Zyski są w Twoim zasięgu! Typy inwestycyjne Union Investment

Transkrypt

1 Zyski są w Twoim zasięgu! Typy inwestycyjne Union Investment Warszawa Listopad 2012

2 Co ma potencjał zysku? Typy inwestycyjne na 12 miesięcy listopad 2012 Kategorie aktywów cieszące się największym zainteresowaniem inwestorów private banking Horyzont inwestycyjny 12 miesięcy Kategoria aktywów o najwyższym potencjale wzrostu Horyzont inwestycyjny 12 miesięcy Subfundusz UniLokata UniObligacje: Nowa Europa UniKorona Akcje

3 listopad 2012 UniLokata zysk jak na lokacie z możliwością wycofania się z inwestycji bez utraty odsetek Szanse W czasach dużej zmienności na rynkach finansowych subfundusz UniLokata jest rozwiązaniem inwestycyjnym o minimalnych wahaniach ceny jednostki, wykorzystującym stabilność cen obligacji o zmiennych kuponach opartych o stawki oprocentowania lokat na rynku międzybankowym. Okres inwestycji zależy od potrzeb Klienta - brak deklaracji terminu wypłaty środków (możliwość wpłat środków w dowolnym momencie). Możliwość każdorazowego wycofania się z inwestycji bez utraty dotychczas wypracowanych zysków. Konstrukcja portfela ma umożliwić potencjał wyższych zysków niż lokata bankowa przy jednoczesnej niskiej minimalnej wpłacie. Problemy niektórych branż i sektorów oddziałują na sytuację całego rynku. Może to powodować, że spółki o dobrej kondycji finansowej, w które obecnie inwestuje subfundusz oferują wysokie odsetki swoich obligacji (premia). Dzięki temu rośnie stopa zwrotu całego subunduszu. 104, , , , , ,5 lut 12 mar 12 kwi 12 maj 12 cze 12 lip 12 sie 12 wrz 12 paź 12 UniLokata

4 listopad 2012 UniObligacje: Nowa Europa duży potencjał wzrostu obligacji krajów regionu Europy Środkowo-Wschodniej Szanse Coraz lepsze postrzeganie naszego regionu przez inwestorów zagranicznych, a w razie poprawy nastrojów w gospodarce globalnej znacząca perspektywa wzrostu w wyniku spadku awersji do ryzyka. Dywersyfikacja portfela wśród krajów, takich jak: Polska, Czechy, Węgry czy Turcja - geograficzne rozproszenie ryzyka inwestycyjnego UniObligacje: Nowa Europa Wyższy poziom nominalnych stóp procentowych w porównaniu do rynków obligacji stanowiących punkt odniesienia dla światowych inwestorów (Stany Zjednoczone, Niemcy) szansą osiągnięcia atrakcyjnych zysków. Prawdopodobne w najbliższym czasie osłabienie złotówki może pozytywnie wpływać na wyniki subfunduszu. Bardzo dobre i stabilne wyniki subfunduszu UniObligacje: Nowa Europa na przestrzeni roku: wzrost wartości jednostki uczestnictwa o 14,57% (do roku), oraz w minionych latach: 2008: 13,39%, 2009: 13,88%, 2010: 8,26%, 2011: 5,26% paź kwi paź kwi paź 12

5 UniKorona Akcje Dobre perspektywy dla akcji w długim horyzoncie Szanse Kolejne odczyty gospodarcze w Stanach Zjednoczonych pokazują, że tamtejsza koniunktura utrzymuje się na stabilnym poziomie, mimo zawirowań w Europie. Mimo pogarszającej się sytuacji gospodarczej w Europie oraz w Polsce inwestorzy giełdowi nie wpadają w panikę, dzięki czemu indeksy zyskują, ewentualnie utrzymują swe poziomy. Mimo istniejących zagrożeń ciągle niskie poziomy indeksów stwarzają szansę na zysk w razie poprawy sytuacji makroekonomicznej. W dłuższym horyzoncie, przy opisanych powyżej okolicznościach inwestycja w akcje może być warta rozważenia UniKorona Akcje listopad paź kwi paź kwi paź 12 W dłuższym terminie wg stopy zwrotu subfundusz UniKorona Akcje zawsze jest w czołówce klasyfikacji funduszy akcyjnych, najczęściej mieszcząc się na podium. UniKorona Akcje został uznany przez Puls Biznesu za drugi najlepszy fundusz akcji polskich w 2011 roku

6 Chcesz wiedzieć więcej? listopad 2012 Dzwoń , czytaj Metodologia typów inwestycyjnych Union Investment TFI: Typy inwestycyjne stanowią proponowane rozwiązanie inwestycyjne w danej sytuacji rynkowej, biorą pod uwagę potencjał i sentyment rynku. Prognoza sytuacji rynkowej obejmuje aktualnie 12 miesięczny horyzont czasowy Typy inwestycyjne uwzględniają analizę historycznych wyników subfunduszy, oraz oczekiwania ich kształtowania się w przyszłości. Typy inwestycyjne są opracowywane przez zarządzających subfunduszami oraz analityków rynkowych Union Investment TFI S.A.

7 listopad 2012 Przedstawiane informacje finansowe dotyczą wskazanego okresu i nie gwarantują podobnych wyników w przyszłości. Brak gwarancji osiągnięcia celów inwestycyjnych subfunduszy; możliwość zmniejszenia wartości zainwestowanych środków. Duża zmienność wartości aktywów netto: UniAkcje Małych i Średnich Spółek, UniAkcje Sektory Wzrostu, UniAkcje: Nowa Europa, UniKorona Akcje, UniKorona Zrównoważony, UniStabilny Wzrost, UniObligacje: Nowa Europa w UniFundusze FIO oraz UniTotal Trend i UniObligacje Aktywny w UniFundusze SFIO. Możliwe lokaty ponad 35% wartości aktywów UniKorona Pieniężny, UniKorona Obligacje, UniBezpieczna Alokacja, UniStabilny Wzrost, UniKorona Zrównoważony, UniLokata w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa albo Narodowy Bank Polski, a w przypadku UniDolar Pieniężny oraz UniObligacje: Nowa Europa także w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez: Australię, Austrię, Belgię, Bułgarię, Czechy, Cypr, Danię, Estonię, Finlandię, Francję, Grecję, Hiszpanię, Holandię, Irlandię, Islandię, Japonię, Kanadę, Koreę Południową, Litwę, Luksemburg, Łotwę, Maltę, Meksyk, Niemcy, Norwegię, Nową Zelandię, Polskę, Portugalię, Rumunię, Słowację, Słowenię, Stany Zjednoczone, Szwajcarię, Szwecję, Turcję, Węgry, Wielką Brytanię, Włochy oraz Europejski Bank Inwestycyjny i Bank Światowy (Międzynarodowy Bank Odbudowy i Rozwoju). Prospekty informacyjne, ich skróty, tabele opłat, dane o ryzyku inwestycyjnym i podatkach dostępne są na stronie Materiał informacyjny o charakterze marketingowym.