BANK PEKAO S.A. PODSTAWOWE INFORMACJE.

BANK PEKAO S.A. PODSTAWOWE INFORMACJE www.pekao.com.pl

Zastrzeżenie Niniejsza prezentacja ( Prezentacja ) została przygotowana przez Bank Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna ( Bank ) i przeznaczona jest dla klientów, akcjonariuszy Banku oraz analityków finansowych. Niniejsza Prezentacja nie stanowi oferty sprzedaży, zaproszenia do złożenia oferty nabycia lub objęcia papierów wartościowych lub instrumentów finansowych, lub jakiejkolwiek porady lub rekomendacji w odniesieniu do tychże papierów wartościowych lub innych instrumentów finansowych. Prezentowane dane mają jedynie charakter ogólnoinformacyjny i nie odnoszą się do oferowanych przez Bank produktów lub usług. W celu skorzystania z usług i produktów Banku, należy dokładnie zapoznać się z charakterystyką danej usługi lub produktu, jej zasadami, ryzykiem, a także konsekwencjami prawnymi i podatkowymi korzystania z danej usługi lub produktu. Zaprezentowana w niniejszej prezentacji strategia zawiera cele, których realizacja jest ambicją Zarządu Banku i nie stanowi prognozy wyników. Prawa do Prezentacji jako całości przysługują Bankowi. Prezentacja podlega ochronie przewidzianej przepisami prawa, a w szczególności: Ustawy z dnia 4 lutego 1994 r. o prawie autorskim i prawach pokrewnych (t.j. Dz. U. z 2006 r., Nr 90, poz. 631 z późn. zm.); Ustawy z dnia 27 lipca 2001 r. o ochronie baz danych (Dz. U. Nr 128, poz. 1402 z późn. zm.); Ustawy z dnia 16 kwietnia 1993 r. o zwalczaniu nieuczciwej konkurencji (t.j. Dz. U. z 2003 r., Nr 153, poz.1503 z późn. zm.) oraz Ustawy z dnia 30 czerwca 2000 r. prawo własności przemysłowej (t.j. Dz. U. z 2003 r., nr 119, poz. 1117 z późn. zm.). Niniejsze Prezentacja może obejmować stwierdzenia dotyczące przyszłości, perspektyw Banku, przyszłych planów oraz strategii lub planowanych zdarzeń, nie będących faktami historycznymi. W związku z tym, że te stwierdzenia zostały przyjęte na podstawie przypuszczeń, oczekiwań, projekcji oraz tymczasowych danych o przyszłych wydarzeniach, obarczone są ryzykiem oraz niepewnością. Czynniki, które mogą spowodować lub przyczynić się do powstania zmiany niniejszych oświadczeń obejmują, ale nie są ograniczone do: (i) ogólnych warunków gospodarczych, z uwzględnieniem warunków gospodarczych obszarów działalności gospodarczej oraz rynków, w których Bank oraz jego podmioty zależne prowadzą działalność, (ii) wyników rynków finansowych (iii) zmian prawa, oraz (iv) ogólnych lokalnych, regionalnych, krajowych i/lub międzynarodowych warunków konkurencji. Co do zasady, Bank nie ma obowiązku przekazywania do publicznej wiadomości aktualizacji i zmian informacji, danych oraz oświadczeń znajdujących się w niniejszej Prezentacji na wypadek zmiany strategii albo zamiarów Banku lub wystąpienia nieprzewidzianych faktów lub okoliczności, które będą miały wpływ na tę strategię lub zamiary Banku, chyba że obowiązek taki wynika z przepisów prawa. Bank, ani jakikolwiek z jego przedstawicieli nie będzie ponosił odpowiedzialności za jakąkolwiek szkodę wynikającą z jakiegokolwiek użycia niniejszej Prezentacji lub jakichkolwiek informacji w niej zawartych lub na innej podstawie pozostającej w związku z niniejszą Prezentacją. Niniejsza Prezentacja nie jest przeznaczona do rozpowszechniania do, lub na terytorium państw, w których publiczne rozpowszechnianie informacji zawartych w niniejszej Prezentacji może podlegać ograniczeniom lub być zakazane przez prawo. 1

Nowy Zarząd Banku MICHAŁ KRUPIŃSKI Wiceprezes Zarządu Banku Pekao S.A., kierujący pracami Zarządu Wiceprezesi ANDRZEJ KOPYRSKI Bankowość Korporacyjna i Inwestycyjna TOMASZ KUBIAK CFO MICHAŁ PIOTR LEHMANN Funkcje wsparcia, Pion Logistyki MAREK LUSZTYN CRO ADAM NIEWIŃSKI Bankowość Prywatna TOMASZ STYCZYŃSKI SME MAREK TOMCZUK Bankowość Detaliczna o Każdy z Prezesów ze średnio 15-letnim doświadczeniem w sektorze finansowym o Połowa nowego Zarządu z Pekao, połowa z innych instytucji finansowych o Podniesienie roli segmentu SME - nowy Pion i nowy Wiceprezes odpowiedzialny za ten segment 2

Agenda 1. Podstawowe informacje o banku 2. Prognoza 2016-2017 3. Załącznik 3

Bank Pekao w pigułce Kluczowe dane finansowe ( ) Aktywa Kredyty Kredyty detaliczne w PLN Kredyty korporacyjne Kredyty sektora publicznego Depozyty Depozyty detaliczne Depozyty korporacyjne 40,3mld 31,0mld 13,0mld 13,2mld 3,3mld 32,1mld 17,3mld 14,7mld Klienci detaliczni Klienci korporacyjni i MSP Klienci bankowości mobilnej Klienci bankowości internetowej Liczba oddziałów Liczba bankomatów Nowe karty 5,0m 0,3m 1,7m 3,5m 918 1 757 267 tys 6M Udziały Pekao w sektorze bankowym Dochody Zysk operacyjny Zysk netto 12,5% 12,5% 15,7% Lider na rynku kredytów i depozytów korporacyjnych oraz kredytów dla sektora publicznego. 4 NOTA: Dane wg stanu na 30 czerwca 2017 r. NOTA: Kredyty korporacyjne i depozytu korporacyjne z wyłączeniem, odpowiednio, BSB i transakcji reverse reo oraz SBB i transakcji repo 1EUR = 4,2265 PLN

Solidny, trwały model biznesowy CORE TIER 1 ROE 18,0% 16,5% 8,9% 7,1% Pekao Sektor Pekao Sektor KREDYTY/DEPOZYTY KOSZTY/DOCHODY 90,9% 93,9% 56,3% 56,4% Pekao Sektor Pekao Sektor ROA KOSZT RYZYKA 0,59% 1,2% 0,8% 0,40% Pekao Sektor Pekao Sektor 5 NOTA: Dane wg stanu na 30 czerwca 2017 r. bądź za 6 miesięcy 2017 r. Źródło dla sektora bankowego: NBP, KNF Wskaźniki: CT1, CoR dla Pekao dane skonsolidowane; pozostałe wskaźniki dane jednostkowe Wskaźnik Koszty/Dochody dla banków komercyjnych z podatkiem bankowym

Udział w rynku Detal Udział w rynku Lider na rynku kredytów detalicznych Lider na rynku depozytów detalicznych 9,5% 10,2% ZŁOTOWE KREDYTY HIPOTECZNE(%) KREDYTY KONSUMENCKIE - PEX(%) 16,3% + 1,6 pp + 1,3 pp 17,9% 8,4% 9,7% Gru 10 Cze 17 Gru 10 Cze 17 6 Źródło: Kalkulacja w oparciu o skorygowane dane NBP; grudzień 2010 czerwiec 2017

Udział w rynku - Korporacje Udział w rynku Lider na rynku kredytów korporacyjnych Lider na rynku depozytów korporacyjnych 13% 13% Transakcje Project Finance i Leveraged Finance 30% Rynek dłużnych papierów wartościowych Obligacje przedsiębiorstw Lider obsługi bankowości transakcyjnej 16% 26% 17% Finansowanie handlu 17% 7 NOTA: Udział w rynku na 30 czerwca 2017 r.

Udział w rynku - Bank Pekao vs konkurencja dane w EUR Depozyty Kredyty Kapitalizacja na GPW PKO 49,0 PKO 48,4 PKO 10,2 Pekao 31,8 Pekao 28,8 BZWBK 8,0 BZWBK 25,8 BZWBK 24,9 Pekao 7,8 ING 23,1 ING 20,6 ING 5,6 MBank 20,9 MBank 19,7 MBank 4,6 Millennium 13,5 BGŻBNPP 13,3 Millennium 2,1 BGŻBNPP 13,0 Alior 11,6 Handlowy 2,1 Alior 12,2 Millennium 11,2 Alior 1,9 GetinNoble 12,2 GetinNoble 10,6 BGŻBNPP 1,2 Nota: Dane skonsolidowane w mld EUR wg stanu na 30 czerwca 2017 r. 8

Główne akcje komercyjne realizowane przez Bank Wzrost wolumenów kredytowych w obszarach strategicznych Pozyskiwanie klientów Rozwój biznesu Agro Program dla przedsiębiorstw Rozwój biznesu kartowego Digital Agenda Przedsiębiorstwa SME i Mikro 9

2020 - Aspiracje Pekao Wzrost udziału w dochodach sektora poprzez systematyczne powiększanie udziału w obszarach rynku o największym potencjale tworzenia wartości, pozyskanie ~1 mln klientów Osiągnięcie wskaźnika Koszty/Dochody na poziomie <42%, intensywne korzystanie z nowych technologii Utrzymanie kosztu ryzyka poniżej poziomu rynkowego (wskaźnik CoR 0,5% w 2020), wykorzystanie metod uwzględniających relację dochód/ryzyko Utrzymanie wysokiego poziomu płynności i kapitału, zarówno na szczeblach segmentów jak i Banku 10

Historia Banku Pekao 1929 Utworzenie Banku 1998 Połączenie z 3 bankami regionalnymi 1998 Oferta publiczna Pierwsze notowanie na GPW 1999 UniCredit inwestorem strategicznym 2007 Spin-off BPH 2012 Rebranding 2017 Przedęcie przez PZU i PFR 11

Oceny ratingowe Banku Pekao S.A. FITCH RATINGS PEKAO POLSKA Ocena długookresowa (IDR) A- A- Ocena krótkookresowa F2 F2 Ocena viability a- - Ocena wsparcia 2; Credit Watch Negative - Perspektywa Stable Stable S&P GLOBAL RATINGS PEKAO POLSKA Ocena długookresowa BBB+ BBB+ Ocena krótkookresowa A-2 A-2 Ocena samodzielna (Stand-alone) bbb+ - Perspektywa Stable Stable MOODY'S INVESTORS SERVICE LTD PEKAO (Oceny nie zamawiane przez Bank) POLSKA Długookresowa ocena depozytów w walutach obcych A2 A2 Krótkookresowa ocena depozytów Prime-1 Prime-1 Siła finansowa BCA baa1 - Perspektywa Stable Stable 12

Pekao częścią największej grupy finansowej w CEE Nabycie znaczącego pakietu akcji przez PZU i PFR Powszechny Zakład Ubezpieczeń S.A. 20,0% Polski Fundusz Rozwoju S.A. 12,8% Wartość transakcji 10,6 mld zł (123 zł za akcję) Akcjonariusze Banku Pekao S.A. 60,9% 6,3% 12,8% 20,0% PZU SA PFR SA Unicredit Pozostali 13

Polska gospodarka prognoza 2017 2016 2017F PKB, % r/r 2,7 4,1 Konsumpcja prywatna, % r/r 3,8 4,3 Inwestycje, % r/r -7,9 4,0 Bezrobocie, % eop 8,3 6,9 Inflacja CPI, % -0,6 1,8 3M WIBOR, % eop 1,73 1,73 Stopa referencyjna, % eop 1,5 1,5 Kurs wymiany EUR, eop 4,42 4,15 Kurs wymiany USD, eop 4,18 3,46 Wynik sektora publicznego, % PKB -2,4-2,6 Przypis: Wewnętrzny scenariusz makroekonomiczny 15

Polski sektor bankowy - prognoza 2017 2016 2017F (2) Kredyty, % r/r 4,9 4,9 Detal, % r/r 5,2 4,4 Złotowe kredyty hipoteczne 10,5 10,7 Pożyczki konsumenckie (1) 6,9 6,0 Korporacje, % r/r 5,5 6,2 Kredyty SME 4,8 6,7 Oszczędności (3),% r/r 9,3 5,9 Depozyty, % r/r 9,2 5,8 Detal, % r/r 9,5 5,1 Korporacje, % r/r 7,9 1,9 Fundusze Inwestycyjne (4),% r/r 10,5 7,0 16 (1) wszystkie kredyty z wyjątkiem hipotecznych (2) wewnętrzny scenariusz makroekonomiczny (3) depozyty + aktywa zgromadzone w funduszach inwestycyjnych klientów detalicznych (4) aktywa zgromadzone w funduszach inwestycyjnych klientów detalicznych

Wybrane dane Bank Dec 10 Dec 11 Dec 12 Dec 13 Dec 14 Dec 15 Dec 16 Jun 17 Placówki 1 014 1 002 1 001 1 001 1 034 975 928 918 Bankomaty 1 800 1 817 1 845 1 847 1 825 1 759 1 761 1 757 Pracownicy 18 276 17 921 17 433 17 092 16 914 16 387 15 882 15 663 Liczba ROR w złotych (tys)* 4 743 4 834 5 305 5 108 5 214 5 314 5 480 5 533 Liczba rachunków kredytów hipotecznych (tys)** 202 223 246 268 288 310 328 344 Liczba rachunków kredytów konsumenckich (tys)*** 703 685 676 635 594 576 572 602 Liczba klientów detalicznych z dostępem do bankowości elektronicznej Pekao24 (tys) 1 711 1 963 2 205 2 447 2 661 2 899 3 177 3 287 Liczba klientów detalicznych korzystających z bankowości mobilnej (tys) 27 80 201 373 596 1 015 1 496 1 680 Liczba klientów biznesowych (SME) z dostępem do systemów bankowości elektronicznej (tys) 156 179 199 224 241 248 255 254 Grupa Dec 10 Dec 11 Dec 12 Dec 13 Dec 14 Dec 15 Dec 16 Jun 17 Pracownicy**** 20 783 20 357 19 816 18 916 18 765 18 327 17 757 17 509 Placówki**** 1 073 1 051 1 040 1 001 1 034 975 928 918 Bankomaty**** 1 910 1 910 1 919 1 847 1 825 1 759 1 761 1 757 Liczba otwartych rejestrów funduszy inwestycyjnych (tys)***** 1 102 1 020 939 933 907 850 784 769 Liczba rachunków inwestycyjnych maklerskich (tys)****** 217 376 367 361 353 346 340 337 (*) Liczba rachunków łącznie z rachunkami kart pre-paid owych 18 (**) Rachunki klientów detalicznych (***) Pożyczka Ekspresowa (****) Od grudnia 2014 dane prezentowane z uwzględnieniem SKOK Kopernik (*****) Pioneer Pekao Investment Management S.A. (******) W tym: Dom Maklerski Pekao (Dom Maklerski), podmiot zależny Centralny Dom Maklerski Pekao S.A. (CDM), oraz podmiot stowarzyszony Dom Inwestycyjny Xelion Sp. z o.o. (Xelion)

Skonsolidowany rachunek zysków i strat (1/2) dane w PLN mln PLN 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 1H 2017 Udział w przychodach lub kosztach (%) Wynik z tytułu odsetek (1) 4 180 4638 4 989 4 572 4533 4 232 4 437 2 291 65% Wynik z tytułu opłat i prowizji 2 368 2449 2 122 2 143 2044 2 006 2 390 1 156 33% Dochody z działalności operacyjnej 7 340 7808 7 953 7 565 7346 7 059 7 347 3 511 100% Koszty operacyjne (2) -3 609-3582 -3529-3 376-3 286-3220 -3 212-1 594 100% Wynagrodzenia i inne świadczenia pracownicze -1 950-1 946-1 910-1 881-1 905-1 909-1 897-952 60% Pozostałe koszty administracyjne -1 267-1 259-1 250-1 149-1 054-980 -974-472 30% Amortyzacja i odpisy z tytułu utraty wartości śr. trwałych i wartości niematerialnych -392-377 -369-346 -327-331 -341-170 11% ZYSK OPERACYJNY 3 731 4 226 4 424 4 189 4 060 3 839 4 135 1 917 Rezerwy -538-538 -669-664 -560-518 -501-230 Opłaty na rzecz fuduszy gwarancyjnych -40-89 -97-107 -140-274 -263-224 ZYSK BRUTTO 3 102 3 593 3 664 3 454 3 360 2 831 2 897 1 197 Podatek dochodowy -571-684 -712-659 -635-538 -617-312 ZYSK NETTO (3) 2 525 2 899 2 943 2 785 2 715 2 292 2 279 885 Wskaźnik Koszty/Przychody (%) (4) 49,2% 45,9% 44,4% 44,6% 44,7% 45,6% 43,7% 45,4% Koszt ryzka (%) 0,68% 0,63% 0,72% 0,71% 0,56% 0,49% 0,45% 0,39% NIM (%) 3,5% 3,7% 3,7% 3,4% 3,2% 2,8% 2,8% 2,77% (1) Wynik odsetkowy oraz przychody z tytułu dywidend i z jednostek ujmowanych metodą praw własności (3) Koszty operacyjne z wyłączeniem opłat na rzecz funduszy gwarancyjnych do przychodów operacyjnych 19 (2) Zysk netto przypadający na akcjonariuszy banku (4) Koszty operacyjne z wyłączeniem opłat na rzecz funduszy gwarancyjnych do przychodów operacyjnych do przychodów operacyjnych

Skonsolidowany rachunek zysków i strat (2/2) dane w EUR mln EUR 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 1H 2017 Share in income or cost (%) Wynik z tytułu odsetek (1) 945 1 048 1 128 1 033 1 025 957 1 003 542 65% Wynik z tytułu opłat i prowizji 535 554 480 484 462 453 540 273 33% Dochody z działalności operacyjnej 1 659 1 765 1 798 1 710 1 660 1 596 1 661 831 100% Koszty operacyjne (2) -816-810 -798-763 -743-728 -726-377 100% Wynagrodzenia i inne świadczenia pracownicze -441-440 -432-425 -431-431 -429-225 60% Pozostałe koszty administracyjne -286-285 -283-260 -238-221 -220-112 30% Amortyzacja i odpisy z tytułu utraty wartości śr. trwałych i wartości niematerialnych -89-85 -83-78 -74-75 -77-40 11% ZYSK OPERACYJNY 843 955 1 000 947 918 868 935 454 Rezerwy -122-122 -151-150 -126-117 -113-54 Opłaty na rzecz fuduszy gwarancyjnych -9-20 -22-24 -32-62 -59-53 ZYSK BRUTTO 701 812 828 781 759 640 655 283 Podatek dochodowy -129-155 -161-149 -143-122 -139-74 ZYSK NETTO (3) 571 655 665 629 614 518 515 209 Wskaźnik Koszty/Przychody (%) (4) 49,2% 45,9% 44,4% 44,6% 44,7% 45,6% 43,7% 45,4% Koszt ryzka (%) 0,68% 0,63% 0,72% 0,71% 0,56% 0,49% 0,45% 0,39% NIM (%) 3,5% 3,7% 3,7% 3,4% 3,2% 2,8% 2,8% 2,77% (1) Wynik odsetkowy oraz przychody z tytułu dywidend i z jednostek ujmowanych metodą praw własności (3) Koszty operacyjne z wyłączeniem opłat na rzecz funduszy gwarancyjnych do przychodów operacyjnych 20 (2) Zysk netto przypadający na akcjonariuszy banku (4) Koszty operacyjne z wyłączeniem opłat na rzecz funduszy gwarancyjnych do przychodów operacyjnych do przychodów operacyjnych

Struktura zysku netto Grupy (1/2) dane w PLN dane skumulowane w mln PLN Udział Grupy w kapitale % 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 6M 2017 Zysk netto Banku Pekao S.A. Banking - Poland 2 552 2 826 2 925 2 800 2 662 2 290 2 278 980 Podmioty konsolidowane metodą pełną 170 206 188 175 143 195 121 51 w tym: (*) Pekao Leasing Sp. z o.o. Leasing 100% 4,8 42,0 41,9 40,6 54,6 53,9 40,0 17,2 Centralny Dom Maklerski Pekao S.A. Brokerage 100% 51,5 46,0 30,5 39,3 42,4 44,2 25,3 17,4 Pekao Bank Hipoteczny S.A. Mortgage Bank 100% 17,5 17,3 15,7 12,7 10,0 5,0 8,7 2,6 Pekao Pioneer PTE S.A. Pension Fund 65% 12,4 12,0 11,4 13,8 15,4 2,9 1,4 0,6 Pekao Faktoring Sp. z o.o. Factoring 100% 11,3 10,7 10,2 10,1 8,2 9,3 9,7 5,4 Pekao Investment Banking S.A. Brokerage 100% --- --- 0,0 --- --- 6,8 24,4 2,1 Centrum Bankowości Bezpośredniej Sp. z o.o. Call Centre 100% 1,1 3,7 3,2 3,9 2,4 2,7 3,4 1,7 Pekao Financial Services Sp. z o.o. Servicing MF/PF 100% 9,8 7,4 3,9 6,6 7,2 8,0 7,5 3,0 Centrum Kart S.A. Cards 100% 4,6 3,7 2,5 1,7 2,6 0,6 0,3 0,3 Pekao Fundusz Kapitałowy Sp. z o.o. w likwidacji Business consulting 100% 2,8 1,3 1,2 0,6 0,3 0,2 0,3 0,2 Pekao Property S.A. Real estate development 100% --- --- 1,6-0,4-0,9-0,2-0,3 0,2 Podmioty wyceniane metodą praw własności 67 70 53 59 63 52 39 21 Pioneer Pekao Investment Management S.A. Fundusze Inwestycyjne 49% 57,1 62,3 45,2 48,3 51,8 44,6 36,4 19,1 Krajowa Izba Rozliczeniowa S.A. Usługi Clearing-owe 34% 8,4 10,9 7,4 10,0 10,0 5,5 --- --- Dom Inwestycyjny Xelion Sp. z o.o. Doradztwo Finansowe 50% 0,8 0,7 0,7 1,1 1,5 2,0 2,2 1,4 Wyłączenia i korekty konsolidacyjne -263-203 -224-249 -154-245 -159-167 Zysk (strata) netto Grupy przypadający na akcjonariuszy (**) 2 525 2 899 2 943 2 785 2 715 2 293 2 279 885 (*) Podmioty w likwidacji, sprzedaży oraz udziały pośrednie nie zostały ujęte w zestawieniu 21 (**) Zysk netto przypadający na akcjonariuszy Banku NOTE: Dane raportowane w PLN

Struktura zysku netto Grupy (2/2) dane w EUR mln EUR skumulowane Udział Grupy w kapitale % 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 6M 2017 Zysk netto Banku Pekao S.A. Banking - Poland 599 663 686 657 625 537 515 232 Podmioty konsolidowane metodą pełną 40 48 44 41 34 46 27 12 w tym: (*) Pekao Leasing Sp. z o.o. Leasing 100% 1,1 9,9 9,8 9,5 12,8 12,6 9,0 4,1 Centralny Dom Maklerski Pekao S.A. Brokerage 100% 12,1 10,8 7,2 9,2 9,9 10,4 5,7 4,1 Pekao Bank Hipoteczny S.A. Mortgage Bank 100% 4,1 4,1 3,7 3,0 2,3 1,2 2,0 0,6 Pekao Pioneer PTE S.A. Pension Fund 65% 2,9 2,8 2,7 3,2 3,6 0,7 0,3 0,1 Pekao Faktoring Sp. z o.o. Factoring 100% 2,7 2,5 2,4 2,4 1,9 2,2 2,2 1,3 Pekao Investment Banking S.A. Brokerage 100% --- --- 0,0 --- --- 1,6 5,5 0,5 Centrum Bankowości Bezpośredniej Sp. z o.o. Call Centre 100% 0,3 0,9 0,8 0,9 0,6 0,6 0,8 0,4 Pekao Financial Services Sp. z o.o. Servicing MF/PF 100% 2,3 1,7 0,9 1,5 1,7 1,9 1,7 0,7 Centrum Kart S.A. Cards 100% 1,1 0,9 0,6 0,4 0,6 0,1 0,1 0,1 Pekao Fundusz Kapitałowy Sp. z o.o. w likwidacji Business consulting 100% 0,7 0,3 0,3 0,1 0,1 0,0 0,1 0,0 Pekao Property S.A. Real estate development 100% --- --- 0,4-0,1-0,2 0,0-0,1 0,0 Podmioty wyceniane metodą praw własności 16 16 12 14 15 12 9 5 Pioneer Pekao Investment Management S.A. Fundusze Inwestycyjne 49% 13,4 14,6 10,6 11,3 12,2 10,5 8,2 4,5 Krajowa Izba Rozliczeniowa S.A. Usługi Clearing-owe 34% 2,0 2,6 1,7 2,3 2,3 1,3 Dom Inwestycyjny Xelion Sp. z o.o. Doradztwo Finansowe 50% 0,2 0,2 0,2 0,3 0,4 0,5 0,5 0,3 Wyłączenia i korekty konsolidacyjne -62-48 -53-59 -36-57 -36-39 Zysk (strata) netto Grupy przypadający na akcjonariuszy (**) 593 680 691 653 637 538 515 209 (*) Podmioty w likwidacji, sprzedaży oraz udziały pośrednie nie zostały ujęte w zestawieniu 22 (**) Zysk netto przypadający na akcjonariuszy Banku

Skonsolidowany bilans (1/2) dane w PLN mln PLN Dec 10 Dec 11 Dec 12 Dec 13 Dec 14 Dec 15 Dec 16 Jun 17 Udział w Bilansie Kasa, należności od Banku Centralnego 5 969 4 886 9 207 4 191 9 226 7 882 5 873 6 735 4% Należności od banków 6 259 5 586 4 054 7 548 7 170 7 315 3 258 3 289 2% Kredyty i pożyczki udzielone klientom* 80 843 95 452 97 559 103 944 114 984 122 059 122 664 125 750 74% Inwestycyjne (lokacyjne) papiery wartościowe 30 398 29 120 28 735 34 996 24 713 21 182 35 121 26 836 16% Aktywa przeznaczone do sprzedaży 3 247 2 932 2 374 46 37 45 48 48 0% Wartości niematerialne 697 703 669 627 627 637 596 593 0% Rzeczowe aktywa trwałe 1 822 1 773 1 671 1 590 1 544 1 461 1 423 1 400 1% RAZEM SUMA BILANSOWA 134 090 146 406 150 755 158 522 167 625 168 786 174 215 170 530 100% Zobowiązania wobec Banku Centralnego 728 356 0 1 1 1 6 6 0% Zobowiązania wobec innych banków 6 913 5 544 7 783 6 418 5 345 5 958 4 823 4 497 3% Zobowiązania finansowe przeznaczone do obrotu 114 0 247 310 591 611 673 290 0% Zobowiązania wobec klientów 99 807 108 437 107 993 119 797 125 609 128 868 137 816 134 601 79% Zobowiązania z tyt. emisji dłużnych pap. wartościowych 1 177 3 044 4 759 3 064 3 857 2 903 1 523 1 314 1% Zobowiązania razem 113 833 125 233 127 491 135 008 143 579 145 361 151 303 148 821 87% Kapitały razem 20 257 21 173 23 264 23 514 24 046 23 424 22 912 21 709 13% (*) Zawiera: kredyty i pożyczki udzielone klientom oraz należności z tytułu leasingu finansowego 23

Skonsolidowany bilans (2/2) dane w EUR mln EUR Dec 10 Dec 11 Dec 12 Dec 13 Dec 14 Dec 15 Dec 16 Jun 17 Udział w Bilansie Kasa, należności od Banku Centralnego 1 401 1 147 2 161 984 2 165 1 850 1 328 1 522 4% Należności od banków 1 469 1 311 951 1 771 1 682 1 716 736 743 2% Kredyty i pożyczki udzielone klientom* 18 970 22 399 22 893 24 391 26 982 28 642 27 727 28 424 74% Inwestycyjne (lokacyjne) papiery wartościowe 7 133 6 833 6 743 8 212 5 799 4 970 7 939 6 066 16% Aktywa przeznaczone do sprzedaży 762 688 557 11 9 11 11 11 0% Wartości niematerialne 164 165 157 147 147 149 135 134 0% Rzeczowe aktywa trwałe 427 416 392 373 362 343 322 317 1% RAZEM SUMA BILANSOWA 31 465 34 355 35 376 37 199 39 335 39 607 39 380 38 547 100% Zobowiązania wobec Banku Centralnego 171 84 0 0 0 0 1 1 0% Zobowiązania wobec innych banków 1 622 1 301 1 826 1 506 1 254 1 398 1 090 1 016 3% Zobowiązania finansowe przeznaczone do obrotu 27 0 58 73 139 143 152 66 0% Zobowiązania wobec klientów 23 421 25 446 25 341 28 111 29 475 30 240 31 152 30 425 79% Zobowiązania z tyt. emisji dłużnych pap. wartościowych 276 714 1 117 719 905 681 344 297 1% Zobowiązania razem 26 712 29 387 29 917 31 681 33 692 34 110 34 200 33 640 87% Kapitały razem 4 753 4 968 5 459 5 518 5 643 5 497 5 179 4 907 13% (*) Zawiera: kredyty i pożyczki udzielone klientom oraz należności z tytułu leasingu finansowego 24

Bank Pekao na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie Bank Pekao S.A. na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie (GPW) Bank Pekao S.A. jest notowany na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie i w Londynie (program GDR) Trzeci co do wielkości bank na GPW pod względem kapitalizacji (7,8 mld EUR) Największy bank pod względem wartości obrotów i wartości akcji w wolnym obrocie Udział w indeksach WIG Banki, WIG 20, WIG 30, MSCI, CEERIUS Sustainability Index, RESPECT Index Nota: Dane wg stanu na 30 czerwca 2017 r. 25