Obliczenia własne na podstawie danych KNUiFE

Transkrypt

1 Klienci Otwartych Funduszy Emerytalnych. Na koniec marca 2006 r., ZUS potwierdził 11,927 mln umów. W ING Nationale-Nederlanden Polska OFE otwartych było rachunków; na (2,7%) nie wpłynęła ani jedna składka. ZUS potwierdził umów zawartych z ING N-NP OFE (19,1%). Źródło: KNUiFE stan na dzień Otwarty fundusz emerytalny Liczba członków AIG OFE ,4% Allianz Polska OFE ,5% Bankowy OFE ,7% Commercial Union OFE BPH CU WBK ,6% OFE DOM ,2% OFE Ergo Hestia ,1% Generali OFE ,6% ING Nationale-Nederlanden Polska OFE ,1% Nordea OFE (d. Sampo) ,4% Pekao OFE ,0% OFE Pocztylion ,0% OFE Polsat ,1% OFE PZU Złota Jesień ,5% OFE Skarbiec-Emerytura ,8% Winterthur OFE ,1% Razem ,0% Obliczenia własne na podstawie danych KNUiFE OFE przyrost netto losowanie I.06 rynek pierwotny bez losowania rynek wtórny AIG OFE ,3% ,4% ,2% ,9% Allianz Polska OFE ,5% ,5% ,9% ,7% Bankowy OFE ,7% ,7% ,5% ,9% Commercial Union OFE BPH CU WBK ,9% ,6% ,5% ,5% OFE DOM ,1% ,2% ,4% 470 0,6% OFE Ergo Hestia ,2% ,1% ,9% ,5% Generali OFE ,5% ,6% ,2% ,6% ING Nationale-Nederlanden Polska OFE ,9% ,1% ,2% ,4% Nordea OFE (d. Sampo) ,4% ,4% ,4% ,1% Pekao OFE ,1% ,0% ,5% 769 0,9% OFE Pocztylion ,0% ,0% ,3% 110 0,1% OFE Polsat ,0% ,1% ,1% 18 0,0% OFE PZU Złota Jesień ,6% ,5% ,7% ,5% OFE Skarbiec-Emerytura ,9% ,8% ,1% 515 0,6% Winterthur OFE ,0% ,1% ,1% ,7% Razem ,0% ,0% ,0% ,0% 1

2 Aktywa, wartość jednostki rozrachunkowej. Aktywa funduszy na koniec marca br. wyniosły 94,771 mld zł. Wartość polskich akcji w portfelach funduszy emerytalnych 31,2 mld zł. (32,7%), a wartość krajowych obligacji skarbowych wyniosła 57,8 mld zł (62,4%). Łączna wartość zagranicznych inwestycji funduszy wyniosła 1,67 mld zł (1,9%). Przeciętna wartość jednostki rozrachunkowej wzrosła w marcu br. o 0,6%. WIG wzrósł o 3,5% a WIG 20 o 1,0%. W marcu 2006 r. ZUS przekazał 18,044 mln składek na kwotę 2.207,498 mln zł, o przeciętnej wysokości 121,87 zł, co oznacza przeciętną podstawę wymiaru 1669,46 zł (w lutym br. 8,992 mln składek na kwotę 914,4 mln zł, o przeciętnej wysokości 100,07 zł, co oznacza przeciętną podstawę wymiaru 1370,77 zł). Od początku roku ZUS przekazał OFE 4,365 mld zł, w tym w gotówce 4,127 mld zł. Wartość aktywów netto funduszy emerytalnych wzrosła w tym czasie o 8,7 mld zł (ponad 10%). Źródło: KNUiFE, stan na dzień WARTOŚĆ AKTYWÓW NETTO WARTOŚĆ JEDNOSTKI ROZRACHUNKOWEJ OTWARTY FUNDUSZ EMERYTALNY (w MLN zł) (w zł) Commercial Union OFE BPH CU WBK 25610,966 24,13 ING Nationale-Nederlanden Polska OFE 21799,131 25,93 OFE PZU Złota Jesień" 12945,592 24,05 AIG OFE 7989,436 22,77 NORDEA OFE 3462,223 24,52 Generali OFE 3246,347 24,53 OFE Skarbiec-Emerytura 2623,812 22,51 Bankowy OFE 2999,277 (21,16 - bez dopłat-obliczenia Departamentu Inwestycyjnego) Winterthur OFE (d. Credit Suisse Life & Pensions OFE) 3681,042 23,59 OFE Allianz Polska 2400,965 22,22 OFE Ergo Hestia 2237,363 23,80 OFE Pocztylion 1939,433 22,63 Pekao OFE 1507,963 22,52 OFE DOM" 1488,820 25,07 OFE Polsat 838,739 25,98 Razem 94771,117 24,28 23,49 Komunikat na temat trzyletniej stopy zwrotu OFE Zgodnie z komunikatem KNUiFE z dnia 7 kwietnia br. średnia ważona stopa zwrotu wszystkich otwartych funduszy emerytalnych za okres od roku do roku wyniosła 53,447%, zaś minimalna wymagana stopa zwrotu wyniosła 26,724%. Wszystkie fundusze osiągnęły minimalną wymaganą stopę zwrotu. 2

3 STOPY ZWROTU I NIEDOBORY OTWARTYCH FUNDUSZY EMERYTALNYCH ZA OKRES OD R. DO R. Nazwa OFE Stopa zwrotu w okresie Kwota niedoboru Polsat 59,975% X Dom 59,377% X AIG 56,926% X Generali 56,741% X Pocztylion 55,854% X ING Nationale-Nederlanden Polska 54,898% X Pekao 53,825% X Winterthur 53,281% X PZU Złota Jesień 52,990% X Skarbiec-Emerytura 52,921% X Commercial Union BPH CU WBK 52,336% X Bankowy 50,770% X Ergo Hestia 50,347% X Nordea 48,068% X Allianz Polska 44,192% X Średnia ważona stopa zwrotu 53,447% Minimalna stopa zwrotu 26,724% Wydarzenia. Zmiana nazwy Sampo OFE. W dniu 27 marca br. weszła w życie zmiana w Statucie Sampo OFE dotycząca zmiany nazwy Funduszu. Nowa nazwa Funduszu brzmi Nordea Otwarty Fundusz Emerytalny w skrócie Nordea OFE. Zmiana nazwy jest konsekwencją zakupu Sampo Powszechnego Towarzystwa Emerytalnego S.A. przez Nordea Life Holding A/S w dniu 13 grudnia 2005 r. 4 kwietnia br., z dniem rejestracji w Krajowym Rejestrze Sądowym, nastąpiła również zmiana nazwy Towarzystwa na Nordea Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A. Zmiany w Statucie ING N-NP OFE. KNUiFE w dniu 22 marca br. wyraziła zgodę na zmianę Statutu ING N-NP OFE. Zgodnie ze zmianą prospekt informacyjny oraz wszelkie informacje dotyczące Funduszu będą ogłaszane w dzienniku Rzeczpospolita (do tej pory w Gazecie Wyborczej). Akcjonariuszami Towarzystwa są ING Bank Śląski posiadający 66 akcji o łącznej wartości nominalnej 6,6 mln zł oraz ING Continental Europe Holdings B.V., posiadający 264 akcji o łącznej wartości nominalnej 26,4 mln zł. Połączenia na rynku OFE. KNUiFE, na swym marcowym posiedzeniu (22.03) nie podjęło decyzji w sprawie połączenia OFE DOM i OFE Winterthur. Przeszkodą w wydaniu pozytywnej decyzji jest opinia Cezarego Mecha i Pawła Pelca, przeciwników fuzji na rynku funduszy emerytalnych. Możliwe, że sprzeciw wobec konsolidacji wykorzysta Aegon, zainteresowany kupnem średniej wielkości funduszu emerytalnego. PTE Dom i PTE Winterthur podpisały aneks do umowy zawartej we wrześniu 2005 r., na mocy którego o rok - do r. - został przedłużony termin dający obu instytucjom prawo do rozwiązania umowy bez żadnych konsekwencji dla stron. Pozytywna decyzja KNUiFE, w przypadku przejęcia Skarbiec Emerytura OFE przez PZU PTE, oznaczałaby wzmocnienie funduszu emerytalnego wchodzącego w skład grupy PZU i będzie możliwa najprawdopodobniej jedynie, w przypadku odzyskania przez skarb państwa pełnej kontroli nad PZU. Wojna o fuzję banków. Awanturą zakończyło się posiedzenie Komisji Nadzoru Bankowego w sprawie decyzji o połączeniu banku Pekao S.A. z bankiem BPH. Włosi (UniCredito) kupując HVB (właściciel 71% akcji BPH) chcą korzystać z prawa głosu podczas zgromadzeń akcjonariuszy BPH oraz połączenia obu banków, czemu sprzeciwia się polski rząd. Skutkiem awantury jest zapowiedź przyspieszenia prac nad wdrożeniem połączonego nadzoru finansowego, której celem jest uzależnienie od premiera kontroli nad wszystkimi instytucjami finansowymi. 3

4 Rząd argumentował swój sprzeciw dot. fuzji banków Pekao i BPH, łamaniem przez Włochów umów prywatyzacyjnych i prawa bankowego oraz zdominowaniem rynku bankowego przez dwie grupy PKO BP i nowe, połączone Peako. Zarówno Urząd Ochrony Konkurencji jak i Komisja Europejska, które badały konkurencję na polskim rynku, mają odmienne zdanie niż polski rząd. Polski rynek bankowy należy do najbardziej rozdrobnionych i konkurencyjnych w Europie. Połączone Pekao i BPH nie będzie posiadać 40% udziałów w rynku oraz 25% rynku pod względem udzielonych kredytów. Zajęłoby dopiero drugie miejsce na rynku (kredyty hipoteczne, rachunki osobiste) oraz trzecie miejsce w kartach kredytowych. 5 kwietnia br. najpierw rząd a następnie Komisja Nadzoru Bankowego wydały zgodę na połączenie Pekao i BPH. Zgodnie z zawartą umową UniCredito musi sprzedać 200 placówek BPH (z 460) wraz z marką banku. Pracownicy obu banków otrzymali dwuletnie gwarancja zatrudnienia (wg szacunków ok. 6 tys. osób mogło stracić pracę). Akcje Uni Credito zostaną wprowadzone na warszawska giełdę, w Warszawie i Łodzi powstanie centrum informatyczne obsługujące całą włoską grupę, a połączone Pekao przejmie kontrolę nad ukraińskimi inwestycjami UniCredito. Konflikt z Eureko. Trwający od trzech lat konflikt z Eureko kosztował Skarb Państwa 9,2 mln zł (wynagrodzenia prawników i opłaty dla londyńskiego Międzynarodowego Sądu Arbitrażowego). W najbliższym czasie kolejne 450 tys euro zostanie wydane na prawną obsługę sporu. Winterthur w mbanku. W marcu br. do grona funduszy emerytalnych, z którymi umowę można podpisać korzystając ze stron internetowych mbanku dołączył Winterthur OFE. Jest to czwarty fundusz emerytalny, którego ofertę zamieszcza mbank (Skarbiec- Emerytura, Generali, ING N-NP OFE). W 2006 r. mbank planuje, że za jego pośrednictwem zostanie podpisanych 3,5 tys umów z OFE. Jawne głosowanie na WZA. Zgodnie z nowelizacją ustawy o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych OFE są zobligowane do zaprezentowania sposobu głosowania na WZA spółek. Takie zestawienie za poprzedni rok powinno znaleźć się na stronach internetowych funduszy emerytalnych. Mimo, że pierwsze zestawienie powinno zostać przedstawione w czerwcu u.br. ING N-NP OFE przedstawił takie zestawienie już w styczniu 2005 r. W ubiegłym roku przedstawiciele ING N-NP OFE uczestniczyli w 68 walnych zgromadzeniach 39 spółek. Supernadzór do wszystkiego. 28 marca br. rząd przyjął projekt ustawy o Komisji Nadzoru Finansowego, który ma przejąć od wakacji br. nadzór nad firmami ubezpieczeniowymi i rynkiem kapitałowym, a od r. również nadzór nad bankami. Do zadań Komisji należeć będzie m.in. wydawanie licencji na działalność, kontrola finansów instytucji finansowych, wymierzanie kar, wydawanie decyzji dotyczących fuzji i przejęć. Komisja składać się będzie z siedmiu członków, trzech (w tym przewodniczący) będzie powoływanych przez premiera, dwóch członków będzie przedstawicielami ministerstw, pozostałych ma nominować prezydent i NBP. Pomysł powołania skonsolidowanego nadzoru nad rynkiem finansowym krytykowany jest przez ekspertów, przedstawicieli rynku finansowego, rzecznika praw obywatelskich, urząd monopolowy. Europejski Bank Centralny uznał w opinii dla polskiego rządu, że tworzenie jednego urzędu nadzoru nie jest konieczne. Krytycy projektu podkreślają, że łączenie instytucji nadzorczych nie jest obowiązkowe w Unii Europejskiej oraz, że nie ma jednolitego modelu funkcjonowania tych instytucji. Komisja Nadzoru Finansowego będzie kontrolować 63 banki komercyjne, 500 banków spółdzielczych, 69 towarzystw ubezpieczeń na życie i majątkowych, 15 powszechnych towarzystw emerytalnych i zarządzane przez nie otwarte fundusze emerytalne, 5 pracowniczych towarzystw emerytalnych, 255 spółek giełdowych, 34 biura maklerskie, 23 towarzystwa funduszy inwestycyjnych, Giełdę Papierów Wartościowych i Towarową Giełdę Energii. Projekt w najbliższym czasie trafi do Sejmu. Wypłaty z II filara. Ministerstwo pracy i polityki społecznej zamierza do końca czerwca 2006 r. opracować projekt ustawy o wypłatach z II filara systemu ubezpieczeń społecznych. Świadczenie z OFE, zgodnie z opiniami różnych ekspertów powinno być wypłacane w formie renty dożywotniej równej dla kobiet i mężczyzn w tym samym wieku, czyli uzależnionej jedynie od zebranego kapitału w funduszu emerytalnym a nie od dalszej długości trwania życia w podziale na płci. Środki z otwartych funduszy emerytalnych powinny być, według ekspertów powierzone towarzystwom ubezpieczeń na życie, a samą techniczną wypłatę powinien przejąć ZUS. Zdaniem resortu pracy i polityki społecznej zasadnym byłoby nie tylko przekazanie ZUS obsługi i doręczania wypłat ale również powierzenie środków z OFE w okresie , gdy wyłącznie bardzo niewielka grupa kobiet 4

5 osiągnie wiek emerytalny. Według Ewy Lewickiej, przewodniczącej Izby Gospodarczej Towarzystw Emerytalnych, wypłatą w okresie przejściowym, mogłyby zająć się Otwarte Fundusze Emerytalne. Projekt ustawy wg zapewnień Ministerstwa Pracy i Polityki Społecznej powstanie w bieżącym roku, a ustawa powinna wejść w życie najpóźniej do końca 2007 r. Zaległe składki z ZUS-u. 5 kwietnia br. Sąd Najwyższy orzekł, że osoby, za które ZUS nie odprowadzał składek do OFE, mają prawo występować do sądu o przekazanie tych składek. Sąd orzekł, że ubezpieczeni są uprawnieni na podstawie ustawy o systemie ubezpieczeń społecznych do występowania do ZUS o wydanie pisemnej decyzji w sprawach, dotyczących przekazywania składek. Orzeczenie SN ma moc zasady prawnej. Wiek emerytalny. W Polsce koncepcja podwyższenia wieku emerytalnego kobiet i mężczyzn wywołała dyskusję i sprzeciw wielu środowisk. Dodatkowo, obecnie wiele grup zawodowych ma preferencje i możliwość przejścia na emeryturę w wieku znacznie niższym niż ogólnie obowiązujący. W 2005 r. mężczyzna przechodził na emeryturę średnio w wieku 58,7 lat, kobieta - 56 lat. Jednak prognozy demograficzne wskazują na konieczność podniesienia wieku emerytalnego. Wyższy wiek emerytalny został wprowadzony, w lutym br. w Niemczech (67 lat). W Słowacji, wiek emerytalny osiągnie docelowy poziom 62 lat w 2007 r. dla mężczyzn i w 2014 r. dla kobiet. W Czechach podnosząc o 4 miesiące rocznie wiek emerytalny wyniesie 63 lata w 2013 r. w przypadku mężczyzn i bezdzietnych kobiet. Wiek kobiet wychowujących dzieci, wyniesie w 2013 r. od 59 do 62 lat w zależności od liczby dzieci. W 2009 r. podnoszenie wieku emerytalnego zakończą Łotysze (62 lata), a w 2007 r. Litwini (60 lat). Od 2014 r. Estonki będą pracować do 63 roku życia. W krajach Unii wiek emerytalny wynosi 61 lat, a wskaźnik zatrudnienia osób w wieku lata przekracza 40% (w Polsce 26,2%). Waloryzacja emerytur i rent. Jeśli obecny system waloryzacji świadczeń emerytalno-rentowych w najbliższych kilku latach nie uległby zmianie, to wówczas najbliższa waloryzacja odbyłaby się dopiero w marcu 2009 r., a wskaźnik waloryzacji wyniósłby 105,9%. Wzrost świadczeń o 5,9% wynika z prognoz ministerstwa finansów. Według ministerstwa finansów średnioroczna inflacja, stanowiąca najważniejszy parametr waloryzacji, wyniesie: - w 2006 r. 1,5% - w 2007 r. 1,9% - w 2008 r. 2,5% Problemy ZUS z wypłatami emerytur. Największa luka pomiędzy przychodami ZUS (wpływy składek) a wydatkami na świadczenia emerytalne nastąpi w latach Nie będzie możliwe sfinansowanie deficytu ze środków Funduszu Rezerw Demograficznych (FRD), który stworzono do tego celu. Do FRD trafiało 0,1%, obecnie 0,2% podstawy wymiaru składki emerytalnej, mimo, że przepisy ustawowe zakładały systematyczny wzrost do 1% (ok. 2,3 mld zł rocznie). Obecnie wartość zgromadzonych środków w FRD wynosi 1,7 mld zł i osiągnie poziom do 2009 r. ok. 4 mld zł. FRD inwestuje środki w akcje i obligacje. Portfel akcyjny przyniósł za 2005r zysk na poziomie 34%. Obligacje skarb państwa wykupi po 2008 r. Miesięczne wydatki na emerytury to ok. 6 mld zł, z tego 58% jest finansowana ze składek a pozostała część z dotacji i zaciąganych przez ZUS kredytów. W 2050 r. w Polsce będzie dwukrotnie więcej emerytów niż obecnie, a osób pracujących będzie o 25% mniej. Indywidualne Konta Emerytalne. Na koniec 2005 r. IKE posiadało 428 tys. Polaków. Jest to jedynie ok. 21% z szacowanych przez rząd 2 mln osób, które miały skorzystać z nowej formy oszczędzania na emeryturę. W bieżącym roku eksperci przewidują, że IKE założy ok. 250 tys. osób. Rząd nie przewiduje, w bieżącym roku, wprowadzenia zachęt podatkowych dla oszczędzających na emeryturę oraz podwyższenia rocznego limitu wpłat na IKE (w 2006 r zł). 5

6 Wynagrodzenia i miejsca pracy. Średnie pensje inżynierów wynoszą od 2445 zł (średnia płaca w gospodarce) do 3120 zł miesięcznie w przypadku osób w wieku do 30 lat, ok zł zarabiają osoby w wieku lat, a 7000/8000 zł w wieku lat. Koncerny rozwijające swą działalność w Polsce mogą stworzyć ok. 20 tys. nowych miejsc pracy. Są to firmy: Shell (Kraków),ACS (Warszawa), Sharp, Dell (okolice Łodzi), Electronic Data System. Minimalne wynagrodzenie za pracę Od 1 stycznia 2005 r. Od 1 stycznia 2006 r. Przeciętne wynagrodzenie w gospodarce narodowej W I kwartale 2005 r. W II kwartale 2005 r. W III kwartale 2005 r. W IV kwartale 2005 r. W 2005 r. 849,00 zł 899,10 zł 2415,45 zł 2318,53 zł 2347,24 zł 2528,62 zł 2380,29 zł Nowa wysokość podstawy wymiaru składek Zgodnie z komunikatem Prezesa Głównego Urzędu Statystycznego (MP nr 11,poz. 151) - przeciętne wynagrodzenie w IV kwartale 2005 r. wynosiło 2528,62 zł. Podstawę wymiaru składek na ubezpieczenia społeczne w marcu, kwietniu i maju 2006 r. dla osób prowadzących pozarolniczą działalność gospodarczą na podstawie przepisów o działalności gospodarczej lub innych przepisów szczególnych, stanowi kwota zadeklarowana, nie niższa niż 1517,17 zł. (60% przeciętnego miesięcznego wynagrodzenia w IV kwartale 2005 r.). Podstawa wymiaru składek na dobrowolne ubezpieczenie chorobowe dla wyżej wymienionych osób, w marcu, kwietniu i maju 2006 r. nie może przekraczać miesięcznie kwoty 6321,55 zł (tj. 250% przeciętnego miesięcznego wynagrodzenia w IV kwartale 2005 r.). W marcu, kwietniu i maju 2006 r składka na ubezpieczenia społeczne wyżej wymienionych osób nie może być niższa: - na ubezpieczenie emerytalne od kwoty: 296,15 zł (tj. 19,52%) - na ubezpieczenia rentowe od kwoty: 197,23 zł (tj. 13,00%) - na ubezpieczenie chorobowe od kwoty: 37,17 zł (tj. 2,45%) Składka na ubezpieczenie zdrowotne w marcu, kwietniu i maju 2006 r nie może być niższa od kwoty 175,25 zł (tj. 8,75% od kwoty przeciętnego miesięcznego wynagrodzenia w sektorze przedsiębiorstw w IV kwartale u.br., łącznie z wypłatami z zysku). Podstawę wymiaru składek na ubezpieczenia społeczne w marcu, kwietniu i maju 2006 r dla osób prowadzących pozarolniczą działalność gospodarczą na podstawie przepisów o działalności gospodarczej lub innych przepisów szczególnych, które: rozpoczęły wykonywanie działalności gospodarczej nie wcześniej niż 25 sierpnia 2005 r., 6

7 w okresie ostatnich 60 miesięcy kalendarzowych przed dniem rozpoczęcia wykonywania działalności gospodarczej nie prowadziły pozarolniczej działalności, nie wykonują działalności gospodarczej na rzecz byłego pracodawcy, na rzecz którego przed dniem rozpoczęcia działalności gospodarczej w bieżącym lub poprzednim roku kalendarzowym wykonywały w ramach stosunku pracy lub spółdzielczego stosunku pracy czynności wchodzące w zakres wykonywanej działalności gospodarczej. stanowi zadeklarowana kwota, nie niższa niż 269,73 zł (30% kwoty minimalnego wynagrodzenia). 7