SPRAWOZDANIE ZARZĄDU SPÓŁDZIELNI MIESZKANIOWEJ ZŁOTE ŁANY W BIELSKU BIAŁEJ Z DZIAŁALNOŚCI W 2012 ROKU

SPRAWOZDANIE ZARZĄDU SPÓŁDZIELNI MIESZKANIOWEJ ZŁOTE ŁANY W BIELSKU BIAŁEJ Z DZIAŁALNOŚCI W 2012 ROKU Bielsko-Biała, maj 2013 rok 1/46

Zawartość Wstęp... 3 1. Organizacja Spółdzielni... 3 1.1 Organy Spółdzielni... 4 1.2 Praca Zarządu... 4 1.3 Zatrudnienie... 5 2. Zasoby mieszkaniowe... 5 3. Sprawy członkowsko-mieszkaniowe... 6 4. Gospodarka finansowa :... 7 4.1 Majątek trwały... 7 4.2 Wyniki finansowe... 8 4.2.1 Aktywa... 9 4.2.2 Pasywa... 10 4.3 Koszty i przychody działalności... 13 4.4 Wskaźniki zadłużenia lokali mieszkalnych i użytkowych... 15 4.5 Windykacja... 17 4.6 Działalność gospodarcza... 18 4.6.1 Sprawozdanie działalności społeczno-wychowaczo-kulturalnej za okres 01.01.2012 31.12.2012 r.... 18 4.6.2 Sprawozdanie z działalności socjalnej za okres 01.01.2012-31.12.2012 r.... 20 5. Realizacja planu remontów i konserwacji... 23 6. Program działalności społeczno-gospodarczej Spółdzielni na lata 2012 2015 i jego realizacja w 2012 r.... 34 6.1 Program działalności na lata 2012 2015 r.... 34 6.2 Realizacja programu w 2012 r.... 36 7. Informacja dotycząca realizacji uchwał z Walnego Zgromadzenia Członków Spółdzielni Złote Łany z dnia 25-27.06.2012 r. (wg stanu na dzień 30.04.2013 r.)... 40 8. Zakończenie... 46 2/46

Wstęp Szanowni Państwo, Mieszkańcy, Członkowie Spółdzielni! Zarząd Spółdzielni Mieszkaniowej Złote Łany w Bielsku-Białej realizując obowiązek wynikający z zapisów 98 ust. 1 pkt 5 Statutu Spółdzielni przedkłada doroczną informacje sprawozdawczą o działalności Spółdzielni w 2012 roku i jej sytuacji ekonomiczno finansowej, według stanu na dzień 31.12.2012 r. W 2012 roku Zarząd Spółdzielni realizował zadania określone w planie społecznogospodarczym na 2012 rok uchwalonym przez Radę Nadzorczą w dniu 19.09.2011 roku / uchwała nr 3/8/2011 / oraz podejmował decyzje dotyczące bieżącej obsługi zasobów. Priorytetami w pracy Zarządu na przestrzeni ubiegłego roku była: realizacja uchwał podjętych na Walnym Zgromadzeniu Członków w 2012 roku, realizacja prac remontowo-konserwacyjnych zgodnie z przyjętym planem na 2012 rok, realizacja założeń programu działalności społeczno-gospodarczej Spółdzielni na lata 2012 2015 uchwalonego przez Walne Zgromadzenie Członków w 2012 roku, ciągła kontrola nad sytuacją finansową Spółdzielni, bieżąca aktualizacja obowiązujących w Spółdzielni Regulaminów. 1. Organizacja Spółdzielni Spółdzielnia Mieszkaniowa Złote Łany działa w oparciu o ustawę Prawo Spółdzielcze z dnia 16.09.1982 /Dz.U. z 2003 r. nr 188, poz. 1848 tekst jednolity z późniejszymi zmianami /, ustawę z dnia 15.12.2000 r. o spółdzielniach mieszkaniowych /Dz.U. z 2003 r. nr 119 poz. 1116 z późniejszymi zmianami/. Warto zaznaczyć w tym miejscu, że na chwilę obecną w Sejmie znajduje się sześć poselskich projektów ustaw regulujących działalność spółdzielni mieszkaniowych, które w swoich założeniach znacząco różnią się między sobą. Jesteśmy przekonani, że wprowadzone w przyszłości zmiany uwzględnią opinię i oczekiwania Członków Spółdzielni. Dane rejestrowe Spółdzielni: Nazwa: Spółdzielnia Mieszkaniowa Złote Łany, Adres : 43-300 Bielsko-Biała ul. Jutrzenki 22, KRS : 0000127302, Sąd Rejonowy: Sąd Rejonowy w Bielsku-Białej VIII Wydział Gospodarczy Krajowego 3/46

Rejestru Sądowego, NIP : 547 005 03-86, REGON : 000818114, Podstawowy przedmiot działalności: wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi. 1.1 Organy Spółdzielni Walne Zgromadzenie Członków najwyższy organ Spółdzielni, do kompetencji którego należą najważniejsze sprawy Spółdzielni ujęte w 79 Statutu Spółdzielni. Rada Nadzorcza organ kontrolny i nadzorczy Spółdzielni, którego kompetencje reguluje 92 Statutu Spółdzielni. Zarząd Spółdzielni kieruje bieżącą działalnością Spółdzielni i reprezentuje ja na zewnątrz podejmując w jej imieniu wszelkiego rodzaju czynności ujęte 98 statutu Spółdzielni. 1.2 Praca Zarządu W 2012 roku Zarząd pracował w składzie: Prezes Zarządu Zastępca Prezesa Zarządu ds. Technicznych Zastępca Prezesa Główny Księgowy Eugeniusz Cebrat, Teresa Jasińska, Teresa Majewska. Wszyscy członkowie Zarządu posiadają licencje zarządcy nieruchomości. W 2012 roku obowiązki Zarządu wynikające z postanowień Statutu realizowane były na bieżąco. Zarząd odbył 50 protokołowanych posiedzeń i podjął 462 uchwały. Na posiedzeniach dominowały sprawy bieżącej obsługi zasobów w tym: kwartalne, półroczne i roczne wyniki finansowe, realizacja i ocena zadań remontowo-konserwacyjnych, sprawy członkowsko-mieszkaniowe, sprawy bieżące. Członkowie Zarządu przyjęli na dyżurach 61 osób. Złożone wnioski i opinie były omawiane na posiedzeniach Zarządu. W trakcie 2012 roku podpisano 312 umów dotyczących robót remontowo-konserwacyjnych realizowanych w naszych zasobach. Na bieżąco aktualizowane były obowiązujące w Spółdzielni Regulaminy i przedkładane do 4/46

zatwierdzenia na posiedzeniach Rady Nadzorczej. Zarząd analizował i podejmował decyzje dotyczące działalności społeczno-wychowawczej i pomocowej. Spółdzielnia Złote Łany jako jedna z nielicznych prowadzi taką działalność, która służy naszej społeczności. Krótkie sprawozdania przedstawione są w dalszej części sprawozdania. Ponadto Zarząd podejmował decyzje związane z obsługą wspólnot mieszkaniowych którym Spółdzielnia na podstawie zawartych umów prowadzi odpłatne usługi zarządzania nieruchomością W 2012 roku zakończyła się pełna lustracja działalności Spółdzielni za okres 01.01.2008 31.12.2010 r. Lustracja z ramienia Związku Rewizyjnego Spółdzielni Mieszkaniowych Rzeczypospolitej Polskiej trwała od czerwca 2011 r. do stycznia 2012 r. Wyniki lustracji potwierdziły fakt prawidłowego prowadzenia działalności przez Zarząd Spółdzielni. Protokół z oceną polustracyjną został przedłożony na Walnym Zgromadzeniu Członków w czerwcu 2012 r. /Uchwała nr 3/. 1.3 Zatrudnienie Pomimo coraz większej ilości zadań w okresie sprawozdawczym struktura organizacyjna Spółdzielni nie uległa zmianie. Według stanu na dzień 31.12.2012 roku zatrudnionych było 57 osób w tym 12 osób pracujących przy działalności społecznowychowawczej i socjalnej. Średnioroczne zatrudnienie wyniosło 54,38 etatu. Zatrudnionych bezpośrednio przy zarządzaniu nieruchomościami jest 38 pełnoetatowych pracowników. Oznacza to że wraz z obsługą księgowo-finansową na jednego pracownika w procesie obsługi zasobów przypada 7.744m² powierzchni użytkowej. Jest to wskaźnik konkurencyjny w obszarze spółdzielni mieszkaniowych. 2. Zasoby mieszkaniowe Zasoby mieszkaniowe Spółdzielni tworzy 158 budynków własnych. Strukturę zarządzanej powierzchni przedstawia niżej zamieszczona tabela nr 1. Tabela nr 1 Powierzchnia m² Udział % Powierzchnia lokali mieszkalnych 267 699,79 90,97% Powierzchnia lokali handlowo-usługowo-biurowych 11 873,12 4,03% Powierzchnia boksów garażowych 4 501,93 1,53% Powierzchnia wspólnot mieszkaniowych 10 197,47 3,47% Razem 294 272,31 100,00% 5/46

Zdecydowana większość budynków mieszkalnych została oddana do eksploatacji w latach 60 70 ubiegłego wieku co stwarza określone problemy w utrzymaniu ich we właściwym stanie technicznym. Wiek zasobów mieszkaniowych wg stanu na dzień 31.12.2012 r. /na podstawie powierzchni użytkowej/ przedstawia wykres nr 1. Wykres nr 1. Wiek zasobów mieszkaniowych SM "Złote Łany" na koniec 2012 r. 0,79% 4,41% 15,29% do 10 lat od 10 do 20 lat od 20 do 30 lat powyżej 30 lat 79,51% Poza 54 nieruchomościami budynkowymi, w zasobach spółdzielczych posiadamy 26 nieruchomości garażowych. W sumie jest to 267 boksów garażowych. Spółdzielnia poza zarządzaniem zasobami mieszkaniowymi prowadzi działalność gospodarczą polegającą na wynajmie lokali handlowo usługowo biurowych, które zlokalizowane są w pawilonach przy ul. Żywieckiej 115, Żywieckiej 89, Lenartowicza 20, Łagodnej 17, Jutrzenki 18-24. Ponadto w ramach działalności gospodarczej zarządzamy 7 wspólnotami mieszkaniowymi położonymi w obrębie dzielnicy Złote Łany. 3. Sprawy członkowsko-mieszkaniowe Na dzień 31.12.2012 roku w zasobach naszej Spółdzielni zamieszkiwało 12.590 osób. W dokumentacji spółdzielczej zarejestrowanych było 5.558 członków w tym 8 członków oczekujących i 3 prawnych. Liczba członków Spółdzielni od kilku lat systematycznie maleje. Osoby nabywające lokal w naszych zasobach nie zawsze podpisują deklarację członkowską. Liczba osób które posiadały status nie członka zwiększyła się na koniec 2012r do 348. W 2012 roku zawartych zostało 47 umów o ustanowienie odrębnej własności lokali mieszkalnych. Na koniec 2012 roku status lokali mieszkalnych przedstawia tabela nr 2. 6/46

Tabela nr 2. Status lokalu mieszkalnego Liczba Udział % lokali spółdzielcze lokatorskie prawo do lokalu 152 2,67% spółdzielcze własnościowe prawo do lokalu 4.315 76,39% odrębna własność 1.227 20,82% umowa najmu 7 0,12% Razem 5.701 100,00% 4. Gospodarka finansowa : 4.1 Majątek trwały Wartość księgowa majątku trwałego Spółdzielni według stanu na dzień 31.12.2012 r. wynosi 84.396,4tys.zł w tym: budynki i obiekty inżynierii lądowej i wodnej 69.767,0tys.zł, grunty własne i prawo wieczystego użytkowania 14.185,9tys.zł, pozostałe środki trwałe i urządzenia techniczne 443,5tys.zł. Strukturę majątku przedstawia wykres nr 2. Wykres nr 2. Struktura majątku trwałego Spółdzielni na dzień 31.12.2012 r. 16,81% 0,53% budynki i obiekty inżynierii lądowej i wodnej 82,67% grunty własne i prawo wieczystego użytkowania pozostałe środki trwałe i urządzenia techniczne 7/46

Kapitał własny w sumach bilansowych uległ zmniejszeniu w stosunku do stanu z dnia 31.12.2011 r. o 2.444,7tys.zł i na koniec roku wyniósł 89.066,2tys.zł. Podstawowym powodem zmniejszenia wysokości kapitału własnego jest proces przekształcania spółdzielczego prawa do lokali mieszkalnych w odrębną własność. 4.2 Wyniki finansowe Działalność finansowo-ekonomiczna opierała się na realizacji planu społecznogospodarczego zatwierdzonego przez Radę Nadzorczą z uwzględnieniem pokrycia finansowego przyjętych do realizacji zadań. W tabeli nr 3 przedstawiamy skrócony bilans Spółdzielni za 2012 rok. Tabela nr 3. L.p. Wyszczególnienie Stan na Stan Wskaźnik Wskaźnik 31.12.2011 r. 31.12.2012 r. wzrostu w % struktury w % tys. PLN tys. PLN kol 4/ kol 3 kol 4 1 2 3 4 5 6 Aktywa 1. 1. Aktywa trwałe 89 655,34 85 060,43 94,87% 89,38% 2 a/ wartości niemater. i prawne 7,86 3 b/ rzeczowe aktywa trwałe: 87 001,79 84 492,93 97,12% w tym: -środki trwałe 86 708,57 84 396,43 97,33% -środki trwałe w budowie 293,22 96,50 32,91% 4 c/ należności długoterminowe 762,65 401,54 52,65% 5 d/ inwestycje długoterminowe 182,97 158,10 86,41% 6 e/ długoterminowe rozliczenia 1 707,93-0,00% międzyokresowe 7 2. Aktywa obrotowe 10 932,08 10 107,54 92,46% 10,62% 8 a/ zapasy 33,24 42,44 127,68% 9 b/ należności krótkoterminowe 2 310,20 2 546,23 110,22% 10 c/ inwestycje krótkoterminowe 6 715,84 6 073,47 90,44% 11 d/ krótkoterminowe rozliczenia 1 872,80 1 445,40 77,18% międzyokresowe Razem aktywa 100 587,42 95 167,97 94,61% 100,00% 8/46

Pasywa 1 2 3 4 5 6 1 1. Kapitał własny 91 510,94 89 066,21 97,33% 93,59% w tym: zysk/strata/ netto 2 239,61 642,37 28,68% odpisy z zysku netto w ciągu roku - 282,06-11,25 2 2. Zobowiązania i rezerwy na 8 932,34 5 664,91 63,42% 5,95% zobowiązania w tym: -zobowiązania długoterminowe 886,93 471,53 53,16% -zobowiązania krótkoterminowe 8 045,41 5 193,38 64,55% 3 3. Rozliczenia międzyokresowe 144,14 436,85 303,07% 0,46% przychodów Razem pasywa 100 587,42 95 167,97 94,61% 100,00% 4.2.1 Aktywa 1. Aktywa trwałe : Wartości niematerialne i prawne wzrost do kwoty 7,86 tys. zł związany jest zakupem oprogramowania do obsługi zasobów, Środki trwałe spadek o kwotę 2.508,86 tys. zł to skutek procesu, który jest kontynuowany od 2001 roku t.j. zmiany ustawy o spółdzielniach mieszkaniowych. Ogółem w odrębną własność przekształconych zostało 1.227 mieszkań. Poniższa tabela nr 4 przedstawia jak na przestrzeni ostatnich 5 lat zmieniała się wartość majątku trwałego, Tabela nr 4 Lata 2008 2009 2010 2011 2012 L.p. 1 2 3 4 5 Wartość 99 663,71 93 571,72 89 082,25 86 708,57 84 396,43 w tys. zł Dodatkowym czynnikiem mającym wpływ na zmniejszenie wartości środków trwałych jest naliczenie amortyzacji / zgodnie z ustawą o rachunkowości /, jak również sprzedaż gruntu, 9/46

Środki trwałe w budowie pozycja ta obejmuje koszty związane z przygotowaniem gruntu do wykupu od Gminy. Spadek o kwotę 196,72 tys. zł jest wynikiem realizacji w 2012 r. wykupu kolejnych działek, Należności długoterminowe spadek o kwotę 361,11 tys. spowodowany jest systematyczną spłatą kredytów długoterminowych zaciągniętych na realizację budownictwa mieszkaniowego, Inwestycje długoterminowe - zmniejszenie salda o kwotę 24,87 tys. zł dotyczy wyceny akcji PK AQUA SA w Bielsku Białej, Długoterminowe rozliczenia międzyokresowe - spadek wartości o kwotę 1.707,93 tys. zł - spłata kredytu na docieplenie budynków. 2. Aktywa obrotowe: Zapasy - wzrost w skali roku o 9,2 tys. zł do kwoty 42,44 tys. zł stanowi równowartość zapasów magazynowych materiałów do bieżącej obsługi osiedla, Należności krótkoterminowe - wzrost o 236,03 tys. zł z tytułu środków finansowych należnych dla Spółdzielni od Urzędu Skarbowego, Inwestycje krótkoterminowe - spadek o kwotę 642,37 tys. zł - zmniejszenie wpływów na skutek braku realizacji Uchwały Walnego Zgromadzenia dotyczącego zbycia gruntów / brak ofert /, Krótkoterminowe rozliczenia międzyokresowe - spadek o 427, 40 tys. zł realizacja programu dociepleń budynków. Zakończenie całego programu nastąpi w 2013 roku zgodnie z zatwierdzonym planem remontów. 4.2.2 Pasywa 1. Kapitał własny: Kapitał podstawowy i zapasowy spadek o 2.444,73 tys. zł przyczyną zmniejszenia kapitałów jest proces przeniesienia prawa odrębnej własności dla mieszkań własnościowych i lokatorskich, które po sporządzeniu aktu notarialnego są wyewidencjonowane z majątku spółdzielni. Zysk netto kwota 642,37 tys. zł stanowi wynik działalności gospodarczej za 2012 rok. Odpisy z zysku netto w ciągu roku pozycja ta wykazuje kwotę -11,25 tys. zł co stanowi realizację Uchwały nr 6 Walnego Zgromadzenia Członków z 2011 roku 2. Zobowiązania i rezerwy na zobowiązania: Zobowiązania długoterminowe spadek o kwotę 415,40 tys. zł spowodowany jest systematyczną spłatą kredytu, jak również zmniejszeniem zobowiązań z tytułu wcześniejszej spłaty kredytu mieszkaniowego dokonanej przez mieszkańców, 10/46

Zobowiązania krótkoterminowe spadek o 2.852,03 tys. zł - pozycja ta dotyczy bieżących zobowiązań spółdzielni z tytułu dostaw mediów, podatków, ubezpieczeń. Spółdzielnia reguluje swoje zobowiązania na bieżąco, w terminie zgodnie z obowiązującymi przepisami. 3. Rozliczenia międzyokresowe wyniosły 436,85 tys. zł i wzrosły w stosunku do 2011 roku o kwotę 292,71 tys. zł. Główną pozycje stanowi wynik na nieruchomościach budynkowych i garażowych za 2012 r. Sprawozdanie finansowe zostało sporządzone zgodnie z wymogami ustawy o rachunkowości z dnia 29.09.1994 roku i sprawdzone przez biegłego rewidenta, którego opinie zamieszczamy poniżej. OPINIA NIEZALEŻNEGO BIEGŁEGO REWIDENTA Dla Rady Nadzorczej i Walnego Zgromadzenia Członków Spółdzielnia Mieszkaniowa "Złote Łany" Przeprowadziliśmy badanie załączonego sprawozdania finansowego firmy Spółdzielnia Mieszkaniowa "Złote Łany" z siedzibą w 43-300 Bielsko-Biała, Jutrzenki 22, na które składa się: 1/ wprowadzenie do sprawozdania finansowego; 2/ bilans sporządzony na dzień 2012-12-31 roku, który po stronie aktywów i pasywów zamyka się sumą 95 167 979,73 zł 3/ rachunek zysków i strat za rok obrotowy od 2012-01-01 roku do 2012-12-31 roku wykazujący zysk netto w wysokości 642 379,95 zł 4/ zestawienie zmian w kapitale (funduszu) własnym za rok obrotowy od 2012-01-01 roku do 2012-12-31 roku wykazujące zmniejszenie kapitału własnego o kwotę 2 444 728,08 zł 5/ rachunek przepływów pieniężnych za rok obrotowy od 2012-01-01 roku do 2012-12-31 roku wykazujący spadek stanu środków pieniężnych o kwotę 642 368,66 zł 11/46

6/ dodatkowe informacje i objaśnienia. Za sporządzenie zgodnego z obowiązującymi przepisami sprawozdania finansowego oraz sprawozdania z działalności odpowiedzialny jest Zarząd Spółdzielni. Zarząd Spółdzielni oraz członkowie rady nadzorczej są zobowiązani do zapewnienia, aby sprawozdanie finansowe oraz sprawozdanie z działalności spełniały wymagania przewidziane w ustawie z dnia 29 września 1994 r. o rachunkowości (Dz. U. z 2009 Nr 152, poz. 1223, z późn. zm.), zwanej dalej ustawą o rachunkowości. Naszym zadaniem było zbadanie i wyrażenie opinii o zgodności z wymagającymi zastosowania zasadami (polityką) rachunkowości tego sprawozdania finansowego oraz czy rzetelnie i jasno przedstawia ono, we wszystkich istotnych aspektach, sytuację majątkową i finansową, jak też wynik finansowy spółdzielni oraz prawidłowości ksiąg rachunkowych stanowiących podstawę jego sporządzenia. Badanie sprawozdania finansowego przeprowadziliśmy stosownie do postanowień: 1/ rozdziału 7 ustawy o rachunkowości, 2/ krajowych standardów rewizji finansowej, wydanych przez Krajową Radę Biegłych Rewidentów w Polsce, 3/ ustawy z dnia 16.09.1982 r. Prawo spółdzielcze (tekst jednolity Dz.U. nr 188 z 2003r., poz. 1848 z późn. zmianami) Badanie sprawozdania finansowego zaplanowaliśmy i przeprowadziliśmy w taki sposób, aby uzyskać racjonalną pewność, pozwalającą na wyrażenie opinii o sprawozdaniu. W szczególności badanie obejmowało sprawdzenie poprawności zastosowanych przez spółdzielnię zasad (polityki) rachunkowości i znaczących szacunków, sprawdzenie - w przeważającej mierze w sposób wyrywkowy dowodów i zapisów księgowych, z których wynikają liczby i informacje zawarte w sprawozdaniu finansowym, jak i całościową ocenę sprawozdania finansowego. Uważamy, że badanie dostarczyło wystarczającej podstawy do wyrażenia opinii. Naszym zdaniem, zbadane sprawozdanie finansowe, we wszystkich istotnych aspektach: a) przedstawia rzetelnie i jasno informacje istotne dla oceny sytuacji majątkowej i finansowej spółdzielni na dzień 2012-12-31 roku, jak też jej wyniku finansowego za rok obrotowy od 2012-01-01 roku do 2012-12-31 roku, b) zostało sporządzone zgodnie z wymagającymi zastosowania zasadami (polityką) rachunkowości oraz na podstawie prawidłowo sporządzonych ksiąg rachunkowych, 12/46

c) jest zgodne z wpływającymi na treść sprawozdania finansowego przepisami prawa i postanowieniami statutu spółdzielni. Sprawozdanie z działalności spółdzielni jest kompletne w rozumieniu art. 49 ust. 2 ustawy o rachunkowości, a zawarte w nim informacje, pochodzące ze zbadanego sprawozdania finansowego, są z nim zgodne. Kluczowy Biegły Rewident przeprowadzający badanie Alojzy Korzus Nr w rejestrze 7008 Bielsko-Biała, dnia 3 kwietnia 2013 r. Kancelaria Biegłego Rewidenta Alojzy Korzus 43-314 Bielsko-Biała, ul. Marzanny 3 Alojzy Korzus Wpis na listę podmiotów uprawnionych pod nr 2508. Decyzja nr 309/4/21/2001 KRBR z dnia 23-01-2001 r. 4.3 Koszty i przychody działalności Poniesione koszty i uzyskane w 2012 roku przychody przedstawiamy w niżej zamieszczonej tabeli nr 5. Tabela nr 5 L.p. Nazwa Koszty Przychody Wynik w zł w zł w zł kol 4-3 1 2 3 4 5 1 Nieruchomości 25 983237,63 25 564428,78-418 808,85 2 Pożytki z nieruchomości brutto 14 188,67 82 516,00 68 327,33 3 Podatek dochodowy z poz. 2 12 982,00 - - 12 982,00 4 Razem wynik na nieruchomościach budynkowych i garażowych za 2012 r. 26 010408,30 25 646944,78-363 463,52 poz. 1 + 2 + 3 13/46

5 Wynik na nieruchomościach budynkowych i garażowych z lat ubiegłych zgodnie 140 976,29 825 930,95 684 954,66 z art. 6 ust 1 ustawy o Spółdzielniach Wynik z nieruchomości 6 budynkowych i garażowych 26 151 384,59 26 472875,73 321 491,14 poz. 4 + 5 7 Działalność Społ. Wych. i Kulturalna 694 159,86 149 393,58-544 766,28 8 Mienie 2 511 402,98 3 481 002,10 969 599,12 9 Pozostała działalność 2 365 786,87 2 785 882,52 420 095,65 10 Pod dochodowy z działalności SM 213 800,00 - - 213 800,00 11 Wynik z mienia i poz. działalności 5 785 149,71 6 416 278,20 631 128,49 poz. 7 + 8 + 9 + 10 12 Sprzedaż gruntów /Uchwała WZCZ nr 6 z 2011 r./ 10 872,14 24 762,60 13 890,46 13 Podatek dochodowy z poz. 12 2 639,00 - - 2 639,00 14 Wynik ze sprzedaży gruntów poz. 12 + 13 13 511,14 24 762,60 11 251,46 15 Wynik Spółdzielni Ogółem poz. 6 + 11 + 14 31 950 045,44 32 913 916,53 963 871,09 14/46

Wynik na nieruchomościach budynkowych i garażowych za 2012 r. jest ujemny/ wiersz 4 kolumna 5 /. Koszty w kolumnie 3 obejmują koszty eksploatacji, koszty mediów, odpisu na fundusz remontowy oraz koszty obsługi i zarządzania. Przychody obejmują opłaty wnoszone do Spółdzielni zarówno na poczet kosztów eksploatacji, remontów i konserwacji oraz mediów. Minusowy wynik jest uzasadniony ponieważ o ile koszty mediów / woda, deszczówka, centralne ogrzewanie itp. / rozliczane są z mieszkańcami do zera, o tyle stawka eksploatacji kalkulowana jest w ten sposób aby uwzględnić przychody wypracowane z pozostałej działalności gospodarczej. W 2012 r. wynik na nieruchomościach budynkowych i garażowych uwzględnił wynik finansowy z lat poprzednich /art. 6 ust 1 ustawy o spółdzielniach mieszkaniowych/. Ogółem wynik na nieruchomościach budynkowych i garażowych /wiersz 6 kolumna 5/ w 2012 r. jest dodatni. Uchwała nr 1 głosowana na Walnym Zgromadzeniu Członków w bieżącym roku zawiera w załączniku nr 1 szczegółowy podział wyniku na nieruchomości. Wynik z pozostałej działalności w 2012 r. był dodatni /wiersz 11 kolumna 5/. W wierszu 14 w kolumnie 5 przedstawiono dochód jaki uzyskano ze sprzedaży gruntu. Z tytułu prowadzonej działalności gospodarczej Spółdzielnia zapłaciła podatek dochodowy: z tytułu dochodów rozliczonych w nieruchomościach - 12.982zł, z tytułu dochodów uzyskanych z działalności - 213.800zł, z tytułu sprzedaży gruntów - 2.639zł. 4.4 Wskaźniki zadłużenia lokali mieszkalnych i użytkowych Poziom zadłużenia w opłatach analizowany jest w comiesięcznych zestawieniach. Materiały przedstawiane są na posiedzeniach Zarządu i Rady Nadzorczej. Zadłużenie ogółem na dzień 31.12.2012 r. przedstawia poniżej zamieszczona tabela nr 6. Tabela nr 6 zaległości na dzień powyżej Razem Razem zaległ. 31.12.2012 r. do 1 m-ca 2 m-ce 3 m-ce 4 m-ce 4 m-cy zaległości 15/46 wzrost ( + ) spadek ( - ) 31.12.2011 r. kol 7 - kol 8 1 2 3 4 5 6 7 8 9 lok. mieszkalne 354 877,90 132 026,71 88 940,64 79 637,68 1 069 872,27 1 725 355,20 1 787668,96-62 313,76 lok. użytkowe 54 549,40 27 254,68 3 474,39 12 619,28 36 481,93 134 379,68 147 257,13-12 877,45 garaże 1 137,52 460,67 554,28 306,78 976,15 3 435,40 2 682,90 752,50 śmietniki - pryw. posesje 108,12 189,28 0,00 0,00 0,00 297,40 655,14-357,74 Członkowie oczekujący 13,28 0,00 0,00 81,18 115,20 209,66 2 230,27-2 020,61 OGÓŁEM 410 686,22 159 931,34 92 969,31 92 644,92 1 107 445,55 1 863 677,34 1 940 494,40-76 817,06 Udz. % do zaległości 22,04% 8,58% 4,99% 4,97% 59,42% 100,00% -76 817,06

W skali roku nastąpił spadek zadłużenia o ponad 76 tys. zł. Największe opóźnienia w opłatach mamy w zasobach mieszkalnych. Ogółem poziom zadłużenia na 31.12.2012 r. wyniósł 1.725.355,20zł w tym 1.069.872,27 to zadłużenie powyżej 4 m-cy. Zadłużenie lokali mieszkalnych do naliczeń 12 miesięcznych na dzień 31.12.2012 r. wyniosło 6,10%, a liczba zadłużonych lokali wyniosła 1807. Poziom zadłużenia w lokalach mieszkalnych w okresie 01.01.2011-30.04.2013 przedstawia wykres nr 3. W sposób wyraźny widać, że mamy do czynienia z ustabilizowaniem poziomu zaległości ze wskazaniem na systematyczną ich obniżkę. Utrzymanie tego trendu nie zależy wyłącznie od działań Spółdzielni. Na poziom zadłużenia ma wpływ zamożność mieszkańców, ich zdyscyplinowanie, poziom bezrobocia, a także struktura wiekowa mieszkańców, gdzie można zauważyć, że szczególnie w budynkach małych zamieszkałych przez osoby o dużym poczuciu obowiązkowości problem zadłużenia praktycznie nie istnieje jak np. w budynku Lenartowicza 40 - lub ma charakter śladowy. Organy Spółdzielni realizują określone procedury w stosunku do dłużników w celu pomocy i likwidacji zadłużenia. Wykres nr 3. zł 3 000 000,00 2500 Zaległości w opłatach lokali mieszkalnych w okresie 01.01 2011 r. - 30.04.2013 r. 2 500 000,00 2000 2 000 000,00 1500 1 500 000,00 1000 1 000 000,00 500 000,00 zaległosci naliczenia lokale z zaległosciami 500 0,00 0 I 2011 II 2011 III 2011 IV 2011 V 2011 VI 2011 VII 2011 VIII 2011 IX 2011 X 2011 XI 2011 XII 2011 I 2012 II 2012 III 2012 IV 2012 V 2012 VI 2012 VII 2012 VIII 2012 IX 2012 X 2012 XI 2012 XII 2012 I 2013 II 2013 III 2013 IV 2013 16/46

Zadłużenie lokali użytkowych na dzień 31.12.2012 r. wyniosło 134.379,68zł i zmalało w stosunku do 2011 roku o blisko 13tys.zł Poziom zadłużenia do naliczeń 12 miesięcznych wyniósł 3,58%. Z najemcami lokali użytkowych którzy zalegają notorycznie z płatnościami umowy najmu są rozwiązywane. 4.5 Windykacja W 2012 roku Spółdzielnia skierowała 113 spraw do Sądu - w tym: 102 w sprawie zaległych opłat za mieszkania/lokale, 3 o eksmisję, 1 o zasiedzenie działki, 1 o pozbawienie tytułu wykonawczego klauzuli wykonalności, 2 o stwierdzenie nabycia spadku, 1 o ustanowienie służebności przesyłu, 3 o wynagrodzenie za bezumowne korzystanie z nieruchomości. Z uzyskanych 102 nakazów zapłaty została stwierdzona przez Sąd i potwierdzona klauzulą wykonalność 78 z których: 16 nakazów zostało spłaconych w całości, w 14 przypadkach uzgodniono ratalna spłatę długów, 48 nakazów złożonych zostało do postępowania egzekucyjnego. Wobec 24 nakazów Sąd nie nadał klauzuli wykonalności z czego: 6 nakazów zostało spłaconych w całości, w 5 przypadkach uzgodniono ratalna spłatę długów, w 13 nakazach nie nadano jeszcze klauzuli wykonalności / nakaz jest jeszcze nieprawomocny, bądź oczekujemy na realizację wniosku o nadanie klauzuli wykonalności /. Na 3 wniesione do Sądu pozwy o eksmisję wszystkie zakończyły się prawomocnym wyrokiem. Do egzekucji komorniczej skierowano 50 spraw z czego 48 o egzekucję należności pieniężnych i 2 o eksmisję. Na podstawie wyroków Spółdzielnia wystąpiła do Prezydenta Miasta Bielsko-Biała z wnioskiem o wykonanie obowiązku dostarczenia lokalu socjalnego osobom, którym to uprawnienie przysługuje. Obowiązek dostarczenia lokali socjalnych spoczywa na Gminie Bielsko-Biała. W przypadku nie dostarczenia tych lokali Spółdzielni przysługuje uprawnienie do żądania zapłaty odszkodowania. Spółdzielnia korzysta z tego uprawnienia. W toku jest sprawa o odszkodowanie w wysokości 72.580zł. W 4 sprawach Spółdzielnia występowała jako pozwany t.j. z powództwa podmiotu zewnętrznego. 17/46

4.6 Działalność gospodarcza Spółdzielnia poza zarządzaniem zasobami mieszkaniowymi prowadzi w oparciu o majątek własny wynajem powierzchni handlowo-usługowej na działalność handlowobiurowo-usługową ukierunkowaną na potrzeby naszych mieszkańców. Na dzień 31.12.2012 r. 14% powierzchni było nie wynajętej Szczególnie problematycznie sprawa wygląda w pawilonie przy ulicy Żywieckiej 89. Brak infrastruktury wokół pawilonu parkingu, placu manewrowego, sąsiedztwo dużego budynku mieszkalnego spowodowało, ze w trakcie roku najemca dużej powierzchni użytkowej przekazał lokale Spółdzielni. Na dzień 31.12.2012 r. z 806 m² powierzchni użytkowej wynajmowanych było tylko 205m². Dlatego też przedmiotem obrad Walnego Zgromadzenia Członków w bieżącym roku jest uchwała nr 6, która zdecyduje o przyszłości pawilonu przy ul. Żywieckiej 89. Poza wynajmem lokali Spółdzielnia na bazie własnej kadry pracowniczej zarządza siedmioma wspólnotami mieszkaniowymi zlokalizowanymi w obrębie naszych zasobów. Również na bazie własnych służb na podstawie umowy z UNIQA TU SA odpłatnie pośredniczymy w ubezpieczeniu lokali naszych mieszkańców. Ponadto pozyskujemy środki z oprocentowania depozytów pieniężnych, odsetek od nieterminowego wnoszenia opłat, wpływów uzyskiwanych z reklam zlokalizowanych na terenie naszych zasobów, wejść wykonawców zewnętrznych w nasz teren itp. Również jako jedną z form działalności generującą przychody należy traktować działalność społeczno wychowawczo - kulturalną i socjalną. Poniżej sprawozdania z tych działalności. 4.6.1 Sprawozdanie działalności społeczno-wychowaczo-kulturalnej za okres 01.01.2012 31.12.2012 r. Dzięki Państwu, którzy korzystaliście z naszych ofert, udało się zakończyć rok pomyślnie. Spółdzielcze Centrum kultury Best, mimo ogólnych trudności zrealizowało założony program, który obejmuje różne grupy wiekowe, do naszych mieszkańców docieramy przez takie formy jak: I edukacja artystyczna (muzyczna, plastyczna, fotograficzna); II działalność opiekuńczo - wychowawcza; III przeglądy, konkursy turnieje; IV imprezy okolicznościowe; V zespoły, kluby zainteresowań; 18/46

Ad I w ramach edukacji artystycznej (muzycznej, fotograficznej, plastycznej), zorganizowaliśmy: - 20 koncertów Muzyki Poważnej z misiem dla najmłodszych uczestniczyło w nich od stycznia do czerwca, oraz od września do grudnia 1873 osoby. Dzieci poznawały nie tylko instrumenty dęte blaszane, ale też instrumenty strunowe-szarpane i wysłuchiwały koncertów na żywo - 18 koncertów Małej Akademii Jazzu uczestniczyło w nich 1117 osób. W rocznej edukacji uczestnicy poznali m.in. gospel, soul, flamenco, blues. Ad II Działalność opiekuńczo wychowawcza. Zorganizowaliśmy dwa turnusy półkolonii letnich oraz jeden w zimie. Latem skorzystało z naszej oferty 80 dzieci, a zimą 24. Zdecydowana większość to dzieci z osiedla Złote Łany. Jak co roku zajęcia zorganizowane są pod hasłem tematycznym w minionym roku dzieci przeobraziły się w poszukiwaczy skarbów. Ad III -Na uwagę zasługuje przede wszystkim Przegląd Dziecięcej i Młodzieżowej Twórczości Literackiej Lipa, organizowany pod patronatem Prezydenta Miasta. Przegląd organizowany był po raz XXXI o zasięgu wojewódzkim i XVI o charakterze ogólnopolskim. Uczestniczyło w nim 469 dzieci z całej Polski, a 100 najlepszych autorów spotkało się z jurorami 17.10 2012 r. w klubie Best podczas finału Lipy. Gościem był Czesław Mozilwokalista, ulubieniec młodych. - kolejne znaczące konkursy to Integracyjny Konkurs Recytatorski i Przegląd Innych Form Artystycznych Proteus organizowany po raz ósmy, uczestniczyło w nim 105 osób w tym 31 niepełnosprawnych. - X Turniej Szachowy im. Władysława Brissa o tytuł Mistrza Osiedla Złote Łany. Organizatorem Turnieju była SM Złote Łany, współorganizatorem Urząd Miejski w Bielsku- Białej fundator medali i pucharu. Udział w tym konkursie wzięło 45 osób, w tym 40 amatorów w wieku od 6 do 83 lat oraz 5 zawodowców od II kat. szachowej wzwyż. - Konkursy fotograficzne pt. Mój pupil ; Moje osiedle, organizowane od kilku lat przyciągają coraz to nowych miłośników fotografii. Zajęcia Grupy Foto Best odbywają się w każda środę wieczorem od 19.00-21.00 Ad IV Imprezy okolicznikowe kierowane zarówno do dzieci jak i dorosłych maja swoich odbiorców. W pejzaż kulturalny osiedla na stałe wpisały się już Dzień Kobiet dla Pań z osiedla; Wspólne kolędowanie; Dzień Matki i Ojca; imprezy mikołajkowe, czy Andrzejki; Dzień Dziecka, i imprezy kończące rok szkolny. Nową formą, którą próbujemy Państwa zarazić są to Prywatki z tamtych lat, kierowane do miłośników dobrej muzyki i tańca. Organizujemy je w każdą drugą sobotę miesiąca w godz. od 20.00 do 2.00. 19/46

Ad V Stałe formy to sekcje i zajęcia dla dzieci i dorosłych Stałe formy dla dzieci 1. Dziecięca Grupa Twórcza dla 3-latków. 2. Dziecięca Grupa Twórcza dla 4 latków. 3. Klub Malucha dla 2 latków. 4. Klub Tańczące Brzdące. 5. Język angielski. 6. Hip- hop. 7. Sekcja gitara. 8. Kółko plastyczne. 9. Kółko szachowe. 10. Kółko fotograficzne. 11. Ceramika. 12. Zespół Artystyczny Jutrzenka. 13. Taniec nowoczesny. Stałe formy- dla dorosłych 1. Sekcja szachowa. 2. Warsztaty plastyczne. 3. Aerobic. 4. Pilastes. 5. Pracownia Fotografii Foto Best. 6. Pracownia Sztuk Plastycznych. 7. Klub Seniora. Frekwencja i Państwa udział we wszystkich naszych działaniach jest dla nas motywacją do dalszej pracy. Dziękujemy Dyrekcjom szkół i Przedszkoli za życzliwość i współpracę; właścicielom sklepów za sponsorowanie naszych imprez; sponsorom za pomoc i przychylność. Szczególne podziękowania należą się wszystkim Państwu, którzy uczestniczą od lat w naszych zajęciach i imprezach. 4.6.2 Sprawozdanie z działalności socjalnej za okres 01.01.2012-31.12.2012 r. Rok 2012 został przede wszystkim poświęcony działalności na rzecz osób bezrobotnych oraz promocji wolontariatu i organizacji akcji charytatywnych. W ramach działalności na rzecz osób bezrobotnych: udzielono około 1000 porad osobom poszukującym pracy zorganizowano również 16 spotkań z pracownikami Filii Wojewódzkiego Urzędu Pracy i Powiatowego Urzędu Pracy, w trakcie których m. in. udzielano informacji 20/46