BGŻ Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty (BGŻ SFIO)

Transkrypt

1 BGŻ Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty (BGŻ SFIO)

2 BGŻ Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty (BGŻ SFIO) został stworzony z myślą o osobach poszukujących inwestycji w portfel wyselekcjonowanych funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez renomowanych zarządzających. W oparciu o autorski proces oceny i wybór odpowiednich funduszy inwestycyjnych Biuro Maklerskie BGŻ tworzy modelowe portfele funduszy dla odpowiednich y wchodzących w skład BGŻ SFIO. Wybierając fundusze inwestycyjne do portfela danego u dbamy nie tylko o możliwość osiągnięcia satysfakcjonujących zysków, ale przede wszystkim o bezpieczeństwo oszczędności Klientów, którzy nam zaufali. Produkt dedykujemy Klientom, którzy chcieliby: wypracować możliwie wysokie zyski z inwestycji, a obawiają się nadmiernego ryzyka wynikającego z możliwości nieodpowiedniego doboru funduszy inwestycyjnych; inwestować w różnego rodzaju fundusze inwestycyjne z pomocą profesjonalistów bo samodzielnie nie chcą, bądź nie mogą zarządzać swoimi inwestycjami; dostosowywać swój portfel funduszy do obecnej i prognozowanej sytuacji gospodarczej bez konieczności osobistego zaangażowania. Konstrukcja funduszu BGŻ SFIO jest funduszem typu parasolowego. Oznacza to, że w ramach funduszu wydzielone zostały cztery subfundusze: Konserwatywny, Stabilny, Zrównoważony i Dynamiczny. e różnią się pomiędzy sobą poziomem ryzyka inwestycyjnego, oczekiwaną stopą zwrotu i rekomendowanym horyzontem inwestycyjnym. KONSERWATYWNY STABILNY ZRÓWNOWAŻONY DYNAMICZNY Filozofia inwestowania We wszystkich czterech ach wchodzących w skład BGŻ SFIO stosowana jest polityka doboru składników portfela w oparciu fundamentalną analizę rynków finansowych. W szczególności koncentrujemy się na określeniu, w jakiej fazie cyklu koniunkturalnego znajduje się realna gospodarka. To czy gospodarkę czeka ożywienie, rozkwit, spowolnienie czy recesja gospodarcza będzie miało decydujący wpływ na wybór funduszy inwestycyjnych do portfeli inwestycyjnych. W okresach spowolnienia i recesji głównymi inwestycjami Strona 2 z 6

3 y BGŻ SFIO będą fundusze bezpieczne, których zadaniem będzie ochrona powierzonych oszczędności. Z kolei czas ożywienia i rozkwitu gospodarczego będzie wykorzystywany do lokowania środków w fundusze inwestujące na rynku akcji, w celu uzyskania wyższych zysków z inwestycji. Za podział środków pomiędzy inwestycje bezpieczne i ryzykowne odpowiadają specjaliści Biura Maklerskiego BGŻ. Witold Wroński Kierownik Wydziału Doradztwa Inwestycyjnego Absolwent Szkoły Głównej Handlowej (kierunki: Finanse i Bankowość oraz Zarządzanie i Marketing). Doradca inwestycyjny (nr licencji 328), makler papierów wartościowych (nr licencji 2178), posiadacz międzynarodowego certyfikatu CFA (Chartered Financial Analyst). Karierę rozpoczynał w Deloitte. Z rynkiem kapitałowym związany poprzez pracę w KBL European Private Bankers (najpierw jako analityk, a następnie zarządzający portfelami) oraz w Biurze Maklerskim BNP Paribas, gdzie pracował jako doradca inwestycyjny. Do zespołu BM BGŻ dołączył w 2013 roku. Jest odpowiedzialny za kierowanie Wydziałem Doradztwa inwestycyjnego oraz Wydziałem Rekomendacji i Analiz. Radosław Lipiński Doradca ds. Inwestycji. Absolwent Szkoły Głównej Handlowej (kierunek Finanse i Bankowość), makler papierów wartościowych (nr licencji 2480). Z rynkiem kapitałowym zawodowo związany od 2005 roku, pracował w domu maklerskim BOŚ, UBS Investment Bank oraz w BRE Wealth Management, gdzie był współtwórcą i zarządzającym Funduszu Funduszy benchmarkowych i absolute return. Twórca metodologii fund picking. W 2013 roku dołączył do zespołu BM BGŻ, gdzie jest odpowiedzialny za selekcję funduszy inwestycyjnych do Portfeli modelowych. Partnerzy: Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych IPOPEMA TFI S.A. Tworzenie portfela modelowego funduszy Biuro Maklerskie BGŻ Bank Depozytariusz Raiffeisen Bank Polska S.A. Agent Transferowy ProService Agent Transferowy Sp. z o.o. Audyt Ernst & Young Spółka Sp. z o.o. SUBFUNDUSZE 1. BGŻOptima Konserwatywny (BGŻ SFIO) BGŻOptima Konserwatywny (BGŻ SFIO) jest subfunduszem typu obligacyjnego zarządzanym zgodnie z polityką aktywnej alokacji aktywów. Oczekują stóp zwrotu nieznacznie przewyższających zyski z lokat bankowych; Planują inwestowanie przez okres co najmniej 1 roku; Akceptują stosunkowo niskiego ryzyka inwestycyjnego w postaci małych, krótkoterminowych wahań wartości inwestycji. Polityka aktywnej alokacji aktywów i selekcji instrumentów w oparciu o analizę fundamentalną i ranking funduszy inwestycyjnych; inwestuje % swoich aktywów inwestuje 0-10% swoich aktywów Strona 3 z 6

4 Podstawowe informacje: Opłata manipulacyjna za nabycie: max 1,00% Wynagrodzenie za zarządzanie: 0,40% p.a. Rachunek nabyć kat. BGŻOptima: Poziom ryzyka: niski 2. BGŻOptima Stabilny (BGŻ SFIO) BGŻOptima Stabilny (BGŻ SFIO) jest subfunduszem typu stabilnego inwestowania zarządzanym zgodnie z polityką aktywnej alokacji aktywów. Oczekują stóp zwrotu potencjalnie wyraźnie przewyższających zyski z lokat bankowych; Planują inwestowanie przez okres co najmniej 2-3 lat; Akceptują umiarkowane ryzyko inwestycyjne w postaci okresowych wahań wartości inwestycji. Polityka aktywnej alokacji aktywów i selekcji instrumentów w oparciu o analizę fundamentalną i ranking funduszy; inwestuje % swoich aktywów inwestuje 0-40% swoich aktywów Podstawowe informacje: Opłata manipulacyjna za nabycie: max 1,50% Wynagrodzenie za zarządzanie: 0,60% p.a. Rachunek nabyć kat. BGŻOptima: Poziom ryzyka: umiarkowany Strona 4 z 6

5 3. BGŻOptima Zrównoważony (BGŻ SFIO) BGŻOptima Zrównoważony (BGŻ SFIO) jest subfunduszem typu zrównoważonego zarządzanym zgodnie z polityką aktywnej alokacji aktywów. Oczekują stóp zwrotu potencjalnie znacznie przewyższających zyski z lokat bankowych; Planują inwestowanie przez okres co najmniej 3-5 lat; Akceptują podwyższone ryzyko inwestycyjne w postaci znacznych okresowych wahań wartości inwestycji. Polityka aktywnej alokacji aktywów i selekcji instrumentów w oparciu o analizę fundamentalną i ranking funduszy; inwestuje % swoich aktywów inwestuje 0-75% swoich aktywów Podstawowe informacje: Opłata manipulacyjna za nabycie: max 2,o0% Wynagrodzenie za zarządzanie: 0,75% p.a. Rachunek nabyć kat. BGŻOptima: Poziom ryzyka: podwyższony 4. BGŻOptima Dynamiczny (BGŻ SFIO) BGŻOptima Dynamiczny (BGŻ SFIO) jest subfunduszem typu akcyjnego zarządzanym zgodnie z polityką aktywnej alokacji aktywów. Oczekują potencjalnie wysokich i bardzo wysokich stóp zwrotu; Planują inwestowanie przez okres co najmniej 5 lat; Akceptują wysokie ryzyko inwestycyjne w postaci dużych wahań lub trwałej utraty wartości inwestycji. Polityka aktywnej alokacji aktywów i selekcji instrumentów w oparciu o analizę fundamentalną i ranking funduszy; Strona 5 z 6

6 inwestuje 0-100% swoich aktywów inwestuje 0-100% swoich aktywów Podstawowe informacje: Opłata manipulacyjna za nabycie: max 2,50% Wynagrodzenie za zarządzanie: 0,90% p.a. Rachunek nabyć kat. BGŻOptima: Poziom ryzyka: wysoki BGŻ Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty ( Fundusz ) jest zarządzany przez IPOPEMA TFI. IPOPEMA TFI, Fundusz, Bank BGŻ ani żaden inny podmiot nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego Funduszu (subfunduszy). INWESTOWANIE WIĄZE SIĘ Z RYZYKIEM. Uczestnik musi liczyć się z możliwością utraty części, a nawet całości wpłaconych środków. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji nie jest tożsama z wynikami inwestycyjnymi Funduszu i jest uzależniona od wartości jednostki uczestnictwa w momencie jej zbycia i odkupienia przez Fundusz oraz od poziomu pobranych opłat manipulacyjnych i zapłaconego podatku. Tabela opłat znajduje się na stronie internetowej Wartość aktywów netto subfunduszy może cechować się dużą zmiennością, ze względu na skład portfeli inwestycyjnych. Wymagane prawem informacje, w tym informacje o ryzyku inwestycyjnym związanym z inwestycjami w jednostki uczestnictwa Funduszu i subfunduszy oraz o opłatach, prowizjach i innych kosztach związanych z inwestycją w Fundusz oraz informacje o podatku od dochodów kapitałowych obciążającym dochód z inwestycji w Fundusz, podmiotach realizujących zlecenia, znajdują się w prospekcie informacyjnym dostępnym na stronie oraz Kluczowe informacje dla inwestorów dostępne są na stronie oraz Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej Klient zobowiązany jest zapoznać się z treścią prospektu informacyjnego. Informacje i dane zawarte w tym materiale są udostępniane tylko i wyłącznie w celach informacyjnych i reklamowych i nie mogą stanowić podstawy do podjęcia decyzji inwestycyjnej. Nie należy traktować ich jako rekomendacji inwestowania w jakiekolwiek instrumenty finansowe lub formy doradztwa inwestycyjnego, jak również jako oferty zawarcia umowy w rozumieniu Kodeksu cywilnego. Dane dotyczące opłat manipulacyjnych dotyczą jednostek uczestnictwa kategorii BGŻOptima. IPOPEMA TFI poza wynagrodzeniem stałym za zarządzanie, pobiera także ze środków subfunduszu dodatkowe świadczenia przekazywane przez fundusze inwestycyjne otwarte, specjalistyczne fundusze inwestycyjne otwarte, fundusze inwestycyjne zamknięte, a także fundusze zagraniczne i instytucje wspólnego inwestowania, w związku z byciem przez subfundusz uczestnikiem tych funduszy i instytucji wspólnego inwestowania, w szczególności w postaci zwrotu części opłat za zarządzanie i administrowanie. Bank BGŻ dołożył niezbędnych starań, aby zamieszczone w niniejszym materiale informacje były rzetelne oraz oparte na kompetentnych źródłach. Fundusz jest oferowany przez IPOPEMA TFI. Bank BGŻ jest jedynie dystrybutorem, czyli podmiotem pośredniczącym w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa Funduszu oraz w zawieraniu umów z IPOPEMA TFI. Szczegółowe informacje dotyczące Banku BGŻ - oddział BGŻOptima oraz świadczonych przez niego usług inwestycyjnych znajdują się na stronie internetowej Strona 6 z 6