Wyjaśnienia. Dotyczy: przetargu nieograniczonego na udzielenie kredytu bankowego lub pożyczki finansowej

Transkrypt

1 Lubaczów, Wszyscy uczestnicy postępowania Wyjaśnienia Dotyczy: przetargu nieograniczonego na udzielenie kredytu bankowego lub pożyczki finansowej W związku z otrzymanymi pytaniami wykonawców na podstawie art. 38 ust. 2 ustawy z dnia Prawo zamówień publicznych Zamawiający Samodzielny Publiczny Zakład Opieki Zdrowotnej w Lubaczowie wyjaśnia: 1 A/Wykonawca swoją działalność finansuje z kredytów udzielonych przez banki, które wymagają od niego dokonywania przelewu przysługujących wierzytelności jako zabezpieczenia transakcji. Powyższy aspekt jest kluczowym czynnikiem, od którego zależy udzielenie finansowania i jego koszt. Gwarancja na udzielenie takiej zgody znacząco obniży koszt pożyczki. Zgodnie z art. 54 ust. 5 i 6 ustawy z dnia 15 kwietnia 2011 r. o działalności leczniczej (Dz. U z 2011r., nr 112, poz. 654 ze zm.) czynność prawna mająca na celu zmianę wierzyciela samodzielnego publicznego zakładu opieki zdrowotnej może nastąpić po wyrażeniu zgody przez podmiot tworzący. Podmiot tworzący wydaje zgodę albo odmawia jej wydania, biorąc pod uwagę konieczność zapewnienia ciągłości udzielania świadczeń zdrowotnych oraz w oparciu o analizę sytuacji finansowej i wynik finansowy samodzielnego publicznego zakładu opieki zdrowotnej za rok poprzedni. Zgodę wydaje się po zasięgnięciu opinii kierownika samodzielnego publicznego zakładu opieki zdrowotnej. Czynność prawna dokonana z naruszeniem ww. wymogu uzyskania zgody podmiotu tworzącego jest nieważna. Mając powyższe na uwadze, prosimy o informacje czy po uzyskaniu informacji od Wykonawcy o zamiarze dokonania cesji wierzytelności z umowy pożyczki na rzecz Banku finansującego Zamawiający zwróci się do organu tworzącego o wyrażenie takiej zgody i zaopiniuje ją pozytywnie? Odp.: Tak. Zamawiający zwróci się do Rady Powiatu o wyrażenie zgody na cesję wierzytelności i zaopiniuje ją pozytywnie. Zamawiający nie może dać gwarancji na stanowisko organu tworzącego i termin rozpatrzenia wniosku przez ten organ. Pozyskanie zgody na cesję jest możliwe w okresie spłaty pożyczki. Pozyskanie zgody na cesję nie może być czynnikiem, od którego zależy udzielenie pożyczki. Udzielający pożyczki może przystąpić do przetargu wspólnie ze swoim bankiem jako konsorcjum firm. 2 A/.Czy Szpital posiada program naprawczy lub restrukturyzacyjny? Jeżeli tak, to prosimy o udostępnienie. Odp.: Nie, Zamawiający nie posiada dokumentu określanego jako program naprawczy lub restrukturyzacyjny 3A/.Czy jest możliwe uzyskanie struktury wiekowej należności i zobowiązań stan na r. lub wcześniejszy.

2 W należnościach : kwota przeterminowanych należności z tytułu usług innych medycznych, niemedycznych, najmu lokali, opłat za ciepła wodę do bloku mieszkalnego tylko na kwotę 21 tys. zł. Pozostałe należności są bieżące, dotyczące grudnia W zobowiązaniach na : kwota przeterminowanych zobowiązań (tylko wobec dostawców towarów i usług) wynosi na tys. zł, w tym: z terminem płatności tys. zł z terminem płatności tys. zł z terminem płatności tys. zł noty odsetkowe z lat tys. zł. Pozostałe zobowiązania są bieżące, dotyczące grudnia A/.Prosimy o przedstawienie aktualnych dokumentów prawnych: KRS nie starszy niż 3 m- ce lub oświadczenie o aktualności, NIP, Regon, statut. Odp.: Dokumenty w załączniku do wyjaśnień 5A/.Prosimy o podanie informacji dotyczących Szpitala tj. liczba: zatrudnionych, łóżek oraz hospitalizowanych. Odp.: Liczba zatrudnionych 441 etatów Liczba łóżek 234 szpital + 40 zakład opiekuńczo-leczniczy Liczba hospitalizowanych w 2012 r osób osobodni leczenia 6A/.Prosimy o wskazanie głównego źródła spłaty pożyczki. Odp.: Pożyczka spłacana będzie z bieżących wpływów za usługi medyczne zakontraktowanych w NFZ. 7A/.Prosimy o przedstawienie informacji dotyczących inwestycji realizowanych na przestrzeni ostatnich 4 lat finansowanych z funduszy europejskich w zestawieniu zawierającym dane: kwota, cel, nazwa projektu, środki finansowania (z podziałem na środki własne, pochodzące z Budżetu Państwa, Organu Założycielskiego, Jednostek Samorządu Terytorialnego, UE). Odp.: Projekty finansowane z funduszy unijnych: 1) w okresie kwota ,77 zł zakup aparatury medycznej Poprawa bezpieczeństwa zdrowotnego mieszkańców Powiatu Lubaczowskiego dzięki zakupowi nowoczesnej aparatury medycznej do SP ZOZ w Lubaczowie Finansowanie: środki UE ,23 zł środki Starostwa Powiatowego ,54 zł środki własne ,00 zł. 2) w realizacji na 2013 rok kwota ,12 zł informatyzacja szpitala sprzęt, oprogramowanie, szkolenie Kompleksowa informatyzacja SP ZOZ w Lubaczowie jako element Podkarpackiego Systemu Informacji Medycznej PSIM Finansowanie: środki UE ,56 zł środki własne szpitala ,56 zł.

3 8A/.Prosimy o przedstawienie informacji dotyczących inwestycji realizowanych na przestrzeni ostatnich 4 lat finansowanych z funduszu centralnego (MZ) w zestawieniu zawierającym dane tj.: kwota, cel, nazwa projektu, środki finansowania (z podziałem na środki własne, pochodzące z Budżetu Państwa, Organu Założycielskiego, Jednostek Samorządu Terytorialnego, UE). Odp.: Nie wystąpiły takie inwestycje. 9A/.Czy możliwe będzie w trakcie obowiązywania umowy składanie przez Zamawiającego na żądanie Wykonawcy kwartalnych i rocznych danych finansowych? Odp.: Tak. Kwartalnie bilans oraz rachunek zysków i strat Półroczne i roczne dokładniejsze dane finansowe. 10A/.Czy Zamawiający przewiduje inne alternatywne zabezpieczenie pożyczki/kredytu niż wskazane w SIWZ? Odp.: NIE. Inne alternatywne zabezpieczenie pożyczki/kredytu nie jest możliwe. 11A/.Czy wobec Zamawiającego prowadzone były w okresie ostatnich 6 miesięcy lub są prowadzone postępowania egzekucyjne? Jeśli tak to prosimy o wskazanie wysokości zajęć komorniczych w kolejnych miesiącach poprzez wyrażenie wartości w procentowej relacji do miesięcznych przychodów z NFZ. Odp.: NIE. Zajęcia komornicze w ostatnich 6 miesiącach nie wystąpiły. 12A/.Czy wobec Zamawiającego prowadzone były w okresie ostatnich 6 miesięcy lub są prowadzone postępowania sądowe o zapłatę zobowiązań? Jeśli tak to prosimy o wskazanie ich wysokości. Odp.: Występują sporadycznie sądowe nakazy zapłaty, z ostatnich 6 miesięcy to: - we wrześniu 2012r. 3 nakazy na kwotę łączną ,59 zł - w styczniu 2013r. 1 nakaz na kwotę ,56 zł i 1 nakaz na kwotę ,53 zł. Zobowiązania zapłacono. 13A/.Prosimy o informacje czy Zamawiający posiada ugody dotyczące spłaty zobowiązań wobec Zakładu Ubezpieczeń Społecznych lub Urzędu Skarbowego. Jeśli tak to prosimy o wskazanie ich wysokości oraz okresu spłaty.

4 Odp.: NIE. Zobowiązania wobec ZUS i Urzędu Skarbowego płacone są terminowo. Zaległości nie występują. 14A/.Czy Zamawiający zgadza się na wprowadzenie zapisu w umowie o konieczności ustalenia przez Zamawiającego dodatkowego zabezpieczenia w postaci poręczenia podmiotu tworzącego Szpital w przypadku rozpoczęcia procesu zmiany formy prawnej szpitala. W przypadku braku udzielenia i pozyskania takiej zgody od podmiotu tworzącego prosimy o zgodę na wprowadzenie zapisu w umowie o możliwości postawienia pożyczki przez Wykonawcę w stan natychmiastowej wymagalności, w razie nieuzyskania takiej zgody w terminie 30 dni od pisemnego wezwania Zamawiającego przez Wykonawcę. Odp.: NIE. Brak zgody na wszystkie proponowane warianty zapisów. 15A/.Czy Zamawiający wyrazi zgodę w sytuacji przekształcenia Zamawiającego zgodnie z zasadami określonymi w ustawie z dnia 15 kwietnia 2011 r. o działalności leczniczej, w spółkę kapitałową na wprowadzenie do zapisów umowy punktu o możliwości postawienia pożyczki przez Wykonawcę w stan natychmiastowej wymagalności, w razie uzyskania przez Zamawiającego ujemnego wyniku finansowego za rok obrotowy? Odp.: Zamawiający nie wyraża zgody. 16A/.Czy Zamawiający wyrazi zgodę na określenie wysokości odsetek karnych od przeterminowanego zadłużenia na poziomie czterokrotnej stopy kredytu lombardowego NBP w skali rocznej, zgodnie z art k.c.? Odp.: Zamawiający nie wyraża zgody. 17A/.Czy Zamawiający wyrazi zgodę w przypadku opóźnieniach w spłacie na naliczanie za okres opóźnienia zarówno odsetek bieżących jak również odsetki karnych za opóźnienie? Odp.: NIE. Brak zgody. Ponadto Zamawiający nie przewiduje nieterminowej spłaty rat. W ostatnich 4 latach opóźnienia w spłacie rat pożyczek nie występowały. Raty spłacano zawsze w terminie. 18A/.Czy Zamawiający wyrazi zgodę na ustanowienia dodatkowego zabezpieczenia w postaci zastawu rejestrowego na wierzytelności z NFZ według zapisów zaproponowanych przez Wykonawcę? Odp.: NIE. Brak zgody na zastaw rejestrowy.

5 19A/.Jaka jest szacowana wartość wskaźnika zadłużenia szpitala zgodnie z art. 71 ustawy o działalności leczniczej? Odp.: Według bilansu za 2012 rok (wersja ) wskaźnik zadłużenia szpitala zgodnie z art. 71 ustawy o działalności leczniczej wynosi 0, B/.Czy uruchomienie kredytu/pożyczki nastąpi pod warunkiem ustanowienia zabezpieczenia spłaty w postaci w postaci weksla własnego Zamawiającego in blanco z deklaracja wekslową? Odp: TAK. Przed uruchomieniem kredytu/pożyczki Zamawiający ustanowi weksel in blanco z deklaracją wekslową. 2B/.Czy ewentualna przedterminowa spłata całości lub części kredytu/pożyczki, nastąpi po wcześniejszym powiadomieniu Wykonawcy, np. z 7-dniowym wyprzedzeniem? (Umożliwi to przygotowanie nowego harmonogramu spłat i naliczenie odsetek uwzględniających faktyczne wykorzystanie kredytu/pożyczki.) Odp.: TAK. O ewentualnej wcześniejszej spłacie Zamawiający zgadza się wcześniej poinformować Wykonawcę. 3B/.Czy Zamawiający wyraża zgodę, aby zmiana oprocentowania następowała w pierwszym (a nie ostatnim) dniu każdego trzymiesięcznego okresu rozliczeniowego (z zastrzeżeniem, że pierwszy okres rozliczeniowy upływa w dniu 31 lipca 2013 r.), poprzez zmianę stawki WIBOR 3M obliczanej jako średnia wartość stawek WIBOR 3M z ostatnich dziesięciu dni roboczych poprzedniego miesiąca? Odp.: NIE. Brak zgody. 4B/.Czy możliwe jest uzyskanie pozytywnych opinii bankowych nie starszych niż 1 miesiąc przed uruchomieniem kredytu/pożyczki, bądź podpisaniem umowy? Odp.: Uzyskanie opinii bankowej z dotychczasowego banku przed podpisaniem umowy jest możliwe. Nie wniesie ono jednak nic istotnego a tylko poświadczy fakt prowadzenia konta bankowego. Bank ten nie udzielał szpitalowi kredytów ani innej pomocy w prowadzeniu działalności gospodarczej. 5B/.Czy możliwe jest uzyskanie zaświadczeń z ZUS i US o nie zaleganiu w opłatach składek nie starszych niż 1 miesiąc przed uruchomieniem kredytu/pożyczki, bądź podpisaniem umowy? Odp.: Zaświadczenie z ZUS z o niezaleganiu jest załączone do SIWZ. Zaległości wobec Urzędu Skarbowego nie występują. Zaświadczenia mogą być przedłożone Wykonawcy po rozstrzygnięciu przetargu. 6B/.Czy Zamawiający zobowiąże się do przedstawiania Wykonawcy w okresie obowiązywania umowy kwartalnych i rocznych sprawozdań (bilans, rachunek wyników) oraz, w terminie do 25. lipca danego roku, sprawozdania finansowego za rok poprzedni (bilans, rachunek zysków i strat, informacja dodatkowa) wraz z raportem i opinią biegłego

6 rewidenta (jeżeli Pożyczkobiorca podlega obowiązkowi badania), oraz uchwały o zatwierdzeniu sprawozdania finansowego i uchwały o podziale zysku? Odp.: TAK. Zobowiąże się zgodnie z treścią tego zapytania 7B/.Prosimy o podanie celu, na jaki mają zostać przeznaczone środki z kredytu/pożyczki. Odp.: Środki z kredytu/pożyczki przeznaczone zostaną na częściową restrukturyzację zobowiązań wobec dostawców towarów i usług, obniżenie poziomu wymagalnych zobowiązań. 8B/.Prosimy o przedstawienie pełnych danych finansowych za rok 2010 oraz 2011 (bilans, rachunek zysków i strat, wprowadzenie oraz informacja dodatkowa do sprawozdania finansowego, zestawienie zmian w kapitale własnym, przepływy środków pieniężnych raport wraz z opinią biegłego rewidenta). Odp.: Zamawiający podał dane finansowe (bilans, RZiS) w załączniku nr 6 do SIWZ. Dane są za rok 2010, 2011 i 2012 (wersja z ). Dane na nie będą załączane. Dane bieżące z 2013 roku będą sporządzone na koniec pierwszego kwartału. Zamawiający załącza teraz nowsze dane za 2012 rok (wersja z ). Sprawozdanie finansowe jest opublikowane: za rok 2010 w M.P. B nr 1555 z 25 lipca 2012, za 2011 rok w M.P. B nr 2899 z 14 listopada Sprawozdania są złożone do akt rejestrowych KRS w Sądzie Rejonowym w Rzeszowie Sąd Gospodarczy XII Wydział Krajowego Rejestru Sądowego. Pełne sprawozdanie z raportem biegłego księgowego i z informacją dodatkową, może być przedstawione Wykonawcy po rozstrzygnięciu przetargu. 9B/.Prosimy o przedstawienie prognoz finansowych na lata kredytowania. Odp.: Zamawiający nie ma prognoz finansowych na lata następne. Podstawą gospodarki sp zoz jest plan finansowy sporządzany na okresy roczne. Plan na rok 2013 ustalony przez dyrektora nie został jeszcze zaopiniowany przez Radę Społeczną i Zarząd Powiatu, więc nie może być załączony do SIWZ. Kontraktowanie usług w NFZ odbywa się na okresy roczne i to zasady polityki finansowej NFZ oraz założenia Budżetu Państwa decydują o warunkach i poziomie finansowania usług medycznych, w tym w sposób istotny o dalszej sytuacji finansowej szpitala. Wykonawcy wybranemu w wyniku postępowania przetargowego dostarczone zostaną informacje o planie finansowym na 2013 rok. 10B/.Prosimy o wyjaśnienie poszczególnych pozycji bilansu oraz rachunku zysków i strat wg stanu na r. oraz r. (jeżeli występują): Bilans: - inne środki trwałe, - środki trwałe w budowie jakich inwestycji dotyczą, - inwestycje długoterminowe,

7 - długoterminowe rozliczenia międzyokresowe (inne długoterminowe rozliczenia międzyokresowe), - inne należności krótkoterminowe, - należności dochodzone na drodze sądowej, - inwestycje krótkoterminowe, - krótkoterminowe rozliczenia międzyokresowe (aktywa), - pozostałe rezerwy, - inne zobowiązania krótkoterminowe, - zobowiązania wekslowe, - rozliczenia międzyokresowe (pasywa), Rachunek zysków i strat: - pozostałe przychody operacyjne poszczególne pozycje, - pozostałe koszty operacyjne, - przychody i koszty finansowe, - zyski i straty nadzwyczajne. Odp.: Wyjaśnienia do bilansu na (kwoty z wersji bilansu ) Inne należności krótkoterminowe pożyczki mieszkaniowe zł, rozrachunki z dostawcami WN tys. zł (do kompensaty ze stroną MA). Rozliczenia międzyokresowe w aktywach koszty leczenia w toku 2012/ zł, prowizja od pożyczki rozliczana w ratach zł, ubezpieczenie samochodu 877 zł. Pozostałe rezerwy rezerwa na wypłacane odszkodowanie (renty uzupełniające, zdarzenie z 2005 r.) zł, rezerwa na odsetki do PFRON (rozliczenia w ratach ze stanu na ), rezerwa na składki i odsetki do ZUS od dyżurów lekarskich z lat kwoty zł i zł. Inne zobowiązania długoterminowe część długoterminowa składek do PFRON spłacanych ratami z okresu sprzed roku (układ ratalny z r.). Inne zobowiązania krótkoterminowe zobowiązania z zakupów środków trwałych zł, rozrachunki z odbiorcami strona MA 928 zł, pozostałe rozrachunki (bieżące potrącenia z wynagrodzeń) zł. Wyjaśnienie do rachunku zysków i strat Inne przychody operacyjne - rozwiązane rezerwy zł rozliczone dofinansowanie środków trwałych równoległe do amortyzacji zł dopłaty do staży podyplomowych zł wynagrodzenie płatnika 0,3% zł

8 darowizny pieniężne darowizny medyczne zł inne przychody (telefony, usługi ksero, nawiązki sądowe, za noclegi, wynajem sprzętu). 11B/.Prosimy o podanie przyczyny występowania strat na działalności. Odp.: Przyczyny występowania strat na działalności to m.in.: - niedofinansowanie usług medycznych przez NFZ (zbyt niskie ceny za usługi medyczne, nie waloryzowane corocznie pomimo dużego corocznego wzrostu kosztów niezależnego od szpitala, np. kosztu ubezpieczeń majątkowych i odpowiedzialności cywilnej podmiotów leczniczych, gazu ziemnego i energii elektrycznej, zmian w składkach do ZUS, podwyższanie minimalnego wynagrodzenia; - wysoki poziom kosztu amortyzacji u Zleceniodawcy sięgający 13% udziału w kosztach, podczas gdy średni w kraju dla szpitali wynosi około 3%; szpital jest w całości nowy i spełnia wymogi unijne; inwestycja prowadzona była w latach Bez kosztu amortyzacji wynik finansowy jest dodatni. 12B/.Prosimy o wyjaśnienie zmiany wysokości kapitałów. Odp.: Kapitał własny zmienia się w wyniku: - wzrostu funduszu założycielskiego w wyniku przekazywania z inwestycji przez Starostwo Powiatowe kolejnych wybudowanych lub zmodernizowanych obiektów szpitala, - obciążenia stratami w kolejnych latach ponoszonymi do wysokości nie przekraczającej kwoty amortyzacji. 13B/.Czy istnieje możliwość uzyskania uchwały o zatwierdzeniu sprawozdania i podziale wyniku za lata 2010 oraz 2011? Odp.: Odpowiedź udzielono w pyt. nr 8 B. 14B/.Czy Szpital posiada program naprawczy lub restrukturyzacyjny? Jeżeli tak, to prosimy o jego udostępnienie i podanie efektów jego wprowadzania osiągniętych w okresie bieżącym. Odp.: Odpowiedź udzielono w pyt. nr 2A 15B/.Czy możliwe jest uzyskanie struktury czasowej należności i zobowiązań stan na r. lub r.? Odp.: Odpowiedź udzielono w pyt. nr 3A 16B/.Czy zobowiązania Zamawiającego regulowane są terminowo? Jeżeli nie, prosimy o podanie kogo dotyczą te zobowiązania. Odp.: Część zobowiązań regulowana jest z opóźnieniem. Według sprawozdania Struktura zobowiązań wg stanu na koniec IV kwartału 2012 wstępnie sporządzonego r. zobowiązania wymagalne wynosiły zł w kwocie ogólnej zł; w tym: - z tytułu zakupu leków i materiałów medycznych zł (43,4 %) - z tytułu zakupu sprzętu i aparatury medycznej zł ( 2,5 %) - z tytułu zużycia energii, gazu, wody zł ( 9,7 %) - z tytułu zakupu usług obcych (remontowych, medycznych, informatycznych, telekomunikacyjnych) zł (32,2 %)

9 - wobec pracowników (ZFŚS) zł ( 6,4 %) - pozostałe cywilnoprawne (materiały remontowe, biurowe, środki czystości, inne zł ( 5,8 %). 17B/.Czy Zamawiający dopuszcza dodatkowe zabezpieczenie pożyczek w postaci: a) oświadczenia o poddaniu się egzekucji trybie art. 97 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (standardowo do wysokości 200% wartości kredytu), b) pełnomocnictwa do rachunku bieżącego zamawiającego, c) poręczenie organu założycielskiego (w przypadku zgody prosimy o przedstawienie danych finansowych poręczyciela), d) hipoteki wraz z cesją praw z polisy ubezpieczeniowej jeżeli tak prosimy o przedstawienie operatu szacunkowego oraz opłaconej polisy. Odp.: NIE. Inne dodatkowe zabezpieczenie kredytu/pożyczki nie jest możliwe. 18B/.Prosimy o przedstawienie aktualnych dokumentów prawnych: KRS nie starszy niż 3 m-ce lub oświadczenie o aktualności, NIP, Regon, statut. Odp.: Dokumenty w załączniku do wyjaśnień 19B/.Prosimy o wskazanie głównego źródła spłaty kredytu/pożyczki. Odp.: Odpowiedź udzielono w pytaniu nr 6A. 20B/.Prosimy o podanie informacji dotyczących Szpitala tj. liczba: zatrudnionych, łóżek oraz hospitalizowanych. Odp.: Odpowiedź udzielono w pytaniu nr 5A. 21B/.Czy podmiot tworzący (organ założycielski) planuje przekształcenie Zamawiającego z SPZOZ w spółkę kapitałową w trakcie okresu kredytowania? Odp.: NIE. Organ założycielski nie planuje przekształcenia Zamawiającego z SP ZOZ w spółkę kapitałową w trakcie okresu kredytowania. 22B/.Prosimy o przedstawienie informacji dotyczących inwestycji realizowanych na przestrzeni ostatnich 4 lat finansowanych z funduszy europejskich w zestawieniu zawierającym dane tj.: kwota, cel, nazwa projektu, środki finansowana (z podziałem na środki własne, pochodzące z Budżetu Państwa, Organu Założycielskiego, Jednostek Samorządu Terytorialnego, UE). Odp.: Odpowiedź udzielono w pytaniu nr 7A. 23B/.Prosimy o dodatkowe informacje dot. zabezpieczenia kredytu/pożyczki w postaci przelewu wierzytelności z kontraktu z NFZ, o którym mowa w SIWZ: Prosimy o podanie numeru i wartości kontraktu mającego stanowić zabezpieczenie oraz przedstawienie jego kopii.

10 Prosimy o informację do jakiej kwoty ma być ustanowiona cesja (czy ma obejmować kwotę pożyczki, odsetek?) Czy kontrakt, który ma stanowić zabezpieczenie wnioskowanego kredytu/pożyczki, jest wolny od innych zabezpieczeń? W przypadku gdy stanowi zabezpieczenie innego podmiotu prosimy o podanie informacji do jakiej wysokości jest ustanowione to zabezpieczenie. Czy wpływy z kontraktu stanowiącego zabezpieczenie kredytu/pożyczki będą dokonywane bezpośrednio na rachunek, na który Zamawiający zobowiązany będzie dokonywać spłaty kredytu/pożyczki? Czy Zamawiający zobowiązuje się utrzymać zabezpieczenie w postaci cesji z kontraktu o ww. wartości przez cały okres kredytowania? Czy Zamawiający posiada zgodę NFZ na cesję wierzytelności z kontraktu? Czy uruchomienie pożyczki nastąpi po otrzymaniu zgody NFZ na cesję i powiadomieniu NFZ o cesji? Dodatkowe informacje dotyczące zabezpieczenia mają istotny wpływ na ocenę ryzyka transakcji oraz możliwe do zaoferowania w ofercie warunki cenowe. Odp.: Zasady zabezpieczenia cesją warunkową na kontrakcie NFZ zawiera SIWZ w Opis przedmiotu zamówienia w punkcie 7. Wierzytelność z kontraktu, na którym zostanie ustanowiona cesja, nie jest przedmiotem zabezpieczenia innego banku. O zgodę na cesję warunkową można będzie wystąpić do NFZ dopiero pod rozstrzygnięciu przetargu, gdy znany będzie Wykonawca i gdy sporządzony zostanie projekt umowy przelewu wierzytelności między Wykonawcą i Zlecającym. Spłata rat pożyczki z odsetkami odbywać się będzie z rachunku zlecającego według harmonogramu zapisanego w umowie. Tylko w przypadku naruszenia przez Zlecającego terminu spłaty lub wysokości rat - na wezwanie Wykonawcy -NFZ zobowiązany będzie do spłaty zadłużenia bezpośrednio na konto bankowe wskazane do spłaty. Wystąpienie do NFZ o zgodę na zawarcie umowy o przelew wierzytelności nastąpi po podpisaniu umowy kredytu/pożyczki i projektu umowy przelewu wierzytelności, ale przed uruchomieniem pożyczki. W praktyce zgoda NFZ udzielona zostanie już po uruchomieniu pożyczki, czyli w okresie jej spłaty. Termin udzielenia zgody przez NFZ (zwykle trwa to kilka tygodni) nie może warunkować terminu wypłaty kredytu/pożyczki, co zapisano w SIWZ. Cesja warunkowa ma być ustanowiona do kwoty obejmującej kwotę kredytu/pożyczki i odsetek zgodnie z harmonogramem. Odnowienie na kolejny rok cesji warunkowej następować będzie do wysokości kwot rat z odsetkami pozostałymi do spłaty. 24B/.Czy Zamawiający zobowiązuje się do poinformowania Wykonawcy w ciągu jednego dnia roboczego o wydaniu zarządzenia lub rozporządzenia lub podjęciu uchwały przez organ podmiotu tworzącego właściwego dla Zamawiającego w sprawie przekształcenia Zamawiającego w spółkę kapitałową? Odp.: Nie wyraża zgody 25B/.Czy Zamawiający wyraża zgodę na to, aby Wykonawca miał prawo wypowiedzieć w całości lub części umowę kredytu/pożyczki w przypadku gdy organ podmiotu tworzącego

11 właściwego dla Zamawiającego wyda zarządzenie lub rozporządzenie lub podejmie uchwałę w sprawie przekształcenia Zamawiającego w spółkę kapitałową? Odp.: Nie wyraża zgody 1C/ Wykonawca prosi o wyjaśnienie czy Zamawiający przewiduje możliwość wprowadzenia dodatkowego zabezpieczenia: Oświadczenia Kredytobiorcy o poddaniu się egzekucji w trybie art. 97 ustawy Prawo Bankowe z dnia (Dz. U. Nr 140 poz.939 z późn. Zmianami) Odp.: NIE 2C/ Wykonawca prosi o udostępnienie dokumentów rejestrowych. Odp.: Dokumenty w załączniku do wyjaśnień 3C/ Wykonawca zwraca się z prośbą o podanie struktury wiekowej należności i zobowiązań wg. stanu na dzień r. oraz za okres bieżący Odp.: Odpowiedź udzielono w punkcie 3A/ według stanu należności i zobowiązań na Na dzień zobowiązania przeterminowane wynosiły zł z okresu C/ Wykonawca prosi o zestawienie kredytów wg. stanu na dzień r. zawierającego nazwę instytucji finansowej, rodzaj transakcji, kwotę przyznaną, zadłużenie, okres kredytowania oraz zabezpieczenie Odp.: Kredyty bankowe na dzień nie występują. Zamawiający umieścił informację o kredytach i pożyczkach na i na w załączniku nr 6 do WSIZ w pliku Bilans C/ Czy możliwe jest uzyskanie opinii bankowych nie starszych niż 1 miesiąc przed podpisaniem umowy Odp.: Uzyskanie opinii bankowej z dotychczasowego banku przed podpisaniem umowy jest możliwe. Nie wniesie ono jednak nic istotnego a tylko poświadczy fakt prowadzenia konta bankowego. Bank ten nie udzielał szpitalowi kredytów ani innej pomocy w prowadzeniu działalności gospodarczej. 6C/ W przypadku gdy Zamawiający posiada nadwykonania prosimy o podanie informacji jaki jest ich poziom w roku bieżącym, jaki był w roku poprzednim oraz jaka część została uznana przez NFZ Odp.: Nadwykonania usług medycznych: Za rok 2011 ogółem zł, z tego NFZ zapłacił w po ugodzie sądowej zł (66,5%). Za rok 2012 ogółem zł; do bilansu za 2012 rok szpital utworzył odpis aktualizujący należności na kwotę zł. Przewiduje się, że zostanie zapłacona przez NFZ w 2013 roku kwota około zł (63,8%). Nadwykonania za 2 miesiące 2013 roku wynoszą zł. 7C/ Prosimy o informację czy jest możliwe uzyskanie danych finansowych stan na r r. oraz bieżący okres.

12 Odp.: Zamawiający podał dane finansowe (bilans, RZiS) w załączniku nr 6 do SIWZ. Dane są za rok 2010, 2011 i 2012 (wersja z ). Dane na nie będą załączane. Dane bieżące z 2013 roku będą sporządzone na koniec pierwszego kwartału. Zamawiający załącza teraz nowsze dane za 2012 rok (wersja z ). 8C/ Czy Zamawiający posiada program naprawczy lub restrukturyzacyjny? Jeżeli tak, to prosimy o udostępnienie. Odp.: Odpowiedź udzielono w pytaniu nr 2 A. 9C/ Czy Zamawiający dopuszcza dodatkowe zabezpieczenie pożyczki dla wszystkich pakietów w postaci: - oświadczenia o poddaniu się egzekucji (do 200% kwoty pożyczki), - pełnomocnictwa do rachunku bieżącego zamawiającego, - poręczenia Organu Założycielskiego (w przypadku zgody prosimy o informację do jakiej kwoty zostanie udzielone poręczenie oraz przedstawienie danych finansowych poręczyciela), Odp.: NIE. Inne dodatkowe zabezpieczenia pożyczki/kredytu nie są możliwe. 10C/ Prosimy o podanie informacji dotyczących Szpitala tj. liczba: zatrudnionych, łóżek oraz hospitalizowanych. Odp.: Odpowiedź udzielono w pytaniu nr 5 A. 11C/ Wykonawca prosi o udzielenie odpowiedzi czy wierzytelność z Kontraktu, na którym zostanie ustanowiona cesja jest przedmiotem zabezpieczenia innego Banku? Odp.: Wierzytelność z kontraktu, na którym zostanie ustanowiona cesja, nie jest przedmiotem zabezpieczenia innego banku. 12C/ Prosimy o wskazanie głównego źródła spłaty pożyczki. Odp.: Odpowiedź udzielono w pytaniu nr 6 A 13C/ Wykonawca zwraca się z zapytaniem czy Zamawiający dopuszcza przyjęcie do wyliczeń odsetek terminu 360/360? Odp.: Nie, zgodnie z zapisami siwz 14C/ Wykonawca prosi o wyjaśnienie pozycji w Bilansie i RZiS za 2012r.: inne należności krótkoterminowe; inne rozliczenia międzyokresowe; pozostałe rezerwy; inne zobowiązania długoterminowe; inne zobowiązania krótkoterminowe; inne przychody operacyjne; Odp.: Wyjaśnienia do bilansu na (kwoty z wersji bilansu ) Inne należności krótkoterminowe pożyczki mieszkaniowe zł, rozrachunki z dostawcami WN tys. zł (do kompensaty ze stroną MA). Rozliczenia międzyokresowe w aktywach koszty leczenia w toku 2012/ zł, prowizja od pożyczki rozliczana w ratach zł, ubezpieczenie samochodu 877 zł. Pozostałe rezerwy rezerwa na wypłacane odszkodowanie (renty uzupełniające, zdarzenie z 2005 r.) zł, rezerwa na odsetki do PFRON (rozliczenia w ratach ze stanu na ), rezerwa na składki i odsetki do ZUS od dyżurów lekarskich z lat kwoty zł i zł. Inne zobowiązania długoterminowe część długoterminowa składek do PFRON spłacanych ratami z okresu sprzed roku (układ ratalny z r.).

13 Inne zobowiązania krótkoterminowe zobowiązania z zakupów środków trwałych zł, rozrachunki z odbiorcami strona MA 928 zł, pozostałe rozrachunki (bieżące potrącenia z wynagrodzeń) zł. Wyjaśnienie do rachunku zysków i strat Inne przychody operacyjne - rozwiązane rezerwy zł rozliczone dofinansowanie środków trwałych równoległe do amortyzacji zł dopłaty do staży podyplomowych zł wynagrodzenie płatnika 0,3% zł darowizny pieniężne darowizny medyczne zł inne przychody (telefony, usługi ksero, nawiązki sądowe, za noclegi, wynajem sprzętu). 15C/ Prosimy o udostępnienie aktualnych zaświadczeń (ważne 3 miesiące) z Urzędu Skarbowego o niezaleganiu z podatkami oraz z Zakładu Ubezpieczeń Społecznych o niezaleganiu ze składkami. Odp.: Zaświadczenie z ZUS z o niezaleganiu jest załączone do SIWZ. Zaległości wobec Urzędu Skarbowego nie występują. Zaświadczenia mogą być przedłożone Wykonawcy po rozstrzygnięciu przetargu. 16C/Prosimy o informację czy Zamawiający posiada ugody dotyczące spłaty zobowiązań wobec Zakładu Ubezpieczeń Społecznych lub Urzędu Skarbowego. Jeśli tak to prosimy o wskazanie ich wysokości oraz okresu spłaty. Odp.: Odpowiedź udzielono w pytaniu nr 13 A. 17C/ Czy wobec Zamawiającego prowadzone były w okresie ostatnich 6 miesięcy lub są prowadzone postępowania sądowe o zapłatę zobowiązań? Jeśli tak to prosimy o wskazanie ich wysokości. Odp.: Odpowiedź udzielono w pytaniu nr 12 A. 18C/Prosimy o potwierdzenie, że Zamawiający dopuszcza zawarcie umowy pożyczki na wzorze przedstawionym przez Wykonawcę uwzględniającym zapisy SIWZ. Czy Zamawiający wyraża zgodę na złożenie wraz z ofertą oświadczenia, iż Wykonawca zobowiązuje się do zawarcia umowy na warunkach SIWZ oraz złożonej w postępowaniu oferty zamiast wzoru umowy (który nie podlega merytorycznej ocenie Zamawiającego)? Odp.: Zamawiający dopuszcza możliwośd zawarcia umowy na wzorze przedstawionym przez Wykonawcę uwzględniającym zapisy Istotnych postanowieo umowy oraz SIWZ. Zamawiający nie wymaga dołączania do oferty wzoru umowy, a jedynie oświadczenia, iż Wykonawca zobowiązuje się do zawarcia umowy na warunkach wskazanych w SIWZ

14 1D/ Proszę o odpowiedź czy Zamawiający dopuszcza możliwość zawarcia umowy na wzorze przedstawionym przez Wykonawcę uwzględniającym zapisy Istotnych postanowień umowy oraz SIWZ? Odp.: Zamawiający dopuszcza możliwość zawarcia umowy na wzorze przedstawionym przez Wykonawcę uwzględniającym zapisy Istotnych postanowień umowy oraz SIWZ 2D/ Prosimy o potwierdzenie, iż Zamawiający nie wymaga dołączania do oferty wzoru umowy, a jedynie oświadczenia, iż Wykonawca zobowiązuje się do zawarcia umowy na warunkach wskazanych w SIWZ. Odp.: Zamawiający nie wymaga dołączania do oferty wzoru umowy, a jedynie oświadczenia, iż Wykonawca zobowiązuje się do zawarcia umowy na warunkach wskazanych w SIWZ. 3D/Prosimy o wprowadzenie do wzoru umowy odsetek za opóźnienia w płatnościach w wysokości odsetek ustawowych. Jednocześnie prosimy o odpowiedź, czy w przypadku jeśli wewnętrzne procedury Wykonawcy nakazują stosowanie przy tego typu umowach odsetek za opóźnienia w wysokości 1,5 razy stopa odsetek ustawowych, Zamawiający wyrazi na to zgodę? Odp.: Zamawiający nie wyraża zgody na zaproponowane zapisy. 4D/Prosimy o potwierdzenie, iż umowa cesji NFZ zostanie zawarta na wzorze przedstawionym przez Wykonawcę. W przypadku odpowiedzi odmownej prosimy o przedstawienie wzoru umowy cesji Zamawiającego. Odp.: Zamawiający dopuszcza wzór umowy przedstawiony przez Wykonawcę 5D/ Prosimy o dodanie do umowy możliwości postawienia pożyczki w stan natychmiastowej wymagalności w przypadku opóźnień w płatności rat i ewentualne podanie okresu opóźnień w płatnościach, po upływie którego Wykonawcy przysługuje w/w uprawnienie (jeżeli Zamawiający zechce wprowadzić inny niż 30 dniowy termin zaproponowany poniżej). Powyższe jest standardem przyjętym w usługach udzielania finansowania. Brak zgody na wprowadzenie możliwości postawienia pożyczki w stan wymagalności w przypadku opóźnień w płatnościach, znacznie zwiększa ryzyko transakcji, co będzie uwzględniane przy kalkulacji kosztu usługi, a ponadto może wpłynąć na zmniejszenie ilości Wykonawców przystępujących do przetargu. Odp.: Zamawiający nie wyraża zgody 6D/ Prosimy o wyjaśnienie, czy umowa cesji wierzytelności z kontraktu NFZ zostanie zawarta razem z umową pożyczki? Odp.: Tak, ale wymaga zgody z NFZ. Czy wydanie środków nastąpi po ustanowieniu wszystkich zabezpieczeń w tym wypadku po dostarczeniu podpisanego weksla in blanco z deklaracją wekslową oraz po podpisaniu umowy cesji NFZ? Odp.: Zgodnie z zapisami SIWZ oraz odpowiedzią udzieloną w pytaniu nr 1B Czy wykonawca będzie uprawniony wstrzymać się z wydaniem pożyczki do momentu dostarczenia mu przez Zamawiającego oświadczenia NFZ o wydaniu zgody na cesję? Odp.: NIE Czy Zamawiający dopuści, aby dniem zmiany stopy procentowej WIBOR3M był pierwszy dzień każdego kwartału kalendarzowego w przypadku wyboru oferty Wykonawcy przez Zamawiającego? Odp.: Zamawiający nie dopuszcza

15 Nawiązując do pierwszego pytania, czy Zamawiający wyrazi zgodę, aby pierwszym dniem zmiany stopy procentowej był 1 lipiec 2013 r. zamiast 31 lipca 2013r.? Odp.: Zamawiający nie wyraża zgody Czy Zamawiający wyrazi zgodę, aby odsetki były obliczane przy założeniu, że rok trwa 360 dni na podstawie ilości dni, jakie faktycznie upłynęły w przypadku wyboru oferty Wykonawcy przez Zamawiającego? Odp.: Zamawiający nie wyraża zgody