Portfel Wino Światowa Kolekcja KARTA INFORMACYJNA
Wstęp Wino to produkt, który podbił serca konsumentów na całym świecie. Najlepsze trunki to także jedna z najbardziej zyskownych inwestycji ostatnich kilkudziesięciu lat. Portfel Wino - Światowa Kolekcja to propozycja inwestowania w najlepsze wina na świecie. Skupiamy się na winach bordoskich, jednak portfele klientów uzupełniamy również starannie wybranymi winami pochodzącymi z innych części świata. Dlaczego warto zainwestować w Portfel Wino - Światowa Kolekcja? Najlepsze okazje z całego świata Podstawą każdego portfela inwestycyjnego stanowią francuskie wina Bordeaux. Wiele bordoskich trunków prezentuje wyjątkowo korzystną relację ceny do jakości, jaką gwarantuje ten francuski region. Nie chcemy jednak, by naszych klientów ominęły świetne okazje inwestycyjne, jakimi mogą być wybrane wina z Burgundii, Toskanii czy nawet Stanów Zjednoczonych. Doświadczenie Wealth Solutions Wealth Solutions to jedna z największych w Europie firm zajmujących się wine bankingiem, posiadająca ugruntowaną pozycję na rynku wina i wieloletnie relacje z renomowanym brokerami oraz najbardziej uznanymi skarbcami win, w których przechowujemy dobra naszych klientów. Wealth Solutions to również najbardziej rozbudowany zespół zarządzający, w którym w unikatowy sposób wiedza na temat rynku wina łączy się z kompetencjami z dziedziny inwestycji i rynków finansowych. Skuteczna inwestycja Wino to jedna z najlepszych form inwestowania kapitału, w dłuższym okresie znacznie bardziej zyskowna niż akcje czy złoto. Starannie wybrany portfel win może przynieść zysk na poziomie kilkudziesięciu procent rocznie. Inwestor ma możliwość monitorowania inwestycji, otrzymując dostęp on-line do aktualnych notowań zakupionych win. Inwestycja w dobro materialne, którego podaż jest ograniczona Inwestując, klient nabywa skrzynki wina. Ograniczona podaż win i bieżąca ich konsumpcja sprzyjają wzrostowi cen tego trunku. Wina klientów Wealth Solutions przechowywane są w najbardziej renomowanych na świecie skarbcach winnych, co jest bardzo istotne z punktu widzenia ich przyszłej wartości.
Rynek wina Rynek wina opiera się na popycie ze strony konsumentów. To oni dyktują ceny trunków. Z każdą wypitą przez nich butelką maleje liczba tych pozostałych jeszcze na rynku oraz pochodzących z konkretnego roku i winnicy. Nie bez znaczenia jest również fakt, że najlepsze trunki uzyskują pełnię swoich walorów wraz z upływem wielu lat. To wszystko przekłada się na wzrost ich wartości w czasie. Popyt konsumpcyjny na najlepsze wina nie słabnie. Według Le Conseil Interprofessionnel du Vin de Bordeaux (CIVB), zrzeszającego producentów i dystrybutorów win bordoskich, sprzedaż wina zwiększyła się w ciągu 2011 r. wśród wszystkich głównych odbiorców. Eksport bordoskich trunków wzrósł o 20 proc. pod względem ilości i o 30 proc. pod względem wartości. Według tego zrzeszenia obroty producentów win z regionu Bordeaux w ciągu pięciu najbliższych lat mają się zwiększyć z 3,4 mld do 4,6 mld euro. Ten optymizm nie powinien dziwić. Nieprzerwanie rośnie eksport bordoskich win, m.in. na rynek chiński. Według CIVB w ciągu 2011 r. wzrósł on o 91 proc. w ujęciu ilościowym i o 103 proc. pod względem wartości. Bordeaux staje się również coraz popularniejsze w Indiach i Brazylii. Wśród mieszkańców tych państw rodzi się moda na francuskie trunki, którą można porównać z tą obserwowaną w Państwie Środka. Posiadanie we własnej piwnicy bordoskiego trunku staje się wyznacznikiem prestiżu i dobrego smaku. Rekomendowany okres inwestycji na tym rynku to 5 lat. Od ćwierćwiecza nie zaobserwowano, aby wina zgrupowane w indeksie Liv-ex Investables nie zyskały w tym okresie na wartości. Nie można tego powiedzieć o większości innych aktywów dostępnych na rynku. Średnia stopa zwrotu z 5-letniej inwestycji w wino liczona na podstawie tego indeksu to 111 proc. Wina inwestycyjne Najbardziej znanym na świecie regionem winnym produkującym trunki o dużym potencjale inwestycyjnym jest Bordeaux. Region ten dysponuje najstarszą oficjalną klasyfikacją win, a trunki w niej ujęte stanowią trzon portfeli inwestycyjnych na całym świecie. Porządkującą i hierarchizującą wina bordoskie klasyfikację wprowadzono w 1855 r. na polecenie Napoleona III i pozostawiono niezmienioną przez przeszło 150 lat (z jednym wyjątkiem, który uczyniono w 1973 r. dla barona Philippe a de Rothschilda). Niewielka powierzchnia bordoskich posiadłości w naturalny sposób ogranicza podaż wina z każdego château, co zapewnia przejrzystość rynku. Każdy konsument, kolekcjoner i inwestor zna ilość dostępnego wina i jakość, identyczną dla każdej beczki i butelki. Jednak nie tylko wina z Bordeaux mogą tworzyć portfele inwestycyjne. Ich dobrym uzupełnieniem mogą być trunki z Burgundii, Szampanii, Toskanii, ale również wybrane wina amerykańskie czy australijskie. Warte uwagi są chociażby autorskie wina z włoskiej Toskanii, powstałe z udziałem nietypowych dla regionu szczepów winorośli. Prekursorem tego nurtu w winiarstwie toskańskim jest Tenuta San Guido, producent, który w 1968 r. wypuścił na rynek pierwszego supertoscana wino Sassicaia. Ryzyko, jakie przy ich produkcji podjęli winiarze, opłaciło się, ponieważ powstały zupełnie nowe i niespotykane trunki, które szybko zaczęły osiągać zawrotne ceny. Obecnie to najdroższe włoskie wina. www.wealth.pl
Winami inwestycyjnymi mogą być również wina z Burgundii, która jest ojczyzną znanych i uprawianych na całym świecie szczepów: pinot noir i chardonnay, czy Szampanii, znanej z win musujących, które powstały dzięki badaniom słynnego benedyktyna dom Pierre a Perignon. Świetnym uzupełnieniem portfela mogą być również prawdziwe legendy Ameryki czy Australii. Amerykańskie Screaming Eagle czy Opus One są obecnie równie topowymi trunkami, jak wina znajdujące się na szczycie klasyfikacji bordoskiej. Podobnie rzecz ma się z australijskim Penfolds Grange, które podbija Chiny na równi z topowymi winami francuskimi. Zarządzający, mając na uwadze bieżącą sytuację i powstające na rynku wina trendy, konstruuje portfele w oparciu o najbardziej perspektywiczne wina bordoskie oraz uzupełniając je ikonami całego winnego świata. Dzięki tej strategii powstaje zbiór win o największym potencjale inwestycyjnym. W ten sposób uzyskujemy również większe bezpieczeństwo, opierając się na popycie konsumenckim w różnych krajach, w tym na dużym rynku amerykańskim czy australijskim. Opus One W 1979 r. Lucien Sionneau z bordoskiego Château Mouton Rothschild postanowił połączyć siły z właścicielem jednej z kalifornijskich winnic Robertem Mondavim. Ich wspólnym dziełem miało być zupełnie nowe i niespotykane w Ameryce wino. Nazwę dla niego zaproponował sam baron Philippe de Rothschild. Postanowił, że będzie to Opus One. W ten sposób nazwa miała nawiązywać do określeń używanych w odniesieniu do dzieł kompozytorów. Wspólne przedsięwzięcie się opłaciło, a Opus One stworzyło nową, najwyższą kategorię win ultra-premium w USA. W 1981 r. pojedyncza skrzynka tego wina została sprzedana na aukcji w Napa Valley za 24 tys. dolarów, ustanawiając tym samy cenowy rekord dla win kalifornijskich. Penfolds Grange Choć winnica Penfolds działa od połowy XIX w., czyli od momentu kiedy to do Australii sprowadził się dr Christopher Rawson Penfold, to prawdziwa sławę zdobyła dopiero z powstaniem wina Grange. Jego twórcą był winiarz Max Schubert, który postanowił wykorzystać tu doświadczenia, jakie zdobył podczas swojej podróży po Bordeaux. Tak 1951 r. powstało legendarne już wino Penfolds Grange. Przez następne dziesięć lat trunek ten zdobył 117 złotych, 63 srebrne i 34 brązowe medale oraz 27 trofeów i 7 nagród głównych w branżowych konkursach. Do dziś zdążyło podbić już cały świat, ostatnio Państwo Środka. Krytycy winni Na rynku wina bardzo istotną rolę pełnią krytycy. Ich autorytet ma wpływ zarówno na postrzeganie danego trunku przez konsumentów, jak i jego cenę. Pierwsze skrzypce gra tu Robert M. Parker Jr, amerykański krytyk winny, który wsławił się wysoką oceną bordoskiego rocznika 1982. Robert Parker jest twórcą stustopniowej skali oceny wina. Pozostaje ona wykładnią jakości opiniowanych trunków. Analitycy z zainteresowaniem przyglądają się także ocenom wystawianym przez innych krytyków, takich jak Jancis Robinson, James Suckling, Steven Spurrier, Hugh Johnson. Rola krytyków jest i będzie w wine bankingu bardzo istotna. Dlatego też konstruując portfel, bierzemy pod uwagę oceny najważniejszych z nich.
Sceaming Eagle w notach Roberta Parkera Screaming Eagle Cabernet Sauvignon 2002: To wino jest pięknie zmysłowe, pełne, ale również niesamowicie eleganckie. Ocena: 99. Screaming Eagle Cabernet Sauvignon 1997: To pełne, wielowymiarowe klasyczne wino jest po prostu fantastyczne. Posiada niezwykłą czystość. Ocena: 100. Screaming Eagle Cabernet Sauvignon 1992: Jedno z najwspanialszych młodych Cabernet Sauvignon, jakie w życiu piłem To jest spektakularny debiut. Ocena: 99. Wyniki historyczne Cena wina sierpień 2007 (GBP)* Cena wina lipiec 2012 (GBP)* % Zmiana procentowa 562% 2780 * Na podstawie średnich cen na rynku brokerskim Zastrzeżenie niniejsze wina stanowią jedynie przykład win, których wartość w ostatnich latach wzrosła, portfele mogą zawierać w/w wina, jeśli Zarządzający pozytywnie oceni ich potencjał w momencie zakupu do portfeli. 67 % 2400 76% 82% 1440 1400 112% 1000 720 795 420 340 550 Carruades de Lafite 2006 Beychevelle 2005 Pontet Canet 2005 Penfolds Grange 1995 Sassicaia 2001 www.wealth.pl
Zasady inwestycji Minimalna kwota inwestycji: 2 500 GBP Rekomendowana kwota inwestycji to przynajmniej 5 000 GBP. Taka kwota umożliwia zakup większej liczby skrzynek wina i stworzenie portfela o indywidualnie dopasowanej relacji zysku do ryzyka. Wpłaty przyjmowane są w walutach EUR, PLN, CHF, GBP, USD. Rekomendowany okres inwestycji: 5 lat Możliwość wyjścia z inwestycji: zgodnie z aktualną rynkową ceną odkupu wina Dostępność oferty: do 19 października 2012 Dla wszystkich inwestorów oferujemy możliwość dostępu on-line do aktualnych notowań zakupionych win. Podsumowanie kosztów dla inwestora: Opłata wstępna* (tabela opłat) Opłata za zarządzanie: 2,5 %* rocznie (liczona od kwoty wydanej na zakup wina) Opłata za przechowywanie i ubezpieczenie: 15 GBP (rocznie za każdą skrzynkę, naliczana za każdy rok inwestycji) Kwota inwestycji (GBP) Opłata wstępna (%) od 2 500 do 19 999 12,5 od 20 000 do 39 999 10 powyżej 40 000 8,5 *opłaty będą powiększone o podatek VAT w wysokości 23% Istnieje możliwość dopłaty środków do portfela. Zyski osiągane przy sprzedaży win, zgodnie z obowiązującymi przepisami, są zwolnione z podatku dochodowego, pod warunkiem, że wina zostaną sprzedane nie wcześniej niż po upływie 6 miesięcy (licząc od ostatniego dnia miesiąca, w którym nastąpił zakup). Proces inwestycyjny Podpisanie umowy Dobór win do portfela inwestycyjnego Zakup wina Przechowywanie wina* Bieżący podgląd aktualnych notowań win Srzedaż wina i realizacja zysku 5 lat * Wino przechowywane jest w certyfikowanych składach w Wielkiej Brytanii- Octavian Vaults i London City Bond. Profesjonalne magazynowanie wina pozwala utrzymać jego wartość inwestycyjną.
Zespół Zarządzający Paweł Morozowicz Zarządzający Portfelami Alkoholi Inwestycyjnych Doborem win do portfeli inwestycyjnych zajmuje się Paweł Morozowicz, sommelier certyfikowany przez prestiżową organizację WSET (Wine and Spirit Education Trust), ekspert w zakresie tworzenia prywatnych piwnic, kolekcji alkoholi oraz budowania portfeli zamożnych klientów w oparciu o alkohole inwestycyjne. Posiada wieloletnie kontakty z producentami oraz brokerami zajmującymi się obrotem winami jakościowymi. Prowadził specjalistyczne szkolenia i kursy wiedzy o winie oraz współpracował z wieloma wybitnymi restauracjami. Maciej Bombol Przewodniczący Komitetu Inwestycyjnego Posiada licencję doradcy inwestycyjnego z numerem 3 oraz licencję CFA. Od początku lat 90. związany jest z rynkiem kapitałowym (m.in. zakładał Dom Maklerski Banku Handlowego i zarządzał aktywami w AIG TFI SA, Millennium TFI SA i ING Investment Management). Od trzech lat prowadzi znaną warszawską restaurację Enoteka Polska, dzięki czemu może oddawać się swojej drugiej pasji, jaką jest wino. W ramach tej działalności zajmuje się również importem win z całego świata. Ukończył ponad 20 specjalistycznych kursów winiarskich. Zadaniem Macieja Bombola jest bieżąca analiza rynku win w celu jak najlepszego przewidywania trendów cenowych i identyfikacji okazji inwestycyjnych. Piastuje również stanowisko Przewodniczącego Komitetu Inwestycyjnego, którego rolą jest opiniowanie decyzji zakupowych rekomendowanych przez Zarządzającego Portfelami Alkoholi Inwestycyjnych. Jak zainwestować? Jeżeli chcą Państwo zainwestować, mają pytania lub chcą spotkać się z doradcą, zapraszamy do kontaktu. Mogą się Państwo z nami skontaktować: wypełniając formularz na stronie www.wealth.pl wysyłając e-mail na adres wino@wealth.pl telefonicznie, dzwoniąc pod numer (22) 378 99 78 www.wealth.pl
Wealth Solutions S.A. ul. Mokotowska 1, 00-640 Warszawa tel: 22/ 378 99 50, fax: 22/ 378 99 51 www.wealth.pl, kontakt@wealth.pl Wyłączenie odpowiedzialności Wealth Solutions S.A. oraz Wealth Solutions London Ltd dokładają najwyższej staranności, aby usługi były przez nie świadczone rzetelnie, jednak w żaden sposób nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani osiągnięcia określonych wyników w przyszłości. Uczestnik musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części zainwestowanych środków, za co Wealth Solutions S.A. ani Wealth Solutions London Ltd nie będą ponosić odpowiedzialności. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji jest uzależniona od cen obowiązujących w dniu nabycia i zbycia zakupionych produktów inwestycyjnych, od poziomu pobranych opłat, kursów walut oraz innych obciążeń dochodów z inwestycji, o ile takie wystąpią. Podane wyniki historyczne mają wyłącznie charakter informacyjny - nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych lub zbliżonych wyników w przyszłości, a podjęcie decyzji inwestycyjnej w oparciu o nie nie może stanowić podstawy do kierowania roszczeń przeciwko Wealth Solutions S.A. oraz Wealth Solutions London Ltd. Ceny aktualne na dzień przygotowania oferty.