Ósemka Dynamiczny Świat

Transkrypt

1 24 października 2008 Ósemka Dynamiczny Świat 8 % gwarantowanego zysku brutto rocznie plus zysk ze strategii dostosowującej się do rynku przy 100 % gwarancji kapitału* dystrybutor:

2 Charakterystyka Produktu Części składowe: Część lokacyjna: Część inwestycyjna: 50% część lokacyjna 50% część inwestycyjna oprocentowana 8% bruuto rocznie****** BNP Paribas Millennium New World ER Index Okres inwestycji: 3 lata Gwarancja kapitału:* 100% Potencjalny zysk: nieograniczony Partycypacja we wzroście: 81% netto co odpowiada 100% brutto Minimalna kwota: zł Okres subskrypcji: Ryzyko walutowe: brak Forma prawna: polisa, dzięki której produkt zwolniony jest z podatku Belki** Do czasu zakupienia opcji: pieniądze wcześniej wpłacone oprocentowane są 7,5 % p.a. Strona 2

3 Jak ustala się zysk? Środki dzielone są na dwie równe części Co roku część lokacyjna powiększana jest o odsetki 8% brutto rocznie ***** Część inwestycyjna pracuje zgodnie ze strategią BNP Paribas Wypłata części lokacyjnej wraz z odsetkami za 3 lata + wypłata części inwestycyjnej powiększonej o wartość zysku wypracowanego przez strategię Część inwestycyjna Część inwestycyjna Część inwestycyjna 100% kapitału + zysk 50 % odsetki odsetki odsetki 50 % Część lokacyjna odsetki Część lokacyjna odsetki odsetki Część lokacyjna 100% kapitału + 25,59% odsetek **** Strona 3

4 Czym jest BNP Paribas Millennium New World Index? BNP Paribas Millennium New World Index jest to aktywnie zarządzany indeks o z góry ograniczonym ściśle ryzyku o zmiennej strukturze inwestujący na całym świecie na rynkach akcji, także tych najbardziej dynamicznych wśród rynków wschodzących, infrastruktury, surowców oraz na rynku walutowym pozwalający zarabiać zarówno na wzrostach jak i na spadkach na tych rynkach dzięki możliwości zajęcia krótkiej pozycji na danym rynku. Wyjątkowość modelu zarządzania polega na: Szerokiej dywersyfikacji geograficznej (Europa, Chiny, Rosja, Brazylia, Południowa Afryka, Meksyk, Polska, Czechy, Węgry, Japonia, USA) Szerokiej dywersyfikacji pod względem aktywów (akcje, surowce, infrastruktura i waluty) Możliwości uzyskania zysku także w sytuacji spadków na danym rynku poprzez zajęcie krótkiej pozycji (obstawieniu spadków) Znacznym ograniczeniu ryzyka, co chroni indeks przed nagłymi zmianami koniunktury Oparciu strategii zarządzania na teorii, za której wynalezienie Harry M. Markowitz otrzymał nagrodę Nobla Wyjątkowo dużego potencjału silnego wzrostu dzięki możliwej ekspozycji na najbardziej dynamiczne rynki wschodzące Strona 4

5 Globalne pokrycie możliwości inwestycyjnych przez strategię Europa Środkowo- Wschodnia Rosja USA Wielka Brytania Europa Next 11 (główna 7) Indie Chiny Japonia Brazylia Południowa Afryka Surowce Waluty Infrastruktura Strona 5

6 Spektrum możliwości inwestycyjnych indeksu Kategoria aktywa Rodzaj aktywa Max możliwa pozycja na spadek Max możliwa pozycja na wzrost Max zmiana miesięczna pozycji Indeks spółek amerykańskich -25% 25% 100% Rynki rozwinięte Indeks spółek japońskich -25% 25% 100% Indeks spółek europejskich -25% 25% 100% Indeks spółek brytyjskich -25% 25% 100% Indeks spółek chińskich 0% 25% 100% BRIC Indeks spółek rosyjskich 0% 25% 100% Indeks spółek brazylijskich 0% 25% 100% Indeks spółek indyjskich 0% 15% 100% Pozostałe rynki wschodzące Indeks spółek krajów NEXT 11 Core 7 0% 25% 100% Indeks spółek z Polski, Czech i Węgier 0% 25% 100% Surowce Indeks spółek z południowej Afryki Indeks surowców 0% 25% 100% -25% 25% 10% Infrastruktura Rynek walutowy Indeks spółek infrastrukturalnych 0% 10% 10% Dolar/Euro -25% 25% 100% Real brazylijski/euro -10% 10% 10% Strona 6

7 Filozofia strategii bezpieczeństwo i stabilność a potencjał dynamiki wzrostu Celem strategii jest więc: zapewnienie wysokich i stabilnych zysków w trakcie światowej dekoniunktury jak i umożliwienie bardzo wysokich wyników dzięki ekspozycji na wzrost najbardziej dynamicznych rynków wschodzących w momencie powrotu światowej gospodarki do wzrostów Wybór krajów BRIC, Next 11 oraz Europy Środkowo-Wschodniej podyktowany został wyjątkowo wysokim potencjałem wzrostu, który można zobrazować zestawieniem dynamiki wzrostu PKB tych krajów na tle krajów G7 (7 najbogatszych krajów): PKB Wzrost PKB Region (mld USD) (%) BRIC Next Europa Środkowo- Wschodnia G % 14% 7% 4% BRIC Next11 CEE G7 Inne Strona 7 Świat %

8 Strategia inwestycyjna (1) W celu wygenerowania możliwie dużego zysku przy jednoczesnym ograniczeniu ryzyka strategia inwestycyjna za swoje cele stawia: uchwycenie najsilniejszych trendów rynkowych kontrolę ryzyka dywersyfikację M odel alokacji aktywów M ożliwości inwestycyjne Aktywa nr 1 Aktywa nr 2 Oczekiwany zysk Oczekiwana zmienność K orelacja między aktywami Optymalny portfel Założenia dotyczące zarządzania ryzykiem Strona 8

9 Strategia inwestycyjna (2) Miesięczne zmiany składu portfela odbywają się na podstawie: Z kolei restrykcyjna kontrola ryzyka odbywa się poprzez: Szacowanych oczekiwanych stóp zwrotu z poszczególnych aktywów na podstawie historycznych stóp zwrot Szacowanej oczekiwanej zmienności stóp zwrotu poszczególnych aktywów, dla tego samego oczekiwanego zysku dokonany zostanie wybór aktywów o najmniejszej zmienności Wykluczenie aktywów nadmiernie ze sobą skorelowanych Ograniczenie ekspozycji na poszczególnych indeksach Ograniczenie możliwości zajmowania pozycji krótkiej na niektórych indeksach, w szczególności rynków wschodzących Ograniczenie możliwości zmiany ekspozycji na części indeksów do 10 p.p. z miesiąca na miesiąc Ograniczenie docelowej zmienności do 12 % Ograniczeniu ekspozycji portfela od 0 do +100 % netto Strona 9

10 Wyniki historyczne Historyczne wyniki indeksu*** na tle rynków akcji wskazują na to, że strategia osiąga najlepsze wyniki charakteryzując się jednocześnie bardzo dużą stabilnością i powtarzalnością wyników. Strona 10

11 Wyniki historyczne na tle polskiej giełdy Także w ciągu ostatnich kilkunastu miesięcy podczas gdy inwestorzy na polskiej giełdzie przeżywają nerwowe chwile strategia doskonale sprawdza się i przyniosła zysk rzędu 10,75 % netto jednocześnie zachowując duże mniejsze wahania.*** Strona 11

12 Dla kogo jest ten produkt Inwestor: zainteresowany inwestycją, która ma szansę przynosić zysk niezależnie od koniunktury na rynkach akcji zainteresowany unikalną ekspozycją na rynki wschodzące takie jak Next 11 zainteresowany produktem z 100 % gwarancją kapitału z potencjałem dużo wyższych zysków* zainteresowany produktem będącym alternatywą dla funduszy inwestycyjnych zainteresowany produktem, który będzie uzupełnieniem zdywersyfikowanego portfela inwestycyjnego zainteresowany unikalnym produktem na rynku finansowym umożliwiającym inwestycję na rynkach walutowym, nieruchomości i surowców przy jednoczesnej gwarancji kapitału zarówno posiadający bardzo duże doświadczenie na rynkach finansowych jak i nie posiadający takich doświadczeń zainteresowany zyskiem absolutnym a nie jedynie pobiciem benchmark`u, co w tradycyjnym funduszu może oznaczać tylko mniejszą stratę niż poniósł rynek Strona 12

13 Najważniejsze korzyści Do najważniejszych zalet produktu należą: Wysokie oprocentowanie w części lokacyjnej 8%****** gwarantowane na 3 lata bardzo wysoki 4 letni wzrost indeksu BNP New World Millennium Index - od 29 października 2004r. do 29 października 2008r. indeks odnotował wzrost o 87,47%* natomiast od 6 stycznia 2003 do 29 października 2008r. indeks może pochwalić się wzrostem aż o 133,17%**** sprawdzony model aktywnego zarządzania, który w praktyce pozwala zarabiać niezależnie od sytuacji rynkowej, a więc zarówno na wzrostach jak i spadkach, także w ostatnich miesiącach dywersyfikacja ryzyka inwestycyjnego klienta inwestycja w różne klasy aktywów 100% gwarancji kapitału brak ograniczenia zysku zwolnienie produktu z podatku od zysków kapitałowych dzięki odpowiedniej konstrukcji prawnej (grupowe ubezpieczenie na życie i dożycie) brak ryzyka walutowego alternatywa dla depozytu i funduszy inwestycyjnych możliwość wycofania środków w trakcie inwestycji dywersyfikacja ryzyka inwestycyjnego klienta inwestycja w różne klasy aktywów oraz możliwość zarabiania na spadkach Strona 13

14 * Inwestycja Ósemka Dynamiczny Świat nie jest lokatą bankową i nie daje gwarancji uzyskania zysku za wyjątkiem zwrotu 100% początkowo zainwestowanej kwoty - gwarancja 100% kapitału na koniec okresu odpowiedzialności gwarantowana przez TUnŻ Europa S.A. ** Zgodnie z art. 21 ust. 1 pkt 4 ustawy z dnia 26 lipca 1991 r. o podatku dochodowym od osób fizycznych, kwoty otrzymane z ubezpieczeń majątkowych i osobowych podlegają, co do zasady, zwolnieniu z opodatkowania podatkiem dochodowym. *** Źródło: opracowanie własne na podstawie danych z serwisu Bloomberg za okres r. do **** Wyniki uzyskane w przeszłości nie są gwarancją osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. ***** Oprocentowanie odpowiadające oprocentowaniu, które musiałby posiadać produkt niezwolniony z podatku Belki aby przynieść dokładnie taką samą stopę zwrotu netto (po potrąceniu podatku Belki) ****** Oprocentowanie odpowiadające oprocentowaniu, które musiałby posiadać produkt niezwolniony z podatku Belki aby przynieść dokładnie taką samą stopę zwrotu netto (po potrąceniu podatku Belki) Wszelkie przedstawiona w materiale symulacje i wyniki dotyczące indeksu BNP Paribas Millennium New World ER są jedynie symulacjami istnienia indeksu w przeszłości przy zachowaniu wszelkich zasad tworzenia takich symulacji. Przedstawione symulacje i obliczenia prezentowanego produktu finansowego mają charakter informacyjny i nie stanowią oferty w rozumieniu przepisu art. 66 Kodeksu cywilnego lecz należy je odczytywać jako zaproszenie do zawarcia umowy w rozumieniu przepisu art. 71 k.c. Strona 14

15 Autoryzowany dystrybutor: Guru Financial tel całodobowy: