Inwestycja i ochrona - jednorazowa wpłata. Aegon Invest One

Transkrypt

1 Inwestycja i ochrona - jednorazowa wpłata Aegon Invest One

2 Jeżeli: jesteś aktywnym inwestorem i chcesz lokować swoje nadwyżki w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe, akceptujesz ryzyko inwestycyjne i jesteś go świadomy, chcesz inwestować w starannie wyselekcjonowane fundusze polskie i zagranicznie, myślisz o inwestycjach co najmniej w 5-letniej perspektywie, poszukujesz instrumentów finansowych i narzędzi, które ułatwią inwestowanie, to sprawdź nasz nowy produkt Aegon Invest One. Aegon Invest One daje szansę na efektywne inwestowanie kapitału w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe w ramach jednorazowej wpłaty. Oferuje dostęp do jednej z najlepszych platform inwestycyjnych, która jest oparta na wyselekcjonowanych funduszach polskich i zagranicznych towarzystw inwestycyjnych. Inwestycja jest połączona z ubezpieczeniem na życie. Dlatego poza możliwościami uzyskania zysków z inwestycji Aegon Invest One zapewnia Ci również korzyści płynące z ubezpieczenia, takie jak: ochrona 00% wpłaconego kapitału na wypadek śmierci do 65. roku życia, brak podatku od spadków i darowizn w sytuacji wypłaty świadczenia z tytułu śmierci, brak podatku od zysków kapitałowych w momencie transferu środków pomiędzy funduszami w ramach naszej oferty inwestycyjnej.

3 Dlaczego Aegon Invest One? Do Twojej dyspozycji oddajemy 45 funduszy polskich o zróżnicowanej skali ryzyka inwestycyjnego i 75 funduszy zagranicznych (w tym 0 zarządzanych przez Aegon Asset Management) nominowanych m.in. w USD, EUR i GBP. Fundusze pogrupowane są w koszyki inwestycyjne według podmiotu zarządzającego oraz charakteru inwestycyjnego funduszu. Bezpłatnie dokonujesz transferów pomiędzy wszystkimi dostępnym funduszami w ramach tej samej waluty. Możesz dywersyfikować ryzyko inwestycyjne pomiędzy różnymi zarządzającymi w ramach dostępnych TFI. Jeśli nie chcesz zarządzać swoimi środkami sam lub nie masz na to czasu, możesz skorzystać z pomocy profesjonalistów bez ponoszenia dodatkowych kosztów. Aegon Invest One oferuje dostęp do Zarządzanej Platformy Inwestycyjnej i obsługę międzynarodowego zespołu zarządzających z Aegon Asset Management. Dotychczasowe wyniki inwestycyjne potwierdzają skuteczność naszych długofalowych strategii inwestycyjnych.

4 Łącznie masz do dyspozycji 20 funduszy Dostępne fundusze Aegon PKO Akcyjne polskich małych i średnich spółek Akcyjne regionalnych rynków wschodzących UNION INVESTMENT Polskie Zagraniczne ARKA BZ WBK AVIVA NN FIDELITY FRANKLIN BLACKROCK 4 5 Akcyjne rynków globalnych 2 Akcyjne rynków sektorowych 5 3 akcyjne Akcyjne rynków zagranicznych 2 Akcyjne rynku amerykańskiego 2 3 Akcyjne rynku europejskiego Akcyjne rynku japońskiego Akcyjne rynku polskiego Akcyjne globalne rynków wschodzących Mieszane alternatywne 3 2 mieszane Mieszane ochrony kapitału Mieszane rynków zagranicznych 3 Mieszane stabilnego wzrostu obligacji pieniężne Mieszane zrównoważone Obligacji korporacyjnych rynku polskiego 3 Obligacyjne Fundusze obligacji zagranicznych Obligacyjne globalnych rynków wschodzących Obligacyjne rynków globalnych 4 3 Obligacyjne rynku amerykańskiego Obligacyjne rynku europejskiego 2 Obligacyjne uniwersalne rynku polskiego Pieniężne rynków zagranicznych Pieniężne rynku polskiego Pieniężne skarbowe rynku polskiego Nieruchomości zagraniczne LEGENDA: - liczba dostępnych funduszy

5 Sam decydujesz o poziomie opłat Do dyspozycji masz dwa poziomy opłat obsługowych: Wariant pierwszy Gwarantuje pełny dostęp do środków na rachunku w dowolnym momencie trwania umowy i bez dodatkowych kosztów. Opłata obsługowa wynosi 2,5% rocznie od wartości kapitału i jest pobierana raz w miesiącu. Wariant drugi Niższa opłata obsługowa na poziomie,75% rocznie od wartości kapitału, pobierana raz w miesiącu. Masz możliwość wypłaty zgromadzonych środków w dowolnym momencie trwania umowy, jednak wypłacana kwota będzie stanowić równowartość: w. roku - 96% wartości wypłacanych środków, w 2. roku - 97% wartości wypłacanych środków, w 3. roku - 98% wartości wypłacanych środków, w 4. roku - 99% wartości wypłacanych środków, od 5. roku - 00% wartości wypłacanych środków. Co jeszcze warto wiedzieć? Wartość jednorazowej wpłaty zaczyna się od poziomu zł. Umowa jest zawierana na 5 lat. Masz możliwość dokonywania dodatkowych wpłat. Minimalna wartość wpłaty dodatkowej to 500 zł. Wypłata środków w ramach świadczenia ubezpieczeniowego z tytułu śmierci nie podlega podatkowi od spadków i darowizn, a dodatkowo 75% kwoty takiego świadczenia nie podlega egzekucji sądowej, z wyjątkiem zaspokojenia roszczeń alimentacyjnych.

6 Jak kupić? Umów się na spotkanie z naszym Przedstawicielem. 2 Skonsultuj najlepsze dla Ciebie rozwiązanie. 3 Buduj swój kapitał. Pełna lista dostępnych świadczeń, zasady ustalania wysokości składki, wyłączenia i ograniczenia odpowiedzialności oraz szczegółowe informacje dotyczące ubezpieczenia Aegon Invest One są zawarte w Ogólnych Warunkach Ubezpieczenia, które są dostępne na Dokument zawierający kluczowe informacje o Aegon Invest One dostępny jest na naszej stronie internetowej Aegon Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. ul. Wołoska 5, Warszawa Nr KRS 238, Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, Wydział XIII Gospodarczy KRS, NIP Kapitał zakładowy: zł opłacony w całości Adres korespondencyjny: Aegon Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. Centrum Operacyjne ul. Katowicka 47, Chorzów Infolinia: