Twoja droga do zysku! Typy inwestycyjne Union Investment TFI

Transkrypt

1 Twoja droga do zysku! Typy inwestycyjne Union Investment TFI Warszawa, Styczeń 2015r.

2 Co ma najwyższy potencjał zysku w średnim terminie? Typy inwestycyjne na 12 miesięcy Styczeń Subfundusz UniAkcje Dywidendowy UniLokata UniWIBID Plus Dla kogo? Najwyższy potencjał zysku dla inwestorów akceptujących wysokie ryzyko i poszukujących możliwości inwestowania w akcje spółek dywidendowych z regionu Europy-Środkowo Wschodniej. Zyskowna inwestycja dla Klientów poszukujących produktu o wysokiej płynności przy niskim ryzyku i wysokiej elastyczności zdywersyfikowanego portfela. Dla Klientów zainteresowanych zdywersyfikowanym i elastycznym portfelem gotówkowym i akceptujących umiarkowane ryzyko proponujemy subfundusz UniWIBID Plus. Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie

3 Styczeń UniAkcje Dywidendowy solidny grunt dla owocnych inwestycji Szanse W warunkach dość niepewnej poprawy sytuacji gospodarczej na świecie inwestorzy preferują spółki o stabilnych przychodach i stabilnych dywidendach. Banki centralne na świecie wciąż prowadzą luźną politykę pieniężną, która korzystnie wpływa również dla rynek akcji. Europejski Bank Centralny uruchomił działania mające na celu pobudzenie akcji kredytowej dla małych i średnich przedsiębiorstw i tym samym pobudzenie gospodarki strefy euro. Oczekiwane uruchomienie QE w 1 kwartale W styczniu Rada Polityki Pieniężnej pozostawiła stopy procentowe na poziomie 2%. Historycznie niskie stopy sprzyjały rynkowi akcji. Lepsze od oczekiwań dane o wzroście gospodarczym w Polsce w III kwartale na poziomie 3,3% r/r oraz podwyższone dane za II kwartał do 3,5%. Wobec rentowności np. polskich obligacji rządowych na poziomie poniżej 2,40%, wielkość oczekiwanych dywidend wypłacanych przez spółki jest atrakcyjna. Cele inwestycyjne Union Investment TFI w 2015 r. dla subfunduszy akcji polskich uniwersalnych to 8-10% i 6-16% dla subfunduszy akcji małych i średnich spółek. Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie

4 Stopa dywidendy za ostatnie 12m w %brutto UniAkcje Dywidendowy stopy dywidendy w 2014 r. Styczeń ,00% 9,00% 8,00% 7,00% 6,00% 5,00% 4,00% 3,00% 2,00% 1,00% Polskie spółki o najwyższej stopie planowanej do wypłaty dywidendy w 2014 r. Źródło: Bloomberg, opracowanie własne, dane na (wyliczenia na podstawie cen bieżących z dnia r.)

5 cze 13 lip 13 sie 13 wrz 13 paź 13 lis 13 gru 13 sty 14 lut 14 mar 14 kwi 14 maj 14 cze 14 lip 14 sie 14 wrz 14 paź 14 lis 14 gru 14 Zmiana wartości funduszu od r. UniAkcje Dywidendowy trwa sezon dorodnych zysków 20% Styczeń % 10% 5% 0% -5% -10% Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie UniAkcje Dywidendowy Horyzont 1M 3M 6M 1Y 2Y 5Y 10Y Stopa zwrotu 0,22% 5,20% 9,10% 16,54% Źródło: Obliczenia własne Union Investment TFI, dane na

6 Styczeń UniAkcje Dywidendowy dywidenda dostępna dla każdego Korzyści dla Inwestora: Inwestycje w akcje wyselekcjonowanych, najlepszych spółek regularnie wypłacających dywidendę. Solidne firmy o stabilnych fundamentach, które zachowują konkurencyjność rynkową nawet w niepewnych czasach. Wypłacane przez spółki dywidendy - dodatkowe obok potencjalnego zwrotu z cen akcji, źródło zysku subfunduszu. Optymalne wykorzystanie bieżącego potencjału wzrostu gospodarek regionu Europy Środkowo- Wschodniej. Wyszukiwanie okazji inwestycyjnych na innych rynkach akcji Europy Środkowo-Wschodniej zwiększa potencjalny zysk subfunduszu. Pełen opis subfunduszu dostępny pod linkiem:

7 Fundusze pieniężne potencjał wyższego zysku niż na depozytach Szanse W styczniu Rada Polityki Pieniężnej utrzymała stopy procentowe na poziomie 2%. Wobec pogłębiającej się ujemnej stopy inflacji i niskich stóp procentowych w strefie euro, możliwe są dalsze obniżki. Europejski Bank Centralny uruchomił program mający na celu pobudzenie kredytowania wśród małych i średnich przedsiębiorstw strefy euro. Takie działanie powinno zwiększyć popyt na obligacje, w tym korporacyjne. Oczekiwane jest dalsze luzowanie polityki pieniężnej w styczniu. Oprocentowanie depozytów bankowych nadal pozostaje na rekordowo niskich poziomach, a spadające stopy mogą dodatkowo je obniżać. Rosnąca gospodarka i ujemna inflacja mocniej wspierają fundusze pieniężne niż obligacyjne. Przy zbliżonych oczekiwanych stopach zwrotu, fundusze pieniężne mają jednak istotnie niższe ryzyko. Dla inwestorów unikających nadmiernego ryzyka, jedyną realną alternatywą wobec depozytów bankowych pozostają fundusze pieniężne. Cele inwestycyjne Union Investment TFI dla subfunduszy pieniężnych w 2015 r. to 2,5-3%. Styczeń

8 Styczeń 2015 UniLokata zysk jak na lokacie z możliwością wycofania się z inwestycji bez utraty odsetek 8 Korzyści dla Inwestora To nowoczesne rozwiązanie przeznaczone jest dla Klientów zainteresowanych zyskownym lokowaniem środków w sposób relatywnie najbezpieczniejszy. UniLokata jest rozwiązaniem inwestycyjnym o zakładanych minimalnych wahaniach ceny jednostki wykorzystującym stabilność cen obligacji o zmiennych kuponach opartych o stawki oprocentowania lokat na rynku międzybankowym. Trudności niektórych branż i sektorów oddziałują na sytuację całego rynku. Może to powodować, że spółki o dobrej kondycji finansowej, w które obecnie inwestuje subfundusz oferują wysokie odsetki od swoich obligacji (premia). Dzięki temu rośnie stopa zwrotu całego subfunduszu. Za ostatnie 12 miesięcy subfundusz osiągnął stopę zwrotu na poziomie 3,17% (dane na ). Pełen opis subfunduszu dostępny pod linkiem:

9 lut 12 mar 12 kwi 12 maj 12 cze 12 lip 12 sie 12 wrz 12 paź 12 lis 12 gru 12 sty 13 lut 13 mar 13 kwi 13 maj 13 cze 13 lip 13 sie 13 wrz 13 paź 13 lis 13 gru 13 sty 14 lut 14 mar 14 kwi 14 maj 14 cze 14 lip 14 sie 14 wrz 14 paź 14 lis 14 gru 14 Zmiana wartości funduszu od r. UniLokata więcej niż depozyt bankowy 14% Styczeń % 10% 8% 6% 4% 2% 0% UniLokata Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie Benchmark UniLokata Horyzont 1M 3M 6M 1Y 2Y 5Y 10Y Stopa zwrotu 0,28% 0,77% 1,63% 3,15% 6,97% - - Źródło: Obliczenia własne Union Investment TFI, dane na

10 UniWIBID Plus atrakcyjny, stabilny zysk przy relatywnie niskim ryzyku Korzyści dla Inwestora: Subfundusz jest przeznaczony dla Klientów tolerujących nieco wyższe ryzyko niż klasyczne subfundusze pieniężne oraz dysponujących większą kwotą do ulokowania. Wysoka płynność subfunduszu. Portfel inwestycyjny UniWIBID Plus złożony głównie z instrumentów dłużnych o charakterze nieskarbowym, które powodują stabilny wzrost wartości jednostki subfunduszu oraz niskie jej wahania. Większy udział obligacji korporacyjnych zwiększa ryzyko, jednak podwyższa potencjalny zysk. Wynik subfunduszu za ostatnie 12 miesięcy wynosi 3,43% (dane na ). Styczeń Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie

11 sty 10 mar 10 maj 10 lip 10 wrz 10 lis 10 sty 11 mar 11 maj 11 lip 11 wrz 11 lis 11 sty 12 mar 12 maj 12 lip 12 wrz 12 lis 12 sty 13 mar 13 maj 13 lip 13 wrz 13 lis 13 sty 14 mar 14 maj 14 lip 14 wrz 14 lis 14 Zmiana wartości funduszu od r. Styczeń UniWIBID Plus atrakcyjny, stabilny zysk przy umiarkowanym ryzyku 20% 18% 16% 14% 12% 10% 8% 6% 4% 2% 0% UniWIBID Plus Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie Benchmark UniWIBID Plus Horyzont 1M 3M 6M 1Y 2Y 5Y 10Y Stopa zwrotu 0,28% 0,83% 1,74% 3,42% 8,60% 15,62% 48,62% Źródło: Obliczenia własne Union Investment TFI, dane na

12 Chcesz wiedzieć więcej? Styczeń Dzwoń Surfuj po nowej stronie Metodologia typów inwestycyjnych Union Investment TFI: Typy inwestycyjne zostały opracowane na podstawie bieżącej sytuacji rynkowej, biorą pod uwagę potencjał i sentyment rynku. Prognoza sytuacji rynkowej obejmuje 12-miesięczny horyzont czasowy. Typy inwestycyjne uwzględniają analizę historycznych wyników subfunduszy oraz oczekiwania ich kształtowania się w przyszłości. Typy inwestycyjne są opracowywane przez zarządzających subfunduszami oraz analityków rynkowych Union Investment TFI S.A.

13 Styczeń Niniejszy materiał jest upowszechniany w celu reklamy lub promocji usług świadczonych przez Union Investment Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. Union Investment TFIS.A. działa na podstawie decyzji Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (obecnie Komisja Nadzoru Finansowego) z dnia 1 czerwca 1995 r., nr decyzji KPW \ 95. Union Investment TFI SA pośredniczy w zbywaniu jednostek uczestnictwa Funduszy. Niniejszy dokument nie stanowi rekomendacji inwestycyjnej ani nie należy go traktować w ten sposób. Materiał ten nie stanowi oferty w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeks cywilny oraz innych przepisów prawa powszechnie obowiązującego. Przedstawiane informacje finansowe dotyczą wskazanego okresu w przeszłości i nie gwarantują osiągnięcia podobnych wyników w podobnym okresie w przyszłości. Prezentowane wyniki nie uwzględniają opłat manipulacyjnych związanych z lokowaniem w dany Subfundusz oraz podatków. Wyniki mogą być pomniejszone o pobrane opłaty manipulacyjne i należne podatki. Informacje o kosztach i opłatach związanych z nabywaniem jednostek uczestnictwa Subfunduszy są zamieszczone w Prospektach Informacyjnych Funduszy. Prospekty informacyjne, Kluczowe informacje dla Inwestorów, tabele opłat, dane o ryzyku inwestycyjnym i podatkach dostępne są na stronie Brak gwarancji osiągnięcia celów inwestycyjnych subfunduszy; możliwość zmniejszenia wartości, w tym utraty części lub całości zainwestowanych środków. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji jest uzależniona od wartości jednostki uczestnictwa w momencie jej zbycia i odkupienia przez Fundusz oraz od wysokości pobranych opłat dystrybucyjnych. Duża zmienność wartości aktywów netto: UniAkcje Małych i Średnich Spółek, UniAkcje Wzrostu, UniAkcje: Nowa Europa, UniKorona Akcje, UniKorona Zrównoważony, UniStabilny Wzrost, UniObligacje: Nowa Europa, UniAkcje: Turcja, UniAkcje Dywidendowy w UniFunduszeFIO oraz UniObligacje Aktywny w UniFunduszeSFIO. Wszelkie prawa autorskie do niniejszego materiału przysługują wyłącznie Union Investment TFI S.A. Nie należy kopiować niniejszego materiału, czy to w całości czy też jego fragmentów. Nie należy dokonywać w nim zmian, rozpowszechniać go innym osobom, podmiotom, czy też publikować.