa* 30 zł 30 zł Niebieska** Srebrna Elektroniczna** Srebrna Gotówkowa** Złota** Biznes Minimum*** Biznes Optimum*** Biznes Maximum*** Prowadzenie rachunku Opłata (miesięcznie) uzaleŝniona od Opłata średniego uzaleŝniona od miesięcznego średniego salda na miesięcznego rachunku: salda na rachunku: 1) Opłata za prowadzenie rachunku pierwszego w danej taryfie cenowej. 2. Przelewy 15 zł (saldo równe zł lub wyŝsze) 24 zł (saldo od 5000 zł do 9999,99 zł) 30 zł (saldo poniŝej 5000zł) 60 zł 1) / 30 zł 60 zł 1) / 30 zł 100 zł 1) / 30 zł 10 zł (saldo powyŝej zł) / 30 zł (saldo równe zł lub niŝsze) 25 zł 50 zł 1) Przelew złoŝony w placówce BZ WBK: a) na rachunek w BZ WBK 1) bez opłat 3 zł 3 zł 3 zł 3 zł 3 zł 3 zł 3 zł 3 zł b) na rachunek w innym banku - realizowany w systemie ELIXIR - 8 zł 8 zł 8 zł 8 zł 8 zł 6 zł 3) / 7 zł 7 zł 7 zł - realizowany w systemie SORBNET - 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 20 zł 2) Opłata dodatkowa za przelew w systemie SORBNET o wartości poniŝej 1 mln zł - 40 zł 40 zł 40 zł 40 zł 40 zł 40 zł 40 zł 40 zł 3) Przelew złoŝony za pośrednictwem usług bankowości elektronicznej: a) na rachunek w BZ WBK bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat bez opłat b) na rachunek w innym banku realizowany w systemie ELIXIR - z rachunku o średnim saldzie: - równym zł lub wyŝszym - 2 zł 1 zł 2) / 1,60 zł 0,80 zł 2 zł 1 zł 1 zł 3) / 3,50 zł 1,50 zł 3) / 2,50 zł 1 zł 4) / 2 zł