INWESTUJ W SWOJĄ EMERYTURĘ I SKORZYSTAJ Z ULGI PODATKOWEJ

Transkrypt

1 PKO INDYWIDUALNE KONTO ZABEZPIECZENIA EMERYTALNEGO INWESTUJ W SWOJĄ EMERYTURĘ I SKORZYSTAJ Z ULGI PODATKOWEJ

2 PKO INDYWIDUALNE KONTO ZABEZPIECZENIA EMERYTALNEGO ULGA PODATKOWA ZA INWESTOWANIE PKO Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (PKO IKZE) daje możliwość odliczenia dokonanych wpłat od Twojego dochodu. Pozwala obniżyć podstawę opodatkowania, a w rezultacie sam podatek. CO ZYSKUJESZ Z PKO IKZE? Niższy podatek Odliczasz dokonane na rachunek IKZE wpłaty od podstawy opodatkowania i otrzymujesz zwrot nadpłaconego podatku. Limit wpłat na IKZE to 4% podstawy wymiaru składki na ubezpieczenie emerytalne i rentowe. Elastyczność wpłat Wpłacasz środki, kiedy chcesz. Zależnie od swojej sytuacji fi nansowej wybierasz dogodny dla siebie termin. Dostępność środków w każdym momencie Możesz wypłacić środki zgromadzone na IKZE przed osiągnięciem wieku emerytalnego. Dziedziczenie zgromadzonych środków Środki zgromadzone na IKZE w przypadku śmierci oszczędzającego przekażemy wskazanym przez niego osobom uprawnionym. Nie będą one obciążone podatkiem od spadków i darowizn. Szczegółowe informacje na temat pobieranych opłat w ramach PKO IKZE są dostępne w Prospekcie informacyjnym PKO Dobrowolnego Funduszu Emerytalnego i Regulaminie PKO IKZE na oraz w siedzibie towarzystwa.

3 WARUNKI PKO IKZE Wysokość wpłaty Częstotliwość rat Wypłata środków Rodzaj funduszu PKO DFE min. 50 zł dowolna jednorazowo lub w ratach fundusz zrównoważony JAK TO DZIAŁA? Wpłata miesięczna (średnio) Wpłata roczna (jako 4% zarobków) Kwota pomniejszająca zobowiązanie podatkowe (wg stawki podatkowej 18%) 150 zł 1800 zł 324 zł Skorzystaj z Kalkulatora IKZE na stronie oblicz swój limit na IKZE i sprawdź, jaki zwrot podatku otrzymasz. ZADBAJ O SWOJE POCZUCIE FINANSOWEGO BEZPIECZEŃSTWA Na wysokość Twojej przyszłej emerytury wpływa wielkość kapitału zgromadzonego w całym okresie aktywności zawodowej, czyli: wysokość składek emerytalnych łączna długość okresu odprowadzania składek PKO IKZE to produkt, dzięki któremu możesz podwoić swoją emeryturę. Odkładając pieniądze w dobrowolnym funduszu emerytalnym, gromadzisz dodatkowe środki i korzystasz z ulgi podatkowej.

4 NIEWIELKIE SYSTEMATYCZNE WPŁATY TO WYŻSZA EMERYTURA! zł zł zł zł 9451 zł zł zł zł zł 10 lat 20 lat 30 lat 50 zł Wpłacając miesięcznie na PKO IKZE 50 zł, możesz zgromadzić przez 30 lat kapitał w wysokości zł. Twoje świadczenie z PKO IKZE może powiększać Twoją emeryturę o 729 zł miesięcznie przez 10 lat *. 100 zł Wpłacając miesięcznie na PKO IKZE 100 zł, możesz zgromadzić przez 30 lat kapitał w wysokości zł. Twoje świadczenie z PKO IKZE może powiększać Twoją emeryturę o 1458 zł miesięcznie przez 10 lat *. 150 zł Wpłacając miesięcznie na PKO IKZE 150 zł, możesz zgromadzić przez 30 lat kapitał w wysokości zł. Twoje świadczenie z PKO IKZE może powiększać Twoją emeryturę o 2187 zł miesięcznie przez 10 lat *. * Wykres ma charakter informacyjny i ilustruje zmianę wartości kapitału zgromadzonego w PKO IKZE w zależności od wpłacanych kwot, przy założeniu 7% rocznej rentowności inwestycji i 2,5% indeksacji rocznej składki. Symulacja nie uwzględnia pobranych opłat i podatku dochodowego należnego przy wypłacie środków z IKZE. Fundusz nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego.

5 Przedmiotem działalności PKO Dobrowolnego Funduszu Emerytalnego (PKO DFE) jest prowadzenie PKO Indywidualnego Konta Zabezpieczenia Emerytalnego (PKO IKZE) oraz PKO Indywidualnego Konta Emerytalnego (PKO IKE). BENCHMARK WZORZEC SŁUŻĄCY DO OCENY EFEKTYWNOŚCI INWESTYCJI W JEDNOSTKI ROZRACHUNKOWE PKO DFE 40% 60% indeks akcji spółek notowanych na GPW (WIG) indeks polskich obligacji (CPGBI 1-3) Benchmark funduszu składa się w 40% z indeksu akcji spółek notowanych na GPW w Warszawie (Warszawski Indeks Giełdowy) oraz w 60% z indeksu polskich obligacji skarbowych (Citigroup Poland Government Bond Index 1-3 Year Local Terms). WZROST WARTOŚCI JEDNOSTKI ROZRACHUNKOWEJ PKO DFE W PORÓWNANIU Z BENCHMARKIEM 20% 15% 10% 5% 0% -5% kwiecień maj czerwiec lipiec +17,3% PKO DFE sierpień wrzesień październik +8,52% benchmark listopad grudzień styczeń luty marzec Fundusz wystartował r. W okresie 12 miesięcy od daty pierwszej wyceny ( r.) stopa zwrotu w funduszu wyniosła +17,3%.

6 Infolinia: opłata zgodna z taryfą operatora Informacja: pieczęć MAJ 2013