Systematyczne Oszczędzanie w Alior SFIO

Transkrypt

1 Systematyczne Oszczędzanie w Alior SFIO

2 Systematyczne Oszczędzanie Długoterminowe oszczędzanie z wykorzystaniem strategii inwestycyjnych opartych na Subfunduszach wydzielonych w ramach Alior SFIO. Zalety SO w ramach ALIOR SFIO: Bonus dla Klienta na koniec SO 1000+, po spełnieniu warunków wskazanych w Regulaminie SO Możliwość wycofania zainwestowanych środków w dowolnym momencie, z zachowaniem warunków Regulaminu SO Niska kwota wejścia i minimalnych wpłat Możliwość wyboru strategii inwestycyjnej Dywersyfikacja strategii w oparciu o wiele subfunduszy wydzielonych w ramach Alior SFIO

3 Najważniejsze cechy SO Trzy strategie inwestycyjne Ochrony Kapitału Zrównoważona Dynamiczna Trzy okresy inwestycji 2 lata 5 lat 10 lat Dowolna kwota inwestycji 1000 zł to minimalna kwota otwarcia SO Dowolna deklarowana kwota łącznych wpłat Minimalna kolejna wpłata 100zł Bonus Zwrot części opłaty za zarządzanie przy zachowaniu deklarowanego okresu i kwoty inwestycji

4 Subfundusze Alior SFIO w strategiach SO Alior Oszczędnościowy Alior Obligacji Światowych Alior Multi Asset Alior Agresywny Potencjał osiągania stóp zwrotu konkurencyjnych względem krótkoi średnio-terminowych lokat bankowych. Idee inwestycyjne z globalnych rynków obligacji. Setki potencjalnych emitentów (korporacje międzynarodowe) oraz obligacje skarbowe. Elastyczna, reagująca na zmiany rynkowe strategia. Wykorzystanie potencjału wzrostu na różnych klasach aktywów. Możliwość ograniczania wahań wartości aktywów subfunduszu poprzez zwiększanie udziału obligacji w portfelu inwestycyjnym funduszu. Dobór spółek, co do których można oczekiwać szybszego potencjału rozwoju

5 Ochrony Kapitału Celem strategii jest akumulacja kapitału oraz zabezpieczenie oszczędności przed inflacją. Inwestycja oparta głównie na globalnych rynkach obligacji i rynku pieniężnym poprzez subfundusze Alior Oszczędnościowy i Alior Obligacji Światowych. Potencjał wyższej stopy zwrotu dzięki utrzymywaniu ograniczonej ekspozycji na rynek akcji poprzez subfundusz Alior Multi Asset. Niski poziom ryzyka rynkowego.

6 Ochrony Kapitału - Struktura portfela Alior Multi Asset Zdywersyfikowany portfel funduszu, wykorzystujący potencjału wzrostu na różnych klasach aktywów. 15% Alior Oszczędnościowy Potencjał osiągania stóp zwrotu konkurencyjnych w stosunku do krótko- i średnioterminowych lokat bankowych 30% 55% Alior Obligacji Światowych Elastyczna, reagująca na zmiany rynkowe strategia przede wszystkim rynki obligacji.

7 Ochrony Kapitału wyniki historyczne ,5 106,0 105,5 105,0 104,5 104,0 103,5 103,0 102,5 102,0 101,5 101,0 100,5 100,0 99,5 Wyniki od początku roku -2,61% 3 miesiące -0,91% 6 miesięcy -1,19% 12 miesięcy -2,61% od ,29% Wyniki na dzień Symulowane wyniki Strategii Inwestycyjnych zostały obliczone na podstawie historycznych wyników subfunduszy wchodzących w skład poszczególnych strategii w proporcjach określonych w Regulaminie uczestnictwa w Systematyczne Oszczędzanie (Regulamin). Wyniki te uwzględniają comiesięczne dostosowanie portfela do określonego w Regulaminie udziału subfunduszy w danej Strategii Inwestycyjnej. Wyniki prezentowane są za okres od r., czyli pierwszego dnia, w którym dostępne były notowania wszystkich subfunduszy wchodzących w skład Strategii Inwestycyjnych. Program SO został uruchomiony Wyniki nie uwzględniają opłaty manipulacyjnej z tytułu przystąpienia do SO Podane wyniki odnoszą się do przeszłości. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie gwarantują analogicznych wyników w przyszłości. Prezentowane dane pochodzą ze źródeł własnych Alior TFI S.A. Prosimy o zapoznanie ze szczegółowymi informacjami zawartymi na końcu prezentacji.

8 Zrównoważona Celem strategii jest stabilny wzrost wartości kapitału przy akceptowalnej zmienności. Ekspozycja na światowe rynki obligacji o wyższych rentownościach oraz wyważone inwestycje dzięki oparciu na subfunduszach Alior Obligacji Światowych i Alior Multi Asset. Wyraźnie zaakcentowany udział rynku akcji poprzez subfundusz Alior Agresywny stwarza możliwości osiągania wyższych stóp zwrotu w dłuższym terminie. Średni poziom ryzyka.

9 Zrównoważona Struktura portfela Alior Agresywny Inwestycja w akcje spółek, co do których można oczekiwać szybszego potencjału rozwoju 20% 25% Alior Oszczędnościowy Potencjał osiągania stóp zwrotu konkurencyjnych w stosunku do krótko- i średnioterminowych lokat bankowych 30% 25% Alior Multi Asset Zdywersyfikowany portfel funduszu, wykorzystujący potencjału wzrostu na różnych klasach aktywów. Alior Obligacji Światowych Elastyczna, reagująca na zmiany rynkowe strategia przede wszystkim rynki obligacji.

10 Zrównoważona wyniki historyczne Wyniki od początku roku -10,16% 3 miesiące -2,98% 6 miesięcy -4,62% 12 miesięcy -10,16% od ,04% Wyniki na dzień Symulowane wyniki Strategii Inwestycyjnych zostały obliczone na podstawie historycznych wyników subfunduszy wchodzących w skład poszczególnych strategii w proporcjach określonych w Regulaminie uczestnictwa w Systematyczne Oszczędzanie (Regulamin). Wyniki te uwzględniają comiesięczne dostosowanie portfela do określonego w Regulaminie udziału subfunduszy w danej Strategii Inwestycyjnej. Wyniki prezentowane są za okres od r., czyli pierwszego dnia, w którym dostępne były notowania wszystkich subfunduszy wchodzących w skład Strategii Inwestycyjnych. Program SO został uruchomiony Wyniki nie uwzględniają opłaty manipulacyjnej z tytułu przystąpienia do SO Podane wyniki odnoszą się do przeszłości. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie gwarantują analogicznych wyników w przyszłości. Prezentowane dane pochodzą ze źródeł własnych Alior TFI S.A. Prosimy o zapoznanie ze szczegółowymi informacjami zawartymi na końcu prezentacji.

11 Dynamiczna Celem strategii jest dynamiczny wzrost wartości kapitału w długim terminie przy akceptacji podwyższonej zmienności. Wysoka ekspozycja na rynki kapitałowe pozwala osiągać ponadprzeciętne stopy zwrotu w porównaniu z bezpiecznymi rozwiązaniami. Oparta głównie na subfunduszach Alior Multi Asset i Alior Agresywny. Wysoki potencjał wzrostu przy dużym ryzyku rynku akcji.

12 Dynamiczna Struktura portfela Alior Agresywny Inwestycja w akcje spółek, co do których można oczekiwać szybszego potencjału rozwoju 15% Alior Obligacji Światowych Elastyczna, reagująca na zmiany rynkowe strategia przede wszystkim rynki obligacji. 45% 40% Alior Multi Asset Zdywersyfikowany portfel funduszu, wykorzystujący potencjału wzrostu na różnych klasach aktywów.

13 Dynamiczna wyniki historyczne Wyniki od początku roku -17,73% 3 miesiące -5,03% 6 miesięcy -8,11% 12 miesięcy -17,73% od ,54% Wyniki na dzień Symulowane wyniki Strategii Inwestycyjnych zostały obliczone na podstawie historycznych wyników subfunduszy wchodzących w skład poszczególnych strategii w proporcjach określonych w Regulaminie uczestnictwa w Systematyczne Oszczędzanie (Regulamin). Wyniki te uwzględniają comiesięczne dostosowanie portfela do określonego w Regulaminie udziału subfunduszy w danej Strategii Inwestycyjnej. Wyniki prezentowane są za okres od r., czyli pierwszego dnia, w którym dostępne były notowania wszystkich subfunduszy wchodzących w skład Strategii Inwestycyjnych. Program SO został uruchomiony Wyniki nie uwzględniają opłaty manipulacyjnej z tytułu przystąpienia do SO Podane wyniki odnoszą się do przeszłości. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie gwarantują analogicznych wyników w przyszłości. Prezentowane dane pochodzą ze źródeł własnych Alior TFI S.A. Prosimy o zapoznanie ze szczegółowymi informacjami zawartymi na końcu prezentacji.

14 Bonus Kwota Bonus 45% pobranej opłaty za zarządzanie dla 10-letniego SO 35% pobranej opłaty za zarządzanie dla 5-letniego SO Czas 25% pobranej opłaty za zarządzanie dla 2-letniego SO Bonus w postaci dodatkowych jednostek uczestnictwa (równowartość części opłaty za zarządzanie) przy utrzymaniu deklarowanej kwoty inwestycji w zakładanym okresie na zasadach wskazanych w Regulaminie SO

15 Parametry i opłaty Minimalna kwota inwestycji Pierwsza Wpłata Minimalne kolejne wpłaty Łączna Wpłata Częstotliwość wpłat Opłata manipulacyjna za uruchomienie SO (opłata naliczana od deklarowanej sumarycznej kwoty inwestycji, pobierana z pierwszej wpłaty) Opłata za wpłaty przewyższające deklarowaną Łączną Wpłatę Dopasowywanie udziału subfunduszy według wybranej strategii inwestycyjnej Opłata manipulacyjna za nabywanie jednostek uczestnictwa subfunduszy Wynagrodzenie za zarządzanie Zmiana Strategii Opłata za wyjście PLN Nie mniej niż PLN i nie niższa niż 4% Łącznej Wpłaty w wariancie 2-letnim, 6% Łącznej Wpłaty w wariancie 5-cio letnim, 8% Łącznej Wpłaty w wariancie 10-cio letnim. 100 PLN dowolna dowolna Deklarowany okres inwestycji Opłata 2 lata 1%* 5 lat 3% 10 lat 4% Równe opłacie manipulacyjnej za uruchomienie Programu w zależności od deklarowanego okresu Bez opłat / Automatycznie raz w miesiącu Bez opłat Opłaty naliczane dla poszczególnych subfunduszy zgodnie z Tabelą Opłat Alior SFIO Możliwa raz w miesiącu, bez opłat Bez opłat *Decyzją Towarzystwa stawka została obniżona do odwołania. Maksymalna stawka wg Regulaminu wynosi 2%

16 Informacje i dane zawarte w tym niniejszym materiale są udostępniane tylko i wyłącznie w celach informacyjnych i reklamowych i nie mogą stanowić podstawy do podjęcia decyzji inwestycyjnej. Nie należy traktować ich jako rekomendacji inwestowania w jakiekolwiek instrumenty finansowe lub doradztwa inwestycyjnego, jak również jako oferty zawarcia umowy w rozumieniu Kodeksu cywilnego. Informacje o programie Systematyczne Oszczędzanie (SO 1000+) oraz wszelkich warunkach związanych z uczestnictwem w SO znajdują się w Regulaminie uczestnictwa w Systematyczne Oszczędzanie w ALIOR SFIO oraz Deklaracji uczestnictwa w Systematyczne Oszczędzanie Złożenie Deklaracji jest niezbędne do przystąpienia do SO Ilekroć w materiałach jest mowa o subfunduszach, oznacza to subfundusze wydzielone w ramach ALIOR SFIO. Informacje o ALIOR Specjalistycznym Funduszu Inwestycyjnym Otwartym zarządzanym przez Alior TFI S.A. oraz o jego ryzyku inwestycyjnym związanym z inwestycją w jednostki uczestnictwa ALIOR SFIO zawarte są w prospekcie informacyjnym dostępnym w siedzibie Alior TFI S.A. oraz na stronie internetowej Przed przystąpieniem do SO należy zapoznać się z prospektem informacyjnym, który zawiera informacje niezbędne do oceny inwestycji w jednostki uczestnictwa subfunduszy wydzielonych w ramach ALIOR SFIO oraz wskazuje zasady polityki inwestycyjnej każdego z subfunduszy, ryzyka, koszty i opłaty związane z inwestycją w jednostki uczestnictwa subfunduszy wydzielonych w ramach ALIOR SFIO, a także z kluczowymi informacjami dla inwestora odpowiednich Subfunduszy. Wyniki nie uwzględniają opłaty manipulacyjnej z tytułu przystąpienia do SO oraz pozostałych ewentualnych opłat manipulacyjnych. Przedstawione wyniki mają charakter historyczny (źródło: Alior TFI S.A.). Alior TFI S.A. ani ALIOR SFIO nie gwarantują osiągnięcia celów inwestycyjnych funduszy lub subfunduszy ani uzyskania podobnych wyników w przyszłości. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji nie jest tożsama z wynikami inwestycyjnymi danego subfunduszu i Strategii Inwestycyjnej, i jest uzależniona od wartości jednostek uczestnictwa w momencie ich zbycia i odkupienia przez ALIOR SFIO oraz od poziomu pobranych opłat manipulacyjnych i zapłaconego podatku bezpośrednio obciążającego dochód z inwestycji w ALIOR SFIO, w szczególności podatku od dochodów kapitałowych. Inwestycje w subfundusze obarczone są ryzykiem inwestycyjnym, a uczestnik musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części zainwestowanych środków. Tabele opłat znajdują się na stronie internetowej Wartość aktywów netto ALIOR SFIO i subfunduszy może cechować się dużą zmiennością, ze względu na skład portfeli inwestycyjnych i stosowane techniki zarządzania. Subfundusze mogą inwestować więcej niż 35% aktywów w papiery wartościowe emitowane, gwarantowane lub poręczone przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski. Alior TFI S.A. oświadcza, że dokłada wszelkich starań, aby niniejszy materiał był przygotowywany z należytą starannością. Alior TFI S.A. nie ponosi odpowiedzialności za decyzje inwestycyjne osób, które zapoznały się z niniejszym materiałem. Alior TFI S.A. zastrzega, że dane zamieszczone w niniejszym materiale mogą być nieaktualne, dlatego w przypadku zamiaru podjęcia decyzji inwestycyjnych zalecamy kontakt z Alior TFI S.A., celem uzyskania aktualnych informacji. Alior Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. z siedzibą w Warszawie, pod adresem: ul. Domaniewska 39A, Warszawa, adres kontaktowy: ul. Domaniewska 39A, Warszawa, zarejestrowana przez Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy w Warszawie, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem KRS , NIP , kapitał zakładowy ,40 zł w całości wpłacony. Alior TFI S.A. prowadzi działalność na podstawie zezwolenia i pod nadzorem Komisji Nadzoru Finansowego. Data opracowania: Styczeń 2019