Karta informacyjna. NaWIGator w pigułce:

Transkrypt

1 Karta informacyjna NaWIGator w pigułce: 2,5-letnia inwestycja oparta o indeks WIG2 Zysk w trakcie spadków i wzrostów WIG2 Brak podatku od zysków kapitałowych 1 proc gwarancji kapitału 1 proc. partycypacji w zmianie WIG2 Minimalna wpłata 2 tys. zł Opłata wstępna 2 proc. Opłata za wycofanie środków w pierwszych 6 miesiącach maksymalnie 2 proc. Subskrypcja limitowana do 5 mln zł Kontakt: spotkanie@wealth.pl lub (22) Początek subskrypcji: 24 września 27 Koniec subskrypcji: 19 października 27 Początek inwestycji: 24 października 27 Koniec inwestycji: 26 kwietnia 21

2 4 powody dla których warto zainwestować w NaWIGatora 1. Koniec sprintu? Od roku do roku indeks S&P 5 zyskiwał 9,63 proc. rocznie Od roku do WIG2 zyskiwał 1,22 proc. rocznie Od do WIG2 zyskiwał 24,64 proc. rocznie Wniosek: Czy ponadprzeciętna koniunktura na polskiej giełdzie będzie się utrzymywać, czy może nadszedł czas na powrót do średniej? NaWIGator pozwala zarabiać nie tylko na wzroście indeksu ale i na jego ewentualnych spadkach. Pod warunkiem, że indeks w ciągu 2,5 roku trwania lokaty nie zyska więcej niż 5 proc. i nie spadnie o więcej niż 5 proc. Przełamanie barier byłoby możliwe jedynie przy utrzymaniu dynamiki wzrostów z najwyższej fazy hossy lub w wypadku krachu giełdowego. 2. Punkty, punkty Od początku trwającej od sześciu lat hossy WIG2 zyskał 2725 pkt. By pokonać górną barierę w lokacie NaWIGator WIG2 musiałby zyskać kolejne 1857 pkt. w ciągu najbliższych 2,5 roku, gdyby inwestycja rozpoczęła się 3 października. 3. NaWIGator kontra fundusz akcji Scenariusz zmiany WIG2 w ciągu 2,5 roku NaWIGator Fundusz akcji Umiarkowany wzrost (+3%) +3% 2%-4% Umiarkowany spadek (-3%) +3% -2% - 4% Znaczący wzrost (+6%) % 5%-7% Znaczący spadek (-6%) % -5%-7% 4. Inne spojrzenie Autorskie rozwiązanie, w którym priorytetem był dobór strategii inwestycyjnej dopasowanej do obecnej sytuacji na warszawskiej giełdzie. Podsumowanie: NaWIGator jest rozwiązaniem, które pozwala zarabiać zarówno w trakcie wzrostów, jak i spadków na giełdzie z zachowaniem pełnej gwarancji zainwestowanego kapitału na koniec trwania produktu. Zysk z inwestycji jest wolny od podatku Belki. XII Wydział Gospodarczy KRS, pod numerem KRS , o kapitale zakładowym 5.,-zł, NIP , REGON

3 Wprowadzenie Giełda stała się w ostatnich miesiącach mało przewidywalna. Analitycy przyznają się że zachowanie indeksów jest dla nich zagadką, a rynkiem rządzą emocje. Mimo świetnej kondycji polskiej gospodarki indeksy wyhamowały. Największy wpływ na notowania mają najczęściej niestety negatywne - informacje z amerykańskiego rynku nieruchomości i kredytów hipotecznych. Indywidualni inwestorzy mają prawo czuć się niepewnie i szukać możliwości zarabiania niezależnie od kierunku zmian na giełdzie. Inwestycją którą powinni wziąć pod uwagę jest lokata NaWIGator przygotowana przez Wealth Solutions. Opis działania NaWIGator to 2,5-letnia inwestycja oparta o indeks WIG2 skupiający 2 największych firm notowanych na warszawskiej giełdzie. Inwestycja w NaWIGatora może przynieść zysk nie tylko wtedy gdy indeks wzrośnie ale również po jego spadku, z zachowaniem pełnej gwarancji kapitału. Jeśli WIG2 zyska w ciągu trwania lokaty 3 proc. dokładnie tyle zarobi inwestor. Ale uwaga, gdyby indeks spadł o 3 proc. wówczas zysk inwestora wyniesie także 3 proc. Inwestor w 1 proc. uczestniczy w zmianie indeksu zarówno w górę, jak i w dół. Jest jednak jeden warunek: w trakcie trwania inwestycji WIG2 nie można pokonać tzw. barier, a więc zmienić się o więcej 5 proc. w stosunku do pierwszego notowania - 24 października 27. Poniżej prezentujemy symulację stóp zwrotu z NaWIGatora zależnie od zachowania indeksu WIG2 w trakcie trwania inwestycji. Scenariusz 1. Indeks WIG 2 porusza się przez 2,5 roku w przedziale +/- 5 proc. w stosunku do notowania z pierwszego dnia inwestycji. Na koniec notuje wzrost o 3 proc. w stosunku do początkowego poziomu. Końcowa stopa zwrotu z NaWIGatora wynosi 3 proc. 2 Górna bariera WIG2 Stopa zwrotu z NaWIGatora % 5 Dolna bariera 3 miesięcy XII Wydział Gospodarczy KRS, pod numerem KRS , o kapitale zakładowym 5.,-zł, NIP , REGON

4 Scenariusz 2. Indeks pozostaje w przedziale ale ostatecznie traci 3 proc. W tym przypadku stopa zwrotu z NaWIGatora także wynosi 3 proc. 2 Stopa zwrotu z NaWIGatora 3 proc.! % 5 Spadek WIG2 o 3 proc. 3 miesięcy Scenariusz 3. Indeks w trakcie trwania lokaty notuje wzrost o ponad 5 proc. przełamuje górną barierę. Ostatecznie jednak na koniec notuje wzrost o 3 proc. w stosunku do pierwszego dnia inwestycji. Lokata kończy się zwrotem zainwestowanego kapitału. 2 Przełamanie górnej bariery Wypłata gwarantowanego kapitału 3 miesięcy XII Wydział Gospodarczy KRS, pod numerem KRS , o kapitale zakładowym 5.,-zł, NIP , REGON

5 Scenariusz 4. Analogicznie przy spadku indeksu - WIG2 pokonuje dolną barierę i nie wraca powyżej startowego poziomu. Inwestor dostanie zwrot zainwestowanych pieniędzy Wypłata gwarantowanego kapitału 1 5 Przełamanie dolnej bariery 3 miesięcy Scenariusz 5. Indeks przełamuje górną barierę ale później zaczyna spadać i ostatecznie kończy na poziomie o 2 proc. niższym od początkowego. Zarabiamy wówczas 2 proc Przełamanie górnej bariery Stopa zwrotu z NaWIGatora 1 +2% 5 Powrót poniżej poziomu początkowego 3 miesięcy Jaka jest szansa na zysk, gdy indeks wzrośnie o 5% i wybije górną barierę? Gdy indeks wzrośnie o 5% i wybije górną barierę wówczas zarobić można, gdy jego wartość po 2,5 roku będzie niższa niż na początku inwestycji. Czy to możliwe? Jeśli założymy, że wartość początkowa to 1 pkt a po wzroście o 5% będzie 15 pkt, to musi dojść do spadku o przynajmniej 5 pkt, aby zarobić. Spadek taki to spadek o 33,33% czyli o 1/3. Korekty tego rzędu już się zdarzały - maj/czerwiec 26 na światowych indeksach EM). Zatem przełamanie górnej bariery nie niweczy inwestycji. XII Wydział Gospodarczy KRS, pod numerem KRS , o kapitale zakładowym 5.,-zł, NIP , REGON

6 Scenariusz 6. Analogicznie: indeks po pokonaniu dolnej bariery wraca jednak powyżej początkowego poziomu i kończy o 2 proc. wyżej. Inwestor inkasuje zysk w wysokości 2 proc Powrót powyżej poziomu początkowego 1 +2% 5 Przełamanie dolnej bariery Stopa zwrotu z NaWIGatora 3 miesięcy WIG2 na tle barier Ostatnie notowanie z dnia 14 września 27 wartość indeksu 3 612,81 pkt. Bariery ustawione na poziomie: 186,41 (dolna) i 5419,22 (górna) WIG2 Dolna bariera Górna bariera XII Wydział Gospodarczy KRS, pod numerem KRS , o kapitale zakładowym 5.,-zł, NIP , REGON

7 W naszej ocenie wzrost WIG2 o ponad 5 proc. w najbliższych 3 miesiącach jest mało realny. Jednocześnie nie oczekujemy drastycznego spadku notowań i przełamania dolnej bariery. Najbardziej realistyczny scenariusz to utrzymanie się indeksu w szerokim przedziale +/-5 proc. NaWIGator jest więc propozycją dopasowaną do obecnej sytuacji na giełdzie, kiedy kierunek zmian indeksów jest trudny do przewidzenia. NaWIGator jako polisa ubezpieczeniowa NaWIGator ma formę prawną grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie przygotowanego przez Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie EUROPA SA. Wpłata wnoszona przez inwestora to składka ubezpieczeniowa. Środki wypłacane po zakończeniu inwestycji są świadczeniem ubezpieczeniowym z tytułu dożycia. Zgodnie z ustawą o podatku dochodowym od osób fizycznych z podatku od zysków kapitałowych zwolnione są świadczenia uzyskane z tytułu ubezpieczeń majątkowych i osobowych. W ustawie wymienione są jedynie dwa wyjątki od tej reguły, do których NaWIGator się nie zalicza (opodatkowane są m.in. dochody osiągnięte z inwestowania składki w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe). Należy jednak pamiętać, że podatek zostanie naliczony w przypadku wypłaty środków przed zakończeniem inwestycji (o ile będzie wówczas wypracowany zysk). Powyższa analiza obowiązujących przepisów została przeprowadzona przez Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie Europa SA zgodnie z najlepszą wiedzą firmy. Wypłata środków przed terminem W trakcie trwania inwestycji możliwe jest wycofanie środków po aktualnej wartości instrumentów finansowych składających się na polisę inwestycyjną NaWIGator. W przypadku wypłaty przed upływem 6 miesięcy od rozpoczęcia inwestycji pobierana jest prowizja malejąca liniowo od poziomu 2 proc. do po 182 dniach licząc od 24 października 27 roku. Oznacza to że np. po 3 miesiącach opłata wyniesie ok. 1 proc. itd. Bieżąca wartość 1 zł zainwestowanych w NaWIGatora będzie podawana codziennie na stronie internetowej Wealth Solutions ( Jak zainwestować? NaWIGator oferowany jest wyłącznie przez Wealth Solutions Sp. z o.o. Osoby zainteresowane skorzystaniem z oferty prosimy o kontakt telefoniczny (22) lub na adres spotkanie@wealth.pl. Doradca Wealth Solutions skontaktuje się z Państwem, by bliżej zaprezentować ofertę i dopełnić formalności. Istnieje możliwość spotkania w miejscu wybranym przez inwestora lub w siedzibie firmy Wealth Solutions przy ul. Emilii Plater 53 (Warszawskie Centrum Finansowe). Po wypełnieniu deklaracji przystąpienia do ubezpieczenia Inwestor wpłaca środki na rachunek bankowy Towarzystwa Ubezpieczeń na Życie EUROPA SA. XII Wydział Gospodarczy KRS, pod numerem KRS , o kapitale zakładowym 5.,-zł, NIP , REGON

8 Formuła obliczenia stopy zwrotu Po zakończeniu inwestycji inwestor może otrzymać premię wyliczoną w następujący sposób: Wariant 1. Wartość indeksu WIG2* w okresie od do nie przekracza barier. WIG 2 t1 Premia = Składka zainwestowana x 1 WIG 2 t Składka Zainwestowana składka opłacona przez inwestora, pomniejszona o opłatę wstępną wynoszącą 2 proc. WIG2 t wartość indeksu na zamknięciu sesji w dniu WIG2 t1 wartość indeksu na zamknięciu sesji w dniu Wyjaśnienie. Premia liczona jest jako składka zainwestowana pomnożona przez wartość bezwzględną zmiany indeksu WIG2 w określonym czasie. Jeśli zmiana ta wyniesie 2 proc. wówczas premia wyniesie 2 proc. składki zainwestowanej. Jeśli natomiast zmiana indeksu wyniesie -2 proc. (spadek) wówczas premia również wyniesie 2 proc. * dzienne wartości zamknięcia indeksu WIG2 z godziny 16:4 Wariant 2. Wartość indeksu WIG2 w okresie od do przekroczyła górną barierę. Premia = Składka zainwestowana x max ( WIG 2t WIG 2t1 WIG 2 Wyjaśnienie. Jeśli wyliczona w powyższy sposób zmiana indeksu WIG2 jest niższa od zera wówczas premia wynosi zero inwestor otrzymuje zwrot zainwestowanej składki. to, ) Wariant 3. Wartość indeksu WIG2 w okresie od do przekroczyła dolną barierę. Premia = Składka zainwestowana x max ( WIG 2t1 WIG 2t WIG 2 Wyjaśnienie. Jeśli wyliczona w powyższy sposób zmiana indeksu WIG2 jest niższa od zera wówczas premia wyniesie zero inwestor otrzyma zwrot zainwestowanej składki. Wariant 4. Wartość indeksu WIG2 w okresie od do przekroczyła obie bariery. Premia =. Inwestor otrzymuje zwrot składki zainwestowanej. to, ) UWAGA! Historyczne wyniki finansowe, przedstawione w niniejszych dokumentach oraz na stronie www nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych zysków w przyszłości. Informacje te nie są ofertą w rozumieniu ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeks cywilny (Dz.U z późn. zmianami) XII Wydział Gospodarczy KRS, pod numerem KRS , o kapitale zakładowym 5.,-zł, NIP , REGON