Przewodnik CPORTAL - ANALIZA POTRZEB KLIENTA

Transkrypt

1 Przewodnik CPORTAL - ANALIZA POTRZEB KLIENTA Analiza potrzeb Klienta (APK) w Cportal szybko i intuicyjnie Analiza potrzeb klienta jest integralną częścią procesu sprzedaży ubezpieczeń. Jej celem jest poznanie wszystkich potrzeb ubezpieczeniowych klienta. Na tej podstawie sprzedawca może przygotować plan ubezpieczenia w pełni odpowiadający potrzebom klienta. Jak przeprowadzić APK z wykorzystaniem Cportal? Wybierz z górnego paska nawigacji kalkulator produktowy Po wyborze kalkulatora produktowego a jeszcze przed jego fizycznym wyświetleniem pojawi się ekran wyboru: Czy Klient zgadza się na przeprowadzenie z nim analizy potrzeb? Pozwól Klientowi wybrać jedną z opcji: NIE Klient rezygnuje z przeprowadzenia analizy potrzeb; APK zewnętrzne użytkownik potwierdza, że jest w posiadaniu Analizy Potrzeb Klienta na formularzu zaakceptowanym przez Compensa TU S.A.; istnieje możliwość w procesie przeprowadzania APK wykorzystania innego niż Compensy formularza analizy po wcześniejszym jego zaakceptowaniu przez naszą Firmę TAK Klient zgadza się na przeprowadzenie analizy jego potrzeb.

2 Krok 1 - Produkty. Pierwsza część ekranu: WYBÓR KLIENTA z oznaczonym przedmiotem ubezpieczenia wynikającym z wybranego przez Ciebie kalkulatora produktowego. Kafelek pozostaje oznaczony, bez możliwości jego odznaczenia. Kolejny wiersz: Zapytaj, czy Klient jest zainteresowany innym ubezpieczeniem. Na tym etapie wraz z Klientem zweryfikuj jego pozostałe potrzeby ubezpieczeniowe i oznacz je klikając w poszczególne kafelki. Pamiętaj o przygotowaniu ofert zgodnie ze sporządzonym APK!

3 Krok 2 Zakres ochrony. Doprecyzuj wraz z Klientem jakimi ryzykami w ramach wybranego obecnie ubezpieczenia jest on zainteresowany.

4 Po najechaniu na każde z ryzyk znajdziesz podpowiedź dotyczącą zakresu ubezpieczenia. Podpowiedzi pomogą Ci przeprowadzić płynnie rozmowę z Klientem i obrazują jaką korzyść z ich zakupu uzyskuje klient.

5 Krok 3 META! Na ekranie prezentowane są statycznie Ubezpieczenia / ryzyka jakie wybrałeś wspólne z Klientem. Potwierdź z Klientem dokonane wybory: Przedmiotu ubezpieczenia i zakresu kalkulacji którą właśnie sporządzasz; Rodzajów ubezpieczeń jakimi Klient dodatkowo wykazał zainteresowanie. Pamiętaj o przygotowaniu Klientowi ofert na dodatkowo wskazane potrzeby!

6 Pamiętaj również, aby przy kolejnej wizycie Klienta porozmawiać o potrzebach ubezpieczeniowych, którymi Klient obecnie nie jest zainteresowany. W tym celu wykorzystaj APK wcześniej przygotowane z klientem. Potwierdź potrzeby, o których wcześniej wcześniej rozmawialiście i dopytaj o nowe. Na koniec uzupełnij podstawowe dane Klienta (dane służą do wyszukania APK w systemie): Nazwa + PESEL lub REGON Imię + Nazwisko + PESEL W przypadku obcokrajowca nie posiadającego nr PESEL: Imię + Nazwisko + Data urodzenia Każdy z powyższych przypadków uzupełnij o nr telefonu i .

7 Adres umożliwi Ci wysyłkę sporządzonego APK bezpośrednio z Cportal na skrzynkę Klienta. ZAPISZ! Otrzymasz potwierdzenie zapisu dokumentu oraz opcje do wyboru: Podgląd i wydruk generowanie danych do pliku PDF, umożliwia zapisanie i wydruk dokumentu;

8 Przykład wydruku:

9 WYŚLIJ wysyła sporządzony dokument bezpośrednio z Cportal na skrzynkę Klienta (opcja dostępna jest wyłącznie w momencie, kiedy w APK uzupełniono adres Klienta); DO KALKULATORA zamyka okno pop-up i przekierowuje użytkownika Cportal do ekranów kalkulatora. Uwaga! Przy zastosowaniu ścieżki mobilnej, Klient otrzyma sporządzone APK (bądź potwierdzenie o rezygnacji lub deklarację APK zewnętrznego) wraz z ofertą na swój adres .

10 ŚCIEŻKI DOSTĘPU DO ZAPISANEGO APK Po zapisaniu kalkulacji / wystawieniu polisy APK odnajdziesz w lokalizacjach: MOJE OFERTY Wyświetlany jest status APK dla przygotowanej oferty oraz możliwość pobrania/podglądu PDF APK. Możliwe statusy APK: Po wczytaniu wcześniej zapisanej oferty wyświetli Ci się ekran wyboru: Edytuj (APK), opcja umożliwia wprowadzenie korekt we wcześniej zapisanym APK; Do kalkulatora, przycisk z uwzględnieniem wcześniejszych zapisów APK przekieruje Cię bezpośrednio do kalkulatora produktowego.

11 MOJE POLISY Wyświetlany jest status APK dla przygotowanej oferty oraz możliwość pobrania/podglądu PDF APK. Wybierając SZCZEGÓŁY POLISY masz dostęp do informacji kto i kiedy zapisał ostateczną wersję APK dla polisy. Z tej lokalizacji również możesz pobrać PDF dokumentu.

12 KARTA KLIENTA Dla każdej polisy dla której sporządzone zostanie APK, będzie ono przechowywane wraz z aktualnym stanem polisy w SZCZEGÓŁACH KARTY KLIENTA (przy polisie). Z tej lokalizacji również możesz pobrać dokument APK. MOJE APK Nowa zakładka w której odnajdziesz wszystkie sporządzone APK (również te, nie powiązane z konkretną ofertą czy polisą).

13 MOJE APK wyszukiwarki Klient wyszukiwanie APK w zasobach po nazwie / Nazwisku Klienta; NR APK wyszukiwanie w zasobach po nadanym nr APK; PESEL i REGON wyszukiwanie APK w zasobach po uzupełnionym nr PESEL lub REGON Klienta; DATA URODZENIA wyszukiwanie po zapisanej w APK dacie urodzenia (dotyczy obcokrajowców); STATUS wyszukiwanie APK z konkretnym (wybranym z listy) statusem. BARDZO WAŻNE!!! Dane jak i pliki PDF Analiz Potrzeb Klienta dla których na ścieżce sprzedaży nie doszło do zawarcia ubezpieczenia, z uwagi na rozporządzenie RODO będą usuwane z bazy Cportal.