KBC Kapitalny Start FIZ WYGRYWASZ JUŻ NA STARCIE

Transkrypt

1 Fundusz inwestycyjny KBC Kapitalny Start FIZ WYGRYWASZ JUŻ NA STARCIE WSTAW TEKST Unikalna i nowoczesna konstrukcja lookback Możliwość zysku nawet do 40% Bazę funduszu stanowią spółki mało wrażliwe na spowolnienie gospodarcze 100% ochrony kapitału w Dniu Zapadalności funduszu

2 PODSTAWOWE INFORMACJE O FUNDUSZU Minimalna kwota inwestycji: zł + opłata za wydanie certyfikatów inwestycyjnych Okres sprzedaży: 1 marca 30 kwietnia 2012 r. Baza: Opłata za wydanie certyfikatów: 1 marca 1 kwietnia 2012 r. 2 kwietnia 30 kwietnia 2012 r. Czas trwania inwestycji: Dni wyceny/wykupu: akcje 30 spółek 2,50% - 2,75% do 2,50% do 2,75% ok. 2 lata 10. dzień miesiąca, przy czym pierwszym Dniem Wykupu będzie 10 października 2012 r. (żądania należy składać od 10 do 23 września 2012 r.) Dzień Zapadalności: 10 lipca 2014 r. Profil ryzyka: 3 (na skali od 1 (min) do 7 (max)) Ochrona kapitału: 100% w Dniu Zapadalności, przy czym opłata za wydanie certyfikatów jest bezzwrotna Maksymalna Stopa Zwrotu: 40% Partycypacja: czyli udział we wzroście koszyka spółek 70% Opłata za wcześniejsze wyjście z funduszu przed Dniem Zapadalności: 1,15% wypłacanych środków PODZIAŁ SEKTOROWY SPÓŁEK Z KOSZYKA KBC Kapitalny Start FIZ pozwala na inwestycje w spółki dojrzałe, często o charakterze globalnym i dodatkowo stabilnej pozycji rynkowej. Firmy te reprezentują sektory gospodarki, które są mało wrażliwe na ewentualne spowolnienie gospodarcze. Dodatkowo wszystkie firmy znajdujące się w koszyku są spoza Strefy Euro. Przemysł motoryzacyjny Używki FMCG Banki i usługi finansowe Usługi użyteczności publicznej Telekomunikacja Przemysł farmaceutyczny 0% 5% 10% 15% 20% 25% 30% 35%

3 UNIKALNA KONSTRUKCJA LOOKBACK W funduszu wykorzystano unikalną konstrukcję lookback, dzięki której potencjalna stopa zwrotu dla Inwestora kalkulowana jest w odniesieniu do najkorzystniejszego z jego punktu widzenia momentu w trakcie pierwszego półrocza działalności funduszu, gdyż w tym czasie szukany jest najniższy poziom wartości koszyka spółek (6 obserwacji) i dopiero tak określoną Minimalną wartość koszyka porównuje się do jego Wartości końcowej. Dzięki temu wybrana zostaje najniższa z wartości, do której odnosi się wartość końcową koszyka, a więc start odbywa się z najniższego poziomu, co umożliwia Inwestorowi osiągnięcie potencjalnie wyższego zysku w Dniu Zapadalności.

4 ARGUMENTY MAKROEKONOMICZNE Produkt KBC Kapitalny Start FIZ jest ciekawą propozycją dla osób, które chcą skorzystać ze wzrostów cen akcji na światowych rynkach, oczekując przy tym 100% ochrony kapitału. Rynek akcji w tym roku znajduje się w znacznie lepszej kondycji niż w 2011, dzięki dofinansowaniu sektora bankowego przez banki centralne oraz nadziei inwestorów na mniejsze niż oczekiwano spowolnienie gospodarcze w tym roku. Koszyk spółek składa się ze spółek, często o globalnym profilu działalności, o ugruntowanej pozycji rynkowej. Spółki te reprezentują defensywne sektory gospodarki oraz charakteryzują się wysokimi stopami dywidendy, co zwiększa bezpieczeństwo inwestycji w ich akcje. Obecnie wyceny akcji na giełdach są niskie. Spółki z koszyka pochodzą z państw wysoko rozwiniętych, ale wiele z nich to firmy o globalnym profilu działalności sprzedające swoje produkty i usługi na całym świecie, w tym w szybko rozwijających się krajach o gospodarkach wschodzących. ZMIANA WARTOŚCI KOSZYKA SPÓŁEK VS. INDEKS EUROSTOXX 50 W OKRESIE R R. Źródło: obliczenia własne KBC TFI na podstawie danych Bloomberg. Aktualna wycena Indeksu Eurostoxx 50 znajduje się na stronie internetowej:

5 INFORMACJE PRAWNE Ochrona kapitału w Dniu Zapadalności, tj r., przy czym opłata za wydanie certyfikatów jest bezzwrotna. W przypadku wykupienia certyfikatów inwestycyjnych przed Dniem Zapadalności Inwestor powinien liczyć się z możliwością utraty co najmniej części wpłaconego kapitału. Wyniki historyczne nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych zysków w przyszłości. Fundusz nie gwarantuje osiągnięcia celu inwestycyjnego. Przedstawiony materiał ma wyłącznie charakter informacyjny, nie należy go traktować jako rekomendacji inwestowania w jakiekolwiek instrumenty finansowe. Przedstawiony materiał nie stanowi usługi doradztwa inwestycyjnego. Kredyt Bank S.A. oraz KBC TFI nie ponoszą odpowiedzialności za ewentualne szkody spowodowane wykorzystaniem opinii i informacji zawartych w materiale. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji jest uzależniona od wartości certyfikatu inwestycyjnego w momencie jego nabycia i wykupu przez fundusz oraz wysokości pobranych opłat. Sposób obliczania stopy zwrotu, informacje dotyczące strategii inwestycyjnej, w tym dokładny opis czynników ryzyka oraz informacja o ochronie kapitału, znajdują się w prospekcie emisyjnym Funduszu KBC Kapitalny Start FIZ, który jest jedynym prawnie wiążącym dokumentem. Prospekt oraz informacje dotyczące opłat za nabycie i wykup certyfikatów, dostępne są w Punktach Obsługi Klientów prowadzących subskrypcję certyfikatów inwestycyjnych Funduszu, w siedzibie Oferującego KBC Securities N.V. (Spółka Akcyjna) Oddział w Polsce, Kredyt Banku S.A., w siedzibie KBC TFI S.A., na stronach internetowych: kbctfi.pl pl, kredytbank.pl pl, kbcmakler.pl pl. Szczegółowe informacje można uzyskać także w oddziałach Kredyt Banku S.A. lub pod numerem infolinii: Zyski z inwestycji w fundusze inwestycyjne podlegają opodatkowaniu podatkiem od dochodów kapitałowych. Niniejsza propozycja nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego. KBC Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. Ul. Chmielna 85/ Warszawa kbctfi.pl pl, kredytbank.pl pl, infolinia: opłata jak za połączenie lokalne