CU Gwarancja Mistrzowie Inwestowania

Transkrypt

1 W ofercie od 25 sierpnia do 19 września 2008 roku. Produkty gwarantowane CU Gwarancja Mistrzowie Inwestowania

2 Mogę zarabiać, korzystając z wiedzy i doświadczenia liderów światowych inwestycji. Najważniejsze korzyści mistrzowski styl inwestowania mogę zarabiać na inwestycjach zarządzanych przez najbardziej cenionych światowych ekspertów rynków finansowych, których styl inwestowania oparty jest na długoterminowej analizie fundamentalnej i doskonale sprawdzał się nawet w najtrudniejszych warunkach rynkowych; szeroka dywersyfikacja składu portfela pomiędzy różne rodzaje aktywów (akcje, obligacje, surowce) oraz światowe rynki finansowe; zysk bez podatku Belki wypłata na koniec okresu umowy nie jest obciążona 19-proc. podatkiem od dochodów kapitałowych; brak opłat manipulacyjnych i za zarządzanie; zabezpieczenie najbliższych mam gwarancję, że gdyby mnie zabrakło, 103 proc. dokonanej wpłaty (składki ubezpieczeniowej) zostanie wypłacone osobie uposażonej i będzie zwolnione z podatku od spadków i darowizn oraz z podatku. ochrona 100% wpłaconego kapitału mam gwarancję zwrotu 100 proc. wpłaconego kapitału na koniec okresu umowy;

3 Cechy produktu indywidualne ubezpieczenie na życie i dożycie; czas trwania umowy: 4 lata; minimalna wartość wpłaty: złotych; wysokość wypłaty na koniec okresu umowy ubezpieczenia: 100% kapitału + zysk x współczynnik partycypacji wysoki współczynnik partycypacji (udział w zysku): proc.; ostateczna wysokość współczynnika zostanie ustalona po zakończeniu okresu sprzedaży; możliwość wcześniejszej wypłaty kapitału jeżeli zdecyduję się na wcześniejszą rezygnację z umowy, otrzymam wartość wykupu (z uwzględnieniem opłaty rezygnacyjnej, która po 2 latach wynosi 1%); mechanizm uśredniania stopy zwrotu pozwala między innymi na ochronę przed nagłym spadkiem wartości portfela w końcowej fazie inwestycji; wysokość świadczenia ubezpieczeniowego powiązana z portfelem aktywnie zarządzanych inwestycji: Berkshire Hathaway Inc., Diapason Rogers Commodity Index Fund, PIMCO Total Return Bond Fund, Templeton Emerging Markets Fund. Opis składników portfela inwestycji Berkshire Hathaway Inc. spółka giełdowa inwestująca w akcje międzynarodowych firm, zarządzana przez Warrena Buffeta, zwanego Wyrocznią Milionerów, najbogatszego człowieka na świecie według rankingu miesięcznika Forbes. Diapason Rogers Commodity Index Fund fundusz inwestujący w światowe surowce, który w swojej konstrukcji dąży do pełnej replikacji indeksu surowców RICI (Rogers International Commodities Index), stworzonego przez Jamesa Rogersa; Pacific Investment Management Company Total Return Bond Fund fundusz inwestycyjny papierów dłużnych, którego głównym zarządzającym jest William Gross Zarządzający Roku 2007, posiadający 39-letnie doświadczenie w inwestowaniu. Fundusz inwestuje w różnego typu obligacje m.in. przedsiębiorstw, hipoteczne oraz krajów rozwiniętych; Templeton Emerging Markets Fund fundusz inwestycyjny mocno zdywersyfikowany geograficznie, inwestujący na rynkach wschodzących, głównie w branże przemysłowe. Od 1987 roku głównym zarządzającym funduszu jest Mark Mobius, który w 2006 roku został wpisany na listę 100 najbardziej wpływowych ludzi świata według miesięcznika Asianmoney.

4 Podstawowe pojęcia opłata rezygnacyjna wartość procentowa ustalana w zależności od czasu trwania ochrony ubezpieczeniowej, pomniejszająca wartość wykupu; wysokość opłaty maleje wraz z upływem okresu trwania ubezpieczenia; po dwóch latach opłata jest stała i wynosi 1%; RICI Index (Rogers International Commodities Index) szeroko zdywersyfikowany indeks surowców, o nowatorskiej konstrukcji, w której wagi surowców odzwierciedlają ich faktyczne zużycie w światowej gospodarce; świadczenie ubezpieczeniowe kwota wypłacana ubezpieczonemu w przypadku dożycia końca okresu ubezpieczenia lub uposażonemu w przypadku śmierci osoby ubezpieczonej; uśredniona stopa zwrotu średnia arytmetyczna z obliczanych co trzy miesiące stóp zwrotu z portfela inwestycji względem jego wartości początkowej; wartość wykupu kwota wypłacana w przypadku wypowiedzenia umowy; współczynnik partycypacji określony procentowo udział w zysku; zysk iloczyn wpłaconego kapitału i nieujemnej, uśrednionej stopy zwrotu z portfela inwestycji; w przypadku, gdy stopa zwrotu będzie ujemna, zysk wynosi zero. stopa zwrotu z portfela inwestycji wyrażona w procentach zmiana wartości portfela inwestycji;

5 CU Gwarancja Mistrzowie Inwestowania umożliwia osiąganie zysków z czterech różnorodnych inwestycji, zarządzanych przez najbardziej znanych inwestorów na świecie.

6 Commercial Union Polska Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie SA informuje, że powiązanie świadczenia z portfelem inwestycji powoduje, że jego wysokość uzależniona jest od sytuacji na poszczególnych rynkach oraz od skuteczności strategii, na której bazuje portfel inwestycji, przy czym gwarantowany jest zwrot 100 proc. kapitału na koniec okresu ubezpieczenia. Niniejszy materiał ma charakter marketingowy, treść umowy ubezpieczenia regulują Ogólne Warunki Ubezpieczenia Inwestycyjnego CU Gwarancja Mistrzowie Inwestowania. Commercial Union Polska Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie SA ul. Prosta 70, Warszawa infolinia: , tel. (+48 22) bok@cu.com.pl,