Ubezpieczenie na Ŝycie i doŝycie Skarby Ziemi

Transkrypt

1 28 stycznia 2009 Ubezpieczenie na Ŝycie i doŝycie Skarby Ziemi zarabiaj na wzrostach i spadkach cen szerokiego spektrum surowców na świecie

2 Charakterystyka Produktu ubezpieczeniowego okres subskrypcji: r r. Świadczenie ubezpieczeniowe z tytułu zgonu: 100,1% Składki Zainwestowanej Świadczenie ubezpieczeniowe z tytułu doŝycia: Składka Zainwestowana powiększona o PREMIĘ dla Ubezpieczonego, której wysokość zaleŝy od wzrostu BNP Paribas Commodity Active Long Short Isovol20 ER Index okres ubezpieczenia: 3 lata początek ochrony ubezpieczeniowej: r. jeŝeli zostanie złoŝona Deklaracja Przystąpienia do grupowego ubezpieczenia na Ŝycie i doŝycie oraz zapłacona Składka bezpieczeństwo kapitału: potencjalny zysk: gwarancja kapitału 100% na koniec okresu ubezpieczenia nieograniczony partycypacja (udział) we wzroście Indeksu: 50%-70% minimalna Składka: ryzyko walutowe: forma prawna: zł brak opłata wstępna: 0-5% grupowe ubezpieczenie na Ŝycie i doŝycie Świadczenie ubezpieczeniowe zwolnione z podatku Belki* moŝliwość skorzystania w okresie subskrypcji z oferty Noble Bank SA atrakcyjnie oprocentowana lokata bankowa (7% p.a.) zakładana ze środków przeznaczonych na zapłatę składki ubezpieczeniowej Strona 2

3 Czym jest BNP Paribas Commodity Active Long Short Isovol20 ER Index? BNP Paribas Commodity Active Long Short Isovol20 ER Index (KMAI20ER) jest to aktywnie zarządzany indeks, którego celem jest maksymalizowanie zysku przy z góry określonym poziomie ryzyka, ustalonym na poziomie 20%. Model ten umoŝliwia inwestycję w towary z róŝnych sektorów takich jak: energetyczny, rolniczy czy teŝ róŝnego rodzaju metale. Unikalna konstrukcja startegii BNP Paribas Commodity Active Long Short Isovol20 pozwala zarabiać zarówno na wzrostach jak i na spadkach cen poszczególnych aktywów dzięki moŝliwości zajęcia krótkiej pozycji. Wyjątkowość modelu Indeksem polega na: zarządzania szerokiej dywersyfikacji geograficznej szerokiej dywersyfikacji pod względem aktywów (sektor energetyczny, rolniczy oraz metale) moŝliwości uzyskania zysku w sytuacji wzrostów oraz spadków na światowych rynkach - poprzez zajęcie krótkiej pozycji (obstawianie spadków) znacznym ograniczeniu ryzyka, co chroni indeks przed nagłymi zmianami koniunktury Strona 3

4 Strona 4 Dlaczego warto nabyć ubezpieczenie inwestycyjne z wypłatą PREMII powiększającej świadczenie z tytułu doŝycia, której wysokość zaleŝy od zachowania BNP Paribas Commodity Active Long Short Isovol20 ER Index?

5 Spektrum moŝliwości inwestycyjnych Indeksu Ekspozycja Surowce Energetyczne -66.7% to 66.7% WTI Ropa naftowa -20% to 20% Brent Ropa naftowa -20% to 20% Olej napędowy -20% to 20% RBOB Benzyna -20% to 20% Olej grzewczy -20% to 20% Gaz -20% to 20% Ekspozycja Płody rolne -66.7% to 66.7% Pszenica -20% to 20% Kukurydza -20% to 20% Soja -20% to 20% Bawełna -20% to 20% Cukier -20% to 20% Kakao -20% to 20% Kawa -20% to 20% Bydło rzeźne -10% to 10% śywiec -10% to 10% Mięso wieprzowe -10% to 10% Mączka sojowa -10% to 10% Olej sojowy -10% to 10% Ekspozycja Metale -66.7% to 66.7% Aluminium -20% to 20% Cynk -20% to 20% Nikiel -20% to 20% Miedź -20% to 20% Ołów -20% to 20% Złoto -20% to 20% Srebro -20% to 20% Zostało udowodnione, Ŝe róŝne rodzaje towarów zachowują się w odmienny sposób w róŝnych momentach cyklu ekonomicznego (niska korelacja), dlatego tak szerokie spektrum moŝliwości inwestycyjnych strategii BNP Paribas Commodity Active Long Short IsoVol20 pozwala oczekiwać wysokiej stopy zwrotu z inwestycji przy znacznym ograniczeniu ryzyka. Dodatnie stopy zwrotu mogą być osiągane przez indeks, zarówno podczas wyraźnych trendów wzrostowych jak i spadkowych, dzięki moŝliwości zajmowania krótkiej pozycji. Strona 5

6 Strategia inwestycyjna (1) Celami strategii jest: zapewnienie wysokich i stabilnych zysków w trakcie światowej dekoniunktury oraz umoŝliwienie bardzo wysokich wyników dzięki ekspozycji na wzrosty jak i spadki na rynkach towarowych przy zachowaniu 20% poziomu zmienności. Strona 6

7 Strategia inwestycyjna (2) Restrykcyjna kontrola ryzyka odbywa się poprzez: ustalenie docelowej zmienności na poziomie 20% poziom zmienności jest monitorowany codziennie szeroką dywersyfikację przyjęta strategia w ogromnej mierze zaleŝy od poziomu zmienności: jeŝeli zmienność jest powyŝej 20%, strategia Commodity Active Long Short IsoVol20 redukuje swoje zaangaŝowanie na danym rynku jeŝeli zmienność jest poniŝej 20%, strategia Commodity Active Long Short IsoVol20 zwiększa swoje zaangaŝowanie na danym rynku nawet do 150% Docelowa zmienność 20% Ekspozycja 100% Ekspozycja Strona 7

8 Strona 8 Wyniki historyczne BNP Paribas Commodity Active Long Short IsoVol20 ER Index na tle indeksów giełdowych

9 Wyniki historyczne BNP Paribas Commodity Active Long Short IsoVol20 ER Index na tle innych indeksów surowcowych BNP Paribas COMAC LS IsoVol20 ER S&P GSCI ER S&P 500 Citigroup WGBI IRR 26,20% -17,40% -10,00% 9,40% Zmienność 21,70% 28,70% 25,70% 7,50% Wskaźnik Sharpa 1,2-0,6-0,4 1,3 Strona 9

10 Wyniki historyczne BNP Paribas Commodity Active Long Short IsoVol20 ER Index na tle innych indeksów surowcowych 300% 250% Indeks BNP Paribas 200% 150% 100% 50% 0% COMAC DJ-AIG S&P GSCI WTI Crude Oil Natural Gas Aluminium Gold Sugar 30 lis sty mar maj lip wrz lis sty mar maj lip wrz lis sty mar maj lip wrz lis 08 Strona 10

11 Wyniki historyczne BNP Paribas Commodity Active Long Short IsoVol20 ER Index na tle indeksów giełdowych Historyczne wyniki Indeksu wskazują na to, Ŝe strategia doskonale sprawdza się niezaleŝnie od aktualnej koniunktury na rynkach światowych i w okresie obejmującym zarówno hossę jak i bessę daje zdecydowanie najlepszy wynik w porównaniu z indeksami giełdowymi. 230% 210% 190% wynik strategii BNP Paribas Commodity Active Long Short IsoVol20 170% 150% 130% 110% 90% 70% COMAC S&P 500 HANGSENG CAC40 50% Strona 11

12 Wyniki historyczne BNP Paribas Commodity Active Long Short IsoVol20 ER Index na tle polskiej giełdy w 2008r. Podczas gdy inwestorzy na polskiej giełdzie przeŝywali nerwowe chwile, strategia doskonale się sprawdziła. Stabilność wyników pozwala ze spokojem patrzeć w przyszłość. 160% 140% 120% COMAC WIG20 100% 80% RóŜnica +85,81% 60% Strona 12 40%

13 BNP Paribas Commodity Active Long Short Isovol20 ER Index Strategia inwestycyjna BNP Paribas Commodity Active Long Short Isovol20 ER Index oparta jest o: rekomendacje wydawane co tydzień przez najlepszych ekspertów wchodzących w skład Tiberius Group aktywne zarządzanie strategią w celu maksymalizacji zysków (oparte o róŝnice korelacji pomiędzy sektorami) dywersyfikacja inwestycji (25 towarów) Kim jest Grupa Tiberius? przedmiotem działalności Grupy Tiberius jest monitoring rynku towarowego łączna kwota aktywów zarządzanych przez Grupę Tiberius to 1,7 BLN USD** zespół 20 specjalistów oceniających atrakcyjność poszczególnych towarów wykorzystując przy tym analizę fundamentalne jak i techniczną Strona 13

14 Mechanizm ustalania wysokości premii powiększającej Świadczenie ubezpieczeniowe z tytułu doŝycia Mechanizm uśredniania wprowadzony w trakcie pięciu ostatnich kwartałów okresu ubezpieczenia ma na celu zabezpieczenie wcześniej wypracowanych zysków przed nieoczekiwanymi, chwilowymi zmianami wartości Indeksu. Ostatnie pięć kwartałów wartość Indeksu Podstawa naliczenia zysku Strona 14 okres ubezpieczenia

15 Dla kogo jest ubezpieczenie na Ŝycie i doŝycie Skarby Ziemi Ubezpieczenie Skarby Ziemi jest idealnym produktem dla osoby: zainteresowanej ochronąŝycia zainteresowanej ubezpieczeniem, które ma szansę przynosić zysk niezaleŝnie od koniunktury na rynkach akcji zainteresowanej unikalną ekspozycją na rynki towarowe zainteresowanej produktem ubezpieczeniowym z gwarancją 100% zainwestowanej składki na koniec okresu ubezpieczenia i z potencjałem duŝo wyŝszych zysków zainteresowanej produktem ubezpieczeniowym, który stanowi alternatywę dla funduszy inwestycyjnych i lokat bankowych zainteresowanej produktem ubezpieczeniowym, który będzie uzupełnieniem zdywersyfikowanego portfela inwestycyjnego zainteresowanej unikalnym produktem ubezpieczeniowym na rynku finansowym, umoŝliwiającym inwestycję na rynkach surowców energetycznych, płodów rolnych i metali, przy jednoczesnej gwarancji kapitału na koniec okresu ubezpieczenia posiadającej bardzo duŝe doświadczenie na rynkach finansowych jak i nie posiadającej takich doświadczeń Strona 15

16 NajwaŜniejsze korzyści dla Ubezpieczonego ochronaŝycia bardzo wysokaśrednioroczna stopa zwrotu aŝ 21,3%!!!*** historyczny zysk: 139,78% brutto (wynik za okres r r.)**** jest wyśmienity nawet w obliczu kryzysu na rynkach finansowych bardzo duŝy potencjał zysków umoŝliwienie Ubezpieczonemu dostęp do bardzo szerokiego spektrum rynków towarowych bezpieczeństwo kapitału: 100% gwarancji kapitału na koniec okresu ubezpieczenia brak ograniczenia zysku Świadczenie ubezpieczeniowe zwolnione z podatku od zysków kapitałowych* brak ryzyka walutowego alternatywa dla depozytów i funduszy inwestycyjnych moŝliwość rezygnacji z ubezpieczenia zarówno w okresie subskrypcji, jak i w trakcie trwania ochrony ubezpieczeniowej moŝliwość skorzystania w okresie subskrypcji z oferty Noble Bank SA atrakcyjnie oprocentowana lokata bankowa (7% p.a.) zakładana ze środków przeznaczonych na zapłatę składki ubezpieczeniowej Strona 16

17 * zgodnie z art. 21 ust. 1 pkt 4 Ustawy z dnia 26 lipca 1991r. o podatku dochodowym od osób fizycznych, kwoty otrzymane z ubezpieczeń majątkowych i osobowych podlegają zwolnieniu z opodatkowania podatkiem dochodowym. ** stan na dzień Wrzesień 2008 *** wyniki osiągnięte przy 100% partycypacji za okres 3 marca 1998r. do 5 listopada 2008r, wyniki uzyskane w przeszłości nie są gwarancją osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. **** stopa zwrotu indeksu. Źródło: Obliczenia Noble Bank SA na podstawie danych BNP Paribas, dane za okres od r. do r. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są gwarancją osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. Wszelkie przedstawiona w materiale symulacje i wyniki dotyczące BNP Paribas Commodity Active Long Short Isovol20 ER Index są jedynie symulacjami istnienia indeksu w przeszłości przy zachowaniu wszelkich zasad tworzenia takich symulacji. Przedstawione symulacje i obliczenia prezentowanego produktu finansowego mają charakter informacyjny i nie stanowią oferty w rozumieniu przepisu art. 66 Kodeksu cywilnego lecz naleŝy je odczytywać jako zaproszenie do zawarcia umowy w rozumieniu przepisu art. 71 k.c. Strona 17

18 Skontaktuj się z doradcą Guru Financial : Infolinia : GSM czynny 24h: biuro@gurufinancial.pl 18