Organizacja i zarządzanie procesem sprzedaży ubezpieczeń grupowych Atena.Insurance Platform Platforma Ofertowa ulotka_atenaip PO_v07.indd 1 11.04.2014 08:34
Pierwszy dostawca IT dla ubezpieczeń Potrafimy wykorzystać siłę informatyki, by wzmacniać ubezpieczeniowy biznes. Atena. Wiedza i doświadczenie Od ponad 20 lat Atena realizuje innowacyjne, kompleksowe projekty informatyczne dla branży ubezpieczeniowej. Tworzymy własne rozwiązania IT i korzystamy z produktów wiodących dostawców na świecie, w tym SAP i Microsoft. Nasze innowacje szybko stają się rynkowym standardem. Ponad 60% specjalistów i ekspertów IT zatrudnionych w Atenie łączy wiedzę informatyczną z wiedzą na temat funkcjonowania biznesu ubezpieczeniowego. Systemy Ateny zostały wdrożone u największych ubezpieczycieli w Polsce w towarzystwach z czołowej piątki. Z naszych rozwiązań IT związanych z szeroko pojętą współpracą z siecią sprzedaży korzysta ponad 9000 użytkowników. Wyzwanie branży ubezpieczeniowej Dzięki naszej bliskiej współpracy z ubezpieczycielami wiemy, jak ważna jest dla nich zdolność do szybkiego reagowania na potrzeby klientów. W ubezpieczeniach grupowych na życie potrzebują wsparcia w kluczowych obszarach, związanych z tworzeniem oferty i sprzedażą. Chodzi o usprawnienie procesów biznesowych w zakresie: przygotowania do spotkania z klientem oraz samego procesu negocjacji, budowy dowolnie złożonego produktu w krótkim czasie, uruchomienia sprzedaży nowego produktu przed konkurencją, optymalizacji kosztów zmian wprowadzanych w ofercie, obsługi procesów biznesowych przez pracowników TU.
Atena.IP Platforma Ofertowa Nowoczesna sprzedaż grupowych ubezpieczeń na życie Korzyści biznesowe Szybkie wprowadzenie do sprzedaży nowych produktów Przygotowanie: szeroka definicja produktu i proces sprzedaży Wystarczy wprowadzić definicję produktu do arkusza MS Excel, a mechanizm importu osadzi ją w Platformie Ofertowej. W kompletnej definicji produktu, obok taryf czy parametrów ryzyka i świadczeń, można zawrzeć kluczowe reguły procesu sprzedażowego. Co więcej, pozwala to dodatkowo uwzględnić obsługę odstępstw, co ma znaczenie podczas negocjacji. Produkt można zbudować w oparciu o msg.pm, które jest zaawansowanym narzędziem oraz silnikiem kalkulacji. Wczytanie produktu: natychmiastowa gotowość Platforma Ofertowa odczytuje definicję produktu, uwzględnioną we wszystkich operacjach związanych z obsługą oferty. Charakterystyczne dla produktu cechy, metody walidacji, taryfikacja wszystko to staje się dostępne zaraz po wczytaniu definicji produktu. Wystarczy określić w aplikacji podstawowe uprawnienia wraz z poziomem finansowej akceptacji ofert. Od tego momentu system jest gotowy do działań sprzedażowych. Uruchomienie sprzedaży: nowy potencjał Platforma Ofertowa usprawnia komunikację, co pozwala sieci sprzedaży działać szybciej i bardziej skutecznie. Z kolei TU może na bieżąco monitorować efekty jej pracy. Przyjazny interfejs automatyzuje korzystanie z reguł walidacyjnych, parametrów i taryf dla kwotowanej oferty. W oparciu o definicję produktu można budować szablony jako dowolne zestawy ryzyk pakiety marketingowe, oferty branżowe bądź po prostu gotowe pakiety sporządzane dla własnych potrzeb przez sprzedawcę.
Celem wdrożenia rozwiązania Atena.IP Platforma Ofertowa jest znaczące usprawnienie i poprawa jakości kontaktów pomiędzy towarzystwem ubezpieczeń a klientem biznesowym, prowadzące do zwiększenia sprzedaży i większego zadowolenia klientów. Korzyści biznesowe Uproszczona i przyspieszona ścieżka obiegu oferty i wniosku Ciągłość procesu obiegu oferty System odtwarza faktyczną ścieżkę sprzedaży, dlatego zachowuje ciągłość, nawet jeśli wypracowana w trakcie bezpośredniej relacji z klientem oferta wymaga dodatkowych akceptacji (np. podwyższonego ryzyka). Ani klient, ani sprzedawca nie muszą czekać na podjęcie decyzji, dzięki optymalnej organizacji procesu przydzielania i obsługiwania punktów decyzyjnych dla underwriterów lub innych osób zatwierdzających zaoferowane warunki dla klienta biznesowego. Automatyczna weryfikacja pełnomocnictw sprzedawców Przy każdej próbie przygotowania oferty dla klienta system od razu sprawdza, czy sprzedawca ma odpowiednie uprawnienia. W przypadku przekroczenia limitów (np. wysokości sumy ubezpieczenia) oferta trafia do akceptacji odpowiedniej osoby. Wszystkie działania ofertowe są ewidencjonowane, co daje TU bogatą bazę danych statystycznych. Bieżący monitoring i optymalizacja procesu Wszystkie dane zarejestrowane w systemie pozwalają na bieżąco śledzić skuteczność sprzedaży. Moduł raportowy opiera się na mechanizmie nie tylko tworzenia dowolnej liczby raportów, ale również określania ich zawartości. Dane mogą być prezentowane jako wartości liczbowe lub graficznie, co daje szerokie możliwości analizy skuteczności sprzedaży.
Elastyczność i dyspozycyjność w relacji z klientem Prezentacja oferty dopasowana do oczekiwań System umożliwia prezentowanie oferty za pomocą wariantów lub pakietów podstawowych i dodatkowych. Dzięki przyjaznym interfejsom i możliwości szybkiego przeliczania składki, nad ofertą można pracować z klientem bezpośrednio w systemie, przed monitorem komputera. Włączenie klienta w ten proces zwiększa skuteczność sprzedaży. Przygotowanie i kalkulacja oferty w kilka minut Praca na szablonach ofert pozwala niemal natychmiast dostosować się do potrzeb klienta. Zanim podejmie on decyzję, może szczegółowo porównać warianty oferty. Wszystkie modyfikacje parametrów wprowadzane przez sprzedawcę na prośbę klienta są automatycznie przeliczane. Szablony dokumentów do wydruku Wbudowany w Platformę Ofertową obszar zarządzania dokumentami pełni funkcję elektronicznego archiwum dla procesu ofertowego. Wygenerować można dowolny dokument: ofertę, wniosek czy polisę. Rozwiązanie wspiera elektroniczny obieg ofert oraz powiązanych z nimi dokumentów, dlatego w każdym momencie można dołączyć wybrany dokument.
Scenariusze biznesowe Rozwiązanie Atena.IP Platforma Ofertowa wspiera realizację następujących scenariuszy biznesowych: Customer Experience w procesie zawierania ubezpieczenia grupowego Sales Force Automation automatyzacja procesów sprzedaży skrócenie Time to Market w kontekście wdrożenia IT oraz organizacyjnego dyslokacja procesu sprzedaży Continuous Process Improvement ciągłe doskonalenie procesu sprzedaży, zarządzalność procesu Partnerska współpraca W każdym projekcie informatycznym, który realizujemy, stawiamy na partnerskie i przejrzyste relacje z klientami. W naszym zespole, liczącym ponad 500 osób, są wysokiej klasy specjaliści, analitycy biznesowi i programiści. Na technologię potrafimy spojrzeć z perspektywy końcowych użytkowników, dużą wagę przykładając do wyglądu ekranów i intuicyjnej obsługi. Zawsze chcemy dotrzeć do sedna mechanizmów funkcjonujących w ubezpieczeniowym biznesie i zasilić je możliwościami, jakie daje informatyka.
Nowoczesne technologie Z myślą o wszechstronnej funkcjonalności Platformy Ofertowej nadaliśmy jej optymalną formułę, zarówno w zakresie architektury biznesowej, jak i technicznej. Atena.IP Life Platforma zapewniająca pełną obsługę procesów biznesowych zachodzących w towarzystwie ubezpieczeń na życie Atena.IP Platforma Ofertowa rozwiązanie wspierające organizację i zarządzanie procesem sprzedaży grupowych ubezpieczeń na życie Atena.IP NonLife platforma zapewniająca pełną obsługę procesów biznesowych zachodzących w majątkowym towarzystwie ubezpieczeń Atena.IP SFC rozwiązanie zapewniające kompleksową obsługę sieci sprzedaży Atena.IP Challenge Center rozwiązanie wykorzystujące mechanizmy motywacji pracowników poprzez współzawodnictwo Możliwości rozbudowy i rozwoju Rozwiązanie Atena.IP Platforma Ofertowa można zintegrować z każdym rozwiązaniem funkcjonującym w towa rzystwie ubezpieczeń na życie. Można je także rozbudować o kolejne moduły Atena.Insurance Platform Life.
Specyfikacja Funkcjonalności wewnętrzny moduł zarządzania użytkownikami oraz rolami moduły zarządzania siecią sprzedaży oraz ewidencje centralne osób elastyczny moduł raportowy oparty o Apex mechanizm kopiowania ofert oraz tworzenia ich nowych wersji dwa tryby taryfikacji: z wyjściem od sumy lub od składki powiadomienia mailowe eksport oferty do pliku XLS z formułami wyliczającymi oraz możliwość importu zmienionej oferty do systemu obsługa odstępstw standardowych oraz niestandardowych oferty wariantowe lub pakietowe dowolna liczba podgrup na ofercie import i eksport danych Architektura biznesowa możliwość rozbudowy o kolejne moduły platformy Atena.IP Life integracja z systemami back office możliwość integracji z AD i LDAP Architektura techniczna baza danych: Oracle 11g serwer aplikacyjny JBoss serwer: fizyczny lub wirtualny dostosowany do liczby użytkowników i wolumenów danych Atena.Insurance Platform Platforma Ofertowa skracaj Time to Market automatycznie weryfikuj pełnomocnictwa sprzedawców na bieżąco monitoruj i usprawniaj proces odtwarzaj faktyczną ścieżkę sprzedaży w towarzystwie ubezpieczeń na życie usprawniaj kontakt z klientem definiuj proces obiegu oferty dostosuj prezentację oferty do upodobań klienta wygeneruj i przelicz ofertę w kilka minut Chcesz wiedzieć więcej? www.atena.pl, e-mail: sprzedaz@atena.pl Siedziba główna Spółki, Biuro Zarządu: Atena Usługi Informatyczne i Finansowe S.A. ul. Rzemieślnicza 33, 81-855 Sopot tel. +48 58 768 07 00, fax +48 58 768 07 01 Oddział w Warszawie: ul. Grzybowska 80/82, 00-844 Warszawa tel. +48 22 654 32 81, fax +48 22 654 24 11 Oddział w Katowicach: ul. Chorzowska 6, 7 piętro, 40-101 Katowice tel. +48 32 733 98 00, fax +48 32 733 98 01