Rynek OFE w liczbach marzec 2014 r.

Transkrypt

1 Rynek OFE w liczbach marzec 2014 r. PODSTAWOWE INFORMACJE O OTWARTYCH FUNDUSZACH EMERYTALNYCH 1. Analizy Online komentarz do miesięcznych wyników inwestycyjnych 2. Liczba członków OFE 3. Aktywa netto OFE 4. Składki przekazane z ZUS do OFE 5. Wartość jednostki rozrachunkowej 6. Rachunki w OFE 7. Okresowe emerytury kapitałowe wypłacane z OFE 8. Losowanie ZUS 9. Transfery członków pomiędzy OFE 10. Trzyletnie stopy zwrotu OFE 1. Analizy Online komentują wyniki inwestycyjne OFE Źródło: Analizy Online Minęły 2 miesiące, od kiedy otwarte fundusze emerytalne w następstwie przekazania ponad połowy aktywów do ZUS (głównie obligacji skarbowych), stały się funduszami o agresywnym charakterze. Obecnie udział akcji w ich portfelach wynosi blisko 90%, a do końca roku nie może spaść poniżej 75%, co powoduje, iż zachowanie jednostek zależy teraz w głównej mierze od koniunktury na warszawskiej giełdzie. W lutym taka struktura sprzyjała funduszom, gdyż dzięki znaczącym zwyżkom na GPW, jednostki OFE zarobiły średnio +5,2%. Niestety w marcu mieliśmy do czynienia z korektą na rynku akcji, której OFE nie zdołały się oprzeć. Średnia stopa zwrotu była ujemna i wyniosła -2,1%. Średni wynik za ostatnie 12 miesięcy pozostaje jednak dwucyfrowy (+10,7%). Decydujący wpływ na wyniki miało zaostrzenie sytuacji politycznej na Ukrainie w związku z działaniami Rosji, do których doszło na przełomie lutego i marca. Pierwsze dni miesiąca upłynęły pod znakiem gwałtownej wyprzedaży na rynkach, która nie ominęła krajowego parkietu. W drugiej połowie miesiąca wydarzenia te zeszły na dalszy plan, a uwaga inwestorów skupiła się m.in. na posiedzeniu FED. Rynek polski odzyskał równowagę, ale główne indeksy i tak zakończyły miesiąc pod kreską. Ostatecznie indeks szerokiego rynku WIG stracił -2,7%, przy czym nieco gorzej wypadły spółki o mniejszej kapitalizacji, których indeks MiS80 stracił -5,5%. Wśród branż prym wiodły media, energetyka i telekomy, najgorzej wypadły natomiast spółki spożywcze i ukraińskie. Najmniej na wartości straciła w marcu jednostka OFE PZU "Złota Jesień" -1,6%. Ponad połowa funduszy zakończyła miesiąc stratą przekraczającą -2,0%, w tym największą poniósł OFE Pocztylion -2,6%. Analizy Online

2 2. Liczba członków OFE Źródło: KNF OFE Liczba członków Udział w rynku ING OFE ,43% Aviva OFE ,05% OFE PZU "Złota Jesień" ,41% Amplico OFE ,64% AA OFE ,97% Generali OFE ,05% Nordea OFE ,98% PKO BP Bankowy OFE ,73% AEGON OFE ,63% Allianz Polska OFE ,00% OFE Pocztylion ,56% OFE WARTA ,50% Pekao OFE ,05% Razem ,00% OFE, których PTE nie należą do Izby (ciemniejsze tło) 9,19 % udziału w rynku Członkiem OFE jest osoba fizyczna, która posiada w funduszu emerytalnym odrębny rachunek, na którym gromadzone są środki ze składek i wypłat transferowych (w przypadku zmiany funduszu). Każda składka lub wypłata transferowa wpływająca do OFE jest przeliczana na jednostki rozrachunkowe, których suma znajduje się na rachunku członka OFE. 3. Aktywa netto OFE Źródło: KNF OFE Wartość aktywów Udział w rynku ING OFE ,77 24,10% Aviva OFE ,55 22,27% OFE PZU "Złota Jesień" ,03 13,44% Amplico OFE ,45 7,97% AA OFE ,55 6,23% Generali OFE ,73 5,01% Nordea OFE ,15 4,54% PKO BP Bankowy OFE ,35 4,40% AEGON OFE ,53 4,24% Allianz Polska OFE ,13 3,06% OFE Pocztylion ,38 1,90% Pekao OFE ,18 1,51% OFE WARTA ,60 1,35% Razem ,40 100,00% Aktywa OFE, których PTE nie należą do Izby (ciemniejsze tło) 6,14% udziału w rynku Aktywa netto otwartego funduszu emerytalnego są to zasoby majątkowe znajdujące się w dyspozycji funduszu, nabyte za składki wniesione do OFE, pomniejszone o zobowiązania, takie jak opłaty na rzecz PTE. Fundusze emerytalne nie posiada żadnego majątku trwałego, a na ich aktywa składają się: portfele inwestycyjne, należności i środki pieniężne. Aktywa OFE są zarządzane przez powszechne towarzystwo emerytalne (PTE).

3 4. Składki przekazane z ZUS do OFE Źródło: ZUS Składki Składki przekazane w marcu ,60 Składki przekazane od ,72 5. Wartość jednostki rozrachunkowej OFE Źródło: KNF OFE Wartość z dnia ING OFE 40,53 Nordea OFE 39,21 Generali OFE 38,33 OFE WARTA 37,92 OFE PZU "Złota Jesień" 37,51 Aviva OFE 36,80 AA OFE 36,71 Amplico OFE 36,37 PKO BP Bankowy OFE 36,34 AEGON OFE 36,02 Allianz Polska OFE 35,65 Pekao OFE 35,28 OFE Pocztylion 34,00 Średnia ważona 37,79 Składki wpłacane do OFE oraz otrzymywane wypłaty transferowe są przeliczane (po odjęciu opłat) na jednostki rozrachunkowe. Jednostka rozrachunkowa jest tytułem prawnym uczestnika funduszu do udziału w wartości aktywów netto OFE. W momencie rozpoczęcia działalności w 1999 r. jednostki rozrachunkowe wszystkich OFE warte były tyle samo 10 zł. W miarę upływu czasu wartość jednostek różnicowała się. Im lepsze wyniki inwestycyjne osiągał fundusz emerytalny, tym wyższa jest wartość jednostki rozrachunkowej tego funduszu. Znając wartość jednostki i liczbę tych jednostek na swoim koncie można ustalić wartość zgromadzonego kapitału emerytalnego. 6. Rachunki w OFE Źródło: KNF OFE Ogółem Liczna rachunków członkowskich w tym: martwe rachunki % martwych rachunków Pekao OFE ,53 OFE Pocztylion ,15 AEGON OFE ,03 PKO BP Bankowy OFE ,35 OFE WARTA ,34 Allianz Polska OFE ,01 Generali OFE ,90 Amplico OFE ,86 OFE PZU "Złota Jesień" ,80 AA OFE ,52 Nordea OFE ,44 ING OFE ,36

4 Aviva OFE ,29 Razem ,81 Martwymi rachunkami nazywane są rachunki (konta) w OFE, na które nie wpłynęła żadna składka. 7. Okresowe emerytury kapitałowe wypłacane z OFE Źródło: KNF OFE Środki zgromadzone na Wysokość emerytur Liczba rachunkach przyznanych w miesiącu uprawnionych* uprawnionych (w zł)** (w zł) AEGON OFE , ,24 Allianz Polska OFE , ,24 Amplico OFE , ,04 Aviva OFE , ,48 AA OFE , ,96 Generali OFE , ,01 ING OFE , ,42 Nordea OFE , ,75 Pekao OFE , ,95 PKO BP Bankowy OFE , ,65 OFE Pocztylion , ,86 OFE PZU "Złota Jesień" , ,05 OFE WARTA , ,29 Razem , ,94 * liczba członków OFE którym ZUS ustalił prawo do otrzymywania okresowej emerytury kapitałowej (narastająco) według stanu na koniec miesiąca ** łączna kwota kapitału zgromadzonego w OFE na koniec miesiąca, przeznaczona na wypłaty okresowych emerytur kapitałowych Okresowe emerytury kapitałowe mogą być wypłacane osobom, które ukończyły 60 rok życia i nabyły prawo do emerytury oraz zgromadziły na swoim rachunku w OFE odpowiednie środki. Okresowa emerytura kapitałowa wypłacana jest do 65 roku życia. Obecnie wypłacane emerytury okresowe dotyczą jedynie kobiet, ponieważ pierwsi mężczyźni, którzy zgłosili akces do zreformowanego systemu emerytalnego wejdą w wiek emerytalny w 2014 r. Wypłaty obsługuje ZUS. OFE mają obowiązek wyliczyć pieniężna wartość kapitału zgromadzonego w funduszu i zapewnić środki na wypłatę. 8. Losowanie ZUS styczeń 2014 Źródło: KNF OFE Liczba członków OFE z VI losowania AEGON OFE Allianz Polska OFE Amplico OFE Aviva OFE AA OFE Generali OFE ING OFE Nordea OFE Pekao OFE PKO BP Bankowy OFE OFE Pocztylion

5 OFE PZU Złota Jesień OFE WARTA Razem Transfery członków pomiędzy OFE luty 2014 Źródło: KNF OFE AEG All Ampli Aviva AA Gen ING Nord Pekao PKO Poczt PZU WAR Przystąpiło AEGON Allianz Polska Amplico Aviva AA Generali ING Nordea Pekao PKO Bank Pocztylion PZU WARTA Opuściło Zmiana funduszu emerytalnego pociąga za sobą przekazanie nowemu OFE zgromadzonego kapitału emerytalnego. Wypłaty transferowe związane z tym przejściem odbywają się 4 razy w roku: w ostatnim dniu roboczym lutego, maja, sierpnia i listopada, przy czym kwota wypłaty transferowej ustalana jest w piątym dniu roboczym przed dniem tej wypłaty. Dane obejmujące liczebności członków zmieniających OFE są publikowane w ostatnim tygodniu miesiąca, w którym ma miejsce sesja transferowa, na podstawie list transferowych zestawianych przez ZUS. 10. Trzyletnia stopa zwrotu OFE za okres Źródło: KNF OFE Stopa zwrotu (%) Nordea OFE 24,279% Amplico OFE 22,293% ING OFE 21,785% Allianz Polska OFE 21,217% PKO BP Bankowy OFE 21,214% OFE WARTA 20,343% Aviva OFE 19,948% AA OFE 19,616% OFE PZU "Złota Jesień" 19,611% Generali OFE 19,445% Pekao OFE 18,708% AEGON OFE 18,682% OFE Pocztylion 17,525%

6 Średnia ważona stopa zwrotu 20,599% Więcej informacji o OFE: Komisja Nadzoru Finansowego, Zakład Ubezpieczeń Społecznych, Analizy Online, Izba Gospodarcza Towarzystw Emerytalnych,