Atena.iPegaz. Platforma dla pośredników ubezpieczeniowych. IT solutions for insurance. Kompleksowe wsparcie dla pośrednika ubezpieczeniowego

Transkrypt

1 Kompleksowe wsparcie dla pośrednika ubezpieczeniowego Atena.iPegaz Platforma dla pośredników ubezpieczeniowych Czołowy dostawca TOP provider of IT solutions for insurance

2 Pierwszy dostawca IT dla ubezpieczeń Potrafimy wykorzystać siłę informatyki, by wzmacniać ubezpieczeniowy biznes. Atena. Wiedza i doświadczenie Od ponad 20 lat Atena realizuje innowacyjne, kompleksowe projekty informatyczne dla branży ubezpieczeniowej. Tworzymy własne rozwiązania IT i korzystamy z produktów wiodących dostawców na świecie, w tym SAP i Microsoft. Nasze innowacje szybko stają się rynkowym standardem. Ponad 60% specjalistów i ekspertów IT zatrudnionych w Atenie łączy wiedzę informatyczną z wiedzą na temat funkcjonowania biznesu ubezpieczeniowego. Systemy Ateny zostały wdrożone u największych ubezpieczycieli w Polsce. Z naszych rozwiązań IT związanych z szeroko pojętą współpracą z siecią sprzedaży korzysta ponad 9000 użytkowników. Wyzwanie branży ubezpieczeniowej Nasi klienci zwracają uwagę, że pośrednicy ubezpieczeniowi, działający na silnie konkurencyjnym rynku, oczekują od swoich partnerów w biznesie rozwiązań, które będą ich realnie wspierać. Dlatego wyzwaniem dla towarzystw ubezpieczeniowych jest usprawnianie codziennej pracy agentów na wszystkich jej etapach, które obejmują: systemowe przygotowanie i planowanie sprzedaży, efektywną realizację działań sprzedażowych, uproszczony przebieg procedur posprzedażowych, w tym rozliczeń. Kluczowe jest zatem nastawienie na praktyczny wymiar pracy agentów. Tym bardziej, że to od skuteczności sieci sprzedaży w dużej mierze zależy pozyskiwanie i utrzymanie klientów biznesowy cel każdego towarzystwa ubezpieczeń. Kompleksowe wsparcie dla pośrednika ubezpieczeniowego Wychodząc naprzeciw oczekiwaniom agentów i towarzystw ubezpieczeniowych, stworzyliśmy system Atena.iPegaz. Zaimplementowaliśmy w nim procesy działające w agencyjnej sieci sprzedaży, od planowania pracy, poprzez sprzedaż ubezpieczeń, aż po czynności posprzedażowe obejmujące rozliczenia, naliczanie prowizji czy raportowanie. Na każdym z tych etapów agent otrzymuje zakres informacji precyzyjnie dostosowany do jego potrzeb, skomponowany zgodnie z wymaganiami TU, podany w przyjazny i intuicyjny sposób.

3 Korzyści biznesowe Przygotowanie do sprzedaży. Usprawnianie procesów i wsparcie informacyjne. Zadania Przeanalizowaliśmy codzienne obowiązki agenta oraz przyjrzeliśmy się procesowi przygotowania do sprzedaży. W efekcie stworzyliśmy mechanizm zadań pomagający w zaplanowaniu wszystkich czynności związanych z pracą agenta, między innymi takich jak: wznowienie polis, które wkrótce wygasną, rozliczenie dokumentów czekających na przesłanie do TU, obsługa spraw do wyjaśnienia. Jesteśmy również przekonani, że każde Towarzystwo Ubezpieczeniowe doceni możliwość modelowania pracy swoich pośredników sprzedaży zgodnie z własnymi potrzebami i priorytetami. Zbudowany przez nas mechanizm zadań pozwala TU wpływać na działania agentów poprzez ustalanie ich kolejności oraz priorytetów, ustawianie przypomnień, wyróżnianie najpilniejszych zadań i dokumentów do rozliczenia. Materiały Oczywistym jest, że system informatyczny powinien umożliwiać przekazywanie materiałów za pośrednictwem sieci. Sprawiliśmy, aby nasz system robił więcej, a korzyści nie ograniczały się do samego wysłania pliku. W rezultacie agent używający systemu Atena.iPegaz nie tylko posiada możliwość szybkiego pobrania aktualnych dokumentów (np. taryf, wytycznych, OWU), ale również dokonuje zamówienia na wszelkie druki ścisłego zarachowania, takie jak kartoniki ZK i OC, książeczki OWU czy ulotki. Nasz system wspiera TU w inwentaryzacji tychże dokumentów, rejestrując fakt ich użycia i śledząc późniejsze wykorzystanie. Informacje Mamy świadomość, że sukces sprzedażowy bazuje na posiadanych informacjach i właściwym przygotowaniu do rozmowy z klientem, dlatego agenci pracujący w systemie Atena.iPegaz otrzymują wgląd w pełne dane polisowe i szkodowe oraz widok polisy/klienta w ujęciu 360 stopni. Z kolei dla centrali TU system Atena.iPegaz to doskonałe medium informacyjne, umożliwiające wsparcie procesów sprzedażowych poprzez upublicznianie agentom całej gamy raportów czy choćby umieszczanie w formie banerów reklamowych komunikatów o aktualnych promocjach, zmianach w produktach lub nowych wersjach systemu.

4 Cel wdrożenia rozwiązania Atena.iPegaz to kompleksowa obsługa procesów na styku współpracy sieci agencyjnej z TU: ułatwienie pracy pośrednika i integracja jego działań z centralnym systemem TU. W rezultacie możliwy jest wzrost sprzedaży realizowanej przez pośrednika, przy jednoczesnej poprawie jakości obsługi klienta. Efektywna sprzedaż. Elastyczne tworzenie ofert i systemowa integracja. Sprzedaż Według naszych doświadczeń interfejs systemu stanowi wizytówkę towarzystwa ubezpieczeniowego. Dlatego formularze systemu Atena.iPegaz przygotowywane są przy ścisłej współpracy z klientem tak, by odzwierciedlały indywidualizm i specyfikę produktów TU. Uwzględniając wymagania odbiorcy i jednocześnie świadomi, że tylko przyjazny oraz zrozumiały agentowi interface pozwoli sprawnie i szybko wystawić polisę, szczególny nacisk kładziemy na użyteczność, a także ergonomię rozwiązania. Pamiętając również, jak nieodzowna dla każdego TU jest możliwość szybkiej reakcji na zmieniające się warunki rynkowe, wyposażyliśmy nasze formularze w mechanizmy parametryzacji, pozwalające na szybkie ich dostosowywanie do zmian w produktach ubezpieczeniowych. Co więcej, dzięki zastosowaniu silnika produktowego zmiana np. współczynników taryfikacyjnych odbywa się bez przerwy w działaniu systemu. Underwriting Budując system Atena.iPegaz, uwzględniliśmy także wsparcie obsługi procesu underwritingu. Napotykając na polisę przekraczającą standardowe warunki ubezpieczenia, agent i underwriter dostają do dyspozycji wspólne narzędzie, dzięki któremu mogą sprawnie przeprowadzić proces sprzedaży. Praca na formularzu polisy przy użyciu systemu powiadomień zapewnia szybką wymianę kompletu informacji i minimalizuje czas potrzebny na podjęcie właściwej decyzji, jednocześnie zapewniając jej udokumentowanie. Szybkie rozliczenia. Automatyzacja procesów i oszczędność czasu. Rozliczenia i prowizje Podczas tworzenia modułu rozliczeniowego systemu Atena.iPegaz przyświecał nam jeden podstawowy cel: maksymalne usprawnienie obsługi posprzedażowej polisy, aby w rezultacie agenci skupili się na samej sprzedaży. Po pierwsze, zajęliśmy się dokumentami. Nasz system sam określa, generuje i rejestruje wszelkie dokumenty, rozliczenia oraz sprawozdania wymagane przez TU. W kolejnym kroku zautomatyzowaliśmy obieg płatności. System Atena.iPegaz weryfikuje i monitoruje obieg pieniężny agenta, minimalizując możliwość pomyłek oraz wspierając płatności internetowe. Wreszcie prowizje, będące z punktu widzenia agenta najistotniejszą częścią modułu obsługowego. System Atena.iPegaz szeroko adresuje to zagadnienie, pozwalając na automatyczne wyliczenie planowanej prowizji oraz jej sprawne rozliczenie, wraz z opcją wystawienia faktury. Co więcej, zapewniliśmy wsparcie agenta, udostępniając mechanizmy podziału prowizji z jego pracownikami. Śledzenie sprzedaży Wiemy, jak ważne jest bieżące monitorowanie postępów sprzedaży, dlatego wzbogaciliśmy system Atena.iPegaz o taką możliwość. Dzięki niej menedżerowie sprzedaży są w stanie na bieżąco weryfikować realizację określonych wcześniej planów sprzedażowych na bazie aktualnych danych. Stanowi to dodatkowy element motywacyjny zwiększający zaangażowanie agentów, przy równoczesnej możliwości wprowadzenia elementów rywalizacji czy też programów lojalnościowych.

5 Zaawansowane technologie System Atena.iPegaz zbudowaliśmy w oparciu o wiodącą na rynku oprogramowania technologię firmy Microsoft. Dzięki temu nasze rozwiązanie zawsze korzysta z najnowszych osiągnięć informatyki, otwartych na integrację z innymi systemami. Za główny cel postawiliśmy sobie pełne dostosowanie naszego rozwiązania do procesów biznesowych towarzystwa ubezpieczeniowego, bazując na bogatym doświadczeniu w tej dziedzinie. Konstruowaliśmy system Atena.iPegaz z myślą o wdrażaniu go zarówno w całości, jak i fragmentach, stosownie do potrzeb klienta. Aby to osiągnąć, podzieliliśmy całość na niezależne moduły. Oddzieliliśmy warstwę użytkownika od logiki biznesowej, wykorzystując przy budowie frontu systemu technologie HTML5 i RWD. W efekcie cały system Atena.iPegaz składa się ze współgrających ze sobą autonomicznych elementów, które mogą być wdrażane niezależnie z dostosowaniem do wielu różnych urządzeń, zapewniając jednocześnie efektywną pracę w każdych warunkach. Zdajemy sobie sprawę, że dla towarzystwa ubezpieczeniowego jednym z kluczowych elementów budujących przewagę na rynku jest możliwość szybkiego wprowadzania zmian w oferowanych produktach biznesowych. Dlatego system Atena.iPegaz skonstruowaliśmy tak, aby współpracował z wieloma różnymi silnikami produktowymi. Za przykład może posłużyć msg.pm, który zintegrowaliśmy z Atena.iPegaz w sposób pozwalający na dokonywanie zmian taryfowych bez konieczności przerywania pracy systemu. Partnerska współpraca W każdym projekcie informatycznym, który realizujemy, stawiamy na partnerskie i przejrzyste relacje z klientami. W naszym zespole, liczącym blisko 500 osób, są wysokiej klasy specjaliści, analitycy biznesowi i programiści. Na technologie potrafimy spojrzeć z perspektywy końcowych użytkowników. Zawsze chcemy dotrzeć do sedna mechanizmów funkcjonujących w ubezpieczeniowym biznesie i zasilić je możliwościami, jakie dają nowoczesne technologie informatyczne.

6 Funkcjonalności Moduł kartotek kartoteki klientów, pojazdów kartoteki kalkulacji, ofert, wniosków, polis, aneksów Moduł sprzedażowy tworzenie kalkulacji i ofert wystawianie polisy, aneksów, odnowień identyfikacja pojazdu Aztek i Eurotax Moduł definicji produktowych Moduł magazyn druków zamawianie dokumentów stan i inwentaryzacja dokumentów Moduł rozliczeń finansowych obsługa wpłat zestawienia przyjętych płatności rozliczenia finansowe agenta Moduł sprawozdawania dokumentów określanie wymaganych dokumentów rozliczenia agenta z dokumentów przesyłanie dokumentów elektronicznych Moduł raportów Moduł sieci sprzedaży Moduł prowizyjny tworzenie kalkulacji i ofert wystawianie polisy, aneksów, odnowień identyfikacja pojazdu Aztek i Eurotax Moduł administracji Moduł integracji z zewnętrznymi systemami sprzedażowymi Architektura biznesowa Możliwość wdrożeń wybranych modułów Szeroka integracja z systemami back office Architektura techniczna Baza danych: MS SQL Serwer aplikacyjny Windows Atena.iPegaz posiada szerokie i ustandaryzowane mechanizmy integracji, dzięki którym płynnie współpracuje z wieloma innymi systemami funkcjonującymi w środowisku IT towarzystwa ubezpieczeń w tym np. z systemem core owym, szkodowym czy hurtowniami danych. Przy czym integracja ta przebiega w obu kierunkach. Dzięki temu działanie każdego modułu, a zwłaszcza związanego ze sprzedażą, zawsze bazuje na aktualnych danych. Standardowo Atena.iPegaz jest zintegrowany również z Ubezpieczeniowym Funduszem Gwarancyjnym oraz systemem Eurotax. Chcesz wiedzieć więcej? sprzedaz@atena.pl Siedziba główna Spółki, Biuro Zarządu: Atena Usługi Informatyczne i Finansowe S.A. ul. Rzemieślnicza 33, Sopot tel , fax Oddział w Warszawie: ul. Grzybowska 80/82, Warszawa tel , fax