S E C U S P R E M I U M S E L E C T I O N. EUROPA FUND InReturn A B S O L U T N A S T O P A Z W R O T U

Transkrypt

1 S E C U S P R E M I U M S E L E C T I O N II EUROPA FUND InReturn A B S O L U T N A S T O P A Z W R O T U

2 A B S O L U T N A S T O P A Z W R O T U S T R O N A 1 S E C U S P R E M I U M S E L E C T I O N I I CHARAKTERYSTYKA FUNDUSZU Secus Fundusz Inwestycyjny Zamknięty InReturn lokuje środki pieniężne zebrane w drodze niepublicznego proponowania nabycia certyfikatów inwestycyjnych w szeroką gamę instrumentów finansowych. Fundusz charakteryzuje się brakiem sztywnych zasad dywersyfikacji portfela oraz dużą zmiennością lokat. STRATEGIA INWESTYCYJNA Fundusz prowadzi politykę aktywnej alokacji. Od 0% do 100% aktywów funduszu może być lokowane w papiery wartościowe, w tym akcje, prawa do akcji, warranty subskrypcyjne, prawa poboru akcji, obligacje, obligacje zamienne na akcje, listy zastawne, udziały w spółkach z o.o., instrumenty rynku pieniężnego, waluty, instrumenty pochodne, prawa majątkowe, jednostki uczestnictwa oraz certyfikaty funduszy inwestycyjnych. Lokaty mogą być denominowane zarówno w walucie polskiej minimum 60%, jak i w walutach obcych zarówno na rynku polskim oraz zagranicznym. WYCENA I WYNIKI FUNDUSZU SECUS FIZ INRETURN PIERWSZY FUNDUSZ FUNDUSZY W KATEGORII ABSOLUTNEJ STOPU ZWROTU W ramach jednego funduszu inwestor ma dostęp do zróżnicowanych strategii inwestycyjnych poszczególnych zarządzających w portfelu 120,00 115,00 110,00 105,00 100,00 95,00 90,00 85,00 PLN Wyniki na dzień 12M 24M 36M Wyniki za pełne okresy roczne (kalendarzowe) Źródło: Saturn TFI Od początku działalności ,3% 11,3% 25,0% 16,5% ,8% 19,7% -11,8% Inwestycja wiąże się z wysokim poziomem ryzyka. Dotychczasowe wyniki nie są gwarancją przyszłej stopy zwrotu. Wyniki SECUS FIZ InReturn wpływają na wynik osiągany przez EUROPA FUND InReturn, jednak nie zawierają kalkulacji dotyczącej kosztów związanych z wykupionym ubezpieczeniem. Koszty ubezpieczenia załączone są na stronie 3 i 4 karty informacyjnej. Źródło: SATURN TFI Znaczące zmniejszenie ryzyka dotyczącego wyboru instrumentów inwestycyjnych Inwestor nie musi na bieżąco śledzić koniunktury gospodarczej, sytuacji na rynkach, czy też wyników indeksów na Giełdzie Papierów Wartościowych Inwestor również nie musi podejmować decyzji dotyczących zmiany alokacji w portfelu Zyski w funduszu funduszy są reinwestowane Klient nie płaci podatku 19% od zysków kapitałowych od przenoszenia środków przez Zarządzających pomiędzy funduszami w ramach portfela Secus FIZ InReturn Klient nie ponosi dodatkowych opłat dystrybucyjnych pobieranych standardowo przy otwarciach rejestrów Inwestor nie musi pamiętać i wiedzieć kiedy zmienić strategię inwestycyjną Dostęp do profesjonalnej grupy Asset Managerów Uniknięcie ryzyka uzależnienia wyników funduszu od indeksów giełdowych, gospodarki, koniunktury oraz od polityki

3 A B S O L U T N A S T O P A Z W R O T U S T R O N A 2 PROFIL INWESTORA Fundusz przeznaczony jest dla inwestorów oczekujących w długim okresie ponadprzeciętnej stopy zwrotu przewyższającej rentowność tradycyjnych lokat bankowych przy akceptacji wysokiego ryzyka inwestycyjnego i horyzontu inwestycyjnego wynoszącego co najmniej trzy lata. CEL INWESTYCYJNY Celem inwestycyjnym Funduszu jest wzrost wartości Aktywów Funduszu w wyniku zwiększenia wartości lokat. Zarządzający lokując aktywa Funduszu dąży do osiągania dodatnich stóp zwrotu w skali roku, niezależnie od bieżącej koniunktury na rynkach finansowych. Fundusz nie gwarantuje osiągnięcia celu inwestycyjnego, a polityka inwestycyjna realizowana przez Fundusz charakteryzuje się wysokim stopniem ryzyka. ZARZĄDZAJĄCY Secus Asset Management S.A. jest niezależnym domem maklerskim. Od 2004 roku specjalizujemy się w realizacji unikatowych projektów inwestycyjnych opartych o rynek niepubliczny. Jesteśmy pomysłodawcą i twórcą pionierskich funduszy inwestycyjnych zamkniętych zaangażowanych w perspektywiczne branże, o niskiej korelacji aktywów z giełdą papierów wartościowych m.in.: prywatnej opieki zdrowotnej, wierzytelności masowych, nieruchomości. Umożliwia to stabilne inwestowanie w dłuższym terminie przy zachowaniu zadawalających stóp zwrotu przewyższających korzyści z tradycyjnych form lokowania kapitału. SECUS FIZ INRETURN NAJLEPSZY W 2012 ROKU FUNDUSZ KATEGORII ABSOLUTNEJ STOPU ZWROTU ZŁOTY PORTFEL 2012 GAZETY PARKIET S E C U S P R E M I U M S E L E C T I O N ZALETY UBEZPIECZENIA Z UBEZPIECZENIOWYM FUNDUSZEM KAPITAŁOWYM Wpłata od złotych; Ochrona ubezpieczeniowa na życie; Świadczenie ubezpieczeniowe z tytułu zgonu ubezpieczającego z zastrzeżeniem ograniczeń odpowiedzialności wskazanych w OWU i jest zwolnione z podatku od spadków i darowizn; Odroczony podatek od zysków kapitałowych* ; Wyłączenie świadczenia ubezpieczeniowego z masy spadkowej (uproszczone zasady nabycia świadczenia ubezpieczeniowego w porównaniu z uzyskaniem aktywów z masy spadkowej); Zabezpieczenie przyszłości najbliższych; Bezterminowy okres ubezpieczenia; Powiązanie UFK z dedykowanym Funduszem Inwestycyjnym Zamkniętym SECUS FIZ InReturn; Możliwość wypłaty zainwestowanych środków w dowolnym momencie, w związku z wypowiedzeniem umowy ubezpieczenia, przy czym inwestor musi się liczyć z tym, że w przypadku wypłaty środków w ciągu pierwszych 5 lat odpowiedzialności Ubezpieczyciela zostanie pobrana opłata likwidacyjna; Indywidualne ubezpieczenie na życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym Secus Premium Selection II oferowane na podstawie Ogólnych Warunków Ubezpieczenia na życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym Secus Premium Selection II (OWU) dostępnych u Przedstawiciela Ubezpieczyciela albo w siedzibie TU na Życie Europa S.A., w OWU znajdują się szczegóły dotyczące ubezpieczenia; Ochrona ubezpieczeniowa na życie świadczona przez Ubezpieczyciela Ubezpieczonemu; Ubezpieczyciel: TU na Życie Europa S.A. Ryzyka związane z inwestycja w ubezpieczenie: ryzyko nie osiągnięcia zysku lub utraty części zapłaconej Składki Zainwestowanej ryzyko wyboru przez Ubezpieczającego Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych niezgodnie z profilem Ubezpieczającego, ryzyko rynkowe; ryzyko kredytowe; ryzyko płynności. Szczegółowy opis ryzyk został wskazany w Regulaminie Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych. I I *Pobierany w przypadku osiągnięcia zysku z tytułu inwestowania składki zainwestowanej, zgodnie z Ustawą z dnia 26 lipca 1991 r. o podatku dochodowym od osób fizycznych (Dz.U Nr 80 poz. 350).

4 A B W S IO E R L U Z Y T N T E A L N S O T O Ś P C A I M Z W A S R O W T U E S T S R T O R N O A N A 3 4 S E C U S P R E M I U M S E L E C T I O N I I TABELA OPŁAT I LIMITÓW 1/2 EUROPA FUND INRETURN EUROPA FUND InReturn INWESTOR Klient indywidualny WPŁATA MINIMALNA OKRES INWESTYCJI PLN Umowa bezterminowa AKTYWO BAZOWE SECUS FIZ InReturn OPŁATY* WSTĘPNA (naliczana od składki) 2% ADMINISTRACYJNA (naliczana od Składki Zainwestowanej) ZA RYZYKO (wliczona w Opłatę Administracyjną) 2,20% w skali roku** 0,020% w skali roku** *Sposób naliczania i pobierania opłat określony jest w Ogólnych Warunkach Ubezpieczenia SECUS PREMIUM SELECTION II **Za rok przyjmuje się 365 dni.

5 A B W S IO E R L U Z Y T N T E A L N S O T O Ś P C A I M Z W A S R O W T U E S T S R T O R N O A N A 4 4 S E C U S P R E M I U M S E L E C T I O N I I TABELA OPŁAT I LIMITÓW 2/2 EUROPA FUND INRETURN Opłata Likwidacyjna Opłata Likwidacyjna obliczana jest zgodnie z poniższym wzorem: Opłata Likwidacyjna = 200 zł + Y% * Składka Zainwestowana gdzie: Y% współczynnik do obliczenia wysokości Opłaty Likwidacyjnej, wskazany w Tabeli Opłat i Limitów, dla Miesiąca Odpowiedzialności, w którym Ubezpieczający złożył oświadczenie o wypowiedzeniu Umowy Ubezpieczenia za pośrednictwem Serwisu albo doręczył do Ubezpieczyciela lub Przedstawiciela Ubezpieczyciela oryginał oświadczenia o wypowiedzeniu Umowy Ubezpieczenia. W przypadku odstąpienia przez Ubezpieczającego od Umowy Ubezpieczenia w terminie 30 dni od dnia zawarcia Umowy Ubezpieczenia, Opłata Likwidacyjna nie jest pobierana. dla EUROPA FUND InReturn Miesiąc Odpowiedzialności Y% 1. 13,40% 2. 13,40% 3. 13,00% 4. 12,80% 5. 12,60% 6. 12,40% 7. 12,20% 8. 12,00% 9. 11,80% ,60% ,30% ,10% ,90% ,70% ,50% ,30% ,10% 18. 9,90% 19. 9,60% 20. 9,40% 21. 9,20% 22. 9,00% 23. 8,80% 24. 8,50% 25. 8,30% 26. 8,10% 27. 7,90% 28. 7,60% 29. 7,40% 30. 7,20% 31. 7,00% 32. 6,70% 33. 6,50% 34. 6,30% 35. 6,00% 36. 5,80% 37. 5,60% 38. 5,30% 39. 5,10% 40. 4,90% 41. 4,60% 42. 4,40% 43. 4,10% 44. 3,90% 45. 3,70% 46. 3,40% 47. 3,20% 48. 3,00% 49. 2,70% 50. 2,50% 51. 2,20% 52. 2,00% 53. 1,80% 54. 1,50% 55. 1,30% 56. 1,10% 57. 0,80% 58. 0,60% 59. 0,30% 60. 0,10% od 61. 0,00%

6 S E C U S P R E M I U M S E L E C T I O N II Treści w materiale nie są w żadnym razie przedstawiane w zamiarze dokonania czynności prawnej lub wywołania jakichkolwiek skutków prawnych w inny sposób, a w szczególności nie stanowi oferty w rozumieniu przepisów Kodeksu cywilnego, oferty publicznej w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 29 lipca 2005r. o ofercie publicznej warunkach wprowadzania instrumentów finansowych do zorganizowanego systemu obrotu oraz o spółkach publicznych (Dz. U. z 2013 r. poz ) a jedynie zaproszenie do negocjacji. Zawarcie umowy dotyczące opisywanych w materiale usług następuje jedynie po zgodnym oświadczeniu woli stron w postaci podpisu pod umową sporządzoną w formie pisemnej i precyzującą zakres oraz warunki tej umowy. Nie stanowi również oferty inwestycyjnej, oferty świadczenia usług inwestycyjnych ani świadczenia usług w zakresie pomocy prawnej. Prawa autorskie do niniejszego dokumentu przysługują SECUS AM. Prezentowane w materiale informacje finansowe dotyczące funduszy inwestycyjnych są wynikiem inwestycyjnym funduszy osiągniętym w konkretnym okresie historycznym i nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. Znaki handlowe oraz logotypy prezentowane w materiale są chronione prawem handlowym oraz umowami międzynarodowymi, a ich użycie bez odpowiedniej zgody jest zabronione. Secus Asset Management S.A. CENTRALA ul. Szafranka Katowice Tel Fax secus.pl ODDZIAŁ WARSZAWA ul. Zielna Warszawa Tel Fax kontakt@secus.pl EUROPA FUND InReturn TU na Życie Europa S.A. nie gwarantuje założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego w przyszłości. Wymienione w niniejszej prezentacji propozycje bazują na określonych parametrach finansowych, które w przyszłości mogą ulec zmianie. TU na Życie Europa S.A. nie daje gwarancji zawarcia umowy na wyżej wymienionych parametrach finansowych. Materiał stanowi opracowanie własne Secus Asset Management we współpracy z TU na Życie Europa S.A. Informacje w niej zawarte przeznaczone są wyłącznie na potrzeby niniejszej prezentacji. Dalsze dystrybuowanie oraz kopiowanie zarówno całości jak i wybranych elementów dozwolone jest wyłącznie po uzyskaniu pisemnej zgody Secus Asset Management S.A. oraz TU na Życie Europa S.A. Ubezpieczyciel kieruje się zasadami określonymi w III Rekomendacji dobrych praktyk na polskim rynku bancassurance w zakresie ubezpieczeń z elementem inwestycyjnym lub oszczędnościowym.