Platforma dla Pośredników instrukcja dla Użytkownika Pożyczka gotówkowa

Wielkość: px

Rozpocząć pokaz od strony:

Download "Platforma dla Pośredników instrukcja dla Użytkownika Pożyczka gotówkowa"

Agnieszka Gajda
7 lat temu
Przeglądów:

1 Platforma dla Pośredników instrukcja dla Użytkownika Pożyczka gotówkowa Do aplikacji zalogujesz się poprzez stronę wybierając w prawym górnym rogu klawisz: Jeśli korzystasz już aktywnie z Platformy dla Pośredników przejdź do punktu 4. i poznaj funkcjonalność aplikacji dla pożyczki gotówkowej. 1. Aktywowanie konta Przed pierwszym logowaniem aktywuj konto za pomocą jednorazowego kodu aktywacyjnego otrzymanego w formie smsa lub a. W celu aktywacji konta użyj klawisza: Odblokowanie dostępu lub Aktywuj dostęp do systemu Wypełnij pola: login, PESEL, adres . Login to Twój identyfikator w naszym systemie - ciąg znaków rozpoczynający się od litery B. Jeśli nie znasz swojego Loginu, w celu jego uzyskania możesz skontaktować się ze swoim Koordynatorem lub z infolinią Zespołu Wsparcia pod nr tel. (32) Jeżeli posiadasz ważny kod aktywujący (ważność kodu to 24h od momentu wysłania), zaznacz pole: posiadam kod jednorazowy. W pole Kod jednorazowy wpisz kod otrzymany em lub smsem na telefon komórkowy. Jeśli nie posiadasz kodu jednorazowego, pozostaw pole posiadam kod jednorazowy niezaznaczone. Po kliknięciu w przycisk Dalej kod zostanie wygenerowany i wysłany. 1

2 Po poprawnym wpisaniu kodu nadaj hasło do aplikacji: Hasło musi zawierać co najmniej 1 wielką, 1 małą literę oraz 1 cyfrę lub znak specjalny. 2. Logowanie Podaj login użytkownika: 2

3 Podaj wybrane znaki z hasła: 3. Odblokowanie konta W przypadku zablokowania konta poprzez kilkukrotne wpisanie błędnego hasła lub kodu, który stracił ważność należy przejść proces odblokowania. Na stronie logowania wybierz opcję: Odblokowanie dostępu, następnie wypełnij pola: Login, PESEL, adres oraz kliknij Dalej nie zaznaczając pola Posiadam kod jednorazowy. 3

4 Nowy kod aktywujący prześlemy do Ciebie w formie smsa lub a. Wpisz go w pole Kod jednorazowy : Nadaj hasło do aplikacji (hasło musi zawierać co najmniej 1 wielką, 1 małą literę oraz 1 cyfrę lub znak specjalny: Po poprawnym nadaniu hasła pojawi się komunikat: 4

5 4. Zarejestrowanie wniosku w aplikacji PdP Zaloguj się do aplikacji PdP. Wybierz z głównego panelu opcję: Rozpocznij składanie wniosku o pożyczkę pieniężną lub z lewego menu opcję Nowy wniosek Dokonaj wstępnej kalkulacji wysokości raty zgodnie z wnioskiem Klienta. Uzupełnij parametry wnioskowanego produktu, następnie użyj klawisza Oblicz ratę. Parametry pożyczki zostaną zaprezentowane w prawej części ekranu. Oblicz wstępną zdolność. Po podaniu dochodów i obciążeń/zobowiązań Klienta użyj klawisza Sprawdź zdolność. W prawej części ekranu zostanie przedstawiona informacja dotycząca wstępnej zdolności. W sytuacji braku zdolności zostanie zwrócona podpowiedź, a klawisz Złóż wniosek pozostanie nieaktywny. 5

6 Jeżeli wstępna zdolność jest pozytywna, możliwe jest złożenie wniosku. Użyj klawisza Złóż wniosek. Uzupełnij wymagane pola. Kwota kredytu jest uzupełniana automatycznie (wartość przenoszona z kalkulacji), możliwa jest edycja tego pola. Na ekranie konieczne jest wskazanie kanału w którym Klient chce podpisać Umowę Kredytową: w Oddziale Banku lub poprzez system bankowości internetowej Klienta - Moje ING. 6

Jeśli o pożyczkę pieniężną wnioskuje więcej niż jedna osoba, zdefiniuj wszystkich uczestników wniosku poprzez użycie linku: Dodaj kolejnego uczestnika wniosku.

Odpowiedni wybór roli wpływa w późniejszym etapie na ilość wygenerowanych w PdP stron przewodnich (będą potrzebne przy wysyłce papierowej dokumentów).

7 Jeśli o pożyczkę pieniężną wnioskuje więcej niż jedna osoba, zdefiniuj wszystkich uczestników wniosku poprzez użycie linku: Dodaj kolejnego uczestnika wniosku. Konieczne jest uzupełnienie roli uczestnika. Możliwe role to: małżonek/małżonek z dochodem lub wnioskodawca/wnioskodawca z dochodem. Odpowiedni wybór roli wpływa w późniejszym etapie na ilość wygenerowanych w PdP stron przewodnich (będą potrzebne przy wysyłce papierowej dokumentów). Wniosek może zawierać maksymalnie 4 uczestników. Po dodaniu wszystkich uczestników użyj klawisza Zapisz - zostanie zarejestrowany wniosek kredytowy. Uwaga! Nie ma możliwości dodania kolejnego uczestnika w aplikacji PdP po użyciu klawisza Zapisz. 7

5. Wydanie Klientowi niezbędnych dokumentów oraz wygenerowanie stron przewodnich Po utworzeniu wniosku prezentowany jest ekran podsumowania.

8 5. Wydanie Klientowi niezbędnych dokumentów oraz wygenerowanie stron przewodnich Po utworzeniu wniosku prezentowany jest ekran podsumowania. Konieczne jest wydrukowanie i wydanie Klientowi publikacji związanych z wnioskiem: formularz informacyjny, symulacja wpływu zmiany stopy referencyjnej NBP na wysokość raty (dla pożyczek, dla których okres kredytowania jest dłuższy niż 36 miesięcy). W tym celu należy skorzystać z opcji Pobierz publikacje. W górnej części ekranu zostaną wylistowani wszyscy uczestnicy wniosku wraz z przypisaną im rolą. W zakładce Pobierz publikacje, po wydanej decyzji, znajdziesz również strony przewodnie do: wniosku kredytowego i załączników zaświadczenia / oświadczenia o źródle i wysokości miesięcznych dochodów. Pamiętaj! Po otrzymaniu decyzji kredytowej wydrukuj ww. strony przewodnie. Dołącz do nich oryginały: wniosku kredytowego i/lub załączników i/lub zaświadczenia i/lub oświadczenia i komplet prześlij do Banku (szczegóły znajdziesz w punkcie 12 instrukcji). 6. Przekazanie wniosku do analizy Po zarejestrowaniu wniosku, aby Pracownik Banku mógł podjąć pracę nad wnioskiem, niezbędne jest podłączenie skanów dokumentów otrzymanych od Klienta. W tym celu, poprzez użycie Nowa wiadomość załącz: skany formularzy bankowych (wniosek wraz z załącznikami do wniosku) z podpisem klienta oraz formularze bankowe (wniosek wraz z załącznikami do wniosku) w formie aktywnego PDF oraz skany wszystkich dokumentów dołączanych do wniosku zgodnie z obowiązującym Wykazem dokumentów Wykaz dokumentów znajdziesz na stronie w sekcji dotyczącej Pożyczki Gotówkowej. 8

9 Wpisz treść wiadomości (np. Przesyłam wniosek kredytowy Jan Kowalski) Pamiętaj! Wykonanie skanu wymaganego dokumentu może mieć miejsce wyłącznie w oparciu o dokument oryginalny (nie dopuszcza się wykonania skanu z kopii). Uwaga! Zaznaczenie checkboxa Potwierdzam, że do wniosku zostały podłączone wszystkie wymagane dokumenty jest równoznaczne z tym, że wszystkie wymagane dokumenty są dodane i pracownik może rozpocząć pracę z wnioskiem. Checkbox należy zaznaczyć wtedy, gdy zostanie podłączony ostatni załącznik. Możliwe jest załączenie więcej niż jednego pliku jednocześnie. Wniosek zmieni status na Wniosek przekazany do analizy. 7. Analiza wniosku w Banku 8. Obsługa wniosków wymagających uzupełnień/wyjaśnień 9. Poinformowanie Klienta o konieczności uzupełnienia wniosku Analiza wniosku może zakończyć się: - pozytywną decyzją kredytową, - negatywną decyzją kredytową, - przekazaniem informacji w celu wyjaśnienia / uzupełnienia. Na Twój adres mailowy zostanie przesłana informacja o wymaganych wyjaśnieniach/uzupełnieniach. Po zalogowaniu do aplikacji PdP możesz zapoznać się ze szczegółami. Skontaktuj się z Klientem i przekaż informacje otrzymane z Banku. Uzupełnienia przekaż w aplikacji PdP poprzez utworzenie Nowej wiadomości i podłączenie skanów dokumentów / wpisanie potrzebnych informacji. 10. Decyzja kredytowa Po podjętej decyzji wniosek w PdP zmieni status. Dodatkowo zostanie wysyłana wiadomość na Twoją skrzynkę mailową z informacją o decyzji. Na ekranie w aplikacji PdP oprócz informacji o decyzji, w przypadku decyzji pozytywnej przekazywane są informacje o ofercie. Dodatkowo zamieszczona jest informacja o kanale, w którym Klient może zawrzeć Umowę. 9

Jeżeli Klient wybrał Moje ING jako sposób zawarcia Umowy i istnieje taka możliwość, wówczas na ekranie pod informacjami o ofercie będzie wskazany ten kanał.

Jeśli Klient akceptuje ofertę przygotowaną przez Bank, skorzystaj z opcji Akceptacja decyzji - zostanie wyświetlony odpowiedni komunikat. Informacja o akceptacji zostanie przekazana do Banku.

10 Jeżeli Klient wybrał Moje ING jako sposób zawarcia Umowy i istnieje taka możliwość, wówczas na ekranie pod informacjami o ofercie będzie wskazany ten kanał. W zakładce Załączniki dostępny jest również projekt Umowy kredytowej. Jeśli Klient akceptuje ofertę przygotowaną przez Bank, skorzystaj z opcji Akceptacja decyzji - zostanie wyświetlony odpowiedni komunikat. Informacja o akceptacji zostanie przekazana do Banku. W przypadku, gdy Klient nie akceptuje oferty, należy skorzystać z opcji Rezygnacja Klienta Jeśli Klient musi spełnić dodatkowe warunki, wówczas oprócz parametrów oferty, do aplikacji PdP przekazywana jest treść warunków oraz lista wymaganych dokumentów, jeżeli Klient takie musi dostarczyć przed podpisaniem Umowy. UWAGA Klient spełnia wymienione warunki bezpośrednio w Oddziale Banku, u Doradcy, z którym podpisywana jest umowa. Nie spełniaj tych warunków poprzez wysyłkę dokumentów do Banku. 10

11 11. Podpisanie umowy i uruchomienie pożyczki 12. Wysłanie oryginałów dokumentów do Banku pocztą kurierską - po decyzji Po decyzji pozytywnej poinformuj Klienta, że może udać się do dowolnego Oddziału kasowego ING, aby podpisać umowę kredytową i uruchomić środki. Nie ma konieczności ustalania terminu spotkania. Wykaz dostępnych placówek znajdziesz na stronie Wniosek papierowy (oryginał) wraz z dokumentami wyślij pocztą kurierską najpóźniej do 5 dni od daty podjęcia decyzji kredytowej lub wcześniejszej rezygnacji Klienta. Pamiętaj! Do Banku wyślij oryginały wniosku wraz z formularzami bankowymi oraz zaświadczenia / oświadczenia o dochodach. Dołącz do dokumentów Strony przewodnie. Znajdziesz je w aplikacji PdP - zakładka Publikacje, w szczegółach wniosku. Pozostałe dokumenty Klienta przyjmujemy tylko w formie skanów, załączonych w trakcie procesu w PdP. Nie musisz ich dołączać do wysyłki oryginału wniosku i dokumentów finansowych. Dokumentację należy wysłać na adres: ING Bank Śląski S.A. Centrum Analiz Wniosków Kredytowych ul. Chorzowska Katowice Uwaga: wniosek papierowy wraz z oryginałami dokumentów dotyczących dochodów powinien zostać dostarczony do Banku na zasadach analogicznych jak powyżej, również w sytuacji podjęcia przez Bank negatywnej decyzji kredytowej lub rezygnacji Klienta. 11

Podobne dokumenty

Instrukcja dla użytkowników serwisu internetowego

Instrukcja dla użytkowników serwisu internetowego 1 2 Spis treści SPIS TREŚCI... 2 I WSTĘP... 3 II OPIS FUNKCJONALNOŚCI... 3 1. LOGOWANIE DO SERWISU INTERNETOWEGO... 3 1.1 Reguły bezpieczeństwa... 3 2.